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#501 01/11/2017 14h00 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2017 (67ème mois de reporting)


I) Performance générale


Très beau mois boursier pour notre portefeuille passif qui progresse de presque 4% et repasse ainsi en territoire positif sur l’année (+3,08%).
De son côté Carmignac Investissements fait du surplace sur octobre et progresse donc toujours de 4,6% depuis le 01 janvier.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_11_2017.jpg

II) Dividendes


Deux détachements de coupon sur octobre avec 131,96€ encaissés :
1) 05/10/2017 Diageo 158x0,385£x0,845(PS 15,50%)/0,89295(cours €/£) = 57,56€
2) 14/10/2017 Total 120x0,62€ = 74,40€

Par ailleurs, attribution de 4 actions gratuites Air Liquide et encaissement de 2 rompus pour 20,90€.

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 3,86€ (trésorerie) + 152,86(dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 656,72€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est l’action Centrica qui est retenue et il est acheté 341 actions au cours de 1,674£ le 01/11/2017 pour un montant total de 655,266€ (341x1,674£+0,5% de stamp duty/1,1422 cours £/€)).
Au final 2383 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,351€.

Trésorerie restante 656,72-655,27=1,45€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/11/2017

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,7%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________7,7%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,8%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,2%

~Energie (16,4%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,5%
    75 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,9%

~Services financiers (10,3%) :
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,5%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%

~Santé (6,0%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie (4,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Matériaux de base (7,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,4%

~Technologie de l'information (9,0%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,0%

~Services de télécommunication (15,5%) :
   605 Telefonica SA______________________________8,0%
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,4%

~Services aux collectivités (14,4%) :
  2838 Centrica PLC (GBP)_________________________7,9%
   823 Enel SpA___________________________________6,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#502 10/11/2017 14h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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InvestisseurHeureux a écrit :

Avez-vous le TRI indiqué par XlsPortfolio ?

Coupe de hasard ou pas, c’est incroyable de voir que le TRI tombe pil poil à 8% comme les prévisions de votre livre. Presque 6 ans, ça commence à être sympa comme période.

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#503 12/12/2017 19h59 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Un grand merci pour votre suivi, je viens de lire les 21 pages et je doit dire que j’en ai beaucoup appris.

J’ai une question vous possédez une parti de vos titres sur PEA et une autre sur CTO ? votre versement et donc fait une fois que vous avez choisi quel titre vous allez renforcer ?

Dernière modification par yinfgeu (12/12/2017 20h00)

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#504 13/12/2017 08h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Bonjour,

Je me permets une réponse @yinfgeu

C’est pourtant précisé par Shagrath.

Shagrath a écrit :

IV) Remarques

- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)

Il s’agit ici d’un portefeuille fictif, donc il y a possibilité de "s’arranger" pour le versement/enveloppe.

Dans la réalité, si vous mixez les deux enveloppes, vous devez y réfléchir avant d’effectuer le versement, mais cela ne remet pas en question la méthode, vous n’êtes pas à quelques jours près pour réaliser votre investissement mensuel.

L’inconvénient majeur est la sous-optimisation des liquidités, quelques dividendes non utilisés peuvent trainer sur les comptes espèces du CTO/PEA si vous investissez votre mensualité sur l’autre enveloppe, mais vous finirez bien par abonder l’enveloppe voisine et donc réutilisez les dividendes résiduels.

Bonne journée.


Parrain Ing Direct - Binck - Bourse Direct - Boursorama - DeGiro - Fortuneo 12470190 eBuyClub Poulpeo iGraal

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#505 14/12/2017 10h12 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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1) Excellente réponse bibike +1 !

2) En vacances fin novembre jusqu’à maintenant sans internet la Maj du portefeuille se ferra donc début janvier avec 2x500€ en investissement mensuel.

