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#151 18/08/2021 21h48

Membre (2020)
Réputation :   118  

Bonsoir,

Il leur a fallu une dizaine de jour avant de me répondre.
Non, je ne sais pas si Iberdrola est adepte du dividende en actions, et je n’ai pas fait de recherches à ce sujet.

Bon courage à vous dans vos démarches

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#152 19/08/2021 15h32

Membre (2020)
Réputation :   54  

Ça secoue sur le CAC (et notamment sur les valeurs du Luxe) suite aux deux mauvaises nouvelles combinées du moment (annonce de tapering par la FED + annonce du gouvernement chinois sur la détention de produits de luxe). J’en profite donc pour solder mes dernières liquidités du mois et renforcer mon ETF CAC :


# Le 19 août 2021 : Renforcement de 5 ETF CAC40 à 65,02€.
Le PRU passe de 51,73€ à 52,85€.


La partie cash de mon PEA est désormais à sec (reste 40€), mais je me laisse la latitude d’abonder un montant supérieur en cas de poursuite du trou d’air.

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#153 30/08/2021 10h19

Membre (2020)
Réputation :   54  

REPORTING AOUT 2021   (17 ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

 
> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois d’Août.
Soit un total d’apport de 23 K€.


> ACHAT
Néant.
   
> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 15 ETF S&P500 : Lazy ;
     - Renforcement de 5 ETF CAC40 : Lazy ;
     - Renforcement de 3 ETF EMERGING ASIA : Lazy ;

     - Renforcement de 2 EURONEXT : Confiance en l’intégration de la bourse italienne ;
     - Renforcement de 10 IBERDROLA : Booster la poche ENR ;
     - Renforcement de 1 HEINEKEN : Baisse du titre de plus de 10% qui me semble injustifiée.


> VENTE
Néant.

> ALLEGEMENT
Néant.
   

> DIVIDENDES
Dividendes sur le mois de 2.38€ (HEINEKEN).




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 23 000€
Valeur du portefeuille : 26 310€  /  +3 310€

Performance du portefeuille :
+14.1% sur le montant investi (+0.6 pt Vs M-1)
+17.5% TRI depuis l’origine (-0.5 pts Vs M-1)
+16.9% TRI Année 2021 (-0.7 pts Vs M-1)







* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.


Top 3 :

+34% AMPLIFON ( +1 )
+27% ETF CAC ( -1 )
+23% ETF S&P500 (intégration)
+29% ETF CAC ( +1 )
+28% AMPLIFON ( -1 )
+23% EDENRED ( = )

Permutation entre AMPLIFON et le CAC pour la tête du classement. EDENRED quitte le podium et est remplacée par le S&P500.


Flop 3 :

-3% IBERDROLA ( = )
-2% ETF EMERGING ASIA ( +1 )
+1% WORLDLINE (intégration)
 
IBERDROLA conserve malheureusement la tête du Flop 3, même si la moins-value est en diminution. EMERGING ASIA monte d’un cran. ALBIOMA quitte le flop 3, remplacée par WORLDLINE. A noter tout de même que WORLDLINE, bien que dans le Flop 3, est en plus-value.






REPARTITION SECTORIELLE



Le poids des ETF passe de 40% à 41%. Je vise désormais à moyen terme un objectif de 50% / 50%, et à plus long terme du 60% ETF / 40% Stock-Picking.

Au niveau géographique, le poids de la France diminue de -1 point (à 56%) au profit des USA (20%).

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#154 07/09/2021 13h25

Membre (2020)
Réputation :   54  

Les renforts de ce début de mois :

# Le 1er septembre : Renforcement de 20 ETF S&P500 à 18,36€.
Le PRU passe de 14,91€ à 15,15€.
Approche Lazy.

 
# Le 7 septembre : Renforcement de 5 ETF JAPAN à 25,10€.
Le PRU passe de 23,18€ à 23,56€.
Approche Lazy.


# Le 7 septembre : Renforcement de 1 FERRARI à 187,25€.
Le PRU passe de 175,18€ à 177,35€.
Le titre a légèrement décroché récemment à l’image du reste du Luxe. Ma confiance est toujours très forte dans ce titre, le Moat de FERRARI est juste énorme.

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#155 16/09/2021 20h56

Membre (2020)
Réputation :   54  

Encore des mouvements cette semaine :

# Le 10 septembre : Renforcement de 1 HEINEKEN à 89,04€.
Le PRU passe de 84,01€ à 84,46€.
L’action régresse depuis plusieurs jours, j’en profite pour réaliser un petit renforcement.


# Le 13 septembre : Renforcement de 4 AMPLIFON à 41,25€.
Le PRU passe de 32,66€ à 33,91€.
Amplifon c’est ma pépite du moment. Mais elle a parfois des petits coups de sang à base de volatilité importante. Historiquement elle a toujours repris rapidement ces excès. Donc j’ai profité d’un -5% sur une journée pour recharger la barque.


