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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 22/05/2012 11h19

Membre
Réputation :   46  

Bonjour tout le monde,

je viens ici décrire mon portefeuille d’actions à aujourd’hui, je suis tout à fait conscient qu’il n’est pas vraiment "au top", mais disons que j’ai commencé à acheter en n’y connaissant rien (pour ça rien ou presque n’a changé smile !), et sans avis éclairé sur la question (et ça ça commence à changer grâce à ce forum et à d’autres et grâce à quelques lectures).

Je vais continuer à investir environ 1’000€ par mois en essayant de faire les choses de façon un peu plus réfléchis.

Total : 55 Actions
Faurecia : 50 Actions
Alstom: 35 Actions
Alcatel : 1’400 Actions
Syngenta (CHF): 18 Actions
PME non cotée : 8 Actions

N’hésitez pas à me donner vos avis, je suis prêt à entendre que je fais tout en dépit du bon sens ou en dehors de toute logique … disons qu’on apprend qu’en se trompant

Erwan

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#2 22/05/2012 11h24

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   127  

Bon courage !
elles sont logées où ces actions ? PEA ? CTO ?


Ericsson…!  Qu'il entre !

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#3 22/05/2012 11h28

Membre
Réputation :   46  

Merci !

Les actions françaises sont sur un PEA ouvert il y a peu.
Les actions Syngenta sur un CTO en Suisse.

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#4 22/05/2012 13h29

Banni
Réputation :   -3  

Bonjour Erwan,

C’est très bien d’avoir ouvert un PEA.

Renforce chaque mois les 1000€ sur une valeur en phase haussière.

Sur ta liste des actions françaises, elles ne sont pas bien orientées.

Alexandre

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#5 22/05/2012 13h45

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   173  

Le problème principal est qu’il n’y a pas de stratégie définie. Heureusement, il y a plein de gens avec des stratégie différentes sur ce forum, il suffit de fouiller, de s’en inspirer et de créer sa propre stratégie smile

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#6 22/05/2012 13h55

Membre
Réputation :   46  

100 % d’accord,
jusqu’à maintenant je la jouais plutôt : "cette entreprise me semble bien … je le sens bien … j’ai lu quelque part qu’un gars qui la conseillait à l’achat … etc …"; sans aucune analyse personnelle, sans regarder plus loin et sans savoir pourquoi untel ou untel parlait de cette entreprise.
Disons que maintenant je vais m’intéressé un peu plus à la chose et y passer le temps qu’il faut, pas forcément pour être sûr de gagner (qui peut être sûr) mais au moins pour être sûr de mon choix.

C’est toujours pareil : quand tu ne sais pas, trouve celui qui sait … ou plus exactement ceux qui pourront t’apprendre !

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#7 22/05/2012 19h21

Membre
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Réputation :   168  

Erwan a écrit :

Bonjour tout le monde,

je viens ici décrire mon portefeuille d’actions à aujourd’hui, je suis tout à fait conscient qu’il n’est pas vraiment "au top", mais disons que j’ai commencé à acheter en n’y connaissant rien (pour ça rien ou presque n’a changé smile !), et sans avis éclairé sur la question (et ça ça commence à changer grâce à ce forum et à d’autres et grâce à quelques lectures).

Je vais continuer à investir environ 1’000€ par mois en essayant de faire les choses de façon un peu plus réfléchis.

Total : 55 Actions
Faurecia : 50 Actions
Alstom: 35 Actions
Alcatel : 1’400 Actions
Syngenta (CHF): 18 Actions
PME non cotée : 8 Actions

N’hésitez pas à me donner vos avis, je suis prêt à entendre que je fais tout en dépit du bon sens ou en dehors de toute logique … disons qu’on apprend qu’en se trompant

Erwan

Quelle stratégie ? Quelle aversion au risque ? Quelle optique ? Quelle part du patrimoine ?

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#8 22/05/2012 20h35

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   506  

Super pognon pose les bonnes questions. Erwan, vous devez coucher sur papier votre plan de guerre, puis le partager avec les "erudits du forum" - en ne perdant jamais de vue que leurs opinions n’engagent qu’eux memes et ne sont en aucun cas infaillibles.

Alexandre, vos propheties douteuses (cf. votre blog "pourquoi le CAC va baisser", "pourquoi le NSX va monter" etc), la faiblesses des analyses subordonnees et vos recommandations lapidaires sur le forum sont potentiellement nuisibles au lectorat neophyte.

Il y a ceux qui ne savent pas, et ceux qui ne savent pas encore qu’ils ne savent pas. On prefererait vous voir developper vos theses et vos recherches - que j’espere exhaustives, originales, factuelles et documentees.

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#9 22/05/2012 21h45

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   572  

Il n’y a effectivement pas de bon ou de mauvais portefeuille. Mais il faut avoir une stratégie adaptée a son portefeuille, ou plutôt un portefeuille adapté a sa stratégie.

On peut acheter dix biotech qui brulent du cash en espérant que 8 fassent faillite et que 2 fassent x 10.
On peut acheter uniquement des entreprises qui distribuent un dividende correct avec une diversification par secteur.
On peut chercher des entreprises en retournement en espérant de gros gains tout en sachant qu’on peut avoir de longs moments de perte.
On peut conserver ses titres, sécuriser quand ca monte etc…

On peut aussi mélanger tout ca.

Il y a autant de moyens de gagner en bourse que de perdre. Il faut connaitre les forces et les faiblesses des valeurs qu’on a en portefeuille, savoir ce qu’on va faire si les cours montent, si les cours baissent etc…

C’est vrai qu’en regardant vos valeurs on a du mal a trouver un fil conducteur dans les choix. Si on écoute les recommandations a gauche et a droite on se retrouve vite avec la moitié de la côte en portefeuille.


