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[+1]    #26 03/02/2020 17h09

Membre (2019)
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Réputation :   587  

Si cela vous intéresse, j’ai tracé l’évolution des dividendes depuis 20 ans de tous les Dividend Aristocrats Belges dans cet article (mon blog). Il faut aller à la fin de l’article dans la partie Belgique.

J’y référencie GBL, Sofina, Lotus Bakeries, Kinepolis Group, UCB, Miko, Ackermans & Van Haaren et Solvay.

Pour Sofina je vous comprends tout à fait, le dividende n’est pas très élevé et l’action ne corrige jamais, c’est difficile de trouver un point d’entrée !

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (03/02/2020 17h10)

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#27 01/03/2020 21h24

Membre (2013)
Réputation :   38  

Reporting février 2020
72 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 801 € net (834 € en 2019) soit une légère baisse de 4%.
Celle-ci provient de la vente, l’année passée, des actions Omega Healthcare ; à périmètre égal le montant était de 669 € (soit une hausse de 19,7%).
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1110 € net par mois (1134 € en 2019).

Augmentation de dividende
Abbvie : de 1.07 à 1.18 $ soit 10.28%
AT&T : de 0.51 à 0.52 $ soit 1.96%
Realty Income : de 0.2275 à 0.2325 $ soit 2.2%

Vente
SES : cela monte ou descend en fonction des nouvelles liées à la valorisation de la 5G aux USA, dossier qui m’échappe complètement ; je crains aussi que le dividende ne remonte pas voire soit à nouveau abaissé ; je préfère quitter le navire (et prendre ma perte de l’ordre de 30%) et renforcer quelques valeurs déjà en portefeuille.

Renforcement
Je poursuis la constitution des 2 lignes suivantes débutée fin 2019 :
65 actions Enbridge à 56.13 CAD
126 actions BHP à 1650 GBp

Suite à la correction des marchés, j’ai renforcé, au moyen des liquidités provenant de la vente de SES, quelques actions dont le rendement de dividende était redevenu attrayant :
46 actions Royal Dutch Shell à 21.75 €
49 actions Unilever à 51 €
38 actions UPS à 94 $
29 actions Solvay à 87.50 €
18 actions ABInbev à 55.91 €

Commentaires
Le portefeuille se teinte de rouge ce mois-ci avec une baisse de 7.20%.
La bonne nouvelle c’est que 3 sociétés ont payé un dividende en hausse ce mois-ci et d’autres (3M, Digital Realty, Home Depot, UPS,…) ont annoncé un dividende en augmentation ; l’effet boule de neige se poursuit.
Je reste attentif aux opportunités qui se présenteront (du moins je l’espère) au cours du mois de mars et ne manquerai pas de renforcer mes positions tout en respectant mes critères d’investissement.

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#28 05/04/2020 16h10

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour Nounours,

Merci pour ce reporting très complet. Etant belge moi aussi, mais un peu plus jeune (32), je tente de construire un portefeuille similaire au vôtre et compte m’en inspirer.

Si ce n’est pas indiscret, pourriez-vous partager la composition de votre portefeuille de fonds ?

Bien à vous.

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#29 05/04/2020 18h02

Membre (2013)
Réputation :   38  

Bonjour Noursounet,

Je possède des fonds mixtes
-    Deutsche Invest Multi Opportunities
-    DWS Kaldemorgen
-    Fidelity Multi Asset Income
-    Invesco Global Income
-    Invesco Pan European High Income
-    JPM Global Income
-    M&G Optimal Income

et des fonds obligataires
-    Pimco Diversified Income
-    Schroder Euro Corporate Bond
-    Templeton Global Bond
-    Templeton Global Bond Total return

détenus chez Deutsche Bank et MeDirect.

Mais comme je l’ai écrit dans ma file de présentation en 01/2020 : L’objectif pour 2020 est de réorganiser les Sicavs car le dividende versé par celles-ci est variable et certaines sont surpondérées. Or je souhaite avoir une « rente » la plus prévisible possible.

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[+1]    #30 05/04/2020 19h59

Membre (2013)
Réputation :   38  

Reporting mars 2020
73 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 1395 € net (1035 € en 2019) soit une augmentation de 34%.
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1158 € net par mois (1134 € en 2019).

