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Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 29/12/2019 23h49

Membre (2018)
Réputation :   17  

Bonsoir à tous,
Etant débutant, je me prête à l’exercice afin d’avoir des avis sur les titres sélectionnés par rapport à mon objectif.

J’ai ouvert un PEA chez Boursedirect en 2015 pour prendre date mais ai seulement fait un versement de 5000€ cette année.

Depuis octobre, j’ai commencé à investir de façon non régulière sans objectif sur les valeurs suivantes:

- 15 Thalès (PRU 93,3)
- 3 Seb (PRU 141,5)
- 122 Natixis (PRU 4,1) > Objectif revente à 4,6
- 37 Orange (13,28) > Objectif revente à 14,6
- Liquidité: 2200€

J’ai entre temps réfléchi à mon objectif et souhaite bénéficier de revenus complémentaires d’ici X années en faisant un mixte sur des valeurs de croissance - dividendes - aristocrate.

Je vais dès janvier faire un rachat de 17k€ d’AV pour les réorienter sur le PEA puis faire des versements complémentaires d’environ 500€/mois (ça dépendra de ma capacité).

Dès que possible, voici les titres que je compte acquérir au prix du marché:

Industrie:
- Téléperformance
- VINCI

Technologie de l’information:
- Devoteam

Consommation discrétionnaire:
- LVMH

Matériaux:
- Air liquide

Immobilier:
- Argan

Et ceux que je souhaite acquérir au fil du temps suivant les cours:
- Esker
- Rubis
- Aubay
- Eiffage
- Total
- Sanofi
- Axa
- Airbus et/ou Safran

Je compte constituer des lignes de 1000€ afin de prendre position puis tendre vers 1/4 aristocrate - 1/4 croissance - 1/4 rendement - 1/4 liquidité; bonne ou mauvaise idée?

Je viens de prendre possession du livre Epargnant 3.0 (pas encore lu) et je n’exclus pas d’investir également sur l’ETF CW8.

Merci d’avance de m’avoir lu,
j’espère avoir des avis concernant la stratégie à adopter afin de l’améliorer.

Cordialement,

Mots-clés : croissance, portefeuille, value

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#2 30/12/2019 00h47

Membre (2016)
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Top 10 SCPI/OPCI
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Bonne idée d’avoir ouvert un PEA en 2015 !

Un versement de 17k€ sur un PEA de 5 est un "gros coup".
J’éviterais de le faire en une seule fois lorsque les marché sont au plus haut.
Plutôt lisser sur plusieurs mois, et/ou attendre une petite baisse.

Votre stratégie "1/4 aristocrate - 1/4 croissance - 1/4 rendement - 1/4 liquidité" n’est pas très claire pour moi.
Les "aristocrates [du dividende]" sont souvent de valeurs de rendement, parfois de croissance. Donc il y a redondance.
Que représente 1/4 liquidité ? Un % constant ou variable selon l’état des marchés ?

Vos choix de grandes valeurs sont raisonnables, assez "père de famille".
LVMH est quand même cher …

Pas d’avis sur les petites valeurs que je ne suis pas.
Sauf la foncière Argan : parcours remarquable, mais aujourd’hui très chère.
Comment les sélectionnez vous ?
Le rendement n’est pas le seul critère.

Une bonne fondation pour le portefeuille serait des ETF.
Pourquoi pas CW8, en y ajoutant un ETF marchés émergents.

Une fois la fondation établie, on peut faire des expériences avec quelques lignes de choix personnels.

Mais avant compéter sa formation avec de saines lectures …


Dif tor heh smusma

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#3 30/12/2019 13h30

Membre (2018)
Réputation :   17  

Bonjour et merci d’avoir pris le temps de me répondre.

