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#1 17/06/2020 14h49

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Bonjour,

voici mon portefeuille https://zupimages.net/up/20/25/870x.jpg qui excepté EDF à été commencé fin 2019

Pour l’instant je suis a 1/3 ETF mais l’objectif est d’augmenter cette part car comme je débute je me rend bien compte que je n’ai pas les connaissances pour surperformer ce tracker.

Arpès j’ai fais des achats d’actions directs pour donner un peu de piment mais avec beaucoup trop d’actions francaises et avoir quelques dividendes.

J’ai investi dans airbus (qui est plus européenne que française) et thales avec un objectif de remonté des cours dans plusieurs années quand le vaccin nous permettra de voyager de nouveaux. J’ai confiance en ceux deux entreprises.

J’ai acheté des actions Roche au plus haut en pensant que ça allait encore monter du fait du Covid pas la meilleur idée que j’ai eu. Mais en tant que pharmacien je trouve qu’ils ont toujours de bons produits innovants, bien vendu (=chère+++)

J’ai acheté des actions Total pour les dividendes au début puis j’ai renforcé pour baisser mon PRU comme l’action était dégradé du fait de la crise du pétrole et du COVID. Je ne m’interdit pas d’en racheter.

J’ai acheté des actions alibaba avant la crise en pensant qu’amazon était tellement haut que son concurrent lui allait monter plus vite, pour l’instant action sans grand intéret j’aurai du acheter des amazon.

J’ai acheté Renault en 2 fois la première lors des problèmes de carlos goshn… un couteau qui tombe donc j’en ai racheté pour me renforcer et baisser mon PRU lors des soldes COVID.

J’ai acheté Unibail et Realty income pour diversifier un peu sur des foncières, avec un deuxième achat d’unibail avec les soldes COVID. une partie est largement positive et l’autre largement negative

J’ai acheté des Vinci et Eiffage qui font surement doublons. Grosses entreprises qui ont les autoroutes française pas une grosse analyse de ma part. Lecture pour Eiffage comme c’etait pas mal j’ai acheté vinci.

Nexans lut sur un journal qu’il fallait en acheter a mes tous début, j’ai pas été déçu.

EDF merci la privatisation…

Un peu de bancaire avec BNP pendant les soldes COVID et rothsild a mes début en 2019 toute petite ligne pour me faire la main.

Idem Carrefour lut dans un magasine pas de crash pendant la crise mais ne montent pas.

Les trois dernières lignes on s’en fiche c’est sur des AV.

Mon analyse est :

que je n’analyse pas assez les entreprises avant d’acheter
que j’achète que des grosses entreprise que j’estime,
que je parie sur une reprise de l’aviation quand il y aura un vaccin,
qu’il faut que je diversifie un peu plus mes pays où j’investis.

J’ai raté totalement le coche sur les valeurs médicale avant la crise alors que je pensais très fort que ça allait se passer comme ça.
Il faudrait aussi que je trouve des valeurs technologiques sur lesquels aller.
Enfin j’hésite franchement a faire all in avec 40 000 euros de plus sur de l’ETF world car je pense qu’il va y avoir une seconde vague de covid et une seconde phase de solde.

Merci a ceux qui pourront me donner des conseils comme je suis débutant je suis à l’écoute.

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, tracker

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#2 17/06/2020 15h48

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Bonjour,

Si vous souhaitez augmenter votre part d’ETF, le seul "conseil" serait sur quel ETF investir l’épargne mensuelle tous les mois, sans tenter de timer le marché, et, d’après votre objectif pour l’âge de 55 ans, de ne pas regarder votre portefeuille d’ici là exepté pour faire les achats

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#3 17/06/2020 16h01

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Bonjour MaturinF,

De ce que je comprends de la manière dont vous décidez d’acheter tel ou tel titre, et la façon dont vous réagissez quelques mois plus tard, non pas en fonction de l’évolution des fondamentaux des entreprises achetées mais uniquement fonction de l’évolution de leur cours de bourse, je vous conseille de vous en tenir à un ETF large comme l’ETF World.