Le pouvoir doit se définir par la possibilité d'en abuser

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#10 22/05/2012 21h54

Membre
Réputation :   46  

Pour être un peu plus explicite :

Quel stratégie ?
D’abord diversifier un peu mon patrimoine qui pour le moment est très (certainement trop) orienté immobilier physique : 80 % en gros
Mais également me tourner vers quelque chose que je ne connais pas du tout et qui m’attire depuis assez longtemps.
Aujourd’hui, en gros 7 à 8 % d’actions dans le patrimoine et je pense arriver aux alentours des 25 % (Actions + Obligations)

Pour le risque :
Disons que, comme tout le monde, je préfère gagner 20 % que les perdre, maintenant j’ai bien conscience que la bourse n’est pas une science exacte et que si on veut être sûr de ce qu’on fait, on fait des crêpes comme dit ma grand mère smile, ou plutôt on place sur le livret A (ce que je fais aussi en fait). Pour la première année et les quelques 25 premiers K€ je partirais quand même plus sur des bigs caps de rendement, assez stables. Mais pour plus tard, je n’ai rien contre une partie un peu plus "audacieuse".

Il faut aussi compter sur le fait que les actions Syngenta sont des actions d’entreprises et que, tous les ans, il y aura automatiquement 5’000 CHF de plus (50% de décote à l’achat)

Thomz, je sais bien que les avis des uns ou des autres ne sont pas vérité mais disons que ce sera toujours plus proche de la vérité que mon avis de débutant … et puis je ne suis (plus) aveuglément les conseils d’autres sans analyse personnelle (ou au moins essai d’analyse). Mais merci pour la mise en garde, mieux vaut trop que pas assez !

En tout cas merci à tous pour vos réponses.

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#11 22/05/2012 22h22

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   572  

Seul Total correspond a votre définition de Big cap de rendement.

Alcatel est une valeur spéculative pour jouer le retournement. Cette société déçoit année après année, fait des pertes ou au mieux équilibre ses comptes. Si elle se redresse le potentiel de gain est très important, mais en général une entreprise qui déçoit continue de décevoir…

Faurecia et Alstom sont des cycliques très dépendantes de l’économie. Ce sont des entreprises un peu intermédiaires : elles font des bénéfices et versent un dividende correct sans plus. Par contre leurs comptes peuvent facilement plonger dans le rouge. Leur cours est par conséquent assez volatil. Sur la durée ce ne sont quand meme pas des succes story…

Je pense que la question à se poser avant d’acheter une valeur est que vais-je faire si elle perds 20% : liquider, renforcer ou regarder.
je ne pense pas qu’il faille traiter ces 3 valeurs de la meme facon.


Le pouvoir doit se définir par la possibilité d'en abuser

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#12 25/05/2014 21h18

Membre
Réputation :   46  

Petite mise à jour de mon portefeuille boursier qui a pas mal changé dernièrement.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 25/05/2014

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (12,0%) :
    79 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________5,3%
   500 Tesco PLC (GBP)____________________________4,2%
    12 Pernod Ricard SA___________________________2,4%

~Energie :
n/a

~Services financiers (13,3%) :
   270 CYS Investments Inc (USD)__________________4,1%
   160 Bank of America Corp (USD)_________________3,9%
    35 American International Group Inc (USD)_____3,1%
   104 Capstead Mortgage Corp (USD)_______________2,3%

~Santé (14,4%) :
    34 Essilor International SA___________________5,9%
    25 AstraZeneca PLC (GBP)______________________3,0%
    16 Sanofi_____________________________________2,8%
    59 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________2,7%

~Industrie (2,3%) :
    35 Alstom SA__________________________________2,3%

~Matériaux de base (37,3%) :
    58 Syngenta AG (CHF)_________________________37,3%

~Technologie de l'information (11,8%) :
   164 Hewlett-Packard Co (USD)___________________9,2%
    60 Intel Corp (USD)___________________________2,6%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (3,8%) :
    87 SSE PLC (GBP)______________________________3,8%

~Immobilier (5,2%) :
    38 HCP Inc (USD)______________________________2,7%
    86 Cominar Real Estate Investment Trust (CA___2,5%

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________9,2%

Fait avec xlsPortfolio

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#13 27/05/2014 19h05

Membre
Réputation :   0  

la plupart ne sont plus sur le PEA donc?

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#14 27/05/2014 19h59

Membre
Réputation :   46  

Effectivement, environ 17-18% sur le PEA, le reste en CTO

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#15 02/08/2016 03h18

Membre
Réputation :   46  

Mise à jour …

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/08/2016

~Consommation discrétionnaire (1,4%) :
   100 easyJet PLC (GBP)__________________________1,4%

~Consommation de base (4,3%) :
    40 Coca-Cola Co/The (USD)_____________________1,8%
    20 Wal-Mart Stores Inc (USD)__________________1,5%
   500 Tesco PLC (GBP)____________________________1,0%

~Energie (3,6%) :
   100 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________2,6%
    50 Kinder Morgan Inc/DE (USD)_________________1,0%

~Services financiers (8,6%) :
    60 Amundi SA__________________________________2,9%
   270 CYS Investments Inc (USD)__________________2,5%
   300 HSBC Holdings PLC (GBP)____________________2,0%
    25 BNP Paribas SA_____________________________1,2%

~Santé (9,6%) :
    75 Sanofi_____________________________________6,5%
    25 AstraZeneca PLC (GBP)______________________1,7%
    59 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________1,4%

~Industrie (1,4%) :
    40 Societe Marseillaise du Tunnel Prado-Car___1,4%

~Matériaux de base (38,0%) :
    84 Syngenta AG (CHF)_________________________33,8%
    86 BHP Billiton Ltd (USD)_____________________2,6%
    15 Air Liquide SA_____________________________1,6%

~Technologie de l'information (1,1%) :
    30 Intel Corp (USD)___________________________1,1%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (3,8%) :
    90 SSE PLC (GBP)______________________________1,8%
    61 Albioma SA_________________________________1,1%
     8 Electricite de Strasbourg SA_______________0,8%

~Immobilier (16,8%) :
   290 Cominar Real Estate Investment Trust_______4,0%
   220 Dream Office Real Estate Investment Trus___3,2%
    80 HCP Inc (USD)______________________________3,2%
   150 CBL & Associates Properties Inc (USD)______1,9%
  1000 CapitaLand Mall Trust (SGD)________________1,6%
   400 Intu Properties PLC (GBP)__________________1,6%
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________1,1%

~Fonds/Trackers (11,4%) :
    44 Performance Euro 2019______________________4,7%
    16 Amundi ETF MSCI World UCITS ETF____________3,9%
    38 Amundi ETF Euro Stoxx Small Cap UCITS ET___1,5%
    38 Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF___1,2%