Augmentation de dividende
3M : de 1.44 à 1.47 soit 2.08%
Amgen : de 1.45 à 1.60 soit 10.34%
Chevron : de 1.19 à 1.29 soit 8.40%
Digital Realty : de 1.08 à 1.12 soit 3.7%
Home Depot : de 1.36 à 1.50 soit 10.29%
UPS : de 0.96 à 1.01 $ soit 5.2%

On verra ce que l’avenir nous réserve car, dans la situation économique où nous nous trouvons actuellement à cause du Covid-19, il n’est pas exclu que certaines sociétés réduisent ou suppriment leur dividende pour les mois à venir. Wait and see. Ce sera aussi une occasion de voir quelles sont les sociétés les plus résilientes et d’en tenir compte pour la gestion future du portefeuille.

Arbitrage
J’ai vendu mes actions General Mills (dont la croissance de dividende était faible voire nulle depuis 3 ans) pour acheter des actions Leggett&Platt (dont le dividende présente un meilleur historique de croissance).
Mauvais timing ! Le cours de Leggett&Platt s’est effondré de 40% depuis mon achat alors que celui de General Mills est stable. Mais comme j’accorde plus d’importance au dividende qu’à la valeur de l’action … j’espère ne pas subir une désillusion à ce niveau.

Renforcement
Suite à la correction des marchés, j’ai renforcé plusieurs lignes ce mois-ci : GBL, Melexis, Solvay, Diageo, Unilever, Aedifica, Chevron, BHP, Enbridge, Realty Income.

Commentaires
Le portefeuille devient de plus en plus rouge avec une baisse de 12,48% (relevé au 3/4) sur le mois.
J’ai prévu une enveloppe de liquidités à investir par paliers, en fonction de la correction des marchés, étalée entre -10% et - 50% (pour le moment nous en sommes à > -30%).
La correction a été tellement rapide que je n’ai pas eu (ou pris) le temps de placer tous mes ordres ; il me reste donc quelques k€ à investir.

Dernière modification par nounours (05/04/2020 20h17)

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#31 07/04/2020 17h36

Membre (2016)
Réputation :   2  

Bonjour Nounours,

Vos fonds sont intéressants, j’ai également une position sur le Templeton Global Bond en distribution mensuelle, et j’initie ce mois un investissement récurrent sur le JPM Global Income.

Je suis entièrement d’accord sur la prévisibilité des dividendes qui est ératique, le Templeton par exemple a subi quelques déconvenues récemment, et fluctue allègrement son coupon. En revanche, on peut quand même estimer que ça rapporte plus que l’épargne.

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#32 03/05/2020 15h34

Membre (2013)
Réputation :   38  

Reporting avril 2020
74 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés ce mois s’élève à 489 € net (813 € en 2019). La diminution s’explique principalement par la vente de la ligne SES (346.50 € encaissés en 2019).
A périmètre comparable, le dividende serait en légère augmentation (489 € / 466.50 €) soit 4.8% malgré la suppression du dividende final de Melexis.

Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1130 € net par mois (1134 € en 2019).

Augmentation de dividende
Cincinatti Financial : de 0.56 à 0.60 soit 7.14%
Coca Cola : de 0.40 à 0.41 soit 2.5%
Toronto Dominion : de 0.74 à 0.79 soit 9.45%

Suppression de dividende
Melexis

Achat
Renforcement du secteur technologie qui était sous-pondéré (une seule valeur, Melexis, principalement active dans le secteur de l’automobile) par l’achat de 2 valeurs découvertes récemment (portefeuille de MrDividende et site MoneyInvestExpert) :
-    44 Automatic Data Processing à 139.05 $ : dividend aristocrat dont le dividende n’est pas très élevé (1.5% net) mais présente une belle croissance sur les  dernières années
-    117 RELX à 21.12 : CA en croissance régulière, dividende pas très élevé mais croissant depuis une dizaine d’années
Laissons le temps faire son œuvre.

Renforcement
J’ai continué à renforcer quelques valeurs qui offraient un rendement de dividende qui me paraissait attrayant :
-    91 Leggett & Platt à 29.57
-    64 Toronto Dominion à 60.25
-    18 Solvay à 69.86
-    26 Melexis à 48.50
-    74 British American Tobacco à 2950
-    21 Retail Estates à 48.50
-    39 Cincinnati Financial à 69.51

Commentaires
Petite remontée du portefeuille ce mois-ci (6.75%) soit moitié moins que l’indice world.
Les dividendes se maintiennent pour le moment ; je n’ai eu à subir que la suppression du dividende final de Melexis et une coupe importante (2/3) annoncée pour Royal Dutch Shell.
Nous verrons ce que les prochaines semaines nous réservent.
Pour le moment, je reconstitue une poche de cash en vendant des Sicav Mixtes dont le dividende payé est trop fluctuant d’une année à l’autre.

