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[+2]    #1 06/01/2019 20h41

Membre
Réputation :   25  

Bonjour,
Suite à la mise à jour de ma présentation, voici la description de mon portefeuille d’actions.
Celui-ci est principalement constitué de sociétés payant un dividende régulier et croissant.
J’ai entamé le développement de ce portefeuille en 03/2014 en suivant la méthode décrite dans le livre de IH.
Les dividendes mensuels nets sont d’environ 920 €.

La performance 2018 est de 0%.

Portefeuille au 04/01/2019

Consommation discrétionnaire (1,34%)
    234  L Brands ________________ 1.34%

Consommation de base (18,17%)
    139  ABInbev _________________1.98%
    216  BAT ____________________ 2.01%
    183  Coca Cola _______________ 1.80%
    110  Diageo __________________ 0.79%
    195  General Mills _____________ 1.60%
    57  Pepsico __________________ 1.30%
    152  Philip Morris _____________ 2.18%
    86  Procter & Gamble __________ 1.64%
    212  Target __________________ 2.91%
    175  Unilever _________________ 1.95%

Energie (8,60%)
    1242  BP ____________________ 1.70%
    92  Chevron __________________ 2.11%
    503  Royal Dutch ______________ 3.13%
    105  Valero __________________ 1.67%

Services financiers (6,03%)
    140  Cincinnati ________________ 2.19%
    36  GBL______________________ 0.65%
    135  GIMV ___________________ 1.47%
    1206  MFA ___________________ 1.71%

Santé (11,00%)
    181  Abbvie __________________ 3.33%
    68  Amgen ___________________ 2.74%
    103  Astrazeneca ______________ 1.65%
    821  GSK ____________________ 3.28%

Industrie (4,47%)
    30  3M ______________________ 1.18%
    127  Emerson _________________ 1.57%
    85  UPS _____________________ 1.72%

Matériaux de base (1,86%)
    88  Solvay ___________________ 1.86%

Technologie (1,31%)
    116  Melexis _________________ 1.31%

Telecom (7,08%)
    465  ATT ____________________ 2.91%
    560  SES ____________________ 2.26%
    4575  Vodafone _______________ 1.90%

Utilities (7,33%)
    203  Elia _____________________ 2.87%
    766  National Grid _____________ 1.58%
    155  Southern _________________ 1.43%
    516  SSE _____________________ 1.45%

Immobilier (32,82%)
    279  Aedifica _________________ 5.27%
    810  CBL ____________________ 0.37%
    218  Cofinimmo _______________ 5.63%
    225  Digital Realty _____________ 4.87%
    83  Home Invest _______________ 1.79%
    111  Macerich _________________ 1.01%
    483  Omega Healthcare __________ 3.49%
    310  Realty Income _____________ 4.00%
    232  Retail estates ______________ 4.25%
    39  Simon Property _____________ 2.14%

Devises
    EUR : 34.42%
    GBP : 14.36%
    USD : 51.22%

Au plaisir de vous lire.

Dernière modification par nounours (11/01/2019 16h49)

Mots-clés : dividend aristocrat, portefeuille, rente

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#2 03/02/2019 21h01

Membre
Réputation :   25  

Reporting janvier 2019

Ce mois-ci le portefeuille progresse de 4,17% et efface presque totalement la perte de décembre 2018 (4,69%).

Dividendes
En janvier, j’ai touché les dividendes de 10 sociétés, pour un montant total de 728 € net (628 € en 2018).
Le montant prévisionnel de dividendes pour 2019 s’élève à 10945 €.

Achats
40 ABInbev à 63.00 EUR
490 WPP à 877gbp

Commentaires
Une nouvelle valeur rejoint mon portefeuille : WPP (que j’ai découvert grâce à Kohai) .
Je souhaitais renforcer le secteur de la consommation discrétionnaire dont la pondération était faible.
WPP est un aristocrate de dividende, offrant un rendement net de 4.8%, et dont le dividende est couvert par le RN et le FCF.