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#506 01/01/2018 12h48 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Décembre 2017 (69ème mois de reporting)


I) Performance générale


Pour mémoire le reporting n’a pas pu être fait début décembre, par conséquent  seront donc intégré dans celui de ce début janvier les mois de novembre et de décembre.
Le portefeuille régresse sur les 2 derniers mois de l’année et finit donc 2017 sur un gain modeste 1,37% contre 4,12% pour Carmignac Investissements.
Néanmoins depuis l’origine (01/04/2012) le portefeuille passif est toujours largement devant avec un gain de 66,9% (TRI de 8,10%) contre 39,5% (TRI de 5,95%).
Le portefeuille passif aura été pénalisé cette année par son importante exposition au dollar (31%) et à l’inverse par sa faible exposition aux technos.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_portefeuille_01_01_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_tri.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_devise.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_secteur.jpg

II) Dividendes


Au total 8 détachements de coupons sur novembre et décembre avec 331,70 euros encaissés :
1) 01/11/2017 General Mills 34 x 0,49$ x 0,845(PS) / 1,16165 (cours €/$) = 12,12€
2) 29/11/2017 Centrica 2838 x 0,036£ x 0,845(PS) / 0,88365  (cours €/£) = 97,70€
3) 11/12/2017 Exxon  75 x 0,77$ x 0,845(PS) / 1,17735 (cours €/$) = 41,45€
4) 12/12/2017 3M  15 x 1,175$ x 0,845(PS) / 1,17735 (cours €/$) = 12,65€
5) 12/12/2017 J&J 20 x 0,84$ x 0,845(PS) / 1,17735 (cours €/$) = 12,06€
6) 14/12/2017 Microsoft  86 x 0,42$ x 0,845(PS) / 1,17715 (cours €/$) = 25,93€
7) 14/15/2017 Telefonica 605 x 0,20€ x 0,845(PS) = 102,25€
8) 15/12/2017 Thomson Reuters 111x 0,345$ x 0,845(PS) / 1,17495 (cours €/$) = 27,54€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 1,45€ (trésorerie) + 331,70€ (dividendes encaissés) + 2x500€ (investissement mensuel du mois) soit 1333,15€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est une nouvelle fois l’action Centrica qui est retenue et il est acheté 858 actions au cours de 1,373£ le 02/01/2018 pour un montant total de 1333,10 € (858 x 1,373£+0,5% de stamp duty/ 0,88810 cours £/€)).
Au final 3696 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,166€.

Trésorerie restante 1333,15-1333,10=0,05€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/01/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (18,4%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________8,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________7,1%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,5%

~Energie (15,8%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,1%
    75 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,7%

~Services financiers (3,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,9%

~Santé (5,9%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,1%
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Technologie de l'information (14,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,0%
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,9%

~Services de télécommunication (15,1%) :
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,9%
   605 Telefonica SA______________________________7,2%

~Services aux collectivités (14,6%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________8,4%
   823 Enel SpA___________________________________6,2%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (02/01/2018 10h27)

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#507 01/01/2018 20h58 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Vous évoquez l’absence de GAfAM au sein de votre portefeuille pourtant vous êtes positionné sur Microsoft.

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#508 02/01/2018 10h24 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Oui bien vu malcom, +1 (en fait je pensais aux GAFA). J’ai corrigé le reporting.

Dernière modification par Shagrath (02/01/2018 10h24)

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#509 01/02/2018 11h08 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Janvier 2018 (70ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille commence tranquillement l’année avec une progression de 0,56%. Carmignac Investissements quant à lui démarre sur les chapeaux de roue en s’octroyant 4,76%.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_02_2018.jpg

II) Dividendes


Un seul détachement de coupon sur janvier et 73,20€ encaissés :
1) 11/01/2018  Total 120x0,61 = 73,20€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 0,05€ (trésorerie) + 73,20€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 573,25€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est une l’action Telefonica qui est retenue et il est acheté 69 actions au cours de 8,290€ le 01/02/2018 pour un montant total de 572,01€ (69 x 8,29€).
Au final 674 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen qui passe à 10,283€.

