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[+4]    #26 06/01/2020 15h19

Membre
Réputation :   22  

Bonjour Bubulle,
si le calcul de part vous tente finalement, je vous proposer d’utiliser ce modèle déja fait sur lequel vous n’avez plus qu’à inscrire chaque mois votre apport et la valeur du portefeuille.
La démarche est expliquée dans cet article
Une méthode simple et efficace (et gratuite) pour mesurer la performance de son portefeuille d’actions ?
et le excel se télécharge ici
investir-et-devenir-libre.com/wp-conten … libre.xlsx
c’est le modèle que j’utilise personnellement tous les mois pour calculer simplement ma performance

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#27 13/01/2020 15h54

Membre
Réputation :   18  

Je me suis essayé au calcul de part avec la formule suivante.

A chaque apport, le nouveau nombre de part totale est calculé comme le rapport de la valorisation du portefeuille sur la valeur de part de la veille (cf formule excel ci dessous).
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_valeur_de_part.png

Ca me donnerait :

Création du portefeuille le 15/11/2018
valeur du portefeuille 2030 > 100 part valant 20,30
valeur du CAC40GR 13210 > 100

Et à la dernière valeur au 10/01/2020
valeur du portefeuille (PPF) 34985 > 317,9 part valant 110,1
valeur du CAC40GR 16423 > 124,1

A comparer au 4333€ de gain pour 30652€ d’apport 14,4%, je pensais trouver une valeur de part plus importante…

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#28 03/02/2020 11h41

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 31/01/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_janv.png

Le portefeuille a légèrement baissé en janvier.
Valeur totale : 35,8k€
Versements cumulés à date : 32,4 k€ soit une plus value latente de 3,5kE (10,9%).

J’ai initié finalement un calcul de part à partir du 01/01/2019.
Pour le benchmark je n’ai pas encore trouvé comment prendre en compte les 20% d’immobilier qui doivent expliquer en partie la sous performance affichée face aux indices. La corrélation avec SP500 et CAC40 est assez logiquement grande. Sachant que le retour d’expérience de cette année m’oriente vers une gestion a base d’ETF… 
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_valeur_part_2020_janvier.png
valeur au 31/12/2019 ; 122,8 (CAC 131,6 SP500 128,6)
valeur au 31/01/2020 ; 120,9 (CAC 126,9 SP500 128,7)

Points dividendes janvier
dividendes touchés : Total 29,6€

Flop janvier
Unibail LVMH Total Klépierre

Top janvier
Air Liquide

Mouvements de janvier
Apport de 2000€ en PEA
achat 26 ETF EWLD (env.500€)
achat 100 ETF SP500 (env.1500€)
Un CTO a été ouvert sur Bourse direct pour évaluer l’interface. Pour le moment il a servi a ouvrir une ligne métaux précieux que je pense monter à 1% de l’épargne totale (soit 2,5kE) avec :
achat ETC Gold (env. 250€)

Prévision pour février
Renfort ETF.

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#29 04/02/2020 08h40

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   327  

Bonjour Bubulle,

Pour calculer la performance d’un benchmark action/immobilier, il faut appliquer la démarche suivante :

- Regarder dans votre portefeuille la part action et immobilier. Disons pour l’exemple 80%/20%.

- Il faut ensuite regarder de manière isolée la performance des 2 indices. Par exemple en Janvier : CAC40 -3,89% / actions immobilier : (indice EPRA Nareit = immobilier Europe) +0,95%.

- Faire une moyenne pondérée des performances en tenant compte de vos pondérations définies précédemment. Cela donne : 0,8 x -3,89 + 0,2 x 0,95 = -2,92

La performance mensuelle de votre benchmark 80% CAC40, 20% REITS Europe est donc de -2,92%.

C’est cette performance qu’il faut pour terminer reporter dans la valeur de part de votre benchmark pour la comparaison.

L’indice CAC40 en benchmark n’est pas obligatoire, vous pouvez bien sûr utiliser le MSCI World pour la partie action.