Effectivement je compte lisser les achats sauf sur les suivantes:
(Avec valeur VE/EBITDA - source Yahoo finance)
- Teleperformance: 19,27
- Vinci: 11,63
- Devoteam: 10
- Air liquide: 16,06

Pour Argan c’est vrai que la valeur est chère (VE/EBITDA 28 et PER 20); pour LVMH (VE/EBIDTA 20 et PER 30) je vais attendre une petite correction; si elle arrive…

J’ai sélectionné les valeurs grâce aux discussions et analyses trouvées sur le forum; j’ai ensuite comparé les sociétés avec celles de leur catégorie via l’outil IH, fait un aperçu des cours passés puis des données financières sur BourseDirect.

Concernant la répartition d’1/4 et en me relisant, c’est vrai que ça n’est pas très clair.
Il faut que j’y réfléchisse plus sérieusement car je ne sais pas comment m’y prendre dans un objectif très long terme.

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#4 05/01/2020 16h26

Membre (2018)
Réputation :   17  

Bonjour,

Je voulais supprimer mon premier message afin d’en faire un nouveau mais je ne peux pas l’éditer.

Je repose plus clairement les différents points:

Support: PEA de 2015, versement de 5000€ en cours d’investissement depuis octobre 2019, reste 2200€ de liquidité

Stratégie: Je ne sais pas comment la définir; Lazy, croissance, dividende

Objectif: Etant en phase de capitalisation, faire croitre le patrimoine

Horizon de placement: Minimum 15 ans

Aversion au risque: Je n’ai pas peur de la baisse puisque je n’ai et n’aurai pas besoin de l’argent que je mets sur le PEA avant un très long terme

Versement: Rachat d’AV ce mois-ci pour réorienter environ 10k€ (vs 17k€ que j’avais mentionné) vers le PEA + versement mensuel de minimum 500€/mois

Mode d’investissement: Jusqu’à épuisement du premier versement: 1000€/mois (80% ETF & 20% AI) puis suivant opportunité vers les valeurs ci-dessous. Ensuite: achat régulier de l’ETF pour la même somme (500€)

Lecture: Principalement le forum et analyses de certains + Epargnant 3.0

Allocation actuelle (qui ne correspond pas à la stratégie):
- 15 Thalès (PRU 93,3)
- 3 Seb (PRU 141,5)
- 122 Natixis (PRU 4,1)
- 37 Orange (13,28)
- Liquidité: 2200€

Allocation future et fond de portefeuille:
- Lazy: ETF CW8 ou EWLD
Pour 500€/mois, n’est-il pas mieux de choisir EWLD? Ce qui m’embête: encours plus faible et frais plus élevé malgré qu’il soit physique

- Croissance: Airliquide avec minimum 10 action pour bénéficier d’actions gratuites

- Dividende: Total/Sanofi

Valeurs que je souhaite acquérir:

Croissance:
- Téléperformance
- Esker
- Devoteam
- LVMH

Rendement:
- Axa
- Rubis
- Aubay
- Argan

Puis celles dont je ne sais pas comment classer:
- VINCI
- Eiffage
- Airbus et/ou Safran

Je posterai le portefeuille dès que j’aurai commencé à acheter les valeurs suivant ce qui est indiqué dans ce message.

Au plaisir,

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#5 05/01/2020 20h44

Membre (2019)
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Bonjour Jeim,

Lazy: ETF CW8 ou EWLD
Pour 500€/mois, n’est-il pas mieux de choisir EWLD? Ce qui m’embête: encours plus faible et frais plus élevé malgré qu’il soit physique

Vous faites erreur, EWLD est également un ETF synthétique tout comme CW8.

Voici la fiche Lyxor de l’ETF.

Réplication : indirecte via swap.

D’une manière générale, tous les ETF hors Europe du PEA sont forcément synthétiques car sinon ils ne seraient pas éligibles au PEA.

Le seul intérêt de EWLD est que sa VL est plus faible (18,80€) que CW8 (313€). Cela peut faciliter les « petits » renforcements de moins de 300€ par exemple.

Bien à vous.

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#6 05/01/2020 21h18

Membre (2018)
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Exact, merci d’avoir relevé l’erreur.

Je pense me tourner vers EWLD car avec un investissement minimum de 500€/mois ça semble mieux correspondre à la situation mais l’encours est faible comparé à CW8 et les frais plus élevés… ce qui me fait hésiter.

