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[+1]    #1 06/03/2019 18h04 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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Bonjour,

étant assez nouveau sur le forum, je n’avais pas encore posté mon portefeuille.
Voici chose faite.

Le premier groupe de lignes correspond à mon PEA, unibail est entre les deux car pour l’instant stocké sur un CTO fortunéo (je transférerai probablement la ligne plus tard vers Binck), et le dernier groupe correspond à mon CTO Binck.

PEA débuté il y a environ un an. En pratique je ne peux plus le renforcer, il est rempli par des titres non cotés que je ne souhaite pas détailler ici. De meme pour mon PEA-PME, dont je ne parlerai pas. Il est constitué majoritairement de grosse capitalisation, et de quelques petites, dont Genfit, pour laquelle je spécule à la hausse d’ici à la fin de l’année et de résultats d’une étude clinique. J’ai laissé la ligne de mon ancien ETF world, que j’ai revendu après une petite plus value. j’y rentrerai à nouveau plus tard.

Le CTO a été débuté en février, après parrainage. J’ai plutôt choisi des valeurs à fort dividendes, oubien rarement des valeurs dont je crois au potentiel de valorisation dans l’avenir.

Au vu de la valorisation des marchés actuelle, je ne vais pas renforcer beaucoup mon CTO les prochain mois. Je laisse les liquidités sur un compte à terme PSA banque, et des assurance vie Fortunéo et Boursorama en fond euros. J’ai peut être tord, mais les valorisations me semblent bien hautes sur les marchés euros et us. J’attends au minimum une petite baisse avant de renforcer mon cto. Les fonds disponibles sont > 100k.

J’ai la chance d’avoir des revenus confortables, TMI 41%. Je ne suis pas pressé pour investir sur les marchés, je le ferai quand j’y croirai plus. Mon pea a été alimenté avant la chute de fin d’année dernière, j’ai donc connu quelques pertes initialement que je n’aimerai pas reproduire. Ces pertes ont été gommées depuis, par divers arbitrages, des entrée-sorties, et bien sur le rebond de début d’année.

J’essayerai de mettre à jour le portefeuille d’ici un mois minimum, ou dans plus longtemps si il n’y a pas trop de mouvements.

Si vous avez des remarques/avis/conseils, je suis bien sur preneur. Merci

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18035_portefeuille_zigoto54_mars.jpg

Mots-clés : débutant, portefeuille, zigoto54

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#2 03/04/2019 17h53 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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MAj du portefeuille depuis le mois dernier.

Ca a pas mal bougé, j’ai un peu changé mon fusil d’épaule bien que mes placement boursiers ne soient pas très "vieux". J’ai lu le livre fructif. j’ai réfléchi à mes performances passées sur mes placements, et sur ce dont j’avais besoin actuellement. Je pense qu’il est plus raisonnable de basculer vers une stratégie ETF majoritairement. Je pense garder les foncières cotées pour diversifier.

J’ai donc pas mal arbitrer. Les marchés sont toujours haut, je garde une certaine poche de liquidités avant de réinvestir progressivement sur des ETF : sur du MSCI world, small cap europe, small cap us, et emergents.

Ventes CTO :
-Vetoquinol
-Balyo
-Axa (je n’avais qu’une petite ligne, ça ne m’a rien couté en frais de courtage car parrainage)
-Beneteau
-Danone
-Saint Gobain
-Obligation CA 2,8% (javais débuté une ligne, mais en fait je ne me sens pas l’aise avec les obligations. je préfère verser sur mes fond euros AV Fortuneo et Boursorama)

Ventes PEA :
-BNP Paribas
- Amundi CD8 High Dividend

Achat PEA :
-Amundi CW8

Achats CTO :
- Lyft : acheté juste avant que je décide de basculer pltuto vers etf…. je garde en attendant une petite PV
- SNH :renforcement avec baisse du PRU malgré la baisse du dividende annoncé
- Digital Realty Trust
- Publicis : renforcé lors de la baisse du cours

Objectif : ne plus changer d’avis, rester sur stratégie ETF majoritairement d’ici les prochains mois. je garderai quelques grosses cap. je garderai aussi les reit. Je pense vendre encore fermentalg dès que le cours remontera. je ne peux pas mettre plus sur le PEA qui est "embolisé" par des titres non cotés.

valeur part vs CW8
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18035_valeur_part_avril_vs_cw8.jpg

Portefeuille CTO + PEA
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18035_portefeuille_zigoto54_avril.jpg

Dernière modification par Zigoto54 (03/04/2019 17h55)

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#3 05/05/2019 19h22 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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Poursuite du reporting pour le 3ème mois. Rappel de l’objectif : constituer un portefeuille mixte ETF + Foncières cotées sur le CTO majoritairement. Je me laisse la possibilité d’acheter quelques titres cependant si le secteur m’intéresse et que je pense à un potentiel de croissance.

