Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

Favoris 1    #1 18/09/2020 19h57

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour à tous,

j’ouvre ce fil pour partager avec vous l’évolution de mon portefeuille. Parce que "Seul on va plus vite, mais ensemble on va plus loin". 

J’ai ouvert un PEA chez Bourse Directe en 05/2020.
Je me suis renseigné sur la bourse depuis fin d’année 2019 avant de me lancer. J’ai regardé beaucoup de vidéos. Je n’ai acheté aucune formation, j’ai cherché les informations là où j’ai pu ^^ Vive 2020 où l’information est accessible facilement. On est loin de l’époque où il fallait passer à sa banque pour passer un ordre ….

Je ne souhaite pas dépendre d’un patron, ni travailler jusqu’à 75 ans pour une retraite misérable …

J’ai une capacité d’épargne de 1000 € mensuelle.
J’ai donc ouvert mon PEA en 05/2020 avec 300 €. J’ai acheté une part d’un ETF world (CW8) en juin.
Puis j’ai vendu ma résidence principale fin juin 2020. J’ai investis plus de 15 000 € sur juillet.
Au début je comptais prendre qu’un ETF world. Mais puisque j’allais rapidement être à 20 000 €… je me suis dit qu’il serait préférable de faire un portefeuille d’ETF. Je recherchais à être diversifié, avec une stratégie Lazy.

Choisir ses actions est certes passionnant, mais c’est nettement plus complexe pour un débutant. Et étant en phase de capitalisation, je ne recherche pas à faire de portefeuille axé dividendes.
Par contre, quand mon PEA sera plein ’d’ici 12 à 13 ans en prenant un taux annuel à 7%) je le passerais en portefeuille à dividendes sur des belles sociétés (Dans l’idéal : CA en croissance depuis 3-5 ans, bénéfices en croissance depuis 3-5 ans, dividendes en constante augmentation depuis 5 ans). Donc par une belle analyse fondamentale.

Voici mon portefeuille aujourd’hui :



J’ai créé un peu mon propre ETF world.
Entre 35 à 40 % d’un ETF S&P500
Entre 35 à 40 % d’un ETF Nasdaq100 pour booster la partie US
ET 30 % d’un ETF smart beta type growth. En effet il sélectionne les valeurs de croissance (Arbitrage en mai et novembre)

Actuellement, avec la chute du nasdaq, la perf du portefeuille n’est pas terrible : - 0,13 %.
Rentabilité du portefeuille : TRI : 0,41 %
Rentabilité annualisée du portefeuille : 1,16 %

Le portefeuille est tout jeune. Qu’en pensez vous ?

J’ai également ouvert un compte sur Degiro où je vais investir chaque moi ce que je pourrais (100 - 200 €) sur un ETF iShares Edge MSCI USA Momentum Factor UCITS ETF. Comme ça quand mon PEA sera plein je basculerais totalement ma capacité d’épargne dessus.

Qu’en pensez vous ? smile

Mots-clés : etf (exchange traded funds), etf smart beta, growth, portefeuille, tracker

Hors ligne Hors ligne

 

#2 18/09/2020 20h27

Membre (2015)
Top 50 Réputation
Top 20 Portefeuille
Top 20 Vivre rentier
Top 20 Invest. Exotiques
Réputation :   540  

Ouana a écrit :

Au début je comptais prendre qu’un ETF world. Mais puisque j’allais rapidement être à 20 000 €… je me suis dit qu’il serait préférable de faire un portefeuille d’ETF. Je recherchais à être diversifié, avec une stratégie Lazy.

Si c’est pour diversifier sachez qu’avec votre seul ETF CW8 vous investissez déjà dans 1700 entreprises à travers le monde AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - EUR (C) | LU1681043599 | Amundi ETF France | Particuliers
Avec 20000€ investis cela vous fait une taille de ligne moyenne de 12€ et votre plus grosse ligne est Apple pour un peu moins de 1000€.