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#3 03/03/2019 17h20

Membre
Réputation :   25  

Reporting février 2019

Ce mois-ci le portefeuille progresse de 2% ce qui donne une performance de 6.39% depuis le début de l’année.

Dividendes
En février, j’ai touché les dividendes de 9 sociétés, pour un montant total de 833 € net (503 € en 2018).
Le montant prévisionnel de dividendes pour 2019 s’élève à 11088 €.

Achat
25 GBL à 82.30 EUR

Vente
J’ai vendu ma ligne MFA car cette action ne rentre en fait pas dans ma stratégie d’actions à dividendes croissants.
La vente ayant été réalisée le dernier jour du mois, le montant touché (8754 USD) n’a pas encore été réinvesti. Je regarde les possibilités mais la valorisation de mes actions US me semble élevée. J’attendrai peut-être une correction sur l’une ou l’autre valeur.

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#4 03/03/2019 17h51

Membre
Réputation :   89  

Bonjour Nounours,

Je vais suivre votre portefeuille avec intérêt,  et éventuellement m’en inspirer si vous me le permettez.

Mafo

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#5 05/04/2019 16h46

Membre
Réputation :   25  

Reporting mars 2019

Ce mois-ci le portefeuille progresse de 2,94% ce qui donne une performance de 9.60% depuis le début de l’année.

Dividendes
En mars, j’ai touché les dividendes de 19 sociétés, pour un montant total de 1035 € net (918 € en 2018).
Le montant prévisionnel de dividendes pour 2019 s’élève à 11200 €.

Achat
Home Depot

Vente
L Brands
CBL
Macerich

Commentaires
Vente de L Brands dont le comportement est décevant (coupe de dividende, pas de signe de reprise,…).
Réinvestissement dans Home Depot, entreprise de distribution américaine pour l’équipement de la maison (bricolage, jardinage, etc.). Plus de 30 années de dividendes croissants, à l’exception de 2008 et 2009, années où le dividende a été stable ce qui empêche de la classer en aristocrate. Croissance régulière du chiffre d’affaire. Dividende largement couvert par le FCF et le RN.

Petit nettoyage de printemps avec la vente de :
- CBL (je ne supporte plus ses soubresauts dans tous les sens et cette valeur ne correspond en fait pas à mon univers d’investissement et n’aurait pas dû être intégrée dans mon portefeuille – erreur de jeunesse ) sur laquelle je préfère prendre mes pertes et passer à autre chose
- Macerich qui fait doublon avec Simon Property
Les liquidités ainsi dégagées sont en attente d’opportunité.

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#6 05/05/2019 12h25

Membre
Réputation :   25  

Reporting avril 2019

Ce mois-ci le portefeuille progresse de 0,24% ce qui donne une performance de 9.87% depuis le début de l’année.

Dividendes
J’ai touché les dividendes de 8 sociétés pour un montant total de 813 € net (753 € en 2018).
Le montant prévisionnel de dividendes pour 2019 s’élève maintenant à 11489 €. Je ne suis pas loin des 1000 € par mois, objectif qui devrait être atteint très prochainement.

Achat
En € : SES et Home Invest
En $ : AT&T et Chevron (réinvestissement des liquidités disponibles en $ suite aux ventes du mois de mars)

Vente
néant

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#7 05/05/2019 13h01

Membre
Top 150 Réputation
Réputation :   96  

Bonjour,

Pourriez vous indiquer quel courtier avez vous pris (IB?)? Sur quelle fiscalité vous positionnez vous ? CTO uniquement ou mixez vous avec du PEA sur certaines valeurs ?

Bien à vous,


Embrassez tous ceux que vous aimez

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[+1]    #8 05/05/2019 14h24

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Bonjour Johntur,
Je suis belge, résidant en Belgique.
Donc pas de PEA ni de CTO.
J’au 2 comptes titres, chez Deutsche Bank et Keytrade (ex Fortuneo).
La fiscalité est de 30% de retenue libératoire sur les dividendes encaissés (en plus de la retenue dans le pays d’origine : 15% aux Pays-Bas et aux USA - 30% en France ce qui explique que je n’ai pas d’actions françaises ; les 30% peuvent être réduits à 15% mais cela engendre des démarches fiscales que je n’ai pas envie d’entreprendre).

