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[+1]    #1 11/01/2020 14h13

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Cela fait un petit moment que je me dis qu’il faut que je me prête à l’exercice, ce début d’année m’en donne l’occasion. Je me lance donc dans le partage de mon portefeuille.

Je suis investi sur plusieurs supports, les 5 grandes lignes sont les suivantes:

-du monétaire : livret A 6k, LDD 12k, PEL 65k

-des scpi achetées à crédit en 2016 sur 20 ans pour un montant total de 150k (5 lignes de 30k environ).
J’avais voulu fortement diversifié au moment de mon choix, et était donc parti sur 5 SCPI de 5 sociétés de gestion différentes, des jeunes, des moins jeunes, avec des taux d’occupation suffisants, un taux de distribution des revenus supérieur à la moyenne et plutôt des grosses capitalisations.
Je possède donc des parts de Corum, Primovie, PFO2, Multimmobilier 2 et Immorente.
La fiscalité fait mal, j’ai un TMI à 41% aujourd’hui (30% à l’époque), mais je n’ai rien à gérer et ça me convient très bien.

-environ 30k sur une assurance vie avec 50% de fonds euros et 50% d’UC / environ 30k sur un contrat Madelin quasi 100% en UC

-un PEA ouvert en 2016 avec une stratégie passive à base d’ETF + 1 ligne de CBO Territoria car j’aime les foncières. Valorisation environ 58k à ce jour, abondé de 1k par mois, composé pour l’essentiel d’un tracker world CW8, agrémenté d’un émergent + small caps europe et usa. L’objectif est de le remplir avant mes 40 ans d’ici 6 ans.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16577_pea.png

-un CTO ouvert en 2017 dans le but d’acheter des foncières côtées. J’ai tout d’abord commencé par investir sur le tracker VNQ puis il n’a plus été possible de le faire pour des raisons administratives. J’ai acheté le livre d’IH afin de me former et me suis lancé dans des achats en direct en 2018 après avoir revendu mon tracker. Je ne sais pas si ça marche mieux mais c’est un peu plus palpitant smile
Toujours dans le soucis de trouver un bon compromis entre la performance et le risque, je diversifie un maximum, en terme des devises et secteurs.
Je m’étais dis que j’aurais une répartition équipondérée avec des lignes de 2k uniquement. Voyant les cours d’URW chuter en 2018 j’ai moyenné à la baisse et en a fait ma plus grosse ligne. C’est ma plus grande moins value latente à ce jour…
La stratégie est à affiner car toutes les lignes achetées le sont dans une optique long-terme, je ne compte rien vendre, même si parfois ça me démange quand je vois certaines plus values. J’aimerai atteindre les 150k, soit une répartition 50/50 entre les scpi et les foncières côtées.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16577_cto.png

Mine de rien ça prend du temps de coucher tout ça sur le "papier". Au plaisir de vous lire.

Mots-clés : etf, portefeuille, reits, scpi, siic

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#2 18/03/2020 10h21

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Bon, hé bien il semblerait que ce soit la douille!

Les deux portefeuilles ont bien changé de couleur depuis le début de l’année…

Concernant le PEA j’ai continué mes achats progressifs (et ennuyeux!) d’ETF à coups de 1000 euros, essentiellement sur le tracker World et un peu d’émergents.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16577_pea.jpg

Le portefeuille de foncières est celui auquel j’accorde le plus d’attention, celui ou je passe le plus de temps à chercher des idées d’investissements, quoi renforcer, dans quelles proportions… et c’est celui qui évidemment ramasse le plus!

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16577_cto.jpg

Depuis le début de l’année mes achats ont été :
-Preferred Apartment Communities le 27/01
-Covivio Hotels le 27/02
-Covivio le 13/03
-Renforcements également le 13/03 de OHI, Ventas, et Simon Property

Mes achats/renforcements du 13/03 me paraissaient bon marché, je crois que je n’ai pas réussi à être assez patient pour attendre encore un peu, vues les baisses qui s’en sont suivies…

Les 2 portefeuilles sont différents l’un est diversifié sur tous les secteurs, l’autre ne cible qu’un secteur mais essaie de toucher un maximum de ses sous-catégories. On voit quand même que malgré un timing d’ouverture différent des 2 comptes, un lissage mensuel sur des etf limite la casse.

Mes sentiments du moment sont partagés entre la déprime des moins-values qui s’accumulent et l’excitation des opportunités qui ne se représenteront peut-être jamais. Je pense que la crise du moment est sérieuse, mais qu’elle sera surmontée.

