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Forums des investisseurs heureux

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[+1]    #1 08/02/2020 00h42

Membre
Réputation :   3  

Bonjour, je partage ici mon portefeuille en bourse, dont la valeur atteint environ 88 500 $ à aujourd’hui. Je prévois d’y ajouter environ 1 000 $ par mois et mon objectif est atteindre le montant symbolique d’1 million $ d’ici 20 ans, ce qui est atteignable avec un taux d’intérêts composés annuel de 8%.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21491_capture.png

J’investis principalement sur le long terme et je suis donc près à garder la plupart de mes positions sur de nombreuses années !

Mon portefeuille est composé uniquement de sociétés cotées aux Etats-unis en USD, mais dont l’origine peut provenir d’autres pays.

Je pense rester sur un nombre de positions compris entre 20 et 30, ce qui me permettra d’avoir une diversification suffisante et je prévois de faire une mise à jour mensuelle du portefeuille.

Bonne journée à tous !

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21491_portefeuille_fevrier_2020_v2.png

Dernière modification par Awacs (08/02/2020 00h47)

Mots-clés : action, croissance, portefeuille

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#2 10/02/2020 08h12

Membre
Réputation :   3  

Je suis en train de réfléchir à utiliser un effet de levier avec Degiro.
Avec un taux de 1,25%, je me dis que ça serait dommage de ne pas en profiter.
Je pense le faire petit à petit, par exemple 1000 ou 2000 euros par mois, en plus de mon abondement mensuel.
Par contre avec les marchés au plus haut historique, et un bull market qui dure depuis plus de 10 ans, je ne suis pas sûr que cela soit un moment pour s’y essayer.
Des avis ?

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[+1]    #3 10/02/2020 11h43

Membre
Réputation :   6  

Je me tâte aussi de temps en temps pour investir (raisonnablement) en utilisant la marge offerte par mon broker. En effet, les taux sont attractifs et les performances donnent envie.

J’ai d’ailleurs succombé à la tentation en 2018 pour acheter des actions Berkshire à un prix que je considérais comme attractif. J’ai atteint la limite que je m’étais fixée en termes d’utilisation de la marge.
Puis est arrivé janvier 2019 avec Apple à 143, Ferrari à 90 et LVMH à 250 et là… plus de poudre. J’aurais voulu en profiter mais je n’avais plus d’argent à déployer vu que j’avais déjà utilisé ma marge.

Mon conseil : garder la marge pour les grosses opportunités.

Le dicton populaire anglophone dit : le marché peut rester irrationnel plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable.

Et vu les valuations actuelles, mieux vaut réduire son exposition au risque que l’augmenter. Je trouve qu’être pleinement investi actuellement (au vu des valuations) est suffisamment risqué à mon goût mais chacun est différent. Et pourquoi prendre le risque de la ruine pour arriver un peu plus vite à un patrimoine que vous atteindrez de toute façon, inch Allah ?

Dernière modification par arthur450 (11/02/2020 10h27)

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#4 11/02/2020 01h54

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Merci pour le conseil.
Il est vrai que je ne vois pas beaucoup de grosses d’opportunités à aujourd’hui.
Les marchés actions de manière générale sont très chers historiquement par rapport à leurs bénéfices.
S’il y a une éventuelle correction dans l’année, cela pourrait être une bonne occasion pour utiliser la marge de façon plus agressive.

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#5 11/02/2020 11h00

Membre
Réputation :   6  

Concernant votre portefeuille, je ne peux qu’applaudir le fort pourcentage alloué à Berkshire, mais c’est juste parce qu’on a tendance à apprécier les personnes d’accord avec nous ;)

Une question toutefois : pourquoi avoir des lignes représentant moins de 1% de votre portefeuille ? Supposons qu’en 2020 une ligne à 1% double et que le reste de vos lignes stagne : vous gagnez 1% de performance globale grâce à cette ligne. Pas mal, mais pas de quoi casser des briques non plus. Et à moins de doubler, cette ligne ne fait pas de différence. Et si vous pensez qu’elle peut doubler, pourquoi ne pas investir plus qu’1% dessus ?

L’autre question est : votre portefeuille est-il significativement différent d’un index ? Avec Berkshire à 20%, clairement oui. Mais pour le reste ? Est-ce qu’en diversifiant tellement, vous ne reproduisez pas plus ou moins l’index ? Pas de mal à ça, mais du coup, pourquoi ne pas simplement acheter l’index ?

