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#26 16/09/2020 19h33

Membre (2019)
Réputation :   36  

Bonjour ElGuaje,

Portefeuille intéressant …
Si vous re-orientez votre portefeuille vers plus de croissance, vous prévoyez de vous délivrez de Danone et Bouygues ?

Bien cordialement,

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#27 17/09/2020 15h16

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour lololecambo,

Excellente question, je me la suis posé également, surtout à l’encontre de Danone dont les perspectives de croissance ne me paraissent pas très importantes.

Néanmoins, bien qu’étant jeune et pouvant prendre des risques, il me semble que concentrer un portefeuille dans 100% d’entreprise en croissance (type Visiativ, Intuit, Veeva, Evolution Gaming Group, Sartorius Stedim, Esker, Align Tech, etc.) nécessite d’avoir le cœur bien accroché. Je pense que détenir quelques actions d’entreprises matures (Saint-Gobain, Unilever, Bouygues, JNJ…) peut s’avérer intéressants lorsqu’elles sont acquises à prix intéressant (importance du point d’entrée sur ces titres), qu’elles sont rentables (avec un MOAT suffisamment important pour lui permettre de positionner des prix élevés) et avec une bonne situation bilancielle.

Cela fait plusieurs fois que je me fais cette remarque, mais lorsque j’achète des titres, les cours diminuent à chaque fois dans les heures/jours qui suivent. J’ai toujours un mauvais timing. Heureusement que j’investis avec une vision long terme !

Dernière modification par ElGuaje (17/09/2020 15h17)

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#28 05/10/2020 17h22

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous,

Point de situation au 5 octobre 2020 (5ème mois de reporting).

Ce mois de septembre a été marqué par la signature d’une promesse de vente pour l’acquisition d’un terrain à bâtir aux alentours de Dinard/Saint-Malo. Le terrain est très bien placé, très bien orienté. La valorisation de la maison à l’issue de la construction sera sensiblement supérieure au coût d’acquisition du terrain et du coût de construction.

Le portefeuille s’oriente encore plus vers des entreprises de croissance. J’ai donc procédé à différentes ventes, notamment des entreprises cycliques.

Ventes et allègements du mois :
- 138 CBO Territoria au cours de 3,42€
- 10 Axa au cours de 17,216€
- 6 Total au cours de 32,18€
- 5 Danone au cours de 57,14€
- 6 Visiativ au cours de 20,75€
- 13 Saint Gobain au cours de 35,67€
- 10 Bouygues au cours de 30,72€
- 7 Unilever au cours de 50,84€. Je rachèterai ce titre ultérieurement sur mon CTO.

Acquisitions du mois

- 3 ASML Holding avec un PRU de 309,57€
- 8 Prosus avec un PRU de 79,41
- 2 Microsoft avec un PRU de 208,3$
- 5 Evolution Gaming Group avec un PRU de 595,4 SEK
- 1 Veeva System avec un PRU de 273,4$
- 3 Sartorius Stedim Biotech avec un PRU de 297€

Dividendes du mois

- 17€ de Bouygues
- 2,11€ de RELX
- 2,44€ de Unilever

Le rendement des titres composant le portefeuille s’élève en moyenne à 1,1%, traduisant l’orientation vers les entreprises de croissance, qui réinvestissent leurs bénéfices.

Situation globale : 24 252€
Epargne de précaution : 7 420€. L’épargne de précaution se stabilise sur le mois de septembre (investissement de 900€ ce mois-ci). Cette épargne va se creuser jusqu’à la fin de l’année avec le paiement du droit d’immobilisation pour le terrain et les acomptes pour le maître d’oeuvre. Ainsi, je pense ne pas investir en bourse avant début 2021. En cas de besoin, je piocherai sur mon assurance vie (vu les rendements des fonds euros !) plutôt que dans mon épargne de précaution.



6 entreprises sur 20 (excluant l’ETF) ne versent pas de dividendes. J’ai hâte de voir l’effet boule de neige dans quelques années !



La valeur de part atteint 114 au 5 octobre 2020. Je suis satisfait de la cohérence de mes investissements par rapport à la performance de l’EWLD.

