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[+4]    #26 06/01/2020 15h19

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Bonjour Bubulle,
si le calcul de part vous tente finalement, je vous proposer d’utiliser ce modèle déja fait sur lequel vous n’avez plus qu’à inscrire chaque mois votre apport et la valeur du portefeuille.
La démarche est expliquée dans cet article
Une méthode simple et efficace (et gratuite) pour mesurer la performance de son portefeuille d’actions ?
et le excel se télécharge ici
http://investir-et-devenir-libre.com/wp … libre.xlsx
c’est le modèle que j’utilise personnellement tous les mois pour calculer simplement ma performance

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#27 13/01/2020 15h54

Membre
Réputation :   18  

Je me suis essayé au calcul de part avec la formule suivante.

A chaque apport, le nouveau nombre de part totale est calculé comme le rapport de la valorisation du portefeuille sur la valeur de part de la veille (cf formule excel ci dessous).


Ca me donnerait :

Création du portefeuille le 15/11/2018
valeur du portefeuille 2030 > 100 part valant 20,30
valeur du CAC40GR 13210 > 100

Et à la dernière valeur au 10/01/2020
valeur du portefeuille (PPF) 34985 > 317,9 part valant 110,1
valeur du CAC40GR 16423 > 124,1

A comparer au 4333€ de gain pour 30652€ d’apport 14,4%, je pensais trouver une valeur de part plus importante…

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#28 03/02/2020 11h41

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 31/01/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO



Le portefeuille a légèrement baissé en janvier.
Valeur totale : 35,8k€
Versements cumulés à date : 32,4 k€ soit une plus value latente de 3,5kE (10,9%).

J’ai initié finalement un calcul de part à partir du 01/01/2019.
Pour le benchmark je n’ai pas encore trouvé comment prendre en compte les 20% d’immobilier qui doivent expliquer en partie la sous performance affichée face aux indices. La corrélation avec SP500 et CAC40 est assez logiquement grande. Sachant que le retour d’expérience de cette année m’oriente vers une gestion a base d’ETF… 

valeur au 31/12/2019 ; 122,8 (CAC 131,6 SP500 128,6)
valeur au 31/01/2020 ; 120,9 (CAC 126,9 SP500 128,7)

Points dividendes janvier
dividendes touchés : Total 29,6€

Flop janvier
Unibail LVMH Total Klépierre

Top janvier
Air Liquide

Mouvements de janvier
Apport de 2000€ en PEA
achat 26 ETF EWLD (env.500€)
achat 100 ETF SP500 (env.1500€)
Un CTO a été ouvert sur Bourse direct pour évaluer l’interface. Pour le moment il a servi a ouvrir une ligne métaux précieux que je pense monter à 1% de l’épargne totale (soit 2,5kE) avec :
achat ETC Gold (env. 250€)

Prévision pour février
Renfort ETF.

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#29 04/02/2020 08h40

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   550  

Bonjour Bubulle,

Pour calculer la performance d’un benchmark action/immobilier, il faut appliquer la démarche suivante :

- Regarder dans votre portefeuille la part action et immobilier. Disons pour l’exemple 80%/20%.

- Il faut ensuite regarder de manière isolée la performance des 2 indices. Par exemple en Janvier : CAC40 -3,89% / actions immobilier : (indice EPRA Nareit = immobilier Europe) +0,95%.

- Faire une moyenne pondérée des performances en tenant compte de vos pondérations définies précédemment. Cela donne : 0,8 x -3,89 + 0,2 x 0,95 = -2,92

La performance mensuelle de votre benchmark 80% CAC40, 20% REITS Europe est donc de -2,92%.

C’est cette performance qu’il faut pour terminer reporter dans la valeur de part de votre benchmark pour la comparaison.

L’indice CAC40 en benchmark n’est pas obligatoire, vous pouvez bien sûr utiliser le MSCI World pour la partie action.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (04/02/2020 09h50)

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#30 04/02/2020 11h36

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Réputation :   18  

Disons que je sais faire de combiner les indices mais que je n’avais pas choisi ma référence immobilier entre un indice immobilier monde ou Europe.
Le fait est que mon quatuor Mercialys URW Icade Klépierre a fait du surplace et a sous performé l’indice EPRA monde (+30%), ce qui me donne un argument de plus pour basculer vers du pur indiciel et ETF …

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#31 29/02/2020 19h12

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Reporting financier au 29/02/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO

Beaucoup d’événement en février, j’ai décidé de passer le portefeuille en full ETF au début du mois. Je pensais être plus tranquille psychologiquement ainsi n’ayant pas confiance dans mon stock picking.
Vente de tous mes titres vifs début février donc, certaines belles valeurs a regret (Air Liquide, LVMH, Sanofi), d’autres moins comme Total ou Orange.
Comme tous, le portefeuille a fortement baissé en février (-8,75%) après la semaine de la mort ou je n’ai rien vendu mais renforcé le 27.