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#7 05/01/2020 23h07

Membre (2019)
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Pour l’encours ce n’est absolument pas grave, la liquidité de l’ETF est maintenue de manière artificielle par l’émetteur de tout manière donc il n’y aura pas de problème.

Le pire qu’il puisse arriver est que si l’encours est trop faible, Lyxor pourrait juger que cet ETF n’est pas rentable pour eux et donc le supprimer. Dans ce cas, vous récupérerez votre argent et il faudra le replacer ailleurs. Ce n’est pas un grand mal, cela entraînera juste quelques frais de courtage.

A vous de voir selon vos versements mensuels, mais c’est vrai qu’avec 500€ vous ne pourrez acheter qu’une seule part de cw8 et aurez donc 200€ en cash sur PEA « qui ne travailleront pas ». Je pense qu’à long terme c’est plus pénalisant que des frais de courtage ou des frais de gestions plus élevés. EWLD faciliterait donc les choses.

Bien à vous.

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#8 05/01/2020 23h23

Membre (2018)
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Merci pour vos informations!

Que penser de commencer par investir sur CW8 avec le premier versement que je compte effectuer afin d’avoir des frais moins élevé et ensuite prendre EWLD pour les versements complémentaires?

Ou sinon:
- Faire un achat CW8 tous les deux mois
ou
- Continuer à acheter CW8 si je peux consacrer plus de 600€ (2 actions) par mois.

Édit: Pour 300€ investi la différence entre les deux est de 0,21cts.
Admettons un investissement de 600€ par mois (+ où - mon cas) pendant 20ans = 0,42x240mois = 100,4€ de différence.. négligeable?

Dernière modification par Jeim (05/01/2020 23h36)

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#9 06/01/2020 08h45

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Bonjour Jeim,

Je vois 3 solutions possibles :

1- Vous investissez intégralement vos 500€ sur EWLD, ce qui sera facile pour ajuster comme la VL est petite.

2- Vous investissez 313€ sur CW8 et les ~200€ restant sur EWLD.

3- Vous attendez d’avoir ~600€ pour acheter 2 parts de CW8 ce qui implique que vous aurez du cash non utilisé chaque mois.

-> Je pense que l’option 3 est la plus mauvaise car la perte d’opportunité sera importante à long terme.

-> L’avantage de l’option 1 est la simplicité.

-> L’avantage de l’option 2 est que vous diversifiez les émetteurs (un Lyxor et un Amundi) ce qui peut être intéressant pour limiter les risques de faillite, même si très faibles. Néanmoins cela vous fera passer 2 ordre par mois au lieu de 1 donc cela augmente les frais de courtage. Avec l’hypothèse de 2€ de frais par achat, cela vous fait perdre 24€ par an vs l’option 1. Par contre, comme les frais annuels sont plus faibles avec l’option 2 que 1 (puisqu’elle inclut du CW8), la différence réelle sera plus faible, quasiment négligeable.

Je choisirais donc l’option 2 à votre place (300€ CW8 + 200€ EWLD).

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (06/01/2020 08h48)

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#10 06/01/2020 09h17

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À vous lire, je pense personnellement que la simplicité est le meilleur choix.

Vous avez relevé un point que j’avais négligé: les 0,99€ du passage d’ordre.

Pour 500€ investi:

Exemple 1:
- 300€ CW8 > 0,38% = 1,14 + 0,99 = 2,13€
- 200€ EWLD > 0,45% = 0,9 + 0,99 = 1,89€
Soit 4,02€ de frais pour 500€ (0,8%)

Exemple 2:
- 500€ EWLD > 0,45% = 2,25 + 0,99 = 3,24€ pour 500€ (0,65%)

Soit une différence de 0,78€/mois; 187,2€ sur 240mois.

Exemple 3:
- 500€ CW8 > 0,38% = 1,9 + 0,99 = 2,89€

Soit une différence de 0,35€/mois entre 500€ investi sur CW8 vs EWLD; sur 240mois = 84€

Conclusion: je pense partir sur EWLD.

