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#1 18/09/2020 09h59

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bonjour,

Je suis tombé par hasard sur la société Living packets qui cherche à se financer et proposer une rétribution de "50% de nos bénéfices jusqu’à ce que vous récupériez 5 fois votre contribution".

Leur produit est intéressant même si le business modèle semble complexe dans les faits.

Je lance ce sujet pour avoir vos avis étant novice dans ce type de montage financier

Merci

Mots-clés : financement, living, packets

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[+1]    #2 18/09/2020 10h40

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florent6767 a écrit :

bonjour,

Je suis tombé par hasard sur la société Living packets qui cherche à se financer et proposer une rétribution de "50% de nos bénéfices jusqu’à ce que vous récupériez 5 fois votre contribution".

Du classique. C’est une startup qui se lance et qui a besoin de fonds. A vot’bon coeur, m’sieurs dames !

Si ça marche c’est le jackpot ; si ça ne marche pas, vous perdez vos fonds.

Sous l’hypothèse communément admise que statistiquement 10% des startup réussissent, vous avez 1 chance sur 10 de récupérer 5 fois la mise et 9 chances sur 10 de récupérer 0.

Espérance de gain : (1*5 + 9*0)/10 = 0,5. C’est à peine plus que l’espérance de gain à la roulette d’un casino.

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#3 18/09/2020 10h47

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Oui, le concept est intéressant, la société sérieuse (soutenue par BPIfrance).
On en parle ici par exemple :
La start-up LivingPackets va industrialiser son colis connecté

Par contre le montage financier proposé est à base d’obligations. On aurait préféré des actions.
La société n’offre aucune garantie :

LivingPackets a écrit :

Ces chiffres sont de pures estimations, prévisions et projections dont l’établissement implique des incertitudes inhérentes à de telles estimations, prévisions et projections. LivingPackets SA et ses affiliés ne fournit aucune déclaration ou garantie au sujet de ces estimations, prévisions et projections (y compris les hypothèses sous-jacentes). Les multiples seront déterminés à la libre discrétion du Conseil d’administration

Pourquoi pas, sur un petit montant que vous pouvez vous permettre de perdre en rêvant de changer le monde …


Dif tor heh smusma

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#4 18/09/2020 10h58

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Tout de même, lever des fonds via ce type de méthode, c’est s’assurer un coût du capital très élevé … et c’est également un bon marqueur d’une incapacité à lever des fonds moins coûteux ailleurs non ?

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#5 18/09/2020 12h00

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INTJ

Une société qui lève des fonds avec ces conditions est une société que les banques/business angels ne veulent pas/plus financer.

Et rappelez-vous que BPI a perdu des millions d’euros dans Viadeo.

dangarcia a écrit :

Si ça marche c’est le jackpot ; si ça ne marche pas, vous perdez vos fonds.

Et même si ça marche, ils s’organisent de telle façon que seuls les fondateurs en profitent sad


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#6 18/09/2020 12h21

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Surtout que la société peut s’organiser pour ne pas réaliser de bénéfices pendant très longtemps (augmentations de salaires, rachats d’autres sociétés, ..)

La liquidité n’est donc pas vraiment idéale

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#7 18/09/2020 16h49

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INTP

Bonjour,

ArnvaldIngofson a écrit :

Par contre le montage financier proposé est à base d’obligations. On aurait préféré des actions.
La société n’offre aucune garantie :

LivingPackets a écrit :

Ces chiffres sont de pures estimations, prévisions et projections dont l’établissement implique des incertitudes inhérentes à de telles estimations, prévisions et projections. LivingPackets SA et ses affiliés ne fournit aucune déclaration ou garantie au sujet de ces estimations, prévisions et projections (y compris les hypothèses sous-jacentes). Les multiples seront déterminés à la libre discrétion du Conseil d’administration

L’évaluation d’obligations, à fortiori risquées et non côtées, est plutôt réservée aux professionnels qui savent quantifier le risque (risk rating / credit rating). Si ce n’est pas votre cas je vous invite à vérifier auprès de l’AMF si la commercialisation à destination du grand public est autorisée.

Voir pour info : Junk bond sur Wikipédia

et : https://fr.wikipedia.org/wiki/Notation_financière

Cordialement,

Eric

Dernière modification par EricB (19/09/2020 12h15)

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