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (04/02/2020 09h50)

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#30 04/02/2020 11h36

Membre
Réputation :   18  

Disons que je sais faire de combiner les indices mais que je n’avais pas choisi ma référence immobilier entre un indice immobilier monde ou Europe.
Le fait est que mon quatuor Mercialys URW Icade Klépierre a fait du surplace et a sous performé l’indice EPRA monde (+30%), ce qui me donne un argument de plus pour basculer vers du pur indiciel et ETF …

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#31 29/02/2020 19h12

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 29/02/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO

Beaucoup d’événement en février, j’ai décidé de passer le portefeuille en full ETF au début du mois. Je pensais être plus tranquille psychologiquement ainsi n’ayant pas confiance dans mon stock picking.
Vente de tous mes titres vifs début février donc, certaines belles valeurs a regret (Air Liquide, LVMH, Sanofi), d’autres moins comme Total ou Orange.
Comme tous, le portefeuille a fortement baissé en février (-8,75%) après la semaine de la mort ou je n’ai rien vendu mais renforcé le 27.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_fev.png

Valeur totale PEA+CTO : 35,1k€
Versements cumulés à date : 34,8 k€ soit une plus value latente de 310E (0,9%) après être monté a plus 6000 le 21/02 avant la semaine fatidique.

Points dividendes février
0
(Il me restera 2 ETF distribuants).

Top et flop janvier
ETC gold +0,7%
Tout le reste est entre -7% et -10% sur le mois.
Y compris, la pierre papier côté qui suit le même chemin que la bourse.

Mouvements de février
Vente des titres et désormais cible ETF :
PEA1
50% SP500 40% EuroStoxx600 10% Emerg
PEA2
100% World
CTO/PEA2
10% immo world et Europe

Apport de 1900€ en PEA et 500 en CTO :
achat 27 ETF EWLD (env.500€)
achat 109 ETF SP500 (env.1500€)
achat ETC Gold (env. 750€)

Prévision pour février
Soit conserver liquidité soit renfort ETF.

Si on y ajoute mes UC et mon PEE, la semaine coronavirus m’aura fait perdre 15kE, plutôt stoïquement pour le moment…il faudrait pas que ce soit toutes les semaines tout de même.

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#32 15/03/2020 19h12

Membre
Réputation :   18  

Un petit état des pertes pour le moment :
-38k sur les 146k investis en action au plus haut de février (ETF en PEA, UC en AV et PEE en fond monde) soit -26%

30k environ ont été arbitrés sur du sécuritaire ou du cash dans la semaine dans l’optique de rentrer plus bas ultérieurement.
Je suis passé d’une exposition de 56% en actions à 36%.

Dernière modification par bubulle (15/03/2020 19h12)

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#33 01/04/2020 09h50

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 31/03/2020

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fortement baissé en mars et il est désormais en forte moins value.

Valeur totale PEA+CTO : 29,0 k€
Versements cumulés à date : 34,6 k€ soit
Moins value latente de -5,6kE
Plus forte baisse : -7,3k€ le 23/03 (point bas de la crise boursière à ce jour).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_mars.png

Mouvements de mars
Selon la technique de la tortue, le portefeuille est passé à 50% cash entre les 12 et 16 mars.
La même stratégie a été appliquée au PEE et certaines UC en AV amenant au global le taux investi en action à 36% au global. J’en ai tiré pas mal d’enseignements sur la répartition entre supports au sein d’une même enveloppe pour être réactif en cas de forte volatilité et notamment pouvoir renforcer à la baisse.
Depuis des réinvestissement progressifs ont ramené le taux global investi action à 40%.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_patrimoine_mars2020.png

Il n’y a pas eu d’apport ce mois sur CTO+PEA (apport auto en UC et PEE).

Prévision pour Avril
Si hausse accompagner en sécurisant.
En cas de forte baisse, réinvestir en conservant le taux investi à 40% minimum.

