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#26 05/12/2020 11h00

Membre
Réputation :   11  

Novembre 2020 (11ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 20K€

Dividendes du mois (0€) : aucun versement en novembre

Achats et renforcements du mois : 52 Orange, 20 Total

Total dividendes perçus depuis le 1er janvier 2020 : 361,49€ soit 30,12€ / mois.

Commentaire
Un mois de novembre relativement calme, je renforce les lignes sous-pondérées (et en forte moins-value pour les deux de ce mois-ci).
Je pense faire un point plus conséquent le mois prochain, à l’occasion de la première année de reporting. Il marquera un changement dans le format de mon suivi, plus complet et, je pense, plus pertinent pour le futur.

Au plaisir d’échanger

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[+1]    #27 31/12/2020 15h03

Membre
Réputation :   11  

Décembre 2020 (12ème reporting)

Apport : 2 x 1K€ (1 fois au début du mois, une fois à la fin)
Total des apports : 22K€
Total investi : 22 466,68 €

Dividendes du mois (76,77€) : 4,00€ (LVMH), 5,65€ (RDSA), 10,00€ (ABC Arbitrage), 9,20€ (Essilor Luxottica), 42,00€ (Orange), 5,92€ (Pernod Ricard)

Achats et renforcements du mois : 10 Medtronic (nouvelle ligne), 4 Pernod Ricard, 13 Saint-Gobain

Total dividendes perçus depuis le 1er janvier 2020 : 438,26€ soit 36,52€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/12/2020 : 22 375,12€ soit 101,71% sur le montant versé mais 99,59% sur montant investi.


Commentaire
Première année de reporting bouclée, quasiment à la minute près smile
Le portefeuille continue son bonhomme de chemin, je reste très à l’aise avec la stratégie. Je parviens petit à petit à me détacher de mes PRU pour renforcer à la hausse (prochains renforcements pour l’Oreal et Sodexo qui tournent à +25% actuellement).
Dans mes prochains reporting, je vais désormais suivre le montant des dividendes versés sur 12 mois glissants ainsi que l’évolution de la valorisation du portefeuille global. J’inclurai un graphique du suivi de la part quand j’aurai un historique d’au moins 6 mois sur le portefeuille.

Au plaisir d’échanger

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#28 29/01/2021 22h39

Membre
Réputation :   11  

Janvier 2021 (13ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 23K€
Total investi :  23 533,63 €

Dividendes du mois (31,31€) : 27,72€ (Total), 3,59€ (Medtronic)

Achats et renforcements du mois : 6 Sodexo, 2 L’Oréal

Total dividendes perçus depuis sur 12 mois glissants : 455,71€ soit 37,98€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/01/2021 :  23 576,73 € soit 102,51% sur le montant versé mais 100,18% sur montant investi.

Commentaire
Malgré une fin de mois agité, la cause étant largement débattue sur la forum, RAS au niveau du portefeuille. Un jour ça monte, le lendemain ça descend et inversement… la bourse quoi smile
Les prochains renforcements seront sur LVMH et ABC Arbitrage.

Au plaisir d’échanger

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[+1]    #29 01/03/2021 10h19

Membre
Réputation :   11  

Février 2021 (14ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 24K€
Total investi :   24 531,67 €

Dividendes du mois (0€) : /

Achats et renforcements du mois : 1 LVMH, 63 ABC Arbitrage

Total dividendes perçus depuis sur 12 mois glissants : 455,71€ soit 37,98€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 28/02/2021 : 25 668,03 €  soit 106,95% sur le montant versé mais 104,63% sur montant investi.

Commentaire
Je me contente de suivre mes renforcements sans trop regarder les variantions dans le mois.
Pas mal de publications ce mois-ci, plutôt encourageantes pour le suite.
Je garde un oeil attentif aux prochaines étapes concernant Natixis. Je ne pense pas apporter mes titres à 4€ (ligne en PV de 9,25% soit……..13€) pour de multiples raisons, largement débattues sur ce forum.
RDSA propose le paiement en titre ou en cash, prix restant à déterminer. Je pense prendre en cash.

Au plaisir d’échanger

Dernière modification par LoTo (01/03/2021 13h32)

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#30 09/03/2021 22h09

Membre
Réputation :   32  

Vous avez renforcé ABC ARBITRAGE au bon moment!

Pas trop difficile de renforcer LVMH en ce moment ?

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#31 10/03/2021 14h03

Membre
Réputation :   49  

LoTo, le 01/03/2021 a écrit :

RDSA propose le paiement en titre ou en cash, prix restant à déterminer. Je pense prendre en cash.

Bonjour,

S’il y a une ristourne, comme habituellement dans ce cas, sur le prix du paiement en actions, c’est bien souvent rentable de choisir le dividende en actions, quitte à revendre dès le jour du détachement le nombre d’actions que l’on recevra si l’on ne souhaite pas renforcer sa ligne.

Cordialement

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#32 10/03/2021 14h35

Membre
Réputation :   112  

Concernant le dividende Shell, ce n’est pas la société qui paie le dividende en actions (donc via une augmentation du capital avec émission d’actions nouvelles).
Ce sont des intermédiaires financiers qui proposent ce service.
=>Regardez si le cours qu’ils vous proposent est plus faible que le cours actuel le dernier jour de l’opération pour prendre votre décision.

