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[+1]    #1 18/03/2020 16h05 → Portefeuille d'actions d'IndianIggyJoe (celyad, indianiggyjoe, investissement locatif, nel, pel)

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Ayant trouvé un peu de temps, je partage mon portefeuille.
J’ai commencé l’investissement par l’immobilier physique en 2018, puis je me suis mis à la bourse depuis environ 1 an avec 3000€ en capital de départ + entre 500 et 1000€ par mois.

Immobilier :
2 appartements mis en location :
- 1 appartement 86m2 à Metz en colocation en LMNP à mon nom. Valeur environ 130 000€. Reste 125 000€ à rembourser sur 19 ans ;
- 1 appartement 40m2 à Toulouse en LMNP au nom de mon épouse (son ancienne RP). Valeur environ 120 000€. Reste 11 000€ à rembourser sur 2 ans.
Nous louons notre RP.

Métaux précieux :
- Environ 7 000€ d’or physique.
Il s’agit d’une réserve de sécurité pour parer à tout imprévu.
Je n’exclus pas de les réinvestir (tout ou partie) en actions à l’issue de la crise si l’économie donne de bons signes de reprise.

Placements financiers :
Voici le reporting de mon portefeuille :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18371_image1.jpg

J’ai principalement investi au travers du PEA pour la fiscalité avantageuse. J’ai donc un portefeuille très européen, voire même très français car il y a tout de même beaucoup d’entreprises de qualité en France !
Je dois maintenant développer la partie CTO au travers d’actions US de qualité.

Les titres sont détenus chez Bourse direct (PEA) et BINCK ou Bourse direct (CTO).

J’ai fait quelques erreurs d’achat spéculatif (pas assez étudiés) pour lesquels je ne suis pas spécialement serein (CELYAD surtout, et NEL ASA). Cependant, le montant investi n’est pas énorme et je préfère conserver en me disant que NEL devrait remonter à plus ou moins long terme, puisque la technologie développée est prometteuse. Pour CELYAD, je me dis que ça ne sert à rien de vendre maintenant, je suis à -60%… Autant conserver et espérer qu’ils trouverons un traitement efficace…

Mon portefeuille a,comme les autres, pas mal pris depuis le début de la crise, d’autant plus que j’ai commencé à investir en 2019, (je suis à -20%) mais je le vis plutôt bien. J’ai renforcé légèrement par 2 fois depuis fin janvier.
J’ai pris la décision de casser mon PEL pour récupérer environ 70000€ et en investir au moins la moitié en bourse, au fil de l’eau, dans les mois qui viennent. Peut-être plus si la baisse se poursuit. Cela partira principalement en CTO pour pouvoir récupérer du cash si besoin par la suite.

Mots-clés : celyad, indianiggyjoe, investissement locatif, nel, pel

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#2 Hier 20h50 → Portefeuille d'actions d'IndianIggyJoe (celyad, indianiggyjoe, investissement locatif, nel, pel)

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Reporting du portefeuille.

Après avoir cassé mon PEL, j’en ai viré un peu moins d’un quart sur mes comptes titre et j’ai fait mes renforcements un peu tard, après les points bas des indices européen et américain.

L’idée était de renforcer mon exposition au marché action pour me protéger d’une éventuelle inflation à moyen-long terme consécutive aux grosses injections de monnaies des états et banques centrales.

Ceci tout en :
- Renforçant les valeurs de qualité qui ont fortement baissé
- Optimisant la diversification sectorielle du portefeuille pour me rapprocher de l’allocation cible.
- Renforçant la diversification géographique en m’exposant aux marchés étrangers, notamment US et UK.

Le portefeuille passe donc à 26 lignes, chiffre qui ne devrait plus évoluer beaucoup.

Pour plus de lisibilité, j’ai réorganisé les lignes de mon portefeuille dans l’ordre de mes comptes :
PEA (bourse direct)
CTO (bourse direct)
CTO (binck)
PEA - PME (bourse direct)

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18371_portefeuille_20200406.jpg

Renforcements :
Veolia ;
Randstad ;
LVMH ;
Claranova.

Les valeurs que j’ai choisi de ne pas renforcer :
Ce sont des valeurs  en moins value importante, que j’hésite à vendre pour certaines. Je prends le risque de les garder, mais pas celui de les renforcer.
Danske bank : c’était peut être mon 1er achat d’action, au moment des scandales… bref, je n’avais pas fait le quart des devoirs que j’aurai dû faire. J’ai raté une occasion de revendre avec une moins value de seulement 10% quand est arrivée la crise Covid… Je conserve encore, en espérant que ça remonte par la suite.
Celyad: Il s’agit également d’un très mauvais timing, je conserve pour le moment ;
Nel ASA : pour celle ci j’ai quelques espoirs car le secteur est porteur. Ça reste un achat que j’ai fait bêtement, quasiment au plus haut historique et avec peu d’informations sur les fondamentaux. De plus j’ai environ 15€ de frais de change pour chaque ordre passé…

Achats :
France : GTT, AXA, Thalès, Unilever ;
UK : Vodafone, British American Tobacco ;
US : 3M, Coca-cola, Johnson & Johnson, Nextera Energy, Apple.

Répartition sectorielle :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18371_repartition_sectorielle.png
Je me suis rapproché de mon allocation type.
Même si :
- J’ai cédé à certaines valeurs industrie, ce qui surpondère ce secteur : notamment renfort randstad et achat thalès qui ne me semblaient vraiment pas chères. Je vais essayer de ralentir/stopper mes renforcements dans ce secteur pour me rapprocher des 10% de l’allocation.
- La pondération du secteur santé est toujours trop légère du fait de l’impact plus faible de la crise Covid sur ces valeurs. Je surveille notamment Novartis qui me permettrait également de m’exposer au franc suisse.

Répartition géographique :
Europe hors UK : 60%
US : 29%
UK : 11%
La France reste sur-représentée en Europe (environ 66%, soit 40% du total) mais c’est logique car ce sont les entreprises que je connais le mieux.
Je souhaiterai m’exposer un peu à la Suisse. Novartis et Nestlé principalement, mais ces valeurs n’ont pas trop baissé ces temps-ci.

Il me reste environ 15-20000 € à investir et je vais prendre mon temps, la suite de la crise Covid étant encore incertaine selon moi. L’idée est d’investir mensuellement comme d’habitude en augmentant les montants en rajoutant un peu de cette somme en attente.

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