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#51 24/03/2021 19h58

Membre (2016)
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Merci aux personnes qui se sont inscrites via mon lien, je suis maintenant 20eme sur la liste d’attente FreeTrade. Je ne manquerais pas de vous faire un retour.

Comme dit, j’ai vendu ma ligne iShares Core S&P 500 détenu chez Degiro, pour la racheter chez Trade Republic. J’en ai profité pour y rajouter 4 parts. Je suis déjà gagnants sur les frais via cette opération.

L’expérience utilisateur est top, le passage d’ordre est simple et efficace, et la documentation de la transaction générée immédiatement est complète. Je penses avoir trouvé un bon partenaire pour mes investissements.

A coté de cela, Saxo et BfB continuent de me faire des misères concernant le transfert de mon PEA. Mais je ne vais pas lâcher l’affaire.
Cette expérience me rassure dans le fait de ne pas avoir qu’un seul courtier, même si je perdrais un peu niveau fiscalité.

J’en profite pour vous partager le suivi de mon portefeuille. Réalisé via Portfolio Performance



Dernière modification par DeadBull (25/03/2021 01h22)

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[+1]    #52 08/04/2021 22h21

Membre (2016)
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Je continue mes investigations sur les Neo-Brokers. Je suis tombé sur un article interessant.

Neo-Broker: Scalable Capital, Smartbroker, Trade Republic und Co im Vergleich

Juste impressionnant le nombre de nouveau acteurs qui sont arrivé sur le marché récemment. J’en connaissait pas la moitié.

On devrait peut être ouvrir une file Neo-Broker.

Dernière modification par DeadBull (08/04/2021 22h23)

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#53 09/04/2021 11h33

Membre (2018)
Réputation :   81  

Mon cher Deadbull,

Si je vous suis bien, vous êtes désormais investi peu ou prou à 50 % US via un ETF physique sur CTO et 50 % Europe vis un ETF physique sur PEA ?

Ma foi, excepté le frottement fiscal, si le ratio était de 3 US pou 1 Europe, vous pourriez faire aussi bien qu’un World. Mais avec un ratio de 1 pour 1 ce sera peut-être moins.

Je n’ai pas bien saisi :

1. Vers quel broker cherchez-vous à transférer votre PEA ?

2. Pourquoi avoir quitté Degiro ? Dans le cadre d’un investissement lazy en etf, leur liste de 200 etf à frais gratuits n’était-elle pas satisfaisante ? Ou est-ce parce que certains ETF de cette liste ne sont proposés qu’en version distribuante ?

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#54 10/04/2021 00h05

Membre (2016)
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Bonsoir Franck059,

A terme, ma ligne SP500 aura le poids que prend les USA dans le MSCI World. Entre 60 et 70 pourcent. J’ai fait quelques achats depuis ma dernière mise a jour, c’est donc le cas actuellement.

Là ou je prend un "risque", c’est l’Europe comparé au World ex US. Comme vous pouvez voir ci dessous, il y a un gap qui se creuse. Par chance, l’Europe superforme depuis mon arbitrage.
Quoiqu’il en est, je vais devoir essayer de générer de la surperformance, surement a base d’actions détenues en direct, bien qu’il y ai une forte chance que cette opération se transforme en Bérézina.

Je reste Lazy, donc pas plus de 20% d’actions et pas de dividendes hors PEA.



Bonne nouvelle, mon transfert de PEA est quasi finalisé. Il manque juste le bordereau, mais j’ai accès à mon compte et peut faire des opérations, ce qui est le principal. Il est maintenant logé chez BforBank.

En ne faisant pas mon difficile, j’aurais pu trouver mon bonheur dans la liste d’ETF gratuit Degiro, avec le AMUNDI ETF SP 500 par exemple ; mais il faut aussi compter que le montant de l’ordre doit être de minimum 1000€. Je pense que sur la durée, j’aurais moins de frais chez TR, bien que nous parlons là de quelques euros. La principale raison de mon changement que j’apprécie la philosophie de ce nouveau courtier, et tente l’aventure avec eux.
Je garde quand même mon compte Degiro, un courtier que j’adore, pour faire du trading ou avoir accès à certains produits non dispo ailleurs.

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[+1]    #55 10/04/2021 07h46

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Il est maintenant logé chez BforBank

Bravo pour votre ténacité.


