Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

#1 18/05/2020 21h26

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/05/2020

1er mois de reporting

Ca y est je me suis lancé. Comme dit dans la récente mise à jour de ma présentation, il me restait un point en suspens depuis plusieurs années : investir en bourse pour diversifier mon patrimoine. Ouvert en 2018, le PEA n’avait jamais été touché.

J’ai profité de cette crise il est vrai et j’ai participé à l’IPO de la FdJ.

Objectifs

A long terme, profiter des rendements plus important que les simples livrets pour l’épargne.
A court terme, faire travailler cet argent, maintenant que l’épargne de précaution est en place.

Méthodes

Je n’ai pas vraiment de méthode en particulier. J’ai parcouru en long et en large les files du forum, je suis plusieurs portefeuilles de membres. J’ai commencé par me dire qu’une stratégie lazy était très intéressante.
Et puis finalement, je me dis que posséder une part des entreprises auxquelles on croit est appréciable et procure une certaine satisfaction.

Je vais essayer de rester le plus pragmatique possible dans mes approches, diversifier un minimum et lisser si possible afin d’éviter l’écueil du timing de l’entrée.

Ainsi l’idée est la suivante: Profiter des avantages du PEA tout en diversifiant correctement. Je ne me ferme pas de secteurs mais peut-être que les REIT / ce qui est lié à l’immo sera moins présent, étant en possession déjà de pas mal d’immobilier.

Value ou Dividend ? Les deux, je ne veux pas me concentrer sur l’un ou l’autre. Je vais plus réagir en terme d’opportunité.

Mesures prises :
- Investissement en vif sur les valeurs du CAC40 / SBF120 etc.
- Ajout d’ETF éligibles PEA (Amundi ou Lyxor, je dois encore bucher là dessus) pour une exposition au marché US

Questionnement en cours:
- Quels ETF US ?
- Dois-je aussi considérer un ETF émergent ou asie dans cette optique de diversification ?

Achats

01/11/2019    Française des Jeux    25    à 19,5€
23/03/2020    Total    10    à 26,375€
30/04/2020    Saint Gobain    4    à 24,39€
30/04/2020    Air Liquide    2    à 115,9€
30/04/2020    Orange    10    à 11,11€
04/05/2020    Ubisoft    2    à 66,94€
04/05/2020    Carrefour    10    à 13,395€
06/05/2020    LVMH    1    à 339,35€
13/05/2020    Danone    8    à 62,06€
13/05/2020    Thales    4    à 64,36€
14/05/2020    BNP Paribas    10    à 25,31€
14/05/2020    Crédit Agricole    30    à 6,51€
14/05/2020    Société Générale    18    à 11,55€
15/05/2020    Pernod Ricard    2    à 127,15
15/05/2020    Michelin    3    à  81,38

Coupons
01/04/2020    Coupons    Total pour 6,8€
13/05/2020    Coupons    Air Liquide    pour 5,4€

Ventes
RAS.

Suite du mois de Mai
Je ne pense pas investir encore en Mai. Par hésitation d’investir d’un coup, je n’ai pas osé faire beaucoup d’ordre fin Mars au plus bas des derniers temps.

Mon portefeuille étant "petit" et je ne suis pas sûr encore d’apporter de façon régulière (par ex mensuellement), au cours d’Avril je me suis dit qu’investir par tranche de 250€ était OK.

Justifications des achats
- J’ai pris du Total au plus bas, car de mes lectures et de mon opinion c’est un secteur qui reprendra rapidement des couleurs (nous aurons toujours besoin de pétrole / carburants / plastiques). Pris aussi pour le rendement.
- J’ai pris du ubisoft car les sociétés de gaming sont à mon humble avis un secteur qui continuera de grandir, à voir l’augmentation des dotations de compétitions d’e-sports.
- Les sociétés liées à la consommation générale (Carrefour / Danone) sont pour moi de belles sociétés.
- Air Liquide car de partout c’est une société citées comme "de bon père de famille" avec rendement régulier et (quasi)certain.
- Saint Gobain pour le secteur de la construction
- Orange car je pense les télécomms un secteur d’avenir, par ailleurs Orange possède depuis un petit moment un filiale de sécurité informatique, qui est pour moi un secteur porteur et d’avenir (je suis dans le secteur de la sécurité IT, donc j’ai certainement un biais). J’ai Iliad dans ma watch list, mais j’aimerais qu’elle baisse un peu avant de rentrer.
- Les financières ont été sur des plus bas il y a peu et je vois mal le système financier (Européen) s’écrouler à nouveau après 2008 et l’augmentation de la réglementation restrictive sur ces sociétés.
- Pernod Ricard et Michelin: Idem que la consommation, les pneus seront encore nécessaires un moment de même que l’alcool a de beaux jours devant lui.
- LVMH car le luxe sera (de mon avis) un secteur toujours porteur, à l’instar d’Hermès qui a bien repris en Chine si j’ai bien compris.

