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Sondage 

Synthèse des avis :

En 2021, recommanderiez-vous Interactive Brokers à un proche ?


Oui, complètement (avis positif)

56% - 46
Oui, avec des réserves (avis assez positif)

37% - 31
Je ne sais pas (avis neutre)

3% - 3
Non, probablement pas (avis assez négatif)

2% - 2
Non, certainement pas (avis négatif)

0% - 0
Nombre d’avis : 82   Avis moyen : 4,5/5 Avis positif ou avis plutôt positif

#1051 26/07/2017 17h24

Membre
Réputation :   91  

Bonjour,

Si vous avez un compte chez IB UK c’est un compte au U.K., avec l’adresse IB que vous devez déclarer, pas en Allemagne.


Parrain : Mintos, YomoniNalo Grisbee, N26, Revolut.

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[+3]    #1052 26/07/2017 20h43

Membre
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Réputation :   613  

Déclarez tous les pays
Noyez le poisson dans la paperasse.

Dernière modification par Miguel (26/07/2017 20h47)


'Experience is what you get when you didn't get what you wanted', Howard Marks.

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[+1]    #1053 26/07/2017 21h25

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Réputation :   559  

@Miguel, bonne idée de tous les mettre  ;o)

J’avais pensé aussi à la Syldavie, ou El Dorado. Mais j’ai peur qu’un éventuel lecteur (administratif) ressente une légère ironie dans la déclaration.


M07

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#1054 30/07/2017 18h13

Membre
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Réputation :   152  

Bonjour,
Saviez vous que le prêt de titres IB se faisait aussi sur les obligations. Je pensait que c’était uniquement pour les actions.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6786_capture_decran_2017-07-30_a_181526.png

Je comprend que la colonne "Interest Rate on Customer Collateral" correspond au taux d’intérêt de l’emprunteur, du coup, pour ceux qui ont l’habitude, savez vous a quel endroit du rapport on trouve le montant des intérêts qui nous est reversé ?

edit: changement de la capture d’écran pour une version plus détaillée

Dernière modification par goldex (30/07/2017 18h17)


Stay away from negative people. They have a problem for every solution.

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#1055 30/07/2017 19h48

Membre
Réputation :   72  

Bonjour,

Jai découvert également récemment qu’IB prêtait mes obligations, avec des taux assez bas, comme vous de l’ordre de 1%.
Les montants sont au même endroit que pour les prêts d’action, dans le rapport "statement" (j’ai la version anglaise)

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#1056 30/07/2017 22h48

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Réputation :   415  

J’ai une ligne d’obligations DELL qu’IB prête régulièrement mais ça ne rapporte que quelques centimes de $ sad

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#1057 03/08/2017 12h24

Membre
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Réputation :   559  

Bonjour !

L’utilisation de la marge est-elle vraiment intéressante ?

Pour le savoir, je me suis livré à un petit calcul.
Hypothèse :
- Actions préférentielles d’un REIT américain ; rapport 7,50 %
- Coût de la marge et des transactions : 2,50 %
- Résident français, donc :
- TMI à 30 %
- PS à 17,20 % (c’est pour bientôt)
- Coût de la marge non déductible

Résultat :
              https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9187_marge.gif
Du coup, l’intérêt devient très relatif pour les résidents français.
Notez aussi, dans le cadre de droite, quelle part est prise par qui pour 100 de bénéfices.
Rappelez-vous que c’est l’investisseur qui prend (tous) les risques.

Certes, avec un emprunt en euros (taux plus bas), et un choix de sous-jacent qui rapporte plus, le rendement final serait un peu amélioré. Mais pas dans des proportions gigantesques.

Dernière modification par M07 (03/08/2017 12h25)


M07

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#1058 03/08/2017 13h15

Membre
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Réputation :   253  

Le coût de la marge est très inférieur à 2,5% chez IB. Je suis chez DeGiro, donc ne connait pas la valeur exacte mais chez mon broker, on est aux environ de 2% et IB est moins cher sur l’USD.

Après, votre calcul avec un TMI de 30% prend déjà 50% de la valeur en impôts, et vous mettez de côté la progression du titre.

Sur un portefeuille avec un rendement total de 12% (ce qui sur les 2 ans passés est loin d’être une performance exceptionnelle), 50% de marge c’est  4% de rendement supplémentaire net ce qui est loin d’être négligeable. Chacun appréciera le risque correspondant.

