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Forums des investisseurs heureux

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#501 01/11/2017 15h00 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2017 (67ème mois de reporting)


I) Performance générale


Très beau mois boursier pour notre portefeuille passif qui progresse de presque 4% et repasse ainsi en territoire positif sur l’année (+3,08%).
De son côté Carmignac Investissements fait du surplace sur octobre et progresse donc toujours de 4,6% depuis le 01 janvier.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_11_2017.jpg

II) Dividendes


Deux détachements de coupon sur octobre avec 131,96€ encaissés :
1) 05/10/2017 Diageo 158x0,385£x0,845(PS 15,50%)/0,89295(cours €/£) = 57,56€
2) 14/10/2017 Total 120x0,62€ = 74,40€

Par ailleurs, attribution de 4 actions gratuites Air Liquide et encaissement de 2 rompus pour 20,90€.

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 3,86€ (trésorerie) + 152,86(dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 656,72€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est l’action Centrica qui est retenue et il est acheté 341 actions au cours de 1,674£ le 01/11/2017 pour un montant total de 655,266€ (341x1,674£+0,5% de stamp duty/1,1422 cours £/€)).
Au final 2383 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,351€.

Trésorerie restante 656,72-655,27=1,45€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/11/2017

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,7%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________7,7%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,8%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,2%

~Energie (16,4%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,5%
    75 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,9%

~Services financiers (10,3%) :
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,5%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%

~Santé (6,0%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie (4,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Matériaux de base (7,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,4%

~Technologie de l'information (9,0%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,0%

~Services de télécommunication (15,5%) :
   605 Telefonica SA______________________________8,0%
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,4%

~Services aux collectivités (14,4%) :
  2838 Centrica PLC (GBP)_________________________7,9%
   823 Enel SpA___________________________________6,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#502 10/11/2017 14h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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InvestisseurHeureux a écrit :

Avez-vous le TRI indiqué par XlsPortfolio ?

Coupe de hasard ou pas, c’est incroyable de voir que le TRI tombe pil poil à 8% comme les prévisions de votre livre. Presque 6 ans, ça commence à être sympa comme période.

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#503 12/12/2017 19h59 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Un grand merci pour votre suivi, je viens de lire les 21 pages et je doit dire que j’en ai beaucoup appris.

J’ai une question vous possédez une parti de vos titres sur PEA et une autre sur CTO ? votre versement et donc fait une fois que vous avez choisi quel titre vous allez renforcer ?

Dernière modification par yinfgeu (12/12/2017 20h00)

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#504 13/12/2017 08h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Bonjour,

Je me permets une réponse @yinfgeu

C’est pourtant précisé par Shagrath.

Shagrath a écrit :

IV) Remarques

- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)

Il s’agit ici d’un portefeuille fictif, donc il y a possibilité de "s’arranger" pour le versement/enveloppe.

Dans la réalité, si vous mixez les deux enveloppes, vous devez y réfléchir avant d’effectuer le versement, mais cela ne remet pas en question la méthode, vous n’êtes pas à quelques jours près pour réaliser votre investissement mensuel.

L’inconvénient majeur est la sous-optimisation des liquidités, quelques dividendes non utilisés peuvent trainer sur les comptes espèces du CTO/PEA si vous investissez votre mensualité sur l’autre enveloppe, mais vous finirez bien par abonder l’enveloppe voisine et donc réutilisez les dividendes résiduels.

Bonne journée.


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#505 14/12/2017 10h12 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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1) Excellente réponse bibike +1 !

2) En vacances fin novembre jusqu’à maintenant sans internet la Maj du portefeuille se ferra donc début janvier avec 2x500€ en investissement mensuel.

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#506 01/01/2018 12h48 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Décembre 2017 (69ème mois de reporting)


I) Performance générale


Pour mémoire le reporting n’a pas pu être fait début décembre, par conséquent  seront donc intégré dans celui de ce début janvier les mois de novembre et de décembre.
Le portefeuille régresse sur les 2 derniers mois de l’année et finit donc 2017 sur un gain modeste 1,37% contre 4,12% pour Carmignac Investissements.
Néanmoins depuis l’origine (01/04/2012) le portefeuille passif est toujours largement devant avec un gain de 66,9% (TRI de 8,10%) contre 39,5% (TRI de 5,95%).
Le portefeuille passif aura été pénalisé cette année par son importante exposition au dollar (31%) et à l’inverse par sa faible exposition aux technos.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_portefeuille_01_01_2018.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_tri.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_devise.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_secteur.jpg

II) Dividendes


Au total 8 détachements de coupons sur novembre et décembre avec 331,70 euros encaissés :
1) 01/11/2017 General Mills 34 x 0,49$ x 0,845(PS) / 1,16165 (cours €/$) = 12,12€
2) 29/11/2017 Centrica 2838 x 0,036£ x 0,845(PS) / 0,88365  (cours €/£) = 97,70€
3) 11/12/2017 Exxon  75 x 0,77$ x 0,845(PS) / 1,17735 (cours €/$) = 41,45€
4) 12/12/2017 3M  15 x 1,175$ x 0,845(PS) / 1,17735 (cours €/$) = 12,65€
5) 12/12/2017 J&J 20 x 0,84$ x 0,845(PS) / 1,17735 (cours €/$) = 12,06€
6) 14/12/2017 Microsoft  86 x 0,42$ x 0,845(PS) / 1,17715 (cours €/$) = 25,93€
7) 14/15/2017 Telefonica 605 x 0,20€ x 0,845(PS) = 102,25€
8) 15/12/2017 Thomson Reuters 111x 0,345$ x 0,845(PS) / 1,17495 (cours €/$) = 27,54€

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 1,45€ (trésorerie) + 331,70€ (dividendes encaissés) + 2x500€ (investissement mensuel du mois) soit 1333,15€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est une nouvelle fois l’action Centrica qui est retenue et il est acheté 858 actions au cours de 1,373£ le 02/01/2018 pour un montant total de 1333,10 € (858 x 1,373£+0,5% de stamp duty/ 0,88810 cours £/€)).
Au final 3696 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,166€.

Trésorerie restante 1333,15-1333,10=0,05€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/01/2018

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (18,4%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________8,8%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________7,1%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,5%

~Energie (15,8%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,1%
    75 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,7%

~Services financiers (3,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,9%

~Santé (5,9%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,4%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (11,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,1%
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Technologie de l'information (14,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,0%
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________5,9%

~Services de télécommunication (15,1%) :
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,9%
   605 Telefonica SA______________________________7,2%

~Services aux collectivités (14,6%) :
  3696 Centrica PLC (GBP)_________________________8,4%
   823 Enel SpA___________________________________6,2%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

Dernière modification par Shagrath (02/01/2018 10h27)

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#507 01/01/2018 20h58 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Vous évoquez l’absence de GAfAM au sein de votre portefeuille pourtant vous êtes positionné sur Microsoft.

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#508 02/01/2018 10h24 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

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Oui bien vu malcom, +1 (en fait je pensais aux GAFA). J’ai corrigé le reporting.

Dernière modification par Shagrath (02/01/2018 10h24)

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