Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Inscrivez-vous gratuitement à notre newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche :
PlanèteMembres  |  Mission

Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

Invitation Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions de notre communauté !

#51 29/01/2021 13h24

Membre (2020)
Réputation :   4  

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’énergie: Total

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique.



Les répartitions sectorielles et géographiques actuelles du PEA:



De nombreuses erreurs se sont retrouvées dans mon exercice d’estimation de PEG(dividendes). J’ai donc refait un tableau en reprenant l’ensemble des données depuis Boursorama:

Hors ligne Hors ligne

 

#52 12/02/2021 12h27

Membre (2020)
Réputation :   4  

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans le secteur Services aux collectivités: Veolia

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique.



Les répartitions sectorielles et géographiques actuelles du PEA:



J’ai réalisé l’estimation du PEG des valeurs du SBF120, sans en prendre en compte les dividendes cette fois, toujours d’après les données fournies par Boursorama:

Hors ligne Hors ligne

 

#53 09/04/2021 10h09

Membre (2020)
Réputation :   4  

Bonjour,

Je continue toujours l’achat d’actions par tranches de 1k€.

Aujourd’hui dans l’énergie: Total

J’ai également investi dans les ETF Amundi S&P500 et Amundi Emerging Asia pour la diversification géographique.



Les répartitions sectorielles et géographiques actuelles du PEA:



Et un tableau permettant la comparaison des performances des mes titres vifs et de l’ETF Europe:

Hors ligne Hors ligne

 

#54 10/10/2021 15h29

Membre (2020)
Réputation :   4  

Bonjour,

Je pose par écrit l’état des lieux de ma situation financière. Pour rappel, il y a 18 mois j’avais la répartition suivante:
8% Action + 32% Obligation + 0% Immo + 61% Monétaire. J’ai donc ouvert un PEA, avec l’objectif de tendre vers une répartition type:
50% Action + 30% Obligation + 10% Immo + 10% Monétaire. Voici ma répartition globale actuellement:
49% Action + 30% Obligation + 0% Immo + 21% Monétaire.



Deux points:
- Aucun investissement dans l’immobilier n’a été réalisé.
- La poche monétaire est toujours trop importante par rapport à mon objectif initial. Je me demande si résilier mes contrats PEL/CEL ne soit pas une erreur, en effet ils pourraient servir pour un achat RP et donc financer la classe Immo.

Concernant le PEA, voici la situation actuelle:



La performance de Vivendi apparaît comme négative mais cela est dû à la réception d’actions UMG.

Et la performance du portefeuille entre le 09/07/2020 et le 10/10/2021:



Ces chiffres ne me parlent pas mais je suis content d’avoir sauté le pas et réalisé cette démarche même s’il s’avérerait qu’elle n’est pas optimale. Mieux que sur le livret A a priori.

Pour la suite je me pose quelques questions sur la partie PEA:
- Investir  +/- 12k€/an avec la répartition actuelle sur ETF SP500 + ETF Emerging Asia + Action Euronext ?
- Investir  +/- 12k€/an avec la répartition actuelle sur ETF SP500 + ETF Emerging Asia + ETF Europe ?
- Garder ou vendre UMG ?

Et quelques questions sur la partie Immo:
- Est-il opportun de résilier mes contrats PEL/CEL pour investir les sommes dégagées sur des REIT?
- A l’inverse, garder ces contrats pour un achat RP?

Si vous avez des pistes de réflexions sur ces sujets (en particulier sur la partie Immo), n’hésitez à les partager!

Hors ligne Hors ligne

 

#55 10/10/2021 17h38

Membre (2021)
Réputation :   2  

pour vos placements cel et pel :
-ça dépend en effet de vos projets d’acquisition de biens (quand, quel montant et taux d’endettement possible )
-des montants et droits,  placés et acquis sur votre cel, si vos droits sont déjà intéressants, transférer les fonds en titres -ou en d’autres placements plus rémunérateurs et y laisser le minimum en solde soit 300 €, vos droits serviront peut-être si vous achetez un bien en période de taux d’emprunt plus forts que vos droits à taux cel, pour un montant d’emprunt maxi via le cel de 23 000 € de 2 à 15 ans, sans oublier la prime d’Etat maxi de 1144 €.

-le pel, ça dépend de son montant actuel, de sa génération, de sa rémunération, il est peu utilisé actuellement pour faire de l’emprunt sauf à récupérer la prime d’Etat lors de l’emprunt de maxi 1525 € avec conditions.
Par contre celui là il faut le fermer pour récupérer les fonds, avec la perte de ses avantages, sauf droit acquis conservé 1 an après la clôture

bonne réflexion

Hors ligne Hors ligne

 

Discussions similaires à "portefeuille d'actions de koalamarket"

Pied de page des forums

Parrains Faites-vous parrainer
Apprendre le bonheur