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[+6]    #1 28/01/2020 08h23

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Bonjour,

Ce qui devait arriver, arriva. C’est même étonnant que cette arnaque n’est pas émergée plus tôt.

Le 1er préjudice c’est celui de la communication d’informations personnelles
le 2nd c’est celui de l’évaporation du cash. Une seule solution: vérifier le RIB pour le virement de fonds à la SCPI par un appel téléphonique ou la comparaison du RIB avec celui du bulletin officiel de la société de gestion puis récupérer l’attestation de propriété directement sur l’espace associé de la société de gestion.

Si vous ne procédez pas à ces 2 controles, l’arnaqueur peut faire durer le plaisir en allant même jusqu’à vous verser les dividendes de SCPI pendant quelques temps histoire de faire une nouvelle souscription avec vous.

La méthode est lugubre mais le piège est parfait. Depuis plusieurs mois désormais, des investisseurs floués contactent l’Autorité des marchés financiers pour dénoncer les arnaques aux sociétés civiles de placement immobilier qui fleurissent sur Internet. “Ils prennent notre nom, copient d’anciens documents juridiques de notre société, fournissent de faux certificats de propriété de parts de SCPI”, soupire Julien Vrignaud, fondateur d’Euodia Finance, cabinet en gestion de patrimoine indépendant gérant le site SCPI-8, courtier en SCPI.
Après avoir pris contact avec leurs cibles à l’aide de fausses adresses mail imitant celles des dirigeants du courtier, les escrocs leur proposent d’investir dans une société de civile de placement immobilier. Armés de leurs mensonges, les faux conseillers proposent à leurs prospects de discuter investissement par téléphone. “Dans un premier temps, on vous appâte en vous faisant remplir un formulaire puis vous êtes rappelés. Le téléphone est un outil de manipulation majeur”, déplore Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants à l’AMF, l’Autorité des marchés financiers. Quelques coups de fil et envois de mails plus tard, les proies des arnaqueurs sont convaincues que leurs économies seront bien placées et procèdent à des virements conséquents. Les montants en question donnent le vertige : 34.000 euros pour un investisseur persuadé d’investir sur la véritable plateforme SCPI-8, 300.000 euros pour une autre victime arnaquée pendant plusieurs mois… “Toutes les économies de leur vie y passent”, se lamente Julien Vrignaud. Des sommes que ces malheureux ne reverront plus jamais, malgré le dépôt de plainte du groupe Euodia le 8 janvier 2020.
Des sommes colossales
L’exemple de l’usurpation d’identité de SCPI-8 et de ses dirigeants n’est pas le seul, loin de là. Car l’arnaque aux placements dans la pierre papier se développe à très grande vitesse. “En 2018, le service Epargne Info Service de l’AMF n’avait reçu aucun appel concernant des usurpations de SCPI. Le phénomène a débuté significativement en juin 2019”, précise Claire Castanet. Très rapidement, les remontées aux services de l’Autorité des marchés financiers se multiplient, avec un pic de 43 appels rien que pour le mois de novembre 2019. Sur l’année écoulée, 250 demandes relatives à de fausses SCPI ont été adressées à AMF Epargne Info Service, dont “près de 30 % de réclamations de particuliers qui affirment avoir perdu de l’argent”, affirme Claire Castanet. Un pourcentage qui représente 74 dossiers et un montant total de 4,7 millions d’euros, soit un préjudice moyen de plus de 63.500 euros… Tous les types d’investisseurs sont touchés, rappelle la directrice des relations aux épargnants de l’AMF : “Une réclamation que nous avons reçue porte sur un montant de 11.000 euros, ce qui nous est présenté comme l’épargne de toute une vie. Mais les sommes peuvent être bien plus importantes”.

