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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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#1 11/03/2019 17h46

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Après avoir complété ma présentation, je vous partage mon portfeuille pour analyses et conseils.
Il est encore au stade embryonaire mais grandira très vite!

Pour l’instant j’épluche tout le contenu que je peux trouver en ligne.
Patrimoine monétaire uniquement:

LDD: 9000€

CTO DeGiro ouvert en février 2019: +3.01%
1 FB
1 TWTR
1 SONO

PEA ouvert en mars 2019 : -0.15%
2 Natixis
1 BNP Easy S&P 500
1 Amundi MSCI Emg Mkts

Others, Crypto: -81%, après avoir boursicotté le peu que j’avais, il me reste
0.10 BTC
30 Ripple
0.47 Litecoin

Fin mai 2019, j’aurais environ 13.000€ d’épargne.
Ma capacité d’épargne au 01er juin est encore inconnue.
Je compte verser 1200€/an (voire plus en fonction de mon nouveau contrat) sur les deux enveloppes à compter du 01er juin 2019 après avoir acheté Alphabet et Amazon, en rééquilibrant mon ptf au fil des mois.

Je me suis documentée, promonée sur le site et j’ai lu le livre Epargnant 3.0 tout cela m’a convaincue l’interêt des ETFs pour mon PEA.
Dans mon PEA je me penche sur l’achat des actifs suivants:

Lyxor NASDAQ-100 Daily
Amundi ETF MSCI Europe Healthcare

BNP
Kering
LVMH
Hermes
Air Liquide
____________
Pour mon CTO

Alphabet
Amazon
Microsoft
Visa
NVIDIA
Coca-cola

Je m’intéresse également au placement immobilier, foncières FR et US pour mon CTO.

En vous remerciant d’avance pour vos feedbacks!

Dernière modification par LP2B (11/03/2019 17h48)

Mots-clés : action, assurance-vie, cto (compte-titres ordinaire), etf (exchange traded funds), pea (plan d'epargne en actions), portefeuille, scpi (société civile de placement immobilier)

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[+1]    #2 11/03/2019 18h02

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   481  

Bonjour LP2B,

Tout d’abord, que comptez-vuos faire de vos 13k€ d’épargne ? Vous retrouvant sans travail à la fin de votre CDD, je pense que les conserver en épargne de secours serait la meilleure des choses. Ils ne rapporteront rien, mais en cas de besoin ils seront là.

Concernant votre CTO, vous êtes très "GAFA". Ne craignez-vous pas qu’arrive un moment où les valorisations stratosphériques de ces sociétés retombent durement sur terre ?

Pour votre PEA, ne trouvez-vous pas redondant l’ajour d’un ETF S&P500 alors que vous vous positionnez sur des titres vifs US sur votre CTO ?  Ne vous meprenez pas, je ne vous dit pas de ne pas le faire. J’essaye juste d’atirer votre attention sur ce point qui pourrait être problématique si vous n’y aviez pas réfléchi avant.
Au niveau de vos actions envisagées, Hermes, LVMH et Kering sont de très belles sociétés. Par contre elles sont déjà chèrement évaluées, et présentent le "désavantage" d’appartenir au même secteur. Celui du luxe. Je pense que vous devriez envisager de vous diversifier à ce niveau là. Soit par un autre ETF, soit par d’autres sociétés d’autres secteurs.

Concernant BNP, les bancaires n’ont clairement pas le vent en poupe en ce moment. C’est unh pari contrarian que de se positionner dessus maintenant. C’est risqué, mais ça peut payer. Personnellement je ne suis pas fan des bancaires. Mais c’est purement subjectif et personnel.

Pour ce qui est de Air Liquide, c’est l’incontournable des actions à transmettre à ses descendants. Rien à redire sur cette société.

Voilà, en espérant que mon modeste avis vous soit utile.


Dividende Score - Outil d'aide à la décision pour investissement dans les dividendes (CAC 40 et SBF 120)

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#3 11/03/2019 18h30

Membre
Réputation :   2  

Merci Neo45 pour votre feedback.

