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Forums des investisseurs heureux

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[+1]    #1 28/03/2020 12h08

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Voici mon portefeuille perso après un mois de mars agité, qui a permis aussi de faire quelques achats…

Portefeuille B&H essentiellement composés d’ETF et de fonds euros. La partie titres est chez BINCK (CTO et PEA) et Interactive Brokers. Hors PEA, tous les ETF sont capitalisants.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_portfigif.gif

L’idée est d’arriver en gros à un 70% action / 30% obligations, avec un horizon d’investissement à 10 ans, et passer ensuite à une phase de consommation.

Sur la partie Actions "WORLD DEVELOPPED", il y a un tilt assez marqué vers l’Europe : en un sens tilt involontaire, mais à l’époque de ces achats, je trouvais les US trop cher… J’ai préféré acheter des PER historiquement "normaux" (qu’on trouvait en Europe et au Japon).

Dernière modification par Ocedar (29/03/2020 16h38)

Mots-clés : buy&hold, etf, portefeuille

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#2 28/03/2020 14h47

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Et voici un petit backtest fait sur l’excellent site portfoliocharts.com :

Répartition par classe d’actif :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_port1.png

Retour moyen avec écart-type :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_port2.png

Croissance du portefeuille :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_port3.png

Max drawdown et ulcer rate :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_port4.png

Variation du CAGR par années d’investissements :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_port5.png

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#3 10/06/2020 21h41

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Suivi du portefeuille, au 10/06/2020 :


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6261_capt.png

Depuis le dernier reporting de mars 2020, quelques achats pour (laborieusement) tenir l’objectif d’investissement de 60K / mois :

mars /  29 874  € / achat iShares Core MSCI World UCITS ETF        
avril / 20 005  € / achat Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc        
mai / 20 099  € / achat iShares MSCI World Small Cap (USD)        
mai /  9 995  € /    achat Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) (FR)       
juin / 40 039  € / achat iShares Core MSCI EM Markets IMI ETF       
juin / 21 058  € / achat XMME (Xtrackers MSCI Emerging Markets ETF)       
total achats période :     141 070  €

J’achète en regardant "ce qui n’est pas trop augmenté" depuis la dernière correction de Mars. Je sais que c’est tout sauf une méthode d’investissement rationnelle, mais cela me permet de passer à l’acte (mon principal problème), sans être bloqué par des valorisations que je vis comme déjà trop hautes (par exemple sur le S&P 500)…

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#4 10/06/2020 21h49

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Gros renfort sur les Emergents de votre part.
une conviction ou bien vous avez renforcé ce qui avait le moins bien performé?

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#5 10/06/2020 22h10

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Un peu des deux à la fois : mes lectures-recommendations (notamment The Economist et sa rubrique Investisseurs (Buttonwood) qui est assez bullish sur les emergents), le sentiment d’un tilt du monde vers les émergents (Chine, Corée du Sud, Taiwan, des pays qui s’en sont bien sorti ces derniers mois), et enfin en effet je suis plus à l’aise avec un PER de 14 sur les émergents que de 20 sur du World.

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#6 15/08/2020 08h37

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Suivi du portefeuille, au 15/08/2020 :

Conversion 112 169 € en 128 872 USD (taux de conversion moyen de 1,149)
Achat 20 592 USD de l’ETF INVESTCO AT1 CAPITAL BOND (COCO BONDS, que je classe en obligataire)
Achat 15 408 € de l’ETF ISHARES EURO STOXX 50

Achat de 640 titres WIRECARD AG (10 048 €)… à 15,7 € de PRU
Puis vente de 320 titres WIRECARD AG (997 €), à 3,11 € par titre
Il me reste 320 titres (cours actuel de 1,36 €)

Un bien beau n’importe quoi de fait sur WIRECARD AG (achat purement spéculatif plutôt irréfléchi), mais au moins j’ai pu apprendre des choses sur moi-même :
- investir 10 000 € sur du pur spéculatif : il m’a manqué le reflexe de me poser la question "suis-je prêt à perdre 10 000 € ?". Eh bien quand c’est arrivé (ou quasiment), 10 000 € ça ne passe pas (c’est trop pour moi, j’aurais du "jouer" moins).
- les 320 titres restant en portefeuille (achetés pour 5 024 €, valeur actuelle 435 €) , c’est très pénible d’avoir cette ligne bien rouge au portefeuille, mais je pense pouvoir résister à la vendre pour la faire disparaître, et je suis prêt à la laisser dans le portefeuille des années s’il le faut (quitte à tout perdre à la fin). C’est la logique de l’achat spéculatif.

Conclusion : je reste partant pour jouer ce genre de coups (le Buy&Hold sur ETF c’est quand même très ennuyeux), mais la prochaine fois sur de plus petits montants.

Dernière modification par Ocedar (15/08/2020 09h49)

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