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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 10/04/2020 19h43

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Réputation :   6  

Bonjour à tous,

Suite à la présentation (assez exhaustive à mon avis) de mon profil (Information - Forums des investisseurs heureux), voici mon portefeuille au 31 mars 2020. J’enregistre mes données chaque fin de mois. Ainsi, je présenterai début mai l’évolution de mon portefeuille au 30 avril 2020.

J’arrive en moyenne à mettre de côté 1 000€ par mois. Je dispose d’une épargne de précautions et de fonds de roulement de 8 k€ et 7 k€ investis entre mon PEA, mon assurance-vie et mon PEE.

Comme évoqué dans mon profil, l’idée que je me fais de la répartition de mon portefeuille serait :
- 68% au marché action (à 50% sur des actions détenus en propres et à 50% via des ETF)
- 24% au marché immobiliers (à 25% sur des SCPI, 25% sur des foncières cotées, 50% via des ETF ou fonds de foncières cotées).
- 8% sur des produits de taux (actuellement je n’ai que quelques euros sur des fonds euros, et 4% de mon patrimoine dans des ETF d’obligations d’état > 10 ans). Je maîtrise moins le fonctionnement du marché obligataire donc je ne me sens pas encore capable d’investir en direct.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_decran_2020-04-10_a_182835.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_decran_2020-04-10_a_183207.png

Certaines lignes (<1%) avaient été acquises pour prendre date dans le PEA et pour tester le fonctionnement de Bourse Direct.

Je ne suis pas du tout inquiet par la moins-value que je génère au 30 mars 2020 : j’étais en plus-value avant la crise, ma performance n’est pas déconnante par rapport aux grands indices, et le renforcement de mes positions pendant la crise devraient baisser mes PRU et donc lisser mes investissements.

Ce mois-ci, j’ai d’ores-et-déjà versé 700€ sur la SCPI Primovie. Afin de conserver 7 k€ d’épargne de précaution, je viens de virer 1 250€ sur mon PEA. J’ai également instauré un virement automatique (le 25 de chaque mois) de 250€ sur mon PEA et de 250€ sur mon assurance-vie.

Je souhaiterais ajouter de l’immobilier dans mon PEA (bien que les SIIC ne soient pas éligibles).

Dans ma sélection d’achat : Axa pour baisser mon PRU et elle me paraît bien gérée et résistante, renforcer ma position sur l’ETF Nareit comme impossibilité d’en détenir en direct sur mon PEA, CBO Territoria (et 1 autre immobilière si possible type Nexity ou autre éligible), rentrer dans Saint-Gobain, en réflexion sur CNP Assurances.

Objectif : Détenir un patrimoine financier/immobilier (hors RP) de 300 k€ à 40 ans (dans 16 ans donc) afin de générer environ la moitié d’un salaire médian français en revenus passifs.

Merci pour votre lecture et n’hésitez pas à me challenger/me questionner/m’orienter.

Dernière modification par ElGuaje (10/04/2020 19h52)

Mots-clés : débutant, jeune actif, long terme, portefeuille

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#2 15/04/2020 14h26

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Réputation :   6  

Achat de :
- 3 EssilorLuxottica avec un PRU de 106,13
- 13 Saint-Gobain avec un PRU de 24,096
- 3 Orpea avec un PRU de 92,91
- 102 CBO Territoria avec un PRU de 3,31.

Ces investissements me permettent de toucher d’autres secteurs : immobilier, santé, luxe et industrie.

Point d’étape à la fin du mois !

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#3 18/04/2020 12h01

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Réputation :   6  

Dans ma watchlist pour la quinzaine à venir :

- Peugeot : j’apprécie cette marque qui figure dans mon portefeuille depuis plusieurs années, et que Tavares a bien redressé. Elle s’est fait massacrée pendant ce krach boursier. Son PER est actuellement de 3,4 (bien que la société ne génèrera certainement aucun résultat cette année). J’attends de voir la réaction du marché lors de l’annonce de son chiffre d’affaires du 1er trimestre ce 21 avril.
- Bouygues : le cours actuel me paraît faible. J’apprécie le fait que le groupe soit positionné dans la construction, l’immobilier, la téléphonie, les médias et les transports via Alstom. Cela fait de Bouygues une entreprise résistante.
- Heineken : deuxième plus gros brasseurs du monde et détenant des marques que nous connaissons très bien en France. Cours compris entre 68 et 104 lors des 5 dernières années. Elle cote actuellement à 78. C’est également une valeur défensive (Bêta à 0,7). J’hésite encore entre Heineken et Heineken Holding. Il faut que je me documente sur ce sujet.
- Air Liquide : Je patiente car elle me paraît fortement valorisée. J’aimerais une porte d’entrée sur 115€.

