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#1 06/09/2018 16h00

Membre
Réputation :   18  

Bonjour a tous,

Comme evoque dans ma presentation, je vais faire un reporting de mon portefeuille boursier. J’ai ouvert un Compte-Titres chez Degiro il y a un peu plus d’un an; pourquoi un CTO ? Tout simplement parce-que je suis expatrie, donc pas de PEA pour le moment, ca sera uniquement a mon retour en France.
Je n’avais jamais touche a la Bourse auparavant, donc j’ai pris du temps pour lire et me former (cf ma presentation)
En 1 an de pratique, j’ai decouvert la TTF, la Stamp duty, quelques subtilites fiscales, j’ai teste les bonus cappes, les ETF,… j’ai compris que gros dividende = gros niveau de risque, et enfin que le marche a toujours raison smile

A date, j’ai investi 31 K sur le compte, essentiellement sur des actions de rendement et des foncieres; le but etant d’etre "long" sur des societes de qualite et non eligibles au PEA .

La performance est sympa: +11% YTD ; celle-ci vient essentiellement des investissements en REIT sur le premier trimestre et de l’evolution eur / dollar… donc pas de cocorico, mais malgre tout c’est encourageant.

J’ai depuis un mois, reequilibre le portefeuille en euro, sur des valeurs francaises (foncieres) pour prendre mes gains sur les actions americaines (avec un dollar fort) et profiter des niveaux de valorisation de belles societes (Unibail, Altarea, Klepierre, …).

Mon portefeuille est compose de :
At&t - 50
Altarea - 8
Altria - 30
Atrium European Real Estate - 400
Carmila - 55
General Electric - 65
GlaxoSmith - 85
Kimco - 120
Kinder Morgan - 45
Klepierre - 85
Mercialys - 108
Omega Healthcare - 60
Realty Income - 48
Royal Dutch Shell - 70
Simon Property - 25
Unibail - 23
Ventas - 48

J’ai un vrai biais sur les foncieres de commerce (probablement a cause de mon travail)… mais je trouve qu’il y a des belles opportunites a date en France (comme ca a ete le cas au US il y a quelques mois).
Je vais recuperer un peu de liquidites prochainement, et souhaiterais diversifier un peu plus  (Covivio, Icade, Argan,…) si les valos sont interessantes smile

Merci de vos retours et a bientot !

Bruno

Mots-clés : commerce, cto (compte-titres ordinaire), foncieres

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#2 06/09/2018 16h22

Membre
Réputation :   -2  

Bonjour,

Selectirente cotée au double fixing gérée par Sofidy me semble intéressante.

Cdt

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[+1]    #3 06/09/2018 16h51

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Réputation :   692  

Bravo pour votre arbitrage tenant compte de la parité des devises.

Je pense aussi  qu’il y a des belles opportunités les foncières de commerce européennes, qui ont bien baissé.
En particulier elles offrent de beaux rendements.
D’ailleurs je viens de renforcer MERCIALYS.

Covivio et Icade sont différentes : plus chères, rendement plus faible et moins de potentiel de revalorisation.
Mais pas soumise au risque du commerce en ligne.

Pas fan de Selectirente.
Rendement faiblard 4,6 % (dividende 3,20 € par action cotant environ 70 €).


Dif tor heh smusma

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#4 06/09/2018 18h55

Membre
Réputation :   18  

D’accord avec vous sur Covivio et Icade, j’attendrais une baisse significative pour rentrer.
Je vais regarder Selectirente en detail mais effectivement le rendement est un peu faible.
Je vais etudier aussi Fonciere des Murs, Affine et Patrimoine et Commerce.
En attendant, je vais compléter mes lignes Unibail / Klepierre / Mercialys / Carmila, si la baisse continue 😁

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#5 06/09/2018 19h10

Membre
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Réputation :   692  

N’hésitez pas à publier le résultat de vos études dans les files de discussions des foncières.
Par exemple :
Foncières cotées » Affine : foncière française de bureaux
pas mis à jour depuis plus de un an.