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#9 08/06/2019 16h42

Membre
Réputation :   25  

Reporting mai 2019

Ce mois-ci le portefeuille baisse de 1,29% ce qui donne une performance de 8,42% depuis le début de l’année.

Dividendes
J’ai touché les dividendes de 13 sociétés, pour un montant total de 2052 € net (1506 € en 2018).
Le montant prévisionnel de dividendes pour 2019 s’élève maintenant à 11991 €. Je ne suis pas loin des 1000 € par mois, objectif qui devrait être atteint au mois de juin.

Renforcements
Participation à l’augmentation de capital de Aedifica : 12 actions au prix de 68.00 €
290 actions WPP
27 actions Solvay
25 actions 3M (réinvestissement d’une partie de la ligne MFA vendue en février 2019)

Commentaires
J’ai profité d’une belle décote (17%) pour renforcer légèrement ma position en actions Aedifica, valeur que je détiens depuis presque 10 ans et qui ne m’a jamais déçu. Rendement net sur PRU de 5.86%, dividende en croissance régulière.

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[+1]    #10 04/07/2019 21h03

Membre
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Reporting juin 2019 (du 7/6 au 28/6)

Ce mois-ci le portefeuille progresse de 1,51% ce qui donne une performance de 10,10% depuis le début de l’année.

Dividendes
J’ai touché les dividendes de 17 sociétés, pour un montant total de 1791 € net (1014 € en 2018 mais Retail Estates avait payé son dividende en août l’année passée).
Le montant prévisionnel de dividendes pour 2019 s’élève maintenant à 12340 €. Franchissement d’une étape avec 1000 € net par mois de dividendes.
Les apports réguliers et l’effet boule de neige des dividendes croissants jouent pleinement leur rôle.

Renforcements
Participation à l’augmentation de capital de Elia : 25 actions au prix de 57.00 €
350 actions WPP à 965 gbp

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#11 04/07/2019 21h56

Membre
Réputation :   51  

Bonjour nounours,

Votre portefeuille et votre historique ne manque pas d’intérêt.

Ils seraient intéressant que vous nous en disiez plus dans votre reporting mensuel.
Par exemple la performance du portefeuille, les raisons des renforcements et des choix des nouvelles valeurs,…


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#12 07/08/2019 15h34

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Réputation :   25  

Reporting juillet 2019 (du 28/6 au 2/8)
65 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Performance
Ce mois-ci le portefeuille progresse de 2,04% ce qui donne une performance de 12,39% depuis le début de l’année.
La valeur de la part depuis la création du portefeuille (01/03/2014) s’élève à 147,98 ce qui donne un rendement de 7.49%.
A titre de comparaison, la performance de l’etf CW8 est la suivante :
0.99% mensuel
17.73% depuis le début de l’année
10.94% depuis la date de création du portefeuille.

Dividendes

J’ai touché les dividendes de 7 sociétés, pour un montant total de 801 € net (727 € en 2018).
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1027 € net par mois.

Renforcements
25 actions Simon Property à 160.68 $ : j’ai profité d’un cours proche d’un plus bas à 1 an pour compléter ma ligne (PRU 159.86 $)

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#13 31/08/2019 11h49

Membre
Réputation :   25  

Reporting août 2019 (du 2/8 au 30/8)
66 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Performance
Ce mois-ci le portefeuille progresse de 3,27% ce qui donne une performance de 16,14% depuis le début de l’année.
La valeur de la part s’élève à 152,82 ce qui donne un rendement de 8,01% depuis la création du portefeuille.
A titre de comparaison, la performance de l’etf CW8 est la suivante :
0.84% mensuel
18.73% depuis le début de l’année
10.94% depuis la date de création du portefeuille.

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 1024 € net (1657 € en 2018). La diminution s’explique par le fait que le dividende de Retail Estates (690.20 €) a été payé au mois de juin cette année.
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1017 € net par mois.

