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[+1]    #1 12/09/2019 19h18

Membre
Réputation :   7  

Bonjour à tous,

J’ai décidé de passer un cap et de vous présenter mon portefeuille d’actions au sein de mon PEA.
En espérant pouvoir en discuter avec les gens du forum.

Je vise une stratégie très long terme avec du Buy and hold ainsi que la mise en place d’une poche sur un ETF World.
J’espère faire fructifier petit à petit les dividendes pour ensuite les réinvestir

Voici mon portefeuille à ce jour.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/12187_ptf.png

Je compte investir régulièrement (mensuellement / bimensuelle ment) en fonction de l’épargne disponible.
Je pense que mes prochains mouvements renforceront ma poche d’ETF.

Merci à tous pour vos commentaires et réfléxions.

Cordialement,
Matt

Mots-clés : etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille

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#2 12/09/2019 19h56

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   155  

Bravo pour le partage, voilà un portefeuille bien achalandé.

Petit calcul simpliste en isolant votre poche action et en la comparant au CW8 (tel un indice de référence), une seule action surperforme ce qui m’amène à la conclusion qui suit, vous avez 8% de chance de faire mieux qu’un ETF World.

L’échantillon est représentatif puisque c’est le vôtre. En revanche la durée de 2 ans est un peu courte pour en tirer des conclusions me direz vous !


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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[+1]    #3 12/09/2019 21h39

Membre
Réputation :   7  

J’essaie de garder un portefeuille en limitant le nombre ligne pour ne pas trop me disperser mais en gardant une certaine diversification.

Avec un peu de recul, j’ai quand même pu voir que j’étais un peu (beaucoup) trop sur le périmètre banques/assurances (Axa/BNP/CNP) avec presque 40% du portefeuille… à remédier.

En ce qui concerne les plus ou moins value, je suis clair avec moi même et je sais avoir eu surtout une certaine chance en ayant eu des liquidités à investir juste après de grosses baisses (qui bien entendu peuvent continuer). Les mêmes actions quelques mois plus tôt n’auraient pas du tout donné les mêmes résultats.

Cordialement,
Matt

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#4 13/09/2019 01h01

Membre
Réputation :   9  

Bonjour Matt,

votre portefeuille est agréable à regarder avec des valeurs principalement du cac 40 solides, avec des dividendes relativement importants et une dose d’ETF

Nous partageons des valeurs(en ce qui me concerne sur ma Watch list), Axa,bouygues, bnp,cnp,publicis,sanofi, total.

Casino(ratio de dividendes versé égal ou supérieur à 100 pour cent, mais bravo en plus value latente),largardère(endettement trop élevé à mon gout, faibles marges,fonds propres diminuent),orange et renault(endettement trop élévé à mon gout) ne sont pas sur ma Watch list.

Je constate que vos lignes ne sont pas équipondérées.Est-ce un choix délibéré ?

Quels ont été vos critères pour choisir vos actions ?Est-ce pour vous une stratégie pour un portefeuille à dividendes ?En cas de baisse très importante des marchés,que ferez-vous ou pas ?

Matt, je vous souhaite une bonne continuation.J’ai lu votre présentation et j’ai l’impression que vous avez les pieds sur terre.

Bonne journée à vous

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#5 13/09/2019 09h01

Membre
Réputation :   7  

Bonjour Cinephil,

Effectivement mes lignes ne sont pas équipondérées mais le travail est en cours. Je compte redresser ça en fonction des opportunités qui pourraient arriver et du cash dispo.
Si ce n’est pas le cas jusqu’à présent c’est surtout par excès de fougue lors de baisses d’actions où j’ai renforcé mes lignes pour profiter d’un meilleur PRU.

Pour constituer mon portefeuille, j’ai cherché des actions fortes du CAC40 et versant des dividendes depuis de nombreuses années.

En cas de forte baisse, je pense avoir le mental et les reins assez solides pour supporter ça (on en reparlera quand même quand mon PTF aura été divisé par 2).
Pour l’instant, j’ai profité des baisses (pour l’instant légères) pour baisser mon PRU et augmenter mon rendement de dividendes.
L’objectif étant de le faire grossir sur du très long terme, je garde la tête froide face au + ou - value et j’estime que tant que ce n’est pas vendu rien n’est acquis.

Cordialement,
Matt

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#6 13/09/2019 11h06

Membre
Réputation :   65  

Michel a écrit :

Bravo pour le partage, voilà un portefeuille bien achalandé.

Petit calcul simpliste en isolant votre poche action et en la comparant au CW8 (tel un indice de référence), une seule action surperforme ce qui m’amène à la conclusion qui suit, vous avez 8% de chance de faire mieux qu’un ETF World.

L’échantillon est représentatif puisque c’est le vôtre. En revanche la durée de 2 ans est un peu courte pour en tirer des conclusions me direz vous !

Vous supposez, peut-être à raison, que toutes les lignes ont été acquises en même temps ; si CW8 a été acquis il y a 10 ans et AXA il y a 6 mois, cela changerait l’analyse.

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#7 05/10/2019 10h40

Membre
Réputation :   7  

Bonjour à tous,

Mouvements simple en ce début de mois avec l’achat de 3 actions sur mon ETF World.
Je compte augmenter petit à petit l’allocation sur cette poche. Je réfléchis encore sur le pourcentage cible que je souhaite en ETF (25%, 50%…)

Matt

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#8 12/10/2019 10h47

Membre
Réputation :   7  

Bonjour à tous,

Petite mise à jour de mon portefeuille hier avec le renforcement de ma ligne Publicis.
Contrairement à plusieurs personnes j’ai choisi de profiter de cette baisse pour faire descendre mon PRU avec l’achat de 82 nouvelles actions.

Cordialement,
Matt

Dernière modification par MattG9 (12/10/2019 10h48)

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#9 18/03/2020 17h00

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Bonjour à tous,

En cette période difficile et comme beaucoup d’investisseurs je me retrouve avec un PEA en très forte moins value qui doit s’approcher des -40%.
Mon portefeuille n’a clairement pas aimé les différentes baisses du CAC40 et du CW8.

Le point positif c’est qu’au niveau psychologique je le vis bien. Sûrement aidé par le fait que je suis long terme et que cette poche est loin d’être remplie (50k versés sur 150).

Depuis le début de la chute, j’ai choisi de :
- Renforcer Total (un peu trop tôt) à 39€
- Ouvrir une ligne Vinci aujourd’hui à 58€

Je garde sous le coude 1k€ et reste en attente d’une prime en fin de mois pour continuer d’agir en fonction de la situation.

Bonne chance à tous.
Matt

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[+1]    #10 01/10/2020 13h58

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Bonjour à tous,

Une petite mise à jour au 01/10 :

Vente de ma ligne Lagardère après les 2 grosses hausses de la semaine qui me permettent une légère plus value. Sans parler de cette plus value inattendue, je suis surtout content d’avoir pu effacer mes pertes sur ce dossier et de repartir sans encombre.

Le cash est maintenant  en attente sur mon PEA et servira à renforcer ma ligne CW8 sur plusieurs mois (sûrement en 3 fois).

Mon objectif est de continuer sur le (très) long terme à investir sur cet ETF avec régularité et de simplifier la gestion de mon portefeuille (ce qui ne rend certainement pas cette discussion des plus passionnante j’en conviens…).

Je suis actuellement sur un ratio de 70% en actions directes et 30% CW8 sur mon PEA

Cordialement,
Matt

Dernière modification par MattG9 (01/10/2020 13h59)

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#11 01/10/2020 16h32

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Bonjour MattG9,

Quels mécanismes ou constatations vous poussent à passer en full CW8 ? Considérez-vous que vous ne ferez pas mieux avec du stock picking ?

Je me demande car je suis dans votre situation disons avec quelques années en moins, j’investis depuis avril 2020 toute mon épargne disponible en PEA (800/mois je vise 1000 à terme), à priori sur du CW8.

Dernière modification par Rodin (01/10/2020 16h33)


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[+1]    #12 01/10/2020 17h24

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Bonjour Rodin,

Très clairement, c’est la simplicité de stratégie des ETF (le plus dur étant finalement de s’y tenir?) qui a motivé mon choix avec effectivement l’idée que je ne ferai pour l’instant pas mieux que le marché.
Depuis maintenant plusieurs mois j’investis avec régularité sur un ETF et me contente de voir la poche grossir.

Je scrute encore les lignes « historiques » de mon PEA avec pour objectif de me débarrasser de certaines quand l’occasion se présentera.

Pour prendre un peu de recul sur mon portefeuille et ses quelques années d’existences je pense pouvoir dire que j’ai commencé à investir sur des actions en manquant de connaissance.
Je visais des sociétés qui me paraissaient solides, connues et avec un rendement appréciable pour une rente future (exit donc les valeurs de croissances ou bonnes sociétés avec un dividende « faible »).

Pourquoi viser des dividendes : Je n’avais pas encore connaissance des ETF et je savais que j’aurais dû mal à empocher mes plus values au bon moment (pour schématiser on veut toujours plus, l’action marche bien, on ne vend pas… et ça baisse).
Du coup, me focaliser sur le rendement sur dividendes m’allait bien et me permettait de réfléchir en revenu annuel voir mensuel peu importe la valorisation (tant que les dividendes ne sont pas coupées).

Puis j’ai lu et appris sur les ETF (merci Fructif), compris que si un dividende était détaché la valeur de l’action baissé de même et qu’étant très long terme j’avais largement le temps de capitaliser en faisant simple.

Cordialement,
Matt

Dernière modification par MattG9 (01/10/2020 17h26)

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[+1]    #13 01/10/2020 17h49

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MattG9 a écrit :

Bonjour Rodin,

Très clairement, c’est la simplicité de stratégie des ETF (le plus dur étant finalement de s’y tenir?) qui a motivé mon choix avec effectivement l’idée que je ne ferai pour l’instant pas mieux que le marché.

La meilleure solution pour se tenir à cette stratégie ultra passive c’est de trouver mieux à faire que "gérer" un portefeuille qui se gère très bien tout seul : profiter de la vie - il y a tant de choses plus passionnantes que la bourse ! - et/ou chercher à augmenter votre capacité d’épargne si faire grossir votre patrimoine le plus vite possible est votre objectif principal).

À défaut, la solution de se garder une petite poche de +/-5% du portefeuille pour "s’occuper" est un bon défouloir : si vous sous-performez avec cette poche (c’est le plus probable) l’impact sur votre portefeuille global sera limité (au pire, si vous perdez tout vous avez tout de même la perf du MSCI World moins 5%) et si par chance vous surperformez, vous aurez la satisfaction d’avoir battu le marché (pas de beaucoup mais battu quand même) !

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