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#1059 03/08/2017 13h32

Modérateur
Top 20 Réputation
Réputation :   2244  

Emprunter des EUR chez IB revient actuellement à 1.5%/an jusqu’à 100 000 EUR, puis 1.0% jusqu’à 1 M EUR, puis 0.5%. Source : Interest and Financing | Interactive Brokers


J'écris comme "membre" du forum, sauf mention contraire. (parrain Fortuneo: 12356125)

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#1060 03/08/2017 14h06

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Réputation :   559  

@GBL & @Gaspode,
J’ai bien précisé utiliser des REIT américains. Le taux pour la marge chez IB, en dollars, de 0 à 100 000 $ est actuellement de 2,66 %.   (2,25 % pour le CAD).
Certes, l’EUR est moins cher, mais les titres utilisables auront des rendements souvent plus faibles, et au final, ça ne change pas énormément la conclusion.

Dernière modification par M07 (03/08/2017 14h10)


M07

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#1061 06/08/2017 12h32

Membre
Réputation :   0  

Bonjour,
Y-a-t-il des personnes qui ont de l’expérience pour convertir et rapatrier des devises étrangères sur un compte IB étranger vers un compte Français? Si oui, avez vous ouvert deux comptes IB, l’un à l’étranger et l’autre en France?
Je cherche essentiellement à rapatrier de façon régulière des dollars sur un compte américain vers un compte français.
Merci,
Jarvis

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#1062 06/08/2017 12h41

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Réputation :   431  

Pour ma part j’utilise régulièrement IB pour convertir et transférer des fonds entre mes comptes Suisse et Français. Très facile, rapide et économique, Et parfaitement légal à l’unique condition que les deux comptes soient à mon nom.

Par contre jignore Si c’est aussi facile avec les US, entre les règles bancaires US et le fait que IB a une antenne Européenne et une maison mère distincte US…
Le plus simple comme d’habitude c’est de contacter le service clients.


L’argent est un bon serviteur et un mauvais maître (A. Dumas )

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[+1]    #1063 06/08/2017 14h35

Membre
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C’est très facile, vous alimentez votre compte avec de l’USD, vous faites une conversion vers l’EUR ou la devise de votre choix. après vous faite un retrait.

La conversion se fait au taux spot, mais avec 2$ de frais. Vous avez le droit a un retrait gratuit par mois.

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#1064 06/08/2017 21h17

Membre
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Réputation :   873  

Je ne comprends pas pourquoi vous auriez besoin de 2 comptes IB pour réaliser ce que vous décrivez. Un seul compte suffit.

Je confirme en tout cas que c’est absolument fantastique. J’ai un compte IB "classique" pour un résident français (i.e. au UK). On peut convertir pour des frais ridicules dans toutes les monnaies (disons le quasi nuls dès que la somme est en milliers d’euros) et on peut envoyer sur n’importe quel compte américain et rapatrier puis re-rapatrier sur son compte Bourso par exemple. Je l’ai déjà fait à de nombreuses reprises.

Quand je vois ce que je payais avec Boursorama pour mon projet américain en frais de conversion et de transfert sur des comptes US (pourtant une bonne banque dans l’ensemble)… et je ne parle même pas de la Caisse d’Épargne (que j’ai quitté il n’y a "que" 7 ans finalement), j’économise littéralement des centaines d’euros par an.

En revanche, c’est un peu déroutant aux débuts la terminologie "wiring", "deposit", etc. mais suffit de lire les notices.


Do your homework! Parrain pédago pour Bourso, Binck et Bourse Directe : écrivez-moi en MP :-) et  mon portif

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#1065 07/08/2017 02h52

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Merci pour toutes vos réponses. Pour les deux comptes, je n’étais pas trop sur. En gros une fois les dollars convertis en euros sur mon compte IB Américain, je ne sais pas si il est facile de transférer ces euros vers un compte français pour pouvoir les dépenser (ex faire des retraits liquides ou payer par carte). Avez vous ce genre d’expérience avec un compte IB américain?

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[+1]    #1066 07/08/2017 05h09

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Réputation :   613  

Jarvis a écrit :

…/… En gros une fois les dollars convertis en euros sur mon compte IB Américain,

il faut laisser reposer 3 jours pour que le euros puissent etre transférés.

je ne sais pas si il est facile de transférer ces euros vers un compte français pour pouvoir les dépenser (ex faire des retraits liquides ou payer par carte). Avez vous ce genre d’expérience avec un compte IB américain?

Aucun problème

Il faut vous rendre sur
account management
===> Funding
===>Funds Transfer
choisir ===>Transaction Type ===> Withdraw
Currency ==>EURO
Method ===. Wire

Ensuite vous vous laissez guider ---  ++> bank  +++> pays
il suffit de suivre les instructions.

vous y mettez le swift et le numéro du compte  (toute ces informations sont sur le RIB de votre banque française)>

et en dernier le montant.

C’est tout a fait simple


'Experience is what you get when you didn't get what you wanted', Howard Marks.