Renforcements
37 actions Melexis à 56.20 € : je continue à renforcer ma ligne, petit à petit, sur faiblesse du cours (PRU 67.25 €)
21 actions Simon Property à 150 $ (PRU 157.94 $) : l’action continue à mieux se comporter que ses pairs et offre un dividende intéressant qui a d’ailleurs été augmenté ce mois ci
28 actions 3M à 160 $ : le rendement de ce « dividend aristocrat » est intéressant suite à la baisse du cours (PRU 155.02 $)

Achat
91 actions CVS à 59.05 $ : CVS a payé un dividende en augmentation de 1997 à 2018 ; depuis il est stable car l’entreprise garde son cash pour rembourser les emprunts faits dans le cadre de l’acquisition de Aetna. Le payout ratio est de l’ordre de 30%. Une reprise de l’augmentation du dividende devrait se faire à partir de 2022.

Vente
483 actions Omega Healthcare à 38.06 $ : je ne me sentais plus à l’aise avec cette valeur fort exposée au « skilled nursing » qui est sous pression aux USA. Je préfère vendre et empocher au passage une plus-value de 26% hors dividende. Les liquidités seront réinvesties en fonction des opportunités qui se présenteront sur le marché.

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#14 05/10/2019 14h54

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Reporting septembre 2019 (du 2/9 au 4/10)
67 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Performance
Ce mois-ci le portefeuille progresse de 2,46% ce qui donne une performance de 19,05% depuis le début de l’année.
La valeur de la part s’élève à 156,59 (valeur la plus élevée atteinte) ce qui donne un rendement de 8,34% depuis la création du portefeuille.
A titre de comparaison, la performance de l’etf CW8 est la suivante :
0.96% mensuel
19,87% depuis le début de l’année
10.94% depuis la date de création du portefeuille.

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 1227 € net (1109 € en 2018) soit une augmentation de 10,64%.
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1035 € net par mois.

Achat
252 actions BHP Group à 1755 gbp : Je reviens sur cette valeur que j’avais quittée en 12/2016 lorsque son dividende avait été coupé. Je souhaitais diversifier le segment matériaux où je ne suis représenté que par Solvay, active dans la chimie.

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[+1]    #15 02/11/2019 11h00

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Reporting octobre 2019 (du 7/10 au 01/11)
68 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Performance
Ce mois-ci le portefeuille progresse de 1,58% ce qui donne une performance de 20,97% depuis le début de l’année.
La valeur de la part s’élève à 159,07 (valeur la plus élevée atteinte) ce qui donne un rendement de 8,52% depuis la création du portefeuille.
A titre de comparaison, la performance de l’etf CW8 est la suivante :
3,08% mensuel
23,56% depuis le début de l’année
11,38% depuis la date de création du portefeuille.

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 1211 € net (569 € en 2018) ; la différence vient du fait que le dividende d’Aedifica avait été payé en novembre l’année passée.
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1101 € net par mois.

Commentaires
Pas de mouvement ce mois-ci.

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#16 04/11/2019 21h37

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Bonjour,
Pourquoi vous comparer au cw8 ?
Est-ce votre indice de référence ?
Dit autrement, est-ce que cet indicateur revêt de l’importance pour vous et le suivez vous régulièrement ?

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#17 05/11/2019 18h50

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Bonjour MaximusDM,
Excellente question.
Comme je l’ai expliqué, mon but est de dégager des dividendes réguliers de mon portefeuille. La croissance de celui-ci est secondaire pour moi.
Mais je souhaite, à titre informatif, avoir une idée de la performance de mon portefeuille par rapport au marché. Étant investi sur plusieurs marchés boursiers j’ai choisi le CW8 (comme plusieurs membres du forum d’ailleurs) dont je consulte la valeur lorsque j’écris mon reporting mensuel.
Mais je sais très bien que je sous performerai l’indice (en tous cas certainement dans le marché haussier actuel) car :
- je suis pénalisé par le précompte sur les dividendes encaissés que je réinvestis
- je suis absent des valeurs à forte croissance actuelle (GAAFA par exemple)
Je précise que je possède aussi un Etf world distributif (iShare) non repris dans mon reporting dans le but de comparer le dividende qu’il distribue avec celui de mon portefeuille de titres vifs.