Globalement, ces entreprises ont globalement un IH score et un F-Score Piotroski intéressants, avec un chiffre d’affaires croissant.

Ouverture imminente de mon CTO. J’ai d’ores et déjà identifié des foncières cotées (Icade, Gecina, SFL) et des entreprises nord américaines (Visa, Mastercard, UnitedHealth, Accenture, Simon Property, Public Storage, etc.).

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[+1]    #4 18/04/2020 13h44

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Pour Bouygues je partage vos convictions sur les qualités de l’entreprise.
Mettez votre ceinture par contre, ça secoue fort !

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#5 21/04/2020 15h26

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Je profite de la légère correction du jour :

- Achat de 4 Heineken avec un PRU de 77,63€
- Achat de 10 Bouygues avec un PRU de 25,40€
- Achat de 14 RELX avec un PRU de 20,81€
- Renforcement de 12 PSA, me permettant de baisser mon PRU à 16,49€

Ce sont des achats inférieurs à 300€, mais j’essaie de n’avoir aucune ligne supérieure à 5% hormis ETF World.

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#6 28/04/2020 12h06

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Ce jour :
- Achat de 7 Unilever NV avec un PRU de 44,97. Je suis satisfait car le titre me paraît en dessous de sa valorisation, groupe très bien implanté, consommation de base donc sensibilité très basse, dividende croissant.

C’était la dernière opération d’ajustement à la baisse de mon épargne de précaution (de 8k€ à 6k€). Je poursuivrai les prochains mois sur une base de 900€ par mois (hors mois d’août) : 800€ sur le PEA et 100€ sur l’assurance-vie Linxea.

Je vous ferai un point de situation ce weekend via xlsPortfolio. Par ailleurs, la lecture approfondie de ce forum me mène à m’interroger sur la définition d’une stratégie patrimoniale globale (utilisation de levier de crédit notamment, répartition de mon capital).

Merci de votre lecture.

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#7 28/04/2020 19h02

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Top 50 Réputation
Réputation :   314  

Bonjour ElGuaje,

Unilever est également l’une de mes actions préférées sur PEA.
Secteur défensif, très diversifiée, des marques fortes avec un beau moat…

D’après mon screener, elle est sous-évaluée d’un peu plus de 10% et est sur ses plus bas de 2 ans, ce qui en fait probablement une bonne opportunité à LT.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (28/04/2020 19h02)

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[+2]    #8 02/05/2020 13h00

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Bonjour à tous,

Point de situation au 30 avril 2020 (1er mois de reporting).

@MrDividende : Effectivement je m’aide également de votre screener pour confronter mon analyse à la vôtre. Je vous remercie par ailleurs de le mettre à disposition, je suis sûr que ça aide beaucoup de personnes.

Au cours du mois, je me suis abonné à l’ensemble de l’offre de notre hôte (screener, newsletter, livres, outils xlsPortfolio, etc.) afin de disposer d’une base me permettant d’effectuer des analyses et de sélectionner mes investissements selon : performance financière, connaissance personnelle du secteur, concurrence, perspective).

L’objectif du mois était de réduire mon épargne de précaution qui était surdimensionnée, et sélectionner des titres de secteurs différents : consommation de base, matériaux, immobilier, santé, etc.

Acquisitions du mois

- 3 EssilorLuxottica avec un PRU de 106,13,
- 13 Saint-Gobain avec un PRU de 24,096,
- 3 Orpea avec un PRU de 92,91,
- 102 CBO Territoria avec un PRU de 3,31,
- 4 Heineken avec un PRU de 77,63€,
- 10 Bouygues avec un PRU de 25,40€,
- 14 RELX avec un PRU de 20,81€,
- 12 PSA, me permettant de baisser mon PRU à 16,49€,
- 7 Unilever NV avec un PRU de 44,97.

Les acquisitions sont d’un faible montant par ligne (moins de 400€), dans le but de limiter dans un premier temps mon exposition (lignes inférieures à 5%) et la volatilité de mon portefeuille.

