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Forums des investisseurs heureux

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#1 30/09/2018 15h20 → Portefeuille d'actions de Lllll (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour à tous,

Je m’intéresse depuis quelques temps aux investissements, et me suis fixé pour objectif d’investir mensuellement au mieux selon les mois, a minima 500€ par mois. Je me suis fixé des objectifs mensuels et annuels que je compte suivre et vous faire partager. Ce carnet devrait m’y aider smile.
J’ai 29 ans, et ne travaille que depuis un an après une reprise d’études. Je considère également que pour ma retraite il vaut mieux compter sur moi même plutôt que sur notre système français, et je compte bien m’arrêter avant l’âge légal.

J’ai lu attentivement les livres de Philippe et également d’Edouard Petit (je finalise actuellement "créer et piloter un portefeuille d’etf").

Je trouve les arguments d’Edouard petit en faveur des ETF assez pertinents. Toutefois, j’apprécie beaucoup sélectionner des titres vifs sur mon CTO.
J’ai fait quelques simulations Excel et il est clair qu’à rendement égal il est préférable d’être sur un CTO avec des frais d’entrées seuls, que de se tapper des frais de gestion annuels même minimes pour un ETF. Toutefois, il faut arriver à un rendement équivalent en étant moins diversifié ce qui n’est pas garanti.

En résumé :
Avantages CTO :
- moins de frais (même en comptant les frais de transaction)
- choix des titres "manuel"

Avantages ETF :
- Diversification
- réinvestissement des dividendes lissant les performances
- fiscalité (si dividendes réinvestis + possibilité d’être logé sur un PEA).
- plus simple d’investir sur des small caps et marchés émergents que l’on ne connaît pas forcément aussi bien

Pour l’instant mon choix se tourne vers le CTO en titre vifs. Mais je n’exclu pas d’intégrer à terme un ETF pour des valeurs qui seraient peu représentées dans mon portefeuille (small caps et marchés émergents notamment, car je viserai plutôt de grosses capi américaines/européennes sur le CTO).

En parallèle je vais faire l’acquisition de ma résidence principale en région parisienne avec ma copine.
Nous aurons un crédit de 2 000€/mois sur 20 ans pour lequel je contribuerai à hauteur de 60%.
Actuellement je travaille dans un secteur très porteur, où l’on me contacte de façon très régulière pour un job (en ce moment c’est presque toutes les semaines…).

Par conséquent, je pense que je peux me permettre une stratégie d’investissement assez agressive avec environ 80% d’actions pour 20% de fonds euro.
Je ne suis pas très averse au risque et ai des nerfs solides (j’ai eu de "gros" montants en crypto-actifs et n’ai pas dévié de ma stratégie lorsque les marchés on dévissé très sévèrement).

Mon objectif est le suivant :
- investir a minima 500€/mois
- diversifier mes titres vifs en n’hésitant pas à investir des lignes de 500€ si je n’ai pas davantage à mettre
- équilibrer le fonds € en fonction de l’épargne disponible et ré-équilibrer au besoin avec mes primes bi-annuelles
- arriver à un portefeuille de 5 500€ à fin décembre (à voir avec l’achat de la maison tout de même)
- tenir régulièrement mes comptes et objectifs financier afin de m’assurer que le réalisé rencontre effectivement l’expected dans la durée

A ce jour j’ai actuellement :
-608€ en fonds euro
- 1 470 € en actions
-500€ en attente d’être investis sur mon CTO (virement pas encore reçu).

Le portefeuille action avait été construit un peu naïvement au départ et il n’y a pas grand chose, mais c’est la première pierre. Voici donc la situation à fin Septembre avec 500€ de liquidités. Je suis en train de réfléchir à la prochaine action à choisir, j’ai pas mal de choses en tête, mais je ne suis pas encore décidé.

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/09/2018

~Consommation discrétionnaire (74,1%) :
    22 Starbucks Corp (USD)______________________74,1%

~Consommation de base :
n/a

~Energie :
n/a

~Services financiers :
n/a

~Santé :
n/a

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base :
n/a

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités :
n/a

~Immobilier (15,9%) :
    10 AXA SA____________________________________15,9%

~Fonds/Trackers (10,0%) :
     1 AXA France Small Cap C____________________10,0%

~Liquidité :
__________________________________________________1,0%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/09/2018 (immobilier uniquement)

~Santé (100,0%) :
    10 AXA SA___________________________________100,0%

Fait avec XlsPortfolio

Mots-clés : action, immobilier, portefeuille

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[+1]    #2 02/11/2018 21h09 → Portefeuille d'actions de Lllll (action, immobilier, portefeuille)

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Bonjour, petite màj du portefeuille.
Achats :
Fin Septembre : Iberdrola pour environ 500€
Fin Octobre : KMI pour 600€.
Mes achats sont limités par mon achat immobilier et déménagement imminent (budget meuble, déménagement, etc).

Starbucks s’envole.
Je suis mitigé sur la vente d’actifs d’Iberdrola et je ne suis pas sûr d’avoir envie de renforcer cette ligne. Il est signalé en fonds/tracker sur xlsPortfolio, je ne comprends pas pourquoi…
J’ai écouté notre hôte sur KMI pour mon achat à fin Octobre que je renforcerai probablement à moyen terme.
Je me rends compte que j’ai psychologiquement du mal à renforcer une ligne en plus value (telle Starbucks).
Je poursuis actuellement mes lectures via la liste conseillée par le forum. J’essaie en priorité de définir au mieux mon objectif, et de me tenir à investir régulièrement malgré les contraintes de la vie. Je me rends compte que je m’adapte facilement au montant restant sur mon compte bancaire et qu’il m’est bien plus facile de me forcer à investir et ensuite ajuster mes dépenses superflues que l’inverse (je ne vis pas comme un moine pour autant ! smile ).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16517_10-2018.jpg

Il va falloir que j’alimente mes fonds € également, mais pour l’instant tant que mon pouvoir d’achat est limité par mon achat immo je préfères tout allouer en action (sinon je devrais ouvrir de petites lignes).
Enfin, je note que mon achat mensuel et mes recherches me procurent un véritable plaisir au delà de l’objectif de rente long terme smile.

Dernière modification par lllll (02/11/2018 21h10)

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#3 12/01/2019 15h19 → Portefeuille d'actions de Lllll (action, immobilier, portefeuille)

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Mise à jour du portefeuille :

achat de Kellogg, Unibail Rodamnco Westefield et HSBC.
Renforcement de KMI et de mon fonds euro ( + 800€).

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16517_12-01-2019a.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16517_12-01-2019b.jpg

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/16517_12-01-2019c.jpg

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