Dif tor heh smusma

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[+1]    #6 20/12/2020 20h57

Membre
Réputation :   18  

Hello,
Suite a la mise a jour de ma présentation, j’en profite aussi pour faire une mise a jour de mon portefeuille qui a beaucoup évolué depuis tout ce temps. Je suis investi pour le très long terme.
Après avoir blindé la partie monétaire puis fonds euros, j’ai progressivement investi en bourse, d’abord en me constituant un portefeuille de foncières (majoritairement en Assurance-vie), puis en investissant sur des valeurs de rendement et enfin sur des big caps, avec une grande partie des achats juste avant le krach COVID !
J’aimerais encore un peu compléter avec quelque lignes (Prosus et Schneider notamment), puis l’investissement se fera uniquement (et mensuellement) au travers d’un ETF Monde.
Les foncières impactent fortement la performance du portefeuille, notamment à cause d’une surexposition sur les foncières commerciales ; néanmoins, à part Mercialys et dans une moindre mesure Carmila, sur le long terme je suis très confiant sur ces lignes, et les considère quasiment comme des obligations perpétuelles.
Hors foncières, le portefeuille est en progression de près de 7%. J’aurais pu mieux exploiter les possibilités offertes après le krach, mais pas de regrets, ça m’apprendra à vouloir timer le marché !

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 20/12/2020

~Consommation discrétionnaire (13,8%) :
     8 LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE________4,3%
   100 La Francaise des Jeux SAEM_________________4,0%
    60 Kaufman & Broad SA_________________________2,4%
    14 Cie Generale des Etablissements Michelin___1,6%
    20 Thermador Groupe___________________________1,4%

~Consommation de base (4,1%) :
    30 Danone SA__________________________________1,8%
     4 L'Oreal SA_________________________________1,3%
     6 Pernod Ricard SA___________________________1,0%

~Energie (6,0%) :
   113 Total SE___________________________________4,4%
    39 Rubis SCA__________________________________1,6%

~Services financiers (6,0%) :
   330 ABC arbitrage______________________________2,6%
    80 AXA SA_____________________________________1,7%
    36 IDI SCA____________________________________1,7%

~Santé (3,5%) :
    26 Sanofi_____________________________________2,2%
     9 EssilorLuxottica SA________________________1,3%

~Industrie (7,9%) :
    21 Vinci SA___________________________________1,9%
    20 Eurofins Scientific SE_____________________1,5%
    19 Sodexo SA__________________________________1,4%
    17 Thales SA__________________________________1,4%
     8 Safran SA__________________________________1,0%
     7 Airbus SE__________________________________0,7%

~Matériaux de base (2,9%) :
    20 Air Liquide SA_____________________________2,9%

~Technologie de l'information (6,6%) :
    13 Dassault Systemes SE_______________________2,3%
    14 SAP SE_____________________________________1,6%
    18 Worldline SA/France________________________1,5%
     3 ASML Holding NV____________________________1,3%

~Services de télécommunication :
n/a

~Services aux collectivités (1,2%) :
    58 Veolia Environnement SA____________________1,2%

~Immobilier (44,3%) :
   204 Unibail-Rodamco-Westfield_________________13,8%
   445 Klepierre SA_______________________________8,6%
    38 Altarea SCA________________________________5,6%
   330 Carmila SA_________________________________4,0%
   425 Mercialys SA_______________________________3,3%
    36 Covivio____________________________________2,9%
   625 CBo Territoria_____________________________2,4%
    35 ICADE______________________________________2,3%
    10 Gecina SA__________________________________1,3%

~Fonds/Trackers (3,8%) :
   180 Lyxor PEA MSCI World UCITS ETF_____________3,8%

~Liquidité :
_________________________________________________16,8%

Fait avec XlsPortfolio

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 20/12/2020 (immobilier uniquement)

~Diversifié (58,8%) :
   625 CBo Territoria_____________________________5,4%
    38 Altarea SCA_______________________________12,7%
   204 Unibail-Rodamco-Westfield_________________31,2%
    10 Gecina SA__________________________________2,9%
    36 Covivio____________________________________6,5%

~Santé (5,2%) :
    35 ICADE______________________________________5,2%

~Commerce et centres régionaux (36,0%) :
   330 Carmila SA_________________________________9,1%
   425 Mercialys SA_______________________________7,5%
   445 Klepierre SA______________________________19,4%

Fait avec XlsPortfolio

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#7 21/12/2020 09h43

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Hors foncières, le portefeuille est en progression de près de 7%.

