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#26 19/06/2020 18h05

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour Mr. Dividende

Vous avez entièrement raison et je dois rester sur cette nouvelle stratégie qui je pense me correspond davantage.

Pour le marché US clairement, même si j’ai investi sur Coca-cola et sur Disney via mon CTO.

Bien à vous

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#27 21/07/2020 12h33

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour à tous,

Je m’excuse pour ce message sans grand intérêt d’autant qu’il m’avait semblé avoir vu une discussion qui traitait déjà de ce sujet mais je ne la retrouve pas:

Y’a t-il une possibilité de faire cesser les alertes MIDIF2 qui nous sont notifiées à chaque seuil de perte de valeur par rapport au PRU dans notre portefeuille.

Je suis harcelé par ces messages qui n’apportent que du stress inutile et qui polluent ma boîte mail qui est celle que je réserve aux messages "importants"

(j’ai une adresse mail que je donne quand je m’inscris sur un site ou quand on me fait remplir un formulaire ou des cartes de fidélité etc… et cette adresse que je garde pour mes échanges professionnels et personnels)

Il n’y a pas de proposition de désabonnement à la fin du mail et j’avoue que je commence à m’agacer.

Je vous remercie par avance pour votre aide.

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#28 22/07/2020 13h30

Membre (2017)
Réputation :   21  

Bonjour,
Ca dépend de votre courtier.
Personnellement j’ai un PEA chez Bourse Directe et je n’ai pas trouvé de moyen d’arrêter ces alertes, et j’ai un CTO chez Binck et il y a une case à décocher pour ne plus les recevoir.

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#29 22/07/2020 14h38

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour

M.erci pour votre réponse

Aïe je suis chez Bourse Direct.

Je pense que je vais leur notifier mon autre adresse mail pour les correspondances.

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[+1]    #30 22/07/2020 14h41

Membre (2014)
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Réputation :   167  

Vous pouvez toujours créer un filtre dans votre messagerie et envoyer directement ces messages à la poubelle ou dans un répertoire dédié.

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[+1]    #31 13/11/2020 11h52

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour à tous,

La récente (et relative) hausse m’a permis de vendre certaines lignes avec une moins-value disons acceptable.

Exit donc Airbus, Michelin, Vinci et Renault. Ce sont toutes à mes yeux des entreprises de qualité, surtout les 3 premières, mais elles ne rentraient plus dans ma "stratégie" consistant à alléger le nombre de lignes et investir prioritairement sur mon ETF World. Et puis en toute franchise pour les trois premières le PRU était élevé et j’ai craint une nouvelle chute brutale des cours comme au Printemps.

L’intégralité des montants des ventes a été réinvesti sur le CW8,

Les autres (Axa, Rubis, Claranova, Danone…) suivront quand les cours remonteront (ou pas), Je ne suis de toute façon pas pressé, je n’investirai plus un centime dessus.

Au final je compte garder 6 lignes sur mon PEA: CW8, LVMH, l’Oreal, Capgemini, Orange et Air Liquide et rester uniquement la-dessus.

J’hésite juste à continuer avec Total.

La valeur totale du portefeuille est à ce jour de 87K.

Je dors beaucoup mieux :-)

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#32 14/11/2020 14h02

Membre (2017)
Réputation :   52  

Bonjour,
Je vois que vous avez comme moi DEVOTEAM SA en portefeuille.
Avez-vous décidé si vous allez apporter a l’OST?

De mon coté, je pense apporter a l’OPA avec une PV de +80%.

Dernière modification par FunnyDjo (14/11/2020 14h04)

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#33 07/01/2021 12h59

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour à tous,

Tout d’abord mes plus plates excuses FunnyDjo je suis passé à côté de votre message. Je n’aurais pas pu vous dire quelque chose d’interessant car j’avais déjà revendu Devoteam il y a plusieurs mois (je l’avais prise sur mon CTO par erreur).

Je ne fais pas de bilan pour ma première vraie année boursière je n’ai pas arrêté de changer de "stratégie" au gré des fluctuations du marché (et là j’ai été servi…) et de mes lectures sur le forum. Au final je suis neutre sur le PEA et en MV de -25% pour le CTO grâce à mes deux foncières.

J’ai réussi à réduire mon portefeuille à 10 lignes sur le PEA (env. 100K), comme suit:

Air Liquide 9%
Amundi ETF Nasdaq 100 9%
Amundi ETF MSCI World 28%
Danone 5%
LVMH 10%
Oreal 9%
Orange 9%
Rubis 5,5%
Sanofi 6%
Total 9%

J’ai appris cette année qu’il pouvait y avoir une coupure brutale du versement des dividendes avec un effet quasi rétroactif (du moins c’est comme cela que je l’ai ressenti). Cela a sensiblement ébranlé mes convictions : comment puis-je espérer vivre d’une rente grâce au versement de dividendes en faisant des projections à plusieurs années si l’entreprise, pour X raisons, coupe brutalement sa distribution de coupons ?