Si c’est pour surpondérer tel ou tel secteur de la cote (vous parlez de "booster la partie US" ou les valeurs de croissance) pourquoi pas si vous avez la conviction que ces secteurs surperformeront le marché dans son ensemble.

Ouana a écrit :

Actuellement, avec la chute du nasdaq, la perf du portefeuille n’est pas terrible : - 0,13 %.

Le portefeuille est tout jeune. Qu’en pensez vous ?

Bon début, simplement avez-vous évalué si sous des hypothèses de rendement réalistes vous atteignez votre objectif ? Si c’est le cas il n’y à plus qu’à espérer que les marchés continuent à se comporter comme ils l’ont fait au cours des décennies précédentes ; dans le cas contraire votre principal levier aujourd’hui est sans doute votre capacité d’épargne. À voir si vous pouvez l’augmenter maintenant ou plus tard…

Hors ligne Hors ligne

 

#3 18/09/2020 21h02

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour dangarcia,

oui je m’étais renseigné sur l’etf world. C’est d’ailleurs mon benchmark.
Je pense qu’avec ma répartition, il y’a une possibilité de battre le CW8. Mais seul le temps le dira smile

Pour ma partie US, j’hésite toujours quand à la répartition S&P500 - Nasdaq. 35% - 35% ou 40% - 20%. A voir.

Je pense que chaque période a eu sa révolution.

De 1843 à 1850, la révolution c’était les chemins de fer. Avec une explosion de ces valeurs, suivies dune bulle.

A partir des années 30, la nouvelle technologie c’est l’électricité, l’automobile, et le téléphone.
Les plus grandes sociétés de l’époque vont performer jusqu’aux années 60-70.
A savoir AT&T, General Motors, General Electric, Exxon.

Puis IBM et Kodak arrivent dans les années 70 ….

Pour que les entreprises restent au top :
- soit la technologie n’est pas remplacée (comme l’automobile)
- soit la technologie est remplacée et il faut s’adapter (compliqué pour Kodak - leader sur l’argentique ou pour Nokia)

Je pense pas que l’ère de la tech soit prête à disparaître. Je pense que c’est le tout début de cette ère, et qu’elles seront difficilement remplaçable dans le top 10 (Apple, Amazon, Google, Facebook …). Je pense qu’elles seront toujours là dans 15 ans smile

Source : Les GAFAM peuvent-ils disparaître ? - YouTube

Mon objectif est réaliste selon moi, j’ai fait des simulations avec un rendement à 7% annuel.
Et l’ETF MSCI USA Momentum Factor UCITS ETF est bien plus performant …. Pour donner un ordre d’idée il est à +14,78 % depuis le 01/01/2020 (quelqu’un a parlé de covid ?). Donc je compte sur ma partie CTO pour booster le tout smile

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #4 10/10/2020 17h00

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour,

Petit reporting du portefeuille :



Valeur de la part face au CW8 :

Hors ligne Hors ligne

 

#5 13/10/2020 10h05

Membre (2020)
Réputation :   35  

Bonjour,

Très intéressant je pense que nous allons suivre nos évolutions respectives.

J’ai commencé comme vous durant cette période trouble, au début de ma vie active néanmoins, et je mets entre 600 et 800€ par mois dans mon PEA, ayant d’autres investissements par ailleurs.

J’ai pris le parti d’être le Lazy du Lazy (enfin presque), j’ai également 3 ETF comme vous : CW8, l’équivalent Lyxor, et le PEA Emergent à 20% du ptf cible.

J’ai conscience d’y perdre un peu en frais fixe (1€/ordre, x12moisx15ans…) en souscrivant les deux World, mais sans ça je pense que je serai trop surexposé au PEA Emergent parce que le prix de part de CW8 est trop élevé par rapport à mon apport régulier mais faible. Donc suivant les mois il me resterait entre 0 et 300€ de liquidité…

J’ai également réfléchi à diminuer mon nombre d’ordre en réalisant les opérations de manière trimestrielle voire semestrielle. Cela ne changerait rien sur du long terme. Tout en apportant chaque mois au PEA même si cela reste en liquidité, car le risque est trop grand de consommer de l’épargne pour autre chose si cela reste en livret.