Parrain Boursorama (FRVE9093) . Fortuneo (12662218) . Zen'Up (assu prêt) . Yomoni . Linxea . Vattenfall . BLOG

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[+1]    #56 10/04/2021 08h35

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Précision toutefois :

Chez Degiro, le montant minimum de l’ordre doit être de 1000 € quand il s’agit, dans un mois calendaire, d’une deuxième transaction sur un instrument.

Sinon :

Chaque mois calendaire, la première transaction réalisée sur chacun de nos ETF sélectionnés est gratuite, indépendamment du sens(achat/vente) et du montant de l’ordre à la condition que cette transaction ne résulte pas en une position à découvert (« short »).

Source : https://www.degiro.fr/data/pdf/fr/S%C3% … atuits.pdf

Dernière modification par Franck059 (10/04/2021 08h36)

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#57 11/04/2021 14h10

Membre (2016)
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La patience paie. J’ai fait un peu le tour de la plateforme BfB. ça ne fait pas particulièrement rêver, tout est un peu vieillot. J’ai pas l’impression qu’ils soient réactif pour lister de nouveaux instruments, j’ai fait une demande pour un ETF par exemple, pas de réponse.
Mais ça a l’air solide, ça fera le job, et ce n’est pas plus cher que Saxo pour les quelques transactions que je fais.
L’éthique m’a fait changer de courtier, je préfère payer des frais à un courtier Français, si je n’y perd pas.

Merci Franck059 pour ce rafraichissement, je n’avais pas pris la peine de relire. Comme quoi notre mémoire nous joue des tours smile

Dernière modification par DeadBull (11/04/2021 14h13)

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#58 11/04/2021 15h10

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Le VERX est-il bien disponible à l’achat chez BfB ?
Car chez Bourse Direct il ne l’est pas…

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#59 11/04/2021 15h22

Membre (2016)
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Oui je vous confirme que le VERX est bien disponible chez BfB.

Pour info, ma demande de listing est un autre ETF Vanguard, le VGER.

Si c’est impossible, je me rabatterai surement sur le MDAX de chez iSares.

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#60 15/05/2021 18h27

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Suite et fin.

Le transfert de mon PEA est maintenant terminé avec la remise du bordereau par Saxo. En prime, j’ai reçu un avis favorable de l’AMF qui me donne le droit à un remboursement des frais de transferts.

Portefeuille.

J’ai rajouté quelques actions pour essayer de dynamiser le rendement.



Dernière modification par DeadBull (15/05/2021 18h36)

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#61 15/05/2021 19h43

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DeadBull, le 03/12/2020 a écrit :

Une lecture intéressante de ce matin, me conforte dans le choix de l’ETF VWCE pour la partie physique de mon portefeuille.

Le lieu de domiciliation est a prendre en compte.

David Scales – Senior ETF Content Strategist, et Chris Mellor – Head of Equity/Commodity ETF Product Management, Invesco a écrit :

Le fonds peut être en mesure d’obtenir des taux de retenue à la source plus faibles en fonction du lieu de domiciliation du fonds et des conventions fiscales applicables. Ainsi, un ETF domicilié en Irlande paie un impôt à la source de 15 % sur les dividendes reçus par le fonds (au lieu des 30 % normalement prévus par l’indice de rendement net) en raison d’une convention fiscale entre les États-Unis et l’Irlande.

Source : La réplication synthétique peut présenter un avantage structurel - investir.ch

En effet article interessant. Par contre je ne vois pas comment cet article vous a conforté dans le choix d’un etf physique car il vise surtout à rééquilibrer le débat en soulignant les avantages de la réplication synthétique (souvent oubliés).

Quelques phrases après le passage que vous citez, il est indiqué à juste titre que la réplication synthétique permet de ramener la WHT à 0% sur les actions US (au lieu de 30 à 15% pour la réplication physique). Ishares qui avait très vivement critiqué les ETF synthétiques a récemment sorti un ETF synthétique sur le S&P500, avec un communiqué de presse louant ses mérites.. Money is money.

Dernière modification par NicolasV (15/05/2021 19h44)

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[+1]    #62 15/05/2021 21h40

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Je ne fais pas de comparaison physique/synthétique ici.

Je souhaitais souligner qu’entre deux mêmes ETFs, le lieu de domiciliation est à prendre en compte.

Dernière modification par DeadBull (15/05/2021 21h41)

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[+1]    #63 07/08/2021 12h25

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Ce portefeuille fête ses deux ans.

J’ai voulu épuré le graphique pour vous présenter quelques chose de clair. Et c’est la, que je me suis rendu compte de ma piètre performance sur les deux dernières années.