Situation globale

Epargne de précaution : 6 508€
Montant investi : 11 238€ (6,3 k€ sur PEA, 4,1 k€ sur Assurance-vie et 0,8 k€ sur PEE)

Les 11 238€ sont répartis comme suit : https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_2.jpg

Je suis encore loin de mon exposition cible : 67% en actions (dont 25% d’ETF), 25% d’immobilier, 8% d’obligation.
A cet effet, je vais répartir mes 900€ par mois à hauteur de :
- 800€ sur mon PEA/CTO : choix des actions et des REIT après analyse. L’ETF World devra représenter 20% de mon PEA/CTO.
- 100€ sur mon assurance-vie : 80€ en fonds euros et ETF obligataires, 20€ en ETF World. 500€ supplémentaires seront versés pour des parts de SCPI en avril et en octobre de chaque année (versement de mon 13e mois par mon employeur).

Au regard de ces versements, je ne ferai qu’une présentation de performance de mon PEA/CTO.

Portefeuille PEA

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_4.jpg
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_5.jpg

Belle performance des titres acquis ce mois-ci : Orpéa, EssilorLuxottica, Bouygues.
Réduction de ma moins-value de 280€ par rapport au 16 avril 2020.
On constate que mon portefeuille est plutôt bien réparti au niveau des secteurs, et qu’il contient des titres majoritairement défensifs ou à sensibilité moyenne (Bêta inférieur à 1).
Valeur de part au 16/04/2020 : 100,0
Valeur de part au 30/04/2020 : 103,093
Dividendes bruts : 256€ soit moyenne mensuelle de 21€

Réflexion actuelle

Je pense que je vais supprimer mes lignes qui ne sont pas utiles : Solutions30, Bénéteau et BigBen Interactive pour faciliter la lisibilité.
Concernant les 800€ mensuel à investir, j’hésite toujours à mettre tout dans le même panier (exemple 7 Air Liquide) ou à répartir sur 2 entités (exemple : 4 titres d’air Liquide et 5 de Danone).
Je pense favoriser cette 2e solution qui me permet d’avoir des lignes inférieurs à 5% de mon total, tant que mon portefeuille est inférieur à 15 k€. Ceci me permet de suivre plus de titres et de mesurer les opportunités de renforcement (dans la limite des 5% hors ETF).

Je réfléchis également à ma stratégie patrimoniale globale, et notamment comment développer mon patrimoine, sachant que nous recherchons une résidence principale (donc endettement) et que j’ai une capacité d’épargne mensuelle de 900€ par mois.
Je suis fortement intéressé par l’acquisition de parts de SCPI à crédit, il faut que je continue à me renseigner sur le sujet.

Sinon, mon CTO est censé être en cours d’ouverture chez Binck mais l’actualisation des tarifs me rebutent entièrement. Je chercherai un nouveau courtier.

Watchlist
- Air Liquide : je m’étais fixer un cours à 115€ pour entrer dans cette superbe société. Le cours actuel s’y approche. Je pense qu’on peut s’attendre à ce franchissement pour lundi prochain.
- Danone : une valeur défensive complémentaire à celles que je détiens déjà : Unilever et Heineken. Le cours me paraît inférieur à sa valorisation, sachant qu’elle traverse le COVID-19 avec une belle performance trimestrielle. Je pense que cette société a encore un bel avenir devant elle, notamment avec les marques d’eaux, la nutrition spécialisée et le développement du bio.
- Christian Dior : La holding détient 41% de LVMH (56% des droits de vote). Le cours de Dior a toujours été supérieur à celui de LVMH, avec une surcote attendue de 1,15 ou 1,20 avec prime de contrôle. Actuellement, la ratio est de 1 pour 1. Je m’interroge de cette situation, et notamment d’une volonté future de Bernard Arnault de réaliser une OPE. Que pensez-vous de cette situation ?
- Koninklijke Philips : j’apprécie le fait que cette société soit présent dans la santé, l’éclairage pour professionnel et particulier, et le Consumer Lifestyle. Son score Piotrosky atteint 8,
- Safran/Thales : il est tentant de rentrer sur ces titres à la vue de leur cours actuel. Néanmoins, je ne pense pas qu’il soit pertinent de rentrer dans le secteur de l’aéronautique.
- Stedim Biotech : la société a la chance d’avoir une forte récurrence de son chiffre d’affaires et une visibilité sur ses commandes. Le titre me paraît fortement valorisé, il est tentant de monter dans le train.
- Iberdrola : taux de marge nette de l’ordre de 8-9% depuis 2016. Elle me permettrait d’ajouter une touche d’utilities dans mon portefeuille, dettes LT représentant 2 fois l’EBITDA pour un marché très capitalistique. Néanmoins le cours me paraît être remonté. J’aurai préféré acheter sous 9€.

Je vous remercie pour votre lecture.

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[+1]    #9 02/05/2020 13h31

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Bonjour,

Tout d’abord bravo pour votre présentation et votre partage régulier de portefeuille que je trouve clair et agréable à lire.