Je n’ai également pas vraiment apprécié que l’Etat français et l’opinion s’en mêlent donc exit les grandes entreprises & banques (françaises) qui ont réduit leur dividende à 0. Attention je ne dis pas qu’une telle décision n’est pas dans l’intérêt de l’entreprise, au contraire, je dis juste que je n’aime pas cette atmosphère anti-actionnaire dès que survient la moindre crise.

J’ai donc ouvert une nouvelle poche ETF Nasdaq 100… Je pense conserver ce portefeuille avec cette proportion. 

Une autre solution en cette période incertaine serait de vendre toutes mes positions en plus value, les mettre en liquidités dispo en attendant les beaux jours (ou une nouvelle opportunité d’investir en cas de rechute) et de garder les autres en attendant (donc Rubis, Sanofi, Danone, Total et Orange). Je ne pense pas que ce soient des canards boiteux et peut-être un jour leurs cours remonteront. Au moins elles n’ont pas totalement coupé leurs dividendes cette année. Je suis quand même très déçu de Danone censée être la valeur défensive par excellence, qui a tous les atouts pour réussir et qui s’est pris -25% en un an…

Pour le CTO (env. 20K) il se compose de:

Coca Cola
Klépierre
UWR
Walt Disney
Mastercard

Seul Mickey est en PV, les deux autres US neutres et les deux foncières dans les abîmes.

Je ne pense plus y toucher avant d’avoir atteint le plafond de mon PEA.

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#34 04/02/2021 13h14

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour à tous

petite mise à jour de mon portefeuille

PEA (env. 120K):

Air liquide : 7%
AM ETF Nasdaq 100 : 9,5%
AM ETF MSCI World : 24%
AM JAP TOP UC ETF: 5,2%
AM PEA MSC EM ASIA: 5,2%
Danone: 4,8%
LVMH: 10,7%
Orange: 8%
Oréal: 7%
Rubis: 4,7%
Sanofi: 5,8%
Total: 7,3%

CTO: (env. 25K):

Coca-cola: 21,5%
Mastercard: 17%
Walt Disney: 30%
Unibail: 15%
Klepierre: 15,7%

Donc en nouveauté la petite introduction en Asie via les ETF d’Amundi. Je pense rester dans cette proportion jusqu’au plafond du PEA. Je suis en forte moins-value sur Danone et Rubis alors je les conserve en attendant des jours meilleurs.

Sinon j’ai ouvert une AV chez Linxea (SURAVENIR). J’ai été surpris de ne pouvoir prendre 100% en Fonds Euro (c’était le but de l’ouverture d’une AV car mes livrets sont pleins) et être "forcé" à prendre 30% en UC. J’ai pris quelques SCPI. J’ai déposé 5K.

J’ai essayé d’en ouvrir une autre chez AssuranceVie (Evolution VIE) mais j’attends depuis des semaines sans que rien ne se passe. AVIVA est en train d’étudier mon dossier… alors j’attends.

Je suis toujours très sous-investi en immobilier et je lorgne du côté des SCPI mais je veux investir avec effet de levier vu les taux et malheureusement ma banque ne me propose que les deux maisons (RAV et Edissimmo). Alors j’hésite à franchir le pas.

Vu mon expérience sur les foncières cotées et la situation actuelle je ne pense pas continuer dans cette voie et je n’ai ni le temps ni l’envie d’investir en immo "physique", alors à part les SCPI je ne vois pas.

Bonne journée à tous

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#35 04/02/2021 16h34

Membre (2020)
Réputation :   2  

Bonjour,

Vous avez déjà du Unibail et du Klépierre, vous pouvez tout simplement augmenter la part de SIIC dans votre CTO lors de vos prochains versements ? (et donc augmenter la part de versements vers le CTO par ailleurs).

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#36 04/02/2021 16h50

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour

Certes mais je ne peux pas emprunter (hors crédit conso) pour acheter des SIIC

Et il y a quand même des différences avec les SCPI très bien synthétisées dans cette discussion:

SCPI vs foncières cotées

Dernière modification par frontalier57 (04/02/2021 16h51)

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[+1]    #37 04/02/2021 17h50

Membre (2019)
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Bonjour Frontalier57,

Je vois que vous avez introduit un ETF Japon dans votre PEA.

Savez vous que le Japon est déjà présent dans un ETF World à hauteur de 8% ?
En rajoutant un ETF Japon par dessus le World, vous surpondérez donc cette zone géographique.

Y a t’il une raison particulière ?

Bien à vous.

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#38 04/02/2021 18h14

Membre (2012)
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Bonjour Mr. Dividende,

Je l’ignorais totalement, d’où cet achat pour avoir un pied au Japon exclu de l’indice Asia EM.