Je calcule une rente fictive de 3,5% calculée sur la valeur moyenne du portefeuille sur les 3 derniers mois. Cette rente atteint 387€ par an (soit 32€ par mois). L’objectif défini s’élève 1 500€ net après impôts (soit annuellement 1500/0,7*12 = 25 714€ brut). Le 0,7% résulte de l’application de la flat tax. Je suis encore loin de voir la courbe rouge s’élever ! Elle atteint aujourd’hui 1,5%.
Dans l’absolu, je ne souhaite pas particulièrement devenir rentier à terme, mais disposer de la possibilité de réduire mon temps de travail sans impacter ma qualité de vie.



Watchlist :

Santé : JNJ, Intuitive Surgical, UnitedHealthgroup, Idexx Laboratories, ResMed, Edwardlifescience, Coloplast, Roche Holding, Zoetis, GenMab, Novo Nordisk, Philips,

Consommation discrétionnaire : Hermès, Ferrari, Booking

Consommation de base : L’Oréal, McCormick, JDE Peet’s, The Home Depot, PepsiCo, Unilever

Industrie : KONE

Matériau : Chr. Hansen Holding, Sika

Technologie : Intuit, Verisign, Pharmagest, Mastercard, Adyen, Nvidia, Accenture, Dassault Système, Esker, Paypal, Apple, Salesforce,

Je vous remercie pour votre lecture et votre suivi

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#29 09/12/2020 12h37

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous,

Point de situation au 9 décembre 2020 (7ème mois de reporting).

A titre personnel, le projet de construction de notre maison accélère. Nous avons figé les plans et allons déposer le permis de construire d’ici 10 jours. J’ai vraiment l’impression de poser la première pierre de mon patrimoine (je considère la RP comme un actif).

J’ai budgétisé l’ensemble des frais hors emprunts qui seront décaissés (cuisine, taxe d’aménagement, etc.). Ainsi à titre de précaution, je n’investis pas en bourse tant que le projet n’a pas plus avancé.

Ventes et allègements :
- 14 RELX en anticipation du Brexit. Je ne souhaite pas me retrouver bloquer ou devoir vendre au dernier moment.
- 100 CBO Territoria pour réorientation de mon portefeuille sur des entreprises à plus forte croissance.
- 20 Visiativ parce que j’étais gêné par le faible volume d’échange.
- 11 Infotel pour la même raison que ci-dessus

Acquisitions

- 2 Dassault Systèmes avec un PRU de
- 1 EssilorLuxottica
- 2 L’Oréal
- 2 Air Liquide

Dividendes du mois

- 3,06€ de ASML Holding,
- 4€ de LVMH
- 0,88€ de Prosus
- 0,79€ de Microsoft
- 0,89€ de Visa

Situation globale : 23 425€
Epargne de précaution : 5 433€. L’épargne de précaution s’est réduite comme prévu avec le paiement du droit d’immobilisation (6 000€ répartis entre ma partenaire et moi) pour le terrain et l’acompte pour le maître d’oeuvre (5 400€ répartis entre ma partenaire et moi). On se "remboursera" l’acompte du maître d’oeuvre lors de l’obtention du prêt.



Très serein sur le composition de mon portefeuille. J’ai hâte d’y intégrer de nouvelles valeurs. C’est frustrant d’avoir une watch list, d’épargner chaque mois mais de ne pas (pour le moment) pouvoir investir.



La valeur de part atteint 121,9 (vs 114 au 5 octobre 2020) au 09 décembre 2020. Le Tracker Monde atteint lui 121,4. Ainsi peu de valeur ajoutée à la détention directe d’actions, hormis le plaisir du collectionneur.

Enfin, j’ai adapté la manière d’analyser la rente fictive de mon portefeuille. En effet, mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).
Actuellement, une journée de travail hebdomadaire représente une rémunération mensuelle de 571€. Ainsi, l’objectif défini est de remplacer ce jour de travail par des revenus passifs. A un rendement de 4%, il me faudrait un capital de 171 k€.

Voici le graphique :


Taux d’avancement sur objectif : 6,5%. Ca montera un peu plus vite une fois que le projet sera terminé et que j’abonderai tous les mois.

Watchlist : Inchangée par rapport au dernier message.

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#30 03/02/2021 10h54

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous,

Point de situation au 3 février 2021 (9ème mois de reporting).

