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[+1]    #701 01/06/2022 11h21

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mai 2022 (121ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille passif continue sa remarquable année 2022, vu le contexte, et progresse de 0,55% sur mai pour atteindre une nouvelle fois sa plus haute VL ! Depuis le début d’année la performance se chiffre à +5,96% (+167,815% depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements régresse de 5% sur mai et perd 16,12% en 2022 (+75,04 % depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 perd 3,06% sur mai et s’affiche en recul de 8,02% depuis le début d’année (+218,67% depuis le 01/04/2012).

La connotation défensive et value du portefeuille passif fait toujours merveille dans les conditions actuelles du marché.



II) Dividendes


Deux détachements de coupon en mai pour un montant total de 189,81€.

1) 02/05/2022 General Mills 74 x 0,51$ x 0,828(PS) /  1,0545   (cours €/$) = 30,31€
2) 19/05/2022 Air Liquide 50 x 3,19€ (2,90+10%) = 159,5€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 0,87€ (trésorerie), +189,81 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 690,68€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Tesco qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 225 actions Tesco au cours de 2,597£ le 01/06/2022 pour un montant total de 690,13€ (225x 2,597£ + 0,5% stamp duty/0,8509£/€)
Au final 3291 actions Tesco détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,972€.

Trésorerie restante 690,68 – 690,13= 0,55€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


[b]RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/06/2022[/b]

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (14,7%) :
  3291 Tesco PLC (GBP)____________________________6,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,6%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,3%

~Energie (20,1%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________13,0%
   190 TotalEnergies SE___________________________7,1%

~Services financiers (13,4%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________10,2%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,2%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,3%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,4%

~Industrie (1,4%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,4%

~Matériaux de base (5,5%) :
    50 Air Liquide________________________________5,5%

~Technologie de l'information (14,8%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,8%

~Services de télécommunication (17,6%) :
  2950 Telefonica SA______________________________9,7%
  7884 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,0%

~Services aux collectivités (8,7%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,4%
   823 Enel SpA___________________________________3,4%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Dernière modification par Shagrath (02/06/2022 19h05)

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[+1]    #702 01/07/2022 10h20

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juin 2022 (122ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille passif finit par être contaminé par le pessimisme des marchés et recul de 2,55% sue juin. Néanmoins sur le premier semestre sa performance et remarquable Depuis le début d’année la performance se chiffre à +3,39% (+161,326% depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements régresse de 3,51% sur juin et perd 19,06% en 2022 (+68,91% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 perd 7,12% sur juin et s’affiche en recul de 14,57% depuis le début d’année (+195,98 % depuis le 01/04/2012).

La connotation défensive et value du portefeuille passif fait toujours merveille dans les conditions actuelles du marché.



II) Dividendes


Comme chaque année le mois de juin est un excellent mois concernant les dividendes puisque 7 sociétés sur les 16 du portefeuille ont procédé à un détachement de coupon pour un montant total de 966,21€ auxquels s’ajoutent 71,58€ de rompus d’Air liquide soit un total de 1037,79€

1) 02/06/2022 Telefonica 2950x 0,15€ x 0,828 (PS) = 442,5€
2) 07/06/2022 Johnson et Johnson 20 x 1,13$ x 0,828(PS) /  1,0720  (cours €/$)  = 17,46€
3) 09/06/2022 Microsoft 86 x 0,62$ x 0,828 (PS)/ 1,0620  (cours €/$)  = 41,57€
4) 10/06/2022 Exxon Mobil 214x 0,88$ x 0,828 (PS) / 1,0620 (cours €/$) = 146,83€
5) 13/06/2022 3M 15 x 1,49$ x 0,828 (PS) /  1,0408  (cours €/$) = 17,78€
6) 15/06/2022 Thomson Reuters 163x 0,445$ x 0,828 (PS) /  1,0445   (cours €/$) = 57,50€
7) 24/06/2022 Tesco 3291x 0,077£ x 0,828 (PS) / 0,865(cours€/£) = 242,57€