Les investisseurs trop confiants ?
Au vu des montants en question, difficile de comprendre comment les victimes ont pu miser autant sans réellement connaître leurs interlocuteurs. Si la crédulité de certains est regrettable pour leurs économies, il faut aussi reconnaître que la technique des criminels de la toile est bien rodée. Pour attirer l’investisseur, rien de tel que de proposer de la pierre papier. “La SCPI, c’est un produit qui a le vent en poupe, explique Claire Castanet. Certains de ces placements ont réalisé de très belles performances”. Un placement en effet très rentable en 2019, avec un rendement moyen de 4,51 % avant fiscalité. De quoi faire saliver les internautes qui prennent encore plus confiance une fois que le faux conseiller les a contactés. Pour finir de les convaincre, les documents soumis aux proies des escrocs sont quasiment identiques aux originaux de la véritable plateforme de SCPI, lorsque l’identité de celle-ci est copiée. Les victimes, confrontées à un placement qu’elles connaissent mal, voire pas du tout, ne se doutent donc à aucun moment qu’elles transfèrent leurs économies à des malfaiteurs lors des virements. Il existe pourtant plusieurs moyens de s’assurer de l’identité de son interlocuteur, de l’existence même de la SCPI et que la plateforme est autorisée à distribuer de tels placements.

Pour éviter d’investir dans de fausses SCPI, il ne faut pas se précipiter. Que vous soyez contacté par une plateforme, une personne se déclarant conseiller de gestion en patrimoine ou courtier, ou que vous vous rendiez vous-mêmes sur un site proposant des SCPI ou d’autres produits tels que l’investissement sur le Forex (le marché des changes), vous devez contrôler en priorité l’identité de votre interlocuteur. “Il faut vérifier avec beaucoup de précision l’existence de l’entreprise et si elle est autorisée à exercer”, insiste Claire Castanet. Des contrôles à effectuer sur Regafi, le registre des agents financiers, et l’Orias, le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. L’experte recommande également de se servir de l’application AMF Protect Epargne ou du site internet dédié, des outils sur lesquels la liste noire des plateformes interdites est régulièrement mise à jour par l’Autorité des marchés financiers. Mais attention : “Vérifier cette liste noire n’est pas suffisant car il existe un décalage et les faux sites se créent très vite”, nuance Claire Castanet.
Surtout, vous ne devez pas donner vos coordonnées téléphoniques sur un formulaire Internet, ni donner suite à aucune sollicitation par mail ou téléphone. Si vous avez répondu à un démarchage téléphonique, il est indispensable de procéder à un contre-appel en contactant le siège de la société concernée puis demander l’interlocuteur que vous venez d’avoir en ligne. Le fait d’être contacté par téléphone doit donc vous mettre la puce à l’oreille. Tout virement d’argent doit obligatoirement être précédé de ces vérifications. Les opérations bancaires hors de France sont à proscrire. Autant de bonnes pratiques qui limitent grandement le risque de voir vos économies partir en fumée.

Le boom des arnaques à la SCPI? et comment vous en prémunir - Capital.fr

Dernière modification par corsaire00 (28/01/2020 09h11)

Mots-clés : arnaque, scpi, sousription


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#2 28/01/2020 08h34

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Impressionnant, beaucoup plus pernicieux que les arnaques au Forex, métaux précieux.

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#3 28/01/2020 08h39

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Si je comprends bien l’arnaque, ils appellent des épargnants et leur proposent d’investir dans des SCPI.

Règle de base : on vous appelle pour investir dans n’importe quel support ( action, SCPI, diamant … ), vous raccrochez tout de suite.

Ce sont les mêmes réseaux d’arnaqueurs avec des call-center en Israël et leur myriade de sociétés écran : ils s’adaptent juste aux nouveautés, ils doivent avoir un bon service de veille économique sad

Dernière modification par Oblible (28/01/2020 08h47)


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#4 28/01/2020 13h59

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Bonjour,

Encore une nouvelle variante mêlant escroquerie et usurpation d’identité après les faux livrets, les faux sites de banque, etc.

