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Forums des investisseurs heureux

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[+3]    #1 06/02/2019 10h47

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Bonjour à tous,

C’est dans le but de progresser et de formaliser un suivi que j’initie ce 1ère reporting de mon portefeuille boursier géré en direct.

**Parce que c’est mon projeeeet :
Faire mieux que les 2,5% de mon PEL.
Passé d’une exposition à 30% en action à 50% (hors RP).

**Histoire boursière:
A part du lazy sur mon PEE et mes UC d’assurance vie je ne me suis jamais intéressé à la bourse réellement. J’avais quand même pris date sur un PEA.
A l’époque de la bulle internent je me rappelle d’une bonne plus value sur l’introduction de France Telecom mais je fus rapidement échaudé par la suite (j’avais même acheté du libertysurf je crois) et me promis de ne jamais y retourner.
Maintenant ma RP est payée et j’ai une capacité d’épargne de l’ordre 2k par mois. Je me forme en lisant pas mal, notamment ici…

**Horizon de placement:
J’ai 43 ans…

**Objectifs 2019:
Le portefeuille actuel a été intiée à partir du 15/11/18 avec un sens du timing remarquable…
Mes objectifs sont de placer 35k€ au 31/12 dont 4 k€ sur le CTO (foncières) avec un objectif de dividende brut de 1250€ (70% titres vifs 10% immo côté 20% ETF)
Le PEA sera constitué d’action d’entreprise du CAC, aristocrates ou solides et d’ETF.

Pour le moment, je viens juste de repasser dans le vert :

Synthèse au 04/02/2019 :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_synth_04fev19.png

Portefeuille actuel au 04/02/2019 :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_04fev19.png

A brève échéance, j’ai prévu d’investir sur PEA : VINCI SODEXO PUBLICIS et RUBIS pour diversifier et de renforcer pour baisser le PRU de SANOFI et d’ORANGE. Je pense surpondérer TOTAL et AIR LIQUIDE jusque 15%, je solderai l’ETF amundi dont la part est trop important pour lisser et ne conserver que le SP500 et le Nasdaq.
Initier sur CTO avec Unibail Mercialys Klépierre et Icade.

Voilà pour un début, merci de m’avoir lu, et merci pour vos avis/suggestions/critiques.

Mots-clés : actions, cac40, dividendes, portefeuille

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[+1]    #2 06/02/2019 11h01

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Me.rci pour cette présentation.

Quitte à avoir PEA+CTO pourquoi se contenter d’une diversification sectorielle et non pas géographique ou monétaire en sus ?

EDIT : j’ai vu que vous aviez des ETF US au minimum, mais pourquoi un ETF US et des actions en direct françaises ?

Dernière modification par Attercap (06/02/2019 11h04)

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[+1]    #3 06/02/2019 11h07

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De belles valeurs, ça devrait le faire sans risque excessif.
Un ETF marchés émergents compléterait bien le tableau.


Dif tor heh smusma

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#4 06/02/2019 15h20

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Merci pour votre retour.
Pour le moment, je privilégie le PEA pour son attrait fiscal et j’avoue que je ne maitrise par trop la fiscalité des dividendes étrangers. J’ai donc commencé par les actions françaises, les frais de courtage étant moins élevés et les informations plus faciles à obtenir (je me débrouille mais je ne suis pas fluent pour saisir les nuances). Je pense évoluer ensuite vers des sociétés européennes éligibles PEA et puis foncières et américaines sur CTO ensuite.

Je vois bien les limites de mon portefeuille sur certains secteurs (sans parler de géographie et de monnaie).
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_secteurs_04fev19.png
VINCI et SODEXO viendront améliorer cela dans un 1er temps.
Pour ne pas avoir qu’un portefeuille réplicant le CAC (même avec des dividendes), j’ai souhaité en complément privilégier des ETF comme booster (LQQ et CL2 sont à levier x2) sur l’économie US qui représente toujours 50% de l’économie mondiale, en restant son moteur, il n’y a qu’a voir l’effet d’un tweet de Trump. Je vois déjà bien l’effet de la volatilité après la chute de décembre… Faute de technos qui me plaisait dans le CAC, j’ai surpondéré avec le Nasdaq. Pour cette partie, à terme je pense conserver ESE et LQQ et effectivement je compléterai surement par de l’ETF émergent.

