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[+3]    #1 05/12/2019 07h50

Membre
Réputation :   8  

Bonjour à tous,

Je commence aujourd’hui à partager mon portefeuille avec vous, non pas par vanité mais dans le but de donner des idées d’investissement et de recevoir des conseils avisés.

Je commence par mon patrimoine, celui ci est de 600.000E.

Ma RP 450.000, il reste 70.000 euros de crédit immobilier après renégociation à 1% sur encore 7 ans.

65.000 euros en assurance vie  (à peu près en 1/3 fonds euro, 1/3 en SCPI, 1/3 en SCI PRIMONIAL CAPIMMO).

Un P.E.A que je vais détailler dans un 2eme post de 120.000E.

Un CTO de 40.000 euros.

Le reste étant sur mes comptes courants.

Mon P.E.A

Valeurs                 NB                         Total                          % PEA       % Cible

AIR LIQUIDE         60                7 248,00 €        7,25 %    10,00 %
AXA                       130            3 189,55 €        3,19 %    5,00 %
DANONE               110            8 052,00 €        8,05 %    8,00 %
ESSILOR               16                2 180,80 €        2,18 %    5,00 %
KERING                7                3 766,70 €        3,77 %    5,00 %
L OREAL               28                7 086,80 €        7,09 %    8,00 %
LVMH               6                2 376,00 €        2,38 %    8,00 %
PERNOD RICARD  27                4 360,50 €        4,36 %    5,00 %
PUBLICIS               215            8 449,50 €        8,45 %    5,00 %
RUBIS               0                0,00 €                0,00 %    5,00 %
SANOFI               60                5 033,40 €        5,03 %    8,00 %
TOTAL               200            9 442,00 €        9,44 %    10,00 %
UNILEVER               190            10 229,60 €        10,23 %    10,00 %
VINCI               50                4 905,00 €        4,91 %    10,00 %

Liquidité : 40400 euros

TOTAL : 120.000 EUROS

Dernière modification par leseb06 (05/12/2019 07h57)

Mots-clés : action, dividende, portefeuille

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#2 29/05/2020 08h43

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Réputation :   8  

Bonjour à tous,

Après avoir murement réfléchis j’ai décidé de transformer radicalement mon patrimoine et de m’orienter vers les ETF.

J’ai aussi décidé de profiter au maximum des enveloppes fiscales, (marre de me faire tondre sur mon cto).

J’ai donc 2 PEA, 2 PEA PME et 4 Assurances vies.

les 2 PEA sont au crédit agricole avec investor integrale.
les 2 PEA PEM chez fortunéo.

Sur le premier PEA il y aura la somme de 150.000E
90%  AMUNDI CW8
10%  AMUMDI.PEA MSCI EM.MKTS

Sur le deuxième PEA 50.000E
Même répartition.

les PEA PME sont ouvert avec le minimum juste pour prendre date.

Les assurances vie.

Trois sur fortunéo.
Pour un total de 70.000E

scpi et sci 55.000E
ETF lyxor titans 50 15.000E

Un chez linxéa,

Avec 6000E pour l’instant.

50% Amundi ETF Euro Stoxx Small CAP
50% Amundi Russell 2000 UCITS ETF

Voilà.

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#3 14/08/2020 22h18

Membre
Réputation :   8  

Bonjour à tous,

Encore une évolution de mon portefeuille,

Je pars sur un 60/40,

Avec seulement des ETF répartis comme ceci :

CW8 en Pea            à 70%
Lyxor water en pea à 5%
IShares Edge MSCI WrldMmtFactor (is3r) CTO degiro 15%
Lyxor ETF DJ Global Titans 50 CTO Fortunéo à 10%

Sébastien

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#4 15/08/2020 12h18

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Bonjour Sébastien,

Finalement votre partie « sécurité » à 40% sera composée de fonds immobiliers (SCPI/SCI) en AV c’est bien cela ?

Avez vous pensé à l’après phase de capitalisation, c’est à dire dans quelques années lorsque vous aurez besoin de toucher des revenus de votre capital pour compléter votre retraite ?

Partirez vous sur une stratégie de revente (globalement 4% chaque année du capital) ou alors recomposerez vous une poche d’entreprises à dividendes ?

Bien à vous.

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#5 15/08/2020 15h11

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Bonjour mr dividende,

Je pense partir sur 20% en cash (livret A (x2) et liquidité sur PEA et CC.
Et 20% en sci/scpi sur av.

Je veux avoir 20% mobilisable immédiatement en cas de grosse correction très rapide comme lors du Brexit…

Imaginons un "problème" lors de l’élection US je ne veux pas perdre 10 à 15 jours…

Je pense partir sur une stratégie de revente avec en complément un viager de notre RP.

cordialement,

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#6 18/08/2020 18h51

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Bonjour à tous,

Ne trouvant pas d’ETF pour completer mon portefeuille j’ai fait un mix ETF/fonds.

Voilà ce que ça donne :

ETF AMUNDI MSCI WORLD     65,0%
ETF Lyxor water                              2,5%
Sur un PEA.