# Le 16 septembre : Vente de 69 IBERDROLA à 9,284€.
Moins-value constatée de -104€ (Environ -13%).
Le marché éolien se tend aux USA (volonté affichée d’un simili de l’America First). Les perspectives de croissances futures battent de l’aile par la même occasion, l’action plonge donc logiquement.
Cela faisait longtemps que je n’avais pas allégé une position, et encore plus longtemps que je n’avais pas soldé une position complètement. Mais là je perds confiance sur le moyen terme donc je prends la décision de couper la position.


Cela me fait donc du cash additionnel à investir d’ici à la fin du mois. Je lorgne sur un ETF Nasdaq pour compléter/dynamiser mon ETF S&P.

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#156 27/09/2021 12h51

Membre (2020)
Réputation :   54  

Les derniers renforcements du mois :

# le 23 septembre : Renforcement de 5 ETF EMERGING ASIA à 24,8€
Le PRU passe de 25,16€ à 25,14€.
La bourse chinoise souffre avec Evergrande, mais je n’imagine pas pour autant un risque systémique.

# Le 23 septembre : Renforcement de 1 EURONEXT à 102,50€.
Le PRU passe de 92,02€ à 93,59€.
Renfort de cette ligne qui me semble sous-dimensionnée dans mon portefeuille.

# Le 27 septembre : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 18,36€.
Le PRU passe de 15,15€ à 15,30€.
J’ai profité du cash dégagé par la vente d’IBERDROLA pour renforcer une seconde fois dans le mois ma poche US.

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[+1]    #157 02/10/2021 15h20

Membre (2020)
Réputation :   54  

REPORTING SEPTEMBRE 2021   (18 ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

 
> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois de Septembre.
Soit un total d’apport de 24 K€.


> ACHAT
Néant.
   
> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 35 ETF S&P500 : Lazy ;
     - Renforcement de 5 ETF EMERGING ASIA : Lazy ;
     - Renforcement de 5 ETF JAPAN : Lazy ;

     - Renforcement de 1 FERRARI : le Moat, encore et toujours le Moat ;
     - Renforcement de 1 HEINEKEN : baisse qui me semble injustifiée depuis deux mois ;
     - Renforcement de 4 AMPLIFON : j’ai profité de la volatilité pour renforcer à bon compte ;
     - Renforcement de 1 EURONEXT : car sous-dimensionnée dans mon portefeuille.


> VENTE
     - Vente de ma ligne IBERDROLA : moins-value de -13%, soit un peu plus de 100€ de pertes.
Le traitement du dividende en action chez Boursorama m’avait déjà passablement énervé, même si cela n’est pas un facteur déclenchant de la vente. Mais la tension sur le marché éolien aux US m’a fait revoir les fondamentaux (et surtout les perspectives) de la société. J’ai préféré arbitrer pour abonder un peu plus le S&P500 ce mois ci.

> ALLEGEMENT
Néant.
     
 
> DIVIDENDES
Néant.




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 24 000€
Valeur du portefeuille : 26 457€  /  +2 457€

Performance du portefeuille :
+10.2% sur le montant investi (-3.9 pt Vs M-1)
+11.7% TRI depuis l’origine (-5.8 pts Vs M-1)
+8.8% TRI Année 2021 (-8.1 pts Vs M-1)







* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

Top 3 :

+28% TOTALENERGIE (intégration)
+24% ETF CAC ( = )
+22% AMPLIFON ( -2 )

Intégration spectaculaire de TOTALENERGIE dans le Top 3, qui gagne 11 points sur un mois! AMPLIFON passe de la 1ère à la 3ème place, victime de beaucoup de volatilité sur le mois. l’ETF CAC reste stable à la deuxième position. Ejection du podium ce mois pour l’ETF S&P500.


Flop 3 :

-11% WORLDLINE ( +2 )
-3% ALBIOMA  (intégration)
-2% ETF EMERGING ASIA ( -1 )

IBERDROLA quitte le podium suite à la vente de la ligne. Enorme gadin de WORLDLINE sur le mois. Les fondamentaux me semblent toujours très bons, la vente des terminaux de paiement prennent du temps, mais j’ai assez confiance à moyen terme. ETF EMERGING ASIA est toujours dans le Flop 3, l’indice étant impacté par l’affaire Evergrande. Intégration d’ALBIOMA pour une durée que j’espère temporaire.





REPARTITION SECTORIELLE



Le poids des ETF passe de 41% à 44%, avec un équilibrage plus significatif sur la partie US.
Je réfléchis à intégrer un ETF DAX pour compléter mon ETF CAC, à voir.

Au niveau géographique, le poids de la France diminue de -1 point (à 55%) et l’Europe de -2 points (16%). Nette augmentation des US (+2 points à 22%) et de l’Asie (+2 points à 8%).

