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#1 08/05/2020 17h51

Membre
Réputation :   18  

Bonjour,

j’ouvre (enfin) cette file sur mon portfolio actions et ETF. Voici mes positions actuelles et les mouvements depuis le début de l’année.

Mouvements:
31/12 +11000e de MSE, 12000e de URW, 9000e de 500
14/01 +60000e de 500
28/01 +2823e de 500
04/02 +5200e de 500
05/03 +4884e de 500
23/03 -107e de frais de gestion AV
26/03 +460e de URW (dividendes réinvestis)
07/04 +2500e de 500
05/05 -8513e de MSE*, +8513e URW

Positions au 5/5
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/19522_chart.png
Ce qui donne -16954e ou -17.48% depuis le début.

Concernant la philosophie de ce portefeuille, je suis une approche en majorité lazy sur les actions américaines par le biais des ETF S&P 500. L’objectif est d’alimenter mensuellement quelque soit l’état du marché. Mon sentiment est que les entreprises américaines capturent la création de valeur du monde du fait de plusieurs raisons : leur monnaie, le cadre politique et fiscal pro-business, la taille de leur industrie financière, les mentalités, le soutien de l’État à ses entreprises dans la guerre économique (cf rachat Alstom par ex), etc.

Les positions au 31/12 sur l’eurostoxx50 (MSE) et URW étaient l’objet d’une diversification sur les marchés européens avec environ 85% USA et 15% EU. Depuis le début, j’étais dubitatif de la performance financière des indices européens - doute qui s’est vu confirmer dans les mois qui ont suivi avec l’eurostoxx50 qui s’enfonce du double du s&p 500 et ne rebondit que de la moitié. Bref j’ai préférer abandonner cette position. Je ne crois pas que l’UE saura se doter des pouvoirs nécessaires pour lutter à armes égales contre les autres géants nationaux pour diverses raisons. J’ai donc liquidé MSE au profit d’URW qui est mon entorse value et permet de garder une petite exposition européenne (en plus de ma RP  et salaire français) en espérant que l’entreprise rebondisse en sortie du virus.

Je n’écarte pas la possibilité de faire quelques lignes de stock picking mais ce n’est pas encore d’actualité. Digital realty a attiré mon regard mais j’ai un petit doute sur la pérennité du business LT.

En terme de levier, j’ai aujourd’hui ~23000e à taux zéro restant sur ma RP, ~13000e de pret conso chez bourso et une avance de 25000e chez Generali. Cette avance va me servir à arbitrer ma ligne 500 en AV vers ESE sur PEA tout en maintenant l’AV aux alentours des 70000e.

Bref, un PTF très classique dans son approche.

Retours d’expérience:
Je regrette bien sur de n’être pas rentré plus tôt sur les marchés ayant raté une année 2019 exceptionnelle.
Je suis content d’avoir enfin sauté le pas : c’est aussi très différent d’être simple spectateur ou d’être soi même investi.
L’AV a des délais de traitement importants. D’un côté c’est frustrant mais pour du buy and hold, cela ne change pas grand chose finalement et impose de mieux réfléchir les arbitrages.
Je retourne dans ma tête l’idée de vendre ma RP et repasser locataire mais c’est une grande source de confiance pour investir. Je ne sais pas si je serai aussi agressif sans l’assurance d’avoir un toit quoi qu’il arrive. A contrario, le coût d’opportunité est important.
En général, je suis satisfait et confiant.

Mots-clés : action, allocation d'actif, etf (exchange traded funds), portefeuille

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Favoris 1    #2 07/06/2020 22h15

Membre
Réputation :   18  

Second reporting un peu mieux formaté que le premier (outils The Measure of a Plan et Tableconvert.com) Pour la prochaine fois, j’essaie de faire des graphes.

