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[+1]    #1 28/03/2020 12h08

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Voici mon portefeuille perso après un mois de mars agité, qui a permis aussi de faire quelques achats…

Portefeuille B&H essentiellement composés d’ETF et de fonds euros. La partie titres est chez BINCK (CTO et PEA) et Interactive Brokers. Hors PEA, tous les ETF sont capitalisants.



L’idée est d’arriver en gros à un 70% action / 30% obligations, avec un horizon d’investissement à 10 ans, et passer ensuite à une phase de consommation.

Sur la partie Actions "WORLD DEVELOPPED", il y a un tilt assez marqué vers l’Europe : en un sens tilt involontaire, mais à l’époque de ces achats, je trouvais les US trop cher… J’ai préféré acheter des PER historiquement "normaux" (qu’on trouvait en Europe et au Japon).

Dernière modification par Ocedar (29/03/2020 16h38)

Mots-clés : buy&hold, etf, portefeuille

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#2 28/03/2020 14h47

Membre (2014)
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Et voici un petit backtest fait sur l’excellent site portfoliocharts.com :

Répartition par classe d’actif :


Retour moyen avec écart-type :


Croissance du portefeuille :


Max drawdown et ulcer rate :


Variation du CAGR par années d’investissements :

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#3 10/06/2020 21h41

Membre (2014)
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Suivi du portefeuille, au 10/06/2020 :




Depuis le dernier reporting de mars 2020, quelques achats pour (laborieusement) tenir l’objectif d’investissement de 60K / mois :

mars /  29 874  € / achat iShares Core MSCI World UCITS ETF        
avril / 20 005  € / achat Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF - Acc        
mai / 20 099  € / achat iShares MSCI World Small Cap (USD)        
mai /  9 995  € /    achat Lyxor Core STOXX Europe 600 (DR) (FR)       
juin / 40 039  € / achat iShares Core MSCI EM Markets IMI ETF       
juin / 21 058  € / achat XMME (Xtrackers MSCI Emerging Markets ETF)       
total achats période :     141 070  €

J’achète en regardant "ce qui n’est pas trop augmenté" depuis la dernière correction de Mars. Je sais que c’est tout sauf une méthode d’investissement rationnelle, mais cela me permet de passer à l’acte (mon principal problème), sans être bloqué par des valorisations que je vis comme déjà trop hautes (par exemple sur le S&P 500)…

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#4 10/06/2020 21h49

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Gros renfort sur les Emergents de votre part.
une conviction ou bien vous avez renforcé ce qui avait le moins bien performé?

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#5 10/06/2020 22h10

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Un peu des deux à la fois : mes lectures-recommendations (notamment The Economist et sa rubrique Investisseurs (Buttonwood) qui est assez bullish sur les emergents), le sentiment d’un tilt du monde vers les émergents (Chine, Corée du Sud, Taiwan, des pays qui s’en sont bien sorti ces derniers mois), et enfin en effet je suis plus à l’aise avec un PER de 14 sur les émergents que de 20 sur du World.

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#6 15/08/2020 08h37

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Suivi du portefeuille, au 15/08/2020 :

Conversion 112 169 € en 128 872 USD (taux de conversion moyen de 1,149)
Achat 20 592 USD de l’ETF INVESTCO AT1 CAPITAL BOND (COCO BONDS, que je classe en obligataire)
Achat 15 408 € de l’ETF ISHARES EURO STOXX 50

Achat de 640 titres WIRECARD AG (10 048 €)… à 15,7 € de PRU
Puis vente de 320 titres WIRECARD AG (997 €), à 3,11 € par titre
Il me reste 320 titres (cours actuel de 1,36 €)

Un bien beau n’importe quoi de fait sur WIRECARD AG (achat purement spéculatif plutôt irréfléchi), mais au moins j’ai pu apprendre des choses sur moi-même :
- investir 10 000 € sur du pur spéculatif : il m’a manqué le reflexe de me poser la question "suis-je prêt à perdre 10 000 € ?". Eh bien quand c’est arrivé (ou quasiment), 10 000 € ça ne passe pas (c’est trop pour moi, j’aurais du "jouer" moins).
- les 320 titres restant en portefeuille (achetés pour 5 024 €, valeur actuelle 435 €) , c’est très pénible d’avoir cette ligne bien rouge au portefeuille, mais je pense pouvoir résister à la vendre pour la faire disparaître, et je suis prêt à la laisser dans le portefeuille des années s’il le faut (quitte à tout perdre à la fin). C’est la logique de l’achat spéculatif.

Conclusion : je reste partant pour jouer ce genre de coups (le Buy&Hold sur ETF c’est quand même très ennuyeux), mais la prochaine fois sur de plus petits montants.