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#5 01/03/2019 17h10

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Portefeuille actuel au 28/02/2019

Le portefeuille a verdi en février et suit globalement le CAC40. La légère exposition US avec 25% d’ETF ne permet pas de le surperformer.
Valeur : 15,5k€
Virements cumulés : 15k€
soit une plus value latente est de 3,7%.
Les dividendes annuels bruts estimés s’élèvent pour le moment à 530€ (soit 4,2% de la part non ETF) : tous les dividendes 2018 sont connus, croissants la plupart du temps ou stable (à voir pour orange), reste à connaitre le dividende de CBOT et Essilor.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_28fev19.png

Mouvements de février
Solde de la ligne ETF CL2 à l’équilibre et report sur ETF Nasdaqx2 LQQ et Sanofi. CL2 et LQQ sont très corrélés finalement et la montant élevé de CL2 -1600€- ne me permet pas de travailler un PRU.
Initiation d’un ligne Vinci.
La santé et les financières sont actuellement surreprésentées après renforcement, les apports de 1000€ par mois sont encore significatifs.
Le mois de mars devrait être consacré à une initialisation de lignes dédiées aux foncières et à un ETF émergent sur CTO.

top 3 :
Axa
ETF SP500 (ESE)
LVMH

flop 3 :
Essilor
Sanofi
Orange
qui sous performent le CAC.

Dernière modification par bubulle (01/03/2019 17h11)

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#6 26/03/2019 10h09

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Par craintes d’un repli, j’encaisse en ce moment certaines plus values en plaçant des ordres stop à 10% ou +20% de PV.

Une question de débutant :
J’avais placé un ordre de vente à seuil sur LVMH à 310€.
Il s’est réalisé hier à 305€ ce qui me surprend un peu, que représente ce trou de cotation à 285,7€ au plus bas ?

Dernière modification par bubulle (26/03/2019 10h09)

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[+1]    #7 26/03/2019 10h37

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Il s’agirait d’un « fat finger » , erreur d’un opérateur dont le doigt a glissé sur la mauvaise touche! Parions qu’il s’en vantera pas…

LVMH : un ’fat finger’ fait plonger le titre vers 285E

CercleFinance.com a écrit :

LVMH até victime à l’ouverture d’un ’fat finger’ (erreur de le libellé d’un ordre de bourse, avec des cours et quantité erronées) qui fait plonger le titre de -8% vers 285,7E (au plus bas depuis le 12 février).

Tout est rapidement rentré dans l’ordre et LVMH n’a pas tardé à renouer avec la hausse, à 317,4E.

Voici le titre revenu à 1% de son zénith annuel intraday qui se situe vers 321E… et à 0,75% de son record de clôture des 320,3E du 19 mars.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (26/03/2019 11h31)


Dif tor heh smusma

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[+2]    #8 29/03/2019 16h56

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Portefeuille au 29/03/2019

Le portefeuille a poursuivi son verdissement en Mars et suit globalement le CAC40 NR, au frais de courtage prêt pour le moment.
Valeur : 19,3k€
Virements cumulés : 18,5k€
soit une plus value latente est de 4,4%.
Les dividendes annuels bruts estimés s’élèvent pour le moment à 861€ (soit 5,4% brut de la part non ETF). Dividendes touchés en 2019 : 65€ net.
Au global, mon patrimoine hors RP est désormais à 39% en action, essentiellement en AV.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_29mars19.png

Mouvements de Mars
Solde de la ligne LQQ après passage dans le vert et achat d’un ETF Emergent, choisi distribuant.
Les lignes foncières sur CTO ont été initiées avec URW, Klépierre Icad et Mercialys.
Vente en plus value de LVMH (+20%) Danone (+10%) et Vinci (+10%) ce qui aboutit à fermer ses lignes qui n’étaient pas encore constituées. Il est probable que je revienne sur ses lignes plus tard. On apprend et LVMH n’était pas prévu cf ci dessus…
Création de lignes Small-Midcap orientées dividendes avec ABCA et Kaufman&Broad et à potentiel , on espère, avec Claranova.
Renforcement de Total.
PEA PME ouvert pour prise de date.