Le projet immobilier accélère puisque le permis de construire a été déposé la semaine dernière. Il ne reste plus qu’à patienter ! On est confiant car notre maître d’oeuvre a échangé plusieurs fois avec la mairie avant de procéder au dépôt.
C’est un projet très structurant pour notre vie future (350 k€ environ). Nous avons fait le choix de nous endetter au maximum vu le prix de l’immobilier dans notre région (Bretagne Nord, zone très touristique), des taux du crédit (en plus nous bénéficions du PTZ et d’Action Logement), et de mes perspectives d’évolution salariales (expertise-comptable).

Je n’avais procédé à aucun apport de cash dans mon PEA et compte titres depuis le 16/09/2020, soit depuis le début du projet immobilier.

Acquisitions
- Ce 1er février, après les baisses liées à l’affaires Gamestop : 2 Facebook avec un PRU à 255,87$.

Ventes
- 4 EssilorLuxottica à 124,05€. Je ne sens pas trop l’affaire GrandVision. Je pense que la société pourrait croître beaucoup plus. Le Management ne me paraît pas efficace.
- 4 Heineken à 89,68€. Avec l’absence de perspective sur les ouvertures des bars et restaurants, je préfère sortir du titre.

Renforcements
- Le fruit des 2 ventes ci-dessus a été investi en intégralité sur l’ETF World.

Situation financière globale au 31 janvier 2021 : 23 608€
- Dont épargne de précaution : 4 920€. L’épargne a été impactée par quelques avances liées au projet immobilier. Mon prévisionnel présente un objectif d’épargne de précaution à 10 000€ en décembre prochain.
- Le reste est sur assurance vie (5 000€), PEE (1 400€) PEA et compte titres (12 300€).

Voici le portefeuille à date :



La valeur de part atteint 130,8 contre 126,9 pour le tracker EWLD. Je ne tire aucune conclusion de cette performance car l’historique est trop faible et il s’agit certainement d’un hasard.



Mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).
Pour me motiver et suivre ma progression, je simule un rendement de 4% annuel sur mon portefeuille, et compare les dividendes mensuels théoriques au revenu salarial d’une journée de travail hebdomadaire actuel, ce qui représente une rémunération mensuelle de 571€.
Au 31 janvier 2021, mon avancement sur objectif s’élève à 7,1% (ce qui ne représente même pas 1h de travail hebdomadaire !)

Dernière modification par ElGuaje (03/02/2021 11h01)

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[+1]    #31 03/02/2021 19h53

Membre (2019)
Top 10 Année 2021
Top 5 Portefeuille
Réputation :   713  

Bonsoir ElGuaje,

Votre portefeuille contient de très belles valeurs, il est donc totalement possible que vous arriviez à battre un ETF World sur le long terme (en tout cas sur le papier).

Au 31 janvier 2021, mon avancement sur objectif s’élève à 7,1% (ce qui ne représente même pas 1h de travail hebdomadaire !)

Courage, le démarrage est le plus difficile !
Mais avec les intérêts composés, vous verrez que la courbe commencera à vraiment accélérer au bout d’un certain stade.

Bien à vous.

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[+1]    #32 30/05/2021 23h08

Membre (2020)
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Bonjour à tous,

Point de situation au 30 mai 2021 (13ème mois de reporting).

Le projet immobilier accélère puisque le permis de construire a été accepté fin avril. Le chantier va commencer en juillet, pour environ 10 mois de construction.
Sinon professionnellement, je suis toujours expert-comptable stagiaire. Je dispose d’une spécialisation en Gestion Privée dans mon cabinet, ce qui me plaît beaucoup + que d’établir des comptes annuels. En juillet je vais avoir mon entretien annuel, j’espère obtenir 4-5% d’augmentation, mais je pense que le cabinet jouera sur la pandémie pour bloquer les évolutions salariales. Je suis actuellement à 35,5 k€ bruts annuel, ce qui est pas mal en province à 25 ans.

Acquisitions depuis le dernier reporting :
- 5 Alfen pour un PRU de 65,75€. J’ai profité de la correction sur ce titre pour rentrer. Secteur d’avenir et entreprise rentable et en croissance : tout ce que j’aime.
- 6 Be Semiconductor à un PRU de 73,81€.
- 5 MIPS pour un PRU de 719,5 SEK. J’espère que leur technologie va devenir l’équivalent du Gore-Tex dans les casques.
- 3 AMD pour un PRU de 82,85$. Je mise sur la pénurie de semiconducteurs. Le titre coûte beaucoup moins cher que son concurrent direct Nvidia.
- 1 Align Technology pour un PRU de 600,5$. Leur technologie Invisalign me paraît être la meilleure dans son domaine. Elle est également portée par la publicité des influenceurs sur Instagram.