Valeur totale PEA+CTO : 35,1k€
Versements cumulés à date : 34,8 k€ soit une plus value latente de 310E (0,9%) après être monté a plus 6000 le 21/02 avant la semaine fatidique.

Points dividendes février
0
(Il me restera 2 ETF distribuants).

Top et flop janvier
ETC gold +0,7%
Tout le reste est entre -7% et -10% sur le mois.
Y compris, la pierre papier côté qui suit le même chemin que la bourse.

Mouvements de février
Vente des titres et désormais cible ETF :
PEA1
50% SP500 40% EuroStoxx600 10% Emerg
PEA2
100% World
CTO/PEA2
10% immo world et Europe

Apport de 1900€ en PEA et 500 en CTO :
achat 27 ETF EWLD (env.500€)
achat 109 ETF SP500 (env.1500€)
achat ETC Gold (env. 750€)

Prévision pour février
Soit conserver liquidité soit renfort ETF.

Si on y ajoute mes UC et mon PEE, la semaine coronavirus m’aura fait perdre 15kE, plutôt stoïquement pour le moment…il faudrait pas que ce soit toutes les semaines tout de même.

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#32 15/03/2020 19h12

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Un petit état des pertes pour le moment :
-38k sur les 146k investis en action au plus haut de février (ETF en PEA, UC en AV et PEE en fond monde) soit -26%

30k environ ont été arbitrés sur du sécuritaire ou du cash dans la semaine dans l’optique de rentrer plus bas ultérieurement.
Je suis passé d’une exposition de 56% en actions à 36%.

Dernière modification par bubulle (15/03/2020 19h12)

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#33 01/04/2020 09h50

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Reporting financier au 31/03/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fortement baissé en mars et il est désormais en forte moins value.

Valeur totale PEA+CTO : 29,0 k€
Versements cumulés à date : 34,6 k€ soit
Moins value latente de -5,6kE
Plus forte baisse : -7,3k€ le 23/03 (point bas de la crise boursière à ce jour).



Mouvements de mars
Selon la technique de la tortue, le portefeuille est passé à 50% cash entre les 12 et 16 mars.
La même stratégie a été appliquée au PEE et certaines UC en AV amenant au global le taux investi en action à 36% au global. J’en ai tiré pas mal d’enseignements sur la répartition entre supports au sein d’une même enveloppe pour être réactif en cas de forte volatilité et notamment pouvoir renforcer à la baisse.
Depuis des réinvestissement progressifs ont ramené le taux global investi action à 40%.



Il n’y a pas eu d’apport ce mois sur CTO+PEA (apport auto en UC et PEE).

Prévision pour Avril
Si hausse accompagner en sécurisant.
En cas de forte baisse, réinvestir en conservant le taux investi à 40% minimum.

Au global, la crise a fait baisser mon patrimoine à ce jour de 37kE, soit un peu plus d’une année d’épargne.

Dernière modification par bubulle (01/04/2020 09h52)

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[+1]    #34 01/05/2020 11h53

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Reporting financier au 01/05/2020

Point sur patrimoine hors RP
Cash-Fonds€-PEL 125k
Actions : 110k (PV +10k ce mois)
Immo 7k
Or 2k
Au global, la baisse de patrimoine due au covid n’est plus à ce jour que 26kE.

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a reverdi en avril en suivant les marchés.

Valeur totale PEA+CTO : 33,0 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 37,0 k€ soit
Moins value latente de -4,0k€
Plus forte MV : -7,3k€ le 23/03 (point bas de la crise boursière à ce jour).





Mouvements d’avril
Des réinvestissements progressifs des liquidités disponibles sur PEA ont accompagné la hausse et le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 45%.

Il y a eu 500 € d’apport sur PEA.

Top Avril
ETF SP500 +15,5%
ETF world +13,5%
ETF Immo World + 12,1%

Prévision pour Mai
Apport pour investissement mensuel de 1,5k sur PEA.
10k mobilisables en cas de forte baisse.