- Trade log

┌────────────────────┬───────────────────┬─────────────────────┬────────────────────┬──────────────────┬─────────────────────────────────────┬─────────────────────┐
| Date (MM-DD-YYYY)  | Transaction Type  | Stock / ETF Symbol  | Quantity of Units  | Amount per unit  | Total Amount (before trading fees)  | Investment Account  |
├────────────────────┼───────────────────┼─────────────────────┼────────────────────┼──────────────────┼─────────────────────────────────────┼─────────────────────┤
| 12-31-2019         | Buy               | ams:urw             | 85.3182            | 140.65           | 12,000.00                           | AV                  |
| 12-31-2019         | Buy               | epa:mse             | 303.1973           | 36.28            | 11,000.00                           | AV                  |
| 12-31-2019         | Buy               | epa:500             | 171.5629           | 52.46            | 9,000.19                            | AV                  |
| 01-14-2020         | Buy               | epa:500             | 1111.214           | 54.00            | 60,005.56                           | AV                  |
| 01-28-2020         | Buy               | epa:500             | 51.8605            | 54.45            | 2,823.80                            | AV                  |
| 02-04-2020         | Buy               | epa:500             | 94.9628            | 54.76            | 5,200.16                            | AV                  |
| 03-05-2020         | Buy               | epa:500             | 99.3996            | 50.30            | 4,999.80                            | AV                  |
| 03-31-2020         | Dividend          | ams:urw             | 8.1775             | 56.34            | 460.72                              | AV                  |
| 03-31-2020         | Buy               | ams:urw             | 8.1775             | 56.34            | 460.72                              | AV                  |
| 03-03-2020         | Sell              | epa:500             | 2.2935             | 0.00             | 0.00                                | AV                  |
| 03-23-2020         | Sell              | epa:mse             | 0.4548             | 0.00             | 0.00                                | AV                  |
| 04-07-2020         | Buy               | epa:500             | 54.3821            | 45.97            | 2,499.95                            | AV                  |
| 05-05-2020         | Sell              | epa:mse             | 302.7426           | 28.12            | 8,513.12                            | AV                  |
| 05-05-2020         | Buy               | ams:urw             | 163.903            | 51.94            | 8,513.12                            | AV                  |
| 05-06-2020         | Buy               | epa:ese             | 1990               | 12.50            | 24,875.00                           | PEA                 |
| 05-07-2020         | Sell              | epa:500             | 507.3062           | 49.28            | 25,000.05                           | AV                  |
| 05-26-2020         | Buy               | epa:500             | 59.4826            | 50.43            | 2,999.71                            | AV                  |
| 06-01-2020         | Buy               | epa:ese             | 1920               | 12.92            | 24,806.40                           | PEA                 |
| 06-02-2020         | Sell              | epa:500             | 436.077            | 50.45            | 22,000.08                           | AV                  |
| 06-02-2020         | Buy               | ams:urw             | 379.1796           | 58.02            | 22,000.00                           | AV                  |
└────────────────────┴───────────────────┴─────────────────────┴────────────────────┴──────────────────┴─────────────────────────────────────┴─────────────────────┘

Au cours du mois, j’ai utilisé une avance de 25K pour "déplacer" des parts d’ETF vers mon PEA jusqu’a debut juin. J’ai  ensuy choisi d’investir ces 25K dans le PEA sans désinvestir la somme correspondante en AV pour augmenter mon levier pendant la remontée. En même temps, j’ai renforcé ma position sur URW ce qui s’est avéré gagnant pour l’instant.

- Current holdings

|                           |                   | Price Per Unit |              | Total €   |              |                      |                     |                    |
|:-------------------------:|:-----------------:|:--------------:|:------------:|:---------:|:------------:|:--------------------:|:-------------------:|:------------------:|
| Stock / ETF Ticker Symbol | Quantity of Units | Cost Base      | Market Value | Cost Base | Market Value | % of Total Portfolio | Unrealized Gain - % | Dividends Received |
|                           |                   |                |              |           |              |                      |                     |                    |
| Total                     |                   |                |              | 129,766   | 133,798      | 100.0%               | 3.1%                | 461                |
|                           |                   |                |              |           |              |                      |                     |                    |
| epa:500                   | 697               | 53.23          | 52.30        | 37,111    | 36,463       | 27.3%                | (1.7%)              | 0                  |
| epa:mse                   | (0)               | 36.28          | 33.26        | (0)       | (0)          | (0.0%)               | (8.3%)              | 0                  |
| ams:urw                   | 637               | 67.51          | 70.72        | 42,974    | 45,019       | 33.6%                | 4.8%                | 461                |
| epa:ese                   | 3,910             | 12.71          | 13.38        | 49,681    | 52,316       | 39.1%                | 5.3%                | 0                  |

Resultat positif, la semaine dernière a bien aidé cool

Je réfléchis encore aux lecons à tirer de ce mois. A minima formuler pour chaque ligne des objectifs de cours haut/bas pour alleger/renforcer au lieu d’y aller un peu à la louche comme URW sur lequel j’aurai largement pu renforcer à 40e.

A CT, j’ai mon credit conso Boursorama qui arrive à terme (10k restants), je vais probablement le rembourser par anticipation et en reprendre un. On dirait que les durées ont été allongées à 4 ans / 0.95% maintenant.
A MT, j’essaie en remplir mon PEA aussitot que possible, je le transférerai ensuite de BD vers Bourso pour utiliser l’AST.
J’ai aussi en tête de panacher mes ETF S&P500 avec du CL2 en PEA (ETF MSCI USA x2) un fois la volatilité complètement retombée.
Une fois ce PEA plein, je me pencherai avec plus d’attention sur les stratégies options/futures via IB

Edit orthographe

Dernière modification par KingFlan (07/06/2020 23h00)

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