En faisant « compliqué » vous augmentez la paperasse et vous risquez la « suranalyse » (renforcer, alléger, acheter, vendre, etc.) résultant en d’importants frais de courtage et potentielles pertes de gains (car oui, malheureusement on achète et on vend toujours au mauvais moment – l’analyse ayant démontré que les portefeuilles les plus performants étaient ceux des personnes décédées).

Ce n’est pas le consensus sur ce forum mais j’ai l’impression qu’il y a deux stratégies qui ont du sens :
1)    Acheter l’index (S&P500, MSCI World, whatever…)
2)    Investir “massivement” sur quelques lignes seulement (au moins 5% sur chaque)

Tout ce qui est entre les deux me semble inutilement compliqué…

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#6 11/02/2020 11h12

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Réputation :   523  

Awacs a écrit :

Je pense le faire petit à petit, par exemple 1000 ou 2000 euros par mois, en plus de mon abondement mensuel.
Par contre avec les marchés au plus haut historique, et un bull market qui dure depuis plus de 10 ans, je ne suis pas sûr que cela soit un moment pour s’y essayer.
Des avis ?

En phase de constitution de patrimoine, je vois deux utilisations de la marge:
- doubler chacun de vos achats avec de la marge: vous avez 1000€ à investir, vous en investissez 2000. Le risque est mesuré car, théoriquement, la valeur de vos investissements augmente avec le temps, réduisant ainsi l’effet de levier à un niveau plus raisonnable que x2. Et si un problème survient en début d’investissement, comme chaque versement représente une forte proportion de l’investissement global, la baisse est rapidement compensée.
- investir sans garder de cash, et n’utiliser la marge qu’en cas de krach supérieur à une limite que vous aurez fixée (-40/50/60% ?). Et dans ce cas, vous faire un achat massif. Par contre, il faut avoir le cœur bien accroché pour acheter à crédit en masse pendant une baisse…
A réserver aux profils très à l’aise avec la bourse !

Actuellement, et dans votre cas, j’aurais tendance à privilégier la seconde option, si vous pensez pouvoir garder l’esprit lucide avec une moins-value potentielle de 50.000€ (voir plus)

arthur450 a écrit :

Tout ce qui est entre les deux me semble inutilement compliqué…

Mais plus plaisant wink

Dernière modification par Faith (11/02/2020 11h13)


La vie d'un pessimiste est pavée de bonnes nouvelles…

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#7 12/02/2020 01h57

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Oui cela ne me dérange pas d’avoir une grosse ligne Berkshire, puisqu’en elle même la société est déjà bien diversifiée. Elle me semble même à un prix attractif aujourd’hui.

Quand je rentre sur une position, je préfère le faire au fur et à mesure, d’où les petites lignes que je peux avoir dans le portefeuille. Egalement cela me permet d’avoir quelques actions spéculatives avec de faibles capitalisations pour lesquelles je préfère sous-pondérer.

Enfin pourquoi un portefeuille de 20-30 lignes plutôt qu’un index ?
- C’est toujours plus fun de suivre ses actions préférées !
- Permet de choisir les lignes sur lesquelles se renforcer
- Se passer des frais des index, même négligeables

Après j’ai vu des portefeuilles avec moins de 10 lignes et d’autres avec plus de 80.
Entre 20 et 30 me semble être un bon compromis.
Au final c’est la stratégie avec laquelle je me sens le mieux pour l’instant.

Dernière modification par Awacs (12/02/2020 09h02)

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#8 29/02/2020 01h17

Membre
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Reporting Février 2020


Mon portefeuille a bien entendu pris cher cette semaine avec la chute des bourses mondiales.
Je m’en sors quand même un peu mieux que le S&P500 YTD avec environ -6% par rapport à -8,5%.
Cela est dû à mes positions sur l’or, même si ça a plongé aujourd’hui.

Egalement j’ai commencé à utiliser la marge de Degiro avec 1.000 euros.
Je pense l’utiliser de façon plus agressive si les marchés continuent leur chute, car je commence déjà à voir des opportunités intéressantes.

Transactions du mois


Ventes : Royal Bank of Canada (que j’ai remplacé par Bank of Novia Scotia car je préfère me limiter à une seule banque canadienne), Arista Networks
Allègements : Fedex
Renforcements : Bank of Novia Scotia, Facebook, Shell, Diageo, Keysight Technologies, Brookfield Property Partners, Baozun

Portefeuille


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21491_fevrier_2020.png

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#9 01/04/2020 02h29

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REPORTING MARS 2020


Volatilité extrême sur les marchés et sur mon portefeuille.
Pour mes renforcements, j’ai privilégié les actions de qualité avec des bilans qui contiennent beaucoup de cash.