Deux remarques :
- vous précisez dans votre présentation et ici que vous allez à court terme acheter votre résidence principale. Je vous recommanderai de retarder l’investissement en action de vos prochains versements. Dans le cas de l’achat d’une résidence principale, surtout en cas de construction comme ce sera dans votre cas, il est sensé d’avoir pas mal de liquidités de disponibles. Certes vous pouvez emprunter mais vous ferez face à des dépenses non prévues, probablement à des retards et il y a également des dépenses d’ameublement et certains détails à prévoir que vous ne pouvez pas encore anticiper. La réduction progressive de votre épargne de précaution et le fait d’avoir 80% de votre patrimoine financier en action me semble osé tant que vous n’êtes pas installé dans votre nouveau logement et surtout vu la volatilité actuelle. Vous aurez tout le temps pour reprendre l’investissement boursier progressif après, actuellement l’important est à la réussite de votre projet principal qu’est l’achat de votre résidence principale.

- ne pas vouloir acheter cher c’est bien mais méfiez vous de votre jugement sur la valorisation des actions. Nous sommes nombreux à avoir acheté du Unibail ou du Renault qui n’était pas cher au vu des cours des 5 années précédentes ou des dividendes versés et à avoir subi des - 50% voir plus. Pareillement dans l’autre sens, ne pas rentrer sur Air Liquide qui côte 116€ car vous visez 115€ risque de vous faire passer à côté d’opportunités.

Très bonne journée à vous et félicitations pour vos débuts et votre diversification

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#10 07/05/2020 14h23

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Bonjour à tous,

J’ai profité de la correction de ce lundi pour réaliser des emplettes :

- Achat de 4 Air Liquide avec un PRU de 114,39
- Achat de 5 Danone avec un PRU de 61,84

Pas d’autres achats à venir pour ce mois de mai.

Je vais profiter de ce mois de mai pour observer l’évolution de mes lignes et de ma liste de sélection de titres. Ca devrait me permettre de déterminer de bonnes opportunités de renforcement ou d’acquisition pour le mois de juin.
Actuellement, je pense aux entités suivantes, dans l’ordre de préférence : ASML, Schneider Electric, Sartorius Stedim Biotech, Dior/LVMH, Adidas).

Sinon je suis 17544e sur la liste d’attente DEGIRO… Les REITS et les US seront pour plus tard.

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#11 11/05/2020 12h22

Membre
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Ne croyant plus à une remontée d’Eutelsat Communications et de Renault, j’ai fait le choix de les vendre et donc de récupérer la perte (250€ pour Eutelsat et 300€ pour Renault). Ce sont des montants importants à l’échelle de mon portefeuille actuel, mais négligeables comparativement à mon objectif.
J’ai également nettoyé mes petites lignes (Solutions 30, Bénéteau et BigBen Interactive)

J’ai ainsi rediriger les fruits de la vente en achetant :
- 120 CBO Territoria
- 11 EWLD

J’ai réfléchis ce weekend à l’affectation de mes apports : dois-je répartir le montant de mes apports selon mon allocation cible ou équilibrer mon portefeuille en compensant les hausses et les baisses.
Après différentes lectures sur ce forum, cette deuxième solution pourrait me mener à compenser les hausses avec des titres de moins bonnes qualités et ainsi limiter ma progression.
Donc il me semble que cette première solution soit la meilleure à mon sens. Qu’en pensez-vous ?

Afin de limiter les frais de courtage, cette allocation cible s’effectuera sur plusieurs mois. C’est à dire que certains mois je prioriserai la détention en direct des actions, d’autres mois l’immobilier, et d’autres mois des trackers World. Mais à l’échelle d’une année, l’allocation cible sera respectée.

N’hésitez pas à me questionner ou à me challenger. Bonne journée à tous.

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[+1]    #12 01/06/2020 18h35

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(Bonjour à tous,

Point de situation au 1er juin 2020 (2ème mois de reporting).

Très bon mois de mai en ce qui concerne la bourse. Le niveau actuel des marchés (notamment du CAC 40 à 4760 points) me paraît très élevé. Je n’ai pas spécialement envie de me renforcer actuellement à ces niveaux.

Acquisitions du mois

- 4 Air Liquide avec un PRU de 114,39
- 5 Danone avec un PRU de 61,84
- 120 CBO Territoria avec un PRU des 3,55
- 11 EWLD avec un PRU de 17,173

Cessions du mois

- 3 Solutions 30 à 10,83
- 35 Eutelsat Communications à 9,11
- 3 BigBen Interactive à 11,94
- 3 Bénéteau à 5,88
- 10 Renault à 18,17

Il s’agissait essentiellement de nettoyer mon PEA des lignes inutiles et de celles dont je n’avais plus aucune confiance.