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#1067 07/08/2017 16h27

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Du moment que c’est entre vos propres comptes et que vous laissez les fonds 3 jours, IB ne posera aucun problème et zéro frais de transfert.

Dernière modification par ZeBonder (07/08/2017 16h27)

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#1068 08/08/2017 17h28

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Peut être qu’il y a une finesse US, mais pour ma part je n’ai jamais attendu 3 jours et n’ai jamais eu de soucis.

Par contre c’est vrais sue j’ai largement plus sur le compte IB que ce que je transferts, IB considère peut-être que ce sont des fonds différents que je convertis et que je vire…


L’argent est un bon serviteur et un mauvais maître (A. Dumas )

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#1069 08/08/2017 17h42

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C’est clair MisterVix
"qui peut le plus peut le moins"

Si Vous avez un solde créditeur de  1000€ euros sur le compte et que vous voulez transférer 300€
vous n’avez pas besoin de changer des USD en EUR
vous pouvez transférer vos 300€ immédiatement.

Par contre,
si vous convertissez USD $ 25.000  en EUR
vous aller avoir  en gros  $25.000/1.18 =€21,180 EUR + les €1,000 en dépôt soit un crédit
de  €22,180.00EUR sur votre compte.

Si vous transférez 22.000 euro immédiatement vous allez être débiteur en valeur pendant 3 jours
sur €21,820.00 et vous allez payer 3 jours d’intérêts sur ces €21,820.00

Dernière modification par Miguel (08/08/2017 17h42)


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#1070 23/08/2017 22h34

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Bonsoir,

Cela fait maintenant 2h que je suis sur mon compte IB récemment ouvert et je n’ai pas encore réussi à passer un ordre ! J’ai cliqué un peu partout, j’ai lu beaucoup aussi, les différents guides utilisateurs, ainsi que certains discussions sur ce forum à propos de ce broker (qui me confirment qu’au début c’est pas simple, ouf je me sens moins seul !)

Et je ne me sens toujours pas très à l’aise.
Je propose de rassembler ici toutes les questions concernant l’utilisation pratique de cette plateforme.

Pour l’instant je bute sur le passage d’ordre sur un titre en dollar sachant que mon compte est alimenté en euro. Si je saisis un ordre sur un titre USD j’ai l’alerte suivante

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9059_warning_cash.png

Je ne comprends pas ce que cela signifie et elle n’est pas décrite dans le guide.

Puis le résumé de l’ordre où je remarque que le montant de la commission n’apparaît pas. Or, j’hésite à acheter sans savoir combien je vais payer.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9059_achat_gis.png

Sur un ordre en euros, je n’ai pas d’alerte et le montant de frais est indiqué.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/9059_achat_dg_eur.png

J’en ai déduit qu’avant de passer un ordre en dollar je devais acheter des dollars. J’ai donc cherché comment passer un ordre Forex. Mais dans l’onglet devise impossible de trouver le ticker EUR.USD ?

Bref, un peu frustré par ces premiers pas sur IB…

Merci pour votre aide, et si d’autres personnes ayant ouvert un compte récemment chez ce broker n’hésitez pas à poser vos questions ici, les réponses pourront aider les suivants.

Message édité par l’équipe de modération (24/08/2017 00h38) :
- déplacement du message, merci de ne pas créer de nouvelles discussions inutilement

Dernière modification par dangarcia (23/08/2017 22h35)

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#1071 23/08/2017 22h56

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Bonsoir,

Pour le message d’avertissement cela signifie seulement que vous avez 0 dans la devise utilisée pour l’achat et que vous avez besoin de 5 701 pour passer l’ordre …

Si vous validez l’ordre passera mais vous utiliserez de la marge pour la devise utilisée.

Pour échanger des devises le plus simple est de taper directement sur une nouvelle ligne la paire de devise souhaitée (tout comme quand vous ajoutez un nouveau titre) :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6786_capture_decran_2017-08-23_a_224847.png

Ensuite vous n’aurez plus qu’a faire un clic droit puis transaction et saisir votre ordre :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6786_capture_decran_2017-08-23_a_225101.png

Mais vous pouvez aussi valider directement l’ordre que vous aviez fait sans convertir de devise (par contre dans ce cas je ne sais pas comment connaitre les frais, sauf a aller consulter la tarification IB sur leur site).

