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Forums de la communauté des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+1]    #51 01/12/2020 07h38

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Bonjour jjerome,

Dans la FAQ, ici :
Qu’arrive-t-il à mes frais de courtage offert lorsque mon compte Binck est transféré à Saxo Banque ? - Saxo Banque France Assistance

On peut lire ceci :

Vos frais de courtage gratuits seront transférés de Binck.fr vers Saxo Banque et vous conserverez ces crédits jusqu’à ce que vous ayez utilisé la totalité du solde ou jusqu’à leur date d’expiration.

Crédits de commission chez Saxo

En tant que client de Saxo Banque, vous continuerez à recevoir des frais de courtage offert de "Free trade".
Nous travaillons en permanence à l’amélioration de ce service, mais sachez que
Le remboursement aura lieu un jour après le jour de la transaction (Aujourd’hui+1)
Dans un premier temps, il n’y aura pas d’aperçu en direct affichant le montant des frais restants sur les plateformes Saxo, mais vous pourrez télécharger un document indiquant le montant des frais accumulés jusqu’à la veille.

Pas d’inquiétude donc, les frais de courtage gratuits ont suivi, ou vont suivre. Mais pour le moment, je n’ai pas réussi à trouver ce document.

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[+1]    #52 03/01/2021 09h55

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Meilleurs voeux à toutes et tous,

18ème reporting du PEA, fin décembre 2020

Mon PEA a fêté ses 2 ans en décembre.
J’ai vécu en 2019 une année boursière euphorique suivie d’une année 2020 marquée par le covid. Mon PEA, qui était passé au rouge vif en mars et avril 2021, finit à l’équilibre.

Je dois encore calculer la performance, mais celle-ci ne sera pas folichonne.
Elle est en partie plombée par mon exposition à Total et Rubis ainsi qu’à Orange dont le cours est au tapis depuis mars. Je reste malgré tout confiante sur ces 3 sociétés sur le long terme et les généreux dividendes me permettent de patienter.
J’ai également subi un coup du mauvais sort en allouant la majorité des liquidités de mon LDD au PEA  avant le krach de mars. Pas de bol …

Que nous réserve 2021 ?

Peu de mouvements sur la période :
- Renforcement de l’ETF world avec l’achat de 31 actions à 19,770 €,
- Livraison des 6 actions nouvelles Alstom à 29,50 € dans le cadre de la souscription à l’augmentation de capital.

Dividendes perçus en décembre : 154,40 € (LVMH, Orange, ABC arbitrage, Thales).
Montant total des dividendes reçus en 2020 : 1548,25 €
Montant total des dividendes depuis l’ouverture du PEA : 2713,86 €

Apport total = 57000 € dont 1902,97 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 59276,76 € (montant calculé hors liquidité par mes soins, la valorisation donnée par Saxo étant calculée sur les cours à 17h30 et non à la clôture).

Tentative de copie d’écran …

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Objectif pour 2021 :
- renforcer l’ETF world pour atteindre une proportion de 25 à 33% du PEA. Mon assurance vie Yomoni, profil 8, affiche une performance de 21,53%, que je suis loin d’atteindre avec mon PEA. L’investissement en ETF superforme mon stock picking !
- faire croitre mes petits dividendes,
- poursuivre les investissements en SCPI sur mon assurance vie Spirit pour atteindre 10 k€ d’ici 2 ans (actuellement 5600 € investi soit 5251 € avec les frais),
- Investir dans un appartement pour profiter de l’effet de levier, et le louer en LMNP.

Bon dimanche !

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#53 31/01/2021 09h57

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19ème reporting du PEA, fin janvier 2021

Peu de mouvements en janvier. J’accumule quelques liquidités, afin d’avoir un peu de munitions en cette période incertaine (mutants, confinement en attente, retard livraison vaccins, …).

- Renforcement de Orange avec l’achat de 68 actions à 9,71 €.

Dividendes perçus en janvier : 71,94 € (Total).

Apport total = 58000 € dont 2312,65 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 59722,18 € (hors liquidité).

Pas de capture d’écran ce mois-ci, je n’ai pas l’énergie d’aller sur l’interface Saxo, qui me plait toujours aussi peu. Les frais de courtage suite à mon passage d’ordre sur Orange n’ont toujours pas été remboursés, malgré deux relances. C’est tout de même pénible.

Objectif pour février : renforcer l’ETF world, et selon l’évolution de la situation et des cours, renforcer Thales et Atos.

Bon dimanche

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#54 31/01/2021 12h18

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ATOS a baissé après une annonce mal perçue :

CERCLE FINANCE•08/01/2021 à 10:28 a écrit :

Atos : Invest Securities n’est plus à l’achat sur le titre

Invest Securities estime que la confirmation par Atos et DXC de discussions préliminaires en vue de l’acquisition du second par le premier nous surprend, au regard de la stratégie communiquée par Atos il y a 6 mois et de la priorité donnée à l’accélération de la croissance organique.