Dernière modification par bubulle (01/05/2020 12h04)

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#35 01/06/2020 11h25

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Reporting financier au 01/06/2020

Point sur patrimoine hors RP : 249k net
Cash-Fonds€-PEL 122k
Actions : 118k (PV du mois 3k)
Immo 7k
Or 2k
Dette : 0k



Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a poursuivi sa hausse en mai en suivant les marchés.
(Le CAC est a 30% de son plus haut, le SP à 10%.)

Valeur totale PEA+CTO : 38,0 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 41,1 k€ soit
Moins value latente de -3,1k€
Plus forte MV : -7,3k€ le 23/03/20 (point bas de la crise boursière à ce jour).
Plus forte PV : +5,7k€ le 19/02/20


Cible PEA1
SP500 60%
Europe 30%
Emerg10%
Cible PEA2
World 90%
Emerg 10%

Mouvements Mai
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49%.
Il y a eu 4000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (3500) et World (500).

Prévision pour Juin
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs.
10k mobilisables en cas de forte baisse.

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[+1]    #36 01/06/2020 13h19

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Bonjour,
Juste une remarque par rapport a votre ETC brent oil : Degiro m’a informé de l’arret de la cotation de certains produits Wisdomtree, dont GB00B0CTWC01 . Ceci dit, je ne suis pas certain que celui-ci soit concerné car il y a en plusieurs avec cet Isin mais dans le doute j’ai vendu le mien.
Il y a OILB et OILBP qui portent le meme Isin, pour OILB l’arret est certain, pour le second je ne suis pas sur..voila, au cas ou cela puisse vous etre utile.


Parrainage LINXEA / MesPlacements / BourseDirect et Wesave:(AG6FA2): Cliquez sur mon nom puis Courriel :" Envoyer un courriel ".

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#37 30/06/2020 18h54

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Reporting financier au 30/06/2020

Point sur patrimoine hors RP : 257k net
Cash-Fonds€-PEL 130k
Actions : 117k
Immo 7k
Or 2k
Dette : 0k


Plusieurs primes ont gonflé la poche liquidité, en attente de renforcement de la partie action. Madame souhaite changer sa voiture aussi…

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fait du surplace en juin en suivant les marchés.
J’ai mis a jour les valeurs de parts et les indices, et sans surprise, c’est la partie immo côté qui sous performe toujours. Je ne pense plus trop toucher à cette partie et plutôt la laisser vivre.





Valeur totale PEA+CTO : 40,9 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 43,1 k€ soit
Moins value latente de -2,1k€



Mouvements Juin
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 45,6%.
Il y a eu 2000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (1500) et World (500).
Selon le conseil ci dessus la ligne test ETC Oil a été vendu en légère plus value pour racheter du Gold.
Suite a une discussion IRL, une ligne très anecdotique DBT a été initiée sur le PEA PME, un peu pour suivre le cours.

Prévision pour Juillet
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel.
La routine de la mécanique s’installe et c’est bien.
Mais cette fois il y a de la liquidité en cas de nouvelle correction.

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[+1]    #38 18/08/2020 16h44

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Pas de point portefeuille à fin juillet pour cause de congés à cheval sur Juillet Aout. Il attendra donc fin août surtout que c’est plutôt calme par rapport au début d’année !

Je constate juste que l’indice S&P500 a retrouvé ses plus hauts de février mais mon etf BNPP ESE fait lui du surplace a 10% de son plus haut.
En fait dans le même temps, l’Euro s’est apprécié entre temps de 10% par rapport au dollar.
Le choix du non hedgé était jusqu’à présent plutôt en ma faveur depuis la création du portefeuille en novembre 2018 mais là si la tendance se poursuivait il faudra que j’envisage de revoir ce choix ?
Le nasdaq est insolent de croissance dire que j’avais du LQQ initialement…

J’en ai profiter pour lire lu les 2 Harari Homo Sapiens et Homo Deus et ca m’a (encore plus) convaincu d’augmenter ma part en technologique (ce que j’aurais du faire avant la crise !). Les gens des GAFAM sont des génies et l’intelligence artificielle est l’avenir.
J’ai aussi lu Père Riche Père Pauvre et Damasio dans un autre style plus critique sur l’avenir technologique.

Dernière modification par bubulle (18/08/2020 16h45)

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#39 28/08/2020 15h38

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Réputation :   18  

Reporting financier au 28/08/2020

Point sur patrimoine hors RP : 271k net
Cash-Fonds€-PEL 128k
Actions : 134k
Immo 7k
Or 2k
Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fait du surplace en juillet et a pris 5,65% en aout.
Il en a profité pour repasser légèrement dans le positif.