J’ai continué à acheter avec marge, de façon modérée.
L’allocation Degiro est d’environ 4.000 euros, soit un levier de 1.05
Je compte doubler cette allocation le mois prochain, si la baisse se poursuit malgré le récent rebond.

Performance YTD : -18,85% par rapport à -20,95% pour le S&P500

Transactions du mois


Ventes :
- Fedex, entre autres pour des raisons fiscales. J’essaye d’éviter les actions US avec dividendes car je suis taxé à 30%

Achats :
- Brookfield Asset Management. Début de position que j’ai réussi à acheter au plus bas du mois par pure chance. Je compte renforcer cette ligne au fur et à mesure.

Renforcements :
- Berkshire : un risk/reward très intéressant à ce niveau. Buffett doit être en train de profiter des soldes !
- Alphabet, Facebook, Tencent : A mon avis ces géants de l’internet sont peu impactés par le Covid-19 par rapport à d’autres secteurs, mais ont quand même bien dévissé.
- Diageo : qui est tombé jusqu’à son prix de 2012, ce qui me paraît exagéré.

Portefeuille


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21491_portefeuille_mars_2020.png

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#10 01/04/2020 07h39

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Bonjour
Pour Diageo, je dirais plutôt 2018 au lieu de 2012 pour l’action cotée à Londres; l’ADR aurait plongé à ce point ?
Cordialement

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#11 02/04/2020 00h38

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Diageo est tombé à 100$ en Mars, après c’est surement l’effet taux de change qui joue aussi.

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[+1]    #12 01/05/2020 08h43

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Reporting Avril 2020


Le marché est remonté beaucoup trop vite !
A noter la bonne performance de mes actions liées aux métaux précieux.
J’ai gardé mon levier raisonnable à 1.05, même si j’ai l’impression d’avoir raté beaucoup d’affaires.
Je me garde la possibilité d’augmenter le levier s’il y a une 2ème vague de baisse dans les prochains mois.
Performance YTD : -8,2%

Transactions du mois


En avril, j’ai réduit mon nombre de lignes à 21 en vendant mes petites positions plus spéculatives pour renforcer les sociétés plus solides selon moi.

Ventes : Avalara, Baozun, JD.com, Ulta Beauty

Achats : Booking Holdings : valeur massacrée avec une croissance à prix raisonnable.

Renforcements : Facebook, Bank of nova scotia, Markel, Unilever, Brookfield asset management

Portefeuille


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21491_portefeuille_avril_2019.png

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#13 30/05/2020 00h50

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REPORTING MAI 2020


Performance YTD : -3,6%
J’ai commencé à réduire mon exposition aux métaux précieux, qui commençait à être trop importante avec la montée du cours de l’or. Celle-ci reste encore à environ 21%.
Je garde mon levier à 1.05 avec mes achats mensuels d’environ 1.000$

Transaction du mois


Ventes :
Osisko Gold Royalties, qui me semble être de moins bonne qualité que mes autres grosses positions sur les métaux précieux.
Guangshen Railway

Achats :
Grupo Aeroportuario del Centro : Une société d’aéroports au Mexique massacrée avec le Covid : un pari contrarian intéressant.

Renforcements :
Berkshire, Markel, Bank of Nova Scotia, Unilever, Shell, Brookfield Asset Management

Portefeuille


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/21491_portefeuille_mai_2020.png

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#14 01/07/2020 05h01

Membre
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REPORTING JUIN 2020


J’ai clôturé mon compte chez IB, pour consolider mon portefeuille chez Degiro, afin d’avoir plus de simplicité et moins de frais.
Valeur du portefeuille : 95K$
Levier : 1.05

Transactions du mois :


Ventes :
- Tencent, car plus disponible sur Degiro pour le marché US

Allègements :
- Berkshire : Pour limiter à 15% max mon exposition par action
- Bank of Nova Scotia

Renforcements
- Google, Markel, Diageo, Booking, Brookfield Property Partners

Achats :
- Alibaba, pour remplacer Tencent
- Fomento Economico Mexicano
- Edwards Lifesciences, pour avoir une exposition sur le secteur de la santé, qui faisait défaut dans mon portefeuille,
- Disney

Portefeuille:


