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Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l’investissement patrimonial pour s’enrichir, générer une rente et atteindre l’indépendance financière

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[+2]    #1 20/02/2019 15h00

Membre
Réputation :   2  

Bonjour,

Comme indique dans ma presentation, je suis en train de creer un portefeuille qui, je l’espere, me permettra de devenir petit rentier d’ici 10 ou 15 ans, ou a defaut, d’avoir une certaine liberte financiere (rien de tres original pour le forum "investisseurs heureux")

Vivant au Royaume-Uni, le portefeuille est loge au sein d’un compte ISA. Il s’agit d’un compte sur lequel tout resident fiscal britannique peut verser un maximum de £20,000 par an. Il existe different type d’ISA (actions, epargne logement, …) mais le principe est toujours le meme, les revenus et les plus values sont exoneres d’impot.

En investissant £1,000 - £1,500 chaque mois, l’idee est de construire un portefeuille qui generera une petite rente dans 10 - 15 ans grace aux dividendes. Sur la periode initiale de 10 - 15 ans, les dividendes seront reinvestit. Suite a cette periode de 10 - 15 ans, les dividendes devront generer une rente mensuelle de £1,000 - £2,000.

Je selectionne les actions selon les criteres suivants:
-P/E relativement faible (10/12 +/- selon la croissance de l’entreprise et son secteur d’activite);
-Niveau de dette relativement faible (dette / capital inferieur a 50%);
-Des resultats positifs recurrents;
-Un rendement superieur a 3%;
-Un niveau de distribution inferieur a 50% du resultat (50% du cash flow parait plus pertinent mais l’info semble plus complique a trouver)

Ces criteres doivent me permettre d’eviter mes erreurs du passe en ayant une approche mecanique dans ma recherche d’investissements et de trouver des entreprises potentiellement sous cotes, avec des marges de manoeuvre en cas d’imprevus ("crise") et capable de generer un rendement regulier sur le long terme.

Partager le portefeuille sur le forum est un moyen de me discipliner et de garder cette approche mecanique de l’investissement boursier.

Chaque position represente un cout d’achat d’environ £1,500. Le portefeuille a ete cree debut novembre 2018.

Societe                                     Plus ou moins value               Rendement
Alliance Pharma                                         5.74%                             2.28%
Fresnillo                                                   16.75%                            2.72%
IShares China Large Cap Ucits ETF               1.40%                            2.82%
Michelin                                                    11.84%                            4.05%
Principal Financial Group                            0.00%                             4.22%
Taptica International                                 -0.67%                              2.68%

La presentation du portefeuille n’est pas aussi pousse que chez certains membres mais cela s’ameliorera avec le temps.

Pour les titres en portefeuille:

-Alliance Pharma: la societe produit sous licence et distribue des produits pharmaceutiques. C’est une small cap britannique avec une jolie croissance du chiffre d’affaire et un developpement a l’international (50% du CA est encore realise au Royaume Uni mais ils ont des bureaux dans 9 pays). Le P/E est au dessus de mes limites habituelles mais c’est justifie par les perspectives de l’entreprise.

-Fresnillo: une miniere or et argent basee au Mexique et cote a Londres. Il y a eu un debat virulent sur l’or en tant que valeur refuge sur un autre post. Sans rentrer dans le debat, je pense qu’une miniere aurifere est un plus en cas de pepin., d’ou un P/E au dessus de mes limites.

-Un ETF large cap Chine: malgre les medias qui pointe du doigt la croissance chinoise qui n’est plus QUE de 6% (un taux de croissance qui ferait rever bien des pays europeens), je pense que la Chine a encore beaucoup d’atouts a faire valoir. Je n’ai pas pu avoir une approche plus selective qu’un ETF, le marche chinois ne m’etant pas accessible avec mon intermediaire financier.

-Michelin: un "classique" a un prix interessant selon moi. Je n’en dis pas plus, je pense que tout le monde connait. Meme si la croissance est plutot faible, c’est la valeur qui repond a tous mes criteres.

-Principal Financial: une valeur financiere avec un bon rendement pour un prix que j’estime correcte (l’automobile et les valeurs financieres ont quand meme bien baisse en 2018 mais elles s’en remettront…).

-Taptica International: societe israelienne cotee a Londres. La societe vend de la publicite ciblee sur les nouveaux medias type Instagam. C’est une small cap avec une belle croissance du chiffre d’affaire d’annee en annee.

Dernière modification par SimonDuroc1972 (20/02/2019 16h52)

Mots-clés : dividende, portefeuille, rente

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