La répartition envisagée pour le PPF est en 3 poches :
Titres vifs essentiellement à dividendes : 60 à 70% (dont 80% BigCap 20% SmallMidCap)
ETF (USA et 2mergent) 15 à 20%
Immobilier côté : 15 à 20%

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_secteurs_29mars2019.png

top 3 :
Sanofi
Orange
CBOT

flop 3 :
Essilor et son actualité mouvementée
BNP en yoyo à la baisse
Claranova (mauvais timing d’entrée)

Pour Avril, il est prévu de renforcer les lignes existantes et éventuellement de débuter des ETF immo.

Dernière modification par bubulle (29/03/2019 16h57)

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#9 30/04/2019 21h59

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Portefeuille au 30/04/2019

Le portefeuille PEA+CTO continue de progresser en avril (+2,65%)
Valeur : 21.5k€
Virements cumulés : 20,0k€
soit une plus value latente est de 8,8%.
Les dividendes annuels bruts estimés s’élèvent pour le moment à 968€ (soit 5,4% brut de la part non ETF C). Dividendes touchés en 2019 : 88€ net.
Au global, mon patrimoine hors RP est désormais à 44% en action, essentiellement en AV.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_repart.png

Mouvements d’Avril
Renforcement d’Unibail et Klépierre.

top 3 mensuel :
Claranova
Essilor
BNP

flop 3 :
Mercialys
Orange
Kaufman & Braud

Pour mai, il est prévu d’encaisser les dividendes et de renforcer.

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#10 03/06/2019 14h56

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Portefeuille PEA+CTO au 31/05/2019

Le portefeuille PEA+CTO a bien rougi en mai (-5,07%)
Valeur : 23,38k€
Virements cumulés : 23,0k€
soit une plus value latente de 1,65%.
Les dividendes annuels bruts estimés s’élèvent pour le moment à 979€ (soit 6,2% brut de la part non ETF C). Dividendes touchés en 2019 : 381€ net (touchés en mai : Axa, Sanofi, Air Liquide, Essilor, BNP)

Au global, mon patrimoine hors RP est à 45% en action.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_31mai19.png

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_pea_synth_31mai19.png

Vente de mai :
Axa (+10%)
Claranova (+10%)

Achats de mai :
Initialisation ETF Euro Stoxx 600
Renfort ETF Emergent
Renfort Icade

Top 3 mai
Orange +1,58%
Icade -0,07%
Essilor -1,47%

Flop 3 mai
BNP -15,4%
Unibail -10,74%
Kaufman -8,43%

Prévision de juin :
Renforcer ETF SP500 et/ou Emergent.

Dernière modification par bubulle (03/06/2019 20h42)

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#11 29/06/2019 12h16

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Portefeuille PEA+CTO au 29/06/2019

Le portefeuille PEA+CTO a bien reverdi en juin.
Valeur : 24,2k€
Virements cumulés : 23,0k€
soit une plus value latente de 1,2kE (5.2%).

Au global, mon patrimoine hors RP est à 46% en action.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_juin2019.png

Vente de juin:
Nettoyage de printemps avec la volonté de monter la part ETF de cette poche à 50% (Immo 20 % et Titre vifs 30%).
L’objectif est de rééquilibrer l’allocation global lorsqu’on ajoute les fonds PEE et les UC en AV.
Les titres vifs seront des titres bon père de famille du CAC.
Vente partiel de Total
Solde ligne BNP, Essilor, Kaufman et Broad, CBOT, ABCA

Achats de juin:
Renfort ETF SP500 et Emerging
Retour de la ligne LVMH

Top 3 juin
Essilor 10,7%
Air Liquide +8,9%
Icade 6,3%

Flop 3 juin
CBOT -3,1%
Klépierre -2.7%
URW -2,4%
(bon réveil des foncière le dernier jour du mois)

Prévision de juillet :
Dividendes des foncières
Pas d’apport prévu sinon renforcer ETF SP500 et/ou Emergent.