J’ai commencé à utiliser l’outil de l’IH, qui me permet effectivement de voir que mon portefeuille est assez déséquilibré, en étant surexposé aux services financiers et sous exposé à la santé, je pense donc notamment renforcer la santé dans les prochains mois, qui est certainement un secteur incontournable à avoir dans son portefeuille.
J’ai classé Facebook, Google et Disney dans les services de télécoms, que je considère comme l’équivalent du serveur "communication services" aux US.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2020

~Consommation discrétionnaire (4,0%) :
     2 Booking Holdings Inc (USD)_________________3,3%
     3 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________0,7%

~Consommation de base (14,3%) :
   130 British American Tobacco PLC (USD)_________5,3%
    76 Unilever PLC (USD)_________________________4,4%
    29 Diageo PLC (USD)___________________________4,1%
    10 Fomento Economico Mexicano SAB de CV_______0,6%

~Energie (3,5%) :
   110 Royal Dutch Shell PLC (USD)________________3,5%

~Services financiers (28,9%) :
    83 Berkshire Hathaway Inc (USD)______________15,5%
     7 Markel Corp (USD)__________________________6,7%
    79 Bank of Nova Scotia (USD)__________________3,4%
    96 Brookfield Asset Management Inc (USD)______3,3%

~Santé (0,6%) :
     8 Edwards Lifesciences Corp (USD)____________0,6%

~Industrie (0,8%) :
    20 Grupo Aeroportuario del Centro Norte SAB___0,8%

~Matériaux de base (21,6%) :
   734 Sandstorm Gold Ltd (USD)___________________7,4%
   158 Wheaton Precious Metals Corp (USD)_________7,3%
    48 Franco-Nevada Corp (USD)___________________7,0%

~Technologie de l'information (4,4%) :
    22 Square Inc (USD)___________________________2,4%
    19 Keysight Technologies Inc (USD)____________2,0%

~Services de télécommunication (20,6%) :
     7 Alphabet Inc (USD)________________________10,4%
    30 Facebook Inc (USD)_________________________7,1%
    16 Walt Disney Co (USD)_______________________1,9%
    10 Baidu Inc (USD)____________________________1,3%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (1,2%) :
   118 Brookfield Property Partners LP (USD)______1,2%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/06/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (100,0%) :

Fait avec XlsPortfolio

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#15 01/08/2020 04h20

Membre
Réputation :   3  

Reporting Juillet 2020


Mes actions dans les métaux précieux continuent de surperformer pour l’instant.
J’augmente progressivement la part dans le secteur de la santé qui me faisait défaut.

Transactions du mois


Ventes : Fomento Economico Mexicano
Allègement : Bank of Nova Scotia,
Achats : Alexion Pharmaceuticals et Guardant Health
Renforcements : British American Tobacco, Grupo Aeroportuario del Centro

Portefeuille :

103,6k$

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/07/2020

~Consommation discrétionnaire (3,9%) :
     2 Booking Holdings Inc (USD)_________________3,2%
     3 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________0,7%

~Consommation de base (13,6%) :
   155 British American Tobacco PLC (USD)_________5,0%
    76 Unilever PLC (USD)_________________________4,4%
    29 Diageo PLC (USD)___________________________4,1%

~Energie (3,0%) :
   110 Royal Dutch Shell PLC (USD)________________3,0%

~Services financiers (27,8%) :
    83 Berkshire Hathaway Inc (USD)______________15,7%
     7 Markel Corp (USD)__________________________7,1%
    96 Brookfield Asset Management Inc (USD)______3,0%
    53 Bank of Nova Scotia (USD)__________________2,1%

~Santé (1,8%) :
     7 Alexion Pharmaceuticals Inc (USD)__________0,7%
     8 Edwards Lifesciences Corp (USD)____________0,6%
     6 Guardant Health Inc (USD)__________________0,5%

~Industrie (1,1%) :
    35 Grupo Aeroportuario del Centro Norte SAB___1,1%

~Matériaux de base (22,5%) :
   158 Wheaton Precious Metals Corp (USD)_________8,3%
    48 Franco-Nevada Corp (USD)___________________7,4%
   734 Sandstorm Gold Ltd (USD)___________________6,8%

~Technologie de l'information (4,6%) :
    22 Square Inc (USD)___________________________2,8%
    19 Keysight Technologies Inc (USD)____________1,8%

~Services de télécommunication (20,4%) :
     7 Alphabet Inc (USD)________________________10,1%
    30 Facebook Inc (USD)_________________________7,3%
    16 Walt Disney Co (USD)_______________________1,8%
    10 Baidu Inc (USD)____________________________1,2%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (1,3%) :
   118 Brookfield Property Partners LP (USD)______1,3%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________-5,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 31/07/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (100,0%) :

Fait avec XlsPortfolio

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#16 29/08/2020 02h39

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Reporting Août 2020


Un reporting un peu en avance pour ce mois-ci.
Le portefeuille atteint la valeur nette symbolique de plus de 100k$, soit 6 chiffres !