Dernière modification par Patience (10/03/2021 14h35)

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#33 10/03/2021 23h17

Membre
Réputation :   11  

Bonjour à tous,

Stratus a écrit :

Vous avez renforcé ABC ARBITRAGE au bon moment!
Pas trop difficile de renforcer LVMH en ce moment ?

Ma stratégie fait que je ne regarde pas vraiment le cours des actions que j’achète. Ce renforcement a d’ailleurs fait augmenter le PRU de ma ligne (actuellement à 6,73) donc le "bon moment" ne veut finalement pas dire grand chose smile

MilfordSound a écrit :

S’il y a une ristourne, comme habituellement dans ce cas, sur le prix du paiement en actions, c’est bien souvent rentable de choisir le dividende en actions, quitte à revendre dès le jour du détachement le nombre d’actions que l’on recevra si l’on ne souhaite pas renforcer sa ligne.

A voir effectivement en fonction du prix proposé (les frais seront a priori de 0,375% de frais sur le montant des coupons réinvestis, sachant que je devrais ajouter un peu au pot pour avoir 1 action avec ces coupons). Si j’hésite, c’est principalement car mon portefeuille est déjà pas mal exposé au pétrole (15% du montant investi entre Total, RDS et Rubis). La décision n’est pas encore prise, il est intéressant d’avoir vos points de vue.
@Patience, le prix proposé est généralement une moyenne sur les X dernières séances. Etant donné la remontée récente du pétrole et de RDSA (16,88% sur un mois pour RDSA), je suppose que le prix proposé sera intéressant par rapport au cours. A voir fin mars/début avril.

Edit : avec vos messages, je viens d’ailleurs de me rendre compte que Bourse Direct avait fixé une date limite pour les instructions au 3 mars (passée donc)… date à laquelle nous ne connaissons pas le prix fixé pour le versement en action nouvelle. Ai-je raté quelque chose?

Au plaisir de vous lire.
LoTo

Dernière modification par LoTo (10/03/2021 23h21)

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#34 03/04/2021 07h57

Membre
Réputation :   11  

Mars 2021 (15ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 25K€
Total investi :    25 522,08 €

Dividendes du mois (5,70€) : 5,70€ (RDSA)

Achats et renforcements du mois : 5 Vetoquinol, 9 Danone

Total dividendes perçus depuis sur 12 mois glissants : 455,71€ soit 37,98€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/03/2021 :  27 999,48 €  soit 112,00% sur le montant versé mais 109,71% sur montant investi.

Commentaire
J’ai profité du léger trou d’air de Danone pour renforcer à bon prix. Je dois dire que j’ai du mal à avoir un avis sur l’éviction d’E. FABER. Toujours une grosse conviction sur Vetoquinol qui continue son bonhomme de chemin dans le silence.

Au plaisir d’échanger

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#35 01/05/2021 10h20

Membre
Réputation :   11  

Avril 2021 (16ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 26K€
Total investi :    26 523,04 €

Dividendes du mois (289,19€) : 27,72€ (Total), 43,68€ (Thermador), 16,30€ (ABC Arbitrage), 3,63€ (Medtronic),  28,56€ (Vinci), 12€ (LVMH), 141,30€ (CNP Assurances), 16€ (L’Oreal)

Achats et renforcements du mois : 6 Thermador, 30 CNP Assurances

Total dividendes perçus depuis sur 12 mois glissants : 704,81€ soit 58,73€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/03/2021 :  30 069,17 €  soit 115,65% sur le montant versé mais 113,37% sur montant investi.

Commentaire
Beaucoup de versement ce mois-ci (plus gros mois depuis le début du portefeuille), dû notamment au dividende exceptionnel de CNP. Cela permettra d’investir plus le mois prochain.

Au plaisir d’échanger

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#36 01/05/2021 11h13

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LoTo a écrit :

Valorisation au 31/03/2021 :  30 069,17 €  soit 115,65% sur le montant versé mais 113,37% sur montant investi.

Bonjour LoTo,

Bravo pour la constance dans vos investissements. J’apprécie de voir un porte feuille qui ressemble au mien, commencé à peu près en même temps que le mien. Le vôtre évoluera certainement plus vite que le mien car vous apportez plus que le double de mon apport mensuel.

Cependant, je ne comprends pas votre calcul de pourcentage. Que cherchez-vous à exprimer quand vous dites 115% ? En général, on exprime plutôt la plus value (gain / apport), ce qui permet de comparer la rentabilité de votre investissement avec d’autres placements d’argent (ex, Livret A : 0,5%). D’ailleurs, puisque vous êtes dans votre 2eme année d’investissement, il faut même calculer la rentabilité annualisée : racine carrée de (gain total /apport total).
Qu’en pensez-vous ?