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#39 04/02/2021 18h17

Membre (2019)
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Vous pouvez trouver dans ce lien la composition du MSCI World en terme de secteur mais aussi de géographie.

Le Japon pèse actuellement 7,8% de l’indice.

Le MSCI World ne contient que les pays développés, donc pour l’Asie émergente (dont la Chine), vous avez raison il faut passer par un ETF supplémentaire (PAASI d’Amundi par exemple).

Bien à vous.

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#40 04/02/2021 18h40

Membre (2020)
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A quelle moment de l’année un ETF monde subit des modifications géographique et sectoriel ?

Est ce des changements conséquent chaque année ?


SITE PARRAINAGE  // Linxea 90€ offert // Boursorama code : JERO2211 // Code PEA Fortuneo 160€ : 13089299

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#41 04/02/2021 20h35

Membre (2019)
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Les changements interviennent chaque jour selon les évolutions des cours de bourse. C’est le marché qui choisit seul de ré équilibrer les zones et secteurs en fonction des performances boursières des actions qui les composent.

Je caricature mais si demain les indices Européens gagnent 1% et que les US perdent 1%, la pondération des US dans le World va baisser et celle de l’Europe va monter.

Ces changements peuvent être conséquents à LT. Si je ne me trompe pas, le Japon pesait de mémoire près de 15% du World au début des années 2000. Sa pondération a donc presque été divisée par deux (surtout au profit des US).

Dernière modification par MrDividende (04/02/2021 20h38)

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#42 04/02/2021 23h33

Membre (2020)
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Ces changements peuvent être conséquents à LT. Si je ne me trompe pas, le Japon pesait de mémoire près de 15% du World au début des années 2000. Sa pondération a donc presque été divisée par deux (surtout au profit des US).

Et même entre 1988 et 1989 il pesait entre 38 et 44%!
Source:
https://www.erudit.org/fr/revues/ae/200 … 7517ar.pdf

Effet du débarquement des voitures japonaises aux USA? Des premiers magnétoscopes et des Nitendo dans nos salon? Des premiers lecteurs CD, des Walkman? Etait ce une sorte de bulle ou vraiment liés à des bénéfices colossaux des entreprises japonaises? Si quelqu’un a des pistes d’explication je serais intéressé de comprendre;-)

EDIT: "juste une bulle", désolé pour le HS je suis un peu jeune pour connaître cette histoire, une petite recherche sur Wikipedia m’a éclairé.

Dernière modification par gravel (04/02/2021 23h42)

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#43 10/03/2021 15h29

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour à tous,

Toute petite mise à jour du portefeuille suite aux discussions ci-dessus j’ai revendu l’ETF AM JAP TOP UC (sans PV ni MV) et ait acheté du MSCI World à la place.

Question annexe j’essaie de réconcilier mes virements mais ils sont étalés dans le temps et proviennent de plusieurs comptes et je n’arrive pas à savoir combien j’ai investi en tout sur le PEA par rapport à la limite des 150K (je suis sur Bourse Direct).

Est-ce qu’il suffit de faire le calcul Valorisation Actuelle +/- Variation par rapport au PRU ? mais dans ce cas quid des dividendes réinvestis… ou est-ce que je dois demander directement à Bourse Direct ?

Je cherche dans l’interface du site mais l’historique d’arrête à décembre 2020…

Merci d’avance pour ceux qui ont la réponse

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[+2]    #44 10/03/2021 16h24

Membre (2018)
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Bonjour Frontalier,

frontalier57 a écrit :

Question annexe j’essaie de réconcilier mes virements mais ils sont étalés dans le temps et proviennent de plusieurs comptes et je n’arrive pas à savoir combien j’ai investi en tout sur le PEA par rapport à la limite des 150K (je suis sur Bourse Direct).

Si vous accédez à "mes comptes" puis "fiscalité du compte"; vous trouverez le tableau intitulé "plus ou moins values 2021" dans lequel il y a :
- La date d’ouverture du PEA
- Le montant de l’investissement (= montant versé sur le compte)
- Le montant complémentaire autorisé (= montant que vous pouvez encore investir)

Jeim

Dernière modification par Jeim (10/03/2021 16h27)

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#45 16/03/2021 12h56

Membre (2012)
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Bonjour

J’ai donc pu vérifier et j’ai versé le montant de 140K à ce jour. Mon PEA va avoir 2 ans.

Je viens d’apprendre quelque chose que j’ignorais, enfin si j’ai bien compris, c’est que même en cas de retrait partiel dans quelques années je ne pourrais plus jamais renflouer le PEA lorsque les 150K de versement auront été atteints.