’ En effet, DXC, centrée sur l’infogérance, est une société en difficulté, dont l’acquisition pourrait être très relutive mais risquerait d’entrainer un derating du titre en raison d’un affaiblissement de son potentiel de croissance ’ indique l’analyste.

’ Dans l’attente d’une communication de la société sur la réalisation ou non de cette opération, nous passons sous revue contre achat ’ rajoute Invest Securities. L’objectif de cours est également sous revue contre 90 E.

Barclays dégrade sa recommandation à "pondération en ligne" contre "surperformance" et abaisse son objectif de cours à 75 euros contre 85 euros.

Mais peut-être que l’opération ne se fera pas :

CERCLE FINANCE•19/01/2021 à 09:43 a écrit :

Atos : souhaiterait convaincre ses actionnaires pour DXC

(CercleFinance.com) - La direction d’Atos serait en discussion avec ses principaux actionnaires pour obtenir leur soutien dans l’acquisition de l’américain DXC indique Bloomberg. Ces actionnaires sont Siemens (11,4%) Vanguard et Norges Bank (2,4%) Blackrock (1,4%), AXA IM et Aviva (1,1%) précise Invest Securities.

’ L’argument principal serait que la présence renforcée du groupe dans la première économie du monde (DXC devrait réaliser 37% de ses 17,5Mds$ de CA 2020-21 att aux Etats-Unis, soit 6,46Mds$ ou 5,34MdE à comparer aux 2,6MdsE de CA att pour ATOS en Amérique du Nord en 2020) serait un avantage compétitif significatif ’ rapporte Invest Securities.

Le groupe souhaiterait lancer une OPA s’il parvient à convaincre ses actionnaires, selon l’agence de presse.

C’est donc plus un pari.


Dif tor heh smusma

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#55 28/02/2021 09h40

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20ème reporting du PEA, fin février 2021

Voici les renforcements sur le mois de février :

- achat de 15 ETF world lyxor à 21,005 €,
- achat de 11 Atos à 62,98 €
- achat de 8 GTT à 72,55 €.

L’acquisition de DXC par Atos ne se fera finalement pas. L’action Atos est un peu remontée, puis a rechuté. J’en ai repris un peu, pas forcément au meilleurs moment. Les activités d’Atos dans la cybersécurité sont porteuses, et je reste confiante dans la société. J’espère ne pas me tromper, à suivre …

Apport total = 60 000 € dont 2713,99 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 65 819,06 € soit une performance de 9,7% depuis l’ouverture du PEA.

Les lanternes rouges de 2020 sont bien remontées et je suis désormais en légère plus value sur Publicis et Jacquet métal service. En revanche, je reste toujours en belle moins value sur Orange et Total …

Objectif pour mars : renforcer l’ETF world et ouvrir une ligne d’ETF amundi Asie.

Bon dimanche

Edit : ajout du reporting au message de réponse à ArnvaldIngofson

Dernière modification par mozzie (28/02/2021 10h05)

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#56 04/04/2021 09h14

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21ème reporting du PEA, fin mars 2021

Le mois de mars a été bénéfique et mon PEA se redresse gentiment.

Apport total = 62 000 € dont 2970,43 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 71 382 € soit une performance de 15,13% depuis l’ouverture du PEA

Pas de vente, pas de renforcement ce mois mais l’ouverture de 3 nouvelles (petites) lignes  :

- achat de 10 ETF Amundi Asie PAASI à 26,20 €,
- achat de 25 STMicro à 29,25 €,
- achat de 200 CBO Territoria à 3,72 €.

Pas de dividende perçu en mars, bien que STMicro ait détaché un dividende après mon achat. N’ayant rien reçu sur Saxo, j’ai ouvert un ticket. On parle d’un dividende riquiqui, mais un sou est un sou :)

Objectif pour avril : renforcer l’ETF PAASI, et d’autres lignes, selon mon humeur du moment ..

Bon dimanche

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[+1]    #57 01/05/2021 10h36

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22ème reporting du PEA, fin avril 2021

Apport total = 63 500 € dont 2844 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 74 201 € soit une performance de 16,85% depuis l’ouverture du PEA.
J’ai commencé le suivi de la valeur de la part du PEA. D’une valeur de 100 à l’ouverture du PEA, la valeur de la part est de 126,3 fin avril, soit +1,81% de plus qu’en mars. Il y a un an, fin mars 2020, elle était tombée à 96,5 après un plus haut à 122,4 en décembre 2019.
A venir, la comparaison avec un indice de référence et le suivi du TRI. Mais étant sur Mac sans partition Windows, je ne peux malheureusement pas utiliser les outils de IH.