Trésorerie restante 573,25-572.01=1,24€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/02/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (17,7%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________8,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,6%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,3%

~Energie (15,9%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,2%
    75 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,6%

~Services financiers (4,0%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,0%

~Santé (5,8%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,2%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,6%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,2%
    15 3M Co (USD)________________________________4,4%

~Technologie de l'information (15,1%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,5%
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,6%

~Services de télécommunication (15,6%) :
   674 Telefonica SA______________________________8,1%
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,5%

~Services aux collectivités (14,4%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________8,2%
   823 Enel SpA___________________________________6,2%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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#510 01/02/2018 12h00 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Merci encore Shagrath pour ce suivi sans failles ! smile

Pouvez nous dire qu’elle est la valeur de part de ce portefeuille voir le graphe qui va avec et également le montant mensuel moyen des dividendes.

Edit: pour les dividendes 2433/12 => 202.75


Mon portefeuille passif Parrainage Binck me contacter

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#511 02/02/2018 08h52 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Voilà les informations demandées :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_2.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_3.jpg

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#512 03/02/2018 21h12 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Bonsoir à tous, merci pour ce suivi impressionnant ! J’ai pris plaisir à dévorer ces pages de commentaires qui me poussent à investir en bourse. La méthode "passive" me semble en effet plus accessible. La dualité CTO/PEA pour l’utilisation des dividendes me paraît un peu plus subtile.
Reste maintenant à définir un capital de départ (10000€) et un loyer mensuel (500€/1,99€ de commission chez Boursorama). De bons conseils m’ont permis d’ouvrir un PEA il y a 2 ans pour prendre date.
La question que je me pose et qui va faire tiquer certains : "Jusqu’à quand fait-on évoluer son portefeuille ?" ☺️.
Bien cordialement.

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#513 04/02/2018 08h16 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Et bien, moi je répondrai que vous le faite évoluer jusqu’à ce que votre objectif soit atteint. Dans l’absolu, pour le PEA, le mieux est aller jusqu’au 150k€ de versement (et pas de valorisation) afin de pouvoir profiter pleinement de l’avantage que ce placement offre.
Après avec 500€ par mois rien que sur le PEA, cela fait quelques années (presque 24). Il vaut mieux commencer tôt ou faire évoluer son montant d’épargne mensuelle par la suite…

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#514 04/02/2018 08h20 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Waylander a écrit :

De bons conseils m’ont permis d’ouvrir un PEA il y a 2 ans pour prendre date.

Bonjour Waylander,

J’espère que vos "bons conseils" vous ont dit qu’il fallait effectuer un versement, même modique, pour que le compteur fiscal tourne. Une simple ouverture ne suffit pas. wink

Dernière modification par Isild (04/02/2018 08h21)

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#515 04/02/2018 17h59 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Bonsoir et merci pour vos réponses.
Oui Isild le versement modique a bien été fait wink!
150k€ est un bel objectif jeamb, je préfère être prudent avec les mensualités en cas de besoin de liquidité.
Je me permettrai de donner des infos sur la constitution de mon portefeuille d’actions dans un autre post prévu à cet effet pour que la newsletter reste claire.
Bien cordialement,
Way.

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#516 04/02/2018 21h01 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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@Waylander: c’est intéréssant, je m’étais mis aussi bille en tête de remplir mon PEA mais plus je m’approche d’une possible rente (et aussi du plafond de versements il faut dire) plus je me dis qu’il faut aussi peupler un CTO justement pour voir ce que ça donne en rentier temps partiel.

Ce que je veux dire par là c’est que si nous quittons le monde du travail pour un vrai statut rentier et que nous avons misé sur PEA exclusivement, il faudra ouvrir la brèche et le premier retrait ne permettra plus de remettre dessus (l’approche ne me semble pas suffisamment flexible).
Le PEA est indéniablement la meilleurs enveloppe pour capitaliser sur le long terme mais plus j’y pense plus je me dis qu’il faut aussi construire en parallèle un CTO (ou de l’immobilier ou peu importe) pour avoir une source de revenus autre que le seul PEA.
Tout cela pour dire que moi aussi je réduit la voilure sur le PEA et commence largement à mettre sur le CTO en fonds capitalisants car c’est sans doute cette poche que j’utiliserai en premier, avec mon brave PEE aux performances médiocre (et la flat tax va dans le bon sens).
Concernant le PEA il est probable que ce soit mes enfants qui en fassent usage (enfants que je n’ai pas encore, c’est vous dire l’horizon de placement).

