Portefeuille d'actions de KoalaMarket

Très bien

Je ne peux qu’apprécier cette stratégie de diversification sectorielle avec de très belles entreprises. Je suis peut-être un peu mesuré sur Orange dont l’Etat est toujours fortement actionnaire. En effet, l’IH conseille il me semble de ne pas acheter d’entreprises dont l’Etat, très mauvais stratège (mais indispensable sur le reste), se mêle.

KoalaMarket a écrit :

J’ai sélectionné quelques titres par tranches de 1k€, avec 5€ de frais à chaque fois. Peut-être aurais-je dû acheter par tranches plus conséquentes ?

Je pense que non et que vous avez bien fait d’acheter comme vous l’avez fait. Il vaut mieux lisser son investissement (je parle dans le cadre d’un investisseur prudent long terme) et le diversifier quitte à payer un peu de frais qui au final ne représentent pas grand-chose, faut pas exagérer non plus.

KoalaMarket a écrit :

Comme je tends à investir 50% de mon patrimoine dans les actions, soit 70k€, sur une petite quinzaine de lignes alors cela me permet une diversification suffisante… Sauf erreur de ma part!

Tout dépend en fait du type de diversification que vous voulez obtenir. Si vous avez une dizaine d’actions du CAC 40, vous pouvez avoir une bonne diversification sectorielle mais serez très concentré sur la France et les grosses capitalisations. Inversement, acheter dix entreprises de technologies  américaines, asiatiques ou européenne peut être pertinent en termes de diversification géographique, mais vous restez exposé sur un seul secteur.

Acheter un ETF peut permettre de se diversifier en une seule transaction. C’est après à vous de voir à quoi vous souhaitez vous exposer. Le conseil générique est de trouver un ETF MSCI World pour stabiliser ses performances et se diversifier d’un seul coup, il contient plus de 1700 sociétés de pays développés. Vous pouvez ensuite être plus spécifiques et choisir plus finement les régions et thèmes qui vous intéressent.

Votre capital est intéressant et c’est à vous de déterminer votre allocation optimale. J’ai opté pour une cible de 80% d’ETF et 20% de titres mais il existe absolument de tout (50/50, 2/3 et 1/3, etc).

Effectivement, il est dommage de limiter le PEA aux actions du CAC40. Il y a beaucoup de valeurs européennes intéressantes, vous en trouverez sur ce forum.
Plus les ETF éligibles au PEA comme mentionné par nuitnoire (voir cette file : (38/38) Trackers PEA : liste complète des trackers éligibles PEA).

Bonjour KoalaMarket,

L’essentiel est de savoir pourquoi vous avez acheté chaque ligne.

Les etfs sont là pour servir une croissance modérée et stable du cours.

Les titres vifs que vous avez sont des sociétés matures à dividende. Pour la baisse actuelle du cours et la suppression du dividende pour certaines, cela me semble plus conjoncturel que structurel.

Si vous visez juste une croissance raisonnable des cours, passez tout en etf (mais vous matérialisez la perte latente). Si vous voulez un peu plus de dividendes, gardez les titres vifs.

Si vous voulez une superformance, il faut des actions de croissance.

On a difficilement les dividendes, la stabilité et la croissance en même temps.

Dernière modification par Liberty84 (10/10/2020 12h44)

Bonjour KoalaMarket,

Je faisais echo à Lolocambo qui comparait la performance de vos titres vifs à celle de vos etf en portefeuille.

L’etf Amundi MSCI Europe que vous citez a été créé en mai 2019 donc je ne suis pas sûr de l’historique, mais si on prend le PX1GR (cac40 gr) il est passé de 11k à 16k sur les 5 dernières années donc ~+45% (merci LVMH, Hermes, Airbus, Safran, etc).

Sur le choix etf vs titres vifs, tout dépend de vos objectifs. Si vous voulez le meilleur mix diversité, stabilité, croissance, le CW8 irait très bien.

Ensuite vous pouvez panacher avec quelques titres vifs pour vous faire plaisir ou prendre des dividendes ou un etf complémentaire pour faire un tilt (sp500, nasdaq100, em, ça dépend de vous).