Dividendes du mois

- 3,54 € de Heineken
- 10,80€ d’Air Liquide
- 11,55€ d’Infotel
- 5,07€ de RELX

Je trouve qu’il y a toujours quelque chose d’excitant dans le fait de toucher des dividendes, comme s’il s’agissait de recevoir un cadeau. Mais nous sommes bien d’accord que le dividende n’enrichit pas l’actionnaire.

Situation globale

Epargne de précaution : 7 088 € (sur Livret Jeune et Livret A)
Valorisation de mes investissements : 12 693 €

Les 12 693€ sont répartis comme suit :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_situation.jpg

Notons que les fonds en actions correspondent à mon PEE pour lequel je reçois un abondement de mon employeur.
Je me rapproche petit à petit de mon exposition cible. L’ouverture imminente de mon CTO (4 000e sur la file d’attente DeGiro) me permettra de m’exposer aux REIT et renforcer mon exposition en immobilier.
J’ai transféré mes ETF obligataires sur le fonds euro. Je n’ai pas assez de connaissance sur les obligations et encore plus sur les ETF obligataires pour y accorder une part de mon patrimoine.

Portefeuille

Comme d’habitude, je présente seulement mon PEA :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_pea.jpg
(Il y a un décalage d’un jour entre ce tableau ci-dessus et celui présentant mon patrimoine plus haut).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_capture_3.jpg

Mon portefeuille a bien rattrapé la performance du MSCI World depuis le 25 mai 2020.
Dividendes bruts : 218€ soit moyenne mensuelle de 18€
Je suis très satisfait des investissements réalisés au mois d’avril, et notamment de Saint-Gobain, Orpea, CBO Territoria, Essilor, Bouygues. Je pense qu’il s’agit d’un biais cognitif mais il me semble difficile d’investir dans un titre, pour lequel j’ai une conviction, à un prix supérieur à mon PRU. Il faudra que je travaille là-dessus.

Watchlist

Je prévois un investissement de 500€ ce mois-ci (Suite à l’apport important en avril, 500€ par mois jusque la fin de l’année entraînera un apport mensuel moyen de l’ordre de 900€, ce qui est mon objectif). Je continue en parallèle de doter mon épargne de précaution.

RELX : J’apprécie fortement l’activité de cette société. Visibilité assez importante grâce au système d’abonnement, rentabilité satisfaisante. La dette est couverte à 2 fois  l’EBITDA donc capacité de remboursement ok.
L’Oréal : société très bien implantée dans son marché. Les fondamentaux sont très solides (aucun endettement notamment), belle rentabilité. Le PER est important mais le ratio VE/EBITDA atteint 18,3 selon le Screener de l’IH, ce qui ne me semble pas aberrant.
Unilever : Secteur défensif, marque très présente dans le quotidien des français. J’ai été surpris par son quasi monopole sur la moutarde : Amora, Maille, Savora. En dessous de 48€, le titre me paraît être une bonne affaire.

J’attends de voir comment va se développer le marché au cours du mois de juin. Il me paraît actuellement surévalué (excès de confiance ?). Je ne souhaite pas rentrer immédiatement, hormis les 3 titres mentionnés ci-dessous (pour le PEA).
Je vais continuer à scruter l’actualité des marchés, les screeners de certains membres (notamment de Mr Dividende) pour confronter mon analyse.

Je vous remercie pour votre lecture.

Dernière modification par ElGuaje (01/06/2020 22h20)

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#13 01/06/2020 18h54

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Bonjour ElGuaje,

J’ai l’impression que le screen de votre portefeuille n’est pas à jour car il y a encore les valeurs que vous dîtes avoir vendu durant le moi.

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#14 01/06/2020 19h09

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Merc*i pour votre retour, effectivement c’est celui du mois dernier qui s’est repositionné.

Je l’actualise d’ici 2h.

Édit : Tableau mis à jour

Dernière modification par ElGuaje (01/06/2020 22h21)

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#15 15/06/2020 21h50

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Bonsoir à tous,

- Achat ce jour de 2 actions LVMH avec un PRU de 374,55€.

Je suis légèrement déçu du timing, l’action étant descendu beaucoup plus bas aujourd’hui (jusque 363€).
J’avais identifié une correction de marché aujourd’hui, mais pas que le CAC remonterait autant dans l’après-midi. Mes fonds ont mis trop de temps à être viré sur mon PEA donc je n’ai profité de la correction que légèrement.