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[+1]    #33 04/05/2020 11h58

Membre (2019)
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Bonjour Nounours,

Pour RELX, en réalité le dividende est croissant depuis 20 ans.

Vous pouvez trouver l’historique sur ce lien (l’évolution des dividendes est tracée depuis 2000). Ils sont croissants depuis 20 ans en GBP qui est la devise officielle de l’entreprise (même si le mieux est de l’acheter en PEA sur Euronext Amsterdam). En Euro la tendance est haussière malgré quelques baisses dues à la chute du sterling.

Bien à vous.

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#34 06/06/2020 16h39

Membre (2013)
Réputation :   38  

Reporting mai 2020
75 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés ce mois s’élève à 1227 € net (2052 € en 2019). La diminution s’explique par le report de paiement au mois de juin de plusieurs sociétés : Cofinimmo (810 € en 2019 ce qui explique presque à elle seule la différence), ABInbev (le dividende sera fortement réduit), Simon Property (le dividende sera déterminé dans le courant du mois de juin).

Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1166 € net par mois (1134 € en 2019).

Augmentation de dividende
BAT : de 50.75 à 52.60 soit 3.64%
GBL : de 3.07 à 3.15 soit 2.6%
Procter & Gamble : de 0.7459 à 0.7907 soit 6%

Le dividende de Solvay est resté stable à 3.75 €.

Renforcement
-    47 Cincinatti Financial à 59.04 $
-    119 RELX à 20.58 €
-    46 CVS à 63.40 $

Commentaires
Pas de nouvelle coupe ou suppression de dividende annoncée ce mois-ci ; le dividende moyen annuel progresse doucement par rapport à l’année passée.
Je continue à vendre des Sicav Mixtes dont le dividende payé est trop fluctuant d’une année à l’autre ; les montants dégagés sont partiellement réinvestis en actions et servent à reconstituer une poche de cash.

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#35 04/07/2020 11h54

Membre (2013)
Réputation :   38  

Reporting juin 2020
76 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés ce mois s’élève à 2266 € net (1791 € en 2019). La comparaison avec 2019 est tronquée car plusieurs entreprises ont décalé le paiement de leur dividende souvent à cause du report de l’AG.

Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1190 € net par mois (1134 € en 2019).

Jusqu’à présent je n’ai pas trop souffert de coupe ou de suppression de dividendes (5 lignes sur 47) :
-    suppression : Melexis
-    diminution : AB Inbev, Royal Dutch Shell, Simon Property, WPP

Augmentation du dividende
Elia : de 1.66 à 1.69 soit 1.81%
Pepsico : de 0.955 à 1.0225 soit 7.06%
Southern : de 0.62 à 0.64 soit 3.22%

Renforcements
-    34 Chevron à 90.94
-    116 RELX à 21.23
-    166 Enbridge à 45.00
-    34 GBL à 72.10
-    51 Unilever à 48.90
-    31 ADProcessing à 145.00

Commentaires
Je continue à renforcer certaines lignes jusqu’à atteindre un montant investi de l’ordre de 15 k€. Sauf « grosse opportunité » sur une ligne, je ne souhaite pas, pour le moment, allouer un montant supérieur à une action.
J’espère de cette manière arriver à encaisser environ 1500 € net par mois. Pour ce faire, je continue à réinvestir l’entièreté des dividendes encaissés mensuellement ainsi qu’une partie du montant dégagé par la vente de Sicav Mixtes dont le dividende payé est trop fluctuant d’une année à l’autre.

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[+3]    #36 03/09/2020 22h33

Membre (2013)
Réputation :   38  

REPORTING JUILLET & AOUT 2020

78 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ces mois-ci s’élève à 830 € et 1631 € net (801 € et 1054 € en 2019). La comparaison avec 2019 est tronquée car plusieurs entreprises ont décalé le paiement de leur dividende souvent à cause du report de l’AG.

Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1190 € net par mois (1134 € en 2019).

Le nombre de sociétés ayant coupé ou supprimé leur dividende a augmenté (7 lignes sur 48) :
-    suppression : Melexis, WPP
-    diminution : AB Inbev, British Petroleum, Royal Dutch Shell, Scottish Southern Energy, Simon Property
Cela n’a toutefois pas une grosse influence sur le montant total encaissé grâce à la diversification et aux « dividend aristocrat » américains qui résistent bien.