Dernière modification par Dooffy (04/02/2018 21h03)


Bien à vous, Dooffy

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#517 05/02/2018 10h10 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Comme je l’ai déjà indiqué dans ma file sur mon portefeuille personnel :

Pourquoi ouvrir un CTO en plus d’un PEA ?

1) Pour diversifier géographiquement et en devises (limiter le risque "France" et "Europe"…)

2) Un PEA est limité à 150 000€ de versement.
Un jour ou l’autre avec l’ambition d’être rentier vous serez au plafond et devrez ouvrir un CTO de toute manière pour pouvoir continuer à investir en actions et maintenir la part "actions" de votre allocation d’actif…Autant commencer dès le départ avec un PEA et un CTO et avoir une bonne diversification plutôt que de n’être qu’européen avec un PEA pendant 5 / 10 / 15 ans (jusqu’à 150 000 de versement ) puis  n’investir qu’après que dans son CTO…

3) Si vous êtes faiblement imposé (une fois petit rentier c’est le cas), avec les 40% d’abattement sur les dividendes le frottement fiscal du CTO est faible.

4) Pour les foncières (US ou autres du reste puisqu’elles ne sont plus admises dans un PEA)

5) Dans un PEA pas de récupération des prélèvements à la source étrangers contrairement aux CTO

6) Certains type de sociétés n’ont pas d’équivalent dans l’univers d’un PEA (GAFAM…)

7) Plus spécifiquement concernant les sociétés US celles-ci ont généralement des caractéristiques remarquables :
- Un management orienté vers la création de valeur pour les actionnaires
- La présence de nombreux "dividend aristocrats"
- Des Moats
- Elles permettent une diversification géographique, en devise
- Elles évoluent dans un environnement fiscal plus stable et favorable
- La culture pro business et l’environnement politique et social plus sécurisé (on ne lynche pas médiatiquement un Exxon pour ses profits alors qu’un Total l’est en France…)
- les dividendes trimestriels

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#518 01/03/2018 11h46 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Février 2018 (71ème mois de reporting)


I) Performance générale


Le portefeuille a assez fortement subi la correction du début février et il finit le mois à -3,93%. Carmignac Investissements, quant à lui, a mieux limité la casse et il ne concède que 2,15%. Il accroit donc son delta de performance sur 2018 (+2,50% contre -3,44%) par rapport à notre portefeuille passif.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_03_2018.jpg

II) Dividendes


Deux détachements de coupon ce mois-ci :

1) 01/02/2018 General Mill 34 x 0,49$ x 0,828 / 1,25035 (cours €/$)= 11,03€
2) 02/02/2018 Vodafone 2036 x 0,0424£ x 0,828 / 0,87675 (cours €/£)= 84,60€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 1,24€ (trésorerie) + 95,63€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 596,87€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Exxon Mobil qui est retenue et il est acheté 9 actions au cours de 75,740$ le 01/03/2018 pour un montant total de 559,30€ (9 x 75,740$ / 1,21877 parité €/$).

Au final 84 actions Exxon Mobil détenues avec un PRU moyen qui passe à 67,560€.

