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#1 24/06/2020 11h35

Membre
Réputation :   6  

Bonjour,

Pour faire suite à ma présentation, voici un peu plus en détail mon portefeuille. J’essaierai d’actualiser une fois par trimestre ou de façon exceptionnelle (lors de la réception de mon variable ou autre).

D’avance merci pour vos commentaires et critiques !

A ce jour, la répartition est la suivante :

Immobilier physique
RP avec crédit en cours de remboursement encore 23 ans… (achat 2019)
Appartement 2P (location nue) : Environ 8,5k€ de loyers nets à l’année (valeur 300k€, voir présentation pour plus de détails)

Hors immobilier physique, voici la répartition de mon patrimoine financier à date :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_patrimoine.jpg

Immobilier pierre-papier :
SCPI en direct:
CORUM XL : 3K€

SCPI via assurance vie:
Corum Life : 1k€
Lynxea Spirica : 3,5 k€ sur 5 SCPI

Financier
Actions
PEA : Environ 11,5 k€
CTO : Environ 11,5 k€
PEA-PME : A peine 200 €, celui là il attendra…

Détails des portefeuilles actions ci-dessous

Assurance vie
Garance : 1k€ fonds euro uniquement

Liquidités
Livret A :1k€

PEE : 4k€

Retraite :
PERCO : 1K€
PERin : 10k€

Et pour le détail des supports chez Bourso :

Mon objectif d’allocations est la suivante : Buy&Hold

Remplir le PEA (et plus tard le PEA PME) avec la logique suivante, pas plus de 5k€ par ligne (soit une trentaine de ligne à trouver pour le PEA et une quinzaine pour le PEA PME (peut être plus car je suis moins confiant sur la solidité des entreprises sur ce segment). Pour le CTO, même limite à 5k€ par ligne, mais pas de plafond avec un CTO donc plus de choix.

Je vise avant tout les dividendes, avec un rendement toujours supérieur à 3%. J’accepterai je pense de perdre entre 15 et 20% de la valeur si les dividendes sont toujours là, stables ou en augmentation. J’exclue une crise type COVID de ces réflexions car les politiques gouvernementales ne devraient pas impacter les décisions économiques d’un conseil d’administration (vive la France et la coupe des dividendes…).

Le PEA : un détail pour AIR LIQUIDE, tout est en nominatif.
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_pea.jpg

Le CTO, principalement en actions US :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_cto.jpg

Le PEA-PME :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_peapme.jpg

Dernière modification par Gugnir (24/06/2020 17h48)

Mots-clés : assurance-vie, cto (compte-titres ordinaire), immobilier, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)


Travailler pour vivre ou vivre pour travailler…? Moi j'ai choisi :)

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#2 24/06/2020 16h25

Membre
Réputation :   8  

Bonjour,

intéressant votre portefeuille. D’emblée, pour avoir déjà parcouru plusieurs portefeuilles sur ce forum, je constate que les actions de votre PEA sont détenues par bon nombre de membres de ce forum. Peut-être vous-en êtes vous inspiré pour construire votre portefeuille. Vos actions (Danone, Total, Air Liquide…) sont en phase avec votre stratégie "dividendes".

J’attire néanmoins votre attention sur le fait que le rendement ne doit pas, en principe, constituer le seul critère d’investissement. Il est en principe de mauvaise augure qu’une société dont la valeur baisse de 20 % maintienne ses dividendes, car cela signifie qu’elle s’endette pour rémunérer ses actionnaires. Je vous conseille de regarder le portefeuille de MrDividende. Il a revu un peu sa stratégie d’investissement qui n’était pas à l’origine si éloignée de la vôtre.

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#3 24/06/2020 16h45

Membre
Réputation :   2  

Bonjour Gugnir,

Votre épargne sera donc consacrée exclusivement au PEA et au CTO ou allez-vous continuer à remplir vos AV, notamment les SCPI? A moins qu’elle n’aient été ouvertes que pour prendre date?
Par curiosité, quelles SCPI avez-vous sur Lynxea spirit?


Parrainages possibles sur Boursorama, Linxea, et Bourse Direct

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#4 24/06/2020 16h57

Membre
Réputation :   6  

savinien10 a écrit :

Bonjour,

intéressant votre portefeuille. D’emblée, pour avoir déjà parcouru plusieurs portefeuilles sur ce forum, je constate que les actions de votre PEA sont détenues par bon nombre de membres de ce forum. Peut-être vous-en êtes vous inspiré pour construire votre portefeuille. Vos actions (Danone, Total, Air Liquide…) sont en phase avec votre stratégie "dividendes".

J’attire néanmoins votre attention sur le fait que le rendement ne doit pas, en principe, constituer le seul critère d’investissement. Il est en principe de mauvaise augure qu’une société dont la valeur baisse de 20 % maintienne ses dividendes, car cela signifie qu’elle s’endette pour rémunérer ses actionnaires. Je vous conseille de regarder le portefeuille de MrDividende. Il a revu un peu sa stratégie d’investissement qui n’était pas à l’origine si éloignée de la vôtre.