Versement +6000€. J’ai du mal à rester liquide dès que je commence à m’interesser à un dossier. j’ai déjà bcp de fonds euros sur assurance vie, je vais donc répartir ce versement le plus tranquillement possible sur des foncières, et essayer de garder une petite poche de liquidité en cas de baisse des marchés.

Ventes de : Fermentalg, Michelin, AT&T

Il ne me reste plus qu’a me "débarrasser" de Publicis, Wells Fargo, et Lyft.
Par contre bonne opération avec l’achat d’Insulet juste avant les résultats, PV actuelle de + 11%.

Pour la partie foncière, je continue la diversification :
Achat :
Hammerson PLC, STAG, Ventas, Weyerhaeuser, Cominar, Brookfield Property Reit, Iron Mountain.

Renforcement :
URW même si c’est ma plus grosse ligne foncière pour augmenter mon % de foncières en zone euro.

Je vais essayer de poursuivre la diversification les prochains mois, peut etre vers des foncières en asie (singapour), et d’autres de la zone euro. je ne sais pas lesquelles encore, il faut que j’étudie cela.

Pour le PEA, il va bientôt etre transféré dans ma banque physique comme convenu avec elle lors de l’obtention pour l’achats de titres non cotés. Vu les frais de courtages futurs, j’ai préféré utiliser maintenant les dernières liquidités en achetant Air liquide et Danone. vente de Bouygues. Optique Buy & Hold donc sur le PEA.

Dividendes annuels nets d’imposition : 883€

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18035_portefeuille_zigoto54_mai.jpg

Bonne fin de dimanche

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#4 03/06/2019 21h34 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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4ème mois de reporting

-4,4% ce mois-ci

J’ai ajouté ma poche d’opcvm contenue dans mon assurance vie dans xlsPortfolio pour essayer d’avoir une vision de l’ensemble du portefeuille un peu plus claire.

Achats :
Insulet corp (en réalité c’était déjà le mois dernier).
Lyxor MSCI World UCITS ETF
Lyxor ETF ShortDax x2 ETF
Lyxor Daily double short s&p500 etf

Je teste les etf pour shorter en vue d’une baisse potentielle du marché… on verra si c’est concluant, c’est vraiment un essai, probablement pas pour du long terme.

Renforcements :
Weyerhaeuser
Senior Housing Properties Trust
URW
Amundi Emerging Market

Ventes :
aucune

J’ai tout de même du mal à renforcer / acheter dans ce contexte de marché incertain à la merci du "tweeter fou".
Je garde 13% de liquidités. Je pense renforcer mon etf world si il y a une baisse, et coté foncière je renforcerai éventuellement Icade. Achat Covivio envisagé. J’ai pas mal de lignes de foncières, je vais essayer de ne quasiment pas augmenter ce nombre ensuite.

Merci

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18035_portefeuille_zigoto54_juin.jpg

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[+1]    #5 29/06/2019 17h36 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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5ème mois de reporting

Coté foncières, je comptais entrer sur Covivio mais le prix me dissuade pour l’instant. Idem pour le renforcement de Cominar. La baisse d’Unibail aura finalement dirigé mes renforcements vers ce titre majoritairement, peut être même avec excès. Icade renforcé à la faveur d’une baisse transitoire comme prévu.

J’ai vendu Ventas (je préfère HCP finalement, sur laquelle je n’ai pas encore investi), et vendu GEO Group juste avant que le titre ne baisse. Je préfère me désengager de Geogroup car après réflexion, le titre est trop exposé aux aléas politiques aux US.

Je n’arrive toujours pas à renforcer mon investissement sur le World avec les marchés sur un plus haut historique malgré les risques de guerre commerciale ou autres troubles géopolitiques… je reste prudent et j’ai donc renforcé majoritairement les foncières. J’ai renforcé également mes etf Short

Valeur de Part en juin : +3,68%

Achat :
aucun

Renforcements :

URW : +31
Icade : +16
Digital Realty Trust : +6
Hammerson PLC : +303
Publicis : +15
Lyxor Daily Double SHort S&P 500 : +27
Lyxor Shortdax x2 : +80

Ventes:
Ventas
Geo Group

Au plaisir de lire les remarques éventuelles

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#6 17/07/2019 23h22 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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Bonjour Zigoto,
Vous souhaitez investir quelle part de votre portefeuille dans des foncières ? Vu votre TMI vous ne semblez pas manquer de revenus smile donc pourquoi vouloir payer plus d’impôts ? Vous ne seriez pas intéressé par des ETF ou des fonds de foncières capitalisant ?