Par défaut vous utiliserez donc de la marge sur la devise utilisée, soit vous restez avec la marge, soit vous pouvez tout simplement "clôturer" la position en allant dans votre compte et clic droit sur la devise en négatif puis "fermer le solde de la devise" :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/6786_capture_decran_2017-08-23_a_230340.png

J’espere que mon explication est assez compréhensible
Bien a vous

Edit : Personnellement je préfère changer mes devises moi même. Le solde négatif en CAD sur mon compte viens d’une position supérieur au solde disponible et vu que le change coute 2$ je préfère utiliser la marge pour si peu …

Edit 2 : Je m’aperçois que mon message est confus, donc précision, j’utilise le client lourd TWS, comparé a l’interface web ça n’a rien a voir, il est beaucoup plus complet et de mon avis plus simple de s’y retrouver (même si l’on utilise a peine quelque % des possibilités offertes).

Dernière modification par goldex (23/08/2017 23h16)


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#1072 24/08/2017 00h16

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Si vous n’avez pas un compte avec de la marge (> 20k€, peut-être une option à activer), cela ne fonctionnera pas. Il faut d’abord acheter des USD, puis attendre 3 jours (pas 100% sur) pour avoir la livraison réelle de ces USD.

Je rejoins goldex, le client lourd est mieux, mais cela reste du pro donc pas forcément facile au début (après la courbe d’apprentissage, c’est parfait et j’utilise 5% des fonctions).

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#1073 24/08/2017 01h08

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Je conseille également TWS et vous pouvez opter pour un compte sur marge sans utiliser la marge mais juste la possibilité de passer des ordres dans des devises différentes sans avoir à attendre à chaque fois.

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#1074 24/08/2017 08h03

Membre
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JesterInvest a écrit :

Il faut d’abord acheter des USD, puis attendre 3 jours (pas 100% sur) pour avoir la livraison réelle de ces USD.

L’achat de devise est quasiment instantané si vous gardez le taux de change du moment.

La limitation des 3 jours est pour retirer des fonds. Vous devez les laisser au moins 3 jours sur le compte. (Dans le cas où vous vous servez d’IB pour faire de la conversion de devise).

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[+1]    #1075 24/08/2017 10h50

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JesterInvest a écrit :

Si vous n’avez pas un compte avec de la marge (> 20k€, peut-être une option à activer), cela ne fonctionnera pas. Il faut d’abord acheter des USD, puis attendre 3 jours (pas 100% sur) pour avoir la livraison réelle de ces USD.

Petite précisions, car ce n’était pas clair pour moi avant d’ouvrir mon compte et du coup ça pourra servir a d’autres

Ouverture de compte


Pour ouvrir un compte il faut faire un dépot de 10k USD ou équivalent.

Les frais sont de 10 USD mensuels :
      - sauf si l’encours est supérieur à 100k.
      - sauf si l’activité du compte génère pour 10 USD de commissions.

Si l’encours du compte passe sous les 2k USD les frais montent à 20 USD mensuels (sauf si commission > 20 USD).

Pour les moins de 25 ans les frais sont de 3 USD (sauf si commission > 3 USD).

Compte avec Marge


Le compte Portfolio Margin est accessible a partir de 110k USD.

Le compte Reg T Margin est accessible des l’ouverture avec 10k USD.

Réglement livraison


Avec un compte sans marge il faut attendre 3 jours de livraison des titres (Sauf pour les US et Canada ou le délais va passer à 2 jours, voir message ci-dessous).

IB a écrit :

Dear Client,

Effective September 5, 2017, the standard settlement cycle for U.S. and Canadian stocks, bonds and ETFs will be reduced from 3 business days to 2 business days. For additional information regarding this change, please see KB2930 .
Interactive Brokers Client Services

Day trading


Avec un compte Reg T Margin ou classique il n’est pas possible de faire de day trading si l’encours est inférieur à 25k USD.

Le nombre d’allé retour sur une même titre est limité à 3 (c’est a dire 3 trade intraday achat-vente ou vente-achat quelque soit le titre) pour une période de 5 jours, ensuite (à partir du 4eme allé-retour) le compte est bloqué pour une période de 90 jours.

Durant cette période de blocage il n’est plus possible d’initier de nouvelle position mais il est possible de les cloturer.

Pour débloquer le compte il faut donc :
- soit attendre 90 jours
- soit faire un dépôt pour augmenter l’encours au dessus de 25k USD
- soit faire une demande de "reset" via un ticket au support client, ce qui permet a nouveau de faire 3 allé-retour par période de 5 jours. Ce "reset" ne peut être exercée qu’une fois tous les 180 jours.

Les différentes infos sont sur les site mais pas forcément faciles a trouver, donc voici les sources :
Minimums requis | Interactive Brokers
Portfolio Margin | Interactive Brokers
IB Knowledge Base
Overview of T+2 Settlement | IB Knowledge Base

Edit: Précision pour le Day Trading (en italique ci-dessus).

Dernière modification par goldex (24/08/2017 21h27)


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