Cordialement,

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#11 06/01/2020 10h40

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En remettant les choses dans l’ordre :

Jeim a écrit :

Je repose plus clairement les différents points:

Objectif: Etant en phase de capitalisation, faire croitre le patrimoine

Horizon de placement: Minimum 15 ans

Aversion au risque: Je n’ai pas peur de la baisse puisque je n’ai et n’aurai pas besoin de l’argent avant un très long terme

De là on peut facilement définir la stratégie à appliquer : vous êtes en phase de capitalisation, vous investissez pour du long terme, vous ne craignez pas les mouvements à court terme et vous n’avez a priori pas de connaissance particulière qui vous permettrait d’adopter une gestion active (trading, stock picking, etc.) ; et de toute façon vous n’avez pas une surface financière suffisante pour qu’une telle gestion soit déterminante sur le résultat. Vous n’avez pas ou peu de valeur ajoutée au niveau de la gestion de votre portefeuille.
Votre priorité aujourd’hui devrait être d’augmenter votre capacité d’épargne.

Stratégie: une stratégie d’investissement passif suivant les indices (trackers) et éventuellement quelques valeurs de fond de portefeuille en direct paraît tout indiquée.
Vu les montants disponibles et les objectifs j’investirais tout tout de suite et je consacrerais le maximum de mon temps à mon évolution professionnelle.

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#12 06/01/2020 10h57

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Bonjour Dangarcia et merci pour votre retour.

Je pense que vous avez exactement déterminé ma situation et cela rejoins ce que je compte entreprendre (ETF + valeurs fond du portefeuille).

J’ai une capacité d’épargne mensuelle d’environ 1000€/mois mais nous avons un autre projet personnel (tour du monde) sur lequel j’alloue également de l’épargne. A voir si celui-ci se réalise.

Cordialement,

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#13 15/02/2020 15h38

Membre (2018)
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Bonjour à tous,

Je mets à jour mon portefeuille:

- Achat de 16 Aubay (PRU 29,86)
- Achat 4 LVMH (PRU 419,83) > j’ai fait l’erreur de ne pas avoir étalé mes achats
- Achat 52 EWLD (PRU 19,18)
- Achat 20 Total (PRU 45,78)
- Achat 4 Vinci (PRU 105,46)

- Vente 122 Natixis

J’ai toujours Orange/Seb et Thalès.

Ce mois-ci j’ai également fait des versements sur mon PEA et j’ai presque 12000€ en liquidité.

Chaque mois j’investirai sur EWLD et en parallèle je souhaite toujours entrée sur les valeurs suivantes:
AirLiquide/Teleperformance/Sanofi/Axa/Safran dès à présent (ligne de 500€ et ensuite 2 renforcements de 500€ chacun).

Au vu de l’activité récente du portefeuille je suis à +-30€ de PV roll

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#14 07/03/2020 16h19

Membre (2018)
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MAJ du portefeuille:

J’ai finalisé la prise de position sur les valeurs qui m’intéressaient:

Air liquide
Axa
Aubay
Danone
LVMH
Orange
Rubis
Safran
Sanofi
Seb
Téléperformance
Total
Vinci
Thalès

ETF: EWLD

Je vais maintenant renforcer mes lignes jusqu’à équilibrer le portefeuille sachant que j’ai déjà des lignes entièrement constituées.

Ayant commencé les achats au début du virus, je suis actuellement à -8% sur le portefeuille et toutes les lignes sont en négatifs avec une moyenne de -10,6% par ligne.

La situation actuelle me permet de confirmer mon aversion au risque puisque je le vis bien et cela me confirme qu’il ne faut investir que de l’argent dont nous n’avons pas besoin dans l’immédiat.

Ma philosophie était de renforcer dès qu’une ligne fait -10% (ce que j’avais débuté à faire) mais au vu de la particularité des jours précédents et pensant que la chute n’est pas prête d’être terminée, j’ai stoppé mes achats (sauf sur EWLD) malgrès une dizaine de lignes entre -9% et -19%.