Ventes depuis le dernier reporting
- 8 Atos pour un PRU de 57,78€. Dès l’annonce du CAC sur les comptes US, j’ai préféré vendre directement. Au moindre doute, je préfère ne prendre aucun risque et me couper un bras.

Renforcements depuis le dernier reporting :
- 2 ETF Lyxor Pea World pour un PRU de 21,86€. Il s’agit du réinvestissement de dividendes.

Situation financière globale au 30 mai 2021 : 29 363€.
- Dont épargne de précaution : 4 995€. Notre projet immobilier entraîne le versement de nombreux acomptes qui viennent minorer cette épargne de précaution.
- Dont assurance vie (5 356€), destiné à financer des surcoûts générés par la construction (fonction d’amortisseur) ou en cas de remplacement imprévu de mon véhicule. L’assurance-vie sera dotée de 100€ par mois à partir du mois de juin.
- Dont PEE (2 734€) qui croit à hauteur de 1200€ par an (600€ de versement, 400€ d’abondement de l’employeur et 200€ de participation).
- PEA et compte titres (15 881€), cf. ci-dessous.



Les derniers investissements n’ont pas été les plus opportuns à court terme. En effet, je suis rentré juste avant la correction des valeurs de croissance (hors Alfen). Ainsi, je me retrouve en moins-values sur MIPS, AMD, BESI et Align Technology. Mais je suis confiant à long terme.



La valeur de part atteint 142,9 contre 136,9 pour le tracker World. On peut voir que j’ai fortement décroché dans la première quinzaine de mai. J’ai pris un -4,3% lors de la séance du 11 mai après -3% le 4 mai, + fortes corrections que le tracker World.



La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 50,4€ (soit 604,8€ par an), soit 8,8% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.
En effet, mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).

Pour le mois à venir, je vais injecter 100€ dans l’assurance-vie et environ 500€ dans mon portefeuille.

Watch List : Idexx Laboratories, Intuit, Nvidia, EQT AB, MarketAxess, Polygiene AB, Fortinet, Repligen.

Merci pour votre lecture

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#33 02/07/2021 12h07

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous,

Point de situation au 2 juillet 2021 (14ème mois de reporting).

Situation financière globale au 30 juin 2021 : 31 006€.
- Dont épargne de précaution : 4 651€. Notre projet immobilier entraîne le versement de nombreux acomptes qui viennent minorer cette épargne de précaution.
- Dont assurance vie : 5 642. Que je considère comme une extension de mon épargne de précaution, mais avec un risque plus important (unité de compte). L’assurance-vie est dotée de 100€ par mois à partir du mois de juin (l’idée est qu’un véhicule ayant une durée de vie moyenne de 8 ans, 100€ par mois sur 8 ans représente 9 600€ hors revalorisation, ce qui m’aidera à payer cash un véhicule d’occasion).
- Dont PEE : 2 857€ qui croit à hauteur de 1200€ par an hors revalorisation (600€ de versement, 400€ d’abondement de l’employeur et 200€ de participation). Il est investi en intégralité dans un fonds World dont les frais sont remboursés par mon employeur.
- PEA et compte titres :17 393€, cf. ci-dessous.

Acquisitions depuis le dernier reporting :
- 1 AMD pour un PRU de 80,80$. Je continue de miser sur la pénurie de semiconducteurs. La société a une valorisation inférieure à celle d’Nvidia, or je ne suis pas convaincu que l’écart technologique entre les deux entités justifient une telle différence de valorisation. Je crois comprendre que l’acquisition de Xilinx permettra à AMD de fournir des composants sur-mesure ou programmable par un client après fabrication.
- 1 Idexx Laboratories pour un PRU de 549$. Croissance de chiffre d’affaires d’environ 11% par an, marge d’EBITDA de 30%, excellente publication au 31/03/2021, dettes représentant 1 année d’EBITDA, forte génération de cash. La boîte est chère, mais je ne regarde pas le prix pour une telle qualité.