~Liquidité :
_________________________________________________10,8%

Fait avec xlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/08/2016 (immobilier uniquement)

~Diversifié (50,1%) :
   100 VEREIT Inc (USD)___________________________6,7%
   290 Cominar Real Estate Investment Trust______24,1%
   220 Dream Office Real Estate Investment Trus__19,3%

~Santé (19,2%) :
    80 HCP Inc (USD)_____________________________19,2%

~Commerce et centres régionaux (30,6%) :
   150 CBL & Associates Properties Inc (USD)_____11,1%
   400 Intu Properties PLC (GBP)__________________9,7%
  1000 CapitaLand Mall Trust (SGD)________________9,8%

Fait avec xlsPortfolio

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[+1]    #16 23/11/2019 09h07

Membre
Réputation :   46  

Mise à jour

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 22/11/2019

~Consommation discrétionnaire (0,9%) :
     3 Kering SA__________________________________0,9%

~Consommation de base (4,8%) :
    30 Philip Morris International Inc (USD)______1,3%
    80 Akwel SA___________________________________1,0%
    14 Compagnie Generale des Etablissements Mi___0,9%
    50 Le Belier SA_______________________________0,8%
    40 British American Tobacco PLC (GBP)_________0,8%

~Energie (5,8%) :
   150 Kinder Morgan Inc (USD)____________________1,6%
    45 Total SA___________________________________1,3%
    14 Total Gabon SA_____________________________1,1%
    30 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,1%
    50 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________0,8%

~Services financiers (6,6%) :
    40 BNP Paribas SA_____________________________1,2%
   300 ABC Arbitrage SA___________________________1,1%
    10 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________1,1%
   280 NORDEA (SEK)_______________________________1,1%
   107 Swedbank AB (SEK)__________________________0,7%
    25 Wells Fargo & Co (USD)_____________________0,7%
   150 HSBC Holdings PLC (GBP)____________________0,6%

~Santé (6,1%) :
    86 Sanofi SA__________________________________4,2%
    25 AstraZeneca PLC (GBP)______________________1,2%
    59 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________0,7%

~Industrie (2,5%) :
    20 Vinci SA___________________________________1,1%
    12 3M Co (USD)________________________________1,1%
    50 General Electric Co (USD)__________________0,3%

~Matériaux de base (1,0%) :
    40 Covestro AG________________________________1,0%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (3,1%) :
   180 Suez SA____________________________________1,4%
    30 Rubis SCA__________________________________0,9%
    90 SSE PLC (GBP)______________________________0,8%

~Immobilier (24,5%) :
    65 WFD Unibail Rodamco NV_____________________5,3%
   108 Kaufman & Broad SA_________________________2,3%
   380 VEREIT Inc (USD)___________________________1,9%
   100 Klepierre SA_______________________________1,9%
    75 Societe de la Tour Eiffel SA_______________1,7%
   150 Kimco Realty Corp (USD)____________________1,7%
   100 AXA SA_____________________________________1,4%
    15 Gecina SA__________________________________1,3%
    75 Taubman Centers Inc (USD)__________________1,3%
   110 CNP Assurances SA__________________________1,1%
    22 Icade SA___________________________________1,1%
    20 Societe Fonciere Lyonnaise SA______________0,8%
    60 Macerich Co (USD)__________________________0,8%
    10 Simon Property Group Inc (USD)_____________0,8%
    80 Site Centers Corp (USD)____________________0,6%
   500 CBL & Associates Properties Inc (USD)______0,3%
   497 Intu Properties PLC (GBP)__________________0,1%

~Fonds/Trackers (44,7%) :
   240 UBS ETF (CH) – Gold (CHF) hedged (CHF) A___7,6%
    45 SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS E___6,3%
    69 iShares eb.rexx® Government Germany___5,6%
   145 UBS ETF (CH) – SXI Real Estate® Fun___4,7%
   160 UBS ETF (CH) – Gold (EUR) hedged (EUR) A___4,0%
   188 Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF___3,4%
    50 iShares Swiss Domestic Government Bond 7___3,2%
   120 Lyxor Index Fund - Lyxor Stoxx Europe 60___3,1%
    37 iShares € Corp Bond Large Cap UCITS ETF ___3,0%
    95 SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCI___2,2%
   450 iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged___1,0%
    40 BNP Paribas SA_____________________________0,6%

~Liquidité :
_________________________________________________-7,6%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 22/11/2019 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (9,6%) :
   108 Kaufman & Broad SA_________________________9,6%

~Diversifié (29,3%) :
    15 Gecina SA__________________________________5,4%
    22 Icade SA___________________________________4,5%
    20 Societe Fonciere Lyonnaise SA______________3,4%
    75 Societe de la Tour Eiffel SA_______________6,8%
   500 CBL & Associates Properties Inc (USD)______1,3%
   380 VEREIT Inc (USD)___________________________7,8%

~Santé (10,5%) :
   100 AXA SA_____________________________________5,9%
   110 CNP Assurances SA__________________________4,6%

~Commerce et centres régionaux (50,6%) :
   100 Klepierre SA_______________________________7,7%
    65 WFD Unibail Rodamco NV____________________21,5%
    80 Site Centers Corp (USD)____________________2,5%
   150 Kimco Realty Corp (USD)____________________6,8%
    10 Simon Property Group Inc (USD)_____________3,1%
    60 Macerich Co (USD)__________________________3,3%
    75 Taubman Centers Inc (USD)__________________5,2%
   497 Intu Properties PLC (GBP)__________________0,5%

Fait avec XlsPortfolio

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[+4]    #17 04/01/2020 17h25

Membre
Réputation :   46  

Bilan à fin 2019

Pour rappel, j’ai commencé à investir en 2012, je n’y connaissais absolument rien et grâce à ce forum, j’ai pu (un peu) améliorer mes connaissances. En 7 ans, j’ai du changé au moins 10 fois de stratégies !

Aujourd’hui, je pense avoir trouvé ce qui me convient le mieux : aucune analyse, je suis (très) nul.
Je ne pense pas avoir les capacités que peu ont de dénicher une pépite inconnue et je suis sur de ne pas vouloir faire l’effort que ça demande ! Au final, beaucoup passe énormément de temps et d’énergie pour des résultats décevants, je gagne du temps en partant du principe que ce sera le cas pour moi également.