Au plaisir,
Jeim

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[+1]    #15 19/05/2020 21h34

Membre (2018)
Réputation :   17  

Bonjour,

Voici la situation du portefeuille aujourd’hui:



AirLiquide: Objectif d’achat de 10 titres/an afin de les passer au nominatif administré + à long terme une surpondération de la ligne par rapport au portefeuille (titre croissant/dividende croissant/avantage nominatif)

Aubay: A vendre dès que je suis en plus-value, je ne compte pas garder cette ligne

Axa: Objectif d’achat pour le rendement mais en attente de connaître la situation pour le dividende le 30 juin / Acheteur vers 14 pour un objectif de PRU de 19 (Reste 1000€ à investir)

Danone: Objectif de renforcer la ligne (reste 1000€ à investir) avec un PRU de 60 / Dividende croissant

LVMH: Ligne constituée et je ne compte pas renforcer car je suis actuellement surpondérer

Orange: Comme Axa, objectif d’achat pour le rendement et d’un PRU de 10 (reste 1000€ à investir)

Rubis: Objectif de renforcer la ligne (reste 500€ à investir) avec un PRU de 40 (titre croissant/dividende croissant/rendement intéressant)

Safran: Ligne constituée et je ne compte plus renforcer à cause de la difficulté du secteur pour le court terme et dividende supprimé

Sanofi: Objectif de renforcer la ligne (reste 1000€ à investir) avec un PRU de 70 mais ça risque d’être compliqué voir impossible….. / Dividende croissant, rendement intéressant

Seb: A vendre dès que je suis en plus-value même si ça prend des années, je ne compte pas garder cette ligne et elle ne représente que 1% du portefeuille

Téléperformance: Ligne constituée mais je n’exclus pas de revenir dessus s’il y a une opportunité (titre croissant)

Thalès: Comme safran, ligne constituée / Secteur en difficulté pour le court terme et dividende sacrément réduit, je laisse passer

Total: Ligne constituée et surpondération de la ligne par rapport au portefeuille pour le rendement (à voir comment ça évolue cette année pour le dividende)

Vinci: Ligne constituée / Secteur en difficulté pour le court terme et réduction du dividende, je laisse la ligne comme elle est

Whatchlist:
Luxe: Hermes pour diversifier avec LVMH
Consommation de base: L’oréal et Unilever (car je n’ai que Danone en conso de base)
Industrie: Dassault système, Schneider
Santé: Eurofins scientific, Sartorius Stedim Biotech, Biomérieux (mais difficile d’y entrer en ce moment)

Mon portefeuille est toujours en négatif et a du mal a remonter, il zig-zag entre -2000€ et -3000€.

Suite aux différents krach passés, j’ai relevé (sur mes sociétés détenues en portefeuille):
- le pourcentage de baisse qu’elles ont atteint et comparé par rapport au CAC 40
- combien de temps le cours avant krach a mis de temps avant de revenir au même niveau

Malgré le fait de ne pas savoir de quoi est fait le futur, je ne m’inquiète pas de mon solde actuel au vu de mon horizon long terme.

Je suis actuellement en train de comparer les différentes sociétés que j’ai en portefeuille avec leurs concurrents.

Au plaisir,
jeim

Dernière modification par Jeim (26/05/2020 00h07)

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[+1]    #16 10/08/2020 19h09

Membre (2018)
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Bonjour,

Mise à jour du portefeuille au 01.08.2020 :



Voici les opérations depuis le mois de mai :

Ventes :
- Aubay > Gain 0
- SEB SA > Des broutilles

Achats pour prendre position :
- Biomérieux 4 actions
- Dassault systèmes 3 actions
- L’oréal 1 action
- Worldline 6 actions

Renforcements :
- Danone 8 actions
- ETF EWLD 28 actions
- Orange 48 actions
- Total 6 actions

Dividendes payés en cash :
AirLiquide, Aubay, Axa, Biomérieux, Danone, LVMH, Orange, SEB SA, Téléperformance