Cette performance est clairement due a une médiocre application d’une technique déjà perdante statistiquement. L’investissement programmé.

Deux ans après l’ouverture de ce portefeuille, je suis toujours un tiers liquide. Ça ne devrait pas être le cas si j’avais suivi mon plan. Je n’ai pas été rigoureux, j’ai différé des positions dans le temps avec des espoirs d’acheter plus bas.

J’avais choisit cette méthode que je pensais plus simple à suivre, mais je me suis fait piéger par les classiques biais psychologiques du marché.



Le graphique parle de lui même, la performance de mon investissement programmé est deux fois moins bonne que si j’avais tout mis sur un ETF World d’un coup. L’écart serait moins grand si j’avais été plus régulier, mais quand même conséquent.

Mon récit ne prouve absolument rien, c’est un cas particulier parmi d’autres. Pour apporter une réflexion.

Je ne dit pas que l’investissement programmé est une mauvaise chose si vous avez une sommes a placer, ma conclusion est qu’il doit être rigoureux et pas trop étalé dans le temps.

Rendez vous l’année prochaine pour voir si j’ai réussit a investir mon restant de liquidité smile

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[+1]    #64 07/08/2021 12h42

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DeadBull a écrit :

Je ne dit pas que l’investissement programmé est une mauvaise chose si vous avez une sommes a placer, ma conclusion est qu’il doit être rigoureux et pas trop étalé dans le temps.

L’investissement programmé répond à une problématique de réduction du risque. Il réduit aussi la performance bien entendu.

L’erreur ici ce n’est pas la stratégie en elle même, c’est le fait d’avoir opté pour cette stratégie alors que semble-t-il vous recherchez davantage la performance que la limitation du risque. Vous ne pouvez pas avoir le beurre et l’argent du beurre wink

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#65 07/08/2021 20h05

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Vous faites bien de le préciser, j’aurais du aborder le sujet de la retraduction du risque.

C’est entre autre cela qui m’a fait choisir cette stratégie. D’ailleurs, j’aurais surement vécu différemment la chute du marché en 2020, si j’avais tout investit à l’ouverture du portefeuille. Qui sait ce que serait mon rendement à lors actuel.

Plutôt que le procès de l’investissement programmé, c’est celui d’une exécution hasardeuse que je voulais souligner.

Chacun aura ses raisons pour telle ou telle stratégie, le plus dure est de s’y tenir.

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#66 02/01/2022 16h19

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Deuxième année civile complète pour ce portefeuille.

Le dernier post remonte a Aout, son anniversaire. Quelques jours après j’ai revue son allocation. C’est aussi à ça que sert les points.

J’ai recentré le portefeuille d’abord sur le PEA. J’ai entamé en Décembre sa 4eme année, il sera bientôt aussi souple qu’un CTO. Je joue la carte fiscale en visant les 5 ans du PEA.

Sur ce dernier, je me suis concentré sur les ETF SP500 et FTSE Europe. J’ai rajouté un peu de Topix en Novembre et je viens de rajouter un peu de Hang Seng Tech pour un petit pari sur l’année 2022. Je vais renforcer en priorité les deux premiers. Je suis plus lazy que jamais.

Je n’ai forcement pas rattrapé l’écart avec le CW8, mais la part de liquidité a continuée a être investi et le DCA prendra fin au cours 2022. Les évolutions devraient être plus proches dans le futur.

Avant de passer aux chiffres, je tiens a vous souhaiter a tous une tres belle année 2022.





Dernière modification par DeadBull (02/01/2022 16h20)

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#67 02/01/2022 18h16

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Bonsoir Deadbull ! Bonne année à vous aussi smile

Bravo pour vos 4 ans concernant le PEA, plus qu’une année et effectivement vous pourrez avoir plus de liberté afin de le piloter !

En lisant votre portefeuille je voulais vous demander : pourquoi ne pas partir directement vers un Etf word simple + le Hang Seng Tech ?

Déontologie : je suis actionnaire du Cw8

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#68 02/01/2022 20h38

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Bonsoir ooryl.

C’est un peu historique.

Dans un ETF monde, il y a trop de pays ou je ne veux pas investir. Je compte aussi me sur exposer à l’Europe.

Le fait de repartir le risque sur plusieurs émetteurs, ainsi qu’avoir une partie en physique ne me déplaît pas non plus.

A la marge, je gagne un peu en frais et les dividendes permettent de les rembourser sans autres apport de ma part.

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