Augmentation du dividende
Realty Income de 0.233 à 0.2335 soit 2.14%
Retail Estates de 3.8 à 4.40 soit 15.79%
Etonnamment ce sont 2 sociétés d’immobilier commercial 😊

Vente

-    BHP Group : vente en 2 fois, à 1690 gbp (plus-value de 50%) et à 1790 gbp (à l’équilibre). Je préfère quitter cette valeur cyclique, au cours volatile, dont le dividende est irrégulier ces dernières années. Je regarde des valeurs plus stables comme les producteurs de gaz industriels mais elles sont sur leurs plus hauts historiques, mais sur correction pourquoi pas.

Achats

J’ai renforcé le secteur des soins de santé par des valeurs actives dans le matériel médical, sous-secteur qui était absent de mon portefeuille. Cela apporte de la diversification vis-à-vis des sociétés pharmaceutiques pures plus sensibles lorsque les brevets de leurs « blockbusters » tombent dans le domaine public.
-    56 Philips à 44.30 €
-    41 Medtronic à 98.22 $

Renforcements

Plusieurs renforcements ces mois-ci : 3M, Automatic Data Processing, CVS, Diageo, RELX.

Commentaires

J’ai profité des mois d’été plus calmes pour jeter un regard critique sur mon portefeuille, histoire de voir comment celui-ci se comporte avec la crise sanitaire que nous vivons et d’examiner si des « retouches » devaient être apportées.

Petit rappel de l’objectif
Générer des revenus réguliers et pérennes lorsque j’arrêterai de travailler (en 2028 au plus tard sauf si notre cher gouvernement en décide autrement ☹). Je vise un montant de l’ordre de 1500 € par mois dont la croissance serait supérieure à l’inflation (estimée à 2 ou 3%) de manière à ne pas subir de perte de pouvoir d’achat.
Pour ce faire j’investis principalement dans des valeurs ayant un historique de paiement de dividende régulier et croissant (ou temporairement stable). Bien sûr, je ne « crache » pas sur une augmentation de la valeur du portefeuille.

Constatations
Plusieurs valeurs affichent une faible croissance de dividende, parfois inférieure au taux d’inflation : ABInbev, ATT, Elia, Emerson, GBL, GIMV, GSK, National Grid, … A surveiller, éventuellement arbitrer vers des valeurs un petit peu plus « dynamiques ». Mais tout n’est pas à jeter.

Des actions me semblent « poussives » car appartenant à des secteurs matures (Vodafone) où soumises à une concurrence « technologique » (WPP). Je pense m’en séparer mais pas à n’importe quel prix.

Je ne prévois pas de renforcer le secteur pétrolier ni celui des services aux collectivités ni les centres commerciaux.
Je vais plutôt renforcer les secteurs de la consommation discrétionnaire (Home Depot me plait bien mais j’attends une correction), de la consommation de base, des soins de santé et de la technologie (mais là c’est plus difficile de trouver des valeurs présentant un dividende satisfaisant).

Je me suis fait une petite watchlist avec quelques titres que je suis : Genuine Parts, Danone, Archer Daniels Midland, Bristol Myers, Pfizer, Fresenius, Air Products & Chemicals, Air Liquide, Cisco, Comcast

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#37 04/10/2020 16h46

Membre (2013)
Réputation :   38  

REPORTING SEPTEMBRE 2020

79 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ce mois-ci s’élève à 1412 € (1227 € en 2019).
Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1190 € net par mois (1134 € en 2019).

Une nouvelle société a diminué son dividende : Astrazeneca (-1,23%)
-    suppression : Melexis
-    diminution : AB Inbev, Astrazeneca, British Petroleum, Royal Dutch Shell, Scottish Southern Energy, Simon Property
Cela n’a toutefois pas une grosse influence sur le montant total encaissé grâce à la diversification et aux « dividend aristocrat » américains qui maintiennent voire augmentent leur dividende.

Augmentation du dividende
Target de 0.66 à 0.68 soit 3.03%

Vente

Comme évoqué dans mon reporting précédent je me suis séparé de Vodafone (perte de 37%) et de WPP (perte de 36%) qui n’appartiennent plus, à mon avis, à des secteurs d’avenir.
Je prends ma perte et me tournerai vers d’autres valeurs.

Achats

Achat d’une société se trouvant dans ma watchlist :
-    94 Comcast à 43.82 $
Chiffre d’affaires en croissance, dividende en croissance depuis 13 ans et largement couvert par le FCF.