Calcul des rompus Air Liquide suite à la distribution d’actions gratuites en juin (1 pour 10 détenues avec majoration de 10%) ! 50 actions détenues donc 5 actions gratuites (ajoutées en juillet à la ligne du portefeuille) et 0 rompus. S’ajoutent les 10% de prime de fidélité soit 0,5 de 143,169€= 71,58€. PRU qui passe à 74,88€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 0,55€ (trésorerie), +1037,79 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 1538,34€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Tesco qui est retenue (second renforcement mensuel).

Il est acheté 516 actions Tesco au cours de 2,555£ le 01/07/2022 pour un montant total de 1536,43€ (348x 2,555£ + 0,5% stamp duty  /0,86237 £/€)
Au final 3807 actions Tesco détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,973€

Trésorerie restante 1538,84 – 1536,43= 2,11€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


[b]RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/07/2022[/b]

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,0%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________7,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,5%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,7%

~Energie (18,8%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________12,2%
   190 TotalEnergies SE___________________________6,6%

~Services financiers (14,2%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,3%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________2,9%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,3%

~Matériaux de base (4,9%) :
    55 Air Liquide________________________________4,9%

~Technologie de l'information (14,7%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,7%

~Services de télécommunication (18,0%) :
  2950 Telefonica SA______________________________9,9%
  7884 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,0%

~Services aux collectivités (8,4%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,5%
   823 Enel SpA___________________________________3,0%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

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[+1]    #703 01/08/2022 11h22

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juillet 2022 (123ème mois de reporting)


I) Performance générale


Un beau mois de juillet pour le portefeuille passif qui progresse de 6,27%. Il avance de 9,71% depuis le début d’année et atteint sa plus haute VL !  (+177,288 % depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements monte 7,09% sur juillet mais est encore en perte de 13,32% en 2022 (+80,90% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 reprend 10,87% sur juin et s’affiche en recul de 5,28% depuis le début d’année (+228,16 % depuis le 01/04/2012).



II) Dividendes


Un seul détachement de coupon en juillet pour un montant total de 125,40€.

1) 01/07/2021 Total 190x 0,66€ = 125,40

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 2,11€ (trésorerie), +125,40 (dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel) soit 627,51€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier  renforcement mensuel).

Il est acheté 433 actions Vodafone au cours de 1,208£ le 01/08/2022 pour un montant total de 626,505€ (433x 1,208£ + 0,5% stamp duty  /0,8391£/€).
Au final 8 317 actions Tesco détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,721€.

Trésorerie restante 627,51 – 626,505= 1,01€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/08/2022

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,1%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________7,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,8%
    74 General Mills Inc (USD)____________________3,5%

~Energie (19,4%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________13,2%
   190 TotalEnergies SE___________________________6,2%

~Services financiers (14,8%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,7%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,1%

~Santé (3,5%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,2%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,4%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,4%

~Matériaux de base (4,8%) :
    55 Air Liquide________________________________4,8%

~Technologie de l'information (15,4%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________15,4%

~Services de télécommunication (16,2%) :
  2950 Telefonica SA______________________________8,4%
  8317 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,8%

~Services aux collectivités (8,4%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,8%
   823 Enel SpA___________________________________2,6%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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[+1]    #704 02/08/2022 09h50

Membre (2015)
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Ce portefeuille est très instructif, à plusieurs titres:

- La passivité permet cette année d’obtenir une performance très positive, à contre-courant de celle des marchés;

- Le stock-picking, puis l’oeuvre du temps,
  ont permis au portefeuille passif Newsletter de l’IH d’accueillir son premier ten-bagger,
  que tout le monde connaît et/ou utilise depuis des dizaines d’années: Microsoft!