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#158 14/10/2021 22h02

Membre (2020)
Réputation :   54  

Les renforcements de ces 15 premiers jours :

# Le 04/10 : Renforcement de 4 ETF CAC40 à 63,9€.
Le PRU passe de 52,85€ a 53,55€.
Approche lazy.

# Le 11/10 : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 18,19€.
Le PRU passe de 15,30€ a 15,44€.
Approche lazy.

# Le 11/10 : Renforcement de 1 ORPEA à 89,04€.
Le PRU passe de 102,86€ à 101,92€.
A mon sens il s’agit réellement d’un cours d’achat. Les cours ont été perturbés par l’article relatif à la potentielle fraude. Je ne crois pas en un impact réel sur la société de ce risque, la visibilité à moyen long terme est excellente avec un nombre de lits à ouvrir sécurisé et significatif.

# Le 14/10 : Renforcement de 5 ETF JAPAN à 23,68€.
Le PRU passe de 23,56€ a 23,68€.
Approche lazy.

# Le 14/10 : Renforcement de 1 AIR LIQUIDE à 141,82€.
Le PRU passe de 135,64€ a 136,31€.
Le titre a bien baissé dernièrement. Achat sur repli car la société reste une société solide, de type rouleau-compresseur haussier à long terme.



# Dividende TotalEnergie : 27,06€

Dernière modification par PureLake (14/10/2021 22h02)

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#159 15/10/2021 10h46

Membre (2013)
Réputation :   12  

Bonjour.
Concernant Orpea, il semble que la société a acheté de nombreuses petites structures, espérons que ça ne  se reproduise pas.
Ce n’est pas clair : n’est elle pas tenue de regarder la structure ou le montage du vendeur ? faut -il qu’elle ait été trompée pour être complètement innocentée ?
(il me semble qu’en tant que particulier je dois m’assurer que mon fournisseur me facture une tva et est immatriculé, s’il m’a trompé c’est son affaire; pour une société ? ?)

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#160 15/10/2021 13h20

Membre (2020)
Réputation :   54  

Bonjour Christian,

Je ne connais que trop peu le dossier et les règles qui s’y appliquent pour me prononcer malheureusement. Par contre je me dis (peut être à tort) que l’investigation date d’il y a plusieurs mois et qu’à aucun moment à ma connaissance la société n’a été mise en position d’accusée. Donc faute d’éléments probants, je considère qu’il s’agit de « bruit de marché » et donc d’un point d’entrée.

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#161 25/10/2021 13h26

Membre (2020)
Réputation :   54  

Derniers renforcements du mois :

# Le 19/10/2021 : Renforcement de 2 DANONE à 56,61€.
Le PRU passe de 58,61€ à 58,49€.
Pas mal de volatilité suite à la publication des T3. J’ai bon espoir que le changement de gouvernance avec l’arrivée de St Afrique bouge les resultats et le cours de l’action à la hausse.
 
# Le 22/10/2021 : Renforcement de 4 ETF EMERGING ASIA à 25,57€.
Le PRU passe de 25,14€ à 25,18€.
Lazy.
 
# Le 25/10/2021 : Renforcement de 1 EURONEXT à 100,90€.
Le PRU passe de 93,59€ à 94,57€.

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#162 28/10/2021 14h47

Membre (2020)
Réputation :   54  

Bonjour à tous,


La fin de l’année approchant, il me semble intéressant de faire une "revue d’actif" de mes positions en portefeuille. Les valeurs sont triées par le prisme de leur pondération.

 
# ETF S&P 500  /  22%
Ma ligne principale est constituée de l’ETF S&P500.
Rien de particulier à évoquer, il s’agit de l’indice directeur des marchés mondiaux, poussé par les monstres de la Tech que sont les GAFAM.
Cette ligne a vocation a être renforcée mensuellement, et son poids va naturellement augmenter. Je cible à court terme les 25% du portefeuille, pour tendre à plus moyen terme vers les 30 à 35%.


# ETF CAC40  /  16% 
L’indice parisien est bien représenté dans mon portefeuille.
Au-delà du "patriotisme économique" qui ne veut pas dire grand chose du fait de l’internationalisation des sociétés, j’investis ici d’une part dans les valeurs du Luxe (plus du tiers de la valorisation de l’indice), et d’autre part dans des valeurs plus cycliques (Banques, Pétrole, Industrie).
Je suis à l’aise avec la pondération de cette ligne au sein de mon portefeuille.


# Edenred  /  7%
Une de mes actions préférées. Il s’agit donc tout naturellement du premier titre vif en termes de pondération.
Une belle valeur de croissance, au parcours boursier impeccable, sur un marché de la digitalisation des paiements qui est porteur. Au delà du "Ticket restaurant" que tout le monde connait, elle propose également ses services sur des titres vacances, à destination des CE d’entreprises, ou encore pour gérer des flottes de véhicules.
Je soupçonne une entrée au sein du CAC à moyen terme.


