Suivez les discussions sur : Twitter Facebook RSS   Abonnez-vous à la newsletter : Newsletters   Utilisez la recherche : 
Membres  |  Mission

Forums des investisseurs heureux

Discussions courtoises et réfléchies sur l'investissement patrimonial pour s'enrichir, générer une rente et atteindre l'indépendance financière

Vous n'êtes pas identifié : inscrivez-vous pour échanger et participer aux discussions !

#1 29/10/2018 15h03 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   129 

Depuis le début de l’année, les taux US sont à la hausse, à 2,25% au moment d’écrire ces lignes.

Historiquement, j’utilisais le iShares Ultra Short-Term Bond ETF qui investi sur des obligs corporate (IG) de très court terme pour avoir une duration effective de 6 mois. A date, on a un rendement à maturité du portefeuille de 2,79%. Les frais de gestion sont de 0,08%.

Cependant, il n’est pas UCITS, et donc n’est plus tradable sur Interactive Brokers. De plus, il est distribuant, ce qui implique la retenue de 15% des US. Je cherche donc une alternative.

Chez Amundi, ils n’ont rien à part du Gov 1-3 ans mais plus cher que la concurrence. Cela dit, il est capitalisant : AMUNDI US TREASURY 1-3 UCITS ETF - USD (C) sensibilité de 1,81 et rendement à terme de 2,81%. L’écart historique est de 0,2%/an (frais de gestion prévus de 0,14%).

Chez Lyxor :
- Lyxor Smart Cash USD UCITS ETF : Ca donne plus que les fed funds, mais le mécanisme me semble complexe et peu résilient si un jour il y a de la tension sur la liquidité $.
- Lyxor Fed Funds US Dollar Cash UCITS ETF - Acc : ne va pas plus loin que les fed funds au jour le jour frais de gestion de 0,1%.

Bref, je n’ai rien trouvé qui prend un risque de crédit corporate investment grade en restant sur une durée courte (<2-3 ans).

Des idées?

Dernière modification par JesterInvest (29/10/2018 15h03)

Mots-clés : dollars, monétaire, obligataire court terme

Hors ligne

 

#2 29/10/2018 15h52 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Réputation :   13 

Peut-être celui-ci ?

iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF
ISIN IE00BCRY6227

iShares USD Ultrashort Bond UCITS ETF

Tetrapil

Hors ligne

 

#3 29/10/2018 17h15 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Top 50 Réputation
Réputation :   215 

Je suggère plutôt ERNA:LN, même produit - iShares $ Ultrashort Bond UCITS ETF - mais capitalisant.

Isin IE00BGCSB447


If you're not growing, you're dying.

Hors ligne

 

#4 29/10/2018 18h50 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   129 

Super, par habitude, je n’ai jamais regardé iShares en Europe !

Pour ceux qui se poserait la question, vu que l’ETF est surtout coté à Londres, il n’y a pas, a priori, de droit de timbre dessus ("abolition of stamp duty on ETFs that incorporate overseas in February 2007")

Hors ligne

 

#5 29/10/2018 19h26 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Réputation :   30 

Bonsoir,
Je patauge dés qu’on parle d’obligations.
Pourriez vous me dire si c’est une bonne idée de se servir de cet etf  pour les liquidités du cto ?
( Au lieu de fonctionner avec un fond € d’AV qui sert de réserve de cash )

Dernière modification par langoisse (29/10/2018 19h42)

Hors ligne

 

#6 29/10/2018 20h08 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Réputation :   17 

C’est une bonne idée de prendre , un ETF qui offre entre 2.5 à 3% de rendement , les Tbons 1-3 ans Us dans les 2 cas suivant :

-Vous voulez un rendement sans risque meilleur que la zone Europe, japon et vous n’êtes pas impacté par le taux de change.

- Vous avez un compte multi devise et vous voulez diversifiez vos placements.

Si le taux de change vous est défavorable vous allez perdre vos bénéfices et le taux de change est assez haut pour le dollar par rapport à la moyenne historique.

Hors ligne

 

#7 29/10/2018 21h01 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   72 

JesterInvest a écrit :

Cependant, il n’est pas UCITS, et donc n’est plus tradable sur Interactive Brokers. De plus, il est distribuant, ce qui implique la retenue de 15% des US. Je cherche donc une alternative.

Bonjour JesterInvest,

Excusez-moi de détourner le sujet mais j’ai une question.
La retenue sur dividende est un sujet que je ne maîtrise pas bien. Qu’est-ce que cela implique exactement ? Ou peut-on le voir dans le relevé IB ? Comment doit-on le déclarer aux impôts ?

Parce que personnellement, je me suis pas pris la tête cette année avec le relevé IB, pour les impôts j’ai juste additionné plus-values, moins-values, dividendes, coupons… Je me demande si j’ai pas fait une connerie. big_smile

Merci

Dernière modification par Lazard (30/10/2018 00h25)

Hors ligne

 

#8 29/10/2018 22h53 → Quel ETF UCITS quasi-monétaire USD $ pour ses liquidités ? (dollars, monétaire, obligataire court terme)

Membre
Top 100 Réputation
Réputation :   129 

@langoisse : Ce fonds a peu de risque, une hausse des taux n’a pas vraiment d’impact (surtout si vous comptez l’utiliser plus de 6 mois) et le risque de crédit existe, mais me semble très réduit. Il y a certes 50% de financières. Le plus gros risque pour nous est celui de la devise. A vous de voir.

@Lazard : La retenue peut être remboursée par l’état français, mais je n’ai jamais remplis le document (qui est aussi bordélique que l’on peut le penser), j’ai choisis d’éviter ceci et de réduire le montant des dividendes avec retenue (et je suis fainéant). J’écris d’ailleurs dans al déclaration que je leur en fait cadeau. A voir le montant pour cette année. J’ai quand même remplis le W-9 qui me permet d’être retenu à 15% et pas à 30% !

Vous avez toute l’info dans ’Withholding tax", je ne saurais vous dire s’il faut déclarer le brut ou le net, je vérifie chaque année puis j’oublie :
https://www.devenir-rentier.fr/uploads/343_with.jpg

Hors ligne

 

Pied de page des forums

Propulsé par FluxBB
Hébergé par Arcustech