Belle évolution d’Idexx Laboratories depuis mon acquisition au mois de juin (20%).
Après avoir chuté très bas, MIPS remonte à ses plus hauts historiques.
Légère déception vis à vis de BE Semiconductor. La performance n’est pas aussi mauvaise qu’affiché car j’ai touché des dividendes. Il était peut-être plus intéressant de remettre sur ASML Holding ou ASM International. A voir les prochaines publications.
AMD affiche également une belle évolution du cours depuis fin mai, puisque je suis désormais en territoire positif (16%).


Toujours une forte dépendance vis à vis de l’Euro. Peut-être à relativiser car mes entreprises européennes sont des multinationales (Air Liquide, LVMH, L’Oréal, ASML Holding, Stellantis, etc.).


Au 2 juillet, la valeur de part du portefeuille s’établit à 151,8 contre 143,35 pour l’indice MSCI World.



La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 54,1€ (soit 649€ par an), soit 9,5% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.
En effet, mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).

Pour le mois à venir, je vais injecter 100€ dans l’assurance-vie et logiquement 0€ dans mon PEA/CTO pour doter mon épargne de précaution concernant le projet de construction.
Ce dernier commence ce mardi : fondation et coulage de la dalle du rez-de-chaussée en juillet, séchage en août, élévation de la maçonnerie à partir de septembre.

Watchlist : EQT AB, Nvidia, Repligen, Polygiene AB, Veeva System, Facebook, Microsoft, AMD, Alfen, Hermès, Mastercard, Adyen

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[+1]    #34 04/09/2021 15h42

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous !

J’espère que vous avez passé de bonnes vacances estivales. Pour ma part, 3 semaines en Andalousie très sympathiques. Le portefeuille a également évolué de façon sympathique !

Point de situation au 4 septembre 2021 (16ème mois de reporting).

Situation financière globale : 32 244€
- Dont épargne de précaution : 3 826€. Augmente de 3 000€ en septembre grâce au déblocage de mon PEE grâce à la construction de ma résidence principale.
- Dont assurance vie : 5 835€. Comme évoqué précédemment, il s’agit d’une extension de mon épargne de précaution (remplacement de véhicule, surcoût lié à la construction). L’objectif est d’avoir suffisamment de trésorerie pour acheter une voiture d’occasion comptant.
- Dont PEE : 2875€ mais débloqué début septembre. Sera abondé en février 2022.
- PEA et compte titres : 19 708€, cf. ci-dessous.

Evènements depuis le dernier reporting :
- Achats de 6 InMode avec un PRU de 124,44$. https://www.google.com/finance/quote/INMD:NASDAQ. PER de 44 alors que la société propose une croissance de chiffre d’affaires importante (environ 45% attendu en 2021). Et avec un taux de marge nette de + de 40% sur les 4 derniers trimestres.
- Vente de mes 3 Orpea à 107,40€ l’unité. Je pense que la croissance de la société n’est pas suffisamment importante comparativement au marché. (autant investir dans un ETF World)
- Achat d’1 ASM International à 332,79€. Je me renforce sur les belles entreprises de semi-conducteurs européennes.



Belle évolution du portefeuille. Je subis pour Prosus mais reste patient. Je trouve que Tencent est une entreprise incroyable, mais que Prosus doit continuer sa diversification. Je ne suis néanmoins pas convaincu par les dernières acquisitions de Prosus.



Valeur de part qui augmente plus que l’ETF World. Analyse biaisée, il me semble, par le fait que l’analyse n’intègre pas de renforcements sur l’indice.



Bien que mes entreprises sont mondiales, je souhaiterais augmenter ma part d’exposition aux dollars. Pourquoi pas inverser les pourcentages euro et dollar.



La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 61,5€ (soit 738€ par an), soit 10,8% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.
En effet, mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).

A titre perso, les fondations et le coulage de la dalle du rez-de-chaussée ont eu lieu en juillet, séchage en août, et l’élévation de la maçonnerie doit commencer ces prochains jours.

Watchlist : Nvidia, Repligen, Facebook, Microsoft, Hermès, Intuit, MIPS, LVMH, Alphabet, Adyen, EQT AB.

Merci pour votre suivi !

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[+1]    #35 05/10/2021 17h41

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous !

J’espère que vous allez bien. Le mois de septembre fut très compliqué pour mon portefeuille boursier, orienté croissance, qui bien qu’étant toujours en forte plus-value, ça fait mal au cœur de voir s’envoler 1 mois de salaire en 3 jours de bourse.