J’espère que ce cours constitue une bonne porte d’entrée !

Bonne soirée à vous

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#16 30/06/2020 14h35

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Bonjour à tous,

J’ai besoin de votre aide concernant un calcul sur XlsPortoflio.

En effet, je viens de toucher les dividendes en actions de CBO Territoria.

Avant : 222 titres avec un PRU de 3,444 soit un prix de revient de 764,57

Divides touchés : 16 titres + soultes

Sur Bourse Direct, mon PRU demeure à 3,444€ après l’opération, faisant que ma performance est calculée comme si j’avais payé ces 16 nouveaux titres à 3,444€.

Sur xlsPortfolio, je modifie ma quantité à 238. Pouvez-vous me confirmer que je dois réaliser ce calcul pour ajuster le PRU : 222*3,444/238 = 3,2125 ?

Je vous en remercie par avance !

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[+1]    #17 30/06/2020 14h47

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Je pense qu’il faut s’aligner sur le PRU du courtier, puisque fiscalement c’est ça qui est important, et donc laisser un PRU de 3,444 euros … sauf si vous considérez que c’est une erreur de Bourse Direct.

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[+1]    #18 30/06/2020 15h16

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Merci pour ce suivi de portefeuille qui se rapproche assez de l’idée que je me fais du mien, je vais suivre avec attention.

Je me posais la même question sur les dividendes en actions de CBO (j’ai le même cas).

Je suis curieux de comprendre la logique de la fiscalité sur ce sujet.

Economiquement, en terme de performance, j’aurais eu tendance à calculer un PRU avec le prix décoté comme suit :

222 titres à 3,444
16 titres à 3.02
= 238 titres à 3.415496

Cash wise nous avons bien touché le dividende puis réinvesti une partie et touché une soulte

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#19 30/06/2020 22h09

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Bonsoir à tous,

Point de situation au 1er juillet 2020 (3ème mois de reporting).

Acquisitions du mois
- 2 LVMH avec un PRU de 375,67€
- 4 Visa avec un PRU de 170,25€

Dividendes du mois
- 16 actions CBO Territoria + 2,74€ de soultes soit 51,06€
- 2,44€ avec Unilever

Situation globale : 20 883€
Epargne de précaution : 6 214€. Je dois faire un réel effort pour doter ce poste jusqu’à 10 000€ d’ici la fin de l’année. Cela nécessite de moins investir en bourse sur les prochains mois… Mais dieu sait comme c’est excitant de se documenter sur les sociétés, procéder à une sélection, passer des ordres et suivre l’évolution des cours.

Valorisation de mes investissements : 14 669€.
Voici la répartition de mes investissements :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_investissements_au_30_juin_2020.jpg

Répartition très agressive. Je pense qu’il serait intéressant de doter mes fonds euros, qui sont plus liquides que les supports, afin de soutenir mon épargne de précaution.

Portefeuille

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_portefeuille_actions_au_30_juin_2020.jpg
Je suis satisfait de l’évolution de mes investissements. Néanmoins, deux entités me déçoivent un peu : Visiativ et Infotel. J’ai l’impression qu’elles subissent la crise en décalage : elles ont chuté plus tardivement et peinent à se relever…

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_evolution_part_au_30_juin_2020.jpg
Une comparaison qui me permet seulement de m’assurer que mes choix ne sont pas déconnant, que je ne perds pas trop de terrain sur cet ETF macro.
La valeur de la part s’approche lentement des 110, il faut que je poursuive sur cette voie-ci.

Watchlist
Mon achat de juillet ayant déjà été réalisé ce 29 juin avec l’achat des titres Visa, il n’y en aura pas d’autres au cours du mois.
Néanmoins, voici ma watchlist pour ceux que ça peut intéresser (par ordre de préférence) : Microsoft, United Healthgroup, ASML Holding, L’Oréal (très cher en ce moment), JNJ, Intuit, Alphabet, Prologis, Zoetis, Adobe et NVidia.

Je vous remercie pour votre lecture

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#20 01/07/2020 09h02

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Bonjour ElGuaje,

Je dois faire un réel effort pour doter ce poste jusqu’à 10 000€ d’ici la fin de l’année. Cela nécessite de moins investir en bourse sur les prochains mois… Mais dieu sait comme c’est excitant de se documenter sur les sociétés, procéder à une sélection, passer des ordres et suivre l’évolution des cours.

Le marché a déjà bien remonté et je pense qu’il n’y a plus grand chose à gratter à court terme. Ce n’est donc pas forcément une mauvaise chose de profiter de ce moment pour renforcer votre épargne de sécurité. Évidemment si on était encore sur un plus bas cela serait différent !

