Mathématiquement, ca peut arriver d’être en perte latente en euros malgré une VL qui a monté.
Pour caricaturer, on peut imaginer une forte hausse initiale avec peu de capital, et un gros apport de fonds suivi d’une petite baisse.

Une étude de Morningstar avait même montré qu’en pratique, ca arrivait souvent : ils ont confronté l’historique de souscriptions/rachats de certains fonds à leur VL pour conclure que les investisseurs étaient globalement de très mauvais market timers de fonds.
Avez-vous gagné autant que votre fonds? | Morningstar

C’est d’ailleurs un gros problème pour l’industrie de la gestion d’actifs lorsqu’il y a des frais variables : un fonds peut être amené à prélever des frais de surperformance parce que la VL augmente, mais en facturant des frais à des investisseurs qui ont globalement perdu de l’argent (ou l’inverse, prélever des frais de surperformance sur une petite partie du capital alors que beaucoup d’investisseurs en ont profité).

Dernière modification par Nikki (18/03/2011 13h32)

Shagrath a écrit :

1) Quel est l’intérêt de changer le cours d’un action après détachement du dividende (vidéo 1) par rapport à maj du portefeuille par bloomberg ?

Sauf erreur, je ne recommande pas de changer le cours de l’action, mais juste de mettre à jour la case Liquidité avec le cash perçu.

A aucun moment il n’est nécessaire de saisir manuellement le cours de l’action, c’est le principe de l’outil.

Shagrath a écrit :

2) La case rdt sur PRU est vide (pas de formule dans la case P3) est-ce normal ?

Oui le Rdt sur PRU est donné pour chaque action mais pas au niveau global. C’est sans intérêt de mon point de vue.

Shagrath a écrit :

3) J’ai acheté hier des johson & jonhson à 64 ,15 $ et elles cotent ce jour 63  $ (bravo le timing… ) mais dans la colonne +/- value il y a -27% au lieu de -2% ? Pourquoi ?

Probablement parce que vous avez renseigné votre PRU en USD et non en EUR.

Shagrath a écrit :

4) J’ai aussi 2 certificats qui n’ont pas de code bloomberg. J’ai mis "0"  dans la colonne ticker bloomberg et je pense les mettrai à jour manuellement. Est-ce la bonne méthode ?

Mettez plutôt un underscore (_) à la place du 0.

Shagrath a écrit :

5) Enfin j’ai un petit bug dans l’onglet "par secteur" : Dans le tableau de gauche j’ai 9,5% pour santé mais il s’affiche 7% dans le camembert…

C’est très étrange car le graphique reprend simplement les valeurs du tableau en les arrondissant. Cliquez sur le bouton "Maj Sectoriel" et si l’erreur persiste éventuellement renvoyez-moi le fichier.

Il suffit de taper sur Google :
nom_de_la_société dividend history investors relation

En général vous tombez sur le calendrier et pouvez en déduire la fréquence.

Pour le mois, il suffit de renseigner un des mois de versement (pas grave si ça n’est pas le mois le plus récent).

erik a écrit :

Par contre, je ne sais pas faire le changement de couleur rouge/vert en fonction de la valeur … Je veux bien connaître l’astuce …

Il s’agit du formatage conditionnel  qui se trouve de memoire dans le menu "Format".
Il suffit ensuite de créer un ou plusieurs tests logiques. Pour chacun des cas, on peut définir un formatage particulier (couleur de police, couleur de fond, etc.).

On peut trouver des tutos facilement via google, selon les versions d’office.

Dernière modification par Saydji (26/05/2012 16h44)

Cyrial,

Le module de reprise ne fonctionne pas avec une version trop ancienne car il y a des décalages de colonnes.

Faîtes des copier-coller manuels (sélection - copier - coller valeurs) de toutes les cellules vertes puis lancer la mise à jour. C’est un peu fastidieux mais ça ne prendra pas plus de 5 minutes.

Je n’ai pas reflechi dans le detail, mais si vous faites de l’optimisation fiscale, ce qui me semble interessant de garder c’est le PRU réel, pour savoir à tout moment si vous souhaitez utilisez
cet "arrangement".

Si vous êtes dans un optique investisseur passif et LT, le PRU n’est qu’une indication
==> Utiliser le PRU "fiscal"
==> Si vous faites plus d’operation alors on peut supposer que la PV / MV réelle est
        plus importante dans ce cas garder le Vrai PRU et non le PRU optimisé fiscalement

Cordialement

Effectivement, xlsPortfolio ne fonctionne plus avec la récente maj Bloomberg.

Comme d’habitude, d’ici 48 heures vous aurez une nouvelle version d’xlsPortfolio directement envoyée sur votre messagerie.

Bonjour,

Il suffit de faire la somme de la colonne B de l’onglet "VALEUR PART".
Par exemple, vous mettez dans une cellule au choix de l’onglet "VALEUR PART" la formule : "=(SOMME(B:B))"

Pour partager une plaisanterie d’informaticiens, adaptée à cette discussion:

Dernière modification par Faith (15/04/2016 13h58)

Voici le nouveau tableau sur la fiscalité des dividendes, dont les pourcentages peuvent être utilisés dans XlsPortfolio pour gérer les calendrier prévisionnels de versement des dividendes bruts et nets :



Vous noterez que sauf si votre Taux Marginal d’Imposition est de 14%, il est préférable d’opter pour le prélèvement fiscal libératoire de 30%.

N’ayant pas encore testé, je ne sais pas exactement quelles sont les répercussions du prélèvement forfaitaire libératoire sur un dividende étranger (notamment si le PFL va-t-il s’appliquer sur la totalité du dividende ou après imposition étrangère : d’expérience, le bon sens, la fiscalité théorique et la manière pratique dont la chose est gérée par le courtier sont trois paramètres bien distincts).

Bonjour,
Excel corrige automatiquement un mot qu’il ne connait pas, pensant que c’est une faute de frappe.
Il écrit donc "LES" lorsque vous tapez "LSE".

Pour remédier à ça :
- "Fichier" -> "Option" -> "vérification" -> "Option de correction automatique" > décochez "Correction en cours de frappe".

(Nous sommes effectivement hors sujet. Un modérateur peut peut-être déplacer les quelques messages dans la discussion d’xlsPortfolio.)

Possibilité d’ajouter ses propres secteurs

Plusieurs utilisateurs gèrent manuellement leur SCPI/OPCI/etc. dans XlsPortfolio, mais jusqu’à présent, toutes ces lignes "manuelles" étaient catégorisées en fonds/trackers.

Il est maintenant possible d’ajouter trois secteurs supplémentaires :



Ces nouveaux secteurs sont ensuite sélectionnables dans l’onglet "Portefeuille" :



Et pris en compte dans le graphique sectoriel et le reporting :



Pour télécharger cette version, cliquez ici.

Astuce si vous voulez inclure vos SCPI/OPCI/etc.

Peut-être souhaitez-vous inclure vos SCPI (avec gestion manuelle de la valeur de part et du dividende) dans XlsPortfolio, afin que leurs dividendes apparaissent dans le calendrier des dividendes. Mais vous ne voulez pas perturber votre suivi de performance boursière, qui sera faussé si vous intégrez des SCPI dans le portefeuille.

Une solution simple est de dupliquer votre fichier, et donc d’utiliser deux fichiers XlsPortfolio : un contenant uniquement votre portefeuille boursier et l’autre contenant votre portefeuille boursier + SCPI/OPCI/etc. Cela fait une double-maintenance, mais si vous le faites une fois par mois, ça va.