Point de situation au 5 octobre 2021 (17ème mois de reporting).

Situation financière globale : 32 565€
- Dont épargne de précaution : 7 813€. Augmentation d’environ 4 000€ en lien avec le déblocage de mon PEE et l’épargne mensuelle.
- Dont assurance vie : 5 805€. Comme évoqué précédemment, il s’agit d’une extension de mon épargne de précaution (remplacement de véhicule, surcoût lié à la construction). L’objectif est d’avoir suffisamment de trésorerie pour acheter une voiture d’occasion comptant.
- Dont PEE : 0€. Sera abondé en février 2022.
- PEA et compte titres : 18 642€, cf. ci-dessous.

Evènements depuis le dernier reporting :
- Achat de 1 Microsoft à 285,78$
- Utilisation de la marge sur Degiro à hauteur de 1 000€ (soit environ 5,5% de mon portefeuille global et 15% de mon portefeuille Degiro). Cette marge a été investie en totalité sur l’ETF IShares Core MSCI World pour un PRU de 72,33€ (cotation à Amsterdam).

J’ai fait le choix d’utiliser de la marge pour plusieurs raisons :
- Par curiosité intellectuelle, afin de découvrir le fonctionnement
- Pour compenser la diminution de mes apports liée à la construction de notre résidence principale qui impute ma capacité d’épargne
- Pour maintenir une stratégie offensive (effet de levier) tout en diluant le risque sur un ETF physique très large
Je ne souhaite pas que ce levier dépasse 20% de la valorisation de mon portefeuille DeGiro.



Je prends une réelle claque en septembre car ma valeur de part évolue de 166,4 à 155,4. J’avais franchi pour la première fois la barrière des 20 000€ de valorisation le 23/09/2021 mais ça a fait rapidement psssshhht.



Valeur de part qui diminue largement plus que l’ETF World car mon portefeuille est très orienté croissance et technologique.



La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 63,1€ (soit 758€ par an), soit 11% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.
En effet, mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).

En ce qui concerne l’avancée de notre construction, celle-ci a été suspendue pendant 3 semaines par manque de matériaux (coffres demi-linteaux). Les briques sont actuellement montées jusqu’aux coffres. Les maçons reviennent à partir de demain.

Watchlist : Intuit, Hermès, ServiceNow, Adyen, Repligen, EQT AB, Alphabet, Nvidia, Generac Holding

Merci pour votre suivi !

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#36 05/10/2021 18h21

Membre (2018)
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INTP

Bonjour,

Oui la volatilité c’est quelque chose 😀

Cependant, quelle est votre horizon d’investissement ?

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#37 05/10/2021 20h03

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ElGuaje a écrit :

La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 63,1€ (soit 758€ par an), soit 11% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.

En effet, mon objectif majeur est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).

Il y a quelque chose qui m’échappe : votre objectif est de pouvoir travailler à 80%, ce qui entraînerait une diminution de votre salaire de 571€/mois.
Mais d’un autre côté vous dites pouvoir épargner 1000€/mois actuellement.

Si vous passez à 80%, vous n’avez pas besoin d’un complément de revenu de 571€, c’est juste votre capacité d’épargne qui diminue de 1000 à 429€.

Donc votre objectif est atteint : vous pouvez d’ores et déjà travailler 80% du temps.
J’ai raté quelque chose ?

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[+1]    #38 30/10/2021 23h31

Membre (2020)
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INFJ

Bonjour à tous !

J’espère que vous allez bien.

@Alex25803559 : Mon horizon d’investissement est à très long terme (20-25 ans voire jusque la retraite). Mais il demeure difficile psychologiquement de voir son portefeuille diminuer de 10-15% en seulement quelques jours. Les variations en valeur ne sont pas très importantes au regard de votre portefeuille et de ceux présentés sur ce forum, mais 1 000€ de baisse représente une somme importante à mon échelle.