Effectivement je me suis inspiré de plusieurs portefeuilles pour constituer les miens, mais pas uniquement. Pour Air liquide typiquement j’ai une conviction personnelle, à savoir que l’hydrogène sera le nouveau "pétrole" des prochaines décennies. J’envisage d’acquérir d’autres titres en rapport avec cette thématique (mais toujours dans mes critères).

Je vous rejoins sur les baisses significatives de valeur, mais je continue toutefois à regarder les bilans des sociétés avant de passer à l’acte (achat ou vente). Avec la crise actuelle (et celles d’avant), on a vu des capitalisations boursières s’effondrer mais en gardant des dividendes plus que correct (les bancaires par exemple, bien que je n’en ai aucune en portefeuille direct mais uniquement via mon PEE (travaillant dans une banque).

Abitbol a écrit :

Bonjour Gugnir,

Votre épargne sera donc consacrée exclusivement au PEA et au CTO ou allez-vous continuer à remplir vos AV, notamment les SCPI? A moins qu’elle n’aient été ouvertes que pour prendre date?
Par curiosité, quelles SCPI avez-vous sur Lynxea spirit?

Non j’ai bien prévu d’alimenter ma part de SCPI également, mais cela sera progressif.

En priorité :
1) épargne de précaution sur livrets A, LDD + AV Garance
2) CTO+PEA
3) SCPI (en direct et via AV)
4) PEA-PME

Cela va prendre un peu de temps à réaliser, mais en matière d’épargne je privilégie les investissements réguliers sur la durée.

J’attends une actualisation de Lynxea Spirit et posterai la répartition ici, mais j’ai retenu les SCPI suivantes :     Altixia Cadence XII / Patrimmo Commerce / PFO2 / Primopierre / Primovie

Dernière modification par Gugnir (24/06/2020 17h13)


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[+1]    #5 24/07/2020 11h29

Membre
Réputation :   6  

Reporting 1er mois (juillet 2020)

Bonjour,

Pour vous et pour moi un suivi de mon patrimoine 1 mois après mon premier message (ça sera mieux qu’un suivi trimestriel) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_pat24072020.jpg

Je continue à renforcer mes différents supports à un rythme plus ou moins soutenu selon mes disponibilités

Immobilier pierre-papier :
SCPI en direct:
Renforcement CORUM XL à 5,1 K€

SCPI via assurance vie: : pas de mouvements sur le dernier mois
Corum Life : 1k€
Lynxea Spirica : 3,5 k€ sur 5 SCPI

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_lynxea2407.jpg

Financier
Actions
PEA : Environ 12,3 k€
CTO : Environ 10,5 k€
PEA-PME : A peine 200 €, celui là il attendra…

Détails des portefeuilles actions ci-dessous

Assurance vie autre
Garance : 1k€ fonds euro uniquement

Liquidités
Livret A :3k€

PEE : 4k€

Retraite : j’ai incorporé l’article 83
PERCO : 1K€
PERin : 10k€
Article 83 : 12 k€

Pour les actions le détail :

J’ai procédé à quelques ajustements, pour rappel je vise l’allocation suivante :
> Sur le PEA, une trentaine de lignes à 5k€ max
> Sur le PEA-PME : à voir avec le temps, je le réserve pour plus tard
> Sur le CTO : des lignes à 2000 € max, une cinquantaine à terme

Au niveau des critères, stratégie Buy & Hold (bon ok j’ai fais quelques ventes mais très raisonnables), rendement à 3% mini et plutôt stable dans la durée (ou variation très faible). Aristocrates si dans les critères.

PEA :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_pea2407.jpg

Renforcement :
ABC Arbitrage
Ageas
ETF Lyxor div
TOTAL

Allégement :
BPOST
KBC

Vente :
Royal Dutch Shell : déjà bien exposé sur Total (PEA) et Exxon (CTO)
Unilever : passage sur le CTO en prévision du déménagement siège au UK

CTO

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_cto2407.jpg

Achats
Cisco
Digital Realty
Unilever

Vente

Renforcement

Allégement
Mercialys
Triple Point

cumul dividendes reçus depuis  avril 2020 :
PEA : 162.71 €
CTO : 54.86 €


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#6 24/08/2020 16h45

Membre
Réputation :   6  

Reporting 2ème mois (Août 2020)

Bonjour, je poursuis mes reportings mensuels.

J’ai changé un peu le fond et la forme pour plus de clarté.

