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#1 18/09/2018 16h50

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Réputation :   1  

10 aout 2018: ouverture PEA et CTO chez boursedirect

Stratégie:
5000 euros de versement initial
faire gonfler le PEA avec des actions à dividendes
faire gonfler le CTO sur des actions ou ETF sans dividendes pour limiter l’impot
Versements mensuels de entre 200 et 500 euros mensuels
rééquilibrage mensuels ou trimestriels

5 achats équipondérés:

        AXA            50 à 21,45    TTF:3,22        1075,4    frais:2,9
        BNP            20 à 51,35    TTF:3,08     1029,9    frais:2,9
        LVMH            3  à 293,5    TTF:2,64          882,4    frais:1,9
        TOTAL        19 à 52,43    TTF:2,99         998,07     frais:1,9
        Imperial Brands    28 à 33,3                            947,4

28/08/2018
Vente        LVMH         3 à 307,5 920,60            frais:1,9
action trop chère pas de souplesse

28/08/2018
achat         Rubis:         17 à 51,1     TTF:2,61 870,6    frais:1,9

31/08/2018:
achat     AXA:            3 à 21,76     TTF:0,20       frais:0,99

En attente dividende Imperial Brands 0,28435 per action  28 septembre

06/09:+200 euros
1 achat Rubis :                 2 à 51,2
1 achat Imperial :         3 à 30,14

coefficient de corrélation entre BNP PARIBAS et AXA :0,81 trop élevé pour l’instant pas catastrophique

Mots-clés : cto (compte-titres ordinaire), pea (plan d'epargne en actions), tof91

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#2 02/02/2019 07h20

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Achat klepierre
Achat argan

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Favoris 1   [+1]    #3 29/03/2020 09h56

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Bonjour,
Mise à jour PEA au 29/03/2020

[img]url=https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11261_pea_29032020.png]https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11261_pea_29032020.png[/url[/img]

mise à jour CTO au 29/03/2020

[img]url=https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11261_cto_29032020.png]https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11261_cto_29032020.png[/url[/img]

Depuis le 17 mars ,4000 euros ont été investis en PEA:
renforcement AXA ,TOTAL,RUBIS.
entrée sur SANOFI,SAINT GOBAIN,VINCI
et 800 euros en CTO
Entrée sur STEF,ICADE

il me reste encore quelques liquidités que je vais investir en CTO.
Ce n’est pas optimal fiscalement mais je sais que la vente d’ici 2-3 ans de mon premier appartement locatif dont le crédit est terminé sera investi en totalité ou partiellement dans le PEA.
En outre, cela permet en cas de travaux éventuels sur les appartements de garder le CTO aussi comme réserve plus ou moins accessible.

Dernière modification par Tof91 (29/03/2020 10h14)

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#4 31/05/2020 10h45

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Bonjour,

Reporting de Mai 2020 sur le portefeuille boursier

https://www.devenir-rentier.fr/uploads/11261_reporting_31052020.png

Le portefeuille boursier a passé un cap important en terme d’encours depuis 2 mois:
Le PEE a évolué à 10792 avec l’abondement de mon employeur
Les investissement en PEA depuis 2 mois ont été plus importants de l’ordre de 6000 euros.

Lé découpage en terme de valorisation est:
PEA: 13469
CTO: 2373
PEE: 10792
AV:   8885

soit 35519 euros.

Concernant le PEA et CTO:
Depuis l’ouverture en septembre 2018, le portefeuille a toujours été négatif aujourd’hui, il l’est toujours de -2000 par rapport aux PRUs;  sachant que mon horizon de placement est de 8 ans.

Je pense couper les pertes sur Imperial Brands autour de 20 euros (si le cours y parvient).
J’ai renforcé SANOFI et VINCI.
J’ai initié La ligne ETF world EWLD sur le portefeuille PEA (56 parts) et je devrais l’augmenter à 30% du portefeuille, elle constituera ma part de diversification globale.
il manque un fournisseur d’ énergie dans le portefeuille pour couvrir les secteurs;
IBERDROLA ? : analyse en cours…
En effet, j’ai remarqué que les fonds PEE ont investi dans IBERDROLA mais ce qui rebute en PEA
ce sont les frais associés à cet éventuel achat.
Je pense vendre Sanofi à terme;pas forcément pour prendre les gains mais j’ai noté que les Fonds que j’ai retenus en PEE sont déjà investis sur le secteur pharmaceutique ROCHE ASTRAZENECA NOVO NORDISK) et du coup, je pourrai concentrer un peu plus encore le PEA en touchant d’autres secteurs.
Je suis preneur de conseil sur les secteurs manquants.

Plus globalement,
La part boursière ci dessus du patrimoine net est de 9,8% en prenant des prix immobiliers réalistes.
Je remarque que la part obligations uniquement sur l’AV et est faible mais le contexte me parait plus favorable aux actions ,je rééquilibrerai d’ici 2 ans.
L’endettement sur les crédits immobiliers est de 5 années de salaires nette environ.
La part mensuelle investi en bourse est dépendante des aléas de l’immobilier direct détenu.

bon mois.

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#5 13/07/2020 18h25

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Bonjour,

Reporting de Juillet 2020 sur le portefeuille boursier

PEA: 14264
CTO: 2435
PEE: 11221
AV:   9083

total :37003

Rien de notable à part les dividendes sur juillet.

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#6 25/08/2020 08h11

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Reporting de août 2020

Av :  9125
PEE: 11430
CTO: 2223
PEA: 15086

Total:37865

Les PEA et CTO fêtent leurs 2 ans ce mois-ci.
PEA et CTO sont en perte comme d’habitude : Klepierre et Total sont en cause.
Pas d’inquiétude

Je vais équilibrer le PEA pour moitié
-Valeurs françaises: 50%
-Trackers world + trackers Nasdaq ou sp500 + trackers OBLI : 50%

L’etf world fait tranquillement +5% depuis l´achat en mai 2020 tandis que le Cac 40 fait du yoyo.
Le PEE est suffisamment européen pour que je puisse diversifier avec des etf sur les EU sur PEA
Quant à klepierre si l´action touche 11€ je vends.

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