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[+1]    #12 01/08/2019 10h52

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Reporting financier de juillet - Portefeuille PEA+CTO au 31/07/2019

Point sur Epargne financière globale
Au global, mon patrimoine hors RP, cad mon épargne financière, est désormais à 47% en action. Pour la première fois, je présente un tableau récapitulatif et une sectorisation globale de la part action que je souhaite monter progressivement à 60%.
L’épargne globale se monte à 239k pour plus value latente proche de 18k€ contre respectivement 208k et 8k fin janvier (alors 32% en action), date du début d’un suivi plus rapproché mise en place principalement grâce à ce site. Ca motive à poursuivre les efforts, même si les marchés qui montent y sont aussi pour quelque chose.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_patrimoine_juillet2019.png

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille PEA+CTO a légèrement progressé en juillet.
Valeur : 25,8k€
Virements cumulés : 24,4k€
soit une plus value latente de 1,4kE (5.8%).
Il est amené à grossir (cible 36kE a fin 2019).

Il est composé de 3 poches :
- une poche ETF pour se diversifier sur les marché par rapport au reste de la poche actions en AV et PEE (objectif 50%)
- des titres vifs FRA sur PEA bon père de famille (objectif 30%)
- une part immo. côté (20% - SIIC et ETF)

Points dividendes :
dividende touchés en juillet : 181€ (Klépierre, Icade, URW et ETF emergent)
depuis le début d’année : 728€ 

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_juillet_2019.png

Mouvements de juillet:
Allègement de Sanofi (sur rebond) et Orange pour initier 2 lignes Airbus et L’Oreal. (VINCI, Danone, AXA et Dassault Systèmes sont en watchlist). J’espère hold un peu plus désormais et stabilisé sur ces lignes.
Initiation de 2 lignes ETF immo capitalisant (monde et Europe)

Top juillet
ETF SP500

Flop juillet
les SIIC encore !

Prévision pour août:
On fera le point sur le reste à investir après les vacances

Dernière modification par bubulle (01/08/2019 10h55)

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#13 02/09/2019 11h08

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Reporting financier d’août - Epargne et Portefeuille PEA+CTO au 31/08/2019

Point sur Epargne financière globale

Evolution depuis le début de l’année (part action progressivement passée de 32% à 48%).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_epargne_fi_aout2019.png

Point sur portefeuille PEA+CTO
La performance du portefeuille PEA+CTO a légèrement baissé en août (apport de 1400€ sur PEA).
Valeur totale : 26,9k€
Virements cumulés à date : 25,8k€ soit une plus value latente de 1,1kE (4.3%).
Il est amené à grossir (cible 36kE à fin 2019).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_aout_2019.png

Il est composé de 3 poches :
- une poche ETF pour se diversifier sur les marché par rapport au reste de la poche actions en AV et PEE (objectif 50%)
- des titres vifs FRA sur PEA bon père de famille (objectif 30%)
- une part immo. côté (20% - SIIC et ETF)

Points dividendes :
pas de dividendes en août
depuis le début d’année : 728€ 

Mouvements d’août
+123 ETF SP500

Prévision pour Septembre
Renfort ETF ou plus surement un complément Air Liquide avant l’attribution des actions gratuites en Octobre.

Dernière modification par bubulle (02/09/2019 14h21)

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#14 30/09/2019 16h21

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Reporting financier de Septembre- Epargne et Portefeuille PEA+CTO au 30/09/2019

Point sur Epargne financière globale

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_epargne_fi_sept2019.png

Point sur portefeuille PEA+CTO
La performance du portefeuille PEA+CTO a bien progressé en septembre
Valeur totale : 30,07k€
Versements cumulés à date : 28,00k€ soit une plus value latente de 2,07kE (9.2%).
Il est amené à grossir (cible 36kE à fin 2019).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_sept_2019.png