Renforcements

Plusieurs renforcements ces mois-ci : Abbvie, Philips, CVS.

Commentaires

Avec la vente de Vodafone et WPP je récupère environ 13k € que je réinvestirai progressivement dans le portefeuille en plus des renforcements mensuels. Mais rien ne presse, je préfère prendre mon temps.

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[+1]    #38 08/11/2020 18h11

Membre (2013)
Réputation :   38  

REPORTING OCTOBRE 2020

80 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ce mois-ci s’élève à 1718 € (1211 € en 2019).
Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1213 € net par mois (1134 € en 2019).

Melexis, qui avait supprimé son dividende du mois d’avril, a payé son dividende du mois d’octobre (1.30 € soit le même montant qu’en 2019).

Augmentation du dividende
Philip Morris de 1.17 à 1.20 soit 2.56%
Realty Income de 0.2335 à 0.234 soit 0.21%

Achats

Achat de plusieurs sociétés se trouvant dans ma watchlist :
-    Fresenius
-    Danone
-    Texas Instruments

Renforcements

Plusieurs renforcements ce mois-ci : Amgen, Diageo, Home Depot, Pepsico
J’ai aussi participé à l’augmentation de capital de Aedifica.

Commentaires

Avec les 3 achats réalisés ce mois mon portefeuille est composé de 50 lignes, ce qui m’assure une diversification que je juge suffisante.
Je ne prévois pas d’intégrer de nouvelles lignes sauf si une opportunité intéressante se présente. Maintenant l’objectif est de renforcer les lignes présentant les plus faibles montants investis (ce montant varie de 2.5 k€ à 17.5 k€ donc il y a de quoi faire).
Cela rendra aussi le portefeuille moins dépendant d’un accident de parcours sur le paiement de dividende d’une valeur (3 lignes représentent 18% des dividendes annuels, ce qui est excessif ; je souhaiterais qu’une ligne ne dépasse pas 4% du montant total des dividendes).

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[+1]    #39 06/12/2020 14h57

Membre (2013)
Réputation :   38  

REPORTING NOVEMBRE 2020

81 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ce mois-ci s’élève à 713 € (946 € en 2019).
Le montant moyen des dividendes s’élève actuellement à 1200 € net par mois (1134 € en 2019).

Vente

Scottish Southern Energy (SSE) avec une petite plus-value de 8.33%. Action achetée en 2014 et renforcée à quelques reprises. Je m’en sépare pour plusieurs raisons : diminution du dividende d’environ 18% (et apparemment peu d’espoir qu’il remonte prochainement), allègement de ma position en £ (que je juge trop importante) qui pourrait être mise sous pression avec le Brexit, pression sur les prix par le régulateur (Ofgem),…

Arbitrage

Vente de ma ligne Astrazeneca, achetée en 2015 et renforcée en 2016, avec une plus-value de 84% et achat de Johnson & Johnson.
Outre la prise d’une belle plus-value, les fondamentaux d’Astrazeneca me semblent moins bons que ceux de Johnson & Johnson, plus diversifiée, et qui est un « dividend king ». Et le dividende perçu devrait à peu près être identique.

Renforcements

Plusieurs renforcements ce mois-ci : Fresenius, Danone, Amgen, Texas Instruments, BP (il me restait un petit peu de £ à réinvestir)

Commentaires

Belle reprise de la valeur du portefeuille ce mois-ci (9.62%) ce qui fait toujours plaisir bien que ce ne soit pas l’objectif principal.
Le montant des dividendes perçus reste au-dessus des 1200 € net par mois malgré les turbulences vécues cette année soit environ 6% de mieux que l’année passée.
Je continue à renforcer les lignes présentant les plus faibles montants investis avec les liquidités libérées par la vente régulière de mes sicavs mixtes et le réinvestissement des dividendes perçus.

Dernière modification par nounours (06/12/2020 15h03)

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[+2]    #40 03/01/2021 18h13

Membre (2013)
Réputation :   38  

REPORTING DECEMBRE 2020

82 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ce mois-ci s’élève à 1208 € (1069 € en 2019).
Le montant des dividendes perçus sur 12 mois glissants s’élève actuellement à 1202 € net par mois (1134 € en 2019).