@dangarcia : oui théoriquement je pourrais déjà travailler à 80%. Mais la construction de ma résidence principale et la volonté d’avoir des enfants à moyen terme m’impose de poursuivre mes investissements. je dépense actuellement environ 1000-1200€ par mois mais nous n’avons qu’un loyer de 400€ par mois, vs une mensualité de 1 400€ par mois lorsque la maison sera terminée. Donc je dépenserai déjà entre 1 500€ et 1 700€ par mois sachant qu’une maison entraîne des coûts plus importants que notre petit appartement actuel (taxe foncière, ameublement/décoration, entretien de jardin, etc.). Qui plus est, le passage à 80% n’est pas à l’ordre du jour car je dispose de bonnes perspectives professionnelles et j’ai l’ambition d’évoluer (intellectuellement, financièrement, relationnellement).

En ce qui concerne la construction, celle-ci devrait nous revenir à environ 435 000€ tout inclus (terrain, viabilisation, frais de notaires, construction, taxe d’aménagement, peinture, jusque la boîte aux lettres). Depuis le covid, les prix ne cessent d’augmenter. Tout le monde cherche à construire dans la ville où nous habitons (sur la Cote d’Emeraude). Je vois de nombreuses annonces immobilières aux alentours de 450-475 000€ pour des maisons de lotissements du début des années 2000, moins bien positionnées (on est en plein centre-ville), plus petites et avec un terrain plus petit.
On est vraiment confiant sur la pertinence de notre investissement tant sur la qualité de vie (centre-ville, maison neuve, jardin, 5min de Dinard, 10min de Saint-Malo) qu’économiquement.

La dalle de l’étage a été coulée courant octobre, les maçons vont désormais monter les murs de l’étage.

Point de situation au 30 octobre 2021 (18ème mois de reporting).

Situation financière globale : 37 140€
- Dont épargne de précaution : 10 506€.
- Dont assurance vie : 6 085€.
- Dont PEE : 0€. Sera abondé en février 2022.
- Dont PEA et compte titres : 20 329€, cf. ci-dessous.

Je viens de réaliser mon entretien annuel obligatoire avec mes supérieurs hiérarchiques. Hausse de la rémunération de 5%, me permettant d’avoir un salaire annuel brut de 37 500€. Je suis satisfait et espère atteindre les 40 000€ l’année prochaine.

Evènements depuis le dernier reporting
- Aucun. Je préserve mon épargne de précaution au regard de la construction.



Le portefeuille atteint un nouveau record en valeur à 20 329€ et en part à 169,4.
Pour l’instant, mon choix d’investissement sur des valeurs de croissance fortement rentables s’avère efficace. Par contre je subis une forte volatilité.
Les résultats ont quasiment tous été accueilli favorablement, sauf ceux d’Evolution Gaming Group et de Visa.



Le portefeuille évolue à la hausse mais de façon moins linéaire que le MSCI World. J’ai rattrapé en totalité la perte du mois de septembre grâce à des valeurs qui ont atteint leur ATH (MIPS, InMode, AMD, Microsoft) mais j’aimerais bien que certaines rattrapent leur baisse (ASML, Sartorius, Facebook…).
Le TRI est exceptionnel mais il faut que je me fasse à l’idée que je peux tenir ce rythme depuis 1 an et demi grâce au Covid, mais pas sur plusieurs années..



La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 65,3€ (soit 783€ par an), soit 11,4% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.
En effet, mon objectif majeur dans plusieurs années est de disposer d’un capital me permettant, si je le souhaite, de travailler à 80% et ainsi de répartir ma semaine en 3 jours de repos et 4 jours de travail (rythme que je trouve beaucoup plus sain que 2 jours de repos et 5 jours de travail).

Watchlist : Intuit, Hermès, ServiceNow, Adyen, Repligen, EQT AB, Alphabet, Nvidia, Generac Holding

Merci pour votre suivi et vos questions qui me poussent à m’interroger !

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#39 31/10/2021 06h55

Membre (2018)
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INTP

Bonjour,

En fait 1000 euros représente une somme importante pour moi aussi.soyez en sur…

Et cela va vous sembler une question bête mais, celà changerait-il quelque chose si, à la place de faire un reporting mensuel, vous regardiez votre portefeuille tous les 3 mois ou 6 mois seulement (en dehors des renforcements) ?

NB : je suis breton (du Sud) mais toujours émerveillé quand je passe qq jours vers Saint-Lunaire ou St Jacut  😀

Dernière modification par Alex25803559 (31/10/2021 06h57)

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#40 31/10/2021 08h14

Membre (2013)
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Alex25803559 a écrit :

Et cela va vous sembler une question bête mais, celà changerait-il quelque chose si, à la place de faire un reporting mensuel, vous regardiez votre portefeuille tous les 3 mois ou 6 mois seulement (en dehors des renforcements) ?