Trésorerie restante 596,87-559,30=37,57€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/03/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (17,6%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________9,0%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,5%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,1%

~Energie (16,1%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,3%
    84 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,8%

~Services financiers (4,1%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,1%

~Santé (5,6%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,2%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,1%
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Technologie de l'information (15,3%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,9%
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,4%

~Services de télécommunication (15,0%) :
   674 Telefonica SA______________________________8,0%
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,0%

~Services aux collectivités (14,8%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________9,0%
   823 Enel SpA___________________________________5,9%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,1%

Fait avec XlsPortfolio

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#519 03/04/2018 12h12 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mars 2018 (72ème mois de reporting)


I) Performance générale


Encore un mois difficile pour le portefeuille puisque que celui-ci enregistre une baisse de 2,65% contre seulement -1,87% pour Carmignac Investissements.
Ce dernier accroit donc une nouvelle fois son delta de performance sur 2018 (+0,60% contre -6%) par rapport à notre portefeuille passif.
Néanmoins depuis l’origine il y a 6 ans, le portefeuille passif garde l’avantage avec un gain annualisé de 6% contre 5,80% pour son benchmark.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_03_04_2018.jpg

II) Dividendes


Comme toujours beau mois de mars concernant les dividendes avec 5 détachements de coupon pour un montant total de 118,49€.

1) 08/03/2018 Microsoft 86 x 0,42$ x 0,828 (PS) / 1,232 (cours €/$) = 24,28€
2) 09/03/2018 Exxon Mobil 84 x 0,77$ x 0,828 (PS) / 1,232(cours €/$) = 43,47€
3) 12/03/2018 3M 15 x 1,36$ x 0,828 (PS) / 1,23(cours €/$) = 13,73€
4) 13/03/2018 Johnson et Johnson 20 x 0,84$ x 0,828 (PS)  / 1,232 (cours €/$) = 11,29€
5) 15/03/2018 Thomson Reuters 111 x 0,345$ x 0,828 (PS) / 1,233(cours €/$) = 25,72€

On peut noter que la hausse des prélèvements sociaux et l’évolution défavorable de la parité €/$ ont eu un effet négatif supérieur à l’effet positif généré par les hausses de dividendes puisque que l’année dernière le cumul des dividendes de ces 5 sociétés avait généré un gain total de 123,49€.

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 37,57€ (trésorerie) + 118,49 (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 656,06€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue et il est acheté 296 actions au cours de 1,926£ le 03/04/2018 pour un montant total de 655,29€ (296 x 1,9262 +0,5% stamp duty/ 0,87443
parité €/£).

Au final 2332 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,268€.

Trésorerie restante 656,06-655,29=0,77€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 03/04/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (17,5%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________9,0%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,6%
    34 General Mills Inc (USD)____________________1,9%

~Energie (16,2%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,6%
    84 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,6%

~Services financiers (3,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,9%

~Santé (5,5%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,1%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,4%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (10,9%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________6,9%
    15 3M Co (USD)________________________________4,0%

~Technologie de l'information (14,8%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,4%
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,3%

~Services de télécommunication (16,0%) :
   674 Telefonica SA______________________________8,2%
  2332 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,8%

~Services aux collectivités (15,2%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________9,0%
   823 Enel SpA___________________________________6,2%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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#520 02/05/2018 08h51 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Avril 2018 (73ème mois de reporting)


I) Performance générale


Après un premier trimestre calamiteux avec 6% de baisse, le portefeuille passif effectue un mois d’avril spectaculaire et progresse de 8% !
Il repasse ainsi dans le vert sur 2018 (+1,54%) et se rapproche de la performance de Carmignac Investissements (+2,5%).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_02_05_2018.jpg

II) Dividendes


Deux détachements en avril et un rattrapage de mars pour un montant total de 159,23€

1) 07/04/2018 Diageo 158 x 0,249£ x 0,828(PS) / 0,8740(cours €/£) = 37,27€
2) 16/04/2018 Total  120 x 0,62€ = 74,40€
3) 08/03/2018 Novartis 24 x 2,80 CHF x 0,828(PS) / 1,17(cours €/CHF) = 47,56€

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 0,77€ (trésorerie) + 159,23 (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 660€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Thomson Reuteurs qui est retenue et il est acheté 19 actions au cours de 51,640 $CAD le 02/05/2018 pour un montant total de 636,57€ (19x 51,640$CAD / 1,53941(cours €/$CAD)).

Au final 130 actions Thomson Reuteurs détenues avec un PRU moyen qui passe à 28,426€.