Je n’ai rien vendu, je ne compte pas le faire, mais j’hésite à renforcer.

Au plaisir.

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#3 18/03/2020 10h28

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Je partage votre scepticisme sur les foncières. Jai renforcé unibail mais c’était pour mettre un bon coup à mon PRU car j’avais peu d’actions.

Essayez de rester constant/confiant sur votre stratégie. Bon courage

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#4 18/03/2020 10h35

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Sartorius a écrit :

Mes sentiments du moment sont partagés entre la déprime des moins-values qui s’accumulent et l’excitation des opportunités qui ne se représenteront peut-être jamais. Je pense que la crise du moment est sérieuse, mais qu’elle sera surmontée.

Je n’ai rien vendu, je ne compte pas le faire, mais j’hésite à renforcer.

Pourquoi ne pas temporiser ? Dans 20-40ans , vous serez peut etre encore investi, qu’est-ce que 2-3 mois vont changer.

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#5 18/03/2020 11h13

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C’est pas faux! J’ai un peu de mal à être attentiste. C’est comme lorsque j’achète un cadeau pour quelqu’un, j’ai envie de le donner tout de suite, pas d’attendre 15 jours!

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#6 18/03/2020 11h39

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L’analogie est très bien vue wink je suis dans le même cas avec un horizon de placement plus court et surtout, pas ou peu de capacité d’épargne à investir dans les années qui viennent.

Dans votre cas un critère intéressant à regarder c’est combien représente le montant que vous avez à investir aujourd’hui par rapport à votre capacité d’épargne (3 mois ? 1 an ? 10 ans ?) et votre patrimoine global en cible. Si votre objectif est de vous constituer un patrimoine de 1M€ et que vous avez 10k€ à investir aujourd’hui ça ne fera pas une grosse différence que vous les investissiez aujourd’hui ou dans 2 ou 3 mois quelle que soit l’évolution des marchés.

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#7 25/08/2020 18h43

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Bonjour,

Question d’un curieux : Pourquoi ne pas avoir du Argan (logistique) ou du Foncière Inea (tertiaire en métropole régionale) dans vos foncières ? Ces 2 titres semblent en effet être des foncières très résiliantes malgré le contexte. Je serais curieux de savoir s’il y a des raisons en particulier ou non vu que vous semblez bien connaître le secteur des foncières au regard de votre portefeuille.

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#8 25/08/2020 23h39

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Bonsoir Levovitch,

Je dirais plutôt qu’Argan et Foncière Inea ne sont pas ENCORE dans mon portefeuille de foncières smile.

Argan c’est un peu celle que vous voyez de loin, qui est toujours trop chère, que vous ne vous décidez jamais à acheter, dont le cours semble ne jamais descendre, mais que vous aimeriez bien avoir secrètement! Dans le même état d’esprit, j’y mettrais Digital Realty Trust chez les américaines.

Foncière Inea (comme Argan) est dans ma liste de favoris, avec une vingtaine d’autres, pas facile de se décider. Elle fait un peu doublon avec la SCPI PF02 que j’ai déjà sur le créneau des bureaux verts en régions. Toutefois, quand je vois l’historique du cours ces dernières années, cela fait un sympathique rendement au regard de la relative stabilité du titre en ces temps de crise.

Pour résumer, les 2 m’intéressent, comme tellement d’autres. J’en achète beaucoup, je préfère diversifier à outrance, ça m’évitera de reproduire ce que j’ai fait avec Unibail en renforçant à la baisse fin 2018. Elles seront donc probablement miennes d’ici quelques temps!

Dernière modification par Sartorius (25/08/2020 23h41)

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#9 26/08/2020 13h28

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Merci pour votre réponse !

Sur Argan, c’est étonnant car le cours est bien supérieur à l’ANR triple net droits compris cible à fin décembre 2020 de 66€. Il y a une surcote de 30% ! Pourtant, la famille Le Lan a procédé à des achats massifs de titres en mai et juin 2020 a des niveaux de cours supérieurs à l’ANR. Il y a eu tellement de déclarations AMF que je n’ai même pas regardé celles d’avril. Sur mai et juin, Ronan Le Lan a acheté des titres à des PRU compris entre 69€ et 82€ pour 2,2 m € ! Sur juin, Véronique Le Lan a acheté des titres pour 0,5 m € a des PRU autour de 80€.

Digital Realty Trust, je ne connaissais pas. Je vais regarder par curiosité. Ça a l’air de concerner la détention de data centers et non des centres logistiques ?

Dernière modification par levovitch1988 (26/08/2020 13h38)

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