# TotalEnergies  /  6%
La pétrolière qui prend progressivement le tournant du renouvelable.
J’apprécie tout particulièrement la gestion en bon père de famille de son PDG P. Pouyanné ainsi que sa vision stratégique à long terme.
Je l’ai acheté à des cours relativement bas, quand peu de monde en voulait (PRU inférieur à 34€). Je profite donc du rendement sans toutefois recharger trop fortement aux cours actuels car la société reste "à risque" (risque de lobbying ESG, risque technologique sur une plateforme, risque politique dans les pays où sont exploités les puits de pétrole, risque économique en fonction de l’entente des membres de l’OPEP+, etc.).


# Air Liquide  /  6%
L’action bon père de famille par excellence. Pour s’en convaincre, il suffit de prendre un graphique sur les dernières décennies. Il n’y a jamais d’éclats, mais Air Liquide fait son petit bonhomme de chemin tranquillement.
Et qui sait, surfera-t-elle également sur les plans liés à l’hydrogène?


#ETF Emerging Asia  /  5%
Pour la partie diversification dans les émergents.
Cet ETF a une forte pondération au niveau de la Chine (de l’ordre de 40%), mais pas uniquement.
Cette ligne a vocation à rester aux alentours des 5% de pondération.


# Danone  / 5%
L’action prétendument défensive mais qui ne l’est plus tant que ça…
Des questions demeurent sur la partie Eau en bouteille notamment. Il n’empêche, la société est assise sur des marques solides, et l’arrivée du nouveau PDG devrait porter ses fruits à terme.


# Orpéa  /  5%
Le leader européen de la prise en charge de la dépendance (EHPAD et cliniques psy).
Le titre a tangué récemment suite à des risques d’ordre fiscaux. Cependant, la croissance est soutenue, avec une très forte visibilité et un nombre de lits en construction qui devrait permettre de maintenir cette forte croissance pendant encore un temps certain.
Fondamentalement je reste très confiant sur cette valeur.


# Amplifon  /  4%
Le spécialiste italien de l’audition.
Une vraie petite pépite qui réalise une très belle performance boursière. Alors, attention, avec cette société il faut avoir le cœur accroché car elle nous a habitué à une forte volatilité à la hausse comme à la baisse. Mais, in fine, elle a toujours retrouvée le chemin du Nord.


# Worldline  /  4%
Enorme gadin de la société depuis plusieurs semaines, amplifié ces derniers jours suite aux résultats du T3 que je trouve pourtant très bons.
Fondamentalement nous somme tout de même sur le leader européen et 4ème mondial des solutions de paiement. Avec une croissance soutenue, et un niveau de marge maîtrisé. La valorisation est exigeante, et je pense que la vente des terminaux de paiement ex-Ingenico est le véritable caillou dans la chaussure de la société. Mais j’ai toute confiance en la bonne gestion de G. Grapinet le DG du Groupe pour vendre au meilleur prix cette division et repartir de plus bel en avant.
Sa pondération est faible au sein de mon portefeuille du fait de la chute récente des cours, elle mériterait de gagner 1 ou 2 points minimum du fait de ma conviction.
 
 
# Ferrari  /  4%
On parle de moat?
Après l’ETF CAC, il s’agit de ma deuxième conviction "Luxe" au sein de mon portefeuille.


# Heineken  /  4%
Initialement pour jouer la réouverture des économies, je conserve cette valeur qui est le n°2 mondial des brasseurs.


# SAP  /  4%
Le leader bien connu des progiciels de gestion.
Sa nouvelle orientation vers le Cloud me semble aller dans le bon sens. Et ce titre me fait entrer un peu d’Allemagne dans mon portefeuille.


# Euronext  /  3%
Le vendeur de pelles durant la ruée vers l’or.
L’autre second gros moat avec Ferrari.
Pondération encore trop faible par rapport à ma conviction, mais l’action étant entrée récemment dans mon portefeuille, je lisse tranquillement les points d’entrée en DCA.


# ETF Japon  /  3%
Pour diversifier géographiquement mon portefeuille, avec une orientation Industrie un peu plus marquée.
Pondération là aussi trop faible car entrée relativement récemment en portefeuille.

# Albioma  /  2%
La "mise" énergie renouvelable.
Il s’agit de l’une des rares sociétés "green" qui est durablement rentable (Vs des Neoen par exemple). Alors tout n’est pas parfait, elle utilise encore quelques centrales à charbon, mais le développement va dans le bon sens pour réduire la proportion et passer à terme à du full biomasse.



A date autour de 44-45% d’ETF dans mon portefeuille, je souhaite pousser rapidement la pondération vers les 50% dans un premier temps, puis les 60% par la suite.

Concernant les titres vifs, j’imagine une pondération cible de cet ordre :
# Aucun titre vif à plus de 7%
# 6 à 7% - Quelques titres avec de très fortes convictions ; titres "locomotives" du portefeuille
# 4 à 5% - La grande majorité des titres vifs
# 2 à 3% - Titres entrés récemment en portefeuille ou lignes plus spéculatives.

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[+1]    #163 29/10/2021 14h51

Membre (2020)
Réputation :   54  

REPORTING OCTOBRE 2021   (19 ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

 
> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois d’Octobre.
Soit un total d’apport de 25 K€.


> ACHAT
Néant.
   
> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 15 ETF S&P500 : Lazy ;
     - Renforcement de 4 ETF CAC40 : Lazy ;
     - Renforcement de 4 ETF EMERGING ASIA : Lazy ;
     - Renforcement de 5 ETF JAPAN : Lazy ;

     - Renforcement de 1 ORPEA: Achat sur repli ;
     - Renforcement de 1 AIR LIQUIDE: Achat sur repli ;
     - Renforcement de 2 DANONE: J’ai profité de la volatilité pour renforcer à bon compte ;
     - Renforcement de 1 EURONEXT : car sous-dimensionnée dans mon portefeuille.


> VENTE
Néant.

> ALLEGEMENT
Néant.
     
 
> DIVIDENDES
27.06€ de TOTALENERGIES.




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 25 000€
Valeur du portefeuille : 27 814€  /  +2 814€

Performance du portefeuille :
+11.3% sur le montant investi (+1.1 pt Vs M-1)
+12.2% TRI depuis l’origine (+0.5 pt Vs M-1)
+9.8% TRI Année 2021 (+1 pt Vs M-1)







* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.


Top 3 :

+37% TOTALENERGIE ( = )
+29% AMPLIFON ( +1 )
+27% ETF CAC40 ( -1 )

Le Top 3 reste le même, simple interversion entre AMPLIFON et le CAC.


Flop 3 :
 
-31% WORLDLINE ( = )
-10% ORPEA (intégration)
-2% ALBIOMA ( -1 )

Ca a chahuté fort sur ce mois d’octobre dans le Flop 3!
WORLDLINE explose en vol en perdant -20 points par rapport à la situation du mois dernier (cf. commentaires de mon précédent post). De même, ORPEA souffre et intègre donc le Flop 3. L’ETF Emerging Asia en sort, aidé par les paiements (pour l’instant) d’Evergrande, ce qui détend un peu les marchés chinois.






REPARTITION SECTORIELLE



Le poids des ETF passe de 44% à 46%.

Au niveau géographique, le poids de la France diminue de -2 points (à 53%).

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[+1]    #164 02/11/2021 21h00

Membre (2020)
Réputation :   54  

Les renforcements de ce début de mois de novembre :

# Le 1er novembre : Renforcement de 2 EDENRED à 46,47€.
Le PRU passe de 40,68€ à 40,98€.
Encore et toujours une très grande confiance dans la valeur et dans son potentiel à terme. Le cours se situe plutôt en bas de range, je renforce donc avec plaisir.

# Le 1er novembre : Renforcement de 20 ETF S&P500 à 19,17€.
Le PRU passe de 15,44€ à 15,66€.
Approche lazy mensuelle comme d’habitude.

# Le 2 novembre : Renforcement de 4 WORLDLINE à 50,46€.
Le PRU passe de 74,19€ à 70,74€.
Le couteau a eu l’air de se planter aujourd’hui avec un +4% en intraday. J’ai hesité a renforcer pendant toute la chute, bien m’en a pris, en espérant que cela soit effectivement la fin!
Je renforce assez fortement par rapport à mes renforts habituels. Le titre a chuté de -25% en quelques jours, alors que d’un point de vue fondamental je suis toujours autant confiant : cela s’appelle les soldes (et acheter au son du canon).
Bien évidemment, le PRU s’ameliore nettement même si la perte latente est toujours très significative.

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[+1]    #165 20/11/2021 10h09

Membre (2020)
Réputation :   54  

Portefeuille SCPI



Un premier point sur mon portefeuille de SCPI que j’ai initié récemment.

En effet, j’ai décidé récemment d’investir dans des parts de SCPI.
A aujourd’hui, mes placements (hors RP) étaient uniquement positionnés en Bourse. J’ai décidé de diversifier un peu mon patrimoine sur de l’immobilier. Sauf que, habitant en zone frontalière avec la Suisse, les prix de l’immobilier grimpent ici de manière vertigineuse et je ne souhaitais pas détenir deux actifs (RP + investissement locatif) sur le même secteur géographique (encore une fois pour ne pas concentrer les risques : quid de la variation du prix de l’immobilier si la Suisse durcit l’accès de ses emplois aux frontaliers un jour?). De plus le côté « clé en main » des SCPI, notamment concernant la gestion des locataires/vacances locatives/travaux me convient bien et justifie à mon sens la perte de quelques points de rendement.



Mes SCPI



# PIERVAL SANTE - EURYALE AM

Valeur : 250 parts de 200€, soit 50 000€
Date : Juin 2021
Intermédiaire : Moniwan
Financement : Emprunt auprès de ma banque à 1,99% sur 5 ans.

Etant en excédant de reste à vivre chaque mois une fois l’emprunt de la RP payé + l’investissement de 1 K€ Sur le PEA réalisé + les dépenses courantes réalisées, j’ai préféré prendre une période d’emprunt courte (même si je sais que cela n’est pas préconisé sur de l’investissement immobilier) de manière à ce que cet excédent parte dans le remboursement des SCPI plutôt que de dormir sur mon Livret A.
Le choix de PIERVAL SANTE est un choix purement sectoriel.


# INVEST EUROPE - SOFIDY

Valeur : 45 parts de 235€, soit 10 575€
Date : Octobre 2021
Intermédiaire : Louve Invest
Financement : Comptant

J’ai profité du partenariat d’IH avec Louve pour acquérir des parts de ma deuxième SCPI (d’ailleurs, très satisfait de Louve et du CGP avec qui j’ai été mis en relation, en attente seulement de la rétrocommission qui devrait être versée dans les prochaines semaines).
Je me suis basé sur la solide réputation de la maison de gestion pour cet investissement, ainsi que sur le choix des premiers actifs de cette SCPI qui me semblent globalement qualitatif avec des locataires solides.

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#166 23/11/2021 19h16

Membre (2020)
Réputation :   54  

Les renforcements de milieu et de fin de mois :
 
# 18 novembre : Renforcement de 2 AMPLIFON à 44.65€
Le PRU passe de 33.92€ à 34.65€
Renforcement de ma deuxième valeur la mieux classée sur le podium d’octobre suite à un léger trou d’air sur le titre.

# 23 novembre : Renforcement de 5 ETF S&P500 à 20.04€
Le PRU passe de 15.66€ à 15.72€
Lazy pour finir la poche espèce.

# 23 novembre : Renforcement de 2 ETF CAC40 à 69.8€
Le PRU passe de 53.55€ à 54.04€
Lazy pour finir la poche espèce.

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[+1]    #167 26/11/2021 12h37

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Je pensais que mes mouvements sur PEA pour novembre étaient terminées, mais le coup de bambou de ce matin lié au nouveau variant sud-africain m’a « forcé » à en rajouter une couche en allant piocher dans mon Livret A. J’espère ne pas être rentré trop tôt, mais -4% sur le CAC et -5% sur TotalEnergie, je ne me voyais pas louper ça.


# Le 26/11 : Renforcement 3 ETF CAC40 à 67,02€
PRU passe de 54,04€ à 54,61€
Panique ce matin avec le nouveau variant, j’en profite pour renforcer à bon compte.

# Le 26/11 : Renforcement de 3 Total Energie à 40,68€
PRU passe de 33,51€ à 34,02€
Total déguste avec ce nouveau variant sud-africain. J’avais prévu de renforcer autour de 40€, j’ai donc saisi l’opportunité ce matin.


Nous verrons bien la réaction du marché à la clôture et dans les prochains jours mais, de mon point de vue, il s’agit plus d’un prétexte à une prise de profit des acteurs après une belle hausse de ces dernières semaines qu’à un décrochage complet des bourses mondiales.

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[+1]    #168 26/11/2021 13h58

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D’accord avec votre conclusion !

Par contre AMHA pour TotalEnergies vous auriez pu attendre qu’elle descende plus bas :
le cours dépend essentiellement des prix du pétrole et du gaz, qui ont un peu baissé mais restent hauts.


Dif tor heh smusma

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#169 26/11/2021 19h46

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Merc*i pour votre message Arnvald.

Et en effet, vous aviez raison, le CAC et TTE sont restés sous pression durant toute la séance et finissent bien rouge. Je pense toutefois que l’impact Thanksgiving (marché US à moitié ouvert, et donc moins de liquidités, et donc plus de volatilité) n’a pas aidé sur cette séance.

On pourrait avoir un lundi compliqué également mais, à mon avis (qui n’engage que moi), les cours vont très probablement se stabiliser durant les 15 jours à venir en attente du verdict de Pfizer et de la couverture ou non du vaccin contre ce nouveau variant. Et là, ça sera soit bouchon de champagne à la hausse soit chute vertigineuse… même si j’espère qu’au final nous allons avoir une solution intermédiaire du type « le vaccin est efficace, mais pas à 95% comme avec la source d’origine, mais à 95% - x%).


Pour Total Energie, je souhaitai renforcer il y a quelques jours/semaines, donc j’ai été un peu gourmand j’avoue smile

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#170 01/12/2021 20h46

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REPORTING NOVEMBRE 2021   (20 ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Un mois qui avait si bien commencé et qui augurait une belle performance avant que le variant Sud-Africain ne fasse apparition, puis que la patron de Moderna ne rafraichisse encore plus les marchés avec ses craintes (non partagées par Pfizer) quant à l’efficacité du vaccin contre ce variant. On aurait pu s’arrêter là, mais J. Powell a pensé que le timing était idéal (!) pour annoncer un durcissement de la politique monétaire de la FED.
Résultat : le second mois le plus négatif de la (jeune) vie de mon portefeuille.

Mais tout ceci n’est pas si négatif en fin de compte.
Alors que la plus-value (sur apport) de mon portefeuille était à son plus haut historique (+3 800€), celui-ci a perdu l’équivalent d’un salaire médian français (-1 600€) en quelques jours… sans que je ne stress plus que cela. J’ai même profité de la chute pour renforcer mon apport sur le mois.
Je suis donc content de ma réaction face à cette phase de marché.
 
 
 
> CASH
Rajout de 1 500€ de cash sur le mois de Novembre.
Soit un total d’apport de 26.5 K€.


> ACHAT
Néant.
   
> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 25 ETF S&P500
     - Renforcement de 5 ETF CAC40 

     - Renforcement de 4 WORLDLINE
     - Renforcement de 2 EDENRED
     - Renforcement de 2 AMPLIFON
     - Renforcement de 3 TOTALENERGIES

> VENTE
Néant.

> ALLEGEMENT
Néant.
       
   
> DIVIDENDES
Néant.


 

PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 26 500€
Valeur du portefeuille : 28 666€  /  +2 166€

Performance du portefeuille :
+8.2% sur le montant investi (-3.1 pts Vs M-1)
+8.5% TRI depuis l’origine (-3.7 pts Vs M-1)
+5.3%   TRI Année 2021 (-4.5 pts Vs M-1)
+18.5% TRI Année 2020
 
 






* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.


Top 3 :

+31% FERRARI ( intégration )
+25% TOTALENERGIES ( -1 )
+25% AMPLIFON ( intégration )

Remontée spectaculaire de FERRARI qui gagne +17% en un mois!
AMPLIFON fait le yoyo, un mois sur le podium du Top 3, un mois en dehors, un mois dedans. Ce mois-ci, c’est dedans.
TOTALENERGIES reste en patron solidement ancrée.
Sortie de l’ETF CAC40.


Flop 3 :

-34% WORLDLINE ( = )
-17% ORPEA ( = )
-8% EURONEXT ( intégration)
 
On ne change pas une équipe qui perd, avec WORLDLINE et ORPEA qui continuent de prendre l’eau.
ALBIOMA sauve l’honneur ce mois-ci en quittant le Flop 3, remplacé (étonnamment) par EURONEXT.






REPARTITION SECTORIELLE



Le poids des ETF passe de 46% à 48%. On se rapproche gentiment de mon allocation cible des 50 / 50.

Au niveau géographique, le poids de la France diminue de -1 points (à 52%) au profit des US (à 24%).



SCPI



Les premiers loyers seront perçus fin :
# janvier 2022 pour Pierval
# avril 2022 pour Sofidy

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[+2]    #171 15/12/2021 13h24

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Les emplettes du mois de décembre :


# Le 7 décembre : Renforcement de 4 ETF EMERGING ASIA à 25,41€.
Le PRU passe de 25,18€ à 25,20€.
Lazy ETF.


# Le 8 décembre : Renforcement de 4 ETF JAPAN à 25,05€.
Le PRU passe de 23,68€ à 23,85€.
Lazy ETF.


# le 8 décembre : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 20,04€.
Le PRU passe de 15,72€ à 15,90€.
Lazy ETF.


# Le 8 décembre : Renforcement de 1 SAP à 119,3€.
Le PRU passe de 110,57€ à 111,61€.


# Le 15 décembre : Renforcement de 5 ETF CAC40 à 68,26€.
Le PRU passe de 54,61€ à 55,55€.
Lazy ETF.


Les résultats de mon portefeuille parlent d’eux-même :
- poche ETF : +19,4%
- poche stock-picking : +0,4%

Je suis un piètre stock-picker. Le constat étant fait, j’ai renforcé fortement mes ETF avec l’apport du mois, en ne conservant qu’une partie bac à sable limitée en renforçant une action SAP.

Dans la même logique, je fais varier mon allocation cible (précédemment à 50% ETF et 50% Titres vifs) vers du 75% ETF / 25% Titres vifs.