Mon CTO est indeed très GAFA car je l’ai ouvert principalement pour investir dans des valeurs US.

Effectivement, il y’a redondance entre les lignes GAFA du CTO et BNP Easy S&P 500 et Lyxor NASDAQ-100 Daily.
J’étudie une modification des enveloppes pour limiter le risque.

En ce qui concerne les valeurs Luxe, je vais chercher à diversifier mon enveloppe
soit en dilluant les valo Luxe avec d’autres valo d’autres secteurs
soit via un ETF Luxe + autres valo d’autres secteurs

Mises à part toutes les valeurs précédemment citées, quelles valeurs me conseilleriez vous de regarder?

Merci d’avance.

Dernière modification par LP2B (11/03/2019 18h32)

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[+1]    #4 11/03/2019 18h54

Membre
Réputation :   75  

Lyxor NASDAQ-100 Daily est l’ETF avec un levier X2 ?

A moins que vous ne fassiez du trading sur des temps courts, ces ETF ne sont pas recommandés à cause du beta slipping : lien

Dernière modification par traz (11/03/2019 21h01)

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#5 11/03/2019 19h38

Membre
Top 20 Réputation
Réputation :   481  

Je me garderai bien de "conseiller" telle ou telle valeur. Je n’ai pas les qualifications pour prodigue des conseils boursiers.

Tout au plus je peux proposer de jeter un œil aux valeurs de mon portefeuille (orienté dividendes). Des groupes comme Total, Danone ou Vinci n’ont rien de bien glamour, mais personnellement je m’y intéresse. Tant pour leur positionnement que pour la diversification qu’ils apportent au portefeuille.
Mais ce n’est as parce que ce valeurs me conviennent à moi qu’elles s’intégreront dans votre stratégie à vous.


Dividende Score - Outil d'aide à la décision pour investissement dans les dividendes (CAC 40 et SBF 120)

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#6 22/03/2019 17h31

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Réputation :   2  

Petite update:
Monétaire LDD: 8290e

CTO DeGiro: -1.06%
1 FB
1 TWTR
1 SONO
1 BRK^B
1 SQ

PEA Binck : -0.61%
2 Natixis
1 BNP Easy S&P 500
1 Amundi MSCI Emg Mkts

Crypto Ledger: -80.7%
0.10 BTC
30 Ripple
0.47 Litecoin

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#7 23/03/2019 11h19

Membre
Réputation :   72  

Bonjour,

Si vous me permettez quelques remarques sur votre portefeuille :
- quel est où quels sont vos objectifs par rapport à votre portefeuille d’actions ? Une fois les objectifs identifiés, vous aurez à mettre en place une stratégie.
- avez-vous défini une philosophie d’investissement ?
- quels sont vos cercles de compétences ?
- vous êtes vous interrogé sur votre profil d’investisseur ? Votre aversion au risque ? Votre horizon d’investissement ?
- quels ouvrages avez vous étudié sur l’investissement ? Vous parliez du livre de fructif. C’est en effet un livre fort intéressant mais vous ne devez  surtout pas vous limiter à cela. Car vous venez de lire un livre, vous vous dites, "Ouah, les etf c’est puissant, simple et lazy, je m’y mets".
Dans 6 mois vous lirez un truc sur, par exemple, le value investing, ou autre, et vous vous direz :"ouah, c’est puissant, c’est mieux que les etf, je vais reaiguiller totalement mon portefeuille. " et vous allez naviguer au gré du vent. confrontez les approches.

N’y voyez la que de la bienveillance car de votre portefeuille, même embryonnaire, il ne ressort aucune ligne directrice.
Gafa, crypto,etf, j’y vois un drôle de mélange issu d’une forte influence médiatique.
Faites vous votre propre opinion, formez-vous.
Resituez votre portefeuille dans une vue plus globale de votre patrimoine.
Il est essentiel de comprendre dans quoi vous investissez. J’ai été comme vous, j’ai acheté quelques actions pour voir, sans me former. A l’époque il n’y avait pas ce fabuleux forum. Bref mon portefeuille ne ressemblait à rien et c’était en 2007… inutile de dire qu’aux premières bourrasques mon portefeuille a volé en éclat.