🌱🌷🌷🌼

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#37 01/05/2021 11h43

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Flower a écrit :

Cependant, je ne comprends pas votre calcul de pourcentage. Que cherchez-vous à exprimer quand vous dites 115% ? En général, on exprime plutôt la plus value (gain / apport), ce qui permet de comparer la rentabilité de votre investissement avec d’autres placements d’argent

Que ce soit la performance globale du portefeuille (115% du montant investi = portefeuille en PV de 15%) ou la performance annualisée : ces indicateurs ne servent à rien pour l’investisseur individuel qui ne base pas sa stratégie dessus.
On peut toujours s’amuser à les calculer pour le sport ou l’exercice intellectuel, et libre à chacun de calculer celui qu’il souhaite.

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#38 01/05/2021 11h50

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Bonjour Flower,

Merci pour l’intérêt que vous portez à ma file portefeuille. J’ai remarqué que nous avions beaucoup de valeurs communes, une stratégie qui se rapproche et je suis votre portefeuille avec attention.

Je dois avouer que je ne sais pas vraiment comment suivre l’évolution (part? TRI? autre…) de mon portefeuille. J’applique actuellement de simples calculs "valorisation / apport total" (hors dividendes) et "valorisation / montant total investi" (dividendes inclus). Je pensais que le 115,65 correspondait à une performance de 11,65% sur montant investi depuis début du portefeuille. Mais je me trompe peut-être?

LoTo

Edit suite au message de dangarcia :
Effectivement, je pensais suivre uniquement l’évolution des dividendes dans un premier temps, mais je me dis que suivre la performance annuelle pourrait m’être utile plus tard (potentiel changement de stratégie d’ici quelques années)

Dernière modification par LoTo (01/05/2021 11h53)

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#39 01/05/2021 12h07

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LoTo a écrit :

Effectivement, je pensais suivre uniquement l’évolution des dividendes dans un premier temps, mais je me dis que suivre la performance annuelle pourrait m’être utile plus tard (potentiel changement de stratégie d’ici quelques années)

Vous faites des apports réguliers et investissez dans des titres de rendement : l’évolution des dividendes sera, sans surprise, à la hausse.

La performance globable du portefeuille sera très certainement inférieure à celle du marché dans son ensemble, ce que vous assumez et c’est un choix qui se respecte ("orienté dividendes/dividendes croissants, car c’est avec ces action que je me sens le plus serein")

Je crois comprendre que vous espérez tout de même une performance honorable par rapport au marché. Mais il n’est pas utile de la suivre au mois le mois : vous pouvez décidez que, si sur 3 ans la performance de votre portefeuille est au moins égale à 90% de celle du marché vous restez sur votre stratégie, si elle est inférieure à 80% de celle du marché vous vous poserez la question d’en changer.

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#40 04/05/2021 21h20

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Bonjour Loto,

Tout d’abord bravo pour votre reporting constant et vos efforts pour nous faire partager vos réflexions.
Comme vous et Flower, j’ai démarré mon portefeuille quasi au même moment, juste avant la crise.
Ayant la même stratégie que vous mais beaucoup moins de temps pour arriver à mes fins (moins de 10 ans), je souhaite prendre un peu plus de risque.
Vous avez abordé Enagas au début de votre File mais je ne retrouve pas cette société dans votre portefeuille. J’ai peut être raté l’info dans votre file. En avez-vous acheté et sinon quelle est la raison ?
Cette société m’intéresse pour son fort rendement mais aussi pour la diversification.
A vous lire
Exo

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#41 13/06/2021 12h48

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Mai 2021 (17ème reporting)

Apport : 1K€
Total des apports : 27K€
Total investi : 27 797,08 €

Dividendes du mois (284,71€) : 81,60€ (Bouygues), 60,80€ (Sanofi), 34,30€ (Veolia), 31,20€ (Schneider Electric), 46,56€ (Danone), 30,25€ (Air Liquide),

Achats et renforcements du mois : 19 Bouygues, 7 Sanofi

Total dividendes perçus sur 12 mois glissants : 901,97€ soit 75,16€ / mois.

Portefeuille

Valorisation au 31/04/2021 :  31 799,32 €  soit 117,78% sur le montant versé mais 114,40% sur montant investi.

Commentaire
Il aura fallu un message d’Exo me félicitant sur la régularité de mon reporting pour que je le poste avec du retard smile
Ce fut un début de mois de juin très chargé professionnellement et personnellement, avec la préparation d’un déménagement. Je reviendrai dessus sur ma file de présentation.
Côté portefeuille, rien de nouveau. Je continue mes achats, les versements d’avril/mai constituant des apports supplémentaires.

Pour répondre aux dernières questions posées :
- @dangarcia, ce suivi par mois est effectivement peu pertinent avec ma stratégie actuelle, mais je souhaite avoir la possibilité de retrouver ces données si un jour j’en ai besoin, pour comparaison.
- @Exo, j’avais envisagé Enagas pour son rendement également. Mais pas mal de lecture ça et là, j’essaie de ne plus me focaliser sur celui-ci, mais plutôt sur la solidité du versement. je dis ça alors que je possède encore Sodexo qui ne versera pas cette année non plus… le biais d’encrage est bien présent. Je n’exclut pas de l’avoir prochainement en portefeuille.

Au plaisir d’échanger

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