100k dans 5ans puis devenir rentier en 10 ans

Hors ligne Hors ligne

 

#6 14/10/2020 00h29

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour Rodin,

Rodin a écrit :

Très intéressant je pense que nous allons suivre nos évolutions respectives.

Avec plaisir. J’apprécie énormément de suivre les évolutions de portefeuille, surtout en stratégie ETF évidemment. C’est moins "fun" car il n’y a pas la sélection des actions, mais la réflexion autour du choix des ETF est intéressant.
J’ai cru comprendre que vous étiez un investisseur "very paresseux lazy" smile

J’aurais aimé commencer l’investissement au début de ma carrière ^^ mais il y avait beaucoup moins de vidéos traitant le sujet en 2010.

Rodin a écrit :

J’ai pris le parti d’être le Lazy du Lazy (enfin presque), j’ai également 3 ETF comme vous : CW8, l’équivalent Lyxor, et le PEA Emergent à 20% du ptf cible.

C’est marrant parce que j’ai eu les mêmes réflexions que vous. J’ai également lu les articles de l’épargnant 3.0. J’étais investis à 90% sur le CW8 et 10% sur le PAEEM émergents.
Finalement, après le visionnage de vidéos …. d’articles …. notamment sur le site etre-riche-et-independant je me suis désengagé du CW8 et du PAEEM.
Je trouvais la performance du CW8 non optimale, les émergents trop volatils … et je ne crois pas à cet ETF (Surtout si la Chine quitte les émergents pour rejoindre le world. La Chine c’est 41% du MSCI Emerging Markets).

Le problème d’un ETF c’est qu’on ne peut pas sélectionner sa composition … même si c’est le but … dans une stratégie Lazy. "T’inquiètes je m’occupe de tout !".
Sauf que dans un indice, y’a toujours des canards boiteux … des secteurs qui font plomber la perf.
C’est pour cette raison que j’ai changé de stratégie pour créer mon ETF world.
Avec du S&P500, Boosté par du Nasdaq (I love GAFAM), et du smart beta Europe qui va me sélectionner des valeurs de croissance à grande capitalisation Européennes. Du coup ils m’évitent quelques secteurs / sociétés boiteuses, sur-pondèrent les sociétés du top 10, par rapport à un etf Europe classique avec + de sociétés et de secteur (Exemple l’etf Europe stoxx 600).

Perf depuis le 01/01/2020 :
- CW8 : 0,96%
- Lyxor MSCI EMU Growth (l’ETF smart beta Europe) : -0,02%
- AMUNDI STOXX EUROPE 600 : -9,22%

Je pense que ça se passe de commentaires ….

J’ai fait des simulations, et j’ai toujours dans mon Google Sheet plusieurs portefeuilles.
Par exemple en mettant 100 000 € au 01/01/2020 :

Portefeuille 1 : le mien (35 000 € S&P500 - 35 000 €Nasdaq100 - 30 000 € ETF smart Beta Europe)
Performance : 13,04 %

Portefeuille 2 : ETF World 100 % investis. 100 000 € au 01/01/2020
Performance : 0,96%

Portefeuille 3 : 100 000 € en CW8 et 10 000 € sur PAEEM :
Performance : 0,64 %

Après, l’année n’est pas terminée. Le recul n’est pas suffisant, et rien n’indique que ma stratégie va continuer de battre le World. Par contre la simulation résiste bien à la crise covid, portée par le Nasdaq.