Arbitrage

Vente de ma ligne GIMV, achetée en 2015 et renforcée en 2016 et 2017 avec une plus-value de 25%. Je m’en sépare car je trouve que la croissance du dividende, 2.50% en 5ans, est trop faible et ne cadre pas avec mes critères ; et cette faible croissance n’est pas compensée par une hausse du cours (l’action évolue dans un canal horizontal entre 40 et 60 €).
Avec les capitaux libérés, j’ai renforcé Danone et Texas Instruments.

Renforcement

Un seul renforcement ce mois-ci : RELX.

Commentaires

Année mitigée pour mon portefeuille : le montant des dividendes continue à croître, passant de 1134 € à 1202 € net par mois, tandis que la valeur de la part, à laquelle j’attache désormais moins d’importance, a baissé de 9.60%.

Pour ce qui concerne les dividendes, seul quelques sociétés en portefeuille ont diminué ou coupé leur dividende. De ce fait, ceux-ci se sont maintenus sans trop de problème, aidés aussi par les apports pour lesquels certaines valeurs commencent à payer leurs dividendes. Par contre, je suis impacté par la baisse du dollar qui représente environ la moitié des dividendes perçus.

Pour ce qui concerne la valeur de la part, j’ai été un petit peu surpris par la rapidité du crash de février / mars et, surtout, par la reprise rapide qui a suivi, ce qui fait que je n’ai pas pu investir toutes les liquidités dont je disposais dans le creux de la correction.

Ensuite, lors de la reprise, j’ai du constater le manque de dynamisme de mon portefeuille par rapport à certains indices : à ce jour je n’ai effacé que la moitié de la perte entre le plus haut (part à 162) et le plus bas (part à 129 au mois de mars) alors que de plusieurs indices ont battu leurs records.
Cela vient clairement de la composition de mon portefeuille : 1 seule valeur technologique (liée à l’automobile ☹), peu de valeurs de croissance,…

J’en ai tiré les conclusions (voir mon reporting de juillet / août) mais, hélas, un petit peu tard car toutes ces valeurs se sont bien reprises depuis.

Et pour 2021 ?
Eh bien , je vais continuer à réinvestir l’ensemble des dividendes de mes placements en essayant de privilégier des valeurs présentant de la croissance.

J’ai également ouvert 2 lignes d’etf monde que j’approvisionne avec les montants dégagés lors de la vente de certaines sicav mixtes qui présentent des performances que je juge médiocres. Mais je ne les intègre pas dans mon portefeuille de titres vifs car je veux pouvoir comparer les 2 types de placements indépendamment l’un de l’autre.

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#41 06/01/2021 12h23

Membre (2019)
Réputation :   0  

Bonjour Nounours,

Votre portefeuille semble intéressant. j’apprécie de le suivre.
j’aspire aussi aux mêmes objectifs que vous et je souhaite me diversifier un peu plus, et peut être vers des actions belges.
Pourriez-vous faire un récap de vos titres détenus avec la qté ou si c’est déjà fait me dire où le trouver ?
Pourriez-vous m’indiquer votre capital investi pour avoir cette rente ? par MP si c’est trop indiscret.

Merci et bonne continuation

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[+5]    #42 06/01/2021 21h34

Membre (2013)
Réputation :   38  

Bonjour exo7,

Je vous remercie pour l’intérêt que vous portez à mon portefeuille.
C’est vrai qu’il y a eu pas mal de mouvements sur celui-ci depuis sa publication initiale en 01/2019 et qu’une petite mise à jour s’avère nécessaire.

Consommation discrétionnaire (3,47%)
    47  Home Depot ______________ 1.58%
    336  Leggett & Platt___________ 1.89%

Consommation de base (21,30%)
    197  ABInbev _________________1,75%
    370  BAT ____________________ 1,73%
    183  Coca Cola _______________ 1.27%
    180  Danone _________________ 1.50%
    536  Diageo __________________ 1.50%
    83  Pepsico __________________ 1.56%
    152  Philip Morris _____________ 1.59%
    86  Procter & Gamble __________ 1.52%
    212  Target __________________ 4.74%
    385  Unilever _________________ 2.97%

Energie (7.16%)
    1782  BP _____________________ 0.79%
    211  Chevron __________________ 2.26%
    470  Enbridge _________________ 1.90%
    642  Royal Dutch ______________ 1.46%
    105  Valero ___________________ 0.75%

Services financiers (6,18%)
    226  Cincinnati ________________ 2.50%
    196  GBL_____________________ 2.51%
    162  Toronto Dominion Bank ______ 1.16%