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#18 07/12/2019 10h46

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Reporting novembre 2019
69 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Performance
Ce mois-ci le portefeuille progresse de 1,03% et la valeur de la part atteint son plus haut à 160.71.

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 946 € net (686 € en 2018) soit une augmentation de 37,9%.
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1121 € net par mois (923 € en 2018) soit une progression de 21% .

Renforcement
24 actions 3M à 164,93 $ : je continue à renforcer doucement ce « dividend aristocrat » lors des creux qui se présentent sur les marchés (PRU 157.25 $)

Commentaires
Comme d’habitude le marché fluctue en fonction des commentaires des uns et des autres sur le « trade deal ». Mais aucune correction franche, 2 ou 3 jours de baisse et puis cela remonte. Difficile de rentrer sur des valeurs offrant un rendement intéressant. J’ai quelques ordres en attente (BHP, Royal Dutch Shell) que je laisse courir jusqu’au 31/12 ; on verra bien si cela passe ou pas.

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#19 07/12/2019 19h53

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Bonsoir nounours,

24 actions 3M à 164,93 $ : je continue à renforcer doucement ce « dividend aristocrat »

Excellent choix de renforcement car 3M est une belle valeur qui est à un prix raisonnable aujourd’hui en comparaison de ses valorisations historiques. C’est même plus qu’un dividend aristocrat, c’est un des rares dividend king (61 années de croissance consécutives avec la dernière hausse !).

Bien à vous.

Dernière modification par MrDividende (07/12/2019 19h57)

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#20 30/12/2019 21h02

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Bonjour,

Voici les derniers mouvements de l’année.

Achats
Enbridge : Suite à la lecture de la newsletter 320 je me suis laissé tenter par une diversification dans le secteur des pipelines.
Toronto Dominion Bank : J’ai découvert cette valeur sur la file de Scipion8. Je n’avais pas de bancaire dans mon portefeuille, maintenant c’est fait.
Ces 2 sociétés distribuent un dividende croissant (parfois inchangé) depuis 1970 ce qui cadre parfaitement avec ma philosophie d’investissement. Cela ajoute aussi une autre devise à mon portefeuille.

Renforcements
Unilever : Je n’avais pas encore renforcé cette valeur présente dans mon portefeuille depuis 02/2014 ; j’ai donc profité de la petite correction actuelle (Unilever a annoncé qu’il n’atteindra pas ses prévisions cette année) pour le faire.
Royal Dutch Shell : Le rendement de dividende reste très correct au cours actuel.

Je posterai un reporting plus complet la semaine prochaine.

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[+1]    #21 01/01/2020 22h30

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Reporting décembre 2019
70 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Tout d’abord, je vous souhaite une bonne année 2020.
Fin de l’année oblige, voici un petit récapitulatif de ce qui s’est passé dans mon portefeuille cette année.

Dividendes
Le montant des dividendes perçus en 2019 s’élève à 13606 € net, soit une augmentation de 23% par rapport à 2018 (11073 €).
Cette augmentation vient :
- de la croissance des dividendes (la croissance moyenne non pondérée sur les 5 dernières années des actions en portefeuille est de l’ordre de 7%)
- des apports effectués en 2019 (47147 €)

Consommation discrétionnaire  (527 €)  (4.09%)
  97 € - (0.75%) - Home Depot
430 € - (3.33%) - WPP

Consommation de base  (2232 €)  (17.33%)
226 € - (1.75%) - ABInbev
466 € - (3.62%) - BAT
153 € - (1.19%) - Coca Cola
  59 € - (0.46%) - Diageo
199 € - (1.55%) - General Mills
112 € - (0.87%) - Pepsico
426 € - (3.31%) - Philip Morris
133 € - (1.03%) - Procter & Gamble
289 € - (2.24%) - Target
169 € - (1.31%) - Unilever

