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[+2]    #1 20/01/2020 21h12

Membre
Réputation :   2  

Bonsoir, je me lance…

J’ai donc commencé à investir en Bourse, avec succés il y a un peu plus d’un an.

Stratégie d’investissement:

Depuis plusieurs années j’ai un compte en banque

boursorama.com

J’y ai ouvert une assurance vie, sur laquelle je virai 100€/ mois depuis un an. Les bénéfices ont été faibles (autours de 2%, j’ai donc arrêté en début d’année les virements automatiques), elle contient à peu prés 2000€.

J’y ai ouvert également un CTO, sur lequel il y a 10€…

Sur internet j’ai découvert

WeSave - La gestion d’épargne digitale pour votre patrimoine

J’y ai ouvert un compte, et j’y fait un virement automatique, initialement de 200€/mois, en mai 2019 je suis passée à 500€/mois. Mon profil est tolérant au risque, pourtant les bénéfices sont faibles également (autours de 4%).

J’ai cherché un courtier facile d’accés, bon marché, en ligne et j’ai choisi

boursedirect.fr

J’y ai ouvert un PEA et un CTO.
Depuis plus d’un an j’y fais des virements en début de mois.

Initialement j’utilisais la méthode conseillée par

Epargnant 3.0

2 ETF MSCI World Amundi et Lyxor, cette fois la rentabilité est bien là, et pour les obligations, j’ai ouvert une assurance vie linxea, avec 2000€, la moitié fond en euro, l’autre en Or (mais je crains que ce soit de l’or papier). Mais au début je cafouillais un peu, achetant les mêmes choses sur PEA et CTO… Et puis j’ai découvert le site de l’IH. J’ai donc investi dans xlsPortfolio et xlsValorisation et j’apprends à les utiliser.

Chaque mois je vire 600€ sur le PEA et le CTO. Que j’essaie de placer.
Et je diversifie, et tente la stratégie dividende.
Je ne posséde pas encore toutes les classes d’actions, car j’investie par 500€ par mois pour limiter les frais de courtages.

Pour le moment je choisis les actions (donc françaises) sur le PEA pour limiter la fiscalité, mais elles ne me semblent pas super rentables.

Pour le CTO j’ai investi dans Alphabet et Berkshire Hathaway.

Pour le moment j’ai encore beaucoup d’ETF, ça rapporte mais quand ça baissera, je ne sais pas comment je vais réagir!

Le prochain "gros morceau": comment déclarer tout ça facilement aux impôts!

Merci de vos conseils.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 20/01/2020

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (11,5%) :
     4 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________9,2%
     6 Danone SA__________________________________2,3%

~Energie (2,3%) :
     9 Total SA___________________________________2,3%

~Services financiers (12,2%) :
    11 Berkshire Hathaway Inc (USD)______________12,2%

~Santé :
n/a

~Industrie (2,7%) :
     5 Vinci SA___________________________________2,7%

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information (7,1%) :
     1 Alphabet Inc (USD)_________________________7,1%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (5,2%) :
   112 VEREIT Inc (USD)___________________________5,2%

~Fonds/Trackers (58,9%) :
    15 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Wor__25,8%
   114 Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF Capi__________14,8%
    84 Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF C___8,7%
    17 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Em ___3,0%
    22 Amundi ETF PEA Nasdaq-100 UCITS ETF________2,9%
     1 Amundi Index Solutions - Amundi FTSE EPR___2,3%
     2 Amundi Index Solutions - Amundi MSCI Eur___1,5%

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 20/01/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (100,0%) :
   112 VEREIT Inc (USD)_________________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

Mots-clés : fiscalité, imposition, portefeuille, stratégie

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