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Favoris 1    #172 01/01/2022 17h44

Membre (2020)
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REPORTING DECEMBRE 2021   (21 ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS
 
 
> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois de Décembre.
Soit un total d’apport de 27.5 K€.

> ACHAT
Néant.
   
> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 15 ETF S&P500 
     - Renforcement de 8 ETF CAC40 
     - Renforcement de 4 ETF JAPON
     - Renforcement de 4 ETF EMERGING ASIA

     - Renforcement de 1 SAP


> VENTE
Néant.

> ALLEGEMENT
Néant.
       
   
> DIVIDENDES
16.10€ ETF CAC.


 

PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 27 500€
Valeur du portefeuille : 31 160€  /  +3 660€

Performance du portefeuille :
+13.3% sur le montant investi (+5.1 pts Vs M-1)
+13.1% TRI depuis l’origine (+4.6 pts Vs M-1)
+11.5% TRI Année 2021
+18.5% TRI Année 2020



Il s’agit donc de mon deuxième meilleur mois boursier après le mois de Novembre 2020 (découverte du vaccin) grâce à ce rallye de Noël, et malgré la pression d’Omicron.






* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

Top 3 :

+37% AMPLIFON ( +2 )
+37% TOTALENERGIES ( = )
+28% FERRARI ( -2 )

Le Top 3 reste le même, avec un simple changement de place entre Amplifon (qui prend la tête) et Ferrari.


Flop 3 :

-31% WORLDLINE ( = )
-13% ORPEA ( = )
-4% EURONEXT ( = )

Aucun changement dans le Flop 3 par rapport au mois dernier.






REPARTITION SECTORIELLE
 


Le poids des ETF passe de 46% à 50%. La cible initiale des 50 / 50 est atteinte ce jour! Comme évoqué précédemment, je pousse désormais ma cible à 75% ETF / 25% Titres vifs.

Au niveau géographique, le poids de la France est toujours légèrement supérieur à 50%, et les USA sont aux environs de 25%.



CLASSEMENT ANNUEL

J’ai décidé de faire un suivi annuel du classement de mes titres/ETF.
Pour cela, je vais prendre la photo de fin d’année du cumul de la plus/moins value et des dividendes de chaque actif, avec l’attribution de médailles d’or/argent/bronze pour le podium, et d’une médaille en chocolat pour le dernier. Cela me permettra de visuellement voir les performers et les trainards.



"Les premiers seront les derniers" (Albioma) ne se confirme pas à l’inverse, avec Danone qui reste en difficulté pour la deuxième année consécutive.
Belle performance d’Amplifon avec deux podiums consécutifs dont une première place à l’arrachée en 2021.

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#173 10/01/2022 14h57

Membre (2020)
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Les mouvements de ce début d’année :



# Le 3 janvier 2022 : Renforcement de 6 ALBIOMA à 34,52€.
Le PRU passe de 36,30€ à 35,92€.
Le champion déchu de mon portefeuille. Le titre a traversé une (très) mauvaise passe en 2021. Cependant la stratégie me plait (notamment l’acquisition de sa production amont avec les granulats canadiens) et je mise sur un rebond de cette société ENR rentable.


# Le 3 janvier 2022 : Renforcement de 10 ETF EMERGING ASIA à 25,08€.
Le PRU passe de 25,20€ à 25,21€.
Pas une grosse confiance sur la chine, mais c’est du lazy ETF donc on débranche le cerveau.


# Le 6 janvier : Renforcement de 2 HEINEKEN à 100,55€.
Le PRU passe de 84.46€ à 86,83€.
Beau parcours récent. Valeur "réouverture qui se poursuit". Et je ne l’avais pas renforcée depuis un certain temps.


# Le 10 janvier : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 19,92€.
Le PRU passe de 15,90€ à 16,06€.
Lazy ETF.


 

Retour d’expérience Louve Invest


Je vous fais un retour rapide d’expérience de ma souscription à une SCPI via le partenariat IH avec Louve Invest.

J’ai souhaité acquérir fin 2021 des parts de la nouvelle SCPI de SOFIDY, Invest Europe.
J’ai créé mon compte Louve Invest, me connecte, mais ne trouve pas cette SCPI comme étant commercialisée. Je contacte donc le fondateur qui me dit qu’en effet cette SCPI n’est actuellement pas commercialisée par Louve Invest mais qu’il fait le nécessaire et reviendra vers moi rapidement.

Et en effet, une semaine plus tard, il revient vers moi avec un CGP qui se charge de faire le lien entre MdG et moi. Le CGP est extrêmement réactif et performant, en l’espace d’une dizaine de jours tout est bouclé.

Entre temps je reçois mon attestation de parts de la Maison de Gestion. Je devais recevoir sous 60 jours la rétro-commission, j’ai eu le plaisir de la recevoir sous 45 jours.

En bref, une expérience très positive de mon côté, merci Louve et merci IH.

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