Energie  (1288 €) (9,99%)
314 € - (2.44%) - BP
271 € - (2.10%) - Chevron
    0 € - (0.00%) - Enbridge
503 € - (3.91%) - Royal Dutch
199 € - (1.54%) - Valero

Services financiers  (528 €) (4.10%)
161 € - (1.25%) - Cincinnati
131 € - (1.02%) - GBL
236 € - (1.83%) - GIMV
    0 € - (0.00%) - Toronto Dominion Bank

Santé  (1327 €) (10.30%)
406 € - (3.15%) - Abbvie
207 € - (1.60%) - Amgen
179 € - (1.39%) - Astrazeneca
  24 € - (0.19%) - CVS
511 € - (3.97%) - GSK

Industrie  (472 €) (3.66%)
169 € - (1.31%) - 3M
131 € - (1.02%) - Emerson
172 € - (1.33%) - UPS

Matériaux de base  (275 €) (2.13%)
    0 € - (0.00%) - BHP Group
275 € - (2.13%) - Solvay

Technologie  (212 €) (1.65%)
212 € - (1.65%) - Melexis

Telecom  (1198 €) (9,30%)
571 € - (4.43%) - ATT
346 € - (2.69%) - SES
281 € - (2.18%) - Vodafone

Utilities  (993 €) (7.70%)
236 € - (1.83%) - Elia
273 € - (2.12%) - National Grid
284 € - (2.21%) - SSE
200 € - (1.55%) - Southern

Immobilier  (3833 €) (29.75%)
687 € - (5.33%) - Aedifica
811 € - (6.29%) - Cofinimmo
498 € - (3.86%) - Digital Realty
359 € - (2.79%) - Home Invest
439 € - (3.41%) - Realty Income
690 € - (5.36%) - Retail Estates
349 € - (2.71%) - Simon Property

Performance
A titre informatif, car j’y attache désormais moins d’importance, la valeur de la part est passée cette année de 131.99 à 162.14 soit une progression de 23.36% (en comparaison le CW8 a fait 28.51%).

Commentaires
L’année 2019 a été très favorable.
Quelques nouvelles valeurs ont intégré mon portefeuille (WPP, CVS, BHP, Enbridge, Toronto Dominion Bank), toujours choisies en respectant mes critères d’investissement (dividende en croissance régulière, éventuellement stable pendant quelques années – petite exception pour BHP qui a coupé temporairement son dividende, lequel est déjà revenu au-dessus de la valeur avant coupe).
D’autres ont quitté mon portefeuille, certaines suite à des erreurs de casting (CBL, MFA, L Brands), d’autres (Macerich, Omega Healthcare) afin de ne pas surpondérer le secteur de l’immobilier, déjà bien représenté dans mon portefeuille..
Ma stratégie restera inchangée pour 2020 avec le réinvestissement de l’ensemble des dividendes perçus de mon patrimoine dans les actions.

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#22 12/01/2020 22h39

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Bonjour,
En ce début d’année, une petite mise à jour de ma présentation.

Première année où j’ai travaillé à mi-temps. Et bonne surprise : mon salaire suffit à couvrir mes dépenses, mais il ne reste plus rien pour investir.
Maintenant que j’ai goûté au mi-temps, il faut songer à l’étape suivante : s’arrêter. J’y pense, j’y réfléchi et m’y prépare. Je dois, par exemple, trouver des occupations pour remplacer le temps que je passais au travail. Peut-être du bénévolat (m’occuper des animaux abandonnés ?), des cours de langues (utile pour les vacances), un petit peu de sport (attention toutefois à mon dos),…

Côté patrimoine, 2019 a été une bonne année avec une progression de 13.6%.
J’ai continué à réinvestir l’ensemble des dividendes perçus (3 k€ par mois) dans mon portefeuille d’actions (plus d’informations ici) et continuerai encore cette année.
J’ai aussi ouvert une assurance-vie composée d’un petit peu de cash (2%) et de 2 sicav mixtes.
Cela donne la répartition suivante :
33% d’actions
13% d’obligations (lignes individuelles et Sicav de distribution)
37% de Sicav mixtes
8% d’assurance-vie
2% d’épargne à long terme (avantage fiscal) bloquée jusqu’à mes 65 ans
7% de liquidités

L’objectif pour 2020 est de réorganiser les Sicavs car le dividende versé par celles-ci est variable et certaines sont surpondérées (3 lignes me donnent 30% de mes rentrées, je voudrais limiter cela à 5% maximum par ligne). Or je souhaite avoir une « rente » la plus prévisible possible.