Points dividendes :
pas de dividendes en septembre
depuis le début d’année : 728€ 

Mouvements de septembre
+16 Air Liquide en vue de l’attribution de titres gratuits de début octobre

Top Septembre
Bonne performance des foncières

Prévision pour Octobre
Renfort ETF

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#15 04/11/2019 11h37

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Reporting financier d’Octobre - Portefeuille PEA+CTO au 01/11/2019

Point sur portefeuille PEA+CTO
La performance du portefeuille PEA+CTO a bien progressé en octobre et tourne au vert.
Valeur totale : 31,36k€
Versements cumulés à date : 28,536 k€ soit une plus value latente de 2,83kE (9.92%).
On arrive au 1 an de création (15/11/18).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_oct_2019.png

Points dividendes :
dividendes Total et Mercialys touchés en octobre.
depuis le début d’année : 774€ 

Mouvements d’octobre
Juste un apport de 500€
+27 EWLD (création d’un PEA lazy ETF world pour Mme)

Top Octobre
Bonne performance encore des foncières

Prévision pour Octobre
Renfort ETF ou rien en attente d’un retournement de marché.

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#16 02/12/2019 16h10

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Reporting financier Novembre - Portefeuille PEA+CTO au 01/12/2019

Point sur portefeuille PEA+CTO
La performance du portefeuille reste bonne en novembre (+2,71% contre + 2,89% pour EWLD World Lyxor).
Valeur totale : 32,5k€
Versements cumulés à date : 29,0 k€ soit une plus value latente de 3,5kE (12%).
Le portefeuille PEA+CTO a fêté sa première année le 15/11/19) !
Gare à l’euphorie car les marchés sont au plus haut mais la performance fait plaisir. Un rapide calcul de TRI en fonction des dates des investissements donne une performance comparable à un ETF world. Ce qui est décevant par rapport au temps consacré mais cette année m’aura beaucoup appris sur les mantras martelés sur ces pages, à savoir :
- se fixer des règles et s’y tenir
- ne pas espérer timer le marché
- ne pas espérer battre les indices
- se diversifier
- faire ses devoirs pour le stock picking.
etc…

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_nov_2019.png

Points dividendes :
Pas de dividendes touchés en novembre.
Depuis le début d’année : 774€ 

Mouvements de novembre
Juste un apport de 500€ +27 EPRA (ETF immo world amundi)

Top Novembre
Icade +4,23%
SP500 +3,84%
LVMH +3,11%

Flop Novembre
Mercialys -3,88%
L’Oreal -2,5%
Klépierre -1,63%

Prévision pour Décembre
Renfort ETF ou rien en attente d’un retournement de marché (en watchlist toujours Vinci, Dassault System, Sodexo).

Dernière modification par bubulle (03/12/2019 09h08)

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[+1]    #17 02/12/2019 17h06

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Bonjour,

Le portefeuille est sympathique, il allie foncières,cycliques, aristocrates et ETF.
Je me permets des annotations.
Personnellement je préfère SAFRAN à AIRBUS notamment dans les qualités de publication pour le secteur Aéro.
Il serait intéressant de faire une comparaison avec  l’ETF monde depuis la création du portefeuille ?
Quel courtier prenez vous ?
Cette question amène celle sur la prise en compte des frais bancaires dans l’évolution de votre portefeuille.
Enfin n’envisagez vous strictement aucun arbitrage ?

Bien à vous,

Nota: Certains de vos top sont des flop !

Dernière modification par johntur (02/12/2019 17h17)


Embrassez tous ceux que vous aimez

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[+1]    #18 03/12/2019 10h09

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Merci pour l’intérêt.
Effectivement la 2eme liste de top était les flop du mois, j’ai édité.
Je note pour Safran, il est possible que je surpondère pour ma partie action France l’aéronautique, et le luxe, notamment en cas de grosse correction (la fameuse).

