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[+1]    #26 02/11/2020 09h30

Membre
Réputation :   46  

Bonjour,

Merci pour vos réponses.

Je pense qu’il est simple de retrouver le montant total de cash apporté sur un compte depuis son ouverture. Par exemple, sur mon PEA, Boursorama me donne l’information. Sur un CTO, je ne sais pas si c’est le cas. C’est une information clé à connaitre pour suivre sa performance à date.

Pour recalculer le montant total investi et vérifier qu’il n’y ait pas d’erreur, vous appliquez la formule Excel " SOMMEPROD" qui permet d’effectuer horizontalement le produit de deux valeurs situées dans des colonnes différentes (en l’occurrence PRU et nombre de titres en portefeuille pour chacune des sociétés en portefeuille) et d’en additionner les résultats.

Ensuite, vous comparez les 2 montants. Le montant total investi peut être différent du montant total de cash apporté car affecté par les plus / moins values réalisées (titres cédés pour réinvestir le cash sur d’autres titres), les dividendes réinvestis et éventuellement les sorties de cash (possible uniquement sur un CTO, pas possible sur PEA de mémoire sans le fermer avant un certain délai). Du coup, si vous comparez le montant total investi et le montant total de cash apporté, vos avez la plus / moins value déjà réalisée et c’est intéressant de le savoir.

Concernant votre réponse sur les titres Orange, Veolia et Delta Plus =>
- je dirais qu’Orange a un potentiel limité de croissance (1/2% par an je dirais) mais affiche une forte résilience au Covid19 et sa valorisation (VE / EBIT de 8x) me semble intéressante. Ses atouts sont sa résilience, sa diversification hors de France, son rendement dividende intéressant (7% de mémoire). Ses points faibles concernent son endettement important et le fait que le groupe distribue depuis 2 ans des dividendes supérieurs au Free Cash Flow. Cependant, si le groupe arrive à maitriser ses Capex, le dividende redeviendra couvert par le Free Cash Flow.
- Veolia affiche à mon sens un peu plus de potentiel de croissance qu’Orange (2/3% par an). Le track record me semble meilleur qu’orange : hausse de l’EBIT de 10% par an en moyenne de 2014 à 2019. Avantages similaires : secteur plutôt défensif (bien que moins résilient au Covid), et valeur de rendement. Le dividende est couvert par le Free Cash Flow de 2015 à 2019.
- Delta Plus : davantage une valeur de croissance que de rendement défensive. Sa petite taille est un frein et également un atout pour moi car bien mieux gérée par une famille actionnaire majoritaire. Je ne serais pas étonné qu’on touche les 75 EUR d’ici 5 ans.

Je suis actionnaire de Veolia et Delta Plus et regarde Orange. Je considère Veolia et Orange comme "des Livrets A boostés" qui versent du dividende généreusement, des titres à acheter "bas", ce qui est le cas actuellement car si on le achète haut, le cours risque de ne rien faire par rapport au PRU sur 10 ans (cf Graph Orange et Veolia sur 10 ans).

Dernière modification par levovitch1988 (02/11/2020 22h28)

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#27 23/01/2021 18h56

Membre
Réputation :   8  

19ème reporting

Je n’ai pas réalisé de mise à jour début décembre et début janvier pour cause de manque de temps (fichu COVID), et d’autre part il n’y a pas eu beaucoup de mouvement sur le portefeuille.

J’ai également creusé le trou de 4000€, et merci à levovitch pour l’échange en privé. J’en conclu que ce sont des pertes sur des titres en moins value que j’ai vendu (trio de la lose principalement : Genfit, Luckin Coffee, Wirecard). Depuis l’échange, la remonté de certains titres a gommé cette perte (cf plus loin).

Ouverture d’un PEA PME pour ma femme il y a quelques jours. Nous avons donc chacun un pea + pea-pme pour optimiser la fiscalité. Je ne détaille pas les investissements de mon PER dans ce reporting.

