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#1 22/06/2020 23h15

Membre
Réputation :   1  

Bonjour,

J’investis maintenant depuis un an jour pour jour.
Je suis en train d’apprendre, en parallèle d’un travail assez prenant. Donc beaucoup de bêtises ont été faites.

Mon portefeuille global se divise comme suit au 22 juin 2020 :
Portefeuille global : 170.885 €
- Comptes courants : 6.297 €
- LDD : 3.500 €
- Livret A : 7.500 €
- PEL : 20.000 €
- AV SG : 15.787 €
- AV LCL : 34.760 €
- PEA binck : 143.041 €
- Passif : -60.000 €

Les comptes courants, LDD et Livret A c’est principalement de l’épargne de précaution.
Les AV sont sur des produits structurés dans des comptes bloqués pendant encore 2 ans (sans risque sur le capital, rémunération annuelle moyenne autour de 2% toutes charges comprises).
Le passif est un prêt étudiant avec un TAEG à 0,8%.

Et finalement le PEA qui est vraiment le coeur du portefeuille, et dont l’évolution est présentée dans ce graphique.



Donc cette année, j’ai un rendement de 10,0%. Si j’avais acheté du SP500 à chaque versement sur le PEA, j’aurais eu un rendement de 7,3%.
Cette petite surperformance, c’est principalement de la chance. Deux facteurs principaux :
- Fin octobre, je n’étais plus très serein avec la hausse continue des marchés, et je suis resté complètement liquide pendant 4 mois. J’ai recommencé à réinvestir avec la chute des cours consécutive au Covid-19
- J’ai profité également de la hausse de Renault que j’ai acheté à 18 € avant sa dernière hausse.

Clairement, je fais au pif-o-mètre, en essayant de miser sur des mouvements économiques que je comprends.
Une fois que la volatilité aura baissé, je mettrai tout sur du SP500 a priori. Pour l’instant, j’essaie de miser sur des hausses à court-terme de quelques valeurs massacrées dont l’histoire est compatible avec le scénario que je pense voir se réaliser à court-terme.

Je suis preneur de vos suggestions et vos conseils ! Merci infiniment

Dernière modification par Teddy (22/06/2020 23h16)

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, sp500

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#2 23/06/2020 09h34

Membre
Réputation :   25  

Quelle est la composition actuelle de votre PEA ? Encore un peu liquide ou totalement investi ?

Cela ne doit pas être facile psychologiquement d’avoir 143k en PEA qui peuvent perdre 20 ou 30% très vite sur un patrimoine global de 170k. J’aimerais bien avoir votre courage !

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#3 23/06/2020 10h04

Membre
Réputation :   1  

Quelle est la composition actuelle de votre PEA ? Encore un peu liquide ou totalement investi ?

Actuellement, le PEA est composé de :
- 35.000 € en liquide
- 30.000 € sur des actions "spéculatives" (renault, Airbus et Société Générale)
- 78.000 € sur du SP500

Donc toujours une poche en liquide d’à peu près le quart du PEA

Cela ne doit pas être facile psychologiquement d’avoir 143k en PEA qui peuvent perdre 20 ou 30% très vite sur un patrimoine global de 170k. J’aimerais bien avoir votre courage !

J’essaie de garder dans des actifs très liquides (comptes courants, livret A, LDD) assez d’argent (20k) pour tous mes besoins exceptionnels, et garder dans des actifs moins liquides mais sans risques (70k sur AV, PEL) de quoi rembourser mon emprunt. Honnêtement, je ne saurais pas trop quoi faire avec le reste à part de le mettre sur un PEA. Pas vraiment du courage, je n’arrive juste pas à trouver une autre alternative qui fasse du sens pour moi !

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#4 24/06/2020 16h53

Membre
Réputation :   22  

Teddy a écrit :

Pour l’instant, j’essaie de miser sur des hausses à court-terme de quelques valeurs massacrées dont l’histoire est compatible avec le scénario que je pense voir se réaliser à court-terme.

J’avoue ne pas avoir compris cette phrase.

Votre stratégie me paraît quand même assez dangereuse. Vous essayez, si je comprends bien, de profiter de l’euphorie des marchés mais compte tenu de la volatilité des cours, il n’est pas certain que vous soyez gagnants. De plus, vous avez investi sur Airbus en juin, alors que l’action avait déjà bien remonté, et qu’à mon sens, au vu de l’avenir assez sombre qui se dessine pour le secteur aérien, elle n’atteindra pas son cours d’avant crise de sitôt.

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