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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 26/09/2019 20h13

Membre (2019)
Réputation :   2  

BOnjour
je ne sais pas si je suis dans la bonne section mais je n’ai pas trouvé de section adaptée.

Je suis en train de calculer le montant de mon patrimoine et j’ai deux questions:

1- Sur un PEA, le montant pris en compte dans est le montant valorisé (donc variable) du PEA ou le montant des versement faits ?

2- Je suis gérant d’une SARL unipersonnelle (EURL en fait) Comment puis je estimer sa valeur pour l’intégrer au montant du patrimoine ? Est ce les fonds propre ? Le capital ? Les fonds propre + les immobilisations ? (ce qui me parait le plus près de la réalité)

En vous remerciant pour vos éclaircissement .

Mots-clés : fiscalité, ifi (impôt sur la fortune immobilière), imposition, isf (impôt de solidarité sur la fortune)


Investisseur en herbe mais heureux

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[+1]    #2 26/09/2019 20h42

Membre (2018)
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Réputation :   327  

Bonjour

Pour rappel, depuis l’IFI, seul l’immo rentre en compte.

Pour le PEA, il me semble réaliste de le valoriser à sa valeur liquidative au cours du jour.

Pour votre EURL, au temps de l’ISF, en tant qu’outil de travail, elle ne rentrait pas en compte.

Si vous mettez en place un suivi perso dans le temps, pour ma part, j’ai opté pour une photographie de fin d’année selon le schéma certes simpliste suivant :

Fonds propres auquel j’ajoute les EBE des 5 derniers exercices avant de retrancher les dettes

C’est une recette perso qui n’a aucune valeur d’expertise bien sûr, mais qui me permet de visualiser l’evolution de mon outil.

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#3 19/05/2020 15h34

Membre (2018)
Réputation :   2  

Bonjour,

Je voudrais savoir si l’abattement forfaitaire de 30% pour la résidence principale s’applique aussi sur les dépendances d’une maison dans le calcul de l’IFI.

Par exemple si j’achète une maison à 1800000E, avec les 30% d’abattement, le total de mes biens immobiliers taxables sera de 1260000E. Je suis donc sous le seuil de l’IFI.

Maintenant si cette maison contient une dépendance que je mets en location que ce passe-il ? Faut-il faire évaluer la maison principale et la dépendance séparément  ? Et appliquer l’abattement sur la maison principale uniquement, je passerais donc au dessus du seuil de l’IFI ? Ou alors l’abattement reste applicable sur la totalité du bien ?

Merci

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#4 19/05/2020 16h26

Modérateur (2010)
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Dans le cas que vous décrivez, la dépendance n’est pas/plus votre RP, et donc il faut évaluer chaque bien séparément.

Ce n’est pas le prix auquel vous avez acheté le bien qui compte le plus. C’est la valeur vénale du bien sur le marché au 1er janvier. (Vous avez pu accepter de payer un prix plus élevé, sur un coup de coeur, ou vous avez pu faire une "bonne affaire", et le marché a pu évoluer depuis votre achat).


J'écris comme "membre" du forum, sauf mention contraire. (parrain Fortuneo: 12356125)

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