Montant versé à ce jour depuis le début (année 2018, je n’ai pas de date précise) : 148 689€
Valorisation du portefeuille : 149 119€

Pour 2021, pour l’instant trop d’incertitude avec potentielle 3ème vague + du retard pour les vaccins. Je ralenti le nouveaux investissements en attendant une petite correction. La mauvaise performance du portefeuille depuis 2018 est attribué à mon mauvais stock picking (Unibail, cineworld, hammerson, et les 3 titres cités plus haut). Les  futurs investissement seront principalement sur l’etf World. J’ai également ouvert une ligne de l’ETF S&P500 Information Technology pour m’éviter de choisir entre les pépites ou croutasses.

Je garde toutefois mes lignes de titre vifs actuels car je suis soit satisfait soit j’attends que certains titres remontent.
J’ai des doutes sur 2 entreprises tout de même :
1 SANOFI J’avais renforcé sanofi sur un point bas en décembre, et finalement après reflexion j’ai préféré alléger car la ligne approchait les 3000€ pour un titre qui stagnouille depuis 1 an.
2 DANONE, idem ça stagne depuis 1 an… je me tate.

Je vais sans doute renforcer ma ligne or, toujours car contexte d’incertitude.

J’attends que le fond Raymond James Microcaps A réouvre pour investir les deniers sur le PEA PME.

Voici donc le portefeuille et les mouvements (pas très sexy comme mouvements).

Valeur de part depuis le 01/11 : +17% VS +15% pour le CW8

Achats :
ETF S&P 500 Inf Tech Sector [email protected] 13,12€
FuboTV [email protected]$ (j’ai craqué suite à la présentation par Lopazz… je ne renforcerai pas cette petite ligne)

Renforcements :
Wavestone [email protected],1€
Sanofi [email protected],3€
Starbucks [email protected],2$
Sprout Market Farmer [email protected],6$
ETF Physical Gold [email protected]
ETF CW8 [email protected],6 + [email protected],2 + [email protected],9 + [email protected],5 + [email protected],6

Ventes :
Anheuser Inbev [email protected],48€
Sanofi [email protected],8€

Bonne fin de week end



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#28 10/04/2021 17h57

Membre
Réputation :   8  

20ème reporting

j’ai été pas mal pris par le boulot donc je n’ai pas pu tenir un reporting mensuel. De toute façon les mouvements se font plus rares. Saxo a modifié je ne sais quel réglage du compte pea de ma femme et j’ai perdu tous l’historique des mouvements des derniers semaines…. Enfin je peux toujours les voir, mais ligne par ligne. Très rébarbatif. Je ne détaillerai donc pas les prix de renforcement. Toujours comme objectif de centrer les investissements sur le world, j’ai fait des versements réguliers, mais en terme de montant ça n’est pas énorme à la vue des valorisations des marchés au sommet.

J’ai toujours du liquide sur mon PEA, donc je n’ai pas fait énormément d’abondement. L’épargne a été faite sur mon PER et un contrat d’assurance vie avec scpi. Je ne détaille pas ces investissements dans le reporting.

Montant versé à ce jour : 149189€
Valorisation du portefeuille : 157887€

Valeur de part
 : +5,5% vs +8,2% pour le CW8

Achats
fond Pluvalca Initiative PME part B :  le fond raymond james / gay lussac n’est toujours pas dispo pour investir, le pluvalca  a l’air efficace également

Renforcements
CW8
Worldline
Berkshire Hathaway

Ventes :
ishares S&p500 IT : j’ai eu de la chance, je l’ai vendu quasi au plus haut. après reflexion pas assez diversifié (microsoft + apple 40% du fond. j’ai déjà du microsoft en titre vif, et du apple via Berkshire)
URW : allègement de 30 actions car surexposé en % d’allocation du capital. tant pis pour les pertes, je suis plus serein.



Bon week end

Dernière modification par Zigoto54 (10/04/2021 17h58)

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