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#1 14/04/2020 11h33

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Bonjour à tous,
Je fais une présentation synthétique de mon portefeuille d’action.

Pourquoi seulement maintenant ?
Car je commence enfin à définir ce que je souhaite faire en terme de gestion sur ce support.

Concrètement mon portefeuille en action est pas bien gros, mais il commence à s’étoffer.

Mon objectif d’investissement
J’envisage un investissement sur 2 axes habituels et un axe exceptionnel.
Le récurent : investissement en buy & hold en ETF.
Le plaisir/choix personnel : investissement longue durée dans une poignée d’action que j’aurai choisi. Je ne me met pas de limite, mais je sais que j’aurais tendance à m’y tenir.
L’exceptionnel : lors d’une crise, investir des liquidités dans certains titres que je jugerais injustement massacré (comme CNP qui est descendu à 5€ il y a quelques jours).

La situation actuelle
Voici la situation actuelle :


La transition
Je vais réduire le nombre de ligne.
Après un 1er tour d’analyse, j’ai déjà identifié 10 entreprises (6 € et 4 UK/US) que je ne souhaite pas conserver.
Certains sont déjà en vente avec un cours défini, d’autres à mettre en vente quand je le pourrais (boursorama est bloquant sur les ventes avec un cours différent du cours actuel).
Ces lignes représentent 20% du capital.
Les fonds seront ensuite mis en provision pour réinvestissement sur ETF.

Ensuite, j’ai quelques entreprises (4 ou 5 environ) où je suis mitigé entre conserver et vendre pour simplifier.
Donc pour le moment je conserve, je referais un tour d’analyse après le 1er nettoyage .

Me reste un gros sujet : les foncières, majoritairement investis en suivant d’autres investisseurs.
Sur les 8 : j’en ai 1 que je garde, 1 déjà en vente (en plus des 10 lignes précédentes), 1 où j’ai un doute, et 5 où j’ai aucune idée.
Donc du boulot en perspective!

Voilà mon modeste portefeuille.
Là où je suis plutôt satisfait, c’est que c’était un des derniers points de résistance à mon nettoyage global qui a débuté il y a maintenant plus d’un an!

Mots-clés : action, gunday, portefeuille

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#2 14/04/2020 21h52

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Bonsoir Gunday,

Quand vous aurez un peu de temps vous pourriez détailler votre portefeuille si vous êtes d’accord ? Je ne serais pas mécontent de voir vos convictions. J’ai également ouvert une ligne CNP pour ma part.
Bonne soirée,
SB

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#3 14/04/2020 22h21

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Vous me laissez un peu le temps de nettoyer le bazar accumuler durant quelques années et je présenterais plus détaillé.
Jusqu’à maintenant, j’investissais sur des sociétés où j’avais des convictions et sur des conseils/recommandations/présentations trouvé sur des magazines, blogs ou ici même.
Donc avec le temps ça a accumulé des couches d’actions plus ou moins souhaité.

Pour CNP, j’ai acheté uniquement dans une optique de revente.
J’avais déjà fait la même chose en revendant il y a 2/3 ans.

Au niveau des lignes que je suis certains de conserver, il y a :
-> les 3 ETF (world, europe, dividende)
-> Air liquide
-> Total
Et les lignes que je garderais probablement :
-> Coca Cola
-> Essilor
-> Procter & gamble
-> Unibail
-> Unilever

Le reste, j’ai encore rien décidé.
Si vous comptez bien, vous remarquerez que ça fait encore 9 entreprises et 6 foncières où ils me restent à affiner mon analyse et ma conviction.

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#4 22/04/2020 19h11

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Hello Gunday,

Vous êtes maintenant actionnaire de Sanofi via CNP Assurances, félicitations pour votre investissement contre le Covid 19 !

Sanofi: la CDC monte dans le capital

Bonne soirée

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#5 22/04/2020 19h38

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J’ai jamais été fan des entreprises médicales.

Je dit ça en étant actionnaire d’Astrazeneca…
Enfin, plus pour longtemps, vu l’envolée du cours (autour de 81£), et le fait que je voulais vendre à 75£.
Quand je dit que je suis pas bon pour suivre le cours des actions…

Sinon CNP fait partie des actions à revendre, donc je reste cohérent! smile

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#6 23/04/2020 21h29

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La condition d’un de mes ordres de vente a été déclenché hier soir vers 22h.
Donc vente de Kimberly-Clark à 143$.
Acheté à 115$ début 2017.
Bon c’était un investissement avec seulement 12 actions, donc le gain sympa en pourcentage est moins transcendant en €.

Suite à la vente, la moitié de l’argent est parti dans le PEA pour réinvestissement.
J’ai une grosse échéance fiscale début juin et, il faut encore que je provisionne 1400€ pour celle-ci.
Donc je garde l’autre moitié sous le coude pour le moment.

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#7 23/04/2020 22h51

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Les médicaments me semblent être le seul produit qu’on soit obligé d’acheter. Quand on est malade, on se soigne, point. Alors que pour la consommation de base, on a le choix entre Coca, Pepsi, la marque distributeur ou un verre d’eau. Prenez Kimberly Clark… Au prix où sont les kleenex de marque, j’achète la marque distributeur. Les médicaments on n’a pas vraiment le choix, il me semble que le consommateur est captif.

Bonne soirée,

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#8 23/04/2020 23h59

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Je comprends pas bien ce que vous voulez dire.
Généralement, on n’a pas trop le choix de consommer, ne serait ce que pour se nourrir (l’histoire de l’âne et du foin, conte populaire montre que sans nourriture, c’est difficile de durer).