Valeur totale PEA+CTO : 48,1 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 47,8 k€ soit
Plus value latente de +0,2k€



Mouvements Eté
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49,3%.
Il y a eu en juillet puis en aout 2000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (1500) et World (500). Soit 4000 en tout. S’y ajoutent 500€ sur le CTO fin aout en vue d’acheter de l’ETC Gold.

Prévision pour Septembre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel. A priori sur ETF Europe et World.

Dernière modification par bubulle (28/08/2020 15h39)

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#40 06/10/2020 09h25

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 30/09/2020

Point sur patrimoine hors RP : 269k net

Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a légèrement baissé en septembre pour repasser dans le négatif.



Mouvements Septembre
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 47%.
Apport sur PEA de 2k pour achat ETF EuroStoxx(1500) et World (500).

Fait marquant
Rachat d’une AV >8ans (Cardif BNP avec frais versement 1,5% et Frais UC 0,85%) en PV de 25% pour apport PEL bientôt à échéance et augmenter la part de liquidité. En fait j’ai décidé de retirer le montant de mes apports, et de conserver l’ancienneté du contrat au cas où,  je ne fais plus de versement et je garde une UC techno monde plutôt correct (Parvest Disrupt), mais moins que les JPM US techno que j’ai sur mes autres contrat AV plus récent.

Prévision pour Octobre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel +1,5k de la poche de liquidité issu de l’AV. A priori sur ETF SP500 et World.

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#41 02/11/2020 08h42

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Reporting financier au 31/10/2020

Point sur patrimoine hors RP : 268k net

Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille est en replié en octobre comme les marchés.



Mouvements Octobre
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49%.
Apport sur PEA de 2k pour achat ETF SP500(1500) et World (500).

Fait marquant
Mon PEL a 2,5% est arrivé à échéance des 10 ans début octobre. Il a été porté à 50k par un dernier apport de 10k sans atteindre le plafond de 61k afin de conserver des liquidités disponibles si repli des marchés.

Prévision pour Novembre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel +1,5k de la poche de liquidité issu de l’AV. A priori sur ETF SP500 et World.

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#42 01/12/2020 08h40

Membre
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Reporting financier au 30/11/2020

Point sur patrimoine

Belle augmentation (+17k)  grâce à la flambée boursière.
La part investie en action du patrimoine hors RP est remonté à 51% et plus loin de son plus haut historique (144k pour 146k).

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille s’est bien comporté en novembre comme les marchés avec un rattrapage de l’Europe et de l’immobilier.
L’Etf émergent BNP a été 2 fois plus performant (+11,5%) que le Amundi (+5,5%).



Mouvements Novembre
Poursuite du rythme habituel sur PEAs de 2k pour achat ETF SP500(1500) et World (500), finalement pas de versement exceptionnel car les marchés sont revenus quasiment au plus haut.

Prévision pour Décembre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel +1,5k de la poche de liquidité issu de l’AV. A priori sur ETF SP500 et World.

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#43 04/01/2021 10h31

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Reporting financier au 31/12/2020

Meilleurs vœux a tous et merci pour tout vos posts et fils intéressants malgré quelques chicaneries parfois smile Le niveau reste impressionnant, difficile de ne pas être influencé. smile

Au fait, j’ai toujours un soucis pour me connecter sur mes mobiles et tablettes, ce qui nécessite un PC pour pouvoir poster et surtout lire les présentations. Bizarre.

Point sur patrimoine-bilan annuel
En décembre, la part investie en action du patrimoine hors RP est repassée en dessous des 50% à 48,6% : un arbitrage vers du sécuritaire sur le PEE a acté une partie de la PV ; les marchés sont au plus haut sauf Europe.



L’année se finit donc avec un patrimoine financier de 288k qui a augmenté de 33k sur l’année.
C’est moins bien que l’an dernier (+47k en 11 mois sur 2019) même si il y a eu plus d’épargne du fait du confinement 42k (vs 28k l’an dernier), soit un saving rate d’environ 50%.
La gestion du crack de février mars n’a pas été optimale, avec un retrait partiel des marchés fin mars sur toutes les enveloppes (PEA, AV et PEE) mais heureusement le retour a été rapide donc il y aura moins de regrets. Pas de calcul exact mais la perte d’opportunités est de l’ordre de 10 à 15k (si rien n’avait été vendu). Aussi des poches de liquidités ou sécuritaire ont été créés sur chaque enveloppe AV et PEE pour cette fois être injecté en cas de baisse importante des marchés. Difficile de se contrôler quand plusieurs mois d’épargne partent en fumée et qu’on est père de famille, j’estime avoir limité la casse.


