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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+3]    #1 18/04/2020 18h43

Membre
Réputation :   4  

Bonjour à tous,

Je voudrais partager avec vous mon portefeuille d’actions dans ces temps troublés de coronavirus et pour optimiser et partager mes idées.

Mon objectif a moyen terme est d’obtenir 500 Euro de dividendes mensuels (en moyenne).

Mon portefeuille est constitué de quelques actifs que j’ai et que je partage ici :

1 assurance vie pilotée chez Boursorama en déshérence (2k€). Clairement, cela ne fonctionne pas : pas de plus value entre 2013 et aujourd’hui… (En moins value avec la crise actuelle) je n’ose pas la fermer et je ne sais pas quoi en faire… Si vous avez un conseil sur le sujet, je suis preneur…

1 pea chez Boursorama en moins value d’une valeur actuelle de 6600 € (pour 10650 euros investis)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21671_img_20200418_152627.png

Voici la répartition de mes actifs :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21671_img_20200418_183302.png

1 compte titre chez Boursorama investi sur un mix de siic et un etf world pour une valeur globale de 14260 € (18500 euros investis)
Voici l’évolution de mon compte titre :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21671_img_20200418_151634.png

Voici la répartition de mes actifs :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21671_img_20200418_151843.png

J’ajoute chaque mois 1000 euros sur mon compte titre avec environ 500 euros d’etf et 500 € de ma plus petite ligne de siic (dollar cost averaging) depuis environ un an et demi.

De l’or physique au coffre pour 8500 € au cours du jour, achats qui datent d’une grosse dizaine d’années.

En plus de cela, j’ai quelques actifs :
Un peu de livret A, des terres agricoles, un appartement parisien familial, un petit pee, qui me font sentir un peu plus riche.. (moins pauvre)

Je me rend compte que je suis mauvais dans mes sélections de titres et que je priorise les valeurs qui distribuent un dividende élevé plutôt que des valeurs solide de croissance. J’imagine que c’est courant chez la petits investisseurs.

A vous lire.

Ratrace

Mots-clés : moins-values, pea, portefeuille, ratrace, siic

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#2 18/04/2020 19h06

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Top 50 Réputation
Réputation :   303  

Bonjour Ratrace,

Votre portefeuille commence plutôt bien, félicitations et bravo pour votre premier reporting !

Je me rend compte que je suis mauvais dans mes sélections de titres et que je priorise les valeurs qui distribuent un dividende élevé plutôt que des valeurs solide de croissance. J’imagine que c’est courant chez la petits investisseurs

Vos choix ne sont pas mauvais, néanmoins quelques petites remarques :

- Vos actions sont très (trop?) exposées aux foncières, est-ce un choix volontaire de votre part ?

- Vous possédez en effet beaucoup de valeurs à rendement élevé, ce qui dans la plupart des cas est pénalisant en terme de performance. Le choix des valeurs de votre portefeuille doit également dépendre de votre horizon de temps avant de vouloir toucher cette rente de 500€/mois. Plus cet horizon est lointain et plus il est recommandé de privilégier des valeurs de croissance versant des dividendes. Avec des entreprises comme LVMH, Air Liquide, L’Oréal… les dividendes sont faibles aujourd’hui mais ont espoir d’être élevés dans le futur.
Et pendant ce temps, votre portefeuille se comportera probablement mieux qu’avec des valeurs à rendement élevé (vous augmentez réellement vos probabilités de faire de bonnes plus-values dans le temps.

- Pourquoi investissez vous dans un ETF World sur CTO alors qu’il est logeable sur PEA ? Cela vous permettrait de limiter fortement la fiscalité en cas de revente en PV.

Bien à vous.

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[+1]    #3 18/04/2020 19h54

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Bravo pour votre lancement.

1- Votre assurance vie en deserance :

Il faut la retravailler, inversez la vapeur.
Prenez des fonds reconnus et placez dessus de temps en temps ou chaque mois si possible. Si vous voulez une idée de fond : Comgest Monde

2- Diversifiez un peu plus mais vous avez de belles valeurs. Si la sélection de titres n’est pas votre point fort optez pour des ETF.
Il y a par exemple le Lyxor Stoxx Dividendes 30 qui distribue 2 fois par an les dividendes.

3- le compte Titres foncières pourquoi pas mais je rejoins Mr Dividende sur l’ETF World à mettre dans le PEA

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#4 19/04/2020 15h28

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Bonjour Stratus et MrDividende,

Merci pour vos réponses très intéressantes. Elle me permettent de nourrir ma réflexion.

Pour comgest monde, je trouve que c’est une excellente idée. Je vais fouiller un peu plus sur ce fond ou sur d’autres équivalents pour mon av. J’avais pensé que laisser courir cette gestion pilotée devait me permettre d’obtenir une meilleure performance que des fonds euro, mais je me suis fait manger les plus values par les frais…

Je suis effectivement conscient que je pourrais mettre un etf synthétique dans mon pea, mais le risque supplémentaire et le coût supplémentaire m’a incité a prendre un etf physique et sans prêt sur compte titre. Sur 15 ans les frais finissent par être conséquents. J’ai fait des calculs et cela ne me paraît pas si clair que ça sur la durée.

