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Forums des investisseurs heureux

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[+4]    #1 14/08/2019 22h22 → Portefeuille d'actions de Cizia (allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour,

Je me lance dans le partage de mon portefeuille financier. Cela me permettra d’avoir un suivi régulier de son évolution, de formaliser mes objectifs et mes choix, et avec un peu de chance de bénéficier de quelques conseils smile

Ma situation personnelle, en très résumé : la petite trentaine, célibataire, cadre.

Objectif de long-terme : me constituer un patrimoine diversifié, capable de bien résister à l’inflation et générant des revenus complémentaires. J’axe donc principalement ma réflexion sur l’immobilier, et les actions.

La situation actuelle (chiffres au 13/08/2019) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18345_portefeuille_-_2019_08_13.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18345_classes_-_2019_08_13.png

Dépôts / Monétaire

Clairement, j’ai trop de réserves de liquidités.

Immobilier

C’est la partie que j’ai envie de muscler en priorité. Dans l’idéal, j’aimerais diversifier en termes de types d’actifs (par exemple 50% résidentiel, 25% bureaux et 25% santé) et de zones géographiques (France, Europe). J’ai commencé par des tickets dans une SCPI, Pierval Santé et dans une foncière résidentielle allemande, Vonovia.

Je garde un oeil sur quelques supports
- SCPI : Pierval Santé, Corum XL, Primonial Primofamily
- Foncières : Vonovia, Covivio, Altarea

Objectif : atteindre 50% du portefeuille assez rapidement

Actions

J’avais pris deux modestes lignes (Total et Air Liquide) il y a quelques années quand je commençais à m’intéresser à la bourse, je laisse courir pour le moment. Pour cette classe d’actifs, le gros de mon exposition se situe dans des OPCVM sur mon PEE/PERCO.

Objectif : entre 10% et 20% du portefeuille ?

Métaux

J’ai pris un peu d’or et d’argent physique chez Bullion Vault, en couverture du risque de marché

Objectif : maximum 5% du portefeuille

Obligations

Via des OPCVM sur mon PEE/PERCO. Pas de suivi particulier.

Assurance-Vie

J’abonde de 200 euros chaque mois dans un fonds assez sûr.

Mots-clés : allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

Hors ligne

 

[+1]    #2 15/08/2019 00h26 → Portefeuille d'actions de Cizia (allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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Réputation :   454 

Vous n’avez que 2 actions en direct : Total et Air Liquide.
Mais ce sont de belles valeurs, aussi sûres que possible dans un univers où rien n’est sûr.
Par contre elles ne pèsent pas lourd et se sentent un peu seules (dans votre PEA ?).
Vous pouvez donc renforcer et diversifier avec d’autres.

Cizia a écrit :

OPCVM sur mon PEE/PERCO

Est-ce :
. un PEE, où l’épargne est disponible après 5 ans
. un PERCO, où l’épargne est bloquée jusqu’au départ à la retraite
(sauf déblocage anticipé dans certains cas) ?
Ca fait une grosse différence.
On a intérêt à profiter de tous les avantages possibles d’un PEE (abondement, fiscalité, etc).
Par contre à 30 ans bien réfléchir au PERCO …

Cizia a écrit :

- SCPI : Pierval Santé, Corum XL, Primonial Primofamily
- Foncières : Vonovia, Covivio, Altarea

Pas fan de Vonovia, et de façon générale des foncières résidentielles allemandes : petit rendement, fiscalité des dividendes allemands, frais de la bourse XETRA.
On trouve des foncières très bien sur EuroNext.
Covivio est une belle valeur, mais chère.
Si vous voulez des actifs santé, ICADE est la référence.

Vous avez sur ce forum une discussion :
Investissements immobiliers » Foncières non cotées » SCPI vs foncières côtées : investir dans des SCPI vs SIIC/REIT ? La position de GBL
Aujourd’hui vous pouvez :
. acheter des foncières de commerce à 10 % de rendement
. acheter des SCPI en payant 10 % de frais.

Cizia a écrit :

J’ai pris un peu d’or et d’argent physique chez Bullion Vault, en couverture du risque de marché

Bien vu pour l’or. Vous pourriez en vendre une partie.


Dif tor heh smusma

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[+1]    #3 15/08/2019 08h03 → Portefeuille d'actions de Cizia (allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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Bonjour Cizia,

Bravo pour l’état des lieux et bienvenue sur le forum !
Visuellement votre présentation est aérée c’est très agréable à lire.

Vous devez avoir un TMI de 30% donc chaque flux qui n’est pas contenu dans les enveloppes PEA, PEE, AV verra sa performance réduire d’autant (ex: si votre objectif est de 6% de rendement alors 4% net après impôts).

Pour la partie bilan : Avez-vous analysé la part de chaque OPCVM afin de déterminer la part actions/immobilier/monétaire ?

Pour la partie flux : Je recommande de faire une passe sur les postes de dépenses pour voir comment optimiser si pas déjà fait.

Pitou

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#4 15/08/2019 10h53 → Portefeuille d'actions de Cizia (allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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ArnvaldIngofson a écrit :

Est-ce :
. un PEE, où l’épargne est disponible après 5 ans
. un PERCO, où l’épargne est bloquée jusqu’au départ à la retraite

Je possède les deux, mais sur ce compartiment PEE/PERCO, 80% de l’exposition est sur le PEE. Effectivement, l’horizon sur le PERCO est d’environ 30 ans dans mon cas. Son profil est assez risqué, majoritairement en actions vu l’horizon.

Sur le PEE, j’ai déjà une petite partie disponible. Une fois plus avancé sur la partie immobilier, je réfléchirai à un éventuel déblocage pour pouvoir gérer moi-même ces fonds et diversifier davantage mes lignes actions individuelles.

ArnvaldIngofson a écrit :

Si vous voulez des actifs santé, ICADE est la référence.

C’est une valeur qui semble intéressante en effet, à intégrer à un screening.

Pitou a écrit :

Pour la partie bilan : Avez-vous analysé la part de chaque OPCVM afin de déterminer la part actions/immobilier/monétaire ?

Oui, j’ai regardé la fiche de chaque OPCVM pour déterminer les différentes classes d’actif.

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#5 06/09/2019 21h03 → Portefeuille d'actions de Cizia (allocation d'actif, portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier))

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Mise à jour au 06/09/2019

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18345_rapport_-_zoom_-_2019_09_06.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18345_classes_-_2019_09_06.png

Immobilier

La poche immobilière est en phase de constitution et on approche des 10% du portefeuille. Les tickets pris depuis la premier état des lieux :
- Icade : bureaux et un peu de santé / France
- Irish Residential Properties : résidentiel / Irlande
- Mobimo : bureaux et résidentiel / Suisse

J’ai réalisé des graphes de suivi des types d’actifs et des pays sur la partie immobilière :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18345_immobilier_-_2019_09_06.png

A terme j’aimerais augmenter encore la part de résidentiel, même si moins rentable. En termes de pays, j’essaye de bien diversifier.

Objectif : renforcement régulièrement.

Métaux

J’ai un peu renforcé et je pense continuer.

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