Evolution de la part cash et actions depuis le début du suivi

Les flops de l’année sont les foncieres et le fond H20 Multibonds.
Les premieres ont réduite de 7k a 2,5k après retrait du marché. Les SCPI en AV seront privilégiées désormais.
Heureusement le fond H20 a été vendu à -30% avant d’être gelé, pour de l’ETF nasdaq qui a presque rattrappée la perte depuis.

Les tops de l’année sont les valeurs technologiques, via OPVCM en AV et partiellement l’ETF SP500 qui sera désormais complété par un ETF Nasdaq initié en décembre.
Il n’y a pas directement de valeurs vertes "transition énergétique", à corriger peut être par un ETF en CTO car il n’est pas prévu d’alimenter le PEA PME pour le moment, qui pourrait être un bon réceptacle.


Patrimoine global avec RP

Point sur portefeuille PEA+CTO

Petite hausse du portefeuille en décembre après un mois de novembre historique.
Le portefeuille va suivre le world avec on espère un alpha avec une surpondération des USA.
L’immobilier, s’il n’est pas vendu, va se marginaliser.

Mouvements Décembre sur PEA CTO
Cadeau de noël l’apport sur PEA a été doublé ce mois ci et une ligne ETF Nasdaq a été initiée.
Apport sur PEA de 4k pour achat ETF SP500(1500) ETF EuroStoxx600 (1500) et Nasdaq (1000).

Points sur la poche sécuritaire
Constituée de :
Un livret A avec 12k de secours.
Un LDD de 10k qui sert de tampon pour le compte courant et de réserve pour les marchés.
Un PEL à 2,5% qui est arrivé à échéance en octobre 2020, les apports y ont été porté à 50k, ce qui a aussi limité le retour sur le marché action. Sera conservé longtemps a priori.
Les fonds euros ne sont plus alimentés que par des fonds euros boostés avec % d’UC donc.
Le PEE est à 30% sécuritaire 70% fonds monde.
Un 2eme PEL pour le couple a été initié et alimenté au minimum (1% ca sera bientot mieux que les fonds euros…mais bloqué).

Points sur les UC en assurance vie


Le ménage a été fait en partie mais va se poursuivre, certains fonds BNP (AV historique > 8ans) ont notamment déçus.


Performance stratosphérique en 2020 des fonds JPM US techno…

Prévisions pour 2021

Viser un PPF PEA + CTO proche de 100k à fin d’année

Apport mensuel sur PEA de 2k par mois minimum (un peu de market timing tout de même smile ) plus des apports exceptionnels issus des fonds rendus disponibles sur PEE (7k) et rachat partiel d’assurance vie (10k).
Apport mensuel sur PEE pour abondement (200€ sur 100% fond monde).
Apport mensuel sur UC techno en AV et SCI pour bénéficier des fonds boostés, (400€), plus éventuellement achat exceptionnel de SCPI/SCI.

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#44 01/02/2021 09h03

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Reporting financier n°22 au 31/01/2021

Point sur patrimoine-bilan annuel
C’est le 22eme reporting, j’ai recompté depuis le début smile La reprise en main de nos economies datant de novembre 2018 mais le suivi mensuel date lui de février de 2021.
En janvier, la part investie en action du patrimoine hors RP est redescendue à 46,4% suite au rachat de 10k d’UC assurance vie qui seront progressivement réinvestis sur 2021.



Point sur portefeuille PEA+CTO


Très bon mois de janvier jusqu’à la dernière semaine qui gomme une bonne partie de la PV.
Considérant qu’il y a trop de world en général dans le PF, 4k d’EWLD ont été revendu ce mois pour du Nasdaq.

Mouvements janvier sur PEA CTO
vente 4K d’EWLD > achat PANX
vente 1,5k EPRA > achat ETC Gold
Apport sur PEA de 2,5k pour achat ETF SP500(1500) et Nasdaq (1000).
1er apport de 500€ sur PEA PME pour participer à l’IPO HRS. On envisage un peu de stock picking Vert/Techno sur cette poche.

Prévisions pour février
Poursuivre l’investissement régulier : Apport de 2500 sur PEAs et 500 sur PEA PME.