Le témoignage cité par Corsaire me semble très utile, je l’ai ajouté dans les ressources : devenir-rentier.fr/t10287

Cordialement,

Eric

Dernière modification par EricB (28/01/2020 14h03)


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#5 28/01/2020 14h33

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Un truc m’échappe quand même.

Comment est ce possible de faire un virement d’une telle somme sans qu’on ne sache qui reçoit l’argent.

Si c’est vers un iban français / européen, on peut vraiment recevoir des milliers d’euros anonymement ?

Si c’est vers un autre iban, on peut vraiment transférer des milliers d’euros vers l’étranger quand on est un simple particulier sans que cela n’interpelle personne? Notamment vers un pays qui permettrait d’ouvrir un compte anonymement?

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#6 28/01/2020 15h47

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Le virement est sans doute fait vers une banque Française ( pour rassurer le client ) d’une société écran et ensuite celle-ci fait des virements vers l’étranger en présentant de fausses factures d’import par exemple, afin de rassurer la banque.

Le temps qu’une plainte soit déposée et des investigations lancées, le compte bancaire aura été vidé et la société écran liquidée.

Ce sont des professionnels qui ont d’énormes moyens accumulés grâce aux arnaques précédentes ( diamant, forex, option binaire, rénovation à 1 euro … )


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#7 31/01/2020 21h06

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Pour compléter voici quelques exemples

scpi-consulting.com
scpieurope.com
scpi-foncieres.com
scpi-gouv.fr

La liste noire AMF se trouve ici

A mon avis le plus gros risque est celui d’une recommandation d’un faux CGP par un membre d’un forum à un autre membre.

A titre personnel, j’ai trouvé mon CGP actuel via ce forum sur recommandation en MP smile


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#8 01/02/2020 00h55

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Nous sommes normalement un peu plus éclairé que la moyenne sur le sujet, et espérons que nos différentes interventions soient référencé sur Google pour servir de base réflexion a tout un chacun.


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#9 01/02/2020 11h05

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Bonjour,
un peu en marge du sujet mais similaire quand même.
J’ai été démarché par téléphone par une personne me proposant un Plan d’épargne sécurisé à taux fixe P.E.M  (4.92%  Net Annuel).
Le rendement affiché, les explications du vendeur et les documents de souscription ne m’ont pas convaincu. En cherchant un peu sur internet il semble que ce soit un faux placement.
De passage jeudi au commissariat je leur ai demandé ce qu’il était possible de faire pour arrêter ce type d’individu : rien car je n’ai pas de préjudice.
Si vous connaissez un meilleur moyen n’hésitez pas à me l’indiquer. Je souhaiterais éviter que des personnes moins informées perdent leurs économies.


Parrain : Mintos, YomoniNalo Grisbee, N26, Revolut.

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#10 01/02/2020 18h30

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Bonsoir,

Vous pouvez noter toute info utile (numéro de l’appelant, date et heure de l’appel, mails échangés, adresses mails, site web, etc.) et procéder à une vérification (services par téléphone) et à un signalement via le site dédié.

Vous avez les infos dans les ressources, partie 3 : Investissements douteux ou très risqués : ressources utiles

et internet-signalement.gouv.fr - Portail officiel de signalements de contenus illicites - Accueil

Cordialement,

Eric

Dernière modification par EricB (02/02/2020 10h22)


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#11 02/06/2020 17h05

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Le PEM à 4.92% est actuellement proposé en lien "sponsorisé" sur le Portail Orange !

Le lien renvoie sur ce site:

Capital Placement

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#12 03/04/2021 11h22

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La société de gestion Aestiam relaie une mise en garde du public contre la recrudescence des usurpations de nom d’acteurs autorisés - AMF, l’AFG, l’ASPIM, France Invest, l’Anacofi, la Cie CIF, la CNCGP et la CNCIF.

Il s’agit d’une vidéo mettent en garde le public contre la recrudescence des usurpations de nom d’acteurs autorisés.

Canyonneur

Dernière modification par Canyonneur75 (03/04/2021 11h23)

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