Dividendes payés en action avec arrondi au supérieur :
Rubis, Total, Vinci

Watchlist :
- Alfen
- Esker
- Hermes
- Neoen
- Pharmagest interactive
- Sartorius stedim bio
- Schneider électric

Quelques commentaires :
- Satisfait d’avoir enfin pu liquider Aubay et SEB SA même si je n’ai rien gagné
- J’avais comme intention de renforcer Axa, Orange et Sanofi pour constituer des lignes de 1 500€ mais en y réfléchissant et en voyant le parcours de celles-ci depuis le krach, je pense laisser ces lignes comme elles sont et plutôt investir sur mes derniers achats et ma watchlist
- Je vais liquider Safran à court terme dès que je serai en positif et y revenir plus tard car le secteur va être longuement impacté

Apport total au sein du portefeuille : 29 850,34€

Je n’ai pas fait d’apport depuis avril car j’ai encore pas mal de liquidité à investir mais surtout car j’ai un autre projet en parallèle. Il n’est pas prévu d’en faire les prochains mois.

Au plaisir,
Jeim

Dernière modification par Jeim (01/12/2020 10h41)

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#17 02/09/2020 18h39

Membre (2018)
Réputation :   17  

Bonjour,

Mise à jour du portefeuille au 01.09.2020 :



Voici les opérations du mois :

Vente :
- Safran

Renforcement :
- Biomérieux 4 actions

Watchlist :
- Alfen
- Esker
- Hermes
- Neoen
- Pharmagest interactive
- Sartorius stedim bio
- Schneider électric

Quelques commentaires :
- Dommage pour Alfen qui a augmenté de plus de 40% suite aux résultats
- Je vais sûrement vendre totalement ma ligne EWLD et prendre CW8 à la place (capitalisation plus élevée et frais plus faibles). A noter que j’avais pris EWLD car je comptais apporter 500€/mois sur le portefeuille et que pour le montant, EWLD semblait plus accessible.
- Je viens d’acquérir xlsPortfolio

Au plaisir,
Jeim

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[+1]    #18 02/10/2020 19h09

Membre (2018)
Réputation :   17  

Bonjour,

Mise à jour du portefeuille au 02.10.2020 :



Voici les opérations du mois :

Achat :
- Esker 3 actions
- Pharmagest interactiv 6 actions

Renforcement :
- Biomérieux 4 actions

Vente :
- Biomérieux 4 actions

Watchlist :
- Alfen
- Hermes
- Neoen
- Sartorius stedim bio
- Schneider électric

Quelques commentaires…. :
- BioMérieux est une valeur que je souhaite vendre a court terme même si je n’exclus pas y revenir si les niveaux de valorisation sont moins élevés dans le futur.
Pourquoi? Car après lecture du rapport semestriel :
Croissance de 10,7% mais le chiffre d’affaires de la Microbiologie et l’Immunoessais est en baisse. La Biologie moléculaire est en hausse de +70,8% mais seulement grâce aux tests Covid que l’entreprise a mis en place. https://www.biomerieux.com/fr/covid-19
Les résultats décevront-ils une fois la pandémie terminée?

…. et constat :
- Entreprises du portefeuille qui surperformes le CAC40 à 1 an, 1er janvier, 6 mois, 3 mois à date du 02/10/2020 :
AirLiquide
Biomérieux
Dassault systemes
Esker
LVMH
Pharmagest Interactiv
Schneider electric
Téléperformance

- Entreprises du portefeuille qui surperformes le CW8 à 1 an, 1er janvier, 6 mois, 3 mois à date du 02/10/2020 :
Biomérieux
Dassault systemes
Esker
LVMH
Pharmagest interactiv
Schneider electric
Téléperformance

- Entreprises du portefeuille qui sousperformes le CAC40 & CW8 à 1 an, 1er janvier, 6 mois, 3 mois à date du 02/10/2020 :
Axa
Danone
Orange
Rubis
Thalès
Total
Vinci

Conclusion :
Ca n’est plus un secret, les entreprises qui tirent le portefeuille vers le bas viennent des secteurs "massacrés"; Pétrole, Finance, Concessions, Aviation

Il est nécessaire de faire en sorte d’augmenter l’exposition sur les valeurs qui surperforment le CW8 afin d’arriver à un levier qui fera retourner le portefeuille.