Mon portefeuille aujourd’hui se décompose en :
Une part d’actions à rendements importants en essayant de garder des entreprises assez solides (avec ce que ça implique de risque !). Je voudrais acheter des LVMH/L’Oréal/Air Liquide, mais pour avoir des rendements décents, je me rabats sur des Sanofi/Total/Michelin.
Une part significative (qui oscille en fonction du temps) en obligations que j’estime sécurisées et en matière premières afin de maitriser un peu la volatilité. ça a très bien fonctionné jusqu’à maintenant … mais pour savoir si ça fonctionne vraiment il faudra attendre la prochaine vraie crise !

Après m’être loupé des dizaines de fois sur du market timing, j’ai arrêté … enfin presque !
Depuis un peu plus d’un an j’alloue la même somme tous les mois (3K€) quelque soit la hauteur des marchés, mais je garde quand même un montant en cash équivalent à environ 24 mois de renforcements que j’investirai lorsque les marchés auront baissé. S’ils baissent, j’aurais du cash pour en profiter, s’ils ne baissent pas j’aurais au moins pris partiellement le train en marche grâce aux augmentations automatiques mensuelles.

Le TRI depuis la création du portefeuille est de 10,4%, ce que j’estime excellent étant donné mon niveau de connaissance. Je ne me fais aucune illusion et je sais que c’est principalement du à la chance.
Mais ce qui est pris est pris comme on dit !

Voici le détail de mon portefeuille à aujourd’hui

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/01/2020

~Consommation discrétionnaire (2,3%) :
    15 Mcdonald's Corp (USD)______________________1,4%
     3 Kering SA__________________________________0,9%

~Consommation de base (5,4%) :
    30 Compagnie Generale des Etablissements Mi___1,7%
    30 Philip Morris International Inc (USD)______1,2%
    22 Danone SA__________________________________0,9%
    80 Akwel SA___________________________________0,8%
    40 British American Tobacco PLC (GBP)_________0,8%

~Energie (5,3%) :
   150 Kinder Morgan Inc (USD)____________________1,5%
    45 Total SA___________________________________1,2%
    30 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,0%
    14 Total Gabon SA_____________________________1,0%
    50 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________0,7%

~Services financiers (6,2%) :
    40 BNP Paribas SA_____________________________1,1%
   280 NORDEA (SEK)_______________________________1,1%
    10 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________1,1%
   300 ABC Arbitrage SA___________________________1,0%
   107 Swedbank AB (SEK)__________________________0,7%
    25 Wells Fargo & Co (USD)_____________________0,6%
   150 HSBC Holdings PLC (GBP)____________________0,5%

~Santé (5,9%) :
    86 Sanofi SA__________________________________4,1%
    25 AstraZeneca PLC (GBP)______________________1,2%
    59 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________0,6%

~Industrie (3,3%) :
    20 Vinci SA___________________________________1,0%
    12 3M Co (USD)________________________________1,0%
   110 Groupe Guillin SA__________________________1,0%
    50 General Electric Co (USD)__________________0,3%

~Matériaux de base (0,9%) :
    40 Covestro AG________________________________0,9%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (4,8%) :
    60 Rubis SCA__________________________________1,7%
   180 Suez SA____________________________________1,3%
    87 Veolia Environnement SA____________________1,1%
    90 SSE PLC (GBP)______________________________0,8%

~Immobilier (24,1%) :
    65 WFD Unibail Rodamco NV_____________________4,8%
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________2,7%
   108 Kaufman & Broad SA_________________________2,1%
   100 Klepierre SA_______________________________1,8%
   380 VEREIT Inc (USD)___________________________1,6%
    75 Societe de la Tour Eiffel SA_______________1,5%
   150 Kimco Realty Corp (USD)____________________1,4%
   100 AXA SA_____________________________________1,3%
    15 Gecina SA__________________________________1,3%
    22 Icade SA___________________________________1,1%
    75 Taubman Centers Inc (USD)__________________1,1%
   110 CNP Assurances SA__________________________1,0%
    20 Societe Fonciere Lyonnaise SA______________0,8%
    60 Macerich Co (USD)__________________________0,7%
    80 Site Centers Corp (USD)____________________0,5%
   500 CBL & Associates Properties Inc (USD)______0,2%
   497 Intu Properties PLC (GBP)__________________0,1%

~Fonds/Trackers (41,9%) :
   240 UBS ETF (CH) – Gold (CHF) hedged (CHF) A___7,4%
    45 SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS E___6,0%
    69 iShares eb.rexx® Government Germany___5,0%
   145 UBS ETF (CH) – SXI Real Estate® Fun___4,5%
   160 UBS ETF (CH) – Gold (EUR) hedged (EUR) A___3,8%
   188 Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF___3,2%
    50 iShares Swiss Domestic Government Bond 7___2,9%
   120 Lyxor Index Fund - Lyxor Stoxx Europe 60___2,9%
    37 iShares € Corp Bond Large Cap UCITS ETF ___2,7%
    95 SPDR® Russell 2000 US Small Cap UCI___2,0%
   450 iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged___1,0%
    40 BNP Paribas SA_____________________________0,5%

~Liquidité :
________________________________________________-10,1%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/01/2020 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (8,7%) :
   108 Kaufman & Broad SA_________________________8,7%

~Diversifié (27,2%) :
    15 Gecina SA__________________________________5,3%
    22 Icade SA___________________________________4,6%
    20 Societe Fonciere Lyonnaise SA______________3,2%
    75 Societe de la Tour Eiffel SA_______________6,4%
   500 CBL & Associates Properties Inc (USD)______1,0%
   380 VEREIT Inc (USD)___________________________6,7%

~Santé (9,7%) :
   100 AXA SA_____________________________________5,5%
   110 CNP Assurances SA__________________________4,2%

~Commerce et centres régionaux (54,3%) :
   100 Klepierre SA_______________________________7,5%
    65 WFD Unibail Rodamco NV____________________19,9%
    80 Site Centers Corp (USD)____________________2,1%
   150 Kimco Realty Corp (USD)____________________5,7%
    40 Simon Property Group Inc (USD)____________11,2%
    60 Macerich Co (USD)__________________________3,0%
    75 Taubman Centers Inc (USD)__________________4,5%
   497 Intu Properties PLC (GBP)__________________0,4%

Fait avec XlsPortfolio

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#18 04/01/2020 18h08

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Réputation :   85  

Je me retrouve dans votre sensation d’être incompétent en ce domaine, en étant encore plus débutant et nettement plus petit joueur.

