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[+4]    #1 10/10/2018 21h59

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Je vais tenter ici de faire un suivi de mon PEA, principalement basé sur des ETF et méthode lazy.

Etat des lieux au 10/10/2018, soit un peu plus d’un an après l’ouverture

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_etf1.jpg

Réflexions :
Concernant les ETF et vu le faible montant que je peux apporter, je pense que j’aurai tout intérêt à simplifier et limiter les frais en partant sur une seule ligne de World capitalisant.

Concernant les actions, ce n’était pas dans ma stratégie de départ, mais je n’ai pas résisté et me suis dispersé :-)
Bref Sanofi, était un achat impulsif, partant du principe que c’est une action "aristo", mais étant en phase de capitalisation, je crois que j’aurais dû éviter pour l’instant.
Kalray, a été acheté, car je pense que c’est une boite qui peut avoir du succès dans les années à venir, mais ceci sans analyse sérieuse, juste parce que je m’intéresse à ce domaine et que j’ai été attiré par quelques articles … elle a d’ailleurs plongé de près de 30% et j’en ai profité pour renforcer ce mois-ci .

Mots-clés : etf, lazy, pea, portefeuille


« On ne résout pas un problème avec les modes de pensée qui l’ont engendré. »

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#2 11/10/2018 23h02

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C’est déjà un bon comportement de renforcer une ligne en baisse plutôt que de se précipiter à solder.
Espérons que l’avenir vous récompensera.


Parrain : Mintos, YomoniNalo Grisbee, N26, Revolut.

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[+1]    #3 05/11/2018 21h25

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Point au 05/11/2018 :

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_20181105.png

Comme pour beaucoup le mois d’octobre a subi une chute globale, mais finalement, pas si catastrophique qu’elle aurait pu sembler au premier abord.

Renforcement sur les émergent et un tout petit peu sur Kalray pour faire baisser le PRU.


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#4 06/12/2018 20h35

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Point au 6/12/2018 :

Grosse chute ce mois ci, juste un petit renforcement sur Kalray.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_pea122.jpg

2019 verra la mise en place d’une stratégie plus simple, et je l’espère plus efficiente.
Moins de lignes ETF, avec juste un World (80%), un Emergent (10%), et un immobilier(10%).
Je continuerai a acheter régulièrement, mais plutôt tous les 2 moi, pour approcher des 500€ et ainsi limiter les frais.


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#5 10/01/2019 21h57

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Comme annoncé précédemment, changement de stratégie, et simplification dans le but de diminuer les frais d’achats car j’avais tendance à acheter de petits montants alors que j’ai tout intérêt a approcher au maximum des 500€.
Nouvelle cible à 10% Émergents,  10% Immobilier et 80% World.

Ce mois ci achat de 2 World Amundi pour 493€, je prendrai du Lyxor quand Amundi passera les 250 € et ne passera donc plus dans les 1.99€ de frais pour les achats < 500€ de Boursorama.


https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_2019-01-10_21_48_00-_pea.jpg


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#6 03/02/2019 12h10

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5ème mois de reporting, et bonne nouvelle, après avoir frôlé les -10% par moments, mon PEA repasse globalement dans le vert avec une perf globale de +2.37%

Pas de grands mouvements ce mois ci, un versement de 250€ et des coupons pour 1.5€ environ. Aucune vente ni achat.

Cette période de turbulences aura au moins eu le mérite de me tester psychologiquement, et ma foi, j’ai plutôt bien dormi et ne me suis pas inquiété plus que ça. Suis aussi content d’avoir eu le bon réflexe de racheter du Kalray quand il était à -20% par rapport à mon premier point d’entrée, ça paye aujourd’hui.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_pea_2019-02-03_11_54_36.jpg

Je réfléchis à une stratégie introduisant une partie "aristocrate des dividendes" dans mon portefeuille, juste pour le plaisir de les voir tomber régulièrement, mais ce n’est pas encore complètement clair. Et surtout peut-être un peu prématuré …

à suivre …

Dernière modification par Mali49 (03/02/2019 12h51)


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#7 04/03/2019 21h48

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Ce mois ci début de la simplification sur les ETF, vente de l’Amundi S&P500 avec une plus value de 15%.
Aussitôt réinvestis en ETF World Lyxor et ouverture d’une ligne Evolis avec l’achat de 10 actions.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_pea0319.png

Globalement une belle remontée, peut-être un peu trop rapide pour être vraiment durable !