Répartition très agressive. Je pense qu’il serait intéressant de doter mes fonds euros, qui sont plus liquides que les supports, afin de soutenir mon épargne de précaution

Vous êtes jeune, je pense qu’avoir une répartition agréssive à votre âge est plutôt une bonne chose. À titre perso je suis aussi environ à 80% bourse.

Bien à vous.

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#21 28/08/2020 18h15

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Bonjour à tous,

J’espère que vous avez passés d’agréables vacances !

Point de situation au 30 août 2020 (4ème mois de reporting).

Acquisitions du mois
- 2 Adobe avec un PRU de 384,4€.

Situation globale : 23 623€
Epargne de précaution : 7 464€. L’épargne de précaution augmente petit à petit. Elle devrait normalement se rapprocher voire atteindre 10 000€ à la fin de l’année. Achat plaisir réalisé à 1/3 sur août et 2/3 sur septembre : un système hi-fi ! Ecoutant de la musique minimum 3 heures par jour à mon domicile, c’est important d’être bien équipé !

Valorisation de mes investissements : 16 159€.
Voici la répartition de mes investissements :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_repart_investi_aout_2020.jpg

Répartition toujours très agressive. Vu l’évolution des marchés, je ne suis pas tenté de me positionner sur l’immobilier papier ou les fonds euros. Et je pense qu’au commencement, et surtout à mon âge, il est important de prendre des risques (réduits aux maximums par mes analyses et mes recherches) pour croître mon patrimoine.

Pour information, je devrais normalement disposer au 31 décembre 2020 de 10 k€ d’épargne de précaution et 19 k€ en investissement.

Portefeuille
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_portefeuille_aout_2020_v2.jpg

Excellente remontée des titres Visiativ et Infotel, qui rattrape la chute liée au Covid-19. Sinon, mes derniers achats sont plutôt satisfaisants (Visa et Adobe). La performance de Visa (achetée à 190$) est en partie neutralisée par l’EUR/USD, qui est passée de 1,12 à 1,19 entre l’acquisition et aujourd’hui. Je mesure désormais l’importance du taux de change, même d’un jour sur l’autre !

Je vais continuer à me positionner sur des titres US car c’est bien ici que la bourse progresse le plus !

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_evolution_part_aout_2020.jpg

La valeur de part suit l’indice World, de façon irrégulière certains jours, mais qui me satisfait amplement.

Watchlist

Je pense investir de l’ordre de 600-700€ au cours du mois de septembre afin de continuer à doter mon épargne de précaution jusque 10 k€ pour la fin de l’année.
J’ai plusieurs entreprises dans mon viseur : Intuit, Veeva System, Edward Lifescience, Idexx Laboratories, Adyen, ASML Holding, etc.

Je mesure de plus en plus que j’ai envie d’avoir des entreprises de croissance dans mon portefeuille, d’où les entreprises figurant dans ma watchlist.
Je vois aussi que je passe à côté d’une certaine sécurité en ne me positionnant pas sur les GAFAM.

Egalement, je m’interrogeais sur un point car j’ai une watchlist actuelle de 50 titres et qu’il me faudra du temps à la constituer à mon rythme : ne devrais-je pas selon vous acquérir 2 titres par mois (à hauteur de 400€ chacun environ), plutôt que de n’investir que sur 1 titre à la fois ?

Je vous en remercie par avance !

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#22 28/08/2020 18h21

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Je dirais, à vous de trouver votre équilibre : vous aurez deux fois plus de frais (donc ça dépend de la chereté de votre broker, mais par exemple sur IB ce serait insignifiant) mais vous aurez peut être deux fois plus de plaisir.

D’un point de vue perforlance, ça aura un impact marginal voire nul (à part les frais).

Dernière modification par Liberty84 (28/08/2020 20h52)

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#23 28/08/2020 20h42

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Bonsoir ElGuaje,

C’est un beau portefeuille que vous construisez. Je comprends tout à fait votre attirance pour la croissance qui est selon moi la meilleure façon d’investir lorsqu’on est jeune. N’hésitez pas d’ailleurs à nous partager votre Watchlist afin que l’on puisse vous faire un retour dessus.

Egalement, je m’interrogeais sur un point car j’ai une watchlist actuelle de 50 titres et qu’il me faudra du temps à la constituer à mon rythme : ne devrais-je pas selon vous acquérir 2 titres par mois (à hauteur de 400€ chacun environ), plutôt que de n’investir que sur 1 titre à la fois ?