Santé (13.87%)
    218  Abbvie __________________ 2.96%
    97  Amgen ___________________ 2.83%
    241  CVS ____________________ 2.09%
    199  Fresenius ________________ 1.17%
    821  GSK ____________________ 1.91%
    76  Johnson & Johnson _________ 1.52%
    41  Medtronic _________________ 0.61%
    118  Philips ___________________ 0.80%

Industrie (6.64%)
    123  3M _____________________ 2.72%%
    127  Emerson _________________ 1.29%
    123  UPS _____________________ 2.62%

Matériaux de base (2.71%)
    180  Solvay __________________ 2.61%

Technologie (8.13%)
    110  ADProcessing ____________ 2.46%
    198  Melexis _________________ 2.46%
    592  RELX __________________ 1.84%
    66  Texas Instruments __________ 1.37%

Telecom (2.67%)
    561  ATT ____________________ 2.04%
    94  Comcast __________________ 0.62%

Utilities (5.81%%)
    228  Elia _____________________ 3.46%
    766  National Grid _____________ 1.15%
    155  Southern _________________ 1.21%

Immobilier (22.06%)
    368  Aedifica _________________ 5.62%
    218  Cofinimmo _______________ 4.13%
    225  Digital Realty _____________ 3.98%
    108  Home Invest ______________ 1.94%
    368  Realty Income _____________ 2.90%
    253  Retail Estates ______________ 2.32%
    108  Simon Property ____________ 1.17%

Le capital investi est de 524 k€ et la valorisation actuelle est de 643 k€.

Pour ce qui concerne la rente, je précise que je suis belge et que les dividendes sont soumis au précompte étranger et ensuite au précompte belge (30% sauf dans le cas d’Aedifica où ce n’est que 15%).

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#43 07/02/2021 16h37

Membre (2013)
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REPORTING JANVIER 2021

83 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ce mois-ci s’élève à 965 €.
Le montant des dividendes perçus sur 12 mois glissants s’élève actuellement à 1118 € net par mois (1202 € en 2020).
Cette baisse s’explique par :
-    Certaines actions vendues en 2020 (et dont les dividendes perçus en 2020 ne sont plus comptabilisés) ont été remplacées par des actions qui n’ont pas encore payé (tous) leurs dividendes
-    La baisse du $ qui compose près de la moitié des dividendes perçus
Rien de bien inquiétant en fait.

Renforcement

Un seul renforcement ce mois-ci : 43 Philips à 45.19 €.

Commentaires

La constitution de mon portefeuille d’actions se poursuit par le réinvestissement de tous les dividendes (actions, obligations, fonds) perçus mensuellement. L’objectif est d’arriver à un montant investi d’environ 600 k€ ce qui devrait permettre de dégager une « rente » de l’ordre de 1350 à 1500 € net par mois en fonction des fluctuations des devises.

Je continue en parallèle à investir régulièrement sur 2 etf monde de manière à mieux coller au marché :
-    733 iShares MSCI World
-    191 Vanguard FTSE All-World

Ce mois-ci j’ai aussi ouvert 3 lignes de fonds :
-    Fundsmith equity : fonds assez concentré (20 à 30 valeurs en portefeuille) dont l’objectif à long teme est la croissance de la valeur et qui surperforme régulièrement l’indice mondial
-    Robeco Global Consumer Trends : fonds investi dans plusieurs tendances de croissance structurelle en matière de dépenses de consommation (numérique, marchés émergents, marques fortes) qui surperforme régulièrement l’indice mondial
-    Echiquier Artificial Intelligence de manière à être présent dans un secteur qui me semble être d’avenir

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#44 07/02/2021 16h48

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Bonjour Nounours,

Fundsmith equity : fonds assez concentré (20 à 30 valeurs en portefeuille) dont l’objectif à long teme est la croissance de la valeur et qui surperforme régulièrement l’indice mondial

C’est amusant car je suis justement en train de lire le livre de Terry Smith (gérant du fond). Le livre s’appelle Investing for Growth.

En réalité Terry Smith est d’avantage un gestionnaire « quality » que « growth » et explique dans son livre ses critères d’achats et de gestion (il donne énormément d’importance au return on equity). Son fond est en effet très performant.

Le livre est intéressant et se lit facilement car c’est un condensé d’articles qu’il a écrit du début du fond (~2010) à aujourd’hui. Il reprend également toutes ses lettres annuelles aux investisseurs.

Le livre est uniquement en Anglais parcontre.

Bien à vous.