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#8 03/04/2019 13h17

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On continue dans la lignée, le portefeuille à retrouvé de belles couleurs, puisque toutes les lignes remontent sauf Kalray qui lui se prend une belle claque en passant de +13% à -2%, mais c’est une valeur assez volatile, et ceci n’est qu’un cliché instantané de début de mois.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_2019-04-03_13_03_57.png

Autre fait remarquable, l’ouverture d’une AV, j’ai profité d’une offre avec 150€ offerts pour l’ouverture.
Elle est actuellement alimentée avec 3500€ à 75% en fonds euros 25% ETF (dont il faudra que je me penche plus sérieusement sur la répartition à l’avenir).


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#9 02/05/2019 21h23

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Mon PEA a 21 mois, détail des opérations du mois dernier.

Vente de la ligne ETF RUSSEL 2K (pour 394€ soit +10%), toujours dans la logique de simplification, pour racheter du World (500€).
Et Versement de 250€.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_2019-05-02_21_19_24.png

Un mois d’Avril très positif, puisque celà continue de monter, à noter aussi, un versement de 500€ sur mon AV ouverte le mois dernier (il va vraiment falloir que je me penche sur la répartition des ETF sur celle ci !)


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#10 10/11/2019 17h21

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Nouveau point après 6 mois, mon PEA a donc 27 mois.

J’ai poursuivi la logique de simplification entamée début 2019, pas de grosses modifications, juste de petits réajustements entrainés principalement par les changements imposés par AMUNDI qui m’ont amené à diversifier les emetteurs.

Ma nouvelle cible est donc :
72% World, répartis sur 2 trackers
  - 36% Amundi
  - 36% Lyxor

8% Emergents
  - 4% Amundi
  - 4% Lyxor

10% Immobilier Europe

Les plus matheux auront remarqué qu’il manque 10%, en effet je me laisse une petite poche pour du swing trading.

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_pea112019.jpg

Concrètement depuis avril cela donne :

Vente de Amundi MSCI Europ Value avec une légère moins value de -1.43€
Vente de Amundi EPRA avec plus value de +17.89€ réinvestis sur Lyxor FEN DVEU PEA
Vente de Amundi MSCI Emerging avec plus value de 27.03€ réinvestis sur Amundi PEA MSCI EM
Vente de Sanofi avec plus value de +15.07€
Vente de Evolis avec plus value de +77.02€

Et pour la partie swing trading, et bien j’apprends …. j’ai merdé sur Kalray que j’aurais pu vendre avec une belle plus value, au lieu de ça il a chuté un peu, j’en ai repris et depuis il continue de chuter.
Bref une leçon, je sais maintenant qu’il faut que je sois plus rigoureux sur mon plan de trading et money management !


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#11 10/11/2019 18h00

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Bonjour Mali49,

Vous faites bien de reconcentrer votre portefeuille sur du world et éventuellement de l’émergent (même si historiquement les émergents n’apportent aucune plus value mais par contre davantage de volatilité)

Mais une question : pourquoi faites-vous le choix de surpondérer le secteur de l’immobilier, lequel est déjà inclus dans l’indice world pour un poids de 3,5 % environ ? Pensez-vous ainsi faire mieux que le marché ?

Sinon l’idée de garder 10 % pour "vous amuser" n’est pas mauvaise en soi si cela permet d’oublier l’ennui de l’investissement en etf

Je suivrai votre portefeuille avec intérêt.

Dernière modification par Franck059 (10/11/2019 18h04)

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#12 11/11/2019 11h36

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Franck059 a écrit :

Mais une question : pourquoi faites-vous le choix de surpondérer le secteur de l’immobilier, lequel est déjà inclus dans l’indice world pour un poids de 3,5 % environ ? Pensez-vous ainsi faire mieux que le marché ?

Loin de moi l’idée de penser faire mieux, faire bien sera déjà pas mal !
Je ne savais pas qu’il y avait déjà 3.5% d’immo dans l’indice world, donc je pensais intéressant d’en mettre un peu dans un but de diversification.

Je pense aussi à ouvrir une AV sur laquelle je pourrai loger des SCPI, il y a donc de fortes probabilités que cette ligne immo disparaisse de mon PEA quand ce sera fait.

Merci pour l’intérêt que vous portez à mon portefeuille et de m’amener à me questionner sur mes choix.


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#13 11/11/2019 13h39

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Mali49 a écrit :

Je pense aussi à ouvrir une AV sur laquelle je pourrai loger des SCPI

Si je comprends bien votre présentation (détention d’un LEP) vous ne payez pas d’impôts. En conséquence n’est-il pas plus intéressant de détenir des SCPI en direct que dans une AV avec des frais de gestion chaque année ? De plus la liberté de choix est plus grande…
et pourquoi pas un emprunt sur ces SCPI ?


Ceux qui dansent sont pris pour des fous par ceux qui n'entendent pas la musique (Nietzsche)

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#14 11/11/2019 14h49

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DDtee a écrit :

Si je comprends bien votre présentation (détention d’un LEP) vous ne payez pas d’impôts. En conséquence n’est-il pas plus intéressant de détenir des SCPI en direct que dans une AV avec des frais de gestion chaque année ? De plus la liberté de choix est plus grande…
et pourquoi pas un emprunt sur ces SCPI ?