Mais j’arrive à acheter du LVMH and co même si c’est totalement contre-intuitif pour moi. On verra bien si je ne le regretterai pas amèrement quand la bise sera venue.

En fait votre stratégie me semble quand même du market timing mais sur des mouvements de long terme. Sur le court et le moyen terme, il est clair que l’amateur n’a aucune chance contre les pros.

Etes-vous en train de parier que sur le long terme, l’effet de la dissymétrie informationnelle se résorbe car personne ne peut rien prévoir en économie à 10 ans? Ou que les pros, les fonds notamment, font n’importe quoi lors des corrections?

Ou croyez vous en la théorie de Laulanié des rendements long terme  classes d’actifs?

Dernière modification par Caratheodory (04/01/2020 18h38)

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#19 04/01/2020 21h34

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Oui je sais bien que je continue à faire un peu de market timing … c’est plus fort que moi pour le moment. Mais je me soigne en repensant régulièrement à toutes les fois où ça ne m’a pas été bénéfique!

On ne peut que croire ce que dit Laulanié sur les rendements longs termes passés puisque c’est basé sur des faits, par contre je pense qu’il n’y a pas de raison que ces rendements changent significativement sur un horizon long (supérieur à 20-25 ans) et qu’il faudrait donc être "fou" pour se passer d’une poche Action au sein d’un patrimoine (à partir d’un certain seuil évidemment).

Cela étant dit, les valorisations me paraissent tout de même très élevées sur tout un tas de valeurs.
Je souhaite donc garder ma poche action à un niveau minimum (et je l’augmente même tous les mois), donc je ne vends pas, mais je ne l’augmente pas autant que je pourrais le faire à l’instant T.
Je préfère garder une réserve en cash en cas de krach.
Je sais que ça peut ne pas être le bon pari mais je sais aussi qu’il y aura un krach un jour (dans 1 mois, 1 an, ou 10 ans, personne ne le sait).

Je suis aujourd’hui apaisé sur le fait de potentiellement "perdre" de l’argent (cout d’opportunité je crois ?) en n’étant pas assez investi pendant le temps que ça durera mais d’être prêt quand ça arrivera. Au final je ne serai peut être pas gagnant financièrement, mais au moins j’aurais bien dormi tout le long du voyage !

Je ne sais pas quel est l’impact véritable de la dissymétrie informationnelle … évidemment des milliers de personnes sont mieux informées et plus tôt que nous personne lambda, mais je ne pense pas que les cours soient uniquement basés sur des données brutes/froides/analysables; il y a un coté émotionnel, presque un peu fou sinon comment expliquer le cours de Tesla sur la dernière année ?

Quant à ce que vous dites sur les prévisions à 10 ans, je suis évidemment persuadé que personne n’en sait rien. Il n’y a pas un gars capable de dire où sera le pétrole ou l’or dans 12 mois, alors 10 ans … lol

Pour ce qui est des gérants de fonds, d’une part je pense qu’ils ne sont pas tous forcément mieux informés et/ou plus intelligents que nous et que pour beaucoup leur performance tient autant à la chance qu’à leur capacité; en ensuite je suis persuadé que même si un sort du lot et "voit" avant les autres une crise/une hausse sectorielle particulière, il ne pourra pas faire ce qu’il veut des millions qu’il a sous gestion. Comment expliquer une sous performance de 10 points à ses clients une année ? Il aurait peut être surperformé de 50 points l’année d’après mais on ne lui laissera pas le temps de le faire.

Bref, tout ça pour dire que je comprends mieux aujourd’hui les propos de ceux qui me disaient il y a 7 ans de trouver une stratégie qui me correspondait. Maintenant c’est chose faite … reste plus qu’à m’y tenir !

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#20 05/01/2020 10h58

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Réputation :   85  

Je vois, vous vous appuyez sur la prédiction que les rendements à long terme de l’épargne sur les 30 prochaines années seront conformes à ce qui s’est observé au cours de 200 dernières années.

A vrai dire, j’ai plus confiance en  la hiérarchie entre classes d’actifs qu’en les valeurs des taux de rendement long terme, mais c’est ça qui compte.

Cela dit, voici une étude récente sur ce point. Elle va globalement dans votre sens, en montrant toutefois une variabilité très marquée de ces rendements long terme et en peignant une réalité que je qualifierais de moyennement enthousiasmante: 

Étude de l’AMF sur le rendement long terme des classes d’actifs

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#21 05/01/2020 14h28

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Je me permets de transmettre une partie de la conclusion de ce rapport, dont j’ai trouvé la lecture très instructive. Ces conclusions confirment des argumentaires souvent évoqués sur ce forum.
Rappelons que l’étude porte sur le marché français uniquement.

Afin de mieux représenter la situation d’un épargnant cherchant à se constituer un patrimoine financier au cours
de sa vie, nous avons étudié les performances d’un flux d’épargne récurrent pour les comparer aux rendements
d’un investissement ponctuel en début de période. Les résultats montrent que les comparaisons de performance
de différents supports pour un investissement ponctuel s’avèrent peu utiles pour orienter un épargnant
souhaitant mettre en place une stratégie d’épargne régulière.
D’autre part, nous souhaitions aborder la possibilité pour l’épargnant de se constituer un portefeuille mixte
(composé d’actions et d’obligations). Après avoir opté pour la constitution d’un portefeuille mixte, l’épargnant a
encore schématiquement deux options :
 affecter en début de période son capital sur les supports actions et obligations et laisser la composition
de son portefeuille fluctuer au gré des performances des deux supports (appelée stratégie passive) ; ou
 décider de conserver une même proportion d’actions et d’obligations dans son portefeuille (une même
exposition aux différents risques), et donc procéder à des rééquilibrages réguliers.
Que ce soit pour un investissement ponctuel en début de période ou un effort d’épargne continu, le fait de
rééquilibrer son portefeuille tous les ans afin de conserver, après chaque année écoulée, la même composition
initiale du portefeuille semble être une stratégie gagnante
, dans la mesure où elle induit un comportement
contracyclique. Ainsi, dans le cas d’un investissement ponctuel en début de période pour une durée de 10 ans, le
rendement annualisé de la stratégie de rééquilibrage annuel a été en moyenne de 6,4 % contre 6,2 % pour la
stratégie de rééquilibrage mensuel et 5,9 % pour la stratégie passive.
Nous montrons également que la prise en compte des frais et de la fiscalité ne modifie pas les principales
conclusions évoquées plus haut. Dans le cas d’un investissement ponctuel en début de période pour une durée
de 10 ans, le rendement annualisé de la stratégie de rééquilibrage annuel a été en moyenne de 3,6 % contre
3,4 % pour la stratégie de rééquilibrage mensuel et 3,2 % pour la stratégie passive.
Enfin, une description graphique de l’impact des différents frais et de la fiscalité permet de mettre en avant
l’importance des frais courants et de la fiscalité dans la détermination de la performance de l’investissement
.

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[+2]    #22 22/03/2020 16h06

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Petite mise à jour de mon portefeuille en ces temps bien particuliers !

Cette mise à jour n’aura pas grand intérêt pour les lecteurs de la file, c’est plus pour moi que je le fais pour me rappeler dans le futur mon état d’esprit après ce 1er Krach depuis que j’investis.

Évidement, comme tout le monde, mon portefeuille se fait laminer !
Peu être juste un peu moins grâce à la petite partie or et aux obligataires de qualité (Suisse et Allemagne), quasiment les seules lignes en vert aujourd’hui.

Comme dit plus haut, je ne pleure pas car, d’une part il y a bien plus grave, et d’autre part j’attendais ça depuis longtemps comme beaucoup. Je ne pensais juste pas que ça irait si vite et que ça serait si violent, moralité : quand on pense savoir, on se trompe quand même !

Bref, j’ai mis en place ce que j’avais prévu avec une rentrée / un renforcement sur pas mal de titres que j’estime de qualité (Essilor, Air Liquide, Sanofi, etc), mais avec tout de même certains achats plus "joueurs" (Total, Chevron, ADP, Airbus, etc).

J’ai investi environ 50K€ sur les 6 dernières semaines (principalement sur le CAC40), ce qui représente environ 25% de la valorisation du portefeuille … avant krach.
Je m’attends à une baisse (nettement) plus marquée sur les indices américains et j’ai encore 50K€ que je pourrais investir dans les semaines à venir; je le ferai par petites ligne de 2-4K€ sur des valeurs de qualité aux US (Johnson, Coca, Pepsico, Medtronic, etc) et peut être en Europe si la baisse continue (Schneider Electric, Legrand, Eurofins, SAP, L’oréal).

Je "jouerai" surement quelques K€ sur des titres plus spéculatifs : Claranova, SCOR

Avec la très légère remontée de la fin de la semaine dernière, j’en suis exactement à un TMI de 1,70% et un Maximum Drawdown de 29%. C’est fout comme tout peut vite changer !
J’ai "perdu" environ 50K€ en un mois !

Après, je reste assez serein (tout est relatif !) car j’investis pour l’avenir (> 10 ans ) et je me dis donc que cette baisse est plus une opportunité qu’une fatalité.

Ceci étant dit, je regrette tout de même ma trop grande concentration sur les foncières avant ce krach.
Pas que je pense que tout soit perdu pour le futur, mais j’étais trop exposé avant et je me vois mal renforcé aujourd’hui. Si j’avais été plus sage avant et avais moins été appâté par les dividendes, je pourrais doubler certaines de mes lignes aujourd’hui.

Je rencontre également certaines difficultés à rentrer plus fortement encore sur le marché car je me dis que ça peut encore baisser (c’est sur, ça peut encore baisser…), mais si jamais ça remonte de façon perenne à partir de la semaine prochaine, je me mordrais les doigts de ne pas avoir acheter plus de Sodexo à 50€, de Unibail à 50€ (!), de Safran à 54€, de Rubis à 33€, de CNP à 6€, etc.

Bref, à voir comment ça évolue dans le futur proche, en attendant, j’essaye de garder ma ligne de conduite : dormir tranquille et préparer le futur.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 21/03/2020

~Consommation discrétionnaire (2,6%) :
    15 Mcdonald's Corp (USD)______________________1,2%
    25 Sodexo SA__________________________________0,8%
     3 Kering SA__________________________________0,7%

~Consommation de base (8,3%) :
    61 Danone SA__________________________________2,0%
    70 Anheuser Busch Inbev NV____________________1,5%
    20 SEB SA_____________________________________1,2%
    30 Compagnie Generale des Etablissements Mi___1,2%
    30 Philip Morris International Inc (USD)______0,9%
    40 British American Tobacco PLC (GBP)_________0,6%
    80 Akwel SA___________________________________0,5%
    46 Renault SA_________________________________0,4%

~Energie (5,1%) :
    95 Total SA___________________________________1,3%
    60 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________1,0%
   150 Kinder Morgan Inc (USD)____________________0,9%
    30 Chevron Corp (USD)_________________________0,9%
    14 Total Gabon SA_____________________________0,8%
    50 Royal Dutch Shell PLC (GBP)________________0,3%

~Services financiers (5,5%) :
   100 BNP Paribas SA_____________________________1,5%
   300 ABC Arbitrage SA___________________________0,9%
    10 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________0,9%
   280 NORDEA (SEK)_______________________________0,7%
   107 Swedbank AB (SEK)__________________________0,6%
   150 HSBC Holdings PLC (GBP)____________________0,4%
    25 Wells Fargo & Co (USD)_____________________0,3%

~Santé (11,3%) :
   120 Sanofi SA__________________________________4,8%
    40 EssilorLuxottica SA________________________2,4%
    90 Pfizer Inc (USD)___________________________1,4%
    32 Abbvie Inc (USD)___________________________1,1%
    25 AstraZeneca PLC (GBP)______________________1,0%
    59 GlaxoSmithKline PLC (GBP)__________________0,5%

~Industrie (9,4%) :
    45 Thales SA__________________________________1,6%
   140 Compagnie de Saint Gobain SA_______________1,4%
    38 Safran SA__________________________________1,4%
   110 Groupe Guillin SA__________________________0,8%
    12 3M Co (USD)________________________________0,8%
    22 Airbus SE__________________________________0,8%
    35 Thermador Groupe SA________________________0,7%
    20 Stef SA____________________________________0,7%
    45 Vicat SA___________________________________0,6%
    14 Siemens AG_________________________________0,5%
    50 General Electric Co (USD)__________________0,2%

~Matériaux de base (1,7%) :
    20 Air Liquide________________________________1,1%
    40 Covestro AG________________________________0,6%

~Technologie de l'information (1,8%) :
    14 Dassault Systemes SE_______________________0,9%
    25 Capgemini SE_______________________________0,9%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (6,1%) :
   100 Rubis SCA__________________________________2,3%
   170 Veolia Environnement SA____________________1,7%
   280 Suez SA____________________________________1,5%
    90 SSE PLC (GBP)______________________________0,6%

~Immobilier (12,8%) :
    60 Vinci SA___________________________________2,3%
   100 Klepierre SA_______________________________1,2%
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________1,2%
    75 Societe de la Tour Eiffel SA_______________1,2%
    21 Aeroports de Paris SA______________________1,2%
   380 VEREIT Inc (USD)___________________________1,0%
   150 Kimco Realty Corp (USD)____________________0,8%
   100 AXA SA_____________________________________0,7%
    60 Kaufman & Broad SA_________________________0,7%
    20 Societe Fonciere Lyonnaise SA______________0,6%
     8 Gecina SA__________________________________0,5%
    11 Icade SA___________________________________0,4%
   110 CNP Assurances SA__________________________0,4%
    60 Macerich Co (USD)__________________________0,3%
    80 Site Centers Corp (USD)____________________0,2%
   500 CBL & Associates Properties Inc (USD)______0,1%
   497 Intu Properties PLC (GBP)__________________0,0%

~Fonds/Trackers (35,4%) :
   240 UBS ETF (CH) – Gold (CHF) hedged (CHF) A___7,6%
    69 iShares eb.rexx® Government Germany___5,2%
   210 UBS ETF (CH) – Gold (EUR) hedged (EUR) A___5,0%
   145 UBS ETF (CH) – SXI Real Estate® Fun___4,4%
    50 iShares Swiss Domestic Government Bond 7___3,0%
    80 WFD Unibail Rodamco NV_____________________2,9%
    37 iShares € Corp Bond Large Cap UCITS ETF ___2,6%
   120 Lyxor Index Fund - Lyxor Stoxx Europe 60___1,5%
   450 iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged___0,8%
    65 Akka Technologies Se_______________________0,8%
    20 SPDR® MSCI Europe Energy UCITS ETF____0,8%
   100 BNP Paribas SA_____________________________0,7%
     0 Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF___0,0%
     0 SPDR® MSCI Europe Small Cap UCITS E___0,0%

~Liquidité :
_________________________________________________-0,4%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 21/03/2020 (immobilier uniquement)

~Résidentiel (5,2%) :
    60 Kaufman & Broad SA_________________________5,2%

~Diversifié (38,6%) :
    21 Aeroports de Paris SA______________________9,0%
     8 Gecina SA__________________________________3,5%
    11 Icade SA___________________________________3,3%
    20 Societe Fonciere Lyonnaise SA______________5,1%
    75 Societe de la Tour Eiffel SA_______________9,4%
   500 CBL & Associates Properties Inc (USD)______0,7%
   380 VEREIT Inc (USD)___________________________7,5%

~Santé (9,0%) :
   100 AXA SA_____________________________________5,9%
   110 CNP Assurances SA__________________________3,1%

~Commerce et centres régionaux (29,3%) :
   100 Klepierre SA_______________________________9,5%
    80 Site Centers Corp (USD)____________________1,9%
   150 Kimco Realty Corp (USD)____________________6,5%
    40 Simon Property Group Inc (USD)_____________9,4%
    60 Macerich Co (USD)__________________________2,0%
   497 Intu Properties PLC (GBP)__________________0,1%

~Spécialisé (17,9%) :
    60 Vinci SA__________________________________17,9%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Erwan (22/03/2020 16h10)

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#23 05/04/2020 09h14

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Erwan il y a 3 mois a écrit :

Je préfère garder une réserve en cash en cas de krach.
Je sais que ça peut ne pas être le bon pari mais je sais aussi qu’il y aura un krach un jour (dans 1 mois, 1 an, ou 10 ans, personne ne le sait).

Vous avez vu juste wink bravo !
Maintenant qu’on y est, avez-vous commencé à "sur-investir" ?
Etes-vous attentif, tétanisé ?
Avez-vous défini un plan d’investissement sur 3 mois, 6 mois, davantage ?

Autre question, si vous  souhaitez partager votre portefeuille de SCPI - à la louche - ça pourrait être intéressant pour la communauté, et je pourrai donner un avis si cela vous intéresse.

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[+1]    #24 05/04/2020 11h57

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Merci, mais prévoir qu’il y aura une crise dans "le futur" … je ne me suis pas trop mouillé sur ce coup là !

Comme dit dans mon message précédent, j’arrive à rester assez serein car j’investis sur le long terme et que je n’ai pas besoin de cet argent pour vivre. Je pense que j’aurais beaucoup plus de mal si je devais vivre de mes dividendes ou de mon capital. D’où le conseil de diminuer sa poche actions en vieillissant afin de limiter la volatilité : c’est cohérent avec mon ressenti.

On se rend bien compte que vivre exclusivement de ses dividendes n’est pas sans risque quand on voit toutes les coupes actuelles (ou alors avoir une très grosse marge de sécurité) et puiser 3-4%/an sur son ETF world n’est pas aisé non plus quand tout baisse de façon significative et pour une durée incertaine.

Mon plan d’investissement est assez simple, j’ai encore environ 40K€ à investir en bourse à très court terme (montant déjà prêt à être investi) et environ 60K€ de plus sous 6mois. Comme dis, c’est de l’argent que je peux me permettre d’investir en bourse car je n’en attends pas un retour rapide.
Comme j’ai déjà pas mal de titre en vif, je pense abonder mes ETF (Europe et World) afin de lisser le risque, soit de façon progressive s’il n’y a pas de changement majeur de valorisation (en gros 8K€ /mois), soit en 2/3 fois si les indices perdent encore 20% ou 30%.

C’est ce 2ième scénario qui a mes préférences, j’avoue ne pas comprendre les valorisations que je trouve toujours excessives aux US notamment. Le PIB mondial pourrait bien chuter de 15% sur 2020 et l’économie aura besoin de temps pour se remettre de cette crise.

Surin a écrit :

Autre question, si vous  souhaitez partager votre portefeuille de SCPI - à la louche - ça pourrait être intéressant pour la communauté, et je pourrai donner un avis si cela vous intéresse.

Pour ce qui est de mon portefeuille de SCPI, il est assez classique.
J’ai essayé de diversifier les SCPI, les Sociétés de Gestion, le type d’immobilier et les types de détention afin d’être mieux préparé en cas de pépins.
Mais bon, je serai quand même (très ?) fortement impacté par les baisses de dividendes et les baisses de valorisation qui vont immanquablement arriver…

Donc voici le détail :

Au sein d’une SC :
- PP de Corum Conviction : 72 parts
- PP de PFO² : 408 parts
- PP de Primovie : 393 parts
- PP de Foncia Pierre Rendement : 82 parts
- PP de Cristal Rente : 66 parts
- PP de Immorente : 227 parts
- PP de Cap hébergimmo : 100 parts
- US 10 ans de Corum origin : 50 parts
- US 5 ans de Corum XL : 500 parts
- US 5 ans de Pierval santé : 75 parts
- US à crédit 10 ans de Pierval santé : 182 parts
- US à crédit 10 ans de Epargne Pierre : 697 parts
- US à crédit 10 ans de Interpierre France : 109 parts
- US à crédit 10 ans de Placement Pierre : 446 parts

En Nom Propre :
- NP 9 ans de Cristal Rente : 30 parts
- NP 8 ans de Epargne Pierre : 100 parts
- PP de Sofiprime : 100 parts
- NP 7 ans de Novaxia : 150 parts

Dernière modification par Erwan (05/04/2020 12h18)

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[+1]    #25 05/04/2020 14h35

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Je suis de votre avis sur ces projections, il convient de lisser l’investissement sur 6 mois à 2 ans, la crise économique risque de durer.

------

Globalement votre portefeuille est joli, je n’ai pas calculé les montants mais ça vous servira une joli rente une fois l’emprunt - s’il y en a - remboursé.
Voici mes observations :

Erwan a écrit :

Au sein d’une SC :
- PP de Corum Conviction : 72 parts
- PP de PFO² : 408 parts
- PP de Primovie : 393 parts
- PP de Foncia Pierre Rendement : 82 parts
- PP de Cristal Rente : 66 parts
- PP de Immorente : 227 parts
- PP de Cap hébergimmo : 100 parts

Ce sont de bonnes SCPI et de jolis choix pour un "fond de portefeuille". Attention tout de même à la sur-pondération de commerces + hôtels. J’ai moi-même acheté du Cap Hébergimmo, on ne pouvait pas prévoir un tel scénario mais un peu plus de bureau me paraîtrait sain.
Avez-vous été tenté par des rendements à une époque plus élevés, avec un discours encourageant le commerce comme il y a à peine 5 ans ou plutôt conviction/choix personnel ?
Je vous conseille de rentrer votre portefeuille dans un espace client type meilleurescpi.com, cela vous donnera de jolis camemberts avec la répartition bureaux/commerce/santé etc.
C’est gratuit et ça n’engage à rien.
Idem pour la répartition géographique, il me semble de prime abord que vous avez peu de Paris intra-muros, or c’est à l’inverse ce que j’ai tendance à privilégier, quitte à impacter le dividende immédiat.

Erwan a écrit :

- US 10 ans de Corum origin : 50 parts
- US 5 ans de Corum XL : 500 parts
- US 5 ans de Pierval santé : 75 parts
- US à crédit 10 ans de Pierval santé : 182 parts
- US à crédit 10 ans de Epargne Pierre : 697 parts
- US à crédit 10 ans de Interpierre France : 109 parts
- US à crédit 10 ans de Placement Pierre : 446 parts

C’est sportif comme allocation avec XL et dans une moindre mesure Epargne Pierre, j’espère que vous ne souffrirez pas trop avec ce qui va venir, on verra si elles déjouent les pronostics. La livre anglaise tient après avoir bien dévissé donc ça va, les inquiétudes sur l’autre seront confirmées ou non dans un proche avenir.
Bon choix que Placement Pierre en US, en NP elle a plafonné avec un prix de part n’ayant cessé de monter, sa performance est à aller chercher sur le dividende à venir qui semblait sur la bonne pente à long terme avant le coronvirus, espérons que cela se concrétise.

Erwan a écrit :

En Nom Propre :
- NP 9 ans de Cristal Rente : 30 parts
- NP 8 ans de Epargne Pierre : 100 parts
- PP de Sofiprime : 100 parts
- NP 7 ans de Novaxia : 150 parts

Vous y êtes allé plus timidement. Pas mal de commerce, un pari sur Novaxia, c’est bien c’est inspiré.
Dommage de ne pas avoir choisi de SCPI à capital fixe, pourtant vous me lisez wink
Il n’est pas trop tard loin de là, je pense que certaines opportunités vont éclore, quand je dis opportunité c’est une SCPI qui vous donne à moyen terme (2-3 ans) une progression de votre prix de part allant de 10 à 20% nets de frais.
C’est dur à prévoir, il faut être à l’aise avec le dossier car si ça ne monte pas on reste avec et on se contente du dividende.
J’ai pas mal de paris réussis, comme Placement Pierre ou AVP c’est un cas extrême, comme parfois j’ai pu me vautrer avec les Cifocoma, c’est à double tranchant.

J’insiste tout de même sur le manque de bureau classique à Paris et RP, dans des SCPI anciennes, vous devriez - vous avez le temps - vous pencher sur la question en analysant bien le marché et les différentes discussions qui traitent du sujet.

En espérant nourrir positivement votre réflexion smile

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