Enfin, je lis sur votre présentation que vous souhaitez vous constituer plusieurs revenus passifs. Définissez bien ce que vous entendez par revenus passifs et demandez vous si votre portefeuille actuel est bien adapté.
Enfin, je lis également dans votre présentation le terme de boursicoter.
Je vous invite à bien vous interroger sur la portée de ce terme.
Comparez maintenant les 2 termes suivants :
Boursicoter vs investir
Quelles sont les différences selon vous ? Est-ce la même chose ? Etc…

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#8 26/03/2019 16h50

Membre
Réputation :   2  

Bonjour cher MaximusDM et merci pour votre message.
Merci pour vos conseils et recommandations.

Les deux objectifs de mes investissements sont
- faire croitre mon patrimoine
- me créer une rente basée sur le versement de dividendes (revenu passif, non corrélé au temps de travail fourni)

Pour le premier objectif: je prévois de focus sur les IPO tech US, d’ailleurs l’année 2019 s’annonce une grande cuvée ;-) Palantir entre autres est attendu avec impatience!
Je fais donc des recherches sur les sociétés en passe d’être cotées et je prévois d’investir mon allocation mensuelle sur celles qui m’auront parues intéressantes.

Pour le deuxième objectif: ETF + actions FR & US, diversification des secteurs d’activité et diversification géographique.

Mon portefeuille est à mi-chemin entre le lazy (ETFs) et le stock picking (Aristocrats, GAFAs, IPOs).
Je suis plutot preneuse de risque et mon horizon d’investissement est d’au moins 15 ans.
Je compte me positionner en direct sur actions FR & US via mon CTO et mon PEA;
et sur ETF via mon PEA.

Le livre de fructif était très intéressant en ce sens qu’il m’a rappelé la pertinence du PEA comme enveloppe française d’investissement à privilégier. En dehors de ce livre j’ai étudié la finance dans le cadre de mes deux masters.

Il reste du boulot concernant les diversifications sectorielle et géographique de mon ptf mais progressivement on y arrivera.

Je suis preneuse de toute recommandation d’ouvrage qui me permettra de m’enrichir sur les questions d’investissmennt !

Merci.

Dernière modification par LP2B (26/03/2019 17h02)

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#9 26/03/2019 17h20

Membre
Réputation :   26  

Hello,

Deux petits commentaires:

Concernant les IPOs, je n’y connais pas grand chose. Cependant, j’ai quand même souvent lu que ce sont des investissements risqués dans le sens ou les IPOs se font souvent au meilleur moment pour la société et les actionnaires actuels (et non pour les nouveaux actionnaires), l’IPO se fait du coup à un prix élevé… ce genre d’investissement nécessite un travail encore plus minutieux que l’investissement "plus classique".

Si vous ne vous sentez pas encore confiant(e) concernant vos investissements, n’oubliez pas de diversifier. La diversification limite le rendement mais permet surtout ne pas trop perdre au cas où.. car au début on fait inévitablement des erreurs.

Dernière modification par Twanou (26/03/2019 17h28)

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#10 02/04/2019 13h04

Membre
Réputation :   2  

Je vous remercie pour votre message Twanou.

Les IPOs sont effectivement des investissements risqués et il est évident que ce sont les fondateurs + premiers investisseurs (seed investors) qui gagnent le plus d’argent lors de l’introduction en bourse néanmoins les investisseurs à l’introduction peuvent parfois tirer leur épingle du jeu.
Je suis prête à faire l’expérience.

Petit point mensuel sur mon ptf: première bonne nouvelle, mon ptf est rentable!

CTO Degiro: +1.77% (+7.84€)

Valeurs    Balance

Facebook    1.00
Twitter    1.00
SONOS    1.00
BRK.B    1.00
Square    1.00

PEA Binck: +3.51% (+1.03€)

Valeurs    Balance

Natixis    2.00   
BNP Easy S&P 500    1.00
Amundi MSCI Emg Mkts    1.00

Point négatif à corriger je suis encore en monétaire à 95.40%.