Vous avez bien compris, bien que cela va certainement changer l’année prochaine, ma compagne ayant repris une activité après un congé parental suivi d’une période de formation et réorientation professionnelle.
N’ayant pas appétence particulière pour l’immobilier je pense que les SCPI pourraient être une bonne source de diversification, je n’ai pas vraiment étudié l’achat en direct, car ce point est encore en cours de réflexion (je suis de ceux qui ont besoin faire maturer longtemps avant d’agir).
Je n’ai pas vraiment envie de me remettre une contrainte crédit sur le dos, l’ AV me parait plus simple et suis prêt à perdre un peu de rendement contre cette simplicité.

Bref tout çà pour dire que rien n’est encore figé, mais effectivement, profiter des taux bas du moment pour un petit crédit pourrait être une bonne option aussi !


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[+1]    #15 01/01/2020 15h08

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Point de fin d’année sur mon PEA qui a maintenant 29 mois.
Un peu moins d’apport cette année, ce qui rétrospectivement est dommageable vu les performances des actions mais j’ai ouvert en parallèle une AV en mars et j’ai privilégié l’alimentation de celle-ci au détriment de mon PEA.

Néanmoins l’objectif de concentrer ce portefeuille sur les ETF World et Emergents est globalement réussi. Il me reste à me séparer de la ligne IVZ EUR STOXX HDLV, mais impossible de la vendre sur bourso et le mail envoyé au service client il y a une 10aine de jours reste pour l’instant sans réponse. Heureusement qu’il n’y a pas urgence :-/

Pour ce qui est des chiffres, une perf globale de 9.24% et une perf sur 2019 annoncée à 19.75% par bourso selon la méthode TWR "Time weighted return" ou "rendement pondéré dans le temps"

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/14237_pea0101.jpg

Prévisions pour 2020, continuer cette approche Buy & Hold tout en conservant 10% maxi pour m’initier au swing trading, avec une approche axée analyse technique et chartiste, donc continuer à me former sur les indicateurs RSI, MACD, etc … ainsi que sur l’utilisation de pro-realtime et plus particulièrement la programmation de screeners.
Mon premier essai sur Genfit est pour l’instant positif (la chance du débutant certainement) puisqu’il a pris plus de 10% en quelque jours, puis est redescendu à +6.5% mais toujours dans une dynamique haussière !

J’en profite pour souhaiter à tous ceux qui m’auront lu jusqu’ici une très bonne année 2020 !


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#16 04/03/2020 16h42

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Bonjour Mali,

merci du partage de votre portefeuille qui est très enrichissant pour ma part suite a mon ouverture début 2020 de mon PEA et de mon choix d’une stratégie Lazy.

Avez-vous toujours à l’heure actuel des ETF immo ? si oui quels sont-ils ?

Concernant l’analyse technique, pas besoin de multiplier les indicateurs wink
Se fier a la lecture du prix est amplement suffisant.

Hâte de lire la suite en tout cas

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#17 07/03/2020 10h17

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Latomate a écrit :

Avez-vous toujours à l’heure actuel des ETF immo ? si oui quels sont-ils ?

@Latomate, oui tout à fait, j’ai le Lyxor FEN DVEU PEA (Indice Immobilier Europe) à hauteur de 10%.

Et au vu des turbulences que nous traversons actuellement, je suis content de l’avoir puisque pour l’instant il dévisse moins que les autres et fait donc office d’amortisseur. A ce jour c’est ma seule ligne qui reste en vert.

J’en profite pour faire un petit point "psycho", je vis actuellement ma première crise. Je m’étais habitué à voir mon portefeuille monter tranquillement depuis ces 2 dernières années. Aujourd’hui les compteurs sont remis à zéro, et même un peu moins car mon PEA affiche -2.2% ce samedi 7/03/2020.

J’ai vécu la (première ?) baisse de 15% plutôt sereinement, puis ayant cru voir les indices se stabiliser, j’ai investi comme d’habitude en début de mois mais à hauteur de 1.5 fois mon investissement habituel … et paf .. quasi -5% dès le lendemain.
Je me rends compte que je le prends avec philosophie, j’ai encore un peu de liquidités que j’investirai en début de mois prochain, ou avant si les indices chutent encore de 5% (donc environ -10% par rapport à mon dernier achat).

Concernant mon CTO ouvert en début d’année pour tester une approche plus "swing trading", autant dire qu’il a bu la tasse (-17.5%) …

Je vis donc cette crise comme une sorte de passage obligé, un apprentissage qui j’espère me sera utile dans les années à venir.


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