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#7 18/07/2019 16h47 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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Bonjour Footeure,

je vous remercie pour votre question que je me suis moi même posée.

Pour les foncières je vise 30-40%, en sachant qu’actuellement je suis à 41%. Je suis dans la fourchette haute car je n’ose pas renforcer mes etf, je trouve les cours trop haut (je dis depuis plusieurs mois, ce qui m’a fait manquer en partie le rallye de début d’année…). Mécaniquement j’ai renforcé les foncières, surtout URW, sur laquelle je suis trop exposé. Mais mon portefeuille est en constitution, cela se ré-équilibrera dans le temps.

Je suis plus rassuré avec des actifs versant des dividendes en cas de baisse des cours. Je ne sais pas vraiment choisir les valeurs de croissance. Pour l’instant je me suis pris un gadin avec Lyft, et j’ai fait un bon coup avec Insulet Corp.

Pour les ETF de foncière capitalisant c’est en effet une piste que j’avais creusé, mais j’aime bien sur le plan intellectuel savoir ce que j’achète, et choisir un minimum. Je pense que je m’ennuierai trop à uniquement verser sur des ETF. Je préfère piocher dans les foncières, même si je serai prélevé de 30%.
Je ne sais plus dans quel post j’avais vu le comparatif, mais il me semble que tous les ETF de foncières sous-performent VS foncière détenues en direct. En partie parce que la valeur capitalisée est amputée des impôts retenus sur dividendes, et j’aurai de toute façon le PFU de 30% à payer en vendant l’ETF.
Sinon par curiosité, avez vous des ETF capitalisant de foncière à conseiller (par secteur ou région géographiques peu importe) ?

Je réinvesti les dividendes, je n’en pas besoin en effet.

Pour les impôts je m’en accomode, pas le choix. J’en payerai plus mais parce que j’aurai gagné plus, c’est la vie smile

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[+1]    #8 18/07/2019 22h35 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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Compris !

Vous avez par exemple DPYA :
Gestion d’Actifs | Clientèle Professionnelle | BlackRock
Hedgé ou non

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#9 18/08/2019 16h27 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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Depuis fin juin :

abondements +16k€
Valeur de part : -4,54%

Achats :
CBL prop D 7,375% :+150, sur conseil de notre hote.
AbbVie : +30. Je regardais la valeur depuis un certain temps, le prix me semble correct, et je préfère me positionner sur ce titre défensif qu’acheter de l’ETF World (à tord ou à raison)
HCP : +50, comme prévu

Renforcements :
Genfit : +100, sur CTO. Confiant sur les résultats fin d’année. Grosse moins value pour l’instant, on verra bien les résultats phase 3. Je ne renforcerais pas, déjà 5,7% de la valeur du portefeuille conditionnés à ces résultats.
Insulet Corp : +10. Bien vu, juste avant une nouvelle hausse du titre suivant les résultats du deuxième trimestre. Plus value +45%, sauve un peu mon portefeuille et certaines valeurs bien en négatif à ce jour.
URW : renforcé au vu des résultats T2 et de la baisse du titre
Publicis
Wells Fargo : +24
STAG Industrial : +30
Weyerhaeuser : +25
Lyxor Daily Double Short S&P 500
Lyxor Shortdax x2
Amundi Emerging Market

Ventes :

Omega Healthcare Investors : trop exposé au domaine des REIT/SIIC orienté santé. j’ai considéré que c’était la ligne la moins sure, elle saute.
Lyxor MSCI EMU Small Cap : vendu car erreur de ma part, je n’avais pas vu que l’ETF était distribuant. J’ouvrirai une ligne SPDR ETFs MSCI Europe Small Cap UCITS à la place.

Stratégie :
Je reste (un peu) couvert par les etf shortdax et short s&p500 à court terme.
Mes apports ne sont majoritairement pas investis pour l’instant, j’ai toujours autant de mal à investir sur du world à l’aveugle en cette période d’incertitudes sur les marchés. J’ai renforcé / je suis rentré sur les valeurs auxquelles je crois à long terme.

merci

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18035_portefeuille_zigoto54_aout.jpg

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#10 31/08/2019 12h38 → Portefeuille d'actions de Zigoto54 (débutant, portefeuille, zigoto54)

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7ème mois de reporting

Valeur part : +2,26% (par rapport au 18/08) ; +0,33% par rapport à fin juillet VS -2,6% pour le CW8.
Pas trop mal donc par rapport au marché.

Pas  grand chose depuis mon dernier message. Pas d’apport. Pas de vente. Pas d’achats

Uniquement un renforcement : 100*Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF (lors d’une petite baisse)

Liquidités 17,9%

Prochain reporting probablement fin octobre car je serai en vacances fin septembre.

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