Au plaisir,
Jeim

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#19 13/10/2020 16h19

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Jeim, le 02/09/2020 a écrit :

Je vais sûrement vendre totalement ma ligne EWLD et prendre CW8 à la place (capitalisation plus élevée et frais plus faibles). A noter que j’avais pris EWLD car je comptais apporter 500€/mois sur le portefeuille et que pour le montant, EWLD semblait plus accessible.

Je ferai moins de commentaire sur le volet action car je ne suis pas un grand expert en analyse fondamentale ou croissance/value.

Vous avez effectivement tout intérêt à basculer sur du CW8. En plus de la situation d’encours, et des frais moindre,vous avez pas mal de marge de manoeuvre au vu de votre poche liquide en PEA. Mais en soi, j’avais lu quelque part (sûrement Fructif) qu’un l’investissement mensuel, trimestrielle, semestrielle… ne change pas grand chose du moment que cela est régulier. Le plus dur est la psychologie et d’avoir les épaules solides pour se tenir à une stratégie, sans s’éparpiller.

De mon côté, je sais que j’aurais du mal à laisser une poche liquide comme vous le faites.

Dernière modification par Rodin (13/10/2020 16h51)


100k dans 5ans puis devenir rentier en 10 ans

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[+1]    #20 13/10/2020 16h41

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Bonjour Jeim,

Quelques idées d’échange si vous souhaitez faire un recentrage croissance secteur pour secteur (et en restant en France), même si ce n’est bien entendu pas les mêmes profils (capitalisation en particulier) :
_ Robertet pour Danone
_ GTT pour Rubis
_ Euronext pour Axa

Dernière modification par Liberty84 (13/10/2020 16h41)


“It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so.” M.Twain

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#21 13/10/2020 17h26

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Re,

Rodin a écrit :

Vous avez effectivement tout intérêt à basculer sur du CW8. En plus de la situation d’encours, et des frais moindre.

Ce que je n’ai toujours pas entrepris, j’ai même racheté du EWLD ce mois-ci, allez savoir pourquoi. :)

Rodin a écrit :

De mon côté, je sais que j’aurais du mal à laisser une poche liquide comme vous le faites.

Du fait de ma situation (reprise d’études), je n’ai plus la capacité de verser de l’argent sur mon PEA c’est pour cela que je n’investis pas tout d’un coup.

Bonjour Liberty84,

Liberty84 a écrit :

Bonjour Jeim,

Quelques idées d’échange si vous souhaitez faire un recentrage croissance secteur pour secteur (et en restant en France), même si ce n’est bien entendu pas les mêmes profils (capitalisation en particulier) :
_ Robertet pour Danone
_ GTT pour Rubis
_ Euronext pour Axa

Je m’étais déjà un peu intéressé à Robertet et GTT mais je pense privilégier le renforcement de mes positions titres croissants avant d’acquérir de nouveaux titres.

Au plaisir,
Jeim

Dernière modification par Jeim (13/10/2020 17h34)

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#22 13/10/2020 17h34

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Jeim, ne pouvez vous plus verser à cause d’un retrait anticipé?

Vu la veur actuelle de votre PEA et l’absence de plus value ne vaudrait il pas mieux faire un reset (fermeture/réouverture d’un nouveau)?

C’est une procédure désagréable mais ça ne vous bloque pas votre PEA à 30k contrairement à la situation actuelle.

Ou vous parlez d’une limitation dans votre capacité d’épargne?

Dernière modification par Liberty84 (13/10/2020 17h37)


“It ain’t what you don’t know that gets you into trouble. It’s what you know for sure that just ain’t so.” M.Twain

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[+1]    #23 13/10/2020 17h51

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Liberty84 a écrit :

Jeim, ne pouvez vous plus verser à cause d’un retrait anticipé?

Ou vous parlez d’une limitation dans votre capacité d’épargne?