Trésorerie restante 660 - 636,57 = 23,43€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/05/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (17,8%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________9,5%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,6%
    34 General Mills Inc (USD)____________________1,7%

~Energie (16,4%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,8%
    84 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,6%

~Services financiers (3,6%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,6%

~Santé (5,1%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,9%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,2%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (10,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,0%
    15 3M Co (USD)________________________________3,4%

~Technologie de l'information (15,7%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,6%
   130 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,1%

~Services de télécommunication (15,8%) :
   674 Telefonica SA______________________________8,0%
  2332 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,8%

~Services aux collectivités (15,2%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________9,1%
   823 Enel SpA___________________________________6,1%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,2%

Fait avec XlsPortfolio

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#521 02/06/2018 09h03 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Mai 2018 (74ème mois de reporting)


I) Performance générale


Après un mois d’avril spectaculaire (+ 8%), le portefeuille passif réussit à enchainer un bon mois de mai en grappillant 0,62%. Sa progression sur 2018 s’établit donc à 2,19% contre +3,39% pour Carmignac Investissements.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_06_2018.gif

II) Dividendes


Seulement deux détachements de coupon sur mai  pour un montant total de 144,49€.

1) 01/05/2018 General Mills 34 x 0,49$ x 0,828(PS) / 1,199(cours €/$) = 11,50€
2) 30/05/2018 Air Liquide 46 x 2,891€ (2,65+10%) = 132,99 €

MMM DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 23,23€ (trésorerie) + 144,49 (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 667,72€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Telefonica qui est retenue et il est acheté 87 actions au cours de 7,625€ le 01/06/2018 pour un montant total de 663,38€ (87 x 7,625€)

Au final 761 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen qui passe à 9,979€

Trésorerie restante 667,72 – 633,38 = 4,34€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/06/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (18,5%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________9,9%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,8%
    34 General Mills Inc (USD)____________________1,7%

~Energie (16,9%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,8%
    84 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________8,2%

~Services financiers (3,7%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,7%

~Santé (5,0%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,9%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,2%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (10,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________6,9%
    15 3M Co (USD)________________________________3,6%

~Technologie de l'information (16,3%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________10,3%
   130 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,0%

~Services de télécommunication (15,2%) :
   761 Telefonica SA______________________________8,0%
  2332 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,2%

~Services aux collectivités (13,9%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________8,5%
   823 Enel SpA___________________________________5,4%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec [url=http://www.devenir-rentier.fr/XlsPortfolio]XlsPortfolio[/url]

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#522 02/07/2018 11h58 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juin 2018 (75ème mois de reporting)

I) Performance générale

Après un mois d’avril spectaculaire (+ 8%), et + 0,62% en mai, le portefeuille passif parvient à enchainer un troisième mois consécutif de hausse en progressant de 0,97%. Sa hausse sur 2018 s’établit donc à 2,77% contre +3,04% pour Carmignac Investissements.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_07_2018.gif
Remarque : capture d’écran réalisée après le réinvestissement mensuel du 02 juillet 2018

II) Dividendes

Comme chaque année le mois de juin est un excellent mois concernant les dividendes puisque 9 sociétés sur les 16 du portefeuille ont procédé à un détachement de coupon pour un montant total de 673,41€ !

1) 11/06/2018 Exxon Mobil 84 x 0,82$ x 0,828 (PS)/ 1,175 (cours €/$) = 48,54€
2) 12/06/2018 3M 15 x 1,36$ x 0,828 (PS) / 1,175 (cours €/$) = 14,38€
3) 12/06/2018 Johnson et Johnson 20 x 0,9$ x 0,828(PS) / 1,175 (cours €/$)  = 12,68€
4) 14/06/2018 Microsoft 86 x 0,42$ x 0,828 (PS)/ 1,158 (cours €/$)  = 25,83€
5) 15/06/2018 Thomson Reuters 130 x 0,345$ x 0,828 (PS) / 1,158 (cours €/$) = 32,07€
6) 15/06/2018 Telefonica 761x 0,20€ x 0,828 (PS) = 126,02€
7) 22/06/2018 Tesco 761x 0,020£ x 0,828 (PS) / 0,881(cours€/£) = 47,97€
8) 28/06/2018 Total 120 x 0,62€ = 74,40 €
9) 29/06/2018 Centrica 2552 x 0,084£ x 0,828 (PS) / 0,8818  (cours€/£) = 291,52€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 4,34€ (trésorerie) + 673,41 (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 1 177,75€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Vodafone qui est retenue et il est acheté 567actions au cours de 1,829£ le 02/07/2018 pour un montant total de 1177,66 € (567 x 1,829 / 0,885€ +0.5% de stamp duty)