Rodin a écrit :

J’ai conscience d’y perdre un peu en frais fixe (1€/ordre, x12moisx15ans…) en souscrivant les deux World, mais sans ça je pense que je serai trop surexposé au PEA Emergent parce que le prix de part de CW8 est trop élevé par rapport à mon apport régulier mais faible. Donc suivant les mois il me resterait entre 0 et 300€ de liquidité…

Il y’a toujours possibilité de faire un arbitrage ou rééquilibrage par l’épargne tous les 6 mois ou tous les ans.
Par contre je ne comprends pas. La part du Lyxor PEA Monde EWLD est à 19 €.
La part de l’ETF PAEEM est à 20 €.
Avec vos 600 € mensuels dédiés à votre PEA vous pouvez largement faire les 2.
480€ d’ETF EWLD et 120€ d’ETF PAEEM.

Rodin a écrit :

J’ai également réfléchi à diminuer mon nombre d’ordre en réalisant les opérations de manière trimestrielle voire semestrielle. Cela ne changerait rien sur du long terme.

Personnellement je préfère investir mensuellement.

Hors ligne Hors ligne

 

#7 11/11/2020 21h01

Membre (2020)
Réputation :   4  

bonsoir,

joli portefeuille ! avez quel logiciel générez vous le reporting (  frais/PV/graphe) ? l’affichage est clair!

merci d’avance,

gizgiz

Hors ligne Hors ligne

 

Favoris 1    #8 11/11/2020 22h21

Membre (2019)
Réputation :   97  

Bonsoir Ouana,

Tout d’abord félicitations pour votre passage à l’acte. Votre stratégie lazy me semble adaptée surtout si vous pensez que la montée en compétence sur des titres vifs s’avérera longue et sans garantie de surperformance vis à vis d’un world.

Quand vous parlez de créer votre ETF world, je pense que vous pouvez rayer la mention world.

Vous envisagez une allocation à 35% S&P 500 et 35% NASDAQ. Sachant le poids des GAFAM dans chacun de ces 2 indices votre portefeuille sera in fine quasi à 25% exposé à ces sociétés là. On a vu plus diversifié comme "World" même si ca n’enlève rien à la qualité de ces entreprises smile

Après évidemment si votre but est la surexposition au secteur techno pourquoi pas mais sachant que vous comptez compléter avec un ETF factoriel orienté croissance il faut avoir conscience de ce poids énorme de la tech dans ce portefeuille.

Bien évidemment il ne s’agit pas de conseils de ma part mais d’une réflexion générale.

Concernant vos lectures sur internet c’est en effet une très bonne source d’informations, néanmoins sur le sujet spécifique des ETFs je ne saurais que vous conseiller de vous orienter vers les écrits de vrais experts du domaine (Fructif sur ce forum et créateur du site epargnant3.0 pour ne citer que le plus illustre) qui ont longuement étudié ces produits et dont les portefeuilles sont en très très large partie constitués.

Bien à vous

Dernière modification par Selden (11/11/2020 22h23)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #9 30/11/2020 21h18

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour,

petit reporting de fin novembre. J’ai renforcé le S&P500 en prévision de l’introduction de Tesla au 1er décembre.

Voici mon portefeuille aujourd’hui : (Cliquez sur l’image pour voir en grand)



Valeur de la part face au CW8 :



gizgiz, le 11/11/2020 a écrit :

bonsoir,

joli portefeuille ! avez quel logiciel générez vous le reporting (  frais/PV/graphe) ? l’affichage est clair!

merci d’avance,

gizgiz

Bonsoir gizgiz,

merci. Il est encore très récent, mais c’est un bon début.

J’utilise google sheet avec le template de "Brigade du fric". C’est une bonne base pour bricoler le sien. Je ne voulais pas payer pour des logiciels alors qu’un simple template excel peut faire l’affaire.
J’aime beaucoup mon petit Template maintenant smile

Vous pouvez le trouver sur cette page : Page Template Brigade Du Fric
Je vous mets le lien direct du Template : Template Google Sheet

Par contre j’ai amélioré le template par rapport à mes besoins.
Pour le TRI, j’ai simplement utilisé ce site où tout y est détaillé.
Lien direct de la feuille de calcul calculant le TRI : Lien Google Sheet

Ensuite, pour le benchmark face au CW8, il suffit de convertir votre portefeuille et le Cw8 en base 100. Et tous les mois de faire le report …  Il faut prendre en compte les versements pour ne pas fausser le calcul.