Portefeuille au 18/05/2020


En termes chiffrés, je n’ai investi que 35,5% de l’apport au 18/05, car je en comprends pas bien comment les marchés peuvent rester aux niveaux actuels dans la durée, de ce que je vois sur les autres pays (notamment les US). Une autre crise pourrait être déclenchée par le chômage massif aux USA : les prêts étudiants USA.

Plus value : 9,77%

Watch Lists
- Groupe Viel
- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, stratégie mixte

Hors ligne Hors ligne

 

[+1]    #2 01/06/2020 15h14

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 31/05/2020

2ème mois de reporting

Objectifs

A long terme, profiter des rendements plus important que les simples livrets pour l’épargne.
A court terme, faire travailler cet argent, maintenant que l’épargne de précaution est en place.

Méthodes & Commentaires
Sélection des deux ETFs éligibles PEA afin de s’exposer et diversifier:
- Monde
- Une petite surexposition à aux technologies de l’information, qui sont déjà le monde de demain

Ainsi, je vais progressivement acheter et renforcer:
- AMUNDI ETF MSCI WR - LU1681043599 - CW8
- AMUNDI PEA NASDAQ - FR0013412269 - PANX

J’ai aussi fait un virement de 2k€ sur le CTO afin de se positionner sur URW. En effet, d’après la lecture du forum et articles sur BD, l’immobilier de URW representerait 213€ / actions. Le déconfinement est bien entâmé et semble en bonne voie sans deuxième vague et j’en suis le premier étonné.
Ainsi il serait dommage de ne pas se positionner sur cette valeur avec au prix d’achat actuel, un dividendes comparativement très haut (+/- 10%).

J’ai raté pas mal de coche et j’aurais eu la possibilité de mieux faire sur le plus bas fin Mars, voir même encore début Mai. Mais étant à mes débuts, j’ai préféré être très prudent que tout investir. Pour le moment j’ai eu assez tord, mais il n’est pas trop tard pour y aller toujours en diversifiant, pragmatique et sur des secteurs identifiés comme peu risqué.

Je vais continuer à regarder tranquillement l’évolution et prêt à vendre mes grosses PV notamment sur les financières si jamais il y a un retour de bâton cet été / au début de l’automne.

Achats
Pas d’achat fin Mai.

Coupons
RAS.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
RAS

Portefeuille au 31/05/2020


Plus value : 16,28%

Exposition


Il va falloir se diversifier, vu que j’ai pris pas mal de financières sur leurs plus bas début Mai.

Watch Lists
- Unibail.
- Groupe Viel
- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Dernière modification par Setanta (01/06/2020 15h15)

Hors ligne Hors ligne

 

#3 01/07/2020 16h28

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/07/2020

3ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux. Je pense me forcer à au moins prendre 1 (un) CW8 chaque mois.

Autant au début je me surpris à regarder très (trop ?) régulièrement la bourse, autant je commence enfin doucement à me détacher des chiffres. Un jour, on perd 100€ le lendemain on récupère 50… Finalement il faut effectivement voir sur le LT.

Par ailleurs, je me disais qu’il faudrait faire gaffe et vendre au plus haut si possible afin les grosses chutes, mais finalement ce mois de Juin, avec ces changements incessants, je me rends compte que c’est mission impossible (je sais bien que je l’ai lu tant et tant sur les files, mais bon smile. J’ai donc changé un peu mon fusil d’épaule et je ne pense pas vendre en fait. J’ai eu de la chance de rentrer sur des bas, donc en fait si cela redescend et sachant que je suis jeune en phase de capitalisation et que cet argent n’est pas pour devenir disponible demain, j’en profiterai plus pour regarder la chute et reprendre des lampées sur les plus bas.

N’étant toujours pas si optimiste que cela avec le covid, je reste assez persuadé que les marchés vont replonger prochainement.

Je suis vraiment déçu pour Orange, je pensais qu’avec leur diversité (Orange Bank, filiale Sécurité Informatique, domaine porteur en ce moment, voir le récent hack de France TV etc.) la société ne perdrais pas encore. Je pense qu’il y a vraiment de l’avenir dans leur stratégie.

En revanche, une bonne infos qui vient confirmer Thales : Nouveau contrat armement Australie

Achats
CTO    05/06/2020    Unibail    7 à 69,44 €
CTO    23/06/2020    Unibail    7 à 56,96 € => PRU en baisse à 63,52 €

PEA    17/06/2020    Viel & Cie    58 à 4,70 €
PEA    29/06/2020    Dividendes optionnels Carrefour    1 à 12,19 € => PRU en baisse à 13,41 €
PEA    29/06/2020    Amundi ETF MSCI World CW8    1 à 288,01 € => PRU en baisse à 290,30 €

Coupons
PEA    04/06/2020    Orange    10 pour 2,00 €
PEA    29/06/2020    Carrefour    10 pour 2,30 €
PEA    30/06/2020    Française des Jeux    25 pour 11,25 €

Total de 15,55 € qui vont rejoindre le cash disponible.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
Je continue sur la prudence, j’ai attendu que le CW8 baisse au dessous de mon PRU pour doubler la ligne en achetant 1 de plus.

J’ai opté pour une partie en dividendes optionnels pour les coupons Carrefour afin de faire baisser le PRI.

Concernant Unibail, comme dis et lu précédemment, les actifs devraient représenter une action >200€. Je trouve aussi que l’action est vraiment une bonne affaire pour le moment, sachant que les centres commerciaux réouvrent. Du coup, lors de la reprise du cours au début de mois, j’ai initié une ligne (certes trop tard par rapport au plus bas précédent, je fait l’apport sur le CTO trop tard). Depuis c’est un peu la débandade et le cours a pas mal reperdu. J’ai ainsi doubler la ligne en fin de mois sur une action 13€ moins cher soit 18% de baisse afin de baisser le PRU. Le cours a encore baissé, mais cela me va.

Concernant Viel, encore une financière me direz-vous, oui c’est vrai. Cependant le rendement de 4,5% c’est pas mal et j’ai eu un énorme coup de bol avec un ordre avec une limite basse qui est passé alors que je n’y croyais plus (de mémoire la veille était à 5,40 et le lendemain mon ordre à 4,7 est passé !). Par ailleurs, dès le surlendemain le cours est revenu sur sa normal autour de 5,10€ soit 8% de PV juste comme cela. Je n’ai pas tout compris mais je suis content.

PEA au 30/06/2020



Plus value : 21,23%
Rendement : 3,13%

CTO au 30/06/2020



Moins value : -20,72%
Rendement : 0,00%

Exposition



Le gros changement c’est l’arrivée des ETF World & Nasdaq pour 20% des investissements.

Watch Lists

Ah qu’est-ce que je regrette mon hésitation à prendre du Worldline & Iliad en Avril …



- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Dernière modification par Setanta (01/07/2020 16h47)

Hors ligne Hors ligne

 

#4 06/08/2020 15h30

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/08/2020

4ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux. Je pense me forcer à au moins prendre 1 (un) CW8 chaque mois. (pas fait ce mois)

Achats
RAS

Coupons
PEA    03/07/2020    Michelin    3 pour 6,00 €
PEA    09/07/2020    LVMH    1 pour 2,60 €
PEA    10/07/2020    Pernod Ricard    2 pour 2,36 €
PEA    16/07/2020    Danone    8 pour 16,80 €
PEA    16/07/2020    Total    10 pour 6,80 €
PEA    16/07/2020    Dividendes optionnels Total    1 pour 28,80 €

Total de 34,56 € qui vont rejoindre le cash disponible.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
Pas d’achat ce mois. Vacances et prise de temps car je ne comprends pas vraiment où vas le marché. Let’s see à la rentrée.

PEA au 06/08/2020



Plus value : 14,34% (en baisse)
Rendement : 2,99% (en baisse)

CTO au 06/08/2020

Unibail se pète vraiment la tronche. Je vais renforcer en Août et profiter des prix bas et en décalage par rapport à l’évaluation des actifs immobiliers.



Moins value : -20,72%
Rendement : 0,00%

Exposition



Pas de changements.

Watch Lists

Pas de changement. Je me tâte pour Hermès qui est revenu sur un niveau plus correct qu’il y a quelques semaines. Worldline rebaisse un peu, idem Iliad et Dassault Systèmes, je reste vigilant.

- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Hors ligne Hors ligne

 

#5 08/09/2020 14h42

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/09/2020

5ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux.

Achats
CTO    Achat    06/08/2020    Unibail    14    à 41,95 €
PEA    Achat    10/08/2020    Danone    8    à 54,90 €
PEA    Achat    10/08/2020    Orange    10    à 9,71 €
PEA    Achat    10/08/2020    Amundi ETF MSCI World CW8    1    à 299,78 €
PEA    Achat    10/08/2020    Amundi ETF NASDAQ    10    à 27,169

Coupons
RAS

Ventes
RAS

Justifications des achats

J’ai renforcé les lignes en moins value et ajouté aux deux ETFs.
Je vais m’arrêter là sur URW et laisser du temps au temps sur cette valeur.

Pour être très franc avec toutes ces remontées, je vais essayer de rester patient avant de rentrer sur certaines valeurs.

Le marché global (ie. CAC40 / SBF120) a été super stable depuis Juin. Etait-ce l’attente de la rentrée ? allons nous de nouveau vers une rechute ?

PEA au 08/09/2020



Plus value : 25,63% (en hausse)
Rendement : 3,14% (en hausse)

CTO au 08/09/2020



Moins value : -26,03% (en baisse)
Rendement : 0,00%

Exposition



Pas de changements.

Watch Lists



J’ai viré IT Link, Microwave, Moulinvest. J’ai eu vent de ces valeurs trop tard de mon point de vue.
Ajout de Neoen & Wolters Kluwers.

Dernière modification par Setanta (08/09/2020 14h43)

Hors ligne Hors ligne

 

#6 02/10/2020 12h44

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/10/2020

6ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux.

Après pas mal de renseignements et lectures autour des Cryptomonnaies, j’ai ouvert aussi un compte Binance avec l’achat de 500€ BTC et 500€ ETH. Je suis de plus en plus convaincu à l’avenir de ces monnaies et de la technologies Blockchain. Tout cela n’a qu’à peine 10 ans et la blockchain pourrait répondre à beaucoup beaucoup de challenges dans différents domaines de la vie réelle (monnaies, mais aussi traçabilité (agriculture, pharma, etc.), etc.)

Par ailleurs, j’ai aussi ouvert un PEA chez BD pour ma femme. L’objectif sera de faire un portefeuille uniquement en ETF, plus ou moins axé sur la stratégie de Mr Dividende (porteuille ETF PEA passif):

10% ETF Europe Personal & Household Goods        : A déterminer chez amundi
10% ETF Europe Food & Beverage                  : A déterminer chez amundi
10% ETF Europe MSCI Santé                     : A déterminer chez amundi
10% ETF Europe MSCI Technologie                 : A déterminer chez amundi
30% ETF Nasdaq-100                            : FR0013412269
30% ETF S&P500                            : FR0013412285

A décidé de la somme à investir. Certainement 5k€ pour commencer.

Achats
PEA    Achat    12/10/2020    Neoen    5 pour 41,90 €
PEA    Achat    12/10/2020    Worldline    4 pour 77,70 €
PEA    Achat    25/09/2020    Total    10 pour 28,685 €
PEA    Achat    30/09/2020    Iliad    3 pour 157,40 €
PEA    Achat    01/10/2020    Worldline    6 pour 71,58 € (baisse du PRU)

Coupons
RAS

Ventes
RAS

Justifications des achats
Je suis enfin rentré sur Worldline et Iliad que je souhaitais depuis longtemps. Suite à plusieurs lectures sur le forum de Neoen, je me dis que de diversifier Total dans les énergies seraient intéressant. Bien que le prix de ce dernier en Septembre, m’a incité à renforcer, Total restera pour moi une société leader en son domaine capable d’avoir une stratégie pour prendre le tournant des nouvelles énergies.

PEA au 02/10/2020



Plus value : 7,88% (en baisse)
Rendement : 2,67% (en baisse)

CTO au 02/10/2020



Moins value : -42,32% (en baisse)
Rendement : 0,00%

Exposition



L’exposition à tous les secteurs à été réduit par les nouvelles entrées / renforcement dans les telco (ILD), énergies (NEOEN / FP) et services financiers (WLN).

Watch Lists

Hors ligne Hors ligne

 

#7 05/11/2020 16h13

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/11/2020

7ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux.

Les ETFs pour le portefeuille passif de ma femme ne sont pas encore arrêtés.

Apports
Au 05/11/2020
Apport de 5k€ sur PEA Mr.
Apport de 5k€ sur PEA Mme

Achats
01/10/2020    Worldline    6 pour 71,58 € (PRU en baisse)
07/10/2020    Rubis    16 pour 30,64

Renforcement de Worldline car je pense cette société leader Européen.
Entrée sur Rubis, société ô combien louée ici et là (notamment sur le forum). Le trou d’air du secteur énergie ne sera que passager, le monde ne se passera pas du pétrole demain.

Coupons
02/10/2020    Total    11 à 0,66 € soit 7,26 €

Ventes
26/10/2020    Crédit Agricole    30 à 7,37 € soit 220,23 €
26/10/2020    Saint Gobain    4 à 34,80 € soit 138,50 €
26/10/2020    Société Générale    18 à 12,57 € soit 225,20 €
26/10/2020    BNP Paribas    10 à 32,98 € soit 328,81 €

J’ai eu un mauvais feeling fin octobre le lundi avant les annonces du reconfinement. Ces 4 sociétés étant sur des plus haut et Saint Gobain étant cycliques de ce que j’ai compris, je me suis dis qu’il fallait sortir des bancaires et encaissé les 40% de PV sur St Gobain. Au total sur ces 4 lignes, 20% de PV et 3,5 années de dividendes encaissés. Maintenant les valeurs ont rebondis à leur niveau de vente.
Je les avaient remis en watchlist, mais j’aurais quasi dû racheter après la grosse chute du 27/28 …



PEA au 05/11/2020



Plus value : 8,69% (en hausse)
Rendement : 2,58% (en baisse)

CTO au 05/11/2020



Moins value : -35,66% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition



Watch Lists

En plus des valeurs vendues qui reviennent en watchlist car je n’ai simplement voulu que sécuriser une certaine PV, il y a quelques ajouts suite à mes lectures des différents post du forum.

J’ai rajouté McPhy Energy, société FR spécialisé dans l’Hydrogène. Cette société peut être lié à Air Liquide et de mon point de vue l’électrique n’est qu’une étape (assez courte), car impossible à généraliser à 100%. Le futur sera hydrogène. J’ai râté une belle opportunité d’y rentrer ces derniers jours, j’étais pris sur autre chose que la bourse, mais cela viendra.



Cryptomonnaies

Démarrage fin Septembre avec 500€ sur ETH et 500€ sur BTC. Je me suis pas mal renseigné sur les cryptos et trouvé pas mal de compte / sites pépites à suivre. Pour le moment tout est au vert, il s’agira d’être attentif à revendre sur les plus hauts. Je suis passé par un gros exchange, et je ne m’interdit de rajouter un peu d’argent sur cela, notamment pour le Bitcoin. A noter que je ne compte pas investir sur des altcoins, ces derniers sont sujets à des effets de mode et sont complètement submergés par le Bitcoin. Je m’autorise uniquement de l’ETH en plus du BTC car l’Ethereum est la base de beaucoup de projets et je pense restera aussi une blockchain importante à l’avenir.



Plus value : 26%

Hors ligne Hors ligne

 

Favoris 1    #8 12/11/2020 18h15

Membre
Réputation :   59  

Ca y est je pense que je suis OK avec les ETFs pour le portefeuille lazy mode de ma femme:

L’idée est d’avoir une surpondération des techonologiques, des USA et de l’Europe avec légèrement d’émergents (pour la chine notamment) et une partie plus rendement / dividendes (EMU).

Bref un panaché avec une grosse pondération des technologiques qui resteront phaes (de mon avis) dans les dizaines d’années à venir :


Je pense investir les 5k€ quasi en one shot, vu la petite taille de la somme initiale de toute façon. Des renforcements viendront aux grès des apports.

Qu’en pensez-vous ?

Setanta

Hors ligne Hors ligne

 

#9 17/12/2020 11h25

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/12/2020

8ème mois de reporting

Un peu en retard, mais ce sont bien les chiffres au 01/12.

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux.

Apports
RAS

Achats
17/11/2020    Prosus    5 pour 87,96 €
24/11/2020    L’Oréal    1 pour 299,40 €
24/11/2020    Dassault Systèmes    3 pour 152,55 €

Entrée sur des lignes en watchlist.

Coupons
RAS

Ventes
RAS

PEA au 01/12/2020

6k de cash en attente. Je me mords toujours les doigts sur le non rachat des bancaires suite à la vente avant la baisse. Bon apprentissage…



Plus value : 15,01% (en hausse)
Rendement : 2,30% (en baisse)

PEA ETF Mme au 01/12/2020



CTO au 01/121/2020

Suite à toute l’affaire Unibail, je suis repassé largement en positif sur cette ligne. Pas de renforcement pour autant vu le contexte.



Moins value : 12,56% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition

La consommation discrétionnaire et l’IT prennent une place plus importante suite aux achats. Globalement je suis assez content de l’équilibre actuel.



Watch Lists

Inchangée

Cryptomonnaies

Vente trop tôt en spot … pas grave je patiente une nouvelle entrée. J’ai pas mal bossé sur la partie Futures.

J’ai vendu la moitié de mes BTC et ETH à 50% de PV. J’étais content. L’autre moitié est maintenant à 100% au 17/12 … :-D Toujours content mais dommage de ne pas avoir ouvert un future plus tôt. J’ai bossé et je suis prêt now lors des prochaines corrections à venir.



Plus value : 26%

Hors ligne Hors ligne

 

#10 06/01/2021 18h43

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 01/01/2021

9ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux.

Apports
RAS

Achats
14/12/2020    Sanofi    6 pour 79,00 €
14/12/2020    McPhy    15 pour 29,95 €

Entrée sur des lignes en watchlist.

Coupons
03/12/2020    Thales    4 à 0,40 €
03/12/2020    LVMH    1 à 2,00 €
09/12/2020    Orange    20 à 0,40 €
11/12/2020    Pernod Ricard    2 à 1,48 €

Total : 14,56 €

Ventes
RAS

PEA au 01/01/2021

Toujours 37% de liquidités. Mais je n’arrive pas à acheter dans le contexte actuel notamment la situation aux UK en avance de phase avec les autres pays… Les bancaires prennent 5% ce 6 Janvier …



Plus value : 17,96% (en hausse)
Rendement : 2,28% (en baisse)

PEA ETF Mme au 01/01/2021



Plus value : 3,88% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO au 01/01/2021



Plus value : 24,02% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition



Watch Lists

Inchangée

Cryptomonnaies

Et continue l’impressionante montée. Si je revendais à date, je retirerai 3000$ de cash pour 1000$ initialement investi et une sortie pas forcément adéquate de 50% des lignes…
Plus je m’informe et plus je pense qu’il va pas falloir trop tarder à solder les positions et à rentrer à nouveau prochainement vers 20/25 k $.



Plus value : 200%

Hors ligne Hors ligne

 

#11 06/01/2021 18h54

Membre
Réputation :   0  

D’abord bravo pour le temps passé ! A mon humble avis il va être temps de sortir des cryptos avant un nouveau bear comme début 2018, aussi spectaculaire que la hausse et qui a fait mal à beaucoup de monde…

Petite question : comment faites-vous pour intégrer une image de votre tableur sur votre post ? Enregistrement en tant qu’image puis upload et insertion via les balises url ?

Et autres questions plus en rapport avec le sujet : pourquoi autant de lignes dès le démarrage ? Quelle portion du patrimoine injectée en actions au démarrage / de l’épargne mensuelle ?

(je viens de voir que le forum interdisait le tutoiement…)

Hors ligne Hors ligne

 

#12 07/01/2021 11h08

Membre
Réputation :   59  

Bonjour DeRaisin,

Oui il va certainement être temps d’encaisser les PV et de sortir des cryptos. Mais à vrai dire, en sortant à 50% de PV je pensais pas faire 200% sur le reste !
Donc je me tiens attentif, surtout que l’engagement est faible, c’était pour commencer à m’intéresser au sujet, à jouer dessus. C’est gagnant mais on parle de 500€…

Sur le fond je suis plutôt d’accord, bear à venir avec certainement une grosse rechute, mais dans le même temps, les institutionnels sont vraiment rentrés dedans. A terme ne pas avoir un peu de BTC c’est un mauvais pari de mon avis.

Sur le pourquoi autant de lignes, je ne me suis pas fixé de limites en fait. J’avoue que je n’ai pas la stratégie la plus claire et aboutie du forum, je me laisse beaucoup de latitude et d’opportunisme en fonction de mes lectures et approfondissement sur telle ou telle société.

Au total, la poche PEA / CTO représente 25k ou 2% du patrimoine brut… Si j’y ajoute les AVs (pour les UC) cela fait 3% …

En terme d’épargne mensuelle / renforcement, je vais essayer de me tenir à au moins 5k€ / an dans le PEA ETF de Mme et idem (voir plus) dans mon PEA, pour démarrer.

Setanta

Hors ligne Hors ligne

 

#13 30/01/2021 16h15

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 30/01/2021

10ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Pas  de changements généraux. Beaucoup de lecture et apprentissages ces derniers temps sur les cryptos.

Apports
RAS

Achats
RAS

Coupons
11/01/2021    Total    21 pour    0,66 €

Total : 13,86 €

Ventes
13/01/2021    Carrefour    11 pour 17,80 €

PV de 47,29 € (32% ou 7 ans de dividendes).

J’ai profité au maximum de l’annonce de Couche Tard sur Carrefour. A +17%, c’était trop beau pour une valeur que je considère comme plutôt "stable". J’ai donc vendu et remis en watchlist. En cas de retour sur les 13 / 14€ je rentrerais à nouveau dans le dossier.

PEA

Le PEA a pris un peu cher cette dernière semaine de Janvier. Mais j’attends toujours une correction pour renforcer certains dossier. J’ai énormément de mal à me dire de renforcer des actions qui sont à +40% et plus sur PRU… Je sais bien que beaucoup me diront que c’est problématique (un dossier qui fonctionne continuera de fonctionner), mais moyenner le PRU à la hausse, qu’es-ce que j’ai du mal…



Plus value : 14,25% (en baisse)
Rendement : 2,26% (en baisse)

PEA ETF Mme



Plus value : 3,91% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO

Rien à dire si ce n’est que le dossier a profité à fond de l’affaire GME / AMC avec je pense une partie des shorts.



Plus value : 31,48% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition

Peu de changements au delta de la vente Carrefour.

Watch Lists

Inchangée. Carrefour y revient.

Cryptomonnaies

Il faut que je remette en forme le tout, j’ai fini de verser ce que je souhaitais dessus pour "jouer" (4000€).

Après la vente en PV de 250%, je me suis essayé de jouer sur les ETHPERP (futures) après pas mal de lecture d’analyses techniques. C’est tout de même une grosse loterie , malgré qu’il y a ait parfois une certaine logique derrière les mouvements, mais cela reste beaucoup de chance pour des PV assez ridicules (sauf à jouer d’énormes sommes, mais là faut serrer les fesses H24 …). Par ailleurs, comme c’est très volatile, le moindre atchoum sur reddit ou twitter et les cryptos font +10, -20% en qq minutes sans soucis.

Donc j’ai rationalisé un peu le tout et à date voici ce qu’il y a :
Un micro peu de BTC et ETH pour suivre le mouvement que je renforcerai en cas de tendance. (pour le moment, les deux ranges).
Pas mal de stablecoin, car j’ai râté un train, j’attendrais le prochain, je ne suis pas pressé.
3 BNB, car je souhaiterai explorer d’autres facilités de Binance comme le staking des BNB pour obtenir des rewards sur des altcoins (soit à garder pour revendre au prix fort, soit à convertir en de nouveaux BNB). Le coin de la plateforme n’est de toute manière pas vraiment prêt à tomber, puisque Binance brûle des BNB régulièrement.



Pertes futures : 602$
Gain futures : 16$
Total portefeuille : 5133$ ou 0,15 BTC

Hors ligne Hors ligne

 

#14 28/02/2021 20h43

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 28/02/2021

11ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
RAS

Apports
RAS

Achats
05/02/2021    Hydrogen Refueling    2 pour 25,30 €

Coupons
RAS

Total : 0,00 €

Ventes
RAS

PEA

Février était bien sauf sur la fin x) Pas de soucis, pas de panique. Iliad / McPhy / Sanofi / Ubisoft et Worldline rejoigne Danone et Orange en territoire négatif vs le PRU.
Croyant beaucoup à l’hydrogène, j’ai pris du ALHRS lors de l’IPO. Sans être un "bad move", j’aurais pu revendre à 100% de PV sur PRU vers les premiers jours pour en reprendre plus ensuite (mais avec des si …) :-) j’avais demandé 19 et n’ai été servi que de 2, après la FDJ rebelotte, c’est un peu rageant.



Plus value : 16,39% (en hausse)
Rendement : 2,25% (stable)

PEA ETF Mme

RAS. Seul l’ETF Europe High Yield (EMU) est derrière en terme de croissance et pour le moment sans avoir vu de dividendes / capitalisations particuliers … Overall, c’est vraiment top ! 6% de PV en 5/6 mois c’est pas mal du tout sans se prendre la tête.



Plus value : 5,92% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO

RAS, c’est pas mal tombé par rapport au mois dernier, certainement du fait du covid qui continue de bloquer les gros centres commerciaux. PV toujours, mais divisée par 2 par rapport à Janvier.



Plus value : 15,06% (en baisse)
Rendement : 0,00%

Exposition



Watch Lists

Ajout de deux sociétés :
- CNP Assurances : ultra stable + dividendes. Avantage par rapport à Axa, CNP concentre un gros % de l’AV Française.
- BigBen Interactive : dividendes + secteur jeuxvidéo/tech FR plutôt trend du moment / futur. Peut être un peu cher mais possède 66% de Nacon (jeux mobiles). Or si cela était représenté dans le prix, BigBen Interactive devrait être à 27€ / actions contre 19,50 today.



Cryptomonnaies

J’ai donc revu un peu le tableau de suivi pour ce soit plus clair et plus propre. J’ai aussi testé le staking. Fin Février c’est un peu la cata, mais soyons patient je n’ai ici que de l’argent dont je n’ai pas besoin.

J’ai pris pas mal de token sur des projets solides + qq gambling. Par ailleurs, j’ai mis pour un total de 4k$ en staking, en majorité sur du EGG, yield farming à rendement un peu fou. Si tout continue comme cela, j’aurais d’ici 2 mois doublé mon bag de départ de token EGG. Si le prix reste tel quel (50$) alors j’aurais ma mise initiale en dollars. Si le prix remonte à ses niveaux d’avant alors je triple la mise initiale en $ pour un bag x2. Full bénéf donc avec le temps.



Pertes futures : 602$
Gain futures : 16$
Total portefeuille :   $4.166,87 (0,09 BTC)
PV / MV sur apports : -14,6%

Hors ligne Hors ligne

 

#15 01/04/2021 11h36

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 31/03/2021

12ème mois de reporting

Ca y est 1 an !

Faisons les comptes, j’ai bien appris mais je me considère toujours comme un néophyte. Les cryptos bougent tellement vite qu’il faut être le premier à rentré si on veut faire des PV conséquentes. L’idée de faire des x10 est qd même très très illusoire, sauf à prendre des risques inconsidéré en montant nominal.

Côté Bourse, ca progresse gentiment mais sûrement.

En 1 an :
- 16k€ investi
- 20% de PV latente
- 43% de cash encore dispo sur les PEAs / CTOs (6.8k€)

Dommage de ne pas tout investir, j’ai râté de belles opportunités de hausse sur ma watch list. D’un autre côté, je comprends toujours pas la décorrélation totale entre l’économie (à l’arrêt pour un sacré pan, des dettes étatiques qui ont explosées) et les marchés qui continue leur augmentation sans sourciller.

Une interview du Gouverneur de la banque de France disait sur France Info il n’y a pas longtemps : "Les arbres ne montent pas jusqu’au ciel" et nous sommes (de mon humble avis de néophyte) au-delà / très proches des sommets historiques…

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
RAS

Apports
RAS

Achats
Neoen : Exercice de 4 DPS pour 1 action nouvelle à 28€. Vente de 1 DPS restant

Coupons
RAS

Ventes
22/03/2021    Neoen    1 DPS pour 2,75€

PEA

Tout s’est relevé en globalité. Points intéressant pour moi-même :
- J’aurais du vendre Ubisoft à 20% de PV en Nov / Dec dernier. La valeur n’a fait que chuter depuis et maintenant est en MV (-4%) sur PRU
- Worldline est décevant. J’ai acheté vraiment trop haut. Pas d’annonce de crypto ou autres tel VISA / MC. Je garde encore mais bon.
- Avec l’arrivée de Free sur le marché pro, j’ai hésité à vendre Orange en toute légère PV. Mais après réflexion, le rendement de 6% est très correct et en cas de rechute, ce sera l’occasion de renforcer à nouveau. Orange n’est pas que la France après tout, mais aussi mondial (notamment l’Afrique, très orienté tels mobiles)



Plus value : 22,16% (en hausse)
Rendement : 2,25% (stable)

PEA ETF Mme

Tout est supérieur à 10% de PV 4,5 mois de vie… La période est bonne, mais c’est surprenant de facilité.



Plus value : 12,65% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO

RAS. La valeur navigue autour des 65 à 70$. Vu le reconfinement ca ne va pas repartir à la hausse demain.



Plus value : 30,59% (en hausse)
Rendement : 0,00%

Exposition

Aucuns changements.

Watch Lists

Aucuns changements.

Cryptomonnaies

Vente d’une partie de token avec PV (60% à 5%). Achat de LINK et renforcement de XVS. Pas sûr qu’on passe l’été … Pour le moment mon gambling sur un nouveau projet ne fonctionne pas comme attendu (65% de MV latente today, heureusement le farming / DeFi permet de baisser le PRU d’1$ tous les 2/3 jours malgré la chute du prix. Lorsque (Si ?) le prix remonte, je pourrais ressortir plus tôt)



Pertes futures : 602$
Gain futures : 16$
Total portefeuille :   $ 5 398,54  (0,09 BTC)
PV / MV sur apports : -23,6%

Hors ligne Hors ligne

 

#16 02/05/2021 18h37

Membre
Réputation :   59  

Reporting financier au 30/04/2021

13ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires PEA / CTO
Toujours une incompréhesion de marchés si hauts, plutôt totalement casino comme le dit Warren Buffet, bientôt un nouveau crash en vue ?

Apports
RAS

Achats
Neoen    1 pour 28,00 €   
CNP Assurances    10 pour 16,48 €

Seul secteur non représenté encore l’assurance. Leçon pour moi-même, l’achat a été amputé du coupons distribué … Pas grave, mais j’avais pas capté le truc initialement d’acheter pendant la période des résultats…

Coupons
Total    21 à 0,66 €
LVMH    1 à 4,00 €
CNP Assurances    10 à 1,57 €

Total : 33,56€

Ventes
RAS

PEA

Vu les niveaux des bourses, je me tâte à vendre des lignes en grosse PV. Cash is king et pas sûr qu’on ai pas un retournement de situation à l’automne: faillites en cascades, les gens qui cash out leur juteux profits de la période covid pour enfin en profiter etc ?



Plus value : 22,96% (en hausse)
Rendement : 2,31% (stable)

PEA ETF Mme



Plus value : 14,47% (en hausse)
Rendement : 0,00%

CTO



Plus value : 29,75% (stable)
Rendement : 0,00%

Exposition



Watch Lists



Cryptomonnaies

Je vends en PV, je mets qq piécettes dans des projets qui me paraissent intéressants et avec encore du potentiel. J’ai fait 14% de PV sur une ligne de 500$ de BTC (50k => 57k), mais j’en suis sorti pensant qu’il va range pendant que le reste continue de monter tranquillement. Je me suis remis de toutes les opportunités râtées si j’avais su rester simple sur BTC / ETH / BNB en Janvier dernier ! Quels râtés, leçon apprise pour le prochain bull run now.

Enfin, ce qui me fait plaisir c’est que j’ai quasi effacé une potentielle perte totale de mon gamble sur Goose Finance. J’ai fais confiance à une personne sur ce projet, mais il s’avère que c’est un râté pour le moment. Donc au moins j’ai de niveau mes apports initiaux sur binance et si jamais l’EGG remonte, alors c’est la fête, bien que je n’y crois pas du tout. L’avenir nous le dira.



Total portefeuille :   $ 8 810,98  (0,15 BTC)
dont : 2k$ en stable (cash is king)
dont : 2k8$ en DeFi (EGG / CAKE)
PV / MV sur apports : 22%

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions similaires à "portefeuille d'actions de setanta"

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur