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Favoris 1    #101 15/02/2021 22h00

Membre (2020)
Réputation :   45  

Nous sommes en milieu de mois, les cours ont fortement grimpés aujourd’hui, je n’ai plus beaucoup de cash à investir sur Février, donc je prends le temps de poser par écrit quelques lignes directrices de mon suivi de portefeuille.

Pour rappel, le dernier point à date sur ma stratégie avait été réalisé courant octobre 2020.


PureLake a écrit :

#1. Apport mensuel sur le PEA de 1 K€ minimum.
Je formalise ce qui est déjà le cas, mais cela me permet de l’écrire noir sur blanc.

#2. Augmenter la proportion des ETF pour atteindre une cible de 33% ETF / 67% Stock-picking.
Les 50% ne me semblent pas atteignable avec mon style de gestion. Je suis aujourd’hui à 26% d’ETF, cela fait donc 7 points additionnels à aller chercher.

#3. Sur-pondérer l’ETF S&P par rapport à l’ETF CAC.
A date, ma répartition géographique est à 80% France, 12% US, Pays-Bas et Italie pour le solde. En surpondérant le S&P, j’augmente ma diversification géographique en dehors de l’Euope.

#4. 10% de pondération maximum sur un titre vif.

Tout d’abord, force est de constater que j’ai été rigoureux dans l’application de ces 4 points, et je m’en félicite!


- Je ne touche pas aux points #1 et #3 qui restent en l’état.
On voit que je reviens de loin en terme de diversification géographique (80% de France en octobre Vs 66% dans mon dernier reporting) même si le chemin qui reste à parcourir est important.


- Concernant le point #2, je vais m’inscrire une ambition plus forte sur le quota d’ETF dans mon portefeuille, pour atteindre la cible de 45% ETF et 55% de titres vifs (pour rappel 26% d’ETF en octobre, 36% à aujourd’hui).

En termes de poids je vise 25% S&P / 14% CAC / 6% PAASI Vs 55% Titres vifs.
J’ai donc un potentiel de renfort important sur le S&P (17% à aujourd’hui) mais beaucoup plus restreint sur le CAC et le PAASI qui sont déjà proches de leurs cibles.


- Concernant le point 4, je fais passer la pondération maximale dans le portefeuille de 10% à 9% (hors ETF).
Cet abaissement vient limiter les renforts potentiels sur Edenred (8,8%) et Worldline (8,5%).

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#102 15/02/2021 22h11

Membre (2020)
Réputation :   26  

Bonjour,
Le renforcement en ETF semble une sage décision, par contre est-il pertinent de prendre du CAC au vu de vos titres vifs ? L’ETF SP500 pourrait plutôt être complété par un ETF émergent (MSCI EM) ou de plus petites caps (RUSSEL 2000) que par du CAC.


Tout seul on va plus vite, ensemble on va plus loin

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#103 15/02/2021 22h45

Membre (2020)
Réputation :   45  

Bonjour Priority,

Tout d’abord merci pour votre message!

Concernant l’ETF CAC, je n’ai que 4 titres vifs qui font partie du CAC40 (Total, Danone, Air Liquide et Worldline), donc la redondance est limitée. Cet ETF me permet surtout d’être exposé aux autres secteurs de l’indice français, et en particulier le Luxe et l’Industrie. En réalité d’ailleurs, je considère mon ETF CAC plus comme un ETF assimilé Luxe que comme un ETF « français ».

Pour l’ETF Emergent, je suis déjà exposé par le biais de l’ETF PAASI (Emergents Asiatiques hors Japon). Et je touche du doigt l’Amerique latine avec plusieurs titres vifs (ORPEA et ses établissements LATAM, EDENRED et son positionnement significatif au Brésil, ALBIOMA et ses centrales de biomasse au Brésil également).

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#104 19/02/2021 16h36

Membre (2020)
Réputation :   45  

Renforcement du jour (limité car ma poche de cash n’était plus que d’une centaine d’euros) :

- Le 19/02/2021 : renforcement de 1 ORPEA à 108,65€.
Le PRU passe de 102,31€ à 102,91€.
Le cours d’ORPEA a dévissé cette semaine, tout comme celui de KORIAN. Pour autant je ne vois pas de raison fondamentale. La publication du CA a été très bonne je trouve. Les résultats seront surement un peu plus contrastés du fait des coûts Covid, mais je prends cette baisse pour une opportunité.

Malheureusement je n’ai plus de cash pour ce mois de février, sinon j’en aurai pris 3-4 de plus…

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#105 24/02/2021 13h17

Membre (2020)
Réputation :   45  

Renforcement hier de la petite dernière, qui a bien chuté depuis son acquisition. Les fondamentaux restent solides (pour du « vert »), j’en ai donc profité pour renforcer en liquidant les derniers euros de liquidité que j’avais sur mon PEA pour février :

- Le 23/02/2021 : Renforcement de 5 IBERDROLA à 10,185.
Le PRU passe de 11,02€ à 10,89€.

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#106 27/02/2021 17h01

Membre (2020)
Réputation :   45  

REPORTING FEVRIER 2021   (11ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS

Un mois qui ressemble un peu au mois dernier : un bon mois, puis on s’écroule dans les derniers jours. Et les valeurs vertes continuent de souffrir.



   
> CASH
Rajout de 1 000€ de cash sur le mois de Février.
Soit un total d’apport de 16 K€.


> ACHAT
     - Achat de 25 IBERDROLA : Société espagnole, leader mondiale de l’énergie éolienne.


> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 20 ETF S&P500 : Lazy ;
     - Renforcement de 8 ETF EMERGING ASIA : Lazy ;
     - Renforcement de 1 FERRARI : Le titre souffre, j’ai renforcé, mais trop tôt ;
     - Renforcement de 2 SAP : Valeur qui était sous-pondérée dans mon portefeuille ;
     - Renforcement de 1 ORPEA : Le secteur dévisse, j’en profite pour en reprendre une petite ;
     - Renforcement de 5 IBERDROLA : Sitôt achetée, déjà renforcée.
   
 
> VENTE
Néant.


> ALLEGEMENT
Néant.
   

> DIVIDENDES
Néant.




PORTEFEUILLE

Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 16 000€
Valeur du portefeuille : 16 910€
Performance du portefeuille : 5.7% sur le montant investi (+0.2 pt Vs M-1), 10.6% avec la fonction TRI.PAIEMENTS.







* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

La poche Stock-Picking s’écroule en terme de performance (+3.3%) par rapport à la poche ETF (10.7%).

Forte remontada de DANONE sur le mois.

HEINEKEN a publié des résultats qui ont déçu, la sanction a été immédiate. ORPEA a publié un CA au-delà des attentes, mais elle aussi est sanctionnée. On n’oublie pas ALBIOMA qui continue le chemin de croix des valeurs vertes, ni AIR LIQUIDE qui se fait massacrer depuis une semaine.
 

Changement dans la présentation graphique des titres : pour une meilleur lisibilité par secteur, j’ai décidé d’octroyer une couleur par secteur et non une couleur par société.



Top 3 :
+24% TOTAL
+17% EDENRED
+16% ETF CAC40
Albioma passe de 1ère du classement (avec +18%) à une sortie du podium (avec +13%). Total prend la tête du classement depuis la troisième place. Edenred conserve son deuxième rang. Et l’ETF CAC fait son entrée sur le podium en troisième position.

Flop 3 :
-10% FERRARI
-8% AIR LIQUIDE
-5% SAP
Ferrari conserve la tête du Flop3. Worldline et Danone en sortent, remplacées par Air Liquide et SAP.






REPARTITION SECTORIELLE



L’augmentation du poids des ETF dans mon portefeuille continue son petit bonhomme de chemin, passant de 36% en janvier à 37% en février. Pour rappel, je vise à moyen terme un objectif de 40% d’ETF et 60% de Titres vifs, et à plus long terme du 50/50.
 
La pondération de la France continue de diminuer (72% à fin Novembre, 69% à fin Décembre 2020, 66% à fin Janvier, 62% à aujourd’hui). Je n’ai pas de cible déterminée en termes d’allocation, mais je souhaite continuer à pousser sur les US et l’Asie.



PERSPECTIVES POUR LE MOIS A VENIR

- Continuer la démarche sur mes ETF ;
- Renforcer AIR LIQUIDE / AMPLIFON / HEINEKEN ?

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[+1]    #107 04/03/2021 21h57

Membre (2020)
Réputation :   45  

Les renforcements de la semaine :

# Le 01/03/2021 : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 15,25€.
Le PRU passe de 14,02€ à 14,12€.
Lazy, mais si le S&P continue de chuter je pense en prendre une seconde rasade.


# Le 01/03/2021 : Renforcement d’ 1 AIR LIQUIDE à127€.
Le PRU passe de 135,28€ à 134,47€.
J’ai profité du passage à vide pour reprendre une action, même si j’aurai pu en prendre plus bas en étant un peu plus patient.


# Le 02/03/2021: Renforcement de 2 EDENRED à 45,6€.
Le PRU passe de 39,33€ à 39,72€.
Je n’avais pas prévu d’en racheter car mon exposition est déjà importante (il s’agit de ma première ligne de titres vifs). Mais il est tellement rare de voir l’action baisser que quand le marché à vendu les résultats (que je trouve excellents par ailleurs), je n’ai pas pu m’empêcher d’en reprendre 2 petites.


# Le 03/03/2021 : Renforcement de 3 AMPLIFION à 32,15€.
Le PRU passe de 30,98€ a 31,19€.
Là aussi le marché a vendu les résultats, plus violemment encore qu’avec Edenred. Je me suis précipité surement un peu trop vite, l’action n’a pas terminée de consolider.


Prochains achats/renforcements prévus :
# ETF CAC40 : il se paye sur des niveaux très (trop?) haut, j’essaye de timer le marché en attendant une respiration.
# ETF S&P500 : s’il continue sa chute, je serai tenter de doubler la mise pour ce mois.
# Heineken et/ou Iberdrola?

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#108 08/03/2021 13h12

Membre (2020)
Réputation :   45  

J’ai réalisé un apport de 1 000€ sur mars. Nous sommes le 8 mars, j’ai déjà tout dépensé big_smile :

- Le 08/03/2021 : Renforcement de 5 ETF CAC40 à 57,15€.
Le PRU passe de 48,56€ à 49,50€.
Cela faisait quelques mois que je n’avais pas renforcé cet ETF au profit de celui sur le S&P, c’est désormais chose faite.

- Le 08/03/2021 : Achat de 7 ETF JAPAN TOPIX chez Amundi à 23,24€.
Voila qui vient compléter ma petite collection d’ETF : après le S&P (majeur Techno), le CAC40 (majeur Luxe) et l’EMERGING ASIA (majeur Croissance chinoise), j’intègre le TOPIX pour jouer les values et le soutien implacable de la BoJ.

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#109 08/03/2021 14h00

Membre (2020)
Réputation :   63  

Bonjour PureLake,

Je me trompe peut être, mais il me semble que c’était vous qui disiez, sur une autre file, avoir été tenté d’entrer sur Sartorius mais n’avoir pas franchi le pas en raison de la valorisation élevée.

Après la purge que le titre vient de subir, cela ne vous a pas titillé ? Le potentiel moyen terme ne vous semble pas supérieur à celui du CAC ?

Cordialement

Déontologie : actionnaire Sartorius Stedim Biotech

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#110 08/03/2021 20h53

Membre (2020)
Réputation :   45  

Bonsoir Mildforsound,

Il ne me semble pas que ce soit moi, ou alors je ne m’en souviens pas hmm
J’avais en watch-list Biomerieux à un moment, mais pas Sartorius.

Pour revenir à votre question je vais citer W. Buffett : « Buy the dip! »
Les cours ont en effet fortement corrigés pour les titres assimilés Covid, et cela peut en effet devenir de bons points d’entrée.

De mon côté, j’essaye de recentrer ma stratégie sur un quota plus significatif de gestion passive/indicielle via ETF, donc je ne pense pas acquérir de nouvelles lignes sous peu.

Bonne soirée

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#111 09/03/2021 07h59

Membre (2020)
Réputation :   63  

Bonjour,

Pardon, au temps pour moi, c’était Nemesis sur sa file de portefeuille.

Vous n’avez donc pas suivi l’adage de Warren en achetant le CAC hier.
Vous pensez que le CAC en a encore sous le pied après ce bon début d’année ou c’est un renforcement « automatique » pour coller à votre objectif de répartition, sans tenir compte de l’évolution court terme ?

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#112 09/03/2021 09h53

Membre (2018)
Réputation :   119  

PureLake, le 08/03/2021 a écrit :

Pour revenir à votre question, je vais citer W. Buffett : « Buy the dip! »
Les cours ont en effet fortement corrigés pour les titres assimilés Covid, et cela peut en effet devenir de bons points d’entrée.

Cours VS 01-02/2020, correction (VS + haut 1 an)
Biomérieux est encore à +13,7% (correction -32%)
Eurofins +48% (correction -10%)
Sartorius à +75% (correction -27%)

Il faut relativiser le dip pour les deux dernières, non ?

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#113 09/03/2021 20h57

Membre (2020)
Réputation :   45  

@ Milforsound : Oui, le renforcement des ETF réalisé hier est en lien avec ma stratégie, à savoir augmenter la quote-part du poids des ETF au niveau de mon portefeuille. Il s’agit donc d’un investissement « Lazy »… même si j’essaye à chaque fois (à tort, je le sais…) de timer le marché sur quelques jours. Mais le but de mon investissement sur les ETF est clairement B&H, donc le fait de « timer » c’est plus pour m’ « amuser » qu’autre chose.
Il faut voir aussi que près de 20% de mon portefeuille est composé de mon ETF S&P500, le petit renforcement d’hier permet de maintenir la diversification de ce dernier wink


@ Patience.  Oui si l’on prend le référentiel des cours avant Covid la progression est encore stratosphérique mais… peut on réellement comparer le cours d’action « tests anti-Covid » (même si l’appellation est bien évidemment réductrice) avant et après l’arrivée de la pandémie?
Après je me prononçais surtout pour Biomérieux que j’avais en watch-list un temps, car je ne connais que partiellement les deux autres wink

@ Patience suite à votre message dans le +1 adressé : ne m’en parlez pas, je m’en mords les doigts! big_smile

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#114 17/03/2021 13h10

Membre (2020)
Réputation :   45  

Je viens d’injecter 500€ additionnels en plus des 1 000€ traditionnels.
Les renforcements du jour :

- Le 17/03/2021 : Renforcement d’1 ORPEA à 101,4€.
Le PRU passe de 102,91€ à 102,86€.
La société a publiée hier soir des résultats que je considère comme résilient malgré les surcoûts qu’elle a du supporter du fait de la pandémie. Les perspectives de croissance sont bonnes, le management me semble solide et fiable.
La pondération de la société devient significative (pèse pour 8% du portefeuille), je n’ai donc renforcé que d’une action.

- Le 17/03/2021 : Renforcement d’1 FERRARI à 165,1€.
Le PRU baisse, passant de 179,58€ à 176,24€.
La société a perdu pas mal de terrain récemment d’un point de vue boursier. J’ose espérer que le couteau est planté suite au rebond des derniers jours.
Ferrari reste Ferrari. Une croissance à venir significative, des marges qui ne le sont pas moins, un moat colossal.


Du coup en cash il me reste l’équivalent d’1 à 1,5 position. Je garde sous le coude pour l’instant.

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#115 25/03/2021 13h12

Membre (2020)
Réputation :   45  

Les renforcements de la semaine :

- Le 23/03/2021 : Renforcement de 1 WORLDLINE à 70,44€.
Le PRU passe de 73,91€ à 73,76€.
PRU en baisse. L’action était en bas de range, j’en ai profité pour prendre une mini pincée, le poids de WLD étant déjà important dans mon portefeuille.

- Le 25/03/2021 : Renforcement de 4 TOTAL à 39,26€.
Le PRU passe de 31,89€ à 32,76€.
J’ai profité du détachement du dividende pour réinvestir dans FP. J’aurai pu en avoir pour moins cher en attendant un peu plus dans la matinée…

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#116 31/03/2021 19h21

Membre (2020)
Réputation :   45  

REPORTING MARS 2021   (12ÈME REPORTING)



     
MOUVEMENTS ET COMMENTAIRES DU MOIS
 
Et voila, le suivi du portefeuille fête sa première année parmi les IH. Pour rappel, je l’avais initié un mois ou deux avant mon inscription, sans suivi rigoureux. Etre à votre contact m’a permis d’apprendre beaucoup et de réaliser ce suivi qui est intéressant à relire avec du recul.

Le bilan de cette année d’investissement : j’ai eu la chance d’investir globalement durant le creux boursier, donc avec des bons PRU. Le revers de la médaille? Je n’avais aucune expérience à l’époque, et je me vois revendre Neoen car elle perdait quelques pourcentage alors qu’elle se situait à des niveaux de prix qui feraient rougir aujourd’hui.

En résumé, je suis quand même globalement satisfait de cette première année, espérons que les prochaines me réservent la même chose!



   
> CASH
Rajout de 1 500€ de cash sur le mois de Mars.
Soit un total d’apport de 17.5 K€.


> ACHAT
     - Achat de 7 ETF JAPAN TOPIX : Stratégie de diversification et d’augmentation de la poche ETF.

> RENFORCEMENT
     - Renforcement de 15 ETF S&P500 : Lazy ;
     - Renforcement de 5 ETF CAC40 : Lazy ;
     - Renforcement de 3 AMPLIFON : Le marché à sanctionné les résultats = renfort à bon compte ;
     - Renforcement de 2 EDENRED : Renfort sur repli ;
     - Renforcement de 1 AIR LIQUIDE : Renfort sur repli, on approche tout doucement des 10 ;
     - Renforcement de 1 FERRARI : Pour augmenter mon exposition au Luxe ;
     - Renforcement de 1 ORPEA : Le marché à sanctionné les résultats = renfort à bon compte également ;
     - Renforcement de 4 TOTAL : J’ai profité du détachement du dividende pour renforcer ;
     - Renforcement de 1 WORLDLINE : Renforcement sur le bas du range.
   
 
> VENTE
Néant.


> ALLEGEMENT
Néant.
   

> DIVIDENDES
Néant.




PORTEFEUILLE
 
Montant versé depuis l’ouverture du PEA : 17 500€
Valeur du portefeuille : 19 044€
Performance du portefeuille : +8.8% sur le montant investi (+3.1 pt Vs M-1), +15.4% avec la fonction TRI.PAIEMENTS (+4.8 pts Vs M-1)
 






* PRU intègre les frais du courtier ainsi que la TTF.

Il s’agit du 2ème meilleure mois en termes de performance, après Novembre 2020 (annonce des vaccins).

La poche Stock-Picking se reprend un peu mais reste décrochée en terme de performance (+5.3%) par rapport à la poche ETF (15.5%).

Belle remontée d’AIR LIQUIDE, d’HEINEKEN et de FERRARI sur le mois.

AMPLIFON a été sanctionné par le marché suite à la publication des résultats, je trouve la sanction sévère et continue de considérer le titre comme porteur.

WORLDLINE est toujours autant erratique mais je garde confiance à long terme. DANONE a bien rebondie suite au limogeage d’E. FABER.

Les ETF continuent leur marche en avant, mais il faut avouer que c’est moins "fun" à suivre que les titres vifs.
 


Top 3 :
+25% TOTAL ( = )
+21% ETF CAC40 (+1)
+17% ALBIOMA (+1)
Total conserve la tête du classement, talonnée par l’ETF CAC40. Albioma avait quitté le prodium le mois dernier et le réintègre ce mois-ci, en sortant Edenred.


Flop 3 :
-4% ORPEA (+3)
-3% WORLDLINE (+2)
-3% SAP ( = )
Deux nouveaux venus dans le Flop 3 avec Orpéa et Worldline. SAP reste à sa troisième place. Ferrari et Air Liquide quittent le Flop3.
 
 




REPARTITION SECTORIELLE



L’augmentation du poids des ETF dans mon portefeuille continue son petit bonhomme de chemin, passant de 37% en février à 38% en mars. Pour rappel, je vise à moyen terme un objectif de 40% d’ETF et 60% de Titres vifs, et à plus long terme du 50/50.

La pondération de la France continue de diminuer (72% Novembre > 69% Décembre 2020 > 66% Janvier > 62% Février > 61% Mars). Je n’ai pas de cible déterminée en termes d’allocation, mais je souhaite continuer à pousser sur les US, l’Asie et le reste de l’Europe.
 
 
 
PERSPECTIVES POUR LE MOIS A VENIR

- Continuer la démarche sur mes ETF (prioritairement S&P et Japan) ;
- Renforcer Iberdrola / Heineken / SAP? ;
- Acheter un leader allemand du domaine de la Santé : j’hésite entre Fresenius SE et Carl Zeiss…

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#117 09/04/2021 10h49

Membre (2020)
Réputation :   45  

Les mouvements de la semaine :

# Dividende trimestriel de TOTAL : 20,46€.

# Le 06/04/2021 : Renforcement de 1 DANONE à 58,63€.
Le PRU passe de 58,71€ à 58,73€ (pour un prix d’achat à 58,63€, je n’ai pas compris… impact de la TTF surement).
Le gap suite à l’éviction d’E. Faber a été comblé, la dynamique est haussière, je réalise donc un micro renforcement.
 
# Le 07/04/2021 : Renforcement de 4 ETF JAPAN TOPIX à 23,87€.
Le PRU passe de 23,24€ à 23,51€.
Lazy.

# Le 09/04/2021 : Renforcement de 3 TOTAL à 37,86€.
Le PRU passe de 32,76€ à 33,19€.
Le titre a perdu 10% en 9 séances, c’est exagéré. On approche du support des 37,8€, le Brent est toujours supérieur aux 60$.

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#118 09/04/2021 12h07

Membre (2019)
Top 50 Réputation
Top 5 Portefeuille
Réputation :   600  

Bonjour PureLake,

Maintenant que vous avez à la fois un ETF CAC40, S&P500 et Japan : ne pensez vous pas qu’il serait plus simple de tout réunir dans un seul ETF World qui rassemblerait ces 3 zones en un seul produit ? (simplicité pour les renforcements, éventuellement baisse des frais de courtage)

En bonus cela vous permettrait également d’accéder à des zones comme l’Australie, le Canada, et bien évidemment divers pays d’Europe (notamment les Pays Scandinaves, la Suisse et le UK).

Bien à vous.

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#119 09/04/2021 15h55

Membre (2020)
Réputation :   45  

Bonjour M. Dividende,

Tout d’abord merci pour votre sollicitation!


Je me suis effectivement posé la question d’investir plus « simplement » sur un ETF World plutôt que sur mes divers ETF. Mais après réflexion, je suis resté sur mon approche de base. Pourquoi? J’ai identifié 2 points principaux qui justifient à mes yeux cette approche, même s’ils peuvent bien évidemment être discuté :

1/ A aujourd’hui les US représentent 18% de mon portefeuille via l’ETF S&P500. A terme, ce taux à vocation à approcher les 20 à 25%. Mais je ne souhaite pas investir plus d’1/4 de mon portefeuille sur ce seul pays.
Or en prenant un CW8 par exemple, je me retrouve de fait avec près de 70% d’actions US.