Si vous avez des questions, n’hésitez pas smile

Selden, le 11/11/2020 a écrit :

Bonsoir Ouana,

Tout d’abord félicitations pour votre passage à l’acte. Votre stratégie lazy me semble adaptée surtout si vous pensez que la montée en compétence sur des titres vifs s’avérera longue et sans garantie de surperformance vis à vis d’un world.

Quand vous parlez de créer votre ETF world, je pense que vous pouvez rayer la mention world.

Vous envisagez une allocation à 35% S&P 500 et 35% NASDAQ. Sachant le poids des GAFAM dans chacun de ces 2 indices votre portefeuille sera in fine quasi à 25% exposé à ces sociétés là. On a vu plus diversifié comme "World" même si ca n’enlève rien à la qualité de ces entreprises smile

Après évidemment si votre but est la surexposition au secteur techno pourquoi pas mais sachant que vous comptez compléter avec un ETF factoriel orienté croissance il faut avoir conscience de ce poids énorme de la tech dans ce portefeuille.

Bien évidemment il ne s’agit pas de conseils de ma part mais d’une réflexion générale.

Concernant vos lectures sur internet c’est en effet une très bonne source d’informations, néanmoins sur le sujet spécifique des ETFs je ne saurais que vous conseiller de vous orienter vers les écrits de vrais experts du domaine (Fructif sur ce forum et créateur du site epargnant3.0 pour ne citer que le plus illustre) qui ont longuement étudié ces produits et dont les portefeuilles sont en très très large partie constitués.

Bien à vous

Bonsoir Selden,

Je pense surtout qu’on ne peut pas battre le marché. 90% des fonds n’y arrivent pas à long terme. Comment le pourrais je ?
C’est pour cette raison notamment, que je suis partis sur la stratégie Lazy.
Par contre, Tout en ayant une stratégie lazy, je reste convaincu que l’on peut faire mieux qu’un ETF World pays développés : CW8.
Le Nasdaq qui va booster le S&P500, et l’ETF "smart" de Lyxor pour la partie Europe en évitant les canards boiteux.
Je suis très / trop exposé aux GAFAM c’est vrai. Mais c’est volontaire. Je pense que c’est leur révolution. La révolution technologique.

Début 2021 je vais commencer à alimenter ma partie CTO avec 1 ETF Chine (croissance exceptionnelle). Elle pousse les ETF pays émergents à elle seule quasiment. Il peut être intéressant d’avoir cet ETF (#Alibaba).
La partie PEA est limitée à 150 000 € de versements. Donc je finirais par y être bloqué (sauf changement politique).
Pour cette raison, je vais débuter ma partie CTO qui fera elle aussi l’objet d’un reporting.
Mais il sera bien moins alimenté que mon PEA.

Je n’ai pas lu les livres de Fructif, mais j’ai parcouru son blog et ses vidéos. Son blog est intéressant mais je n’apprécie pas le côté vendeur de formations.
Je préfère le blog de de Mr Dividende.
C’est bien sûr une préférence personnelle.
Mais je suis énormément de monde, notamment sur Youtube.

Dernière modification par Ouana (01/12/2020 14h47)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #10 01/12/2020 02h38

Membre (2018)
Top 100 Réputation
Top 20 Expatriation
Top 20 Banque/Fiscalité
Réputation :   259  

Bonjour Ouana, je crois que vous êtes un peu en avance pour l’arrivée de Tesla, elle est a priori prévue pour le 21.12.