Je me suis fait effectivement une poche de foncières et j’en suis conscient. J’ai commencé fin 2018 et les foncières étaient décôtees et j’ai un peu continué sans me poser trop de questions… je n’avais pas trop d’idée sur d’autres valeurs. Mais je me suis soigné, j’ai acheté récemment du Dassault systèmes. Je vais essayer d’en trouver d’autres à un tarif correct.

Je reviendrai ici poster mes décisions du mois prochain.

Merci encore.

Ratrace

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#5 06/05/2020 14h20

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Bonjour à tous,

J’ai reçu ma paye, et comme il faut se payer en premier, je me suis payé par quelques lignes d’actions

Sur mon PEA :
Achat de 100 Natixis à 2.19. bon, ça a baissé depuis, mais j’ai pu baisser mon PR à 2,75 €… J’espère qu’on le reverra d’ici moins d’un an. C’était une petite ligne que j’ai fait légèrement grossir.

Achat de 9 Rubis à 39.9, qui maintient à priori le dividende, mais surtout qui voit gonfler ses stocks et le tarif à un prix élevé au vu des capacités qui sont pleines dans le monde. On verra, mais ça baisse mon PR et elle avait bien traversé la précédente crise.

Sur mon compte titre :
Achat de 2 Covivio supplémentaire grâce au dividende en nature.

Sur mon PER col :
Ajout de 200€ pour profiter d’un abondement de 80€, basé sur un fond action.

En attente de reprendre une louche de 250€ de Lyxor World, on verra si ça baisse, j’en reprendrai une louche. J’ai peur que les US soient un peu haut.

J’ai l’impression que je supporte à peu près cette baisse psychologiquement… Je n’ai pour le moment rien vendu et j’ai continué à renforcer. Évidemment, cela ajoute un peu de stress, mais je le supporte. On verra si on est dans le rebond du chat mort avec une chute prochaine ou si nous allons maintenant remonter. Je n’en ai aucune idée, si ce n’est que je dois continuer à investir.

Bon courage à tous pour cette période.

Ratrace

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#6 09/05/2020 16h01

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Bonjour à tous,

Comme un peu chacun d’entre nous ici, Je travaille à la fin de ma rat race…

J’ai encore investi un peu ce mois-ci, puisque j’ai reçu intéressement et participation. Pour maximiser le montant, j’ai décidé de le placer sur mon PER Col afin percevoir 400 € d’abonnement.

J’ai ainsi pu ajouter 1712€ directement investis sur le fond AMUNDI LABEL DYNAMIQUE ESR - F, le meilleur fond que j’ai pu trouver sur Amundi.

Bref, la participation me semble tomber au bon moment après cette baisse.

Finalement, j’ai pu investir ce mois 2592 € tout en équilibrant un peu vers les us et l’énergie, et me désensibiliser de l’immobilier.

Globalement, avec la hausse relative des actions et les réinvestissements, je  retrouve quelques couleurs.

Bonne fin de confinement à tous

Ratrace

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#7 04/06/2020 00h37

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Bonjour à tous,

Avec la hausse de ces derniers jours mon portefeuille commence à retrouver quelques couleurs.

Sur mon portefeuille PEA :
Total de 9125 €
Dividendes Dassault systèmes : 3.5€
Dividendes ffp : 8.60 €
Apport de 350 €

Achat de 9 Eurazeo à 43.82 €
Ma meilleure ligne : Dassault systèmes (+15%)
Ma pire ligne : Rallye (-66%)
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21671_img_20200604_002529.png

Sur mon compte titre
Total de 16 867 €
Dividendes immob Dassault : 10.44
Apport de 550 €

Achat de 38 lyxor core world à 9.49 €
Achat de 2 actions Gecina à 114.2 €
Ma meilleure performance : Argan qui continue de carracoler largement au dessus de son ANR (+ 34%)
Ma pire ligne : URW (- 36%)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21671_img_20200604_002643.png

Mon assurance vie repasse dans le vert… Avec 2172 € au global

Mon compte épargne entreprise : 6570€

Total des portefeuilles : 34 734 €

Je n’ai pas forcément suivi le conseil de MrDividende, et bien m’en a pris je crois de continuer à acheter des valeurs value, éventuellement a dividendes élevé. La rotation sectorielle de ces derniers jours a été violente à mon bénéfice. Par contre, si on remonte encore un peu, je prendrai sûrement de belles valeurs solides de croissance.

Merci à tous, votre lecture permet de rester fort dans cette période difficile psychologiquement pour l’investisseur long terme.

Ratrace

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#8 13/09/2020 07h59

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