J’avais estimé ca "comparable a un Etf world" mais en posant proprement le calcul, un portefeuille fictif qui aurait systématiquement acheté un ETF monde EWLD au même rythme aurait fait la performance de +15,8% soit 4,3k€ de gain (frais compris) à comparer au +12% ou 3,5k€ de gain de mon portefeuille. 800€ de différence quand même mais aucun apprentissage. Il y a un an, je ne savais pas ce qu’était une SIIC, une SCPI, une action Growth ou Value, un etf…mais j’ai beaucoup lu et je remercie une nouvelle fois, les contributeurs de ce forum.
Toutefois, il y a eu des (re)ventes dont je ne tient pas compte dans la comparaison et le fait aussi que je voulais 20% d’immobilier côté.
Ces ventes correspondent d’une part à des erreurs de casting initiales : ETF leverage x2 LQQ et CL2 qui sont redondants avec le ESE et durs a supporter psychologiquement en phase de grosse baisse comme fin 2018 (+effet beta slipping). Il faut pouvoir en acheter un gros paquet et ne plus y toucher. J’ai aussi abandonné ma poche midcap (CBOT, KOF, CLA et ABCA) avec de légers gains,  j’y reviendrais plus tard une fois les PEA remplis.
Et d’autre part, ces ventes furent surtout des prises de bénéfices. Je n’ai pas été assez patient, étant en phase de constitution, et celles ci se sont révélées mal timé (forcément) :
- LVMH (bon la c’est pas de bol : un stop loss activé par un fat finger Lvmh : Victime d’un "fat finger" à l’ouverture, le titre a perdu jusqu’à 9% - BFM Bourse) achetée 258 vendu 305 reprises à 370 aujourdhui 390.
- Essilor acheté et revendu vers 110 aujourd’hui 135
- Danone acheté 61 vendu 66 aujourdhui 73
j’ai aussi eu du AXA, BNP qui finalement ont continué de performer.

Désormais, étant vraiment sur du long terme, je pense arrêter les reventes le temps que les lignes grossissent et ne prendre que des actions que je considère solides et à potentiel de croissance pour compléter les ETF, et consacrer l’aspect rendement pur uniquement au SIIC. Du coup Total et Orange pourraient disparaitre du portefeuille, car elles sont grosso modo des obligations qui rapportent 5% avec le risque d’une action. Mais c’est sympathique de toucher des dividendes aussi…

Concernant les arbitrages, je visais en 2019 la répartition ETF 50% / titres vifs 30% et immo 20% qui vient compléter ce que j’ai sur PEE et en UC AV, sachant que j’ai un fond monde correct sur mon PEE sans frais. Je pense poursuivre cela en 2020 mais je suis encore en réflexion. Je suis allé voir vos propres critères qui vont peut être m’inspirer (on n’a pas le même patrimoine !). Alors que faire en cas de grosse correction ? Je dirais pour le moment conserver. Rien qu’hier ce portefeuille perd 600€ en une journée et a ce rythme l’an prochain ce sera le double. Mais ca me parait la meilleure stratégie tant que les apports mensuels ne sont pas négligeables (2000€ en moyenne) par rapport à la valeur total de cette poche.

Les frais sont en partie optimisés car 20% est sur PEA/CTO Boursorama avec 1,99€ pour des ordres d’achat < 500€ et pas de frais de garde. 80% est sur un PEA BNP ou les frais sont de 5€ pour des ordres < 1500€ et on verra les frais de garde en fin d’année (0,28% à la grosse). Je n’étais pas mûr pour basculer sur un courtier en ligne comme je l’ai fait cette année pour les assurances vies (Bourso + Linxea spirit), sachant que l’interface BNP est correcte.

Dernière modification par bubulle (03/12/2019 10h19)

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#19 03/12/2019 10h42

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bubulle a écrit :


Les frais sont en partie optimisés car 20% est sur PEA/CTO Boursorama avec 1,99€ pour des ordres d’achat < 500€ et pas de frais de garde. 80% est sur un PEA BNP ou les frais sont de 5€ pour des ordres < 1500€ et on verra les frais de garde en fin d’année (0,28% à la grosse). Je n’étais pas mûr pour basculer sur un courtier en ligne comme je l’ai fait cette année pour les assurances vies (Bourso + Linxea spirit), sachant que l’interface BNP est correcte.