Donc il me reste 10K à investir. Si je les investis en achetant des titres, c’est fini. Game over. Je ne pourrais pas renforcer en cas de Krach, profiter d’opportunités etc. La seule possibilité qu’il me reste est de vendre des positions pour en acheter d’autres ou de réinvestir des dividendes (mais vu mon portefeuille cela ne va pas chercher bien haut).

J’avoue que je suis moyennement à l’aise d’avoir investi la quasi-totalité sur une courte période avec un CAC40 assez haut mais c’est ainsi. Alors il me reste comme possibilité:

1) mettre les 10K maintenant sur l’ETF World, laisser dormir tout ça et advienne que pourra

2) mettre les 10K mais les garder en cash en profitant d’une opportunité. Mais si elle ne vient pas les 10K ne produiront aucun revenu (c’est à cause de ce biais que je n’ai jamais gardé de poche cash, qui m’a bien manquée il y a un an)

3) ben je ne vois rien d’autre, en fait

Je pense que 2) est l’option la plus raisonnable mais j’ai toujours un doute

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#46 16/03/2021 13h03

Membre (2020)
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Et pourquoi pas option 1 et ouverture d’un CTO ou AV pour continuer d’investir regulierement

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#47 16/03/2021 14h25

Membre (2018)
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Vous pouvez ouvrir un PEA-PME. C’est pareil qu’un PEA (on peut y mettre les mêmes sortes de titres) et on peut en plus y mettre des titres PME (ou pas, si vous n’avez pas envie)

On peut

Journal du net de décembre 2020 a écrit :

effectuer jusqu’à 225 000 euros de versements (150 000 euros au titre du PEA classique et 225 000 au titre du PEA-PME, mais le cumul des deux ne peut dépasser 225 000 euros). Mais il n’est pas possible de détenir 2 PEA du même type au sein du foyer fiscal, ni plus d’un par personne, et les personnes à charge fiscalement (comme les enfants) ne peuvent en détenir.

🌷🌱🌱🌱

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#48 16/03/2021 19h06

Membre (2020)
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Flower a écrit :

Vous pouvez ouvrir un PEA-PME. C’est pareil qu’un PEA (on peut y mettre les mêmes sortes de titres) et on peut en plus y mettre des titres PME (ou pas, si vous n’avez pas envie)

Si l’on peut grosso modo dire qu’un PEA est pareil qu’un PEA-PME, à l’exception du plafond de versement, (on peut loger 100% des titres contenus dans un PEA-PME dans un PEA), la réciproque n’est pas vraie.
Il suffit de prendre un PEA au hasard sur ce site, et de voir quels titres sont éligibles au PEA-PME. Je parle des titres vifs, et non des ETF, qui eux aussi auront besoin d’une éligibilité, limitée.

Un exemple, le PEA de PureLake : sur douze titres vifs, un seul est éligible PEA-PME : Albioma.

Portefeuille d’actions de PureLake

Dernière modification par MilfordSound (16/03/2021 19h07)

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#49 17/03/2021 11h54

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour

merci pour vos retours

Il est vrai que j’ai déjà ouvert un CTO pour y loger des foncières et quelques US je vais voir ce que je vais en faire

Merci pour l’idée du PEA-PME ça permettrait d’y investir 75K supplémentaires aux mêmes conditions avantageuses quand je vois la liste des entités éligibles publiée par Euronext il y a quand même le choix avec de belles entreprises:

PEA-PME - list | Connect

je vais creuser tout ça

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[+1]    #50 18/06/2021 16h18

Membre (2012)
Réputation :   29  

Bonjour à tous

Je suis arrivé au plafond de mon PEA (intégralement investi) composé comme suit:

Air liquide : 80 actions (PRU 128) 6,5%
AM ETF Nasdaq 100 : 565 actions (PRU 30) 11%
AM ETF MSCI World : 130 actions (PRU 330) 28%
AM PEA MSC EM ASIA: 400 actions (PRU 27) 6%
Danone: 140 actions (PRU 64) 4,5%
LVMH: 30 actions (PRU 474) 11,5%
Orange: 1100 actions (PRU 10,8) 6%
Oréal: 40 actions (PRU 287) 9%
Rubis: 230 actions (PRU 42,7) 5%
Sanofi: 5,8% 120 actions (PEU 80,6) 6%
Totalenergies: 250 actions (PRU 37,6) 5,7%

Cela correspond à deux années de tergiversations.

Je suis à peu près satisfait - j’attends juste de voir si je dois dégager Danone je l’aurais déjà fait si Mr. Faber était resté. J’ai toujours le biais de ne pas vendre en MV mais si je l’avais fait il y a 5 mois j’aurais acheté 5 Hermès et la MV aurait amplement été compensée :-)

J’ai aussi un doute sur l’ETF émergents asiatiques que je trouve sous-performant.

Le reste me convient les dividendes reçus sont investis dans l’ETF World.

Y’a plus qu’à laisser faire la nature à présent (et m’occuper du CTO)

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