Source


“It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so.” M.Twain

Hors ligne Hors ligne

 

#11 01/12/2020 12h29

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour,

Ah oui ! J’étais persuadé d’avoir lu len1er décembre ^^
Au moins j’ai encore un peu de temps pour renforcer mon ETF 😁

Hors ligne Hors ligne

 

#12 11/12/2020 20h27

Membre (2018)
Réputation :   8  

Bonsoir Ouana,

Pouvez vous m’expliquer la différence que vous faites entre "Rentabilité du portefeuille : TRI" et "Rentabilité annualisée du portefeuille" s’il vous plait ?
Je vois que les 2 résultats sont très différents, pourtant selon ma compréhension le TRI est justement une rentabilité annualisée…

Par ailleurs cette phrase a attiré mon attention:

Ouana a écrit :

quand mon PEA sera plein (d’ici 12 à 13 ans en prenant un taux annuel à 7%)

Êtes vous bien conscient que la limite de 150k€ concerne seulement les versements et non pas la valeur totale du PEA ?

Hors ligne Hors ligne

 

#13 11/12/2020 23h17

Membre (2019)
Réputation :   8  

Bonjour,
C’est toujours sympa de partager votre portefeuille avec nous.
Je voulais savoir si le déséquilibre de votre portefeuille entre euro et dollar était volontaire?

Hors ligne Hors ligne

 

#14 26/12/2020 16h51

Membre (2020)
Réputation :   6  

Rudge, le 11/12/2020 a écrit :

Bonsoir Ouana,

Pouvez vous m’expliquer la différence que vous faites entre "Rentabilité du portefeuille : TRI" et "Rentabilité annualisée du portefeuille" s’il vous plait ?
Je vois que les 2 résultats sont très différents, pourtant selon ma compréhension le TRI est justement une rentabilité annualisée…

Par ailleurs cette phrase a attiré mon attention:

Ouana a écrit :

quand mon PEA sera plein (d’ici 12 à 13 ans en prenant un taux annuel à 7%)

Êtes vous bien conscient que la limite de 150k€ concerne seulement les versements et non pas la valeur totale du PEA ?

Bonjour Rudge,

pour calculer la rentabilité de mon portefeuille, j’utilise la valeur de la part, et le taux de rentabilité interne (TRI), puisque j’y fais des versements successifs qui viennent altérer la performance du portefeuille.
De plus, la performance brute du portefeuille, ne prends pas en compte le temps qu’il a fallu pour en arriver là.

La performance annualisée permets de mettre en exergue le temps qu’il a fallu pour atteindre cette performance.
En effet, si 2 personnes ont atteint le même objectif de 13 000 avec un capital de départ de 10 000 euros, mais l’un en moins d’1 an : 300 jours, et l’autre en 2 ans : 730 jours, ils ont la même performance, mais pas la même performance annualisée.

Détails :
La performance annuelle d’Arthur est de (13000/10 000)^(365/300) – 1 = 37,60 %.
La performance annuelle de Benoît est de (13000/10 000)^(365/730) – 1 = 14,01 %.

Le rendement annualisé d’Arthur est plus élevé que celui de Benoît.

Si on calcule la performance brute du portefeuille :
(13 000/10 000) -1 = 30 %

Arthur a une performance annuelle supérieure à la performance de son portefeuille. C’est logique puisqu’il a atteint l’objectif en moins d’1 ans.
benoît a mis 2 ans pour le faire, il a donc une performance annuelle inférieure à la performance de son portefeuille.

C’est pour cette raison que les 2 résultats sont différents. Mon PEA a été créé au 12/05/2020. Il a moins d’un an. J’espère avoir été clair smile

Pour votre seconde question, oui dans 12 ou 13 ans les versements auront atteint le quota maximal de 150 000 euros. J’ai simplement fait une simulation avec un capital de départ à 15 000 € et 1 000 € de versements mensuels.

leseb06 a écrit :

Bonjour,
C’est toujours sympa de partager votre portefeuille avec nous.
Je voulais savoir si le déséquilibre de votre portefeuille entre euro et dollar était volontaire?

Bonjour,

c’est tout récent mais ça m’encourage à continuer smile
Voulant recréer un ETF world "amélioré" j’ai forcément + de dollar. Les US pesant 65 % du world CW8.
Je vais rentrer un ETF chine, et un ETF momentum (US ou world) sur ma partie CTO début 2021.