Dernière modification par Ocedar (15/08/2020 09h49)

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#7 12/12/2020 05h08

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Suivi du portefeuille, activité entre le 15/08/2020 et 12/12/2020 :

Titres côtés :
Vente de 414 URW (Unibail) pour 23 153 EUR (PV de 3 200 EUR)
Vente de 320 WDI (Wirecard) pour 221 EUR (MV de 4 809 EUR)
Vente à découvert puis clôture de la position de 20 TSLA (Tesla) pour une PV de 1 226 EUR

ETF Actions :
Achat de 193 BNKE (Lyxor Euro Stoxx Bank) pour 9 978 EUR
Achat de 352 CSX5 (iShares Core Euro Stoxx 50) pour 37 827 EUR
Achat de 345 OIL (Lyxor EURSTX600 Oil&Gas) pour 9 994 EUR
Achat de 2637 EXXY (iShares Diversified Commodity Swap ETF) pour 10 000 EUR
Achat de 662 VMIG (Vanguard FTPSE250) pour 18 492 GPB
Achat de 848 EIMI (iShares core EM IMI) pour 24 992 USD
Achat de 370 IWMO (iShares Edge World Momentum) pour 20 944 USD

ETF obligataires :
Achat de 1875 AT1 (Invesco AT1 Capital Bond) pour 45 923 USD
Achat de 983 JPST (JP Morgan Ultra Short Income) pour 49 931 USD
Achat de 2066 IBHC (iShares iBonds 2023 H/Y) pour 49 974 USD

Options :
Achat de 6 CALL ESXA (iShares Euros Stoxx 600) 18/06/2021 Strike 37, pour 1736 EUR
Achat de 6 CALL ESXA 19/03/2021 Strike 40, pour 391 EUR

Forex :
Conversion de 20 000 EUR en GPB (taux de change 0,925)
Conversion de 136 000 EUR en USD (taux de change moyen 1,196)

J’ai fini par solder le reste de ma ligne Wirecard, et pris ma moins-value (-95% quand même).

Clôturée aussi ma ligne Unibail qui était un achat "spéculatif" sans intention de la conserver.

Quelques essais sur les options, pour voir, en pariant sur la progression des cours des actions européennes en 2021.

Quelques achats en obligataires plus ou moins safe, en attendant d’avoir de meilleurs idées d’investissement.

J’ai profité de la baisse de l’USD pour en acheter, et investir directement en USD.

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[+1]    #8 13/02/2021 17h21

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Du cash à investir cette année, et j’ai aussi pris la décision de liquider (ou quasiment) les fonds euros détenus.

Voici la répartition cible envisagée :

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#9 14/02/2021 13h55

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Et voici le détail de la poche "Crowdfunding Immo" :

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#10 02/05/2021 05h43

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Papier assez intéressant publié par Vanguard Research

qui prédit (il n’y a pas d’autre mot) une surperformance des actions Value par rapport aux actions Growth sur les 10 prochaines années.

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#11 01/08/2021 21h27

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J’ai terminé les investissements dans la poche "Crowdlending immobilier" pour 2021, avec la répartition suivante :



Quelques commentaires :

- l’investissement dans cette classe d’actif est assez consommateur en temps. L’essentiel des plateformes que j’ai utilisé n’ont pas de robot d’investissement automatique (sauf erreur, seuls ESTATEGURU, EVOESTATE, RENDITY l’ont dans la liste) : il faut donc "guetter" les mails annonçant les nouveaux investissements, se connecter à l’heure de mise en ligne de l’offre, et investir rapidement, la demande étant assez forte. C’est chronophage, mais ça changera peut être dans l’avenir.

- pour l’instant aucun suivi de la performance, tous les investissements étant récents, et il n’y a eu aucun défaut pour l’instant.

- le modèle d’EVOESTATE est séduisant (un agrégateur de plateforme, qui permet à partir d’un seul compte d’investir sur une 15aine d’autres plateformes), mais la plateforme est récente, et le modèle (agrégateur) est un risque supplémentaire, donc j’ai limité l’investissement sur cette plateforme.

Et voici la répartition du portefeuille global au 31.07.2021 :



- j’ai fini de liquider mes fonds euros (j’en gardé une AV Suravenir "au cas où" avec 100 euros)

- L’immobilier est constitué de ma RP, d’un peu de SCPI, et de 50% d’une maison secondaire (non louée).

- Tout la partie Obligations et Actions est détenue via des ETF (IBKR et SAXO)

- J’ai fait l’exercice de décomposer mes ETF World par région : intéressant car je pensais être davantage exposé aux marchés US, et pas autant exposé à l’Europe. A rectifier.

Et enfin, la répartition par ETF du portefeuille Actions et Obligations :




(en gras, les quelques ETF relativement atypiques)

Dernière modification par Ocedar (01/08/2021 22h19)

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