Transactions du mois


Ventes :
Brookfield Asset Management:

Allègements :
Bank of Nova Scotia: pour raisons fiscales (je ne veux plus payer 25% de retenue à la source sur les dividendes)
Berkshire : j’ai profité de sa bonne performance du mois pour réduire le poids de ma plus grosse ligne et redéployer les fonds.

Achats :
Dropbox : une tech software qui n’a pas (encore) explosé, et qui parait prometteuse
Alteryx : suite à la grosse baisse après ses résultats, qui m’offre un point d’entrée intéressant
Discovery : merci à Vbvaleur du forum pour l’idée !
Boston Scientific : pour me renforcer dans la santé
Lazard : une valeur massacrée avec un bon dividende

Renforcements :
Edwards Lifesciences
Alexion Pharmaceuticals
Diageo : me semble raisonnable de renforcer dans les 130$
Brookfield Property
Grupo Aeroportuario Del Centro

Portefeuille : 105k$


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/08/2020

~Consommation discrétionnaire (4,3%) :
     2 Booking Holdings Inc (USD)_________________3,5%
     3 Alibaba Group Holding Ltd (USD)____________0,8%

~Consommation de base (13,0%) :
   155 British American Tobacco PLC (USD)_________4,8%
    76 Unilever PLC (USD)_________________________4,1%
    33 Diageo PLC (USD)___________________________4,1%

~Energie (2,9%) :
   110 Royal Dutch Shell PLC (USD)________________2,9%

~Services financiers (23,5%) :
    75 Berkshire Hathaway Inc (USD)______________14,8%
     7 Markel Corp (USD)__________________________7,0%
    27 Bank of Nova Scotia (USD)__________________1,1%
    20 Lazard Ltd (USD)___________________________0,6%

~Santé (3,4%) :
    12 Alexion Pharmaceuticals Inc (USD)__________1,2%
    15 Edwards Lifesciences Corp (USD)____________1,1%
    15 Boston Scientific Corp (USD)_______________0,6%
     6 Guardant Health Inc (USD)__________________0,5%

~Industrie (1,7%) :
    50 Grupo Aeroportuario del Centro Norte SAB___1,7%

~Matériaux de base (20,1%) :
   158 Wheaton Precious Metals Corp (USD)_________7,6%
    48 Franco-Nevada Corp (USD)___________________6,5%
   734 Sandstorm Gold Ltd (USD)___________________6,1%

~Technologie de l'information (8,4%) :
    22 Square Inc (USD)___________________________3,1%
    19 Keysight Technologies Inc (USD)____________1,7%
    78 Dropbox Inc (USD)__________________________1,5%
    10 Baidu Inc (USD)____________________________1,2%
     9 Alteryx Inc (USD)__________________________1,0%

~Services de télécommunication (21,0%) :
     7 Alphabet Inc (USD)________________________10,4%
    30 Facebook Inc (USD)_________________________8,0%
    16 Walt Disney Co (USD)_______________________2,0%
    38 Discovery Inc (USD)________________________0,7%

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (1,7%) :
   159 Brookfield Property Partners LP (USD)______1,7%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________-4,7%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 28/08/2020 (immobilier uniquement)

~Gestion/Services immobiliers (100,0%) :

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Awacs (29/08/2020 07h04)

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#17 29/08/2020 12h07

Membre
Réputation :   16  

Bonjour AWACS,

Une petite question : en quoi trouvez-vous Dropbox prometteuse ? De mon point de vue, elle fait partie de ces “vieilles” techno qui ont perdu ou presque la bataille ?

Par ex, pour un possesseur d’iPhone / Android, vous utilisez la solution cloud propose par Apple / Google, non ?

Je m’abonne à votre joli portefeuille ! smile

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#18 30/08/2020 07h50

Membre
Réputation :   3  

@lololecambo
Pour Dropbox, je me base surtout sur les fondamentaux plutôt que sur mon ressenti.
En gros, c’est une société qui commence à être profitable en 2020 et le CA continue d’augmenter de plus de 10% par an. Également, contrairement a beaucoup d’actions dans le même secteur, son cours n’a pas explosé ces derniers mois.
Merci pour votre intérêt !

Dernière modification par Awacs (30/08/2020 10h13)

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