Au final 2899 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,231€.

Trésorerie restante 1177,75 – 1177,66 = 0,09€

IV) Remarques

- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/07/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (18,6%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)___________________________10,2%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,6%
    34 General Mills Inc (USD)____________________1,8%

~Energie (16,6%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,5%
    84 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________8,2%

~Services financiers (3,5%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,5%

~Santé (5,0%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________2,9%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,1%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (10,2%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________6,7%
    15 3M Co (USD)________________________________3,5%

~Technologie de l'information (16,1%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________10,0%
   130 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,2%

~Services de télécommunication (15,7%) :
  2899 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,2%
   761 Telefonica SA______________________________7,5%

~Services aux collectivités (14,3%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________9,0%
   823 Enel SpA___________________________________5,3%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#523 02/08/2018 08h18 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Juillet 2018 (76ème mois de reporting)


I) Performance générale


On ne l’arrête plus ! Après 8% en avril, 0,62% en mai et 0,97% en juin, le portefeuille passif s’octroie un joli +2,15% en juillet et atteint de ce fait sa plus haute VL ! Sa hausse sur 2018 s’établit donc à 4,93% et il repasse devant Carmignac Investissements qui lui est à +2,87% sur l’année après un mauvais mois de juillet.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_08_2018.gif

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_08_2018_n2.gif

II) Dividendes


Comme chaque année le mois de juillet est vierge en ce qui concerne les encaissements de dividendes.

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 0,09€ (trésorerie) + 0€ (dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 500,09€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est la société Thomson Reuteurs qui est retenue et il est acheté 14 actions au cours de 53,800 CAD le 02/08/2018 pour un montant total de 496,84 € (14 x 53,800 / 1,51599 parité CAD/€).

Au final 144 actions Thomson Reuteurs détenues avec un PRU moyen qui passe à 29,11286 CAD

Trésorerie restante 500,09 – 496,84 = 3,25€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 17,20% >01/01/2018)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40% sur les dividendes
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 02/08/2018

~Consommation discrétionnaire (6,8%) :
   144 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,8%

~Consommation de base (18,2%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________9,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,6%
    34 General Mills Inc (USD)____________________1,8%

~Energie (16,6%) :
   120 Total SA___________________________________8,9%
    84 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,7%

~Services financiers (3,6%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,6%

~Santé (5,3%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,0%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,3%

~Industrie (3,5%) :
    15 3M Co (USD)________________________________3,5%

~Matériaux de base (6,7%) :
    46 Air Liquide________________________________6,7%

~Technologie de l'information (10,4%) :
    86 Microsoft Corp (USD)______________________10,4%

~Services de télécommunication (15,8%) :
  2899 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,0%
   761 Telefonica SA______________________________7,8%

~Services aux collectivités (13,0%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________8,0%
   823 Enel SpA___________________________________5,0%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

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#524 30/08/2018 12h07 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Bonjour, je suis très intéressée par votre approche et j’aimerais la suivre. Que conseillez-vous pour "prendre le train en marche" ? Repartir de votre portefeuille actuel en le répliquant, ou composer un nouveau portefeuille avec les données de marché actuelles ? Dans le premier cas c’est facile car je ne dois pas me casser la tête pour sélectionner les valeurs. Dans le second cas comment choisir les valeurs de départ ? Je vous remercie d’avance pour votre retour.

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#525 30/08/2018 12h18 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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