Comme je l’ai souligné, je viens de reprendre les études donc ma capacité d’épargne va être à néant quelques mois.

Elle fera un bond grâce aux indemnités de départ que je vais toucher l’année prochaine mais qui serviront pour un autre projet, s’il se réalise.
Et vu la situation actuelle ça semble compromis!

Jeim

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#24 08/11/2020 16h13

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Bonjour à tous,

Petite question concernant le logiciel xlsPortfolio et l’onglet "Valeur part".
Je ne sais pas si je rentre correctement les données et si les données "nombre de part" et "valeur de part" sont correctes.

Ci-dessous l’exemple 1 (mais ça ne doit pas être correct puisque la valorisation du portefeuille de chaque ligne est la valorisation actuelle) :


Ci-dessous l’exemple 2 (avec la valorisation du portefeuille en fonction des rentrées d’argent) :


Pour les personnes habituées et qui ont l’oeil, j’aimerai bien avoir des retours pour voir s’il y a des erreurs.

Merci d’avance,
Jeim

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#25 22/11/2020 15h57

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Bonjour à qui prendra le temps de consulter ce message,
Il est temps d’écrire quelques lignes à propos du portefeuille puisque cela va bientôt faire un an que j’ai commencé les investissements boursiers.

Le PEA a été ouvert en 2015 et les premières actions ont été achetées en octobre 2019.
Ca n’est qu’en janvier 2020 que j’ai commencé à investir régulièrement au sein du portefeuille.

Cette année aura été très formatrice principalement :
- sur l’accumulation d’informations apprises au sujet de la bourse,
- sur mon aversion au risque (en ayant commencé l’année d’un krach)

En octobre 2019 et sans rien connaître, j’ai pris position sur des valeurs qui venaient de perdre X% et dont je pensais qu’elles augmenteraient peu après; loupé.

Entre temps, j’avais repris beaucoup d’informations sur différents portefeuilles pour choisir des valeurs et principalement sur le portefeuille de Scipion8 et son travail d’analyse.
J’ai retrouvé mes documents et il a été intéressant de reprendre toutes ces notes surtout concernant le comportement des valeurs choisies vis-à-vis des krach passés que j’ai transposé au krach de mars.

Etrangement ou non, les vainqueurs sont pratiquement toujours les mêmes….

A mes débuts, je pense avoir fait l’erreur de vouloir autant diversifier le portefeuille en souhaitant absolument couvrir beaucoup de secteur dont certains qui ne performent pas mais également en ne surpondérant pas les valeurs de croissance.

Aujourd’hui et pour les sociétés sur lesquelles je suis investi, j’ai en ma possession deux tableaux :
- le comparatif avec les concurrents,
- l’historique sur 10 ans des données concernant les ratios (à la manière de Mercure en m’étant inspiré de cette conversation).

Suite au commentaire de Scipion8, j’ai élargi le comparatif des cours de mes sociétés VS un indice World (depuis 2006) et l’indice S&P500 (depuis 1997).
L’AMF nous dit "Les performances passées ne préjugent pas des performances futures" mais il est bon de constater que sur les périodes utilisées, les vainqueurs par rapport aux deux indices sont identiques et sont également les vainqueurs en ce temps de crise.

La suite est claire, après avoir relevé les répartitions sectorielles de différents indices world, voici ce vers quoi je souhaite orienter le portefeuille :
- Technologie 25%
- Santé 15%
- Industrie 10%
- Matériaux 10%
- Bien cyclique 15%
- Finance 0% (Exit Axa)
- Communication 0% (Exit Orange)
- Energie 3% (Exit Rubis)
- Bien consommation de base 8% (Exit Danone)

Tout en ne faisant plus rentrer de sociétés au sein du portefeuille mis à part pour le secteur Santé et Industrie avec Schneider et Alfen.
A noter que la dernière entreprise acquise depuis octobre est Hermès.

Le principal étant de rester sur des valeurs qui ont démontré par le passé qu’elles surperformaient les indices précédents et qui malgré l’impact de la crise surperforment encore.

A dans dix jours pour le prochain reporting,
Jeim

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