Merci.

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#11 08/04/2019 17h47

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Update de mes enveloppes:

CTO Degiro: -0.20% (-4.68€)

Valeurs    Balance

Facebook    1.00
Twitter    1.00
SONOS    1.00
BRK.B    1.00
Square    1.00
Amazon   1.00
Nvidia     1.00

PEA Binck: +0.46% (+0.90€)

Valeurs    Balance

Natixis    2.00   
BNP Easy S&P 500    1.00
Amundi MSCI Emg Mkts    1.00
Lyxor MSCI World     10.00

Je suis aujourd’hui investie à 73.01% en monétaire.

Diversification devises   
Crypto    4.63%
EUR    74.98%
USD    20.39%
   
Diversification sectorielle   
Tech    3.65%
Finance    1.75%
Consommation discrétionnaire    14.80%

Diversification géographique    
US    20.54%
FR    73.25%
World    1.54%
Emergents    0.04%

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#12 08/06/2019 23h43

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Update de mes enveloppes:

Valeurs     Balance

CTO Degiro: -2.24%

Facebook    1.00
Twitter    1.00
SONOS    1.00
BRK.B    1.00
Square    1.00
Amazon   1.00
Nvidia     1.00
Alphabet     1.00
Vereit     1.00

PEA: + 0.20%

Valeurs     Balance

Natixis    2.00   
BNP Easy S&P 500    1.00
Amundi MSCI Emg Mkts    1.00
Lyxor MSCI World     10.00
Takeaway.com        1.00
Hermès             1.00
LVMH            1.00

Crypto Ledger: -62.48%

0.10 BTC
30 Ripple
0.47 Litecoin

Je suis aujourd’hui investie à 37.36% en monétaire.

Diversification devises   
Crypto    9.24%
EUR    47.13%
USD    38.19%
XOF    5.44%
   

Diversification sectorielle
   
Tech    17.28%   
Finance    2.33%   
Consommation discrétionnaire    19.55%   
Foncières cotées    0.10%   
Luxe    11.90%   
Monétaire    37.36%   
Crypto    9.24%   
ETFs    2.24%   

Diversification géographique   

US    38.33%
EUR    50.3%
World    2.05%
Emergents    0.05%
Crypto    9.24%

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#13 08/06/2019 23h47

Membre
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Réputation :   88  

Bonsoir,

Je ne comprends pas trop votre diversification devises, sachant que le XOF est à parité fixe avec l’euro.

Mafo

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#14 12/07/2019 10h49

Membre
Réputation :   2  

Bonjour Mafo,

Je ne comprends pas votre message.

Certes il y a une parité entre le Xof et l’Euro mais le Xof ce n’est pas de l’Euro !
Vous n’êtes pas sans savoir que peut-être le Xof disparaitra dans un futur plus ou moins proche pour laisser place à l’Eco.. La parité reste encore à définir (l’Eco inclura potentiellement les monnaies njgeriane Naira et ghanéenne Cedis)

Il est important pour moi de bien différencier le Xof de l’euro.
____

Update de mes enveloppes:

Valeurs     Balance

CTO Degiro: +6.21%

Facebook    1.00
Twitter    1.00
SONOS    1.00
Square    1.00
Amazon   1.00
Nvidia     1.00
Alphabet     1.00
Vereit     1.00
Pagerduty 3.00
Slack 8.00

PEA: + 6.28%

Valeurs     Balance

Natixis    12.00   
BNP Easy S&P 500    1.00
Amundi MSCI Emg Mkts    1.00
Lyxor MSCI World     16.00
Takeaway.com        1.00
Hermès             1.00
LVMH            1.00
PostNL   109.00

Crypto Ledger: -45.95%

0.10 BTC
30 Ripple
0.47 Litecoin

Je suis aujourd’hui investie à 29.76% en monétaire.

Merci à tous !

