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#501 01/11/2017 15h00 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   175 

Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’Investisseur Heureux – Octobre 2017 (67ème mois de reporting)


I) Performance générale


Très beau mois boursier pour notre portefeuille passif qui progresse de presque 4% et repasse ainsi en territoire positif sur l’année (+3,08%).
De son côté Carmignac Investissements fait du surplace sur octobre et progresse donc toujours de 4,6% depuis le 01 janvier.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/1218_capture_01_11_2017.jpg

II) Dividendes


Deux détachements de coupon sur octobre avec 131,96€ encaissés :
1) 05/10/2017 Diageo 158x0,385£x0,845(PS 15,50%)/0,89295(cours €/£) = 57,56€
2) 14/10/2017 Total 120x0,62€ = 74,40€

Par ailleurs, attribution de 4 actions gratuites Air Liquide et encaissement de 2 rompus pour 20,90€.

MMM  DEO ENLAY XOM GIS JNJ MSFT NVS TEF TSCO TRI TOT VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois


La cagnotte à investir est de 3,86€ (trésorerie) + 152,86(dividendes encaissés) + 500€ (investissement mensuel du mois) soit 656,72€.

En respectant la limite des 7,50% de pondération maximum par ligne avant renforcement mensuel, c’est l’action Centrica qui est retenue et il est acheté 341 actions au cours de 1,674£ le 01/11/2017 pour un montant total de 655,266€ (341x1,674£+0,5% de stamp duty/1,1422 cours £/€)).
Au final 2383 actions Centrica détenues avec un PRU moyen qui passe à 2,351€.

Trésorerie restante 656,72-655,27=1,45€

IV) Remarques


- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière de 0,3% sur les plus grandes capitalisations françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versements de 150 000 € déjà atteint)
- Stamp duty de 0.5% sur l’achat des actions anglaises

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois


RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 01/11/2017

~Consommation discrétionnaire :
n/a

~Consommation de base (16,7%) :
  2552 Tesco PLC (GBP)____________________________7,7%
   158 Diageo PLC (GBP)___________________________6,8%
    34 General Mills Inc (USD)____________________2,2%

~Energie (16,4%) :
   120 TOTAL SA___________________________________8,5%
    75 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________7,9%

~Services financiers (10,3%) :
   111 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,5%
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________3,8%

~Santé (6,0%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________3,5%
    24 Novartis AG (CHF)__________________________2,5%

~Industrie (4,3%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,3%

~Matériaux de base (7,4%) :
    46 Air Liquide SA_____________________________7,4%

~Technologie de l'information (9,0%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________9,0%

~Services de télécommunication (15,5%) :
   605 Telefonica SA______________________________8,0%
  2036 Vodafone Group PLC (GBP)___________________7,4%

~Services aux collectivités (14,4%) :
  2838 Centrica PLC (GBP)_________________________7,9%
   823 Enel SpA___________________________________6,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec XlsPortfolio

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#502 10/11/2017 14h43 → Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'investisseur heureux

Membre
Réputation :   

InvestisseurHeureux a écrit :

Avez-vous le TRI indiqué par XlsPortfolio ?

Coupe de hasard ou pas, c’est incroyable de voir que le TRI tombe pil poil à 8% comme les prévisions de votre livre. Presque 6 ans, ça commence à être sympa comme période.

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