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#45 28/02/2021 22h45

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REPORTING FEVRIER 2021

84 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ce mois-ci s’élève à 637 €.
Le montant des dividendes perçus sur 12 mois glissants s’élève actuellement à 1123 € net par mois (1202 € en 2020).

Renforcement

Un seul renforcement ce mois-ci : 7 Home Depot à 260.50 $

Commentaires

J’ai aussi renforcé les 3 fonds ouverts le mois passé.

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#46 09/05/2021 11h10

Membre (2013)
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REPORTING MARS & AVRIL 2021

86 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes

Le montant des dividendes encaissés ces mois-ci s’élève à 1248 € (mars) et 786 € (avril).
Le montant des dividendes perçus sur 12 mois glissants s’élève actuellement à 1190 € net par mois (1202 € en 2020).

Commentaires

Les marchés sont élevés, je trouve peu d’actions offrant un rendement de dividende satisfaisant.
Je me limite donc à réinvestir les dividendes perçus de l’ensemble de mes placements dans les secteurs que je souhaite renforcer.
J’ai encore l’une ou l’autre valeur en point de mire, mais, à force d’attendre pour y rentrer, elles continuent à grimper vers le ciel. Il faudra bien que je me décide un jour, ne fut ce que pour prendre une 1ère position et mieux la suivre avec pour objectif de la renforcer si des opportunités se présentent.

J’ai aussi pris une 1ère position dans 2 fonds investis dans le climat et l’environnement ainsi que dans un etf du secteur de l’eau. Je ne souhaite pas investir dans ces secteurs en direct, je réserve cela à la partie « actions de dividende » de mon portefeuille car ce sont ces actions là qui doivent assurer la rente souhaitée.
Les autres secteurs doivent plutôt être considérés comme des « satellites » devant apporter un petit peu de performance en suivant les tendances du marché et les secteurs d’avenir (du moins ceux que je pense être d’avenir mais on n’est jamais sûr de rien bien entendu).
Ces secteurs sont également fortement valorisés et c’est la raison pour laquelle je prends une 1ère position pas trop importante avec l’objectif de renforcer au fil de l’eau.

Renforcements

47 Fresenius à 38.85 €
111 RELX à 22.48 €
Echiquier Artificial Intelligence : 750 €

Achats

48 iShares global water à 51.50 €
Nordea Global Climate and Environment : 1250 €
Pictet Global Environmental Opportunities : 1250 €

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#47 14/05/2021 15h09

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Bonjour,

Votre stratégie est intéressante car diversifiée, peut-être pas assez sur l’Asie cependant. Quel broker utilisez-vous pour gérer vos actions? Car il est compliqué de trouver un broker adéquat pour gérer à la fois des valeurs européennes et étrangères.

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[+1]    #48 14/05/2021 16h55

Membre (2013)
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Bonjour,

Je suis conscient d’être peu exposé aux marchés asiatiques. En fait, je n’aime pas trop le fait que l’état chinois veuille garder la main sur les entreprises qui se développent, comme on l’a encore vu récemment. D’autre part, je recherche des actions payant un dividende régulier (aristocrates de dividende) et je n’en connais pas en Chine.
Mes actions sont détenues sur un compte titres chez Keytrade Bank. Pas de difficulté de gestion particulière, la fiscalité sur les dividendes étant "relativement" simple en Belgique (prélèvement dans le pays d’origine + précompte belge).

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[+1]    #49 17/05/2021 08h57

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nounours, le 09/05/2021 a écrit :

Les marchés sont élevés, je trouve peu d’actions offrant un rendement de dividende satisfaisant.

Il y aurait bien BASF pour compléter Solvay.

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#50 17/05/2021 17h10

Membre (2013)
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Bonjour Patience,

J’avais regardé BASF dans le temps, mais je trouve que BASF et Solvay sont assez semblables tant en ce qui concerne leur business (quoique BASF est un petit peu plus variée) que l’évolution de leur cours de bourse sur les 10 dernières années.
Le rendement brut de BASF est en effet intéressant, mais,en Belgique, le rendement net est pénalisé par le précompte allemand de 26.375% et devient, à peu de chose près, identique à celui de Solvay.
Donc BASF à la place de Solvay, pourquoi pas, mais je ne souhaite pas, actuellement, détenir les 2 valeurs.
Je regarde plutôt du côté de Air Liquide et Air Products & Chemicals qui sont beaucoup moins cycliques, mais le rendement net n’est pas du tout le même : 1.20% par rapport à 2.3 - 2.4%.

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