Au global, la crise a fait baisser mon patrimoine à ce jour de 37kE, soit un peu plus d’une année d’épargne.

Dernière modification par bubulle (01/04/2020 09h52)

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[+1]    #34 01/05/2020 11h53

Membre
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Reporting financier au 01/05/2020

Point sur patrimoine hors RP
Cash-Fonds€-PEL 125k
Actions : 110k (PV +10k ce mois)
Immo 7k
Or 2k
Au global, la baisse de patrimoine due au covid n’est plus à ce jour que 26kE.

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a reverdi en avril en suivant les marchés.

Valeur totale PEA+CTO : 33,0 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 37,0 k€ soit
Moins value latente de -4,0k€
Plus forte MV : -7,3k€ le 23/03 (point bas de la crise boursière à ce jour).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pf_2020_avril.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_avril.png

Mouvements d’avril
Des réinvestissements progressifs des liquidités disponibles sur PEA ont accompagné la hausse et le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 45%.

Il y a eu 500 € d’apport sur PEA.

Top Avril
ETF SP500 +15,5%
ETF world +13,5%
ETF Immo World + 12,1%

Prévision pour Mai
Apport pour investissement mensuel de 1,5k sur PEA.
10k mobilisables en cas de forte baisse.

Dernière modification par bubulle (01/05/2020 12h04)

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#35 01/06/2020 11h25

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 01/06/2020

Point sur patrimoine hors RP : 249k net
Cash-Fonds€-PEL 122k
Actions : 118k (PV du mois 3k)
Immo 7k
Or 2k
Dette : 0k

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_patrimoine_mai2020.png

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a poursuivi sa hausse en mai en suivant les marchés.
(Le CAC est a 30% de son plus haut, le SP à 10%.)

Valeur totale PEA+CTO : 38,0 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 41,1 k€ soit
Moins value latente de -3,1k€
Plus forte MV : -7,3k€ le 23/03/20 (point bas de la crise boursière à ce jour).
Plus forte PV : +5,7k€ le 19/02/20

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_mai.png
Cible PEA1
SP500 60%
Europe 30%
Emerg10%
Cible PEA2
World 90%
Emerg 10%

Mouvements Mai
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49%.
Il y a eu 4000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (3500) et World (500).

Prévision pour Juin
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs.
10k mobilisables en cas de forte baisse.

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[+1]    #36 01/06/2020 13h19

Membre
Réputation :   68  

Bonjour,
Juste une remarque par rapport a votre ETC brent oil : Degiro m’a informé de l’arret de la cotation de certains produits Wisdomtree, dont GB00B0CTWC01 . Ceci dit, je ne suis pas certain que celui-ci soit concerné car il y a en plusieurs avec cet Isin mais dans le doute j’ai vendu le mien.
Il y a OILB et OILBP qui portent le meme Isin, pour OILB l’arret est certain, pour le second je ne suis pas sur..voila, au cas ou cela puisse vous etre utile.


Parrainage LINXEA / MesPlacements / BourseDirect et Wesave:(AG6FA2): Cliquez sur mon nom puis Courriel :" Envoyer un courriel ".

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#37 30/06/2020 18h54

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 30/06/2020

Point sur patrimoine hors RP : 257k net
Cash-Fonds€-PEL 130k
Actions : 117k
Immo 7k
Or 2k
Dette : 0k

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_patrimoine_juin2020.png
Plusieurs primes ont gonflé la poche liquidité, en attente de renforcement de la partie action. Madame souhaite changer sa voiture aussi…

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fait du surplace en juin en suivant les marchés.
J’ai mis a jour les valeurs de parts et les indices, et sans surprise, c’est la partie immo côté qui sous performe toujours. Je ne pense plus trop toucher à cette partie et plutôt la laisser vivre.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_valeur_part_2020_juin.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pf_2020_juin.png

Valeur totale PEA+CTO : 40,9 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 43,1 k€ soit
Moins value latente de -2,1k€

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_juin.png

Mouvements Juin
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 45,6%.
Il y a eu 2000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (1500) et World (500).
Selon le conseil ci dessus la ligne test ETC Oil a été vendu en légère plus value pour racheter du Gold.
Suite a une discussion IRL, une ligne très anecdotique DBT a été initiée sur le PEA PME, un peu pour suivre le cours.

