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#1 20/11/2020 22h36

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Réputation :   1  

Bonjour à tous,

Je commence modestement le reporting et le suivi de mon portefeuille financier. Ouvrir une file va m’aider à avoir la rigueur nécessaire pour poser les bases et mettre au clair la stratégie que je souhaite adopter.

Je pense faire un reporting tous les 3 mois ou en cas d’évènements majeurs.

En terme d’objectif je vise un rendement de 5%. 

L’approche sera lazy (avant aucune approche), du coup ETF, peu de titres en vif. Base d’ETF World, et mettre autour différents univers comme des ETF Growth ou des ETF Value, essentiellement US et Europe.

1/ Enveloppe.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23561_enveloppe_20112020.png

Prédominance très forte du support PEE compte tenu des conditions d’abondement correcte. Les abondements ne sont pas pris en compte en performance mais en apport pour un suivi homogène sur l’ensemble des supports. L’argent va se débloquer dès l’année prochaine, et pourra de nouveau être rebloqué pour bénéficier à nouveau de abondement.

Les versements des prochaines années se feront donc sur les autres supports et j’aurai accès à un plus large panel d’options.

Les lignes à date

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23561_composition_20112020c.png

MSCI World : AV. Renforcement prévu entre 100€ et 200€ par mois.
Actions monde ISR : PEE. Copie le MSCI World avec une touche "ISR", donc moins performant pour le moment mais qui sait dans le futur. Diminution au fur et à mesure des déblocages/reblocages.
Cap long terme : PEE. mixte 25% Barclays Euro Aggregate, 33,75% MSCI World, 33,75% MSCI Worl Hedged Euro et 7,5% MSCI Europe smal cap hedged. Le rendement n’est pas mauvais et c’est du PERCO donc …. Va grossir toutefois pour profiter de l’abondement par transfert avec Actions monde ISR.   
Amundi ETF PEA Nasdaq : PEA. Comme il n’y a pas d’ETF Growth US en PEA à défaut j’ai pris du Nasdaq.
Lyxor MSCI EMU Value et Growth: PEA. Ok avec la stratégie actuelle
Lyxor  Europe Select Dividend 30 : Sur le coup il me paraissait sympa. Avec le recul pas certain de le garder longtemps car me semble redondant avec le Lyxor EMU Value

2/ Performance à date

Compte tenu l’état de déshérence avant que je ne tombe sur ce forum cet été, la performance n’est pas mauvaise.

La part est à 112, le P&L latent se monte depuis le début du portefeuille en 2016 à environ 12,4% et par convention je calcule un rendement annualisé de 3,05%. J’aimerai bien affiner ce calcul de TRI mais tellement fastidieux que je ne sais pas encore si je le ferai. Si je ne le fais pas je choisirai la solution de facilité : je "reset" la performance au 20/11/2020 et je fais mes calculs de rendement annualisé à partir de cette date.

J’ai eu également des actions en directe comme URW ou Korian, bon an mal an j’avais mis 6000€ d’actions en 2016, j’en suis ressorti avec un montant un peu près équivalent (c’est la base des ETF PEA notamment)

3/ Prochaines étapes

La prochaine étape d’ici la fin de l’année est de choisir mes supports d’investissements dans l’enveloppe PEA et la future enveloppe CTO.

Il faut que j’identifie le courtier permettant l’achat d’ETF hors Europe smartbeta à des tarifs raisonnables. Je pense à Degiro ou IB je dois creuser. 

Et enfin j’attends avec impatience que Suravenir permette les transferts d’AV entre courtiers afin de récupérer les 16K€ qui sont à l"heure actuelle en gestion piloté chez Wesave et Yomoni pour renforcer le MSCI World.

Dernière modification par Yumeria (20/11/2020 22h39)

Mots-clés : assurance-vie, etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), peg (plan d'epargne de groupe), portefeuille

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