Bonjour,

Vous avez deux PEA ? A votre nom ? ou je ne comprends pas ? (un à votre compagne ?)
20% sur PEA/CTO Boursorama
80% sur PEA BNP

Je ne peux que vous inviter à n’avoir qu’un PEA (car si ce n’était pas le cas vous seriez contrevenant à la loi) et même à indiquer votre erreur de bonne foi à la DGI d’urgence.
Et de transférer votre PEA d’une banque vers Binck ou Banque direct en vous faisant parrainer par la personne qui nous héberge ici.

Bien à vous,


Embrassez tous ceux que vous aimez

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#20 03/12/2019 11h17

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C’est bien un PEA a mon nom et un autre au nom de ma femme.
Pour le transfert, c’est en réflexion.

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[+1]    #21 04/12/2019 09h50

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Bonjour bubulle,

Tout d’abord, bravo pour votre suivi.

Un rapide calcul de TRI en fonction des dates des investissements donne une performance comparable à un ETF world. Ce qui est décevant par rapport au temps consacré

Vous investissez tout comme moi en partie sur des actions de qualité à dividendes croissants. Il est tout à fait normal que ces actions (grosses capitalisations et business matures) ne dépassent pas les indices boursiers en période de marché très haussier. Il ne faut pas se décourager car c’est une belle performance de suivre d’aussi proche le MSCI World dans un tel marché.

Vous verrez que c’est plutôt en marché baissier que vos entreprises chuteront moins fortement que les indices. C’est là (normalement) que la surperformance devrait se faire.

Dernière modification par MrDividende (04/12/2019 09h55)

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#22 06/01/2020 11h07

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Reporting financier Décembre - Portefeuille PEA+CTO au 31/12/2019

Point sur portefeuille PEA+CTO
Le portefeuille a continué de progresser en décembre.
Valeur totale : 34,7k€
Versements cumulés à date : 30,4 k€ soit une plus value latente de 4,3kE (14,3%).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/18218_ppf_fin_2019.png

Points dividendes
coupons Orange et LVMH
Bilan 2019 : 797€ 

Mouvements de décembre
Apport de 1500€ +109 ETF S&P500

Prévision pour Janvier
Renfort ETF ou rien (en watchlist toujours Vinci, Dassault System, Sodexo).
Un CTO a été ouvert sur Bourse direct pour évaluer l’interface.

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#23 06/01/2020 11h25

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Bonjour Bubulle,

Tout d’abord, je vous souhaite une très bonne année 2020.

Je pense que votre performance sur 2019 est plus élevée que celle affichée car il faut tenir compte des différents apports mensuels.

Il faudrait pour cela calculer une valeur de part et la remettre à jour chaque mois par exemple en tenant compte :

1- de la performance mensuelle
2- des apports réalisés

Cela vous permettrait ainsi de connaitre plus précisément la performance de votre portefeuille sur n’importe quelle période temporelle. Vous pourriez de cette manière vous comparer aux indices (uniquement si cette comparaison vous intéresse bien-sûr) et également voir votre progression au fil des années.

Bien à vous.

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#24 06/01/2020 14h07

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Je suis bien conscient de cela, pour le moment, je ne souhaite pas me lancer dans un calcul de part et j’avais fait une analyse quelque post plus haut par rapport à un ETF monde.
Je vais déjà essayer d’être régulier dans mes apports et mes achats mais c’est bien un des problèmes des PEA CTO de ne pas pouvoir faire de versement programmé avec investissement automatique.

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#25 06/01/2020 15h10

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Je vais déjà essayer d’être régulier dans mes apports et mes achats mais c’est bien un des problèmes des PEA CTO de ne pas pouvoir faire de versement programmé avec investissement automatique.

Et oui malheureusement c’est possible de le faire sur une AV mais impossible sur PEA et CTO…

Peut-être qu’un jour cette absurdité sera corrigée, mais il faudrait déjà que d’avantage de Français s’intéressent à la bourse. Ça arrivera probablement un jour avec les systèmes de retraite dans le futur…

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