  Elle est rentrée dans le portefeuille dès son départ (2012) et a été renforcée seulement deux fois (2012).
  La somme totale investie dans MSFT est d’approximativement 1970€, avec un taux EUR/DOL d’environ 1,3.

  La valeur actuelle de la position est de 23610€ (15,4% du ptf).

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#705 02/08/2022 11h42

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Oui mais à titre perso je procéderais à un écrémage car la position de MSFT est vraiment importante…
D’autres diraient qu’il ne faut pas le faire.
Je ne retrouve plus l’auteur ni la citation exacte, mais l’idée étant "qu’il ne faut pas enlever l’eau des belles plantes pour la donner aux fleurs coupées", i.e. dans le portefeuille arbitrer MSFT vers Telefonica, Centrica ou Vodafone…

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#706 08/08/2022 15h35

Membre (2019)
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Gallien, le 02/08/2022 a écrit :

La passivité permet cette année d’obtenir une performance très positive, à contre-courant de celle des marchés

La passivité consiste à suivre le marché, elle ne peut donc jamais performer à contre-courant du marché :-)

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#707 08/08/2022 15h48

Membre (2015)
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Mopp a écrit :

La passivité consiste à suivre le marché, elle ne peut donc jamais performer à contre-courant du marché :-)

C’est pourtant bien la preuve du contraire wink

A fin juillet, le portefeuille passif prend 9,7% depuis de début de l’année.

Or, le SP500, et l’Eurostox 50 perdent chacun 13%, et le Cac 40 perd 9%.

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[+1]    #708 08/08/2022 17h55

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Bonsoir

il faut tenir compte de l’effet change EUR USD. Le portefeuille est investi en grande partie en devises étrangères, sachant que l’EUR USD a perdu depuis le début de l’année environ 10%.

Ainsi en USD le SP500 perd 12%, mais ramené en Euro il ne perd plus que  2% environ.

Donc regarder une performance en Euro et dire qu’ on surperformé un indice exprimé en USD n’est pas pertinent. Il y a un effet de change…totalement passif qui peut être bénéfique (c’est le cas ce premier semestre) mais qui pourrait très bien s’inverser lorsque l’euro remontera.

(edit relecture 17h58)

Dernière modification par skywalker31 (08/08/2022 17h58)

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#709 04/10/2022 11h53

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Septembre 2022 (125ème mois de reporting)


I) Performance générale


Attention : Reporting concernant 2 mois (mois d’aout et de septembre)
La fin d’été fût difficile pour le portefeuille passif qui abandonne 8,87% sur aout et septembre. Néanmoins sa performance reste remarquable sur 2022 puisqu’il ne cède que 2,38% depuis le début d’année, toujours aidé par sa surpondération en valeurs $ et par l’appréciation de ce dernier (+ 152,676% depuis le 01/04/2012).
De son côté Carmignac Investissements perd 7,19% sur aout et septembre, et sa perte sur 2022 est de 19,59% (+67,90% depuis le 01/04/2012).
Enfin le tracker CW8 lâche 6,18% sur aout et septembre et affiche un recul de 11,14% depuis le début d’année (+207,86 % depuis le 01/04/2012).



II) Dividendes


1 dividende oublié sur juillet :
1) 20/07/2022 Enel 823 x 0,19€ x 0,828(PS) = 129,47€

Deux dividendes perçus sur aout :
1) 01/08/2022 General Mill 74 x 0,54$ x 0,828(PS) / 1,0225(cours €/$) = 32,36€
2) 04/08/2022 Vodafone 7884x 0,037851 £ x 0,828(PS) / 0,8439(cours €/£) = 292,79€

Cinq dividendes perçus sur septembre
1) 09/09/2022 Exxon  214x 0,88$ x 0,828(PS) / 1 (cours €/$) = 155,93€
2) 06/09/2022 J&J 20 x 1,13$ x 0,828(PS) / 0,9905  (cours €/$) = 18,85€
3) 12/09/2022 3M  15 x 1,49$ x 0,828(PS) / 1,012  (cours €/$) = 18,29€
4) 09/09/2022 Microsoft  86 x 0,62$ x 0,828(PS) / 1 (cours €/$) = 44,15€
5) 15/09/2022 Thomson Reuteurs 163 x 0,445$ x 0,828(PS) / 1 (cours €/$) = 60,06€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 1,01€ (trésorerie), +751,90 (dividendes encaissés), +2x500€  (investissement mensuel de deux mois) soit 1752,91€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier  renforcement mensuel).