Prenez bien le temps de construire votre portefeuille brique par brique, c’est important et c’est aussi l’étape la plus amusante. Lorsque l’on n’a plus que des renforcements à faire, on ressent un sentiment d’apaisement, mais aussi d’ennui.

Je pense que pour atteindre votre nombre de lignes cible, faire 2 renforcements est plus intéressant. Vous gagnez plus vite en diversification et au moins vous aurez moins de regret si l’une des deux valeurs monte puisque vous les aurez toutes les deux. Pour les frais de courtage si vous avez un bon broker cela ne pèse quasiment rien donc ce n’est pas un problème (la perte de performance sera invisible).

Dernière modification par MrDividende (28/08/2020 21h07)

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[+1]    #24 01/09/2020 22h11

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Bonjour à tous,

J’ai le plaisir de vous partager une excellente nouvelle. En effet, ma partenaire et moi-même avons (enfin !) trouvé un terrain à bâtir !

Je suis très heureux de partager ceci avec vous car il s’agit d’un projet d’une vie. Et je suis aussi satisfait de pouvoir réaliser ce projet à seulement 24 ans.

Nous vivons dans une zone très tendue au niveau immobilier (région de Dinard/Saint-Malo). Cette tension immobilière s’est, de surcroît, amplifiée suite au confinement.

Pour la petite histoire, nous avions mis en place des alertes sur différents sites internet pour des annonces de terrain dans notre secteur. Après plusieurs visites infructueuses, une offre est apparue ce samedi chez un notaire local.
Dès l’ouverture de l’Office lundi matin, je contacte le notaire qui me donne l’adresse du terrain. Il ne réalise pas de visite car il a reçu énormément de mails et d’appel durant le weekend. Nous nous sommes rendus immédiatement sur place et nous avons mesuré l’opportunité : un terrain rectangulaire de 600m2, dans l’hypercentre de notre ville (boulangerie, église, école à pied), possibilité d’orientation au sud, pour 125 000€ (environ 200€ le m2). D’ailleurs, un couple était déjà présent à notre arrivée
Après avoir visité le terrain (15-20min), et sentant ce même couple sur le point d’agir, nous nous sommes directement rendu chez le notaire afin d’échanger avec lui. Nous avons effectué une offre au prix afin de bloquer l’annonce (mandat de représentation du notaire).
Suite à notre offre, le notaire nous a affirmé avoir reçu une 20aine de mail et une 10aine d’appel afin d’obtenir des renseignements sur le terrain. Par ailleurs, il nous a dit que nous avions bien fait de faire une offre au prix car, je cité : "Un terrain comme celui-ci, il n’était plus disponible ce soir".

Signature du compromis de vente d’ici 3-4 semaines puis délai de 6 mois environ avant l’acte notarié. Ce qui nous laisse du temps pour affiner notre projet.

Nous avions déjà rencontré 2 banques + un courtier en janvier dernier. Nous allons reprendre rendez-vous avec nos banques afin de valider notre capacité d’endettement, qui s’élève à 320 000€ sur 25 ans.
Ainsi, si on retire le prix du terrain, il reste environ 195 000€ pour la maison.

Une fois le compromis signé, nous rencontrerons des architectes.

Nous allons continuer à épargner environ 1500€ par mois afin d’être large et serein financièrement sur ce projet. Je vais certainement suspendre mes investissements boursiers pour ces prochains mois.

Merci pour votre lecture et n’hésitez pas à me conseiller ou m’indiquer des points d’attention quant à ce projet.

Dernière modification par ElGuaje (01/09/2020 22h11)

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#25 16/09/2020 16h13

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Bonjour à tous,

Différentes opérations réalisées en ce début de mois. J’essaie d’orienter mon portefeuille vers des titres en croissance.

Vente de :
- 10 Axa
- 6 Total

Achat de :
- 1 ASML Holding au prix de 313,14€,
- 2 Prosus avec un PRU de 82,43€,
- 2 Microsoft avec un PRU de 208,3$,
- 1 Veeva System avec un PRU de 273,4$
- 5 Evolution Gaming Group avec un PRU de 595,4 SEK.

Watchlist : Intuit, Philips, JNJ, Align Technology, Adyen Mastercard, Facebook, Alphabet, Kone, Edward Lifesciences, Hermès, Esker, Idexx Laboratories, Netflix, Ferrari, L’Oreal, Nvidia, Take Two, Dassault Systèmes, Zoetis, Verisign

Voici le portefeuille en l’état actuelle :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/22283_portefeuille_au_16_09_2020.jpg

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