Dernière modification par Ouana (26/12/2020 18h27)

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #15 01/01/2021 12h08

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour et Bonne Année 2021

Reporting de fin d’année 2020





Un bon début. J’espère que ça va continuer dans ce sens smile

Prochains objectifs 2021 :

- continuer d’alimenter le PEA
- ouvrir une ligne ETF Chine sur mon CTO
- ouvrir une nouvelle ligne world (ou US - à définir) momentum sur mon CTO

Hors ligne Hors ligne

 

#16 02/01/2021 17h28

Membre (2020)
Réputation :   35  

Bonjour et bonne année Ouana.

Comme c’était dit, je suis avec attention votre rentrée récente, tout comme la mienne.

Je vois que vous êtes pleins de convictions ! Un portefeuille global cohérent avec votre vision, celle de la main mise des GAFA pour les 20 années à venir.

Je vous souhaite également de surperformer le marché, à minima le CW8.

Pour ma part, eu égard des propos des personnes plus âgées de ce forum que moi, j’ai encore du mal à croire à une surperformance sur le long terme (simple ressenti). Il me semble que miser sur les smart bêta est à première vue une bonne stratégie pour ne concentrer que le meilleur, mais cela n’est pas sans risque.


100k dans 5ans puis devenir rentier en 10 ans

Hors ligne Hors ligne

 

#17 02/01/2021 19h43

Membre (2019)
Réputation :   8  

Bonsoir, je vois que vous avez mis de coté la chine et les émergents, vous comptez laisser comme cela ou bien y venir plus tard?
cordialement.

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #18 03/01/2021 01h15

Membre (2020)
Réputation :   6  

leseb06, le 02/01/2021 a écrit :

Bonsoir, je vois que vous avez mis de coté la chine et les émergents, vous comptez laisser comme cela ou bien y venir plus tard?
cordialement.

Bonsoir,

je ne suis pas fan des émergents que je trouve trop volatils. Avec un ETF pays émergents il y’aurait de nombreux pays tirant la performance vers le bas.
Si on regarde la performance individuelle de chaque pays émergent, la Chine est le pays tirant l’ETF vers le haut. C’est pour cette raison que je vais rentrer un ETF Chine sur mon CTO ce mois ci.
Sur le PEA ce n’est pas possible puisque ce serait un ETF Asie …

Rodin, le 02/01/2021 a écrit :

Bonjour et bonne année Ouana.

Comme c’était dit, je suis avec attention votre rentrée récente, tout comme la mienne.

Je vois que vous êtes pleins de convictions ! Un portefeuille global cohérent avec votre vision, celle de la main mise des GAFA pour les 20 années à venir.

Je vous souhaite également de surperformer le marché, à minima le CW8.

Pour ma part, eu égard des propos des personnes plus âgées de ce forum que moi, j’ai encore du mal à croire à une surperformance sur le long terme (simple ressenti). Il me semble que miser sur les smart bêta est à première vue une bonne stratégie pour ne concentrer que le meilleur, mais cela n’est pas sans risque.

Bonsoir Rodin, bonne année smile

je surveille aussi votre portefeuille. A quand votre prochain reporting ?
Mes convictions se font par rapport à ce que je lis, ce que je vois … C’est un portefeuille qui est assez simple ça devrait bien se passer. Il n’y a pas de grands risques par rapport au marché.
Y’a une surexposition aux GAFAM, mais elle est assumée comme vous dîtes.
je pense que la vidéo que j’ai posté plus haut, sur les révolutions cycliques est dans le vrai. Pour moi c’est leur période … mais … rendez-vous dans 20 ans smile
j’aime beaucoup les smart bêta aussi. C’est pour ça que j’ai pris le GWT, et que je vais prendre un momentum sur mon CTO smile

Dernière modification par Ouana (03/01/2021 01h28)

Hors ligne Hors ligne

 

#19 03/01/2021 13h29

Membre (2018)
Réputation :   1  

Bonjour,

Je me suis abonné à votre portefeuille que je trouve intéressant. Comme l’a dit Rodin, il est plein de convictions, à la fois proches et différentes des miennes. Je vous suis sur les GAFA, mais je pense que l’ETF PEA Asie est intéressant, ne serait-ce que pour tirer avantage de la locomotive chinoise.