Prévision pour Juillet
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel.
La routine de la mécanique s’installe et c’est bien.
Mais cette fois il y a de la liquidité en cas de nouvelle correction.

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[+1]    #38 18/08/2020 16h44

Membre
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Pas de point portefeuille à fin juillet pour cause de congés à cheval sur Juillet Aout. Il attendra donc fin août surtout que c’est plutôt calme par rapport au début d’année !

Je constate juste que l’indice S&P500 a retrouvé ses plus hauts de février mais mon etf BNPP ESE fait lui du surplace a 10% de son plus haut.
En fait dans le même temps, l’Euro s’est apprécié entre temps de 10% par rapport au dollar.
Le choix du non hedgé était jusqu’à présent plutôt en ma faveur depuis la création du portefeuille en novembre 2018 mais là si la tendance se poursuivait il faudra que j’envisage de revoir ce choix ?
Le nasdaq est insolent de croissance dire que j’avais du LQQ initialement…

J’en ai profiter pour lire lu les 2 Harari Homo Sapiens et Homo Deus et ca m’a (encore plus) convaincu d’augmenter ma part en technologique (ce que j’aurais du faire avant la crise !). Les gens des GAFAM sont des génies et l’intelligence artificielle est l’avenir.
J’ai aussi lu Père Riche Père Pauvre et Damasio dans un autre style plus critique sur l’avenir technologique.

Dernière modification par bubulle (18/08/2020 16h45)

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#39 28/08/2020 15h38

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 28/08/2020

Point sur patrimoine hors RP : 271k net
Cash-Fonds€-PEL 128k
Actions : 134k
Immo 7k
Or 2k
Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a fait du surplace en juillet et a pris 5,65% en aout.
Il en a profité pour repasser légèrement dans le positif.

Valeur totale PEA+CTO : 48,1 k€
Versements cumulés à date depuis le 15/11/18 : 47,8 k€ soit
Plus value latente de +0,2k€

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_2020_aout.png

Mouvements Eté
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 49,3%.
Il y a eu en juillet puis en aout 2000 € d’apport sur PEA pour achat ETF SP500 (1500) et World (500). Soit 4000 en tout. S’y ajoutent 500€ sur le CTO fin aout en vue d’acheter de l’ETC Gold.

Prévision pour Septembre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel. A priori sur ETF Europe et World.

Dernière modification par bubulle (28/08/2020 15h39)

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#40 06/10/2020 09h25

Membre
Réputation :   18  

Reporting financier au 30/09/2020

Point sur patrimoine hors RP : 269k net
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_patrimoine_sept2020.png
Dette 0k

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a légèrement baissé en septembre pour repasser dans le négatif.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_sept2020.png

Mouvements Septembre
Le taux global investi action du patrimoine hors RP est désormais repassé à 47%.
Apport sur PEA de 2k pour achat ETF EuroStoxx(1500) et World (500).

Fait marquant
Rachat d’une AV >8ans (Cardif BNP avec frais versement 1,5% et Frais UC 0,85%) en PV de 25% pour apport PEL bientôt à échéance et augmenter la part de liquidité. En fait j’ai décidé de retirer le montant de mes apports, et de conserver l’ancienneté du contrat au cas où,  je ne fais plus de versement et je garde une UC techno monde plutôt correct (Parvest Disrupt), mais moins que les JPM US techno que j’ai sur mes autres contrat AV plus récent.

Prévision pour Octobre
Apport pour investissement mensuel de 2k sur PEAs selon rythme habituel +1,5k de la poche de liquidité issu de l’AV. A priori sur ETF SP500 et World.

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