Dernière modification par bubulle (01/02/2021 09h05)

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#45 01/03/2021 10h29

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Reporting financier n°23 au 28/02/2021

Point sur patrimoine financier
Total : 297,9k (+5k)
dont actions : 145,4k (48,8%)

Point sur portefeuille PEA+CTO

Un plus haut du portefeuille a été atteint le 15/02 avant la correction de fin février sur les marchés.

Mouvements février sur PEA CTO
apports :
PEAs 2,5k > SP500 (40%) Nsdq(20%) Stoxx600 (15%) Emerg (25%)
PEA PME : 1k participation IPO HRS + achat Envea Enertime Albioma et Fermentalg
CTOs
apport 1,6k achat OPC BNP Energy Transition
mouvement :
vente 1,5k ETC Gold > achat ETF vert ILCN

Création portefeuille crypto
Création de compte sur Binance et Kraken avec 500€ pour le moment.
On se forme et on va essayer d’etre buy and hold et DCA…
Pur spéculatif et pas plus d’apport que 1% du patrimoine.

Prévisions pour mars
Poursuivre l’investissement régulier : Apport de 2500 sur PEA 250 sur crypto et 250 sur PEA PME

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#46 01/04/2021 08h43

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Reporting financier n°24 au 01/04/2021

Point sur patrimoine financier

Bon mois de mars pour l’épargne boursière plutôt orienté world au global et finalement peu affecté par la rotation sectorielle.
Epargne totale : 306,5k (+7,8k dont 6k de PV boursière)
dont actions : 156,0k (50,9%) le plus haut historique en absolu.

Point sur portefeuille PEA+CTO

Valorisation : 77,8kE
Apport : 69,2 kE
PV : 8,3k (12%)
Le portefeuille PEA+CTO est au plus haut historique pile poil au 31/03.

Mouvements réalisé en mars sur PEA CTO
apports :
PEAs 1,5k > ETF : Nasdaq(33%) World (33%) PAEEM(33%)
PEA PME : 250€ sur McPhy (bon timing)
CTOs
apport 1,6k achat 2 OPC BNP Energy Transition (mauvais timing)

Portefeuille crypto
Initiée le 21/02.
De la pur spéculation en buy and hold et DCA, une telle volatilité ca fait peur.

+250€ mensuel sur Binance et Kraken

Prévisions pour Avril
Poursuivre l’investissement régulier : Apport de 2500 sur PEA 250 sur crypto et 250 sur PEA PME

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#47 01/05/2021 11h20

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Reporting financier n°25 au 01/05/2021

Point sur patrimoine financier
Epargne totale nette : 313,3k (+7,5k dont 3,7k de PV)
dont actions : 162,1k (51,7%) plus haut historique.

Dépense exceptionnelle travaux dans RP : 17k dont 5k versé en accompte.
Souscription a cette occasion crédit Boursorama 0,95% 12k€ sur 4 ans afin de garder des liquidités.

Point sur portefeuille PEA+CTO

Valorisation : 82,3kE
Apport : 72,9 kE
PV : 9,4k (12,9%)
Le portefeuille PEA+CTO est au plus haut historique.

Mouvements réalisé en mars sur PEA CTO
apports :
PEAs 3,5k > ETF Emergent : EISR (3k) PAEEM(0,5k)
PEA PME : 250€ sur Moulinvest

Portefeuille crypto
apport : 750€ sur Binance et Kraken


Prévisions pour mai
Poursuivre l’investissement régulier : Apport de 2000 sur PEA 500 sur crypto et 250 sur PEA PME

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#48 01/06/2021 08h55

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier n°26 au 01/06/2021

Point sur patrimoine financier
Epargne totale nette : 311,2k (-2,1k dont +0,3k de PV)
dont actions : 162,4k (52,2%) plutôt stable

Dépense supplémentaire pour travaux dans RP : +4k dont accompte 1k versé en mai.
Renouvellement 2nde voiture : 12k dont accompte 2k versé en mai.



Point sur portefeuille PEA+CTO
Valorisation : 82,4kE
Apport : 72,9 kE
PV : 9,5k (13,0%)
Le portefeuille PEA+CTO est stable (+0,1k) toujours au plus haut historique.



Mouvements réalisé en mai sur PEA CTO
Pas d’apport ce mois, en revanche les flux d’apport sur PEE (200€) et AV (300€) se poursuivent en automatique.
Tout petits dividendes annuels perçus sur ETF 240€.

Portefeuille crypto
Apport : 500€ répartis en DCA sur Binance et Kraken
Beaucoup de volatilité sur les cryptos sur ce mois, le portefeuille passe en négatif.

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