Quand aux médicaments, avec les génériques, vous avez le choix entre les laboratoires.

Pour revenir à Kimberly-Clark, plus de la moitié du CA est réalisé en Amérique du Nord, donc que l’Europe n’adhère pas à un de leur produit a un impact plutôt limité sur le résultat.

Ensuite, KMB semble bien tourner en ce moment, donc tout le monde ne semble pas avoir la même approche que vous! wink

Pour finir, j’ai juste vendu avec un objectif de cours que je ne pensais pas atteindre avant la fin de la crise sanitaire, je suis agréablement surpris de cette remontée du cours!

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#9 30/04/2020 10h50

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Comme annoncé ailleurs, j’avais acheté mes 9 actions Astrazeneca il y a 8 ans.
Pour fêter cet anniversaire, je les ai revendu.

Pour la petite histoire, j’avais acheté ces actions avec le même critère que la famille Michus d’IH : je prenais un médicament Astrazeneca!
Ma méthode s’expliquait aussi par mon expérience en bourse : j’investissais  depuis seulement 1 ans et mes placements en bourse s’élevait alors à moins de 3000€.

Les chiffres :
- Achat : cours de l’action : 26,8655556GBP - Coût final en € : 36,85€
- Vente : cours de l’action : 83,52GBP - Coût final en € : 91,59€
Finalement, je vais finir par croire que c’est LA méthode d’investissement la plus pertinente!

Pour le moment les ventes sont positives, car les ventes sont réalisés au cours visé!
Quand je commencerais à regarder les foncières ce sera moins flatteur! wink

Cette vente est suivi d’un réinvestissement sur un ETF.

Je suis plutôt satisfait, car les actions, en particulier celle acheté sans trop de méthode, j’avais du mal à définir la suite.
Maintenant, j’ai plus qu’à suivre les cours pour voir si l’objectif fixé est atteint/accessible.

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#10 16/04/2021 01h39

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Grâce à Samuel222, j’ai enfin trouvé une approche qui me plait réellement!

J’avais déjà tenté l’approche ETF LAZY dans un PEA mais un "je ne sais quoi" me dérangeait et m’avait arrêté assez vite.

Donc voilà la stratégie que j’envisage sérieusement désormais.
Partie automatique/lazy (chez Degiro)
500/600€:mois sur 3 ETF, investissement en roulant
- mois 1 : 2 parts de iShares Core S&P 500 - IE00B5BMR087 - Environ 850€
- mois 2 : 3 parts de Lyxor Core STOXX Europe 600 - LU0908500753 - Environ 550€
- mois 3 : 4 parts de iShares Core MSCI Emerging Markets IMI - IE00BKM4GZ66 - Environ 150€

Les nombres peuvent être amenés à évoluer en fonction des cours, mais c’est pour donner un ordre d’idée.
Le montant investi peux aussi être amené à évoluer, mais c’est une somme dont je suis à peu près certains de pouvoir l’investir mensuellement.

Partie stock picking en PEA et CTO
Sur cette partie, je pense réduire à 13 lignes:
En CTO (saxo) :
- Berkshire Hathaway Inc -B-
- Coca Cola
- PG – Procter & Gamble
- Renault SA FRN Perp
- Unibail
- Vereit

En CTO nominatif pur:
- Air Liquide
- Veolia (conservation à confirmer)

Sur PEA (saxo en transfert vers Fortunéo) :
- Essilor
- EURAZEO
- SCOR
- Total
- Unilever

Donc, ça me fait 17 lignes à vendre
Dont :
- 1 ligne qui a dépassé mon objectif de vente depuis 1 mois, mais que je ne touche pas, étant dans un futur potentiel transfert de mon PEA…
- 2 j’ai une cible de vente réaliste.
- 4 autres, je pense être un peu haut sur mon objectif
- 4 lignes avec une valorisation quasi nul (WPG, CBL par exemple) dont je sais pas trop quoi faire.
- Les 6 autres, où il faut que j’analyse, si c’est juste une difficulté lié à la crise ou lié au modèle économique (donc si ça va remonter, ou si je tranche)
Je vais pas faire une vente massive, mais vendre au fur et à mesure des variations de cours (du stock picking à la vente en gros)

Reste les 3 trackers actuellement présent sur mon PEA.
Après réflexion, voici mon approche :
- 1 orienté europe que je vend intégralement (j’avais déjà un doute sur l’effet doublon entre 2 etf)
- 1 orienté europe que je conserve, mais qui impactera mes futurs investissements degiro (j’investirais 1 de moins sur degiro pour 2 sur le PEA)
- 1 orienté world, que je revends en fonction des investissement degiro également en 1 pour 2 : 1 vendu sur PEA pour 2 investi sur degiro.

Dernier point sur les assurances vies
Maintenant que mon approche bourse est défini, j’ajouterais également une attaque plus massive de mes assurances vie.
Déjà des arbitrages à venir pour diminuer les fonds côtés en assurances vie (arbitrage d’OPCVM à venir)
Ensuite, dés maturité fiscale (l’année prochaine), y aura des fermetures d’assurances vie.
En réflexion : diminuer certaines assurances vie au profit d’un doublement des sommes investis mensuellement sur degiro.

Voilà ma feuille de route 2021, de quoi m’occuper, un moment, même si malheureusement, pour le moment je n’ai plus la main sur mon PEA…

Dernière modification par gunday (16/04/2021 01h42)

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