2/ Ce deuxième point reprend en partie le premier en fait : Je considère que l’ETF World n’est pas assez diversifié big_smile
Je m’explique => En ayant un seul ETF World, je m’expose de fait à  :
- un seul émetteur (Vs 3 actuellement entre Amundi, BNPP & Lyxor),
- finalement presque un seul pays, les US à hauteur de 70%. Que vont peser les 2,17% d’Australie par exemple face à cela?
- principalement un secteur qu’est la Technologie (même si cet aspect me dérange déjà moins).

Julien FLOT à réalisé récemment une vidéo intéressante à ce sujet d’ailleurs si certains souhaitent approfondir le sujet :=

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#120 13/04/2021 12h50

Membre (2020)
Réputation :   45  

Les mouvements de ce début de semaine :

# Le 12/04/2021 : Renforcement de 15 ETF S&P500 à 16,57€.
Le PRU passe de 14,12€ à 14,28€.
Stratégie lazy.

# Le 13/04/2021 : Achat de 3 PHARMAGEST INTERACTIVE à 100,4€.
Elle vient renforcer la poche Small Cap du portefeuille qui n’était composé que d’ALBIOMA jusqu’à présent. PHARMAGEST me permet d’investir dans un mix de mes deux secteurs préférés, à savoir la Santé et la Technologie.
Elle a perdu plus de 20% sur ses plus haut, à rebondi il y a une dizaine de jours et elle latéralise depuis.
Business solide, générateur de résultats et de free-cash, avec une trésorerie nette excédentaire au bilan.

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#121 14/04/2021 11h30

Membre (2020)
Réputation :   45  

SAP relève ses perspectives 2021 et le cours explose sa résistance ce jour. J’avais prévu de renforcer la société ce mois-ci, donc je monte dans le train ce matin en réalisant un renforcement :

# Le 14/04/2021 : Renforcement de 1 SAP à 116,5€.
Le PRU passe de 107,28€ à 108,91€.


A noter l’explosion à la hausse d’AMPLIFON hier (+7%), sans que je ne trouve de publications ou commentaires à ce sujet en cherchant ce matin sur la toile…

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[+1]    #122 14/04/2021 12h13

Membre (2016)
Top 50 Réputation
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Top 20 Actions/Bourse
Top 20 Invest. Exotiques
Top 20 Banque/Fiscalité
Top 20 SIIC/REIT
Réputation :   603  

Relèvement de la perspective par S&P. Ça veut dire baisse du coup de la dette (existante à refinance ou à lever pour acquisition)

Dernière modification par corran (14/04/2021 12h13)

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#123 20/04/2021 13h30

Membre (2020)
Réputation :   45  

Réflexion sur mon patrimoine



Je sors un peu du cadre de mon portefeuille boursier pour mener une réflexion plus globale sur mon patrimoine.

A aujourd’hui, hors RP, mon patrimoine se compose approximativement de :
25 K€ (55%) répartis entre Livret A et LDD (Épargne de précaution) ;
20 K€ (45%) en Bourse via mon PEA.


Ma capacité d’épargne mensuelle oscille entre 1 300€ et 2 000€.
A aujourd’hui, j’abonde mon PEA de 1 000€ mensuellement (parfois, mais rarement, 1 500€), le reste servant à alimenter mon épargne de précaution.

Sauf qu’avec 25 K€, je considère que mon épargne de précaution est désormais atteinte, soit un peu plus d’une année de charges devant moi. Je pourrais donc continuer d’abonder plus encore mon PEA, mais je ne suis pas à l’aise à l’idée d’avoir plus de 50% de mon patrimoine hors RP en Bourse. L’idée m’est donc venue de réfléchir à la souscription de SCPI.
 

J’ai regardé auprès des différentes sociétés de gestion et des SCPI proposées, et mon choix s’est arrêtée pour l’instant sur 2 SCPI + doute sur la troisième. Je souhaite avoir recours à l’effet de levier du crédit (et des intérêts déductibles des revenus fonciers), à hauteur de 50 K€ sur une durée relativement courte (5 à 7 ans), sur une approche du type :
50% Pierval Santé
30% Corum Origin
20% Corum Eurion Ou Activimmo


Pourquoi ces 3 SCPI :
- Pierval Santé pour le côté défensif du domaine médical
- Corum Origin pour le côté européen
- Corum Eurion pour côté dynamique (?) ou Activimmo pour le côté Logistique (et diversification auprès d’une troisième SdG).