Erreur d’aiguillage : ce message devait se trouver sur ma présentation ; je n’arrive pas à l’enlever d’ici.

Dernière modification par nounours (12/01/2020 23h28)

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#23 02/02/2020 21h19

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Reporting janvier 2020
71 ème mois du portefeuille créé le 01/03/2014

Dividendes
Le montant des dividendes encaissés s’élève à 720 € net (778 € en 2019) soit une baisse de 7,46%.
Celle-ci provient de la vente, l’année passée, des actions CBL et MFA ; les actions qui les remplacent ayant des dates de paiement différentes.
Le montant moyen des dividendes s’élève maintenant à 1082 € net par mois (1134 € en 2019). Cette légère baisse vient du fait que je calcule le montant des dividendes perçus sur une période glissante de 12 mois (les dividendes des actions achetées ou renforcées en 2019 n’apparaissent pas encore entièrement tandis que les dividendes des actions vendues en 2019 ont disparu).

Realty Income : augmentation du dividende de 0.227 à 0.2275 $

Renforcement
Je souhaite augmenter un petit peu la part d’actions cotées en Euros (devise de référence) et trouve que le dollar est assez cher actuellement.
23 actions GBL à 92.98 € : holding diversifié offrant au cours actuel un rendement de 2.30% net, dividende augmenté chaque année depuis plus de 15 ans ; je la considère comme une valeur de fond de portefeuille

Commentaires
Après un bon début d’année, le portefeuille perd finalement 1% ce mois-ci, suite à l’épisode du coronavirus.
Si la correction se poursuit, ce sera peut-être l’occasion de renforcer certaines valeurs ; je garde du cash à disposition.

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#24 03/02/2020 15h29

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Bonjour Nounours,

23 actions GBL à 92.98 € : holding diversifié offrant au cours actuel un rendement de 2.30% net, dividende augmenté chaque année depuis plus de 15 ans ; je la considère comme une valeur de fond de portefeuille

Je suppose que vous êtes Belge, mais lorsque vous dites 2,30% net, n’y a t’il pas un précompte à payer ? Ayant discuté avec certaines personnes vivant en Belgique, ils me disaient qu’ils payaient 30% à la source ?

Sinon dans le même genre d’entreprise il y a Sofina, je ne sais pas si vous connaissez. C’est une Holding Belge d’investissement très bien gérée. Le dividende est 2 fois plus faible que GBL mais la croissance est belle et le cours boursier de l’entreprise est quasiment toujours à la hausse depuis 20 ans et très peu volatile.

Bien à vous.

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#25 03/02/2020 16h42

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Bonjour MrDividende,

En effet, je suis belge et il y a un précompte libératoire de 30% sur les dividendes.
Comme celui-ci est retenu à la source, je reprends toujours les montants nets de précompte dans mon reporting.

Pour GBL, le dividende 2019 était de 3,07 € brut, donc 2,15 € net. Ce qui donne un rendement de 2,15 / 92,98 = 2,31%.

Sofina est en effet une belle valeur dont le dividende est en hausse depuis 38 ans je pense (difficile de trouver un historique aussi long sur le site de l’entreprise). Malheureusement celui-ci est assez faible (0,94% net) et comme je suis beaucoup plus proche de la phase de consommation que vous (j’ai 58 ans), j’ai moins de temps pour le laisser tranquillement croître. Mais la valeur figure dans ma watchlist et peut-être fera-t-elle partie de mon portefeuille un de ces jours.

Dans le même genre, il y a aussi Ackermans & Van Haaren dont le dividende a été augmenté depuis 30 ans d’après ce que j’ai lu.

Bien à vous.

Dernière modification par nounours (03/02/2020 16h44)

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