Au niveau de ma stratégie, j’ai fait quelques réallocations d’actifs et investis sur des ETF au sein de mon av Linxea Spirit mais je pense sauf événement majeur avoir atteint ma diversification cible à savoir :
> Actions détenues en direct sur PEA & CTO, stratégie dividendes Buy&Hold
> ETF sur AV et PEA
> SCPI en direct et en AV
> Quelques fonds euros
> Un produit défiscalisant (de toute façon je peux pas m’en débarasser sauf à changer de résidence principale, ce qui n’est pas mon objectif, j’ai acheté l’année dernière smile )
> Une épargne de précaution

Sur l’épargne de précaution j’ai dû l’investir en totalité ou presque sur des travaux d’amélioration de ma RP, ce n’est pas de l’argent de perdu…

Voila ce que ça donne à ce jour au global :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_situation_global.jpg

et dans le détail :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_situation_detail.jpg

Au niveau des actions, voici le détail actualisé par support.

Le PEA :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_pea0820.jpg

Achats
COVESTRO (15)
ENAGAS (19)
SANOFI (5)

Renforcements :
LYXOR STXX EU SDIV (20)

Ventes:
ABC ARBITRAGE (En fait j’ai constaté à postériori l’éligibilité de cette valeur au PEA-PME, j’ai donc fait une bascule, ayant du mal à trouver des idées pour ce support).
BPOST : ne rentrait plus dans mes critères de dividendes, perspectives en berne

Le PEA-PME :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_peapme0820.jpg

Achats
ABC ARBITRAGE (67) explications + haut

Ventes :
Hopscotch : j’y ai cru, je n’y crois plus

Le CTO :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_cto0820.jpg

Achats :
GLADSTONE INVESTMENT CORP (107)

Renforcement
Mercialys (20)

Vente :
KRAFT HEINZ : peut être une erreur, l’avenir me le dira, mais j’essaie de ne garder que des entreprises distribuant des dividendes croissants ou stables, ce qui n’était pas le cas de HEINZ finalement.

Pour finir le suivi des dividendes (petits ruisseaux, grandes rivières…)
Nota : ce sont les dividendes NETS encaissés sur la partie espèces des supports sur Boursorama. A voir les évolutions en fonction de mes rebondissements dans l’affaire de la non application des conventions fiscales US-France (voir post w8ben)

PEA :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_dividendes_pea0820.jpg

PEA-PME :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_dividendes_peapme0820.jpg

CTO :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_dividendes_cto0820.jpg

Rdv le mois prochain !


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#7 24/08/2020 16h54

Membre
Réputation :   21  

Bonjour,

Je vois que vous avez pour 1k€ au sein du nouveau contrat Corum Life. Êtes-vous investi sur un profil type ou en gestion libre ? Y-a-t’il un reporting régulier de la performance des fonds obligataires ? (peu d’informations publiques actuellement)

Merci par avance smile

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[+1]    #8 24/08/2020 17h06

Membre
Réputation :   6  

Bonjour,

Je suis en gestion pilotée (profil CORUM LIFE IMMO) Assurance vie - Profils | Corum

Pour la performance des fonds obligataires, sauf erreur je n’ai pas vu (eu) de reportings dédiés. Par contre via l’espace de gestion on a accès à un historique des cours hebdomadaire.

Je n’ai pas mis beaucoup de billes sur ce support, c’était pour prendre date dans un premier temps, je verrais l’évolution au fur et à mesure.


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#9 24/09/2020 09h18

Membre
Réputation :   6  

Reporting 3ème mois (Septembre 2020)

(serait il possible qu’un modérateur renomme ce message en "portefeuille diversifié" ? svp)

Bonjour, je poursuis mes reportings mensuels.

Sur ce dernier mois, peu de nouveautés au final, si ce n’est une nouvelle diversification sur mon AV Linxea Spirit dans le fonds "Echiquier World Next Leaders A" qui performe plutôt bien et de façon stable sur les dernières années.

Rappel de ma stratégie,
> Actions détenues en direct sur PEA & CTO, stratégie dividendes Buy&Hold à rendement croissant et > 3% dans la majeure partie des cas (exception aristocrates US et quelques belles valeurs européennes dont les derniers dividendes ont été coupés exceptionnellement durant cette merveilleuse année 2020)
> OPCVM sur AV et PEA
> SCPI en direct et en AV
> Quelques fonds euros
> Un produit défiscalisant de type PERin que je vais utiliser un peu plus
> Une épargne de précaution en cours de reconstitution.

Situation globale :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_situation_globale_0920.jpg

Situation détaillée :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_situation_detail0920.jpg

Au niveau des actions, voici le détail actualisé par support.

Le PEA :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_pea0920.jpg

Achats
ENAGAS (1) : j’ai changé de profil sur Boursorama PEA pour passer en trader (frais de courtage moins élevés sur les transactions > 3k€, en contrepartie une opération à réaliser mensuellement).

Pas de mouvements sur le PEA-PME

Pas de mouvements sur le CTO

Suivi dividendes actions
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_dividendes_pea0920.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_dividendes_cto0920.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_dividendes_peapme0920.jpg

Suivi revenus scpi
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/23120_revenusscpi0920.jpg

Rdv le mois prochain !


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