J’admire votre optimisme néanmoins vous excluez quasiment la moitié du portefeuille pour en arriver à une telle conclusion. Cela me fait penser aux fumeurs de cigarette qui mangent cinq fruits et légumes par jour pour limiter le risque de cancer. Ne seriez-vous pas victime d’un biais cognitif ?

Hors défauts, ma belle-mère n’a que des qualités big_smile


Who’s the more foolish, the fool or the fool who follows him?

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#8 21/12/2020 21h08

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Bonsoir Michel,
Merci pour votre retour. Moi aussi, j’adore ma belle-mère !
Plus sérieusement, le but de mon message n’était pas de minimiser la gentille débâcle de mes foncières et son impact sur le portefeuille global.
C’est juste que je les considère comme une poche à part "finalisée", constituée (comme mes scpi) avant le reste de mon portefeuille de titres vifs, et maintenant de tracker.
Mais vous avez raison, je corrige, mon portefeuille global est en régression de 15%.

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#9 17/01/2021 09h08

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Quelques mouvements depuis le dernier post:

PEA poche Lazy: achat de 60 ETF World (EWLD); poursuite des achats mensuels

PEA poche titres vifs: création de 2 lignes
Prosus: 14 actions à 85.39 euros
Eurofins: 20 actions à 67.46 euros
Je souhaiterais encore créer une ligne Schneider, et ensuite procéder à quelques renforcements à la marge (Air Liquide, L’Oréal, Pernod,…)

PEA-PME: avec les liquidités disponibles, création de 3 lignes, un peu de diversification sectorielle et de croissance:
FreeLance.com: 230 actions à 4.28 euros
Hipay: 75 actions à 13.42 euros
LNA Santé: 20 actions à 49.48 euros
Plus de mouvements sur cette poche à prévoir hormis le réinvestissements des dividendes

Poche Foncières / SCPI: RAS

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#10 17/01/2021 09h19

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Bubbasan a écrit :

Quelques mouvements depuis le dernier post:

PEA poche titres vifs: création de 2 lignes
Prosus: 14 actions à 85.39 euros
Eurofins: 20 actions à 67.46 euros

Bien visé, beaux points d’entrées et déjà en PV, même si dans une optique long terme, ce ne sont que quelques dizaines d’euros (voir deux centaines !) de grapillés.

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#11 17/01/2021 09h57

Membre
Réputation :   18  

Oui c’est toujours mieux dans ce sens !
J’avoue que même si j’investis pour le long terme, je suis souvent frileux par-rapport aux points d’entrée, c’est bien pour ça que je ne suis toujours pas investi sur Schneider !

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Favoris 1    #12 20/02/2021 08h17

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Depuis le dernier post:

Pea lazy: achat de 30 etf world (EWLD)

Pea titres vifs: achat de 2 actions Air Liquide

Pea Pme: vente de la moitié de la ligne Kaufman, pour souscrire à l’IPO d’HRS.
Le but était de revendre rapidement: c’est fait avec une plue-value de 40%, mais pour seulement 12 actions !
En tout cas, j’ai un peu de liquidité, je surveille Pharmagest notamment.

Poche Scpi / Foncières: Ras

Dernière modification par Bubbasan (20/02/2021 08h18)

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#13 21/03/2021 09h15

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Sur le dernier mois:

Pea lazy: achat de 30 etf world (EWLD)

Pea titres vifs: Ras

Pea Pme: Ras

Poche Scpi / Foncières: réinvestissement des dividendes des foncières en assurance-vie: une partie réinvestie automatiquement sur le même support (Icade sur AV Altaprofits) et une partie sur de l’Etf Monde (AV Linxea Spirit)

Compte-Titres Or: j’ai ouvert un compte chez Degiro en Novembre pour acheter de l’or via un tracker (WisdomTree Physical Gold); j’ai pensé que c’était la meilleure manière de m’exposer à l’or ; les frais de courtage sont gratuits sur ce tracker, le but est d’en acheter un tous les trimestres (effort d’épargne de 45/50 euros par mois); achat d’un deuxième titre sur Mars

Bonne journée à tous !

