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#1 02/01/2020 20h14

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C’est le début de l’année et j’ai décidé d’utiliser une partie de mon portefeuille de façon atypique et lazy. Au fil des années , je suis convaincu que je m’encombre de détails qui m’irritent et finalement sont secondaires dans les résultats de mes portefeuilles.

Ma répartition (pour les deux années à venir) est  à ce jour la suivante :

SP500                13%
SMALL CAPS US  15%
WORLD              15%
EUROPE               9%
EMERGENTS        11%
ASIE PAC ex Jap  9%
REIT                  12%
GOLD                 16%

Forte poussée des émergents, protection par immo et gold, confiance dans les small us.

Contrôle du portefeuille : 1 fois par semaine le week end (sauf ce week end !)

Règles : point de départ ce jour.
- si une ligne baisse de 6% , je vends toute la ligne.
- si une ligne hausse de 6% j’investis 50% des liquidités dispo.
- si plusieurs lignes haussent de 6% simultanément je répartis toutes les liquidités entre ces lignes.
- si une hausse après une hausse , je ne fais rien.
- si pas de liquidités dispo , et bien y’a pas de liquidités dispo  (ce jour 1.7%)
-risque toléré : 24%du portefeuille

Rebalance : je considère l’avoir faite au départ donc ce jour. La prochaine dans 6 mois.

C’est loin, loin de ma gestion habituelle et un peu fou mais je suis à un âge où on peut/doit l’être …
Simplicité vs complexité.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11271_dessin.jpg

Dernière modification par jctrader (02/01/2020 21h27)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille


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#2 02/01/2020 21h09

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Bonjour jctrader,

N’avez-vous pas peur de "buy high, sell low" avec cette approche?

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#3 02/01/2020 21h30

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Bonjour Capital.

La répartition et la volatilité des prochains mois devraient éviter le "buy high , sell low".


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#4 02/01/2020 22h07

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Bonjour,

Votre portefeuille ressemble a un All Weather portfolio.
Pourquoi souhaitez-vous, vous exposer avec un indice World ?
Les indices suivant couvrent déja une grosse partie de la répartition World.
SP500                13%
EUROPE               9%
EMERGENTS        11%
ASIE PAC ex Jap  9%

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#5 02/01/2020 22h59

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Il y’a des émergents pour un bon pourcentage alors qu’il y’en a quasiment pas dans le Allweather  . Et pas de bonds non plus….
J’ai fait la répartition en fonction du return estimé et de la volatilité historique avec une majoration des émergents et asia pacific ex japan.
Le world protège un peu niveau volatilité.
Le All weather est un  "buy and hold" , ce qui n’est pas le cas ici puisqu’une ou plusieurs classes peuvent être absentes.

Dernière modification par jctrader (02/01/2020 23h02)


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#6 17/01/2020 18h53

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Pas de changement cette semaine : même répartition , valorisation = +2.52%.


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#7 24/01/2020 22h30

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Pas de changement cette semaine : même répartition , valorisation = +2.31%.
Pour ne pas gonfler la file, je ne ferai un post que si une modification intervient dans l’allocation

Dernière modification par jctrader (24/01/2020 22h39)


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#8 09/02/2020 19h59

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La semaine précédente , vente des 2 supports émergents donc out pour le moment .
Cette semaine  stand by : ni achat ni vente
Valorisation = +3.32%
Liquidités =20818

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11271_pour_info.jpg


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#9 09/02/2020 20h06

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Bonjour JCTRADER,
est ce que le coût des transactions hebdomadaires ne va pas fortement grever la performance à moyen long terme ? certains chantres du lazy parlent d’un rebalancing semestriel voire annuel.
merci pour votre retour.
skywalker31


"Ne nous soumets pas à la tentation du stock picking…" - Portefeuille et Mon blog

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#10 09/02/2020 23h44

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Bonjour Sky.
Il n’y a pas nécessairement de transactions hebdomadaires.
Les liquidités issues de la vente des émergents la semaine dernière ne sont pas réinjectées sur les autres supports. Elles correspondent à la portion "écartée" du camembert. Elles ne seront réinjectées sur les émergents que si il y’a hausse de 6% depuis le dernier plus bas.
Effectivement si je rebalançais sur les différents supports , les frais seraient loin d’être négligeables.

ps: moi qui ai décidé sur ce système de favoriser les émergents, je prends un coronavirus d’emblée ! Si le système tient la route avec un tel départ , ce sera un bon point  smile


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#11 22/02/2020 18h44

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Fin de semaine : achat etf Asia pacific ex japan qui est à la hausse de 6% depuis le dernier plus bas (hebdo fin de semaine).

Valorisation = +4.98%
Liquidités =11812

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11271_capture.png


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#12 29/02/2020 13h45

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Semaine de correction sévère : vente de la plupart des supports !
Reste
Asia pac dev + Gold (même les reits ont été sortis)
Valorisation = - 4.18% (perte de 9% sur la semaine)
Liquidités =70191

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11271_capture29_02_b.png

Dernière modification par jctrader (29/02/2020 15h31)


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#13 07/03/2020 12h21

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pas de changement dans l’allocation : Asia pac dev + Gold + liquidités
Valorisation = - 4.24% depuis début janvier
Liquidités =70191


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#14 07/03/2020 14h14

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Bonjour,

Je suppose que vous avez tout vendu du fait cette règle :

jctrader a écrit :

si une ligne baisse de 6% , je vends toute la ligne.

A partir de quel seuil pensez-vous entrer à nouveau dans les marchés ?

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#15 07/03/2020 15h45

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Tout n’a pas été vendu : reste une ligne "émergents" à - 5% … (vente puis rachat)
Les rachats se feront si il y’a une hausse > 6% par rapport au plus bas (les + bas étant pour le moment ceux de vendredi soir pour la plupart…en attendant vendredi prochain)


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#16 07/04/2020 18h58

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Merci pour ce portefeuille atypique. Pourriez-vous détailler sur quel support avez-vous vos différentes poches ?
SP500               
SMALL CAPS US 
WORLD             
EUROPE               
EMERGENTS       
ASIE PAC ex Jap
REIT                 
GOLD               

Qu’appeler vous la rebalance que vous dites faire tout les 6 mois ? Vous remettez chaque poche à son pourcentage du 1er janvier au 1 juillet ?

Merci

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#17 07/04/2020 20h50

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Tous les supports sont des ETF et pour le gold GBS.
Pour la rebalance , c’est exactement ce que vous avez décrit : on repart sur les répartitions initiales.
A ce jour , 100% liquide.


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#18 15/08/2020 21h18

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Bonsoir jctrader

Comment se comporte votre portif depuis avril ? Êtes vous revenu sur les marchés ?

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#19 16/08/2020 10h29

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Oui, ce serait intéressant de savoir.


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