Il est acheté 500 actions Telefonica au cours de 3,50€ le 04/10/2022 pour un montant total de 1750€ (500x3,5€)
Au final 3450 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen qui passe à 5,3912€.

Trésorerie restante 1752,91 – 1750= 2,91€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 04/10/2022

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,6%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________6,6%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,9%
    74 General Mills Inc (USD)____________________4,2%

~Energie (21,0%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________14,2%
   190 TotalEnergies SE___________________________6,8%

~Services financiers (15,5%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________12,3%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,1%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,2%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,2%

~Matériaux de base (4,8%) :
    55 Air Liquide________________________________4,8%

~Technologie de l'information (14,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________14,9%

~Services de télécommunication (15,8%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,6%
  8317 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,2%

~Services aux collectivités (7,5%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________4,9%
   823 Enel SpA___________________________________2,6%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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#710 01/11/2022 11h25

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2022 (126ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille passif réalise un beau mois d’octobre en progressant de 5,11%.  Sa performance sur 2022 est remarquable avec un gain de 4,82% ! (+165,5% depuis l’origine, le 01/04/2012).

De son côté Carmignac Investissements progresse de 3,05 % le mois dernier mais perd encore 17,01% sur 2022 (+73,2 % depuis l’origine, le 01/04/2012).

Enfin le tracker CW8 avance de 3,59% sur octobre, et perd 7,95 % sur les 10 premiers mois de l’année (+218,92% depuis l’origine, le 01/04/2012).


Attention : capture d’écran faite après le renforcement mensuel

II) Dividendes


2 détachements de coupon sur octobre pour un total de 201,39 € :

1) 03/10/2022 Total 190 x 0,69 = 131,10€
2) 07/10/2022 Diageo 158 x 0,4682£ x 0,828(PS) /  0,8714   (cours €/£) = 70,29€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


Suite aux échanges de la file, j’ai décidé, pour l’instant, de ne plus renforcer Centrica lors des investissements mensuels.

La cagnotte à investir est de 2,91€ (trésorerie), +201,39(dividendes encaissés), +500€  (investissement mensuel de deux mois) soit 704,30€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue (premier renforcement mensuel).

Il est acheté 587 actions Vodafone au cours de 1,026£ le 01/11/2022 pour un montant total de 703,27€ (587x 1,1616£ + 0,5% stamp duty  / 0,86088 £/€).

Au final 8904 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 1,6867€.
Trésorerie restante 704,30 – 703,27= 1,03€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/11/2022

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (15,1%) :
  3807 Tesco PLC (GBP)____________________________6,5%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________4,5%
    74 General Mills Inc (USD)____________________4,1%

~Energie (23,3%) :
   214 Exxon Mobil Corp (USD)____________________16,1%
   190 TotalEnergies SE___________________________7,2%

~Services financiers (15,0%) :
   163 Thomson Reuters Corp (CAD)________________11,8%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,2%

~Santé (3,7%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________1,3%

~Industrie (1,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________1,3%

~Matériaux de base (5,0%) :
    55 Air Liquide________________________________5,0%

~Technologie de l'information (13,6%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________13,6%

~Services de télécommunication (15,4%) :
  3450 Telefonica SA______________________________8,2%
  8904 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,2%

~Services aux collectivités (7,7%) :
  8438 Centrica PLC (GBP)_________________________5,1%
   823 Enel SpA___________________________________2,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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