Je pose ceci par écrit afin de l’acter et « réfléchir à voix haute », mais si vous voyez des choses anormales/incohérentes/ des alertes je suis preneur. J’ai réfléchis à l’option SCI à l’IS, mais cela me semble beaucoup de formalités pour un investissement somme toute faible (50 K€).


Merci de m’avoir lu!

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[+1]    #124 20/04/2021 14h00

Membre (2019)
Réputation :   99  

Bonjour PureLake,

La réponse est bateau mais tout dépend de vos objectifs et situation familiale en cours et à venir.
Ne fermez pas tout de suite la porte à la création d’une SCI à l’IS.

Personnellement c’est ce que j’ai fait, aidé en cela par un CGP, d’abord pour l’achat de SCPI sur fond propre puis plus tard à crédit pour une somme plus importante ~300k€.

Ce dernier s’est rémunéré sur le taux du crédit et s’est chargé de toutes les formalités. Au final c’est un investissement à CF neutre pour un TRI de 6-7% avec ce montage là.

Ma vision pour l’achat de SCPI, dont je ne prétends absolument pas que ce soit la seule, unique et meilleure, est d’utiliser le levier du crédit dans une structure fiscale adaptée.

Si c’est pour acheter quelques parts, par ci, par là chaque mois en AV avec les prélèvements à la souscription qu’on connait, autant mettre cette somme sur des ETFs , vous aurez un meilleur couple rendement/risque.

Bien à vous,

Dernière modification par Selden (20/04/2021 14h00)

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#125 20/04/2021 15h04

Membre (2020)
Réputation :   45  

Bonjour Selden,


Tout d’abord je tiens à vous remercier pour votre retour d’expérience.


Concernant la SCI à l’IS, voici la raison pour laquelle j’ai décidé d’écarter cette structure (pour l’instant) : je ne souhaite souscrire qu’un investissement limité en SCPI (50 K€). Aussi, lorsque je regarde d’une part l’avantage fiscale de la SCI à l’IS, et d’autre part les contraintes liées à cette structure, je me dis (à tort?) que pour un investissement si faible, le jeu n’en vaut pas la chandelle.

J’ai fait un calcul sur un coin de table, qui vaut ce qu’il vaut :
Coût de création de la SCI (rédaction statut + dépôt greffe) : 500€
Logiciel comptable en Saas (EBP, utilisé par ma compagne) : 30€/mois
Ouverture d’un compte bancaire : 200€?
Je considère dans cette hypothèse réaliser moi même la comptabilité
=> 1 000€ de charges la première année, 300€ à 500€ les suivantes.
=> 50 000 K€ à 5% => 2 500€ de produits.

Vs

Les 30% d’abattement du micro-foncier et la déduction des intérêts d’emprunts (et les démarches administratives et comptables en moins).


Au-delà de ces calculs d’apothicaires, pour créer une SCI il faut être deux et mon épouse est frileuse à l’idée d’investir en SCPI. J’aurai peut-être du commencer par cela big_smile


Concernant les objectifs et la situation familiale : le but est vraiment d’utiliser mon épargne mensuelle excédentaire (que j’estime temporaire, je ne resterai pas éternellement dans ce job bien rémunéré) pour la flécher vers le remboursement d’emprunt de SCPI plutôt que de la laisser dormir sur mes Livrets A. L’investissement est quant à lui limiter à 50 K€ pour :
1/ Ne pas créer de déséquilibre dans mon patrimoine (à l’origine, je souhaite rééquilibrer mon patrimoine qui est à aujourd’hui exclusivement boursier) ;
2/ Me permettre de garder une capacité d’emprunt car nous allons probablement changer de RP à une échéance 8-10 ans.

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