Hors ligne Hors ligne

 

#20 03/01/2021 16h32

Membre (2019)
Réputation :   8  

Il y a beaucoup d’ETF"chinois" avec d’énormes différences, vous pouvez aller voir le site de MrDividende qui a fait une belle synthèse.

Pour ma part j’ai 15% de mon portefeuille sur la zone Asie / Chine.

2 ETF : 1 PEA et 1 CTO.
4 Sicav en AV.

Vous pouvez trouver plus de détails sur la discussion de mon portefeuille.

codialement

Hors ligne Hors ligne

 

#21 03/01/2021 20h00

Membre (2020)
Réputation :   6  

leseb06 a écrit :

Il y a beaucoup d’ETF"chinois" avec d’énormes différences, vous pouvez aller voir le site de MrDividende qui a fait une belle synthèse.

Pour ma part j’ai 15% de mon portefeuille sur la zone Asie / Chine.

2 ETF : 1 PEA et 1 CTO.
4 Sicav en AV.

Vous pouvez trouver plus de détails sur la discussion de mon portefeuille.

codialement

Bonjour,

je consulte régulièrement le site de MrDividende. J’ai lu tous ses articles smile
Quand je parlais de la performance de chaque pays émergent de manière individuelle, je faisais implicitement référence à un article du site de MrDividende où il a comparé leurs performances, pour en conclure que le plus intéressant était de prendre un ETF Chine. Je le rejoins sur ce point, je vais prendre le iShares MSCI China UCITS ETF
Il s’agit de cet article

Dernière modification par Ouana (03/01/2021 20h02)

Hors ligne Hors ligne

 

#22 28/02/2021 11h27

Membre (2020)
Réputation :   6  

Bonjour,

Petit reporting du PEA



Benchmark



J’ai commencé à investir sur le CTO, sur un ETF World Momentum, et sur un ETF Chine



J’ai atteint le palier de 25 000 € PEA / CTO compris. Prochain objectif 50 000 €.

Hors ligne Hors ligne

 

#23 06/03/2021 16h07

Membre (2019)
Réputation :   0  

Bonjour,

Avez-vous continuer à appliquer votre stratégie malgré la "rotation sectorielle" qui a l’air de se mettre en place ? Un retour peut être intéressant !

Cordialement.

Hors ligne Hors ligne

 

#24 08/03/2021 20h13

Membre (2020)
Réputation :   6  

Rentierimmo, le 06/03/2021 a écrit :

Bonjour,

Avez-vous continuer à appliquer votre stratégie malgré la "rotation sectorielle" qui a l’air de se mettre en place ? Un retour peut être intéressant !

Cordialement.

Bonjour,

je ne comprends pas votre question. De quelle rotation sectorielle parlez vous ?
J’applique toujours la même stratégie : avoir mon propre ETF world sur le PEA.
Pour mon CTO je vais miser sur le world momentum + la Chine. Ce sera plus simple pour l’alimenter.

Hors ligne Hors ligne

 

#25 08/03/2021 20h53

Membre (2020)
Réputation :   15  

Je pense qu’il sous entend que votre portefeuille est orienté Growth et US et qu’il semblerait que les marchés s’orientent vers le Value (ce font je ne crois pas particulièrement a long terme)

En tout cas felicitations pour votre portefeuille. Vous êtes fixé un objectif à tenir sur la durée vs CW8?

Je n’avais pas realisé que ce Tracker Lyxor Growth était eligible PEA, alors que c’et évident…

Hors ligne Hors ligne

 

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur