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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 18/05/2020 21h26

Membre
Réputation :   58  

Reporting financier au 01/05/2020

1er mois de reporting

Ca y est je me suis lancé. Comme dit dans la récente mise à jour de ma présentation, il me restait un point en suspens depuis plusieurs années : investir en bourse pour diversifier mon patrimoine. Ouvert en 2018, le PEA n’avait jamais été touché.

J’ai profité de cette crise il est vrai et j’ai participé à l’IPO de la FdJ.

Objectifs

A long terme, profiter des rendements plus important que les simples livrets pour l’épargne.
A court terme, faire travailler cet argent, maintenant que l’épargne de précaution est en place.

Méthodes

Je n’ai pas vraiment de méthode en particulier. J’ai parcouru en long et en large les files du forum, je suis plusieurs portefeuilles de membres. J’ai commencé par me dire qu’une stratégie lazy était très intéressante.
Et puis finalement, je me dis que posséder une part des entreprises auxquelles on croit est appréciable et procure une certaine satisfaction.

Je vais essayer de rester le plus pragmatique possible dans mes approches, diversifier un minimum et lisser si possible afin d’éviter l’écueil du timing de l’entrée.

Ainsi l’idée est la suivante: Profiter des avantages du PEA tout en diversifiant correctement. Je ne me ferme pas de secteurs mais peut-être que les REIT / ce qui est lié à l’immo sera moins présent, étant en possession déjà de pas mal d’immobilier.

Value ou Dividend ? Les deux, je ne veux pas me concentrer sur l’un ou l’autre. Je vais plus réagir en terme d’opportunité.

Mesures prises :
- Investissement en vif sur les valeurs du CAC40 / SBF120 etc.
- Ajout d’ETF éligibles PEA (Amundi ou Lyxor, je dois encore bucher là dessus) pour une exposition au marché US

Questionnement en cours:
- Quels ETF US ?
- Dois-je aussi considérer un ETF émergent ou asie dans cette optique de diversification ?

Achats

01/11/2019    Française des Jeux    25    à 19,5€
23/03/2020    Total    10    à 26,375€
30/04/2020    Saint Gobain    4    à 24,39€
30/04/2020    Air Liquide    2    à 115,9€
30/04/2020    Orange    10    à 11,11€
04/05/2020    Ubisoft    2    à 66,94€
04/05/2020    Carrefour    10    à 13,395€
06/05/2020    LVMH    1    à 339,35€
13/05/2020    Danone    8    à 62,06€
13/05/2020    Thales    4    à 64,36€
14/05/2020    BNP Paribas    10    à 25,31€
14/05/2020    Crédit Agricole    30    à 6,51€
14/05/2020    Société Générale    18    à 11,55€
15/05/2020    Pernod Ricard    2    à 127,15
15/05/2020    Michelin    3    à  81,38

Coupons
01/04/2020    Coupons    Total pour 6,8€
13/05/2020    Coupons    Air Liquide    pour 5,4€

Ventes
RAS.

Suite du mois de Mai
Je ne pense pas investir encore en Mai. Par hésitation d’investir d’un coup, je n’ai pas osé faire beaucoup d’ordre fin Mars au plus bas des derniers temps.

Mon portefeuille étant "petit" et je ne suis pas sûr encore d’apporter de façon régulière (par ex mensuellement), au cours d’Avril je me suis dit qu’investir par tranche de 250€ était OK.

Justifications des achats
- J’ai pris du Total au plus bas, car de mes lectures et de mon opinion c’est un secteur qui reprendra rapidement des couleurs (nous aurons toujours besoin de pétrole / carburants / plastiques). Pris aussi pour le rendement.
- J’ai pris du ubisoft car les sociétés de gaming sont à mon humble avis un secteur qui continuera de grandir, à voir l’augmentation des dotations de compétitions d’e-sports.
- Les sociétés liées à la consommation générale (Carrefour / Danone) sont pour moi de belles sociétés.
- Air Liquide car de partout c’est une société citées comme "de bon père de famille" avec rendement régulier et (quasi)certain.
- Saint Gobain pour le secteur de la construction
- Orange car je pense les télécomms un secteur d’avenir, par ailleurs Orange possède depuis un petit moment un filiale de sécurité informatique, qui est pour moi un secteur porteur et d’avenir (je suis dans le secteur de la sécurité IT, donc j’ai certainement un biais). J’ai Iliad dans ma watch list, mais j’aimerais qu’elle baisse un peu avant de rentrer.
- Les financières ont été sur des plus bas il y a peu et je vois mal le système financier (Européen) s’écrouler à nouveau après 2008 et l’augmentation de la réglementation restrictive sur ces sociétés.
- Pernod Ricard et Michelin: Idem que la consommation, les pneus seront encore nécessaires un moment de même que l’alcool a de beaux jours devant lui.
- LVMH car le luxe sera (de mon avis) un secteur toujours porteur, à l’instar d’Hermès qui a bien repris en Chine si j’ai bien compris.

Portefeuille au 18/05/2020
http://e.source.free.fr/PEA/Setanta_portfolio_Mai2020.png

En termes chiffrés, je n’ai investi que 35,5% de l’apport au 18/05, car je en comprends pas bien comment les marchés peuvent rester aux niveaux actuels dans la durée, de ce que je vois sur les autres pays (notamment les US). Une autre crise pourrait être déclenchée par le chômage massif aux USA : les prêts étudiants USA.

Plus value : 9,77%

Watch Lists
- Groupe Viel
- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Mots-clés : pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, stratégie mixte

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[+1]    #2 01/06/2020 15h14

Membre
Réputation :   58  

Reporting financier au 31/05/2020

2ème mois de reporting

Objectifs

A long terme, profiter des rendements plus important que les simples livrets pour l’épargne.
A court terme, faire travailler cet argent, maintenant que l’épargne de précaution est en place.

Méthodes & Commentaires
Sélection des deux ETFs éligibles PEA afin de s’exposer et diversifier:
- Monde
- Une petite surexposition à aux technologies de l’information, qui sont déjà le monde de demain

Ainsi, je vais progressivement acheter et renforcer:
- AMUNDI ETF MSCI WR - LU1681043599 - CW8
- AMUNDI PEA NASDAQ - FR0013412269 - PANX

J’ai aussi fait un virement de 2k€ sur le CTO afin de se positionner sur URW. En effet, d’après la lecture du forum et articles sur BD, l’immobilier de URW representerait 213€ / actions. Le déconfinement est bien entâmé et semble en bonne voie sans deuxième vague et j’en suis le premier étonné.
Ainsi il serait dommage de ne pas se positionner sur cette valeur avec au prix d’achat actuel, un dividendes comparativement très haut (+/- 10%).

J’ai raté pas mal de coche et j’aurais eu la possibilité de mieux faire sur le plus bas fin Mars, voir même encore début Mai. Mais étant à mes débuts, j’ai préféré être très prudent que tout investir. Pour le moment j’ai eu assez tord, mais il n’est pas trop tard pour y aller toujours en diversifiant, pragmatique et sur des secteurs identifiés comme peu risqué.

Je vais continuer à regarder tranquillement l’évolution et prêt à vendre mes grosses PV notamment sur les financières si jamais il y a un retour de bâton cet été / au début de l’automne.

Achats
Pas d’achat fin Mai.

Coupons
RAS.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
RAS

Portefeuille au 31/05/2020
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_mai2020.png

Plus value : 16,28%

Exposition
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_exposition_mai2020.png

Il va falloir se diversifier, vu que j’ai pris pas mal de financières sur leurs plus bas début Mai.

Watch Lists
- Unibail.
- Groupe Viel
- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_watchlist_juin2020.png

Dernière modification par Setanta (01/06/2020 15h15)

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#3 01/07/2020 16h28

Membre
Réputation :   58  

Reporting financier au 01/07/2020

3ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux. Je pense me forcer à au moins prendre 1 (un) CW8 chaque mois.

Autant au début je me surpris à regarder très (trop ?) régulièrement la bourse, autant je commence enfin doucement à me détacher des chiffres. Un jour, on perd 100€ le lendemain on récupère 50… Finalement il faut effectivement voir sur le LT.

Par ailleurs, je me disais qu’il faudrait faire gaffe et vendre au plus haut si possible afin les grosses chutes, mais finalement ce mois de Juin, avec ces changements incessants, je me rends compte que c’est mission impossible (je sais bien que je l’ai lu tant et tant sur les files, mais bon smile. J’ai donc changé un peu mon fusil d’épaule et je ne pense pas vendre en fait. J’ai eu de la chance de rentrer sur des bas, donc en fait si cela redescend et sachant que je suis jeune en phase de capitalisation et que cet argent n’est pas pour devenir disponible demain, j’en profiterai plus pour regarder la chute et reprendre des lampées sur les plus bas.

N’étant toujours pas si optimiste que cela avec le covid, je reste assez persuadé que les marchés vont replonger prochainement.

Je suis vraiment déçu pour Orange, je pensais qu’avec leur diversité (Orange Bank, filiale Sécurité Informatique, domaine porteur en ce moment, voir le récent hack de France TV etc.) la société ne perdrais pas encore. Je pense qu’il y a vraiment de l’avenir dans leur stratégie.

En revanche, une bonne infos qui vient confirmer Thales : Nouveau contrat armement Australie

Achats
CTO    05/06/2020    Unibail    7 à 69,44 €
CTO    23/06/2020    Unibail    7 à 56,96 € => PRU en baisse à 63,52 €

PEA    17/06/2020    Viel & Cie    58 à 4,70 €
PEA    29/06/2020    Dividendes optionnels Carrefour    1 à 12,19 € => PRU en baisse à 13,41 €
PEA    29/06/2020    Amundi ETF MSCI World CW8    1 à 288,01 € => PRU en baisse à 290,30 €

Coupons
PEA    04/06/2020    Orange    10 pour 2,00 €
PEA    29/06/2020    Carrefour    10 pour 2,30 €
PEA    30/06/2020    Française des Jeux    25 pour 11,25 €

Total de 15,55 € qui vont rejoindre le cash disponible.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
Je continue sur la prudence, j’ai attendu que le CW8 baisse au dessous de mon PRU pour doubler la ligne en achetant 1 de plus.

J’ai opté pour une partie en dividendes optionnels pour les coupons Carrefour afin de faire baisser le PRI.

Concernant Unibail, comme dis et lu précédemment, les actifs devraient représenter une action >200€. Je trouve aussi que l’action est vraiment une bonne affaire pour le moment, sachant que les centres commerciaux réouvrent. Du coup, lors de la reprise du cours au début de mois, j’ai initié une ligne (certes trop tard par rapport au plus bas précédent, je fait l’apport sur le CTO trop tard). Depuis c’est un peu la débandade et le cours a pas mal reperdu. J’ai ainsi doubler la ligne en fin de mois sur une action 13€ moins cher soit 18% de baisse afin de baisser le PRU. Le cours a encore baissé, mais cela me va.

Concernant Viel, encore une financière me direz-vous, oui c’est vrai. Cependant le rendement de 4,5% c’est pas mal et j’ai eu un énorme coup de bol avec un ordre avec une limite basse qui est passé alors que je n’y croyais plus (de mémoire la veille était à 5,40 et le lendemain mon ordre à 4,7 est passé !). Par ailleurs, dès le surlendemain le cours est revenu sur sa normal autour de 5,10€ soit 8% de PV juste comme cela. Je n’ai pas tout compris mais je suis content.

PEA au 30/06/2020

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_pea_juin2020.png

Plus value : 21,23%
Rendement : 3,13%

CTO au 30/06/2020

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_cto_juin2020.png

Moins value : -20,72%
Rendement : 0,00%

Exposition

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_exposition_juin2020.png

Le gros changement c’est l’arrivée des ETF World & Nasdaq pour 20% des investissements.

Watch Lists

Ah qu’est-ce que je regrette mon hésitation à prendre du Worldline & Iliad en Avril …

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_watchlist_juillet2020.png

- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

Dernière modification par Setanta (01/07/2020 16h47)

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#4 06/08/2020 15h30

Membre
Réputation :   58  

Reporting financier au 01/08/2020

4ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux. Je pense me forcer à au moins prendre 1 (un) CW8 chaque mois. (pas fait ce mois)

Achats
RAS

Coupons
PEA    03/07/2020    Michelin    3 pour 6,00 €
PEA    09/07/2020    LVMH    1 pour 2,60 €
PEA    10/07/2020    Pernod Ricard    2 pour 2,36 €
PEA    16/07/2020    Danone    8 pour 16,80 €
PEA    16/07/2020    Total    10 pour 6,80 €
PEA    16/07/2020    Dividendes optionnels Total    1 pour 28,80 €

Total de 34,56 € qui vont rejoindre le cash disponible.

Ventes
RAS.

Justifications des achats
Pas d’achat ce mois. Vacances et prise de temps car je ne comprends pas vraiment où vas le marché. Let’s see à la rentrée.

PEA au 06/08/2020

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_pea_juillet2020.png

Plus value : 14,34% (en baisse)
Rendement : 2,99% (en baisse)

CTO au 06/08/2020

Unibail se pète vraiment la tronche. Je vais renforcer en Août et profiter des prix bas et en décalage par rapport à l’évaluation des actifs immobiliers.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_cto_juillet2020.png

Moins value : -20,72%
Rendement : 0,00%

Exposition

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_exposition_juillet2020.png

Pas de changements.

Watch Lists

Pas de changement. Je me tâte pour Hermès qui est revenu sur un niveau plus correct qu’il y a quelques semaines. Worldline rebaisse un peu, idem Iliad et Dassault Systèmes, je reste vigilant.

- Graines Voltz (une pépite du forum ?)
- Luxe (Hermès, L’oréal, Kering)
- Médical & Pharmaceutique, mais c’est bien le secteur qui est resté élevé de mon avis (Eurofins, bioMérieux, Sanofi, Sartorius, Virbac)
- Paiements bancaires (Worldline) car l’avenir des paiements sera dématérialisé de mon avis et Worldline est un des leaders Européen dans le monde du paiement (pour avoir travailler pour une filiale du Groupe)

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#5 08/09/2020 14h42

Membre
Réputation :   58  

Reporting financier au 01/09/2020

5ème mois de reporting

Méthodes & Commentaires
Pas  de changements généraux.

Achats
CTO    Achat    06/08/2020    Unibail    14    à 41,95 €
PEA    Achat    10/08/2020    Danone    8    à 54,90 €
PEA    Achat    10/08/2020    Orange    10    à 9,71 €
PEA    Achat    10/08/2020    Amundi ETF MSCI World CW8    1    à 299,78 €
PEA    Achat    10/08/2020    Amundi ETF NASDAQ    10    à 27,169

Coupons
RAS

Ventes
RAS

Justifications des achats

J’ai renforcé les lignes en moins value et ajouté aux deux ETFs.
Je vais m’arrêter là sur URW et laisser du temps au temps sur cette valeur.

Pour être très franc avec toutes ces remontées, je vais essayer de rester patient avant de rentrer sur certaines valeurs.

Le marché global (ie. CAC40 / SBF120) a été super stable depuis Juin. Etait-ce l’attente de la rentrée ? allons nous de nouveau vers une rechute ?

PEA au 08/09/2020

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_pea_aout2020.png

Plus value : 25,63% (en hausse)
Rendement : 3,14% (en hausse)

CTO au 08/09/2020

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_portfolio_cto_aout2020.png

Moins value : -26,03% (en baisse)
Rendement : 0,00%

Exposition

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_exposition_aout2020.png

Pas de changements.

Watch Lists

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/7746_setanta_watchlist_aout2020.png

J’ai viré IT Link, Microwave, Moulinvest. J’ai eu vent de ces valeurs trop tard de mon point de vue.
Ajout de Neoen & Wolters Kluwers.

Dernière modification par Setanta (08/09/2020 14h43)

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