Deux renforcements ce mois-ci :
- achat de 25 Total à 38,095 €,
- achat de 12 GTT à 69,55 €.

La saison des dividendes arrive, miam miam smile

Dividendes perçus en avril : 155,61 € (ABC arbitrage, Total, Vinci, LVMH, STMicro).
J’ai royalement touché 0,75€ de dividendes STMicro. Le dividende trimestriel était de 0,04$ par action et Saxo a appliqué une retenue à la source de 15%. Mince alors, STMicro étant une société française, je ne m’y attendais pas ! Comme on parle de miettes, je ne cherche pas trop à comprendre …

Objectif pour mai : renforcer l’ETF World et me pencher sur l’intérêt (ou non) d’ouvrir un PER …

Bon week-end

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[+1]    #58 01/05/2021 15h10

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mozzie a écrit :

J’ai royalement touché 0,75€ de dividendes STMicro. Le dividende trimestriel était de 0,04$ par action et Saxo a appliqué une retenue à la source de 15%. Mince alors, STMicro étant une société française, je ne m’y attendais pas ! Comme on parle de miettes, je ne cherche pas trop à comprendre …

Bonjour,

Le siège social de STMicro étant situé en Suisse, c’est la convention fiscale franco-suisse  qui est appliquée : 15% de prélèvement à la source.

Comme vous le dites, on n’achète pas STM pour son dividende donc peu importe…

Cordialement

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[+1]    #59 01/05/2021 15h32

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Bonjour
STMicroelectronics NV : place de cotation Amsterdam, et de droit néerlandais d’où retrait à la source de 15% (NB : la Suisse, c’est 35%)
Cordialement

NB : rajout de précisions

Dernière modification par chrispra (01/05/2021 15h39)

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#60 01/05/2021 16h30

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Oups, j’ai donc dit une bétise, je pensais que c’était la localisation du siège social qui déterminait la convention qui s’appliquait (et re-oups sur le taux de prélevement suisse).

Mea culpa

@Mozzie : fin du HS, et 15 ou 35%, vu le dividende famélique, peu importe !

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#61 02/06/2021 08h32

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23ème reporting du PEA, fin mai 2021

Apport total = 65 000 € dont 2855 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 77 093 € soit une performance de 18,61% depuis l’ouverture du PEA.
La valeur de la part passe à 128,6, soit +1,84% de plus qu’en avril.

Plusieurs renforcements ce mois-ci :
- 15 Lyxor World à 22,285 €,
- 10 Amundi PAASI à 25,685 €,
- 18 Rubis à 37,30 €,
- 25 STMicro à 28,65 €,
- 50 CBO Territoria à 3,82 €.

J’ai également reçu les 2 actions gratuites FDJ. J’ai donc désormais 27 actions FDJ. Je ne comprends pas les opérations faites par Saxo. Le relevé est le suivant :
- vente de 25 actions à 19,5 €
- achat de 27 actions à 17,727273 €,
- versement en espèce de 23 €,
- passage du PRU à 17,73 €.
Je pensais que mon nouveau PRU serait de 18,06 € (25x19,5/27) et que je toucherai 23 € (rompu de 0,5 action). 

Saxo m’a également versé 8,82 € le 31 mai, somme dont je ne comprends pas l’origine. Il ne s’agit ni de dividende, ni de remboursement de frais de courtage. Je ne les ai pas encore intégrés dans mon fichier de suivi, dans l’attente de comprendre à quoi cela correspond …

Dividendes perçus en mai : 850,22 € (Axa, Sanofi, Air Liquide, Veolia, Atos, Danone, Rothschild, Michelin Thales, BNP).

Bonne journée

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#62 03/07/2021 09h56

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24ème reporting du PEA, fin juin 2021

Apport total = 66 500 € dont 4010 € de liquidité.
Valorisation du portefeuille = 79 779,11 € soit une performance de 18,69% depuis l’ouverture du PEA, et une performance de 2,38% sur le mois de juin (si mes calculs sont bons).
La valeur de la part progresse de 0,43%, à 129,1.

Je n’ai pas été très inspirée ce mois-ci, il y a donc eu peu de renforcements :
- 200 CBO Territoria à 3,62 €,
- 15 Lyxor World à 23,255 €.

Les 8,82 € versés par Saxo le mois dernier correspondent à un double remboursement de frais de courtage…

Dividendes perçus en juin : 612,77  € (Orange, Kaufman, Saint Gobain, DFJ, GTT, STMicro, CBO Territoria).

Etat du PEA au 30 juin (mince, il manque le nombre de titres dans la capture d’écran) :





Bonne journée

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