ETF LYXOR TITANS                      2,5%
ETF ISHARE World Momentum     20,0%
ETF am russell 2000                      2,5%
Sur un CTO.

Comgest Gr Eu Small                      2,5%
SIS Emerging Asia                      2,5%
SIS Greater China                      2,5%
Dans une ass vie.

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[+1]    #7 11/12/2020 15h36

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Bonjour à tous beaucoup de changement dans mon portefeuille, cette année compliquée m’ayant permis de prendre des nouvelles orientations pour mon épargne.

Mon Patrimoine Hors RP est d’environ 300.000 Euro.

Je suis parti sur une répartition 70% actions / 30% monétaire /scpi ou sci.

Pour les 30%
10% (30.000) sur Livret A
20%  (60.000) sur SCI PRIMONIAL CAPIMMO, SCPI ELYSEES PIERRE, SCPI PRIMOPIERRE, SCPI PRIMOVIE.

Je me suis posé la question concernant la "solidité" des scpi en cette période covid, si je décide de passer en 80/20 je vendrai en priorité la partie sci/scpi.

Pour les 70%  (210.000e).

16 % du patrimoine (48.000e) en actions sur PEA équipondèrées (1500e par ligne) entre 30 et 35 valeurs.

AYDEN
AIR LIQUIDE
ALFEN
ASML
biomerieux
DASSAULT SYS
eurofins
EURONEXT
HERMES
JUST EAT TAKEAWAY
L’OREAL
LVMH
NEOEN
PROSUS
SARTORIUS
SOFINA
SUEZ
TELEPERFORMANCE
WORLDLINE
CHEMOMETEC
EVOLUTION GAMING
GENMAB
GN STORE NORD
MIPS
NEMETSCHEK
NETCOMPANY
NOVO NORDISK
SIMCORP
ESKER
PHARMAGEST
SOITEC
VETOQUINOL

54% en ETF/ sicavs sur PEA/AV/CTO

ETF AM ASIE            4,00%
ETF ISHARE CHINE    4,00%
ETF Lyxor water            8,00%
ETF AM PEA SP500    17,00%
ETF BNP SP 500            17,00%
ETF lyxor NASDAQ    32,00%
Comgest Eu Small    4,00%
Comgest Growth Jap    4,00%
SIS Emerging Asia    2,00%
SIS Greater China    2,00%
JP Morgan F China    2,00%
UBS F China            2,00%
Nordic Small Cap     2,00%

Je précise que l’etf BNP sp500 est hedged ce qui me permet de maintenir une exposition de mon portefeuille au dollar de 50%.

Ce qui me donne en répartition géographique :

us    54,00%
eu    30,57%
asie    12,3%
Jap    3,1%

et en devise à peu près 50% euro / 50% dollar.

Voilà si vous avez des questions où des commentaires n’hésitez pas
Cordialement.
Sébastien.

Dernière modification par leseb06 (11/12/2020 16h11)

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#8 12/12/2020 10h48

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Bonjour Leseb06,

En effet, pour la partie action en direct c’est un beau portefeuille, et je sais où vous avez pioché des idées wink

Pour la partie ETF, je vois que vous avez du hedge sur le S&P500. Or (évidemment je peux me tromper) je pense que la majeure partie de la baisse du dollar a déjà été entamée. Ne pensez-vous pas qu’il est peut-être déjà trop tard pour prendre du hedge et ne vaudrait-il pas mieux à court terme tenter un rebond du dollar ?

Pour les Sicavs, les logez vous en AV sur un contrat avec 0 frais d’entrée ? Si oui sur quel contrat ?

Les fonds sont en effet un bon moyen d’accéder au Japon ou à la Chine en espérant faire mieux que les indices. C’est l’une des rares zones géographiques où ils font encore vraiment le taf vs les ETF.

Bien à vous.

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[+1]    #9 12/12/2020 12h18

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"En effet, pour la partie action en direct c’est un beau portefeuille, et je sais où vous avez pioché des idées"

Lol je m’inspire effectivement de votre site et de votre sreenner que je trouver pertinent!

"Pour la partie ETF, je vois que vous avez du hedge sur le S&P500. Or (évidemment je peux me tromper) je pense que la majeure partie de la baisse du dollar a déjà été entamée. Ne pensez-vous pas qu’il est peut-être déjà trop tard pour prendre du hedge et ne vaudrait-il pas mieux à court terme tenter un rebond du dollar ?"

Je n’ai pas de compétences en matière de devise, j’entends beaucoup de "spécialistes" parler d’un objectif de 1.25…l’etf sp500 hedged est plus dans un soucis équilibrage du portefeuille pour etre à 50% euro/ 50% dollar.

"Pour les Sicavs, les logez vous en AV sur un contrat avec 0 frais d’entrée ? Si oui sur quel contrat ?"

Oui j’ai un contrat linxéa spirit où je loge ces sicavs.

"Les fonds sont en effet un bon moyen d’accéder au Japon ou à la Chine en espérant faire mieux que les indices. C’est l’une des rares zones géographiques où ils font encore vraiment le taf vs les ETF."

Oui c’est le pari que je fais..

bien à vous
Sébastien

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