Il me semble que @ElGuaje aime suivre ses "affaires" de près.
On peut faire un reporting/regarder son portefeuille tous les jours.
Pour un investisseur TLT, il vaut mieux être passionné et surtout insensible aux variations de court terme et c’est trés difficile.
Si ce n’est pas le cas, il risque d’y avoir des ventes en panique ou de la spéculation.
Il se dit que ce sont les portefeuilles en déshérence qui performent le mieux…

Dernière modification par langoisse (31/10/2021 08h21)

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#41 31/10/2021 18h38

Membre (2018)
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INTP

langoisse a écrit :

Pour un investisseur TLT, il vaut mieux être passionné et surtout insensible aux variations de court terme et c’est trés difficile.

C’est très difficile d’être insensible aux variations de court terme, sauf et à part si on est pas au courant, c’est simple dans ce cas 😀

Le problème c’est quand le portefeuille est en voie de constitution avec renforcement sur des sociétés qu’on a déjà, on est "obligé" de savoir 😂

Dernière modification par Alex25803559 (31/10/2021 20h47)

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#42 02/01/2022 22h54

Membre (2020)
Réputation :   14  

INFJ

Bonjour à tous,

Point de situation au 2 janvier 2022 (20ème mois de reporting).

Meilleurs vœux à tous pour 2022. En espérant que cette année vous apporte bonheur, santé et .. prospérité boursière.

Acquisitions des 2 derniers mois :
- 3 Repligen à 280,6$
- 4 Nvidia à 304$
- 1 Microsoft à 334$
- 4 Chemometec à 922 DKK
- 2 Meta à 329$
- 6 Ishares Core MSCI World à 75,30€ (à Amsterdam)
- 15 EQT AB à 480 SEK.

Vente et allègement des 2 derniers mois :
- 2 Evolution Gaming Group à 1 050 SEK. Allègement suite aux suspicions. Je n’ai pas vendu au plus bas, le cours est remonté plus haut désormais. J’ai vendu ma mise initiale par prudence. Je garde ainsi une ligne minime.

Situation globale : 37 538€
- Dont épargne de précaution : 10 755€.
- Dont assurance vie : 6 444€.
- Dont PEE : 0€. Sera abondé en février 2022.
- Dont PEA et compte titres : 20 320€, cf. ci-dessous.
Préservation de l’épargne de précaution en vue de la construction de la résidence principale. La toiture vient d’être posée, ça avance !

Bilan boursier :
2020 : 22,79% pour mon portefeuille vs 20,89% pour le CW8 (début en 04/2020)
2021 : 37,93% pour mon portefeuille vs 32,98% pour le CW8

TRI portefeuille : 35,66%
TRI CW8 : 31,83%



Investissement avec de la marge (cf. les opérations ci-haut) afin d’augmenter mon exposition malgré l’absence d’apport lié à la préservation de mon épargne de précaution. L’investissement sur marge n’excèdera pas les 25% de mon portefeuille global, cela me semble déjà très important. En cas de loupé, il s’agira d’une leçon très formatrice !



La valeur de part atteint 169,4 vs 160,8 pour le CW8. On s’aperçoit que mon portefeuille chute beaucoup plus lourdement que le CW8 mais augmente également plus vite en cas de croissance des marchés. La surperformance n’est pas très significative au regard de mon investissement personnel (mais qui est un plaisir par ailleurs).



La rente mensuelle estimée (4% sur la valeur moyenne du portefeuille des 3 derniers mois) atteint 68,2€ (soit 818€ par an), soit 11,9% de l’objectif. Ce dernier, établi à 571€, correspond au montant mensuel d’une journée de travail hebdomadaire. C’est à dire qu’en passant à un taux d’activité de 80%, je perdrais 571€ de salaire net.
La rente estimée continue de croître malgré l’absence de versement depuis le 29/09/2021.

Pas de versement prévu avant la fin de la construction et donc d’une visibilité meilleure de mon épargne. Je suis tout de même régulièrement les marchés.

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#43 19/11/2022 09h37

Membre (2017)
Réputation :   20  

INFP

Bonjour ElGuaje,

Qu’à donner cette année boursière pour votre portefeuille?

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