Pour vos 40K c’est simple, vous semblez penser qu’il y aura une seconde vague, mais si vous l’attendez et qu’elle ne vient pas vous avez perdu.
Si elle vient mais que vous ne réagissez pas à temps et que le rebond est aussi violent qu’en mars vous avez encore perdu.

Donc, étalez vos 40K sur 6-12 mois, un montant fixe à date fixe sans réfléchir.

Si seconde vague il y a vous profiterez en partie des soldes, s’il n’y a pas et que la bourse remonte vous profiterez en partie du potentiel point bas d’aujourd’hui.

Dernière modification par bibike (17/06/2020 16h02)


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#4 17/06/2020 16h04

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Bonjour MaturinF,

On peut lire que vous prenez beaucoup de « paris » ce qui n’est pas forcément la bonne approche de la bourse, surtout lorsque l’on débute.

Le mieux et le plus sage est plutôt de rester neutre, de ne pas chercher à « deviner » qui va monter ou qui va baisser.

On peut avoir des convictions sur un ou deux secteurs, mais pas plus. Mais je pense surtout que c’est à éviter lorsqu’on débute. Ce genre de choix s’améliore généralement avec l’expérience (mais pas toujours non plus).

Dans votre cas, un ETF World serait plus sage (meilleure diversification en secteur, en pays…). Cela vous éviterait également de commettre trop d’erreurs au début.

Concernant le « all in » il vaudrait mieux investir graduellement et par exemple étaler sur un ou deux ans (en fonction de ce que représente ce montant pour votre patrimoine). Plus ce montant est élevé, plus il faut étaler. 40 000€ sur deux ans (par exemple) donc potentiellement ~2000€/mois + vos apports habituels.

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#5 17/06/2020 16h40

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Tout d’abord merci tous les trois pour vos avis et vos points de vues.

Comme je l’indiquais je sais que je ne sais pas. Et donc c’est certain que l’ETF world est fait pour moi et c’est pour cela que c’est ma plus grosse poche d’allocation que j’indique qu’elle va augmenter. Mais même au risque de perdre de l’argent j’aime bien apprendre (et de mes erreurs) c’est plus pour ça que j’investis que par nécessité ou objectif.

Je suis aussi bien d’accord avec vous sur le fait de lisser l’investissement et c’est pour cela que je ne fais pas all in et que j’investis tous les mois. Mais que j’ai le défaut d’acheter plus des actions que des ETF.

Après le portefeuille indiqué actuellement ne montre pas que j’ai su profiter du rebond de mars avril avec un +6000.

Avec cette petite enveloppe plus le fait que la majorité des pertes sont sur EDF d’il y a 15 ans dont j’ai fait le deuil je m’estime très chanceux même si je sais que ça peut vite tourner. Et ça me laisse un peu de marge pour faire des erreurs sans conséquences sur mon train de vie et ne m’empêche pas de dormir.

27K€ c’est 10% de mon capitale en cash et 5% du capital total et 1% du capital de ma femme.

Du point de vu de la constitution du portefeuille il y a de gros manques (technologie,…)?

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#6 17/06/2020 17h11

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MaturinF a écrit :

Après le portefeuille indiqué actuellement ne montre pas que j’ai su profiter du rebond de mars avril avec un +6000

Votre objectif est bien de lever le pied à l’âge de 55 ans ? Dans ce cas vous n’avez pas à vous soucier des fluctuations des cours d’ici là, vous faites juste le pari que d’ici vos 55 ans, l’économie mondiale (via un ETF world) et les cours qui en sont le reflet auront progressés

Dernière modification par Alex25803559 (17/06/2020 17h12)

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[+1]    #7 05/08/2020 12h48

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Petit point sur mon portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_capture.png

Achat pour 26k€ d’action en actions reste 52k€ en cash à investir donc j’ai investi depuis 10 mois 50% de ce que je veux investir. Après je continuerai avec mes salaires.