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#14 17/04/2021 11h18

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Depuis le dernier post:

Pea lazy: achat de 2 etf world (CW8); avec le rachat de Lyxor par Amundi, je préfère basculer sur le CW8

Pea titres vifs: renforcement de 2 actions Worldline sur un petit creux
Achat de 10 actions Atos (création de ligne) suite à la baisse liée aux problèmes comptables aux US. Ce petit incident vient aussi à la suite d’une incompréhension sur leur stratégie suite au rachat avorté de DXC…malgré tout la société est de qualité et faiblement valorisée, donc je joue le rebond

Pea Pme: création d’une petite ligne Méthanor, suite à l’article paru dans Investir; secteur à la mode, rendement correct

Poche Scpi / Foncières: RAS

CTO Or: RAS ; de la même manière que pour l’or, je vais tenter une petite diversification sur les cryptos. J’ai acheté un wallet (Nano Ledger), ouvert un compte Kraken et mis 100 euros dessus; je vais probablement acheter un peu de Bitcoin et d’Ether, et on verra la suite; l’idée serait de faire du DCA pour 50 euros maximum par mois

Bonne journée à tous !

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#15 14/05/2021 17h33

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Un peu plus d’activité sur le dernier mois !

Pea lazy: achat de 2 etf world (CW8)

Pea titres vifs: ouverture de 2 nouvelles lignes, Schneider (2 actions) et Alfen (10 actions) suite à la petite baisse des derniers jours ; je complèterais ces lignes dans les prochains mois.
Renforcement de 3 actions Total, 2 actions Prosus et 2 actions Atos.

Pea Pme: vente de Freelance.com avec une plue-value de 40% en quelques mois.
Création de 2 nouvelles lignes: achat de 5 actions Pharmagest (croissance à un prix plus raisonnable qu’il y a quelques semaines) et 28 actions Guillin (bien positionné pour le futur) ; ces 2 lignes seront complétées au fur et à mesure

Poche Scpi / Foncières: choix des dividendes en actions pour les foncières quand c’est possible (Mercialys sur ce mois) ; quand c’est impossible réinvestissement sur un etf monde

Or / Cryptomonnaies: achat de 2 trackers Or; Degiro a retiré le tracker de sa liste d’etf sans frais de courtage, dommage !
Achat de 75 € de Bitcoin et 75 € d’Ether; compte tenu des frais, pas d’intérêt de les mettre sur le wallet…je démarre et essaie de comprendre !

Bon week-end à tous !

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#16 13/06/2021 11h29

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Hello,

Depuis le dernier reporting:

Pea lazy: achat de 2 etf world (CW8)

Pea titres vifs: renforcements de 2 actions Schneider et 2 actions Atos
Participation à l’introduction de Believe , les débuts sont difficiles mais les perspectives intéressantes (la valorisation en tenant bien compte évidemment)

Pea Pme: ras

Poche Scpi / Foncières: choix des dividendes en actions pour les foncières quand c’est possible (Carmila sur ce mois) ; quand c’est impossible réinvestissement sur un etf monde ; les foncières ayant bien remonté, j’allègerais probablement dans les prochaines semaines car je suis surpondéré, notamment sur Mercialys et Unibail

Or / Cryptomonnaies: achat de 75 € de Bitcoin et 75 € d’Ether

Autres: ouverture d’un PER Linxea Spirit ; le but étant de pouvoir regrouper d’anciens contrats "entreprise", et profiter de supports (et frais) plus intéressants

Bonne journée à tous !

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#17 25/07/2021 17h44

Membre
Réputation :   18  

Hello,

Sur le dernier mois:

Pea lazy: achat de 2 etf world (CW8)

Pea titres vifs: renforcements de 1 action Schneider, 4 actions Prosus et 14 actions Atos suite à la baisse des cours (dégringolade même pour Atos)
Participation à l’introduction de Boa Concept, spécialiste des convoyeurs modulaire ; comme pour Believe le mois dernier, les débuts sont difficiles car le contexte n’est pas hyper favorable pour les introductions mais la société a des perspectives intéressantes donc pas de problème

Pea Pme: renforcement de 4 IDI et 3 Pharmagest ; ouverture d’une ligne Verimatrix (200 actions), le secteur est porteur même si la société a à priori déçu ces derniers temps

Poche Scpi / Foncières: choix des dividendes en actions pour les foncières quand c’est possible (Altaréa pour partie sur ce mois) ; toujours dans l’optique d’alléger quelques lignes

Or / Cryptomonnaies: achat de 50 € de Bitcoin et 50 € d’Ether

Bon été à tous !

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