Dernière modification par Liberty84 (13/10/2020 12h05)

Hello Koala,

Je ne dirais pas de mal de total (ayant moi même une belle ligne) mais je trouve que vous n’allez pas aller chercher des sociétés à forte croissance (même si les ratios sont élevés) …. jetez un œil au screener de notre hôte ou de Mr Dividende (qui porte du coup mal son nom :-))  : Esker, Alfen, Voltalia, GTT, Adyen, Pharmagest

Je ne doute pas des moyens que pourra mettre en œuvre total pour se reconvertir vers l’après pétrole mais je pense qu’il est un peu tôt pour s’y placer (et je dis ça en ayant conserver ma ligne :-))

Bonjour KoalaMarket,

Oui, comme je le soulignais avant, ces sociétés sont plus chères que si vous les comparez à d’autres secteurs mais ce qu’il y a de beau pour certaines d’entre elles, c’est que leurs clients (pour certaines) sont captifs :
- Esker, Adyen : en tant que client, une fois que vous avez sélectionné  leur solution, vous ne pourrez pas en changer sauf à faire des migrations coûteuses et risquées (et je sais de quoi je parle car j’ai une problématique similaire sur un gestionnaire de cartes bancaires)
- GTT : si vous jetez un œil à mon portefeuille, vous constaterez que c’est une très grosse conviction … ma conviction est liée à l’avènement inévitable du gaz pour les bateaux (en remplacement du fioul lourd)
- Pharmagest : elle équipe 50% des pharmacies et attaque les Ehpad / hôpitaux (relais de croissance fort)

Évidement, ces titres ne sont que des suggestions et ils en existent plein d’autres

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans le secteur Services aux collectivités: Veolia

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P50 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique.



Les répartitions sectorielles et géographiques actuelles du PEA:

pour vos placements cel et pel :
-ça dépend en effet de vos projets d’acquisition de biens (quand, quel montant et taux d’endettement possible )
-des montants et droits,  placés et acquis sur votre cel, si vos droits sont déjà intéressants, transférer les fonds en titres -ou en d’autres placements plus rémunérateurs et y laisser le minimum en solde soit 300 €, vos droits serviront peut-être si vous achetez un bien en période de taux d’emprunt plus forts que vos droits à taux cel, pour un montant d’emprunt maxi via le cel de 23 000 € de 2 à 15 ans, sans oublier la prime d’Etat maxi de 1144 €.

-le pel, ça dépend de son montant actuel, de sa génération, de sa rémunération, il est peu utilisé actuellement pour faire de l’emprunt sauf à récupérer la prime d’Etat lors de l’emprunt de maxi 1525 € avec conditions.
Par contre celui là il faut le fermer pour récupérer les fonds, avec la perte de ses avantages, sauf droit acquis conservé 1 an après la clôture

bonne réflexion

Bonjour,

Mes premiers investissements sur mon PEA datant du 23/07/2020, c’est le moment de faire un bilan concernant la performance de mes choix durant ces deux dernières années.

J’utilise le MSCI World comme référence.

Sur la période complète la différence n’est pas négligeable: mon portefeuille (rose) sous-performe largement le MSCI World (en vert).



Ceci étant dit, depuis 1 an, les performances sont très proches.



Et depuis le début de l’année, c’est mon portefeuille qui superforme la référence.



En prenant en compte l’ensemble de ces éléments, je pense changer ma stratégie d’investissement pour les prochains 24 mois et orienter mes 1k€/mois sur un ETF World. Je ne compte cependant pas vendre les actifs acquis jusqu’à présent (à l’exception de Danone). Je ferai un au bilan de performance dans 2 ans et prendrai une décision à ce moment. Par montant investit l’ETF World sera alors ma seconde ligne, derrière l’ETF S&P500 et devant l’ETF Emerging Asia.

Un DCA régulier est tout aussi intéressant pour moi qu’un stock picker. Cela montre notamment que c’est possible pour certains, quelque soit l’ambiance des marchés.

Il s’agit d’une file perso.

Bonjour, vous avez le Ishares Core MSCI World aussi:

iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) | EUNL | IE00B4L5Y983

Sans frais de courtage chez Boursorama, pour toute la gamme Ishares qui comporte aussi un ETF ACWI et World SRI.

Dernière modification par Chafouini (19/02/2024 09h24)