20k€ pour ETF world avec augmentation de PRU de 2 euros achat en 4 fois
1.5k€ URW PRU baissé de 20 euros
2k$ Visa
2 actions total avec le dividende et 1k€ qui me font baisser mon PRU de 3 euros
1 action vinci les dividendes
1 action carrefour avec les dividendes
1k$ realty income qui baisse mon PRU de 12$
1k€ sur lufthansa

Bilan négatif sur les nouveaux investissements URW et lufthansa sur les 2 derniers mois avec respectivement -180 € et -50€.
Sinon j’étais à -4.85% et maintenant je suis à -3.19% mais cela a fluctué entre -7% et -1.7%
Actuellement je suis en phase d’attente de voir l’évolution de l’état sanitaire.
Je pense investir sur un autre ETF small cap pour 10k€ avant la fin de l’année, je suis en recherche.

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#8 03/09/2020 10h05

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3ème reporting

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_page_1_bis_1.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_capture_2bis_1.jpg

Bonne nouvelle le portefeuille passe dans le vert en effaçant la perte d’EDF historique de la privatisation.
Bon mois d’aout avec un +5,59%

J’ai fais une analyse de mon portefeuille avec et sans l’ETF CW8 qui est la moitié de mon portefeuille
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_composition_bis.jpg

Pour ce qui est de la répartition avec le CW8 cela me va bien avec près de 80% de Large Cap. Peut être augmenter un peu les Small vers 4-5% au détriment des Middle. Pour faire 80 15 5.
Pour l’Equity l’ETF CW8 augmente la partie intermédiaire.

Sans l’ETF CW8
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_composition_sans_cw8_bis.jpg

Je vois que mon stock picking est plus sur les sociétés Growth que Value et c’est ce que je veux mais je n’ai pas encore d’objectif chiffré.

Sinon en terme d’achat sur le mois d’aout et depuis le dernier reporting
70 action sur klepierre
1 action Veeva après avoir l’avoir découverte sur le portefeuille de Mr Dividende
11 actions Danone
25 actions ETF HSBC MSCI China UCITS ETF pour sur exposé un peu ce pays
26 actions ETF Lyxor PEA Nasdaq 100 UCITS C pour ne pas resté a l’écart de la monté impressionnante de cette indice qui devrait moins souffrir d’une seconde vague
4 actions Cerence en spéculatif après avoir l’avoir découverte sur le portefeuille Lopazz
1 actions Becton Dickinson

Donc des achats pour environ 3400 euros.

Je content des progrès personnel que je réalise entre maintenant et le début de l’année , même si je suis encore un noob et aussi de celle de mon portefeuille.

objectif de septembre achat de CW8 et chercher quelques small caps pour augmenter un peu la part tout en ayant plusieurs lignes pour sécuriser. A defaut trouver un ETF small Caps

EDIT: pour essayer d’avoir des captures d’écrans plus belles…

Dernière modification par Yannor22 (03/09/2020 11h03)

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#9 09/10/2020 14h03

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4ème reporting

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_capture3.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21250_capture2.jpg

Investissement :

27 actions (en 4 fois  3+3+6+15) CW8
22 actions Rubis
23 MSCI momentum
1 action Veeva

Valeur du portefeuille avec apport +8K€

Je suis passé courant de ce mois de +1400 euros à -4300 euros soit -5700 euros. Ça pique un peu mais ça m’a permis de faire des achats du CW8 et de remonter a seulement -2K€ sur un mois actuellement.

Par contre Unibail a bien chuté donc j’ai maintenant 2 belles lignes en moins valu EDF et Unibail.

Je continue d’apprendre et j’attends la correction de cette hiver avec le COVID. Je me dirige de plus en plus vers du lazy CW8 déjà 57% de mon portefeuille.
Si la correction n’existe avant le vaccin je garderai le cash pour un achat de SCPI en 2021 après les publications des résultats.

Dernière modification par MaturinF (09/10/2020 14h05)

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