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#15 05/08/2019 19h39

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Les marchés s’emballent!
Moins value du CTO : -2.72%
Moins value du PEA : 0.89%

Prochaines target : valeurs à haut rendement éligible PEA
ETL
STRN
KOF
MMT
RAL
ACOMO
ABCA
UFF
SCR
FLOW
CAT31
ALD
NEO
BESI
CBOT
EBR
KPN
Aca credit agricole
Ora orange
Gle sg
santander
BBVA

Or sujet, en bonus si jamais je réussi à épargner assez:
Kering
Chrisitan Dior

Bonnes vacances et bonne rentrée à tous !

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[+1]    #16 10/09/2019 20h07

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Pas de nouvelle ligne pour le mois d’aout.

CTO: +1.12%
PEA: +6.80%

Le CTO pas terrible, Trump fou la m*rde! Lol!

See you en Octobre!

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#17 06/11/2019 11h20

Membre
Réputation :   2  

Update,

Patrimoine de 10k constitué comme suit:
*2.5k dans une tontine
*5k investis dans les actions/pea
*1.5k liquidités
*~1k crypto

Je pense mettre les 1.5k de liquidité dans un DAT! ça me fera 1/2 objectif atteint!

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#18 09/12/2019 15h20

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Petite update mensuelle:

PL sur mon CTO très maigrichonne : 2.15% vs Benchmark Lyxor 17.18% sad!
PL sur mon PEA correcte: 11.71% vs Benchmark CAC40 14.99%

Portefeuille investi à 55.60% dans un DAT rémunéré à 5.50% sur 12 mois

Total des avoirs au 09 décembre à 14400€ vs objectifs à 18 000€ expected au 31 décembre 2018.
Il me faut faire 3600€ en 22 jours!…ça va être chaud!

Le break up actuel ne sera pas celui qui était attendu m’enfin bon! On a fait comme on a pu!

A l’année prochaine pour encore plus de grandes réalisations et manifestations!

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#19 22/01/2020 18h58

Membre
Réputation :   2  

Bonjour à tous,

Je finis l’année à 91% de mon objectif d’épargne passive de 18 000€
Je finis à 16 400€ répartis comme suit:
Environ 5 000€ en actions 3 500€ dans le CTO 1 500€ dans le PEA
Environ 7 600€ dans un fonds garanti 5.5% nets
Environ 800€ crypto
Environ 600€ PL actions soit 12%
et 2400€ sur mon compte courant.

Aujourd’hui j’ai vendu 1 $AMZN après avoir fait 2.44% de PL nette après 9 mois de détention… (pas terrible terrible!) pour acheter:
3 Apple
1 Mastercard
1 Microsoft
10 Two Harbors Investment corp
10 SFL Corp
2 AGNC investment corp
2 Vector Group Ltd
7 ANNALY CAP MGMT/SH

Objectifs 2020:

Epargne passive de 30 000€
1 premier actif immobilier
2 revenue streams (application + dropshipping) = joint CA 30 000€ d’ici décembre 2020

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#20 08/04/2020 12h50

Membre
Réputation :   2  

Hello hello!

Bon ben c’est la crise hein!
Mon ptf est à -9.58% depuis le début de sa création.

J’ai profité de la crise pour acheter quelques lignes:
1 Expedia
2 Marriott

Je vais surement acheter d’autres lignes comme
BOEING
NXP semiconductors
Sirius XM
Starbucks
Ross stores
Paychex
Pour la partie US

Pour la partie Euro,
ABN Amro
ING
Volta finance
Unibail
Mery
SG
Credit agricole
Scor
Groupe M6
et renforcer ma ligne Natixis qui est à -46% actuellement 0_0!

Je n’ai malheureusement pas assez de liquidités par contre hmm

Je vois grâce à cette crise l’importance d’avoir de la liquidité!

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#21 08/04/2020 21h24

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Cet exercice m’impose une rigueur dans ma tenue de rapport mais surtout une rigueur dans ma tenue de compte!

Je conseille à tous de publier ses avancées mensuelles pour voir l’